Báo cáo tốt nghiệp phân tích thiết kế hệ thống tiền gửi tiết kiệm tại ngân hàng

Báo cáo tốt nghiệp khoa hệ thống thông tin quản lý trường học viện ngân hàng. Báo cáo được xây dựng và hoàn thiện sau thời gian tìm hiểu thực tập tại ngân hàng và được sự hướng dẫn nhiệt tình của thầy giáo bộ môn trong khoa, nội dung rõ ràng, đầy đủ phù hợp với năng lực của số đông sinh viên

M C L C ỤC LỤC ỤC LỤC

LỜI MỞ ĐẦU 3

LỜI CẢM ƠN 4

CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU NGÂN HÀNG TMCP SÀI GÒN-HÀ NỘI

CHI NHÁNH HƯNG YÊN 5

1.1 Quá trình hình thành NHTMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB) chi nhánh Hưng Yên 5

1.2 Cơ cấu, tổ chức bộ máy của SHB Hưng Yên 6

1.3 Chức năng nhiệm vụ: 7

1.4 Nhiệm vụ hoạt động của SHB chi nhánh Hưng Yên 8

CHƯƠNG 2: MÔ TẢ HỆ THỐNG VÀ MÔ HÌNH NGHIỆP VỤ CỦA HỆ THỐNG 10

2.1 Yêu cầu của hệ thống: 10

2.2 Mô tả hệ thống quản lý tiền gửi tiết kiệm cần xây dựng 11

2.2.1 Các sản phẩm tiền gửi chính: 11

2.2.2 Phương pháp ngân hàng tính lãi 12

2.3.3 Mô tả hệ thống quản lý tiền gửi tiết kiệm: 13

2.3 Mô tả mô hình nghiệp vụ của hệ thống 14

2.3.1 Bảng xác định chức năng, tác nhân, hồ sơ: 14

2.3.2 Các hồ sơ dữ liệu được sử dụng: 16

2.3.3 Biểu đồ ngữ cảnh của hệ thống: 16

2.3.5 Biểu đồ hoạt động: 21

CHƯƠNG 3: PHÂN TÍCH HỆ THỐNG QUẢN LÝ TIỀN GỬI TIẾT KIỆM 25

3.1 Những yêu cầu chức năng của hệ thống 25

3.1.1 Chức năng quản lý khách hàng 25

3.1.2 Chức năng quản lý việc nhận tiền gửi 25

3.1.3 Chức năng quản lý việc rút tiền và trả lãi 25

3.1.4 Chức năng báo cáo, thống kê: 26

3.2 Các mô hình xử lý nghiệp vụ: 26

3.3 Mô hình khái niệm dữ liệu: 29

3.3.1 Xác định thực thể, thuộc tính, định danh: 30

3.3.2 Xác định mối quan hệ và thuộc tính 31

3.3.4 Các giao diện cập nhật 37

3.3.5 Giao diện xử lý 38

CH ƯƠNG 4: ĐỀ XUẤT CÁC GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN VÀ TỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG NG 4: Đ XU T CÁC GI I PHÁP HOÀN THI N VÀ T I U HÓA H TH NG Ề XUẤT CÁC GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN VÀ TỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG ẤT CÁC GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN VÀ TỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG ẢI PHÁP HOÀN THIỆN VÀ TỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG ỆN VÀ TỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG ỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG Ư ỆN VÀ TỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG ỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG .48

4.1 Ưu điểm: 48

4.2 Nhược điểm 48

4.3 Giải pháp và phương hướng hoàn thiện: 48

KẾT LUẬN 51

L I M Đ U ỜI MỞ ĐẦU Ở ĐẦU ẦU

Ngày nay cùng với sự phát triển của khoa học kỹ thuật nói chung chóng ta đã đạt được những thành công to lơn trong lĩnh vực công nghê thông tin đáp ứng phần nàotrong công việc giao lưu văn hóa khoa học kỹ thuật giữa các nước,

các khu vực cũng như trên toàn thế giới Sử dụng ứng dụng tin học hoá ngày càng rộng rãi và phổ biến đặc biệt trong lĩnh vực sản xuất kinh doanh, quản lý và các hoạt động thương mại Các ứng dụng tin học xâm nhập vào hầu hết các lĩnh vực văn hóa, giáo dục, y tế, khoa học kỹ thuật… mang lại cho con người những thành công vượt bậc trong công việc cũng như giảm thiểu đáng kể công sức của người laođộng trong mọi lĩnh vực Tin học hoá ngày càng có

ý nghĩa quan trọng trong cuộc sống và có vai trò quan trọng trong công tác

quản lý và hoạt động sản xuất kinh doanh của các doanh

nghiệp, manglại hiệu quả to lớn và vai trò sống còn trong sự tồn tại và phát triểncủacác doanh nghiệp

Ngày nay trong công tác quản lý sự áp dụng tin học được áp dụng một cáchrộng rãi và linh hoạt, thông qua các chương trình người quản lý dễ dàng kiểm soát

và điều hành tiến độ công việc theo yêu cầu và dự tính đểhoàn thành nhiệm vụ vàmục tiêu của mình cũng như mục tiêu của của đơn vị đồng thời có thể dễ dàng điềuchỉnh công việc cho phù hợp với yêu cầu thực tế do ảnh hưởng của các yếu tố chủquan, khách quan trong và ngoài đơn vị mình

Qua thời gian thực tập ở Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội chi nhánhHưngYên, cùng với sự giúp đỡ của cán bộ nhân viên trong phòng vi tính,

phòng kế toán, phòng tổ chức, phòng kế hoạch và qua thời gian tìm hiểu em

thấy chương trình Giao dịch trực tiếp của NH còn nhiều hạn chế nên em đã

quyết định viết đề tài “Phân tích thiết kế hệ thống tiền gửi tiết kiệm tại Ngân hàngthương mại cổ phần Sài Gòn – Hà Nội chi nhánh Hưng Yên” với mong muốn gópsức lực nhỏ bé của mình vào công tác quản lý tiền gửi tại ngân hàng được thuậntiện hơn

L I C M N ỜI MỞ ĐẦU ẢI PHÁP HOÀN THIỆN VÀ TỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG ƠNG 4: ĐỀ XUẤT CÁC GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN VÀ TỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG.

Để hoàn thành chuyên đề này, ngoài sự tìm hiểu, tự nghiên cứu của bản thân,em đãnhận được sự giúp đỡ của tập thể, cá nhân trong và ngoài trường

Em xin chân thành cảm ơn sâu sắc đến thầy giáo TS Lê Phú Hưng – Giảng viênHọc viện Ngân Hàng, người luôn nhiệt tình hướng dẫn, độ viên và giúp đỡ em hoànthiện chuyên đề này

Em cũng xin gửi lời cảm ơn sâu sắc đến các anh chị làm việc tại Chi nhánh HưngYên – Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội đã tạo điều kiện cho em được thực tậptại Chi nhánh, để có thể tìm hiểu được các hoạt động nghiệp vụ của ngân hàng,cũng như các thông tin về quy trình quản lý tiền gửi tiết kiệm tại đây Nhờ đó em cóthể có được các kiến thức thực tế để hỗ trợ cho việ nghiên cứu chuyên đề

Em cũng xin gửi lời cám ơn chân thành tới các quý thầy cô trường Học viện Ngânhàng nói chung và các thầy cô trong khoa Hệ thống thông tin quản lý, trường Họcviện Ngân hàng đã tận tình truyền đạt kiến thức 4 năm học cho sinh viên Kiến thức

đó không chỉ phục vụ cho việc hoàn thành chuyên đề của em mà còn là hành trang

để em bước vào cuộc sống

Cuối cùng em cũng xin bày tỏ lòng biết ơn sâu sắc đến những gia đình, bạn bè đãluôn động viên em trong suốt quá trình học tập cũng như trong cuộc sống

Hà Nội, ngày 15 tháng 05 năm 2014

Sinh viên

Vũ Thị Ngoãn

CH ƯƠNG 4: ĐỀ XUẤT CÁC GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN VÀ TỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG NG 1:

GI I THI U NGÂN HÀNG TMCP SÀI GÒN-HÀ N I ỚI THIỆU NGÂN HÀNG TMCP SÀI GÒN-HÀ NỘI ỆN VÀ TỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG ỘI

1.1 Quá trình hình thành NHTMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB)

chi nhánh Hưng Yên.

Ngày 13/11/1993: Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Nhơn Ái (tiềnthân của Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn – Hà Nội) được thành lập theogiấy phép số 0041/NH/GP ngày 13/11/1993 do Thống đốc Ngân hàng Nhà nướcViệt Nam cấp và chính thức đi vào hoạt động ngày 12/12/1993 Ra đời trong bốicảnh nền kinh tế đất nước chuyển từ kinh tế kế hoạch hóa tập trung sang cơ chế thịtrường có sự quản lý của Nhà nước và theo chủ trương của Chính phủ, đây là giaiđoạn đổi mới và thực hiện các pháp lệnh của ngân hàng, hợp tác xã và Công ty tàichính, vốn điều lệ đăng ký ban đầu là 400 triệu đồng, thời gian đầu mới thành lậpmạng lưới của ngân hàng chỉ có một trụ sở chính đơn sơ tại số 341 - Ấp Nhơn Lộc

2 – Thị tứ Phong Điền – Huyện Châu Thành tỉnh Cần Thơ (cũ) nay là huyện PhongĐiền – TP Cần Thơ với địa bàn hoạt động vài xã huyện Châu Thành, đối tượng chovay chủ yếu các hộ nông dân với mục đích vay phục vụ sản xuất nông nghiệp, tổng

số cán bộ nhân viên của Ngân hàng lúc đấy có 08 người, trong đó chỉ có 01 người

có trình độ đại học

Ngày 20/01/2006: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ký quyết định

số 93/QĐ – NHNN về việc chấp thuận cho SHB chuyển đổi mô hình hoạt động từNgân hàng thương mại cổ phần nông thôn sang Ngân hàng thương mại cổ phần đôthị, từ đó tạo được thuận lợi cho Ngân hàng SHB có điều kiện nâng cao năng lực vềtài chính mở rộng mạng lưới hoạt động kinh doanh đủ sức cạnh tranh và phát triển,đánh dấu giai đoạn phát triển mới của SHB và đây là NHTM cổ phần đô thị đầu tiên

có trụ sở chính tại TP Cần Thơ trung tâm tài chính – tiền tệ của khu vực Đồng bằng

sông Cửu Long.

SHB chi nhánh Hưng Yên được thành lập theo quyết định thành lập số SHB98/TTG ngày 10/10/2006 của Tổng giám đốc ngân hàng TMCP SHB Tại thời điểmthành lập, SHB Hưng Yên có 03 Phòng giao dịch với tổng số công nhân viên là 42người Trải qua quá trình phát triển tới nay, SHB Hưng Yên đã có những bước pháttriển vượt bậc với hệ thống 6 phòng giao dịch được phân bố trên toàn địa bàn HưngYên, với tổng số lượng công nhân viên là 254 người Tổng hợp quy mô của SHB

Hưng Yên qua các năm:

Bảng 1.1: Quy mô hoạt động của SHB Hưng Yên qua các năm

(Nguồn: Báo cáo kết quả kinh doanh của SHB giai đoạn 2010 – 2012)

1.2 Cơ cấu, tổ chức bộ máy của SHB Hưng Yên

1.3 Chức năng nhiệm vụ:

Giám đốc

Phòng Công nghệ thông tin

Phòng Công nghệ thông tin

Phòng Quỹ

Phòng Hành chính quản trị

Phòng

Hỗ trợ tín dụng

Phòng

Hỗ trợ tín dụng

Phòng Thanh toán quốc tế

Phòng Thanh toán quốc tế

 Ban giám đốc chi nhánh: Gồm có một giám đốc chi nhánh và hai Phó giám đốcchi nhánh chịu trách nhiệm điều hành toàn bộ hoạt động của ngân hàng như xemxét, điều chỉnh các kế hoạch kinh doanh, đảm bảo tính thực thi các định hướng phùhợp với diễn biến của thị trường, quyết định các chính sách về quản lý rủi ro tíndụng, thường xuyên giám sát hoạt động kinh doanh, hoạt động kiểm soát nội bộ vàhoạt động quản lý rủi ro trong ngân hàng.

gồm các bộ phận kinh doanh (Phòng Dịch vụ khách hàng, Phòng quan hệ kháchhàng doanh nghiệp và cá nhân), Khối Back-Office (Gồm phòng công nghệ thông tin, Phòng kế toán và Phòng hỗ trợ tín dụng, thanh toán quốc tế, phòng tái thẩm vàphòng hành chính quản trị) và các Phòng Giao Dịch trực thuộc (gồm bộ phậnDVKH, bộ phận tín dụng và bộ phận ngân quỹ) Đứng đầu mỗi phòng ban chinhánh là các Trưởng phòng hoặc tại các Phòng giao dịch trực thuộc là Trưởngphòng giao dịch Giữa các phòng ban có sự trao đổi thông tin thường xuyên qua cáccuộc họp ban điều hành, họp giao ban và các cuộc họp theo chuyên đề

phòng tái thẩm định, phòng hỗ trợ tín dụng, tổ xử lý nợ Bộ phận quản lý rủi ro thựchiện nhiệm vụ tái thẩm các khoản tín dụng vượt mức phán quyết tín dụng của từngcấp đối với cá nhân, tổ chức kinh tế, và định chế tài chính, rà soát rủi ro, kiểm soátviệc giải ngân toàn chi nhánh và đề ra các phương án xử lý nợ xấu Định kỳ xâydựng cơ cấu dư nợ theo loại tiền, ngành nghề, địa bàn kinh doanh, xây dựng cácchính sách tín dụng khách hàng trên định hướng các chính sách, chỉ tiêu của hội sở,theo dõi việc trích lập - sử dụng dự phòng, và báo cáo kịp thời cho Ban giám đốc vềchất lượng tín dụng

1.4 Nhi m v ho t đ ng c a SHB chi nhánh H ng Yên ệm vụ hoạt động của SHB chi nhánh Hưng Yên ụ hoạt động của SHB chi nhánh Hưng Yên ạt động của SHB chi nhánh Hưng Yên ộng của SHB chi nhánh Hưng Yên ủa SHB chi nhánh Hưng Yên ưng Yên

trong và nước ngoài dưới các hình thức tiền gửi không kỳ hạn, có kỳ hạn và các loạitiền gửi khác bằng đồng Việt Nam và ngoại tệ.

phương và các tổ chức kinh tế, cá nhân trong và ngoài nước theo quy định của SHB

phép bằng văn bản

 Cho vay: Cho vay ngắn, trung, dài hạn và các loại cho vay khác theo quy định

của SHB

 Kinh doanh ngoại hối: Huy động vốn và cho vay, mua, bán ngoại tệ, thanh

toán quốc tế, bảo lãnh, chiết khấu, tái chiết khấu bộ chứng từ và các dịch vụ vềngoại hối

 Cung ứng các dịch vụ thanh toán và ngân quỹ gồm:

 Ngoài ra ngân hàng còn nhiều nhiệm cụ khác như:

định của SHB

o Thực hiện đồng tài trợ, đầu mối tài trợ cấp tín dụng theo quy định và thực hiệncác nghiệp vụ tài trợ thương mại khác

phẩm, bảo toàn thanh toán…

nghiệp vụ trong phạm vi quản lý.

o Thực hiện công tác tổ chức, đào tạo cán bộ, lao động, tiền lương, thi đua, khenthưởng theo phân cấp, ủy quyền của SHB

CH ƯƠNG 4: ĐỀ XUẤT CÁC GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN VÀ TỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG NG 2:

MÔ T H TH NG VÀ MÔ HÌNH NGHI P V ẢI PHÁP HOÀN THIỆN VÀ TỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG ỆN VÀ TỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG ỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG ỆN VÀ TỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG ỤC LỤC

C A H TH NG ỦA HỆ THỐNG ỆN VÀ TỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG ỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG.

2.1 Yêu c u c a h th ng: ầu của hệ thống: ủa SHB chi nhánh Hưng Yên ệm vụ hoạt động của SHB chi nhánh Hưng Yên ống:

Qua việc tìm hiểu quy trình quản lý tiền gửi tiết kiệm, hệ thống được xây dựng phảiđáp ứng được một số yêu cầu sau:

 Khả năng truy cập, quản lý dữ liệu tốt, hỗ trợ tìm kiếm nhanh chóng thuận tiện,khả năng thông báo lỗi tốt, giao diện thân thiện Quan trọng hơn cần đảm bảo antoàn cho dữ liệu

chi được cập nhật thường xuyên

năng như: kiểm tra lượng tiền tồn quỹ tức thời, lượng tiền huy động được trong kỳ,đưa ra bảng tổng hợp tình hình thu chi…và một số tính năng khác

 Đầu vào của hệ thống là: các mẫu đăng ký, giấy gửi tiền, chứng từ thu , chi tiềnmặt, các ghi chép chứng từ, sổ báo cáo

 Đầu ra của hệ thống là các sổ (sổ cái, sổ nhật ký thu, chi, sổ quỹ, sổ chi tiết vàcác tải khoản) và báo cáo

2.2 Mô t h th ng qu n lý ti n g i ti t ki m c n xây d ng ả hệ thống quản lý tiền gửi tiết kiệm cần xây dựng ệm vụ hoạt động của SHB chi nhánh Hưng Yên ống: ả hệ thống quản lý tiền gửi tiết kiệm cần xây dựng ền gửi tiết kiệm cần xây dựng ửi tiết kiệm cần xây dựng ết kiệm cần xây dựng ệm vụ hoạt động của SHB chi nhánh Hưng Yên ầu của hệ thống: ựng

2.2.1 Các sản phẩm tiền gửi chính:

a Tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn:

Tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn là khoản tiền của cá nhân gửi vào tài khoản tiếtkiệm và được hưởng lãi suất không kỳ hạn theo quy định của Ngân hàng

 Đây là hình thức gửi tiền có lãi suất hấp dẫn và thủ tục đơn giản hơn nữa kháchhàng có thể gửi tiền hoặc rút tiền tại bất kỳ điểm giao dịch nào của Namabank trêntoàn quốc

b Tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn

Tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn là khoản tiền của cá nhân gửi vào tài khoản tiếtkiệm để được hưởng lãi suất ứng với các kỳ hạn mà ngân hàng lựa chọn theo quyđịnh của ngân hàng Đối tượng gưỉ có thể là người Việt Nam hoặc người nướcngoài

Các loại tiền gửi bao gồm : USD , EUR , VND

Khi có nhu cầu rút tiền gửi tiết kiệm trước hạn, khách hàng sẽ được chi trả lãitheo thời gian gửi tiền thực tế Lãi suất rút trước hạn được áp dụng theo quy chếtiền gửi tiết kiệm của Namabank theo từng thời kỳ

Khi đáo hạn, tiền gửi tiết kiệm sẽ được tự động nhập lãi vào vốn và tái tục thêm kỳhạn mới bằng kỳ hạn cũ đồng thời áp dụng mức lãi suất hiện hành tại thời điểm táitục

Trường hợp đến ngày đáo hạn, ngân hàng không còn huy động kỳ hạn màkhách hàng đăng ký thì thẻ tiết kiệm của khách hàng sẽ được tái tục với một kỳ hạnmới bằng kỳ hạn ngắn hơn liền kề

2.2.2 Phương pháp ngân hàng tính lãi

a Tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn

Đối với tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn, ngân hàng tính lãi theo phương pháp tích

số, lãi được nhập gốc

Ngân hàng có hai cách để xác định thời điểm tính lãi

 Một là ngân hàng thực hiện tính lãi vào đúng ngày khách hàng gửi tiền

 Hai là ngân hàng hạch toán lãi đồng loạt vào ngày cuối tháng

Công thức tính lãi:

Tiền lại phải trả hàng tháng = số dư tiền gửi * lãi suất ngày * số ngày

VD: Với số tiền gửi không kỳ hạn là 10 triệu

Ngày gửi: 1/4/2013, ngày tất toán 6/4/2013 Giả sử lãi suất trong thời điểm kháchhàng rút 0.6%

Tiền lãi = (10000000 * 0.6%) / 30 * 5 = 10000

b Tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn

Đối với tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn, có hai loại là khách hàng có thể lĩnh lãiđịnh kỳ hoặc lĩnh lãi khi đáo hạn Tuy nhiên, hàng tháng ngân hàng vẫn phải hạchtoán lãi phải trả hàng tháng theo công thức:

Tiền lại phải trả hàng tháng = số dư tiền gửi * lãi suất tháng

Trong trường hợp khách hàng tới rút tiền trước hạn, ngân hàng sẽ thoái chi lãi vàtính toán lại số tiền thực tế mà khách hàng nhận được theo lãi suất tiền gửi không

kỳ hạn

VD: Khách hàng gửi 10 triệu với kỳ hạn 2 tháng, lãi suất 1.2%/ tháng

Tiền lãi = 10000000 * 2* 1.2% = 240000

2.3.3 Mô tả hệ thống quản lý tiền gửi tiết kiệm:

Tiết kiệm chia thành hai loại khác nhau: tiết kiệm có kỳ hạn và tiết kiệm không

có kỳ hạn

Khách hàng muốn gửi tiền tiết kiệm cần điền đầy đủ thông tin trên giấy gửi tiền sau đó xuất trình CMTND (hộ chiếu), sổ tiết kiệm (nếu là khách hàng cũ) Giao dịch viên kiểm tra thông tin khách hàng Nếu là khách hàng mới cần đăng ký chữ

ký mẫu theo “Phiếu đăng ký thông tin khách hàng”, sau đó giao dịch viên yêu

cầu hệ thống cấp phát mã khách hàng mới rồi cập nhật thông tin khách hàng Sau

đó chuyển hồ sơ cho kiểm soát viên, kiểm soát viên kiểm tra thông tin vừa cập

nhật, nếu khớp đúng thì phê duyệt, ngược lại không phê duyệt yêu cầu giao dịch

viên điều chỉnh lại thông tin Khách hàng kê khai số tiền gửi vào phiếu nộp tiền và

“Bảng kê thu tiền mặt”, ký tên và nộp tiền cho giao dịch viên Giao dịch viên thực

hiện kiểm tra tiền và viết phiếu thu , in sổ tiết kiệm, lập thẻ lưu để lưu trữ trong ngân hàng và chuyển sang cho kiểm soát viên phê duyệt, sau đó giao cho khách

hàng sổ tiết kiệm.

Khi khách hàng muốn rút tiền cần mang sổ tiết kiệm, CMTND (hoặc hộ

chiếu) đến chi nhánh của SHB, điền vào giấy rút tiền theo mẫu chuyển cho giao

dịch viên Giao dịch viên sẽ kiểm tra đối chiếu thông tin , đối chiếu chữ ký trên sổ

tiết kiệm của khách hàng trong hệ thống Nếu khớp đúng, giao dịch viên sẽ đưa yêu

cầu của khách hàng tới hệ thống, hệ thống sẽ tính lãi, cập nhật vào thẻ lưu và trả lời

số tiền mà khách hàng được nhận , giao dịch viên lập bảng kê các loại tiền lĩnh

chuyển chứng từ cho kiểm soát viên phê duyệt Nếu được phê duyệt, giao dịch viên

ký và chuyển cho khách hàng ký các chứng từ, thực hiện trả tiền và giao sổ lại cho khách hàng.

Nếu không đúng, báo cho khách hàng kiểm tra lại, cho khách hàng ký lai thêmhai lần, nếu đúng, thì tiếp tục thực hiện giao dịch theo các bước trên Nếu khôngđúng, hủy bỏ giao dịch và trả lại sổ tiết kiệm cho khách hàng

Định kỳ, ban lãnh đạo yêu cầu các báo cáo, giao dịch viên lập và in báo cáo ( Báo

cáo liệt kê các giao dịch trong ngày, báo cáo nhật ký quỹ giao dịch viên ) ra cho

ban lãnh đạo.

2.3 Mô tả mô hình nghiệp vụ của hệ thống

2.3.1 B ng xác đ nh ch c năng, tác nhân, h s : ảng xác định chức năng, tác nhân, hồ sơ: ịnh chức năng, tác nhân, hồ sơ: ức năng, tác nhân, hồ sơ: ồ sơ: ơ:

Kiểm tra thông tin khách hàng

Yêu cầu hệ thống cấp phát

mã khách hàng mới

Phiếu đăng ký thông tin cá nhân

HSDL

tiền mặt

HSDL

Kiểm tra tiền, in và giao sổ tiết kiệm cho

khách hàng

Kiểm tra đối chiếu thông tin,

HSDL

quỹ của giao dịch viên

HSDL

Yêu cầu các báo cáo

Lập và in báo cáo

2.3.2 Các h s d li u đ ồ sơ: ơ: ữ liệu được sử dụng: ệu được sử dụng: ược sử dụng: ử dụng: ụng: c s d ng:

10 Nhật ký quỹ của giao dịch viên

2.3.3 Bi u đ ng c nh c a h th ng: ểu đồ ngữ cảnh của hệ thống: ồ sơ: ữ liệu được sử dụng: ảng xác định chức năng, tác nhân, hồ sơ: ủa hệ thống: ệu được sử dụng: ống:

Hệ thống quản lý tiền gửi tiết kiệm

Nhận báo cáo

2.3.4 Biểu đồ phân rã chức năng và mô tả các chức năng:

2.3.4.1 Nhóm dần các chức năng:

Các chức năng chi tiết Nhóm lần 1 Nhóm lần 2

Kiểm tra thông tin khách hàng

Mở sổ tiết kiệm và gửi tiền

Hệ thống quản lý tiền gửi tiết kiệm

Cấp phát mã khách hàng,

Cập nhật thông tin khách hàng

In sổ tiết kiệm, lưu vaò thẻ lưu

Tiếp nhận yêu cầu,

trả lãi

Tính lãi,cập nhật vào thẻ lưu

Lập bảng kê các loại tiền lĩnh

Duyệt chứng từ, tất toán sổ

Lập báo cáo các giao dịch trong ngày

Lập báo cáo Báo cáo nhật ký quỹ GDV

2.3.4.2 Biểu đồ phân rã chức năng:

Hệ thống quản lý tiền gửi tiết kiệm

Thanh toán tiền Trả lãi

Mở sổ TK

Kiểm tra thông

tin khách hàng

Cấp phát mã KH,

Cập nhật TT KH

In sổ tiết kiệm ,

lưu vaò thẻ lưu

Tiếp nhận yêu cầu, kiểm tra thông tin

Tính lãi,cập nhật vào thẻ lưu

Lập bảng kê các loại tiền lĩnh

Duyệt chứng từ, tất toán sổ

Lập báo cáo các giao dịch trong ngày

Báo cáo nhật ký quỹ GDV

2.3.4.3 Mô tả chức năng nút lá:

a Mở sổ tiết kiệm và gửi tiền:

1.1 Kiểm tra thông tin khách hàng:

Chức năng này được thực hiện khi khách hàng lần đầu tiên đến gửi tiền tạingân hàng Lúc này, khách hàng sau khi xuất trình CMND hoặc hộ chiếu, đồng thời

có đủ điều kiện gửi tiền theo quy định của ngân hàng sẽ được giao dịch viên hướngdẫn các thủ tục và hoàn thành các thông tin cá nhân của mình vào mẫu in sẵn củangân hàng Thông tin về giao dịch gửi tiền cùng hồ sơ khách hàng sẽ được thêmmới vào hệ thống

1.2 Cấp phát mã khách hàng, cập nhật thông tin khách hàng

Khách hàng là khách hàng mới, sau khi đã kiểm tra thông tin khách hàng, giaodịch viên điền vào mẫu trên giao diện và yêu cầu hệ thống cấp phát mã khách hàngmới

Khi có thông báo sửa chữa, chỉnh sửa thông tin khách hàng gửi tiền, hệ thống

sẽ cập nhật lại sự thay đổi đó, cập nhật vào phần thông tin khách hàng

1.3 In sổ tiết kiệm và lưu vào thẻ lưu

Sau khi hoàn thành việc cập nhật thông tin khách hàng, kết thúc một giao dịch,giao dịch viên cần in sổ cho khách hàng, lưu lại thông tin giao dịch trong ngày vàothẻ lưu

b Thanh toán tiền và trả lãi

2.1 Tiếp nhận yêu cầu và kiểm tra thông tin

Khi khách hàng có nhu cầu rút tiền, giao dịch viên sẽ đưa cho khách hàng giấy

đề nghị rút tiền để hoàn thành các thông tin cần thiết Khách hàng sau khi điền đầy

đủ thông tin trên giấy sẽ nộp tiền cho giao dịch viên Giao dịch viên sẽ đối chiếu sốthông tin khách hàng nộp Nếu đúng sẽ tiếp tục giao dịch, giao dịch viên sẽ tổnghợp số tiền mà khách hàng được nhận và thông báo cho khách hàng

2.2 Lập bảng kê các loại tiền lĩnh

Sau khi tính đầy đủ tiền mà khách hàng được lĩnh giao dịch viên tiến hành điềnvào bảng kê các loại tiền lĩnh

2.3 Duyệt chứng từ, tất toán sổ

Giao dịch viên căn cứ vào thông tinh khách hàng,giấy rút tiền, bảng kê các loạitiền lĩnh giao cho kiểm soát viên duyệt chứng từ, đưa để khách hàng đăng ký lưuvào phiếu lưu theo dõi số tiền trong sổ tiền trong sổ tiết kiệm của khách hàng.(hoặc tất toán sổ cho khách hàng)

c Lập báo cáo

3.1 Báo cáo các giao dịch trong ngày

Cuối ngày,giao dịch viên sẽ phải lập báo cáo các giao dịch trong ngày theomẫu gửi về ban lãnh đạo

3.2 Báo cáo nhật ký quỹ giao dịch viên

Dựa vào thông tin trên giấy rút tiền, thông tin trong sổ tiết kiệm cùng phiếuthu, giao dịch viên sẽ lập báo cáo nhật kỹ quỹ gửi về ban lãnh đạo nếu có yêu cầu2.3.4.4 Ma trận thực thể chức năng:

D8.Bảng kê các loại tiền lĩnh

D9.Báo cáo các giao dịch trong ngày

D10.Nhật ký quỹ của giao dịch viên

1

D2

D3

D4

D5

D6

D7

D8

D9

D10

CH ƯƠNG 4: ĐỀ XUẤT CÁC GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN VÀ TỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG NG 3:

PHÂN TÍCH H TH NG QU N LÝ TI N G I TI T KI M ỆN VÀ TỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG ỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG ẢI PHÁP HOÀN THIỆN VÀ TỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG Ề XUẤT CÁC GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN VÀ TỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG ỬI TIẾT KIỆM ẾT KIỆM ỆN VÀ TỐI ƯU HÓA HỆ THỐNG.

3.1 Những yêu cầu chức năng của hệ thống

3.1.1 Ch c năng qu n lý khách hàng ức năng, tác nhân, hồ sơ: ảng xác định chức năng, tác nhân, hồ sơ:

Chức năng quản lý khách hàng bao gồm các công việc như thêm mới các hồ sơđăng ký tài khoản tiền gửi, tên chủ tài khoản, số CMND, hộ chiếu, số lần gửi tiền,ngày tháng gửi … các thông tin quan trọng khác

Chức năng này cũng bao gồm việc cập nhật, bổ sung, sửa chữa và xóa dữ liệu,thông tin về khách hàng

3.1.2 Ch c năng qu n lý vi c nh n ti n g i ức năng, tác nhân, hồ sơ: ảng xác định chức năng, tác nhân, hồ sơ: ệu được sử dụng: ận tiền gửi ền gửi ử dụng:

Chức năng quản lý việc nhận tiền gửi bao gồm việc kiểm tra hồ sơ gửi tiền củakhách hàng Nếu hồ sơ của khách hàng hợp lệ thì mở sổ tiết kiệm, lập phiếu thu vàcuối cùng là xác nhận

Chức năng này cũng bao gồm việc thêm mới, bổ sung, sửa chữa cũng như lưutrữ các thông tin gửi tiền của chủ tài khoản, phân loại các hình thức gửi tiền, ngày,tháng gửi,…

3.1.3 Ch c năng qu n lý vi c rút ti n và tr lãi ức năng, tác nhân, hồ sơ: ảng xác định chức năng, tác nhân, hồ sơ: ệu được sử dụng: ền gửi ảng xác định chức năng, tác nhân, hồ sơ:

Chức năng rút tiền bao gồm việc kiểm tra hồ sơ rút tiền cùng các thủ tục cầnthiết, tính lãi phải chi trả cho khách hàng trong trường hợp rút tiền trước hạn hayđúng hạn, rút lãi định kỳ hay cả gốc lẫn lãi Chức năng này cũng bao gồm việc lưutrưc các hồ sơ về khách hàng rút tiền, về ngày giờ, nhân viên giao dịch cũng nhưcác thủ tục ký duyệt của cả khách hàng và giao dịch viên