Báo cáo thực tập nhận thức ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn việt nam – chi nhánh 11

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC HOA SEN KHOA KINH TẾ THƯƠNG MẠI NGÀNH TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG BÁO CÁO THỰC TẬP NHẬN THỨC Tên quan thực tập: Sinh viên thực hiện:Tôn Nguyễn Tuyết Hằng Giảng viên hướng dẫn: Ths Trần Linh Đăng Ngày nộp báo cáo: BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC HOA SEN KHOA KINH TẾ THƯƠNG MẠI NGÀNH TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG BÁO CÁO THỰC TẬP NHẬN THỨC Tên quan thực tập: Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam – Chi nhánh 11 Sinh viên thực hiện: Tôn Nguyễn Tuyết Hằng Giảng viên hướng dẫn: Ths Trần Linh Đăng Ngày nộp báo cáo: 06/03/2013 Tháng 03/2013 Tr ường Đại học Hoa Sen TC1011 NHẬN XÉT CỦA CƠ QUAN THỰC TẬP Người nhận xét (Kí tên ghi rõ họ tên ) Báo cáo thực tập nhận thức ii Trang | Trường Đại học Hoa Sen TC1011 NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN Giảng viên hướng dẩn (Kí tên ghi rõ họ tên ) Báo cáo thực tập nhận thức Trang | iii Trường Đại học Hoa Sen TC1011 TRÍCH YẾU Trong công đại hóa đất nước, xã hội ngày phát triển nhu cầu sử dụng hàng hóa, dịch vụ người ngày tăng cao Để góp phần vào phát triển kinh tế nước nhà đáp ứng nhu cầu người dân, Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) đời không ngừng mở rộng mạng lưới khắp toàn quốc Với vai tr trụ cột n n kinh tế đất nước, chủ đạo chủ lực thị trường tài ch nh nông nghiệp, nông thôn, mạng gribank ch trọng mở rộng lưới hoạt động rộng khắp xuống huyện, xã nhằm tạo u kiện cho khách hàng v ng, mi n đất nước dễ dàng an toàn đư c tiếp cận ngu n vốn ngân hàng Thông qua trình bảy tuần thực tập Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam - Chi nhánh 11, mục đ ch ch nh tìm hiểu v ngân hàng, mô hình tổ chức, quy trình hoạt động ngân hàng Bên cạnh việc làm trực tiếp ngân hàng, tham khảo internet, học hỏi quy trình xử lý chứng từ từ chị giao dịch viên ph ng ban làm việc Ch nh vậy, t ch lũy đư c nhi u kinh nghiệm quý báu kiến thức mới, góp phần cho việc học tập sau Báo cáo thực tập nhận thức Trang | iv TC1011 Trường Đại học Hoa Sen MỤC LỤC Trang NHẬN XÉT CỦA CƠ QUAN THỰC TẬP ii NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN iii TRÍCH YẾU iv MỤC LỤC v LỜI CÁM ƠN viii DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT .ix DANH MỤC PHỤ LỤC, HÌNH ẢNH, SƠ ĐỒ x NHẬP ĐÈ xi PHẦN 1: GIỚI THIỆU CƠ QUAN THỰC TẬP .1 Giới thiệu khái quát Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam 1.1 Lịch sử hình thành Error! Bookmark not defined 1.2 Cơ cấu máy quản lý Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam - Chi nhánh 11 .3 2.1 Lịch sử hình thành .4 Báo cáo thực tập nhận thức Trang | v Tr ường Đại học Hoa Sen TC1011 2.2 Mạng lưới hoạt động 2.3 Bộ máy quản lý .5 2.4 Sản phẩm dịch vụ 2.4.1 Nghiệp vụ huy động vốn 2.4.2 Nghiệp vụ bảo lãnh 2.4.3 T n dụng chứng từ L/C 2.4.4 Nghiệp vụ t n dụng 2.4.5 Các dịch vụ khác Định hướng, chiến lược phát triển PHẦN 2: CÁC CÔNG VIỆC THỰC TẬP .9 l Nhóm công việc trực tiếp thực 1.1 Đánh số thứ tự chứng từ 1.2 Viết Ủy nhiệm chi, Giấy nộp ti n, Giấy gửi ti n Thẻ lưu cho khách hàng 1.3 Đem sổ tiết kiệm mở vào ph ng Hành ch nh – Nhân đóng dấu chi nhánh 10 1.4 Lấy cất thẻ lưu 10 1.5 Đóng dấu ph ng Kế toán vào liên giao cho khách hàng 10 1.6 Xếp chứng từ theo thứ tự Số b t toán .11 1.7 Đưa chứng từ cho chị kiểm soát kiểm tra 11 Báo cáo thực tập nhận thức vi Trang | Trường Đại học Hoa Sen TC1011 1.8 Kiểm kê ti n cuối ngày, đối chiếu với hệ thống nộp tất v quỹ ch nh .11 1.9 T nh ghi lãi ti n gửi tiết kiệm thẻ lưu .12 1.10 Thu ti n khách hàng .13 1.11 In chứng từ giao dịch 13 1.12 Thu ti n điện cho khách hàng 14 1.13 Photocopy chứng minh nhân dân 14 Nhóm công việc quan sát nhận thức 14 2.1 Chức loại chứng từ .14 2.2 Quy trình giao dịch 15 2.2.1 Nộp ti n gửi tiết kiệm 15 2.2.2 R t ti n chuyển khoản 17 PHẦN 3: NHẬN XÉT VÀ ĐÁNH GIÁ 18 Nhận xét thân 18 Đánh giá thân 18 KẾT LUẬN 20 TÀI LIỆU THAM KHẢO 21 PHỤ LỤC .22 Báo cáo thực tập nhận thức Trang | vii Tr ường Đại học Hoa Sen TC1011 LỜI CÁM ƠN Lời xin cảm ơn trường Đại học Hoa Sen tạo u kiện cho tham gia vào đ t thực tập nhận thức bổ ch này, nhờ t ch lũy thêm kiến thức kinh nghiệm thực tiễn quý báu không c n bỡ ngỡ bước vào đ t thực tập tốt nghiệp sau Bên cạnh đó, xin gửi lời cảm ơn chân thành đến Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam - Chi nhánh 11 c ng anh chị ph ng Kế toán – Ngân quỹ đ ng ý tiếp nhận cho đư c thực tập tạo u kiện gi p hội nhập tốt vào môi trường làm việc V phương diện cá nhân, xin gửi lời cám ơn đến thầy Trần Linh Đăng, giảng viên phụ trách hướng dẫn việc thực tập chị Đỗ Thị Kim Cương – người hướng dẫn cho tôi, tận tình hướng dẫn gi p đỡ nhi u khoảng thời gian thực tập Nhờ đó, hoàn thành tốt trình thực tập nhận thức phần báo cáo đ ng thời hạn quy định Chân thành cảm ơn! Báo cáo thực tập nhận thức viii Trang | Trường Đại học Hoa Sen DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT Agribank : Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam IPCAS : Intra-Bank Payment and Customer Accounting System - Dự án đại hoá hệ thống kế toán toán khách hàng PGD : Ph ng giao dịch Báo cáo thực tập nhận thức Trang | ix Báo cáo thực tập nhận thức 23 Trang | Trường Đại học Hoa Sen Hình 03: Giấy gửi tiền (Ngu n: Cơ quan thực tập cung cấp) Báo cáo thực tập nhận thức 24 Trang | Trường Đại học Hoa Sen Hình 04: Ủy nhiệm chi (Ngu n: Cơ quan thực tập cung cấp) Báo cáo thực tập nhận thức 25 Trường Đại học Hoa Sen Trang | Hình 05: Giấy lĩnh tiền (Ngu n: Cơ quan thực tập cung cấp) Báo cáo thực tập nhận thức 26 Trường Đại học Hoa Sen Trang | Hình 06: Phiếu chi (Ngu n: Cơ quan thực tập cung cấp) Báo cáo thực tập nhận thức 27 Trường Đại học Hoa Sen Trang | Hình 07: Giấy rút tiền (Ngu n: Cơ quan thực tập cung cấp) Báo cáo thực tập nhận thức 28 Trang | Trường Đại học Hoa Sen Hình 08: Phiếu nộp tiền vào tài khoản Prudential (Ngu n: Cơ quan thực tập cung cấp) Báo cáo thực tập nhận thức 29 Trường Đại học Hoa Sen Hình 09: Thẻ lưu tiết kiệm có kỳ hạn Trang | (Ngu n: Cơ quan thực tập cung cấp) Báo cáo thực tập nhận thức 30 Trường Đại học Hoa Sen Hình 10: Thẻ lưu tiết kiệm không kỳ hạn Trang | (Ngu n: Cơ quan thực tập cung cấp) Báo cáo thực tập nhận thức 31 Trường Đại học Hoa Sen Trang | Hình 11: Thẻ lưu tiết kiệm hưởng lãi bậc thang (Ngu n: Cơ quan thực tập cung cấp) Báo cáo thực tập nhận thức 32 Trang | Trường Đại học Hoa Sen Phụ lục 02: Sơ lược cách sử dụng phần mềm IPCAS Trong trình thực tập Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam – Chi nhánh 11, đư c chị Cương giới thiệu hướng dẫn sơ lư c v hệ thống IPC S Ở phần phụ lục này, trình bày phần đư c học hỏi v hệ thống bảy tuần vừa qua Mục CIF (Thông tin khách hàng): Mục d ng để đăng k thông tin khách hàng mở tài khoản gửi tiết kiệm Trong cửa sổ ch nh chương trình, chọn tab CIF -> Customer file Management -> Customer summary ( Đăng k khách hàng) Để kiểm tra xem khách hàng có mở tài khoản ngân hàng chưa nhập số chứng minh nhân dân vào để tìm kiếm (không nên nhập Họ tên bị tr ng) Cách làm: Chọn dd -> Chọn mục Chứng minh thư -> Nhập số chứng minh nhân dân để kiểm tra Nếu khách hàng có mã hệ thống ngân hàng thông báo hiển thị Nếu khách hàng chưa có mã tài khoản ngân hàng chọn New r i chọn mục tương ứng -> OK Trong cửa sổ Đăng ký khách hàng, chọn tab Issued Trong mục cần n nơi cấp CMND Nếu nhớ đư c mã tỉnh, thành phố nhập vào khung kế bên Trong trường h p nhớ đư c mã này, chọn Issued by help Sau hệ thống mã tỉnh, thành phố để chọn Kế tiếp chọn tab Name & ID Tab d ng để nhập tên khách hàng Đi n đầy đủ thông tin sau: • Tên: nhập đầy đủ họ tên khách hàng Báo cáo thực tập nhận thức 33 Trang | Trường Đại học Hoa Sen  Nickname: nhập mã chi nhánh (VD chi nhánh 11 nhập mã 6480) Tiếp tục chọn Tab General Hầu hết thông tin tab đư c mặc định sẵn Giao dịch viên cần chọn loại hình khách hàng Khách hàng cá nhân, nước hay công ty … Kế tiếp chọn Tab Invidual Trong tab bắt buộc nhập liệu thông tin v Giới t nh Ngày sinh Cuối c ng Tab ddress & Tel Trong tab nhập thông tin liên quan đến địa số điện thoại khách hàng Mục DP (Ti n gửi): Áp dụng cho khách hàng có tài khoản hệ thống ngân hàng Lệnh d ng để mở tài khoản, đóng tài khoản, r t ti n gửi ti n 2.1 Mở tài khoản: Chọn Credit -> Account Open Trong khung Customer number, đánh số tài khoản cần mở Tìm theo tên hay Chứng minh thư Sau đó, chọn loại hình khách hàng (thường Ti n gửi tiết kiệm cá nhân) Chọn loại ti n (mặc định VND) Nhập số ti n (tối thiểu 100.000 VND) 2.2 Đóng tài khoản Chọn Credit -> Account Close Trong khung Customer number, đánh số tài khoản cần đóng Kế tiếp, nhập tổng số ti n sổ tiết kiệm mà khách hàng muốn r t để đóng sổ Nhập mã sổ tiết kiệm đư c ghi sổ Các bước nhấn OK theo mặc định chương trình Báo cáo thực tập nhận thức 34 Trang | Trường Đại học Hoa Sen 2.3 Nộp tiền vào tài khoản Chỉ áp dụng cho tài khoản đư c mở ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam Nếu nộp ti n chi nhánh mở tài khoản đóng ph C n chi nhánh khác phải đóng ph theo mức quy định hành Chọn Credit -> Deposit Nhập số tài khoản vào khung Customer number Sau nhập số ti n cần chuyển vào khung tương ứng Nếu khách hàng nộp ti n vào tài khoản đư c mở chi nhánh khác nhấn chọn Commission để thu ph Các mức ph đư c quy định sau:  Với khách hàng nộp cho tài khoản chi nhánh tỉnh mức phí 0,04%, tối thiểu 22.000 VND  Với khách hàng nộp cho tài khoản chi nhánh thành phố (VD: khách hàng chi nhánh 11 muốn nộp ti n vào tài khoản chi nhánh 8) mức phí 0,01%, tối thiểu 5.500 VND  Với khách hàng nộp cho tài khoản chi nhánh ngoại thành mức phí 0,02%, tối thiểu 11.000 VND Nhấn OK để hoàn tất việc chuyển ti n 2.4 Rút tiền tài khoản toán Chọn Credit -> Withdrawal Nhập số tài khoản vào khung Customer number Sau nhập loại hình toán, nhập số ti n cần r t vào khung tương ứng Trong khung Nội dung, khách hàng công ty muốn r t séc đánh số séc vào khung Nếu khách hàng cá nhân cần ghi nội dung r t ti n 2.5 Vấn tin lịch sử giao dịch tài khoản Báo cáo thực tập nhận thức 35 Trang | Trường Đại học Hoa Sen Khi khách hàng có nhu cầu muốn biết v lịch sử giao dịch giao dịch viên thực lệnh Chọn DP -> Inquiry Nhập số tài khoản xem lịch sử giao dịch tài khoản 2.6 Vấn tin lệnh đến D ng để xem lệnh chuyển ti n đến ngày Chọn DP -> Inward Remittance -> Inward Remittance Search Chọn ngày muốn xem để thị lệnh đến Mục FX (Chuyển ti n) 3.1 Chuyển tiền Chuyển cho ngân hàng khác, chuyển cho người nhận chứng minh nhân dân (chỉ chuyển c ng hệ thống) Chọn Outward Remittance Chọn loại hình chuyển ti n (phần đư c nói rõ làm nhân viên ch nh thức ngân hàng) Nhập số ti n chuyển Sau chọn mã ngân hàng thụ hưởng (Pay Bank) ngân hàng nhận lệnh (Receive bank) Kế tiếp, nhận thông tin người gửi, thông tin người nhận nhập mã khách hàng Nếu chuyển ti n qua chứng minh nhân dân phải nhập số chứng minh nhân dân người nhận Cuối c ng, nhập nội dung chuyển ti n thực lệnh chuyển Các loại lệnh chuyển tiền:  Chuyển ti n hệ thống: dùng lệnh KO Trong khung Paybank, nhập IKOxx (trong xx mã chi nhánh) Báo cáo thực tập nhận thức 36 Trang | Trường Đại học Hoa Sen Giả sử muốn chuyển cho chi nhánh TP H Ch biết mã chi nhánh đó, bấm Search theo tên với c Trong khung Bank Code, nhập IKOyy (trong yy mã tỉnh) Nếu mã tỉnh đó, bấm Search r i OKđể thực lệnh  Chuyển ti n khác hệ thống: có cách sau Chuyển cho Ngân hàng Công thương (Vietinbank) hay Ngân hàng Đầu tư Phát tri n Việt Nam (BIDV): chuyển BP Chuyển ti n khác hệ thống trực thuộc thành phố lớn (Hà Nội, Hải Ph ng, Đà Nẵng, TP H Ch Minh Cần Thơ): d ng CIT D, g m loại hình: IH: giá trị cao (thời gian chuyển ti n nhanh hơn) IL: giá trị thấp (thời gian chuyển ti n chậm hơn) Nếu số ti n chuyển nhỏ 500.000.000 VND d ng lệnh IH hay IL Tuy nhiên, số ti n chuyển từ 500.000.000 VND trở lên đư c d ng lệnh IH Chuyển ti n khác hệ thống tỉnh c n lại: dung lệnh KC Lệnh có nghĩa chuyển ti n v ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam thuộc tỉnh đó, sau đó, ngân hàng chuyển tiếp cho ngân hàng mà khách hàng có nhu cầu chuyển đến 3.2 Chi tiền khách vãng lai Chọn Inward Remittance -> Inward Remittance Pay non a/c Sau d tên ngân hàng bấm OK Nhấn chọn Commission để nhập ph Mức ph thu phụ thuộc vào quy định hệ thống ngân hàng thời điểm Báo cáo thực tập nhận thức 37 Trang | [...]... Ngân hàng Nông Nghiệp và Phát Triển Nông Thôn Việt Nam, v việc “Thành lập mới chi nhánh cấp 1 Ngân hàng Nông Nghiệp và Phát Triển Nông Thôn Chi Nhánh 11 phụ thuộc Ngân hàng Nông Nghiệp và Phát Triển Nông Thôn Việt Nam Trên cơ sở tiếp nhận toàn bộ cơ sở vật chất và con người từ Chi Nhánh cấp 2 – Lạc Long Quân trực thuộc chi nhánh Ngân hàng Nông Nghiệp và Phát Triển Nông Thôn Việt Nam Chi Nhánh Nhà Bè... hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam đư c thể hiện trong sơ đ sau: HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ B N THƯ KÝ KẾ TOÁN TRƯỞNG SỞ GIAO DỊCH Sơ đồ 01: Cơ cấu bộ máy quản lý Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Ngu n: Internet) 2 Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam - Chi nhánh 11 Báo cáo thực tập nhận thức Trang | 3 Trường Đại học Hoa Sen Tên cơ quan: Ngân hàng Nông nghiệp. .. thành đ t thực tập nhận thức bằng tất cả khả năng của mình và đã đạt đư c kết quả với nội dung đư c viết trong phần sau của báo cáo Báo cáo thực tập nhận thức Trang | xi Tr ường Đại học Hoa Sen TC1 011 PHẦN 1: GIỚI THIỆU CƠ QUAN THỰC TẬP Hình 1: Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Ngu n: Internet) 1 Giới thiệu khái quát về Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam 1.1... Uyên, Phường 6, Quận 11, TP.HCM Trang | 4 Báo cáo thực tập nhận thức Trường Đại học Hoa Sen 2.3 Bộ máy quản lý Bộ máy quản lý của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam – Chi nhánh 11 đư c thể hiện trong sơ đ sau: GIÁM ĐỐC PHÓ GIÁM ĐỐC PHÒNG KIỂM TR PHÒNG KẾ HOẠCH KINH DOANH Sơ đồ 02: Bộ máy quản lý Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam – Chi nhánh 11 (Ngu n: Internet)... Hình 08 – Phiếu nộp ti n vào tài khoản Prudential Hình 09 – Thẻ lưu tiết kiệm có kỳ hạn Hình 10 – Thẻ lưu tiết kiệm không kỳ hạn Hình 11 – Thẻ lưu tiết kiệm hưởng lãi bậc thang Sơ đồ 01 – Cơ cấu bộ máy quản lý Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam Sơ đồ 02 – Bộ máy quản lý Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam – Chi nhánh 11 Sơ đồ 03 – Quy trình giao dịch nộp ti n và gửi... thân Báo cáo thực tập nhận thức 18 Trang | Tr ường Đại học Hoa Sen TC1 011  Mục tiêu 3: Ứng dụng một số kiến thức đã học vào thực tế, biết cách sử dụng máy photocopy, máy đếm ti n và hệ thống hạch toán của ngân hàng Báo cáo thực tập nhận thức 19 Trang | Trường Đại học Hoa Sen KẾT LUẬN Trải qua quá trình bảy tuần thực tập tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam – Chi nhánh 11, tôi... nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam – Chi nhánh 11 Địa chỉ: 485 Lạc Long Quân, Phường 5, Quận 11, TP H Ch Minh Điện thoại: (08) 3974 7195 – (08) 3974 7196 Fax : (08) 3974 3994 2.1 Lịch sử hình thành Ngân hàng Nông Nghiệp và Phát Triển Nông Thôn Việt Nam - Chi Nhánh 11 (Agribank – Chi Nhánh 11) đư c thành lập ngày 27 /11/ 2004 theo quyết định số 419/HĐQT-TCCB của Chủ tịch Hội đ ng quản trị Ngân hàng Nông. .. chức T n dụng Việt Nam, đến nay, Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (tên giao dịch quốc tế bằng tiếng nh: Vietnam Bank for griculture and Rural Development; Tên viết tắt bằng tiếng Anh: Agribank) là Ngân hàng thương mại hàng đầu giữ vai tr chủ đạo và chủ lực trong phát triển kinh tế Việt Nam, đặc biệt là đầu tư cho nông nghiệp, nông dân và nông thôn Báo cáo thực tập nhận thức 1 Trang... Hoa Sen TC1 011 DANH MỤC PHỤ LỤC Phụ lục 01 – Các chứng từ giao dịch tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam Phụ lục 02 – Sơ lư c cách sử dụng phần m m IPC S DANH MỤC HÌNH ẢNH, SƠ ĐỒ Hình 01 – Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam Hình 02 – Giấy nộp ti n Hình 03 – Giấy gửi ti n Hình 04 – Ủy nhiệm chi Hình 05 – Giấy lĩnh ti n Hình 06 – Phiếu chi Hình 07 – Giấy r t ti... giao dịch từ xa qua mạng  Thực hiện các dịch vụ khác v tài ch nh, ngân hàng 3 Định hướng, chi n lược phát triển - Góp phần xây dựng Ngân hàng Nông Nghiệp và Phát Triển Nông Thôn Việt Nam thành tập đoàn tài ch nh - Huy động tối đa ngu n vốn trong và ngoài nước để phục vụ đầu tư kinh tế, hỗ tr đặc biệt cho Ngân hàng Nông Nghiệp và Phát Triển Nông Thôn Việt Nam cũng như các Chi nhánh khác - Duy trì mức