Hoạt động tín dụng xuất khẩu tại chi nhánh ngân hàng phát triển hải dương

ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ o0o PHẠM THỊ MINH NGUYỆT HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG XUẤT KHẨU TẠI CHI NHÁNH NGÂN HÀNG PHÁT TRIỂN HẢI DƯƠNG LUẬN VĂN THẠC SỸ QUẢN TRỊ KINH DOANH CHƯƠNG TRÌNH ĐỊNH HƯỚNG THỰC HÀNH Hà Nội - 2015 ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ o0o PHẠM THỊ MINH NGUYỆT HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG XUẤT KHẨU TẠI CHI NHÁNH NGÂN HÀNG PHÁT TRIỂN HẢI DƯƠNG LUẬN VĂN THẠC SỸ QUẢN TRỊ KINH DOANH CHƯƠNG TRÌNH ĐỊNH HƯỚNG THỰC HÀNH CHUYÊN NGÀNH: QUẢN TRỊ KINH DOANH MÃ SỐ: 60 34 05 NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS TRẦN ANH TÀI XÁC NHẬN CỦA GVHD XÁC NHẬN CỦA CHỦ TỊCH HĐ Hà Nội - 2015 MỤC LỤC DANH MỤC BẢNG BIỂU i DANH MỤC HÌNH VẼ, SƠ ĐỒ i PHẦN MỞ ĐẦU CHƢƠNG 1: NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ TÍN DỤNG XUẤT KHẨU CỦA NHÀ NƢỚC 1.1 VAI TRÒ CỦA XUẤT KHẨU ĐỐI VỚI NỀN KINH TẾ 1.1.1 Vai trò xuất kinh tế 1.1.2 Các yếu tố tác động đến xuất hàng hoáError! Bookmark not defined 1.2 TÍN DỤNG XUẤT KHẨU CỦA NHÀ NƢỚC Error! Bookmark not defined 1.2.1 Khái niệm Error! Bookmark not defined 1.2.2 Bản chất tín dụng xuất Nhà nƣớc Error! Bookmark not defined 1.2.3 Sự cần thiết tín dụng xuất Nhà nƣớcError! Bookmark not defined 1.2.4 Hình thức tín dụng xuất Nhà nƣớc Error! Bookmark not defined 1.2.5 Rủi ro tín dụng xuất Nhà nƣớc Error! Bookmark not defined 1.3 CÁC QUY TẮC QUỐC TẾ PHẢI TUÂN THỦ TRONG HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG XUẤT KHẨU Error! Bookmark not defined 1.3.1 Hiệp định WTO trợ cấp biện pháp đối khángError! Bookmark not defined 1.3.2 Hiệp định tín dụng xuất phát triển quốc tế (OECD) Error! Bookmark not defined 1.3.3 Liên minh quốc tế nhà bảo hiểm tín dụng đầu tƣ (Liên minh Berne) Error! Bookmark not defined 1.4 KINH NGHIỆM HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG XUẤT KHẨU CỦA NHÀ NƢỚC TẠI MỘT SỐ QUỐC GIA Error! Bookmark not defined 1.4.1 Giới thiệu kinh nghiệm hoạt động TDXK Nhà nƣớc số quốc gia Error! Bookmark not defined 1.4.2 Bài học kinh nghiệm hoạt động TDXK Nhà nƣớc VN Error! Bookmark not defined CHƢƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG XUẤT KHẨU TẠI CHI NHÁNH NGÂN HÀNG PHÁT TRIỂN HẢI DƢƠNGError! Bookmark not defined 2.1 GIỚI THIỆU VỀ CHI NHÁNH NGÂN HÀNG PHÁT TRIỂN HẢI DƢƠNG Error! Bookmark not defined 2.1.1 Sự đời Chi nhánh Ngân hàng Phát triển Hải DƣơngError! Bookmark not defined 2.1.2 Đặc điểm Chi nhánh Ngân hàng Phát triển Hải DƣơngError! Bookmark not defined 2.1.3 Tổ chức máy số hoạt động thực Chi nhánh Ngân hàng Phát triển Hải Dƣơng Error! Bookmark not defined 2.2 THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG XUẤT KHẨU TẠI CHI NHÁNH NHPT HẢI DƢƠNG TRONG THỜI GIAN QUA Error! Bookmark not defined 2.2.1 Các hình thức tín dụng xuất Chi nhánh NHPT Hải Dƣơng Error! Bookmark not defined 2.2.2 Quy trình nghiệp vụ cho nhà xuất vay Error! Bookmark not defined 2.2.3 Thực trạng hoạt động tín dụng xuất Chi nhánh NHPT Hải Dƣơng Error! Bookmark not defined 2.2.4 Đánh giá thực trạng hoạt động tín dụng xuất Ngân hàng Phát triển Việt Nam nói chung Chi nhánh NHPT Hải Dƣơng nói riêng.Error! Bookmark not defined CHƢƠNG 3: GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG Error! Bookmark not defined XUẤT KHẨU TẠI CHI NHÁNH NHPT HẢI DƢƠNGError! defined Bookmark not 3.1 Giải pháp hoàn thiện hoạt động tín dụng xuất Chi nhánh NHPT Hải Dƣơng Error! Bookmark not defined 3.1.1 Hoàn thiện nghiệp vụ cho vay nhà xuất Chi nhánh NHPT Hải Dƣơng Error! Bookmark not defined 3.1.2 Từng bƣớc thực đầy đủ loại hình tín dụng xuất Error! Bookmark not defined 3.1.3 Đổi tƣ duy, lề lối, tác phong làm việc đẩy mạnh ứng dụng công nghệ thông tin Error! Bookmark not defined 3.2 KIẾN NGHỊ Error! Bookmark not defined 3.2.1 Kiến nghị với Ngân hàng Phát triển Hải DƣơngError! Bookmark not defined 3.2.2 Kiến nghị với Doanh nghiệp xuất Error! Bookmark not defined KẾT LUẬN Error! Bookmark not defined TÀI LIỆU THAM KHẢO PHỤ LỤC DANH MỤC BẢNG BIỂU Bảng 2.1 : Tình hình cho vay TDXK từ năm 2006 đến 30/6/2011 Error! Bookmark not defined Bảng 2.2 Doanh số cho vay theo loại hình doanh nghiệp từ năm 2006-2011 Error! Bookmark not defined DANH MỤC HÌNH VẼ, SƠ ĐỒ Hình 2.1 Sơ đồ quy trình nghiệp vụ cho nhà xuất vay Error! Bookmark not defined i PHẦN MỞ ĐẦU LÝ DO CHỌN ĐỀ TÀI Xuất có ý nghĩa quan trọng việc phát triển kinh tế, góp phần đáp ứng nhu cầu ngoại tệ cho nhập khẩu, tăng đầu tƣ thúc đẩy tăng trƣởng kinh tế Trong kinh tế thƣơng mại toàn cầu, quốc gia muốn phát triển quan tâm tới vấn đề xuất nhập hàng hóa dịch vụ Để hỗ trợ thúc đẩy xuất nƣớc xây dựng sách hỗ trợ xuất sách tín dụng xuất sách đƣợc hầu hết quốc gia giới quan tâm thực Việt Nam năm qua, nhà nƣớc trọng xây dựng phát triển hệ thống sách tín dụng hỗ trợ xuất nhằm hỗ trợ doanh nghiệp đẩy mạnh xuất Sau Việt Nam đƣợc kết nạp vào Tổ chức Thƣơng mại giới (WTO) buộc hoạt động tín dụng xuất Nhà nƣớc phải có chuyển biến mạnh mẽ chế sách, mô hình tổ chức thực đến hoạt động cụ thể cho phù hợp với thông lệ quốc tế nhƣng đảm bảo đƣợc tính chất hỗ trợ cho doanh nghiệp xuất Để thực lộ trình cam kết gia nhập WTO, ngày 19/05/2006 Thủ tƣớng Chính phủ định thành lập Ngân hàng Phát triển Việt Nam (NHPT) sở tổ chức lại Quỹ Hỗ trợ Phát triển, bƣớc khắc phục hạn chế Quỹ HTPT, đồng thời để hoạt động TDXK Nhà nƣớc phù hợp với cam kết hội nhập Chính phủ ban hành Nghị định 151/2006/NĐ-CP ngày 20/12/2006 Tín dụng đầu tƣ TDXK Nhà nƣớc Do giai đoạn đầu thành lập hoạt động theo quy định việc thực gặp số khó khăn bất cập định, đổi NHPT cần có thời gian để nghiên cứu chuyển đổi Vì vậy, việc nghiên cứu thực tế hoạt động TDXK NHPT cụ thể Chi nhánh NHPT Hải Dƣơng để đƣa số kiến nghị phƣơng hƣớng, giải pháp nhằm hoàn thiện hoạt động TDXK cần thiết MỤC ĐÍCH NGHIÊN CỨU Một là, tìm hiểu vấn đề tín dụng xuất cần thiết phải có hệ thống tài trợ xuất thực sách tín dụng hỗ trợ xuất Nhà nƣớc Hai là, quy tắc quốc tế phải tuân thủ hoạt động tín dụng xuất Ba là, sở nghiên cứu thực tế tình hình thực hoạt động tín dụng xuất Chi nhánh NHPT Hải Dƣơng, đánh giá kết đạt đƣợc, nguyên nhân hạn chế để đƣa đề xuất giải pháp, kiến nghị nhằm hoàn thiện hoạt động TDXK Chi nhánh NHPT Hải Dƣơng ĐỐI TƯỢNG NGHIÊN CỨU VÀ PHẠM VI NGHIÊN CỨU 3.1 Đối tượng nghiên cứu Hoạt động tín dụng xuất Chi nhánh Ngân hàng Phát triển Hải Dƣơng 3.2 Phạm vi nghiên cứu - TDXK khuôn khổ tín dụng Nhà nƣớc Hoạt động TDXK bao gồm nhiều mảng nhƣ: huy động vốn, cho vay bảo lãnh…Trong phạm vi đề tài hoạt động TDXK chủ yếu đề cập đến cho vay - Nghiên cứu tình hình hoạt động cấp tín dụng xuất Chi nhánh NHPT Hải Dƣơng từ năm 2006 đến 30/06/2011 - Chọn mẫu doanh nghiệp vay vốn TDXK Chi nhánh NHPT Hải Dƣơng nhằm mục đích khảo sát, lấy ý kiến đánh giá thực trạng hoạt động tín dụng xuất Chi nhánh NHPT Hải Dƣơng PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU - Phƣơng pháp thống kê, so sánh với phân tích tổng hợp, thu thập đánh giá số liệu điều tra Trên sở phân tích số liệu khứ từ thông tin, tài liệu, báo cáo đƣợc công bố định hƣớng Nhà nƣớc nhƣ định hƣớng phát triển ngành để đƣa biện pháp nhằm hoàn thiện cấp TDXK Chi nhánh NHPT Hải Dƣơng - Phƣơng pháp điều tra khảo sát để thu thập thông tin từ doanh nghiệp có liên quan đến đề tài nghiên cứu KẾT CẤU CỦA LUẬN VĂN Ngoài phần mở đầu, kết luận, phụ biểu, danh mục tài liệu tham khảo, luận văn đƣợc chia thành chƣơng: Chương 1: Những vấn đề tín dụng xuất Nhà nước Chương 2: Thực trạng hoạt động tín dụng xuất Chi nhánh NHPT Hải Dương Chương 3: Giải pháp hoàn thiện hoạt động tín dụng xuất Chi nhánh NHPT Hải Dương CHƯƠNG 1: NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ TÍN DỤNG XUẤT KHẨU CỦA NHÀ NƯỚC 1.1 VAI TRÒ CỦA XUẤT KHẨU ĐỐI VỚI NỀN KINH TẾ 1.1.1 Vai trò xuất kinh tế Xuất việc hàng hoá dịch vụ sản xuất nƣớc đƣợc đem tiêu thụ nƣớc Xuất hoạt động kinh tế đối ngoại bản, phƣơng tiện thúc đẩy kinh tế phát triển Xuất có vai trò quan trọng thúc đẩy tăng trƣởng phát triển kinh tế, cụ thể nhƣ sau: 1.1.1.1 Xuất góp phần chuyển dịch cấu kinh tế, thúc đẩy sản xuất phát triển Xuất góp phần chuyển dịch cấu kinh tế, thông qua hoạt động xuất quốc gia hƣớng chuyển dịch cấu kinh tế theo mục tiêu vạch Các ngành sản xuất hàng xuất tạo điều kiện cho ngành khác có hội phát triển thuận lợi Chẳng hạn, phát triển ngành dệt may xuất tạo hội cho phát triển ngành xuất nguyên liệu nhƣ hay thuốc nhuộm Sự phát triển ngành công nghiệp chế biến thực phẩm xuất kéo theo phát triển ngành công nghiệp sản xuất thiết bị chế biến Xuất giúp cho việc gia tăng nhu cầu sản xuất, kinh doanh ngành liên quan khác Xuất tạo khả mở rộng thị trƣờng tiêu thụ, giúp cho sản xuất ổn định kinh tế phát triển Xuất tạo điều kiện mở rộng khả cung cấp đầu vào cho sản xuất, nâng cao lực sản xuất nƣớc Thông qua cạnh tranh xuất khẩu, buộc doanh nghiệp phải không ngừng cải tiến sản xuất, tìm cách thức kinh doanh cho có hiệu quả, giảm chi phí tăng suất 1.1.1.2 Xuất tạo nguồn vốn ngoại tệ cho kinh tế Để nhập máy móc, thiết bị, công nghệ đại, nguyên vật liệu phục vụ cho sản xuất, hàng hoá tiêu dùng mà nƣớc chƣa sản xuất đƣợc cần phải có nguồn vốn ngoại tệ lớn để thực Nguồn vốn ngoại tệ chủ yếu từ nguồn: xuất khẩu, đầu tƣ nƣớc ngoài, vay vốn, viện trợ, thu từ hoạt động du lịch, dịch vụ có thu ngoại tệ, xuất lao động…Trong nguồn ngoại tệ thu từ hoạt động xuất nguồn vốn chủ yếu để đáp ứng nhu cầu ngoại tệ cho kinh tế 1.1.1.3 Xuất có tác động tích cực đến giải công ăn việc làm cải thiện đời sống nhân dân Xuất gia tăng tạo thêm công ăn việc làm kinh tế, ngành sản xuất cho hàng hoá xuất khẩu, xuất làm gia tăng đầu tƣ ngành sản xuất hàng hoá xuất Chính ngành sản xuất hàng xuất thu hút hàng triệu lao động vào làm việc với thu nhập không thấp Xuất làm tăng GDP, làm gia tăng nguồn thu nhập quốc dân, từ có tác động làm tăng tiêu dùng nội địa Xuất tạo nguồn vốn để nhập vật phẩm tiêu dùng thiết yếu phục vụ đời sống đáp ứng ngày phong phú thêm nhu cầu tiêu dùng nhân dân Quan trọng cả, xuất tác động trực tiếp đến sản xuất làm cho quy mô lẫn tốc độ sản xuất tăng lên, ngành nghề cũ đƣợc khôi phục, ngành nghề đời, phân công lao động đòi hỏi lao động đƣợc sử dụng nhiều hơn, suất lao động cao đời sống nhân dân đƣợc cải thiện 1.1.1.4 Xuất sở mở rộng thúc đẩy quan hệ kinh tế đối ngoại Xuất quan hệ kinh tế đối ngoại có tác động qua lại lẫn Chẳng hạn, hoạt động xuất thúc đẩy quan hệ tín dụng, đầu tƣ, mở rộng vận tải quốc tế…Mặt khác, quan hệ kinh tế đối ngoại lại tạo điều kiện mở rộng hoạt động xuất TÀI LIỆU THAM KHẢO Ts Nguyễn Minh Kiều (2008), Nghiệp vụ Ngân hàng, NXB Thống Kê, Hà Nội GS.TS Bùi Xuân Lƣu - PGS.TS Nguyễn Hữu Khải (2006), Giáo trình kính tế ngoại thương, NXB Lao động - Xã hội, Hà Nội PGS.TS Nguyễn Văn Tiến (2005), Thanh toán quốc tế - Tài trợ ngoại thương, NXB Thống Kê, Hà Nội PGS.TS Nguyễn Văn Tiến (2005), Quản trị rủi ro kinh doanh ngân hàng, NXB Thống Kê, Hà Nội Trung tâm đào tạo nghiên cứu khoa học (2008), Sổ tay nghiệp vụ tín dụng xuất Nhà nước, NXN Thống Kê, Hà Nội Adetef Vietnam (2007), “Tín dụng xuất quy định pháp luật quốc tế’’, tài liệu tập huấn Dự án tăng cƣờng lực thƣơng mại Pháp Chi nhánh NHPT Hải Dƣơng (2010), “Đánh giá, tổng kết hoạt động Chi nhánh Ngân hàng Phát triển Hải Dƣơng kỷ niệm 05 năm thành lập Ngân hàng Phát triển Việt Nam”, Hải Dƣơng Chi nhánh NHPT Kon Tum (2011), “Bài học kinh nghiệm cho vay TDXK Chi nhánh NHPT Kon Tum”, Tạp chí Hỗ trợ Phát triển, (58), Tr.32-35 Trần Xuân Hà (2011), “Hƣớng tới hoàn thiện sách TDĐT TDXK Nhà nƣớc thời kỳ mở cửa hội nhập”, Tạp chí Hỗ trợ phát triển ,(58), Tr 6-8 10 TS Võ Thanh Phong (2011), “Giải pháp nâng cao hiệu công tác cho vay xuất khẩu”, “Tạp chí Hỗ trợ phát triển, (47), Tr.10-11 11 TS Võ Thanh Phong (2011), “Giải pháp nhỏ, hiệu lớn quản lý cho vay tín dụng xuất khẩu”, Tạp chí Hỗ trợ phát triển, (55), Tr.14-16