quy tắc thực hành thống nhất tín dụng chứng từ

National Economics University The Unique Cute Professional team presents UniqueCuteProfessional team 1. Nguyễn Mai Hà Linh 2. Nguyễn Thị Thanh Tâm 3. Hồ Thu Thảo 4. Trần Thị Yến 5. Tống Đình Thông 6. Doãn Tiến Sang UCP 600 The Uniform Customs and Practices for Documentary Credits, publication No. 600 QUY TẮC THỰC HÀNH THỐNG NHẤT TÍN DỤNG CHỨNG TỪ Nhóm 10 – Ngân hàng 50D International Chamber of Commerce 1 • Lịch sử ra đời UCP • Vai trò của UCP 2 • Những điểm khác biệt cơ bản của UCP 600 và UCP 500 3 • Nội dung các điều khoản 1-17 • Các tình huống liên quan NỘI DUNG CHÍNH LỊCH SỬ RA ĐỜI UCP 1983 1933 1962 1951 1993 2007 1974 The Uniform Customs and Practice for Documentary Credits  UCP là một tập hợp các nguyên tắc và tập quán quốc tế được Phòng thương mại quốc tế (ICC) soạn thảo và phát hành, quy định quyền hạn, trách nhiệm của các bên liên quan trong giao dịch tín dụng chứng từ với điều kiện thư tín dụng có dẫn chiếu tuân thủ UCP. Vai trò của UCP Khác biệt cơ bản của UCP 600 so với UCP 500 Điều 1: Áp dụng UCP Điều 2: Định nghĩa Ngân hàng phát hành (Issuing Bank) Ngân hàng thông báo (Advising Bank) ủy quyền Người thụ hưởng (Beneficiary) (ng Người yêu cầu (Applicant) T h ô n g b á o Yêu cầu người nhập khẩu hoặc người được người nhập khẩu ủy quyền Đại lý của ngân hàng phát hành Ngân hàng xác nhận (Confirming Bank) Y ê u c ầ u Yêu cầu T h a n h t o á n [...]... 4: Tín dụng và hợp đồng Giao dịch riêng biệt Tín dụng Không liên quan hoặc bị ràng buộc Các NH Hợp đồng Ngay cả khi tín dụng có dẫn chiếu Điều 4 (tiếp) Cam kết của NH trong tín dụng Khiếu nại hoặc kiện cáo của người phát hành với NH phát hành hoặc người thụ hưởng Điều 4 (tiếp) NH PHÁT HÀNH Bản sao của Không hợp đồng khuyến cơ sở, hóa đơn khích chiếu lệ và các chứng từ tương tự không tách rời tín dụng. .. Điều 5 Chứng từ Hàng hóa Câu hỏi tình huống  Một doanh nghiệp NK đã thanh toán tiền cho NHPH và nhận bộ chứng từ Khi nhận hàng, nhà NK phát hiện hàng không đúng chất lượng và quy cách như đã nêu trên chứng từ Nhà NK có thể truy đòi tiền từ NHPH không? Không Điều 6  Một thư tín dụng phải quy định rõ có giá trị thanh toán tại ngân hàng nào hoặc tại bất cứ ngân hàng nào  Quy định rõ về loại thư tín dụng: ... thư tín dụng trả ngay, thư tín dụng trả chậm, thư tín dụng chấp nhận, thư tín dụng thương lượng thanh toán  Một thư tín dụng sẽ không được phát hành có giá trị thanh toán một hối phiếu ký phát đòi tiền người yêu cầu  Địa điểm xuất trình: available with Q bank or any bank by negotiation  Ngày hết hạn: Ngày hết hạn thanh toán hoặc thương lượng thanh toán được coi như ngày hết hạn xuất trình và được quy. .. sửa từ điều 9 trong UCP 500  Phân tách rõ thành 2 điều khoản riêng về cam kết của NH phát hành và NH xác nhận  Nội dung về cơ bản tương tự, sử dụng từ ngữ dễ hiểu và chính xác hơn, thay khái niệm “chiết khấu hối phiếu” bằng “thương lượng thanh toán”  UCP 600 quy định thời hạn hiệu lực của L/C tính từ khi L/C được phát hành Điều 7: Cam kết của NH phát hành (Issuing Bank Undertaking) NH PHÁT HÀNH... phiếu để đòi tiền tại NHPH • Trong trường hợp người thụ hưởng muốn sử dụng tiền ngay có thể thực hiện thương lượng thanh toán • Cho người thụ hưởng chiết khấu hối phiếu • Cho vay với tài sản đảm bảo là bộ chứng từ Người Hối phiếu Thụ Hưởng Chứng từ NHCĐ Điều 3: Giải thích Dạng số ít Dạng số nhiều Một tín dụng là không thể hủy bỏ Ký chứng từ Tay, FAX, chữ ký đục lỗ con dấu, ký hiệu, pp cơ học, điện tử nào... đã chấp nhận nhưng không trả tiền khi đáo hạn L/C thương lượng NHđCĐ không thương lượng thanh toán 7.b  NH phát hành bị ràng buộc không thể huỷ bỏ đối với việc thanh toán, kể từ khi NH đó phát hành tín dụng 7(c): Trách nhiệm đối với NHđCĐ Chứng từ cam kết trả tiền Vào lúc đáo hạn NH phát hành Độc lập với cam kết thanh toán cho người thụ hưởng NH được chỉ định Tình huống  Hối phiếu có kỳ hạn 1 năm... (Issuing Bank Undertaking) NH PHÁT HÀNH 7.a THANH TOÁN CHỨNG TỪ hoặc XUẤT TRÌNH PHÙ HỢP Kh ô hàn ng phụ g đún hoá c thuộc g nh ó đ v ư ch ược g ào việc iao ứng từ k h ôn g NH CHỈ ĐỊNH Cam kết của Ngân hàng phát hành NH phát hành phải thanh toán: • L/C trực tiếp: Trả tiền ngay, trả chậm hoặc chấp nhận với ngân hàng phát hành • L/C có sự uỷ nhiệm của NH phát hành với NH chỉ định: L/C trả tiền ngay NHđCĐ không... (tiếp) Chi nhánh của một ngân hàng ở các nước khác nhau được coi là các ngân hàng độc lập  “hạng nhất , “nổi tiếng”, “đủ tư cách”, “độc lập”, “chính thức”, “tốt”, “địa phương” để mô tả người phát hành chứng từ  “nhanh”, “ngay lập tức”, “càng sớm càng tốt” chỉ được xem xét khi có yêu cầu sử dụng trên chứng từ  Điều 3 (tiếp) “on or about” -5 0 +5 Thời hạn giao hàng “to” “until” “till” “between” “from”... 8: Cam kết của NH xác nhận (Confirming Bank Undertaking) Điều 8(d)  Nếu một NH được NHPH uỷ quy n hoặc yêu cầu xác nhận một tín dụng nhưng NH này không sẵn sàng làm việc đó, thì nó phải thông báo cho NHPH ngay và có thể thông báo tín dụng mà không có xác nhận Điều 12: Sự chỉ định (Nomination) 12 (a) Đồng ý /từ chối thanh toán, thương lượng thanh toán NH xác nhận NH chỉ định Lựa chọn hình thức chiết... của mình) Vậy NHPH có thể từ chối việc hoàn trả tiền cho NHđCĐ không? Điều 8: Cam kết của NH xác nhận (Confirming Bank Undertaking)  NH xác nhận đóng vai trò là NH phát hành thứ 2 (Second Issuing Bank) ⇒ Cam kết của NHXN tương tự với các cam kết của NH phát hành  Khác biệt: Kể cả khi NHPH không hoàn trả a.ii NH xác nhận phải thương lượng thanh toán, miễn truy đòi, nếu tín dụng có giá trị thương lượng . Uniform Customs and Practices for Documentary Credits, publication No. 600 QUY TẮC THỰC HÀNH THỐNG NHẤT TÍN DỤNG CHỨNG TỪ Nhóm 10 – Ngân hàng 50D International Chamber of Commerce 1 • Lịch sử. các nguyên tắc và tập quán quốc tế được Phòng thương mại quốc tế (ICC) soạn thảo và phát hành, quy định quy n hạn, trách nhiệm của các bên liên quan trong giao dịch tín dụng chứng từ với điều. tháng Điều 4: Tín dụng và hợp đồng Không liên quan hoặc bị ràng buộc Giao dịch riêng biệt Tín dụng Hợp đồng Các NH Ngay cả khi tín dụng có dẫn chiếu Điều 4 (tiếp) Cam kết của NH trong tín dụng Khiếu