Thuyết trình QUY TẮC THỰC HÀNH TÍN DỤNG THƯ UCP 600

QUY TẮC THỰC HÀNH TÍN DỤNG THƯ UCP 600 • GVHD:NGÔ THỊ XUÂN HẢI • NHÓM 5: • NGÔ VĂN LAM • NGUYỄN MINH TRÍ • HUỲNH THỊ HỒNG CHÂU • NGUYỄN HOÀNG THÙY DƯƠNG • LÊ VĂN HẢI Tín dụng chứng từ • Khái Niệm • Thư tín dụng văn thể cam kết ngân hang mở thư tín dụng nhà xuất để thực nghĩa vụ toán theo điều khoản toán hợp đồng mua bán ngoại thương • L/C mở dựa hợp đồng ngoại thương Nhưng L/C ngân hang mở nên hoàn toàn độc lập với hợp đồng Phân loại Thư tín dụng 1.Phân loại theo loại hình: - Thư tín dụng hủy ngang/ hủy bỏ (Revocabel L/C) - Thư tín dụng hủy ngang/ hủy bỏ (Irrevocable L/C) 2.Phân loại theo thời gian toán: - Thư tín dụng trả (L/C at sight) - Thư tín dụng trả chậm Nội dung chủ yếu Thư tín dụng 1.Ngân hàng phát hành L/C 2.Số hiệu, địa điểm ngày phát hành thư tín dụng 3.Tên, địa người có liên quan đến thư tín dụng 4.Số tiền 5.Thời hạn, hiệu lực, thời hạn trả tiền thời hạn giao hàng ghi Thư tín dụng 6.Những nội dung mô tả hàng hóa • 7.Những nội dung giao nhận vận tải hàng hóa • 8.Những chứng từ yêu cầu xuất trình • 9.Sự cam kết Ngân hàng phát hành Thư tín dụng • 10.Chữ ký Ngân hàng phát hành Thư tín dụng Quy trình toán L/C • Yêu cầu phát hành thư tín dụng • Phát hành thư tín dụng • Thông báo Thư tín dụng • Giao hàng • Xuất trình giấy tờ • Thanh toán từ chối toán Quy trình xuất trình chứng từ điện tử TTQT eUCP • Bản phụ chương UCP 500 với tên gọi eUCP điều chỉnh việc xuất trình chứng từ điện tử toán quốc tế • eUCP bổ sung thêm khái niệm để phù hợp với môi trường kinh doanh điện tử như: “chứng từ” (document) định nghĩa mở rộng bao gồm “bản ghi điện tử” (electronic record); “địa điểm xuất trình” (place of presentation) chứng từ điện tử mở rộng thêm gồm “địa điện tử” (an electronic address); chữ ký truyền thống (sign) mở rộng bao gồm “chữ ký điện tử” (electronic signature) Điều 22- Vận đơn theo hợp đồng thuê tàu Điều khoản cảng bốc cảng dỡ • Nếu vận tải đơn theo hợp đồng thê tàu ghi “đã bốc hàng”thì ngày phát hành vận đơn coi ngày giao hàng, trừ vận đơn có ghi hàng bốc ngày ghi hàng bốc coi ngày giao hàng Điều 22- Vận đơn theo hợp đồng thuê tàu Điều khoản người nhận hàng ,bên lệnh,người gửi hàng ký hậu,bên thông báo • Nếu L/ C yêu cầu vận tải đơn theo hợp đồng thuê tàu ghi hàng hóa giao cho bên đích danh vận đơn theo hợp đồng thuê tàu không ghi từ “theo lệnh”,hoặc “theo lện của” trước tên bên đích danh đó.Tương tự,nếu L/C quy định hàng hòa giao “theo lệnh”,”theo lệnh của” không ghi hàng hóa giao trực tiếp cho bên đích danh vận tải đơn theo hợp đồng thuê tàu Điều 22- Vận đơn theo hợp đồng thuê tàu Điều khoản người nhận hàng ,bên lệnh,người gửi hàng ký hậu,bên thông báo • Vận tải đơn theo hợp đồng thuê tàu phải gửi hàng ký hậu phát hành theo lệnh,hoặc theo lệnh người gửi hàng.(việc ký hậu cho thấy cho phép thay mặt người gửi hàng • Nếu L/c không ghi rõ tên người thông báo ô bên Thông báo vận tải đơn theo hợp đồng thuê tàu để trống điền vào tùy ý cách Điều 22- Vận đơn theo hợp đồng thuê tàu • Giao hàng nhiều tàu gọi giao hàng phần, tàu khởi hành Điều khoản giao ngày để đến hàng phần cảng đến Điều 22- Vận đơn theo hợp đồng thuê tàu • Những mô tả hàng hóa vận đơn theo hợp đồng thuê tàu phải miêu tả không miêu tả với Điều khoản mâu thuẫn mô tả hàng hóa L/C Điều 22- Vận đơn theo hợp đồng thuê tàu Điều khoản sửa chữa thay đổi • Những sữa chữa thay đổi vận đơn theo hợp đồng thuê tàu phải xác nhận ,do người chủ tàu,người thuê tàu,thuyền trưởng đại lý họ Điều 22- Vận đơn theo hợp đồng thuê tàu Điều khoản cước phí phụ phí • Nếu L/c quy định vận đơn theo hợp đồng thuê tàu phải ghi cước phí trả trả cảng đến vận đơn phài ghi cho phù hợp • Đối với chứng từ trả trước thu sau phải có quy định rõ ràng người yêu cầu ngân hàng phát hành Điều 23- Chứng từ vận tải hàng không Tiêu đề: “vận tải đơn hàng không” “ giấy gửi hàng hàng không” tương tự Có thể không cần ghi tiêu đề Chứng từ vận tải hàng không rõ tên người chuyên chở ki bởi: Người chuyên chở đại lí đích danh cho thay mặt người chuyên chở Chứng từ vận tải hàng ghi rõ hàng hóa nhận để chuyên chở Điều 23- Chứng từ vận tải hàng không Chứng từ vận tải hàng ghi rõ ngày phát hành Nếu chứng từ vận tải hàng không ghi cụ thể ngày giao hàng thực tế ngày phát hành tính ngày giao hàng Ghi rõ tên sân bay khởi hành sân bay đến quy định thư tín dụng Mô tả hàng hóa chứng từ vận tải hàng không mô tả cách chung chung không mâu thuẫn mô tả thư ín dụng Điều 23- Chứng từ vận tải hàng không Trong trường hợp có nhiều chứng từ vận tải hàng không xuất trình có ngày giao hàng khác ngày giao hàng muộn ngày dùng để tính toán thời hạn xuất trình Cước phí vân tải thể chứng từ vận tải hàng không phù hợp với thư tín dụng vào ô riêng biêt in sẵn “cước phí trả” “cước phí thu sau” thuật ngữ hay dẫn tương tự Điều 24- Chứng từ vận tải đường bộ, đường sắt đường thủy nội địa Bản gốc thứ hai chứng từ vận tải Người chuyên chở,việc ký chứng từ đường bộ,đường sắt,đường sông Các vấn đề khác Điều 25- Biên lai chuyển phát, biên lai bưu điện giấy chứng nhận bưu phẩm Một biên lai chuyển phát, biên lai bưu điện giấy chứng nhận bưu phẩm làm chứng cho việc nhận hàng để chở, phải ghi rõ tên công ty dịch vụ chuyển phát đóng dấu, ký công ty dịch vụ chuyển phát định nơi hàng hóa giao quy định Thư tín dụng ngày lấy hàng nhận hàng từ tương tự Ngày coi ngày giao hàng Điều 25- Biên lai chuyển phát, biên lai bưu điện giấy chứng nhận bưu phẩm Một yêu cầu chi phí chuyển phát trả trả trước thỏa mãn chứng từ vận tải công ty dịch vụ chuyển phát phát hành quy định chi phí chuyển phát bên người nhận chịu Điều 26-“trên boong” “người gửi hàng xếp đếm” “người gửi hàng kê khai gồm có” chi phí phụ thêm vào cước phí Chứng từ vận tải có điều khoản ghi “Người gửi hàng xếp đếm” “Người gửi hàng kê khai gồm có” chấp nhận Một chứng từ vận tải cách đóng dấu cách khác, chi phí phụ thêm vào cước phí Điều 27- Chứng từ vận tải hoàn hảo Chứng từ vận tải hoàn hảo chứng từ mà điều khoản ghi tuyên bố cách rõ ràng tình trạng khuyết tật hàng hóa bao bì “hoàn hảo” không thiết phải xuất chứng từ vận tải, Thư tín dụng có yêu cầu chứng từ vận tải là” xếp hoàn hảo” [...]... bỏ • Thư tín dụng không thể hủy bỏ có xác nhận • Thư tín dụng không thể hủy bỏ, miễn truy đòi • Thư tín dụng tuần hoàn • Thư tín dụng dự phòng • Thư tín dụng thanh toán dần dần • Thư tín dụng ứng trước • Thư tín dụng có điều khoản đỏ • Thư tín dụng chuyển nhượng • Thư tín dụng giáp lưng • Thư tín dụng đối ứng • Thư tín dụng thanh toán • Thư tín dụng chấp nhận • Thư tín dụng thư ng lượng • Thư tín dụng. .. Invoice) 1 .Quy định UCP 600 về hóa đơn thư ng mại - Phải thể hiện được là do người thụ hưởng phát hành (Trừ trường hợp được quy định trong điều 38) - Được lập ra cho người yêu cầu mở thư tín dụng ( trừ trường hợp được quy định trong điều 38) - Được lập có cùng đồng tiền ghi trong thư tín dụng - Không cần có chữ ký Một số loại tín dụng thư ng sử dụng • Thư tín dụng có thể hủy bỏ • Thư tín dụng không... dụng giáp lưng • Thư tín dụng đối ứng • Thư tín dụng thanh toán • Thư tín dụng chấp nhận • Thư tín dụng thư ng lượng • Thư tín dụng nhờ thu • Thư tín dụng có điều khoản cho phép hoàn trả bằng điện • Thư tín dụng không có điều khoản cho phép hoàn trả bằng điện VẬN DỤNG • Đối với nhà xuất khẩu • -Kiểm tra L/C • -Lập bộ chứng từ thanh toán • -Chiết khấu bộ chứng từ Đối với nhà nhập khẩu • -Cách thức mở L/C...eUCP giải quy t hầu hết các vấn đề cơ bản liên quan đến xuất trình chứng từ điện tử như: • Hình thức (format) của các chứng từ điện tử • Phương thức xuất trình - Thực hiện chấp nhận hay từ chối các chứng từ điện tử - Quy định về bản gốc của chứng từ điện tử - Giải pháp khi ngân hàng không xử lý được chứng từ... •Nội dung của giấy chứng nhận bảo hiểm chỉ bao gồm điều khoản nói lên đối tượng được bảo hiểm, các chi tiết cần thiết cho việc tính toán phí bảo hiểm và điều kiện bảo hiểm đã thỏa thuận • Điều khoản 28 của UCP 600 về chứng từ bảo hiểm và giá trị được bảo hiểm QUY ĐỊNH CỦA UCP 600 VỀ CHỨNG TỪ VẬN TẢI HÀNG HÓA • Điều 19- Chứng từ vận tải dùng cho ít nhất hai phương thức vận tải khác nhau • Điều 20-Vận... hiểm, nhằm hợp thức hóa hợp đồng này Ðơn bảo hiểm gồm có: •- Các điều khoản chung và có tính chất thư ng xuyên, trong đó người ta quy định rõ trách nhiệm của người bảo hiểm và người được bảo hiểm •Các điều khoản riêng về đối tượng bảo hiểm (tên hàng, số lượng, ký mã hiệu, tên phương tiện chở hàng v.v ) và việc tính toán phí bảo hiểm Giấy chứng nhận bảo hiểm (Insurance certificate) •Là chứng từ do... Singapore For Hanaco, Ltd • (signed) I.Hóa đơn thư ng mại • Hóa đơn thư ng mại là chứng từ cơ bản của khâu thanh toán, là yêu cầu của người bán đòi người mua phải trả số tiền hàng ghi trên hóa đơn Trong hóa đơn phải nêu được đặc điểm của hàng hóa, đơn giá, tổng giá trị hàng hóa, điều kiện cơ sở giao hàng, phương thức thanh toán, phương tiện vận tải 1.Đặc điểm • Hóa đơn thư ng mại thể hiện những nội dung chi... of………………………………, the sum of………………………………………………………………… • •To:……………………… (name and address of Drawer) •………………………… …….(signature)……… •………………, ………… •1 •7 •2 •4 •2 •6 •3 •5 •8 Mẫu hối phiếu dùng trong phương thức tín dụng chứng từ (L/C) • BILL OF EXCHANGE • •No: 01/XK Hanoi, May 10th, 2011 •For: USD 100,000 •At sight of this First Bill of Exchange (second of the same tenor and date being unpaid) Pay to the order... bảo hiểm cấp cho người được bảo hiểm, nhằm hợp thức hóa hợp đồng bảo hiểm và được dùng để điều tiết quan hệ giữa tổ chức bảo hiểm và người được bảo hiểm Trong mối quan hệ này, tổ chức bảo hiểm nhận bồi thư ng cho những tổn thất xảy ra vì những rủi ro mà hai bên đã thỏa thuận trong hợp đồng bảo hiểm, còn người được bảo hiểm phải nộp cho người bảo hiểm một số tiền nhất định là phí bảo hiểm BAO GỒM • 1 ... Thư tín dụng tuần hoàn • Thư tín dụng dự phòng • Thư tín dụng toán • Thư tín dụng ứng trước • Thư tín dụng có điều khoản đỏ • Thư tín dụng chuyển nhượng • Thư tín dụng giáp lưng • Thư tín dụng. .. ghi thư tín dụng - Không cần có chữ ký Một số loại tín dụng thư ng sử dụng • Thư tín dụng hủy bỏ • Thư tín dụng hủy bỏ • Thư tín dụng hủy bỏ có xác nhận • Thư tín dụng hủy bỏ, miễn truy đòi • Thư. .. xuất trình • 9.Sự cam kết Ngân hàng phát hành Thư tín dụng • 10.Chữ ký Ngân hàng phát hành Thư tín dụng Quy trình toán L/C • Yêu cầu phát hành thư tín dụng • Phát hành thư tín dụng • Thông báo Thư