Bài giảng luật ngân hàng chứng khoán chương 2 nguyễn từ nhu

Chương ĐỊA VỊ PHÁP LÝ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I VỊ TRÍ PHÁP LÝ, TƯ CÁCH PHÁP NHÂN VÀ CHỨC NĂNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Vị trí pháp lý ngân hàng nhà nước Việt Nam : a Mô hình tổ chức NHTW : Căn vào mối quan hệ với phủ, có hai mô hình tổ chức ngân hàng trung ương :  Ngân hàng trung ương độc lập với phủ  Ngân hàng trung ương trực thuộc phủ  Ngân hàng trung ương trực thuộc Bộ tài 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I VỊ TRÍ PHÁP LÝ, TƯ CÁCH PHÁP NHÂN VÀ CHỨC NĂNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Vị trí pháp lý ngân hàng nhà nước Việt Nam : a Mô hình tổ chức NHTW :  Ngân hàng trung ương độc lập với phủ : - Không nằm cấu máy phủ - Không chịu lãnh đạo, điều hành phủ - Được giám sát trực tiếp Quốc hội - Quan hệ hai bên quan hệ hợp tác, thúc đẩy ổn định phát triển kinh tế 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I VỊ TRÍ PHÁP LÝ, TƯ CÁCH PHÁP NHÂN VÀ CHỨC NĂNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Vị trí pháp lý ngân hàng nhà nước Việt Nam : a Mô hình tổ chức NHTW :  Ngân hàng trung ương độc lập với phủ : Ưu điểm : Tránh tình trạng NHTW gánh đỡ NSNN NSNN thiếu hụt Hạn chế : Tạo quản lý thiếu đồng quan quản lý nhà nước Áp dụng nước : Hoa Kỳ, CHLB Đức số quốc gia thuộc cộng đồng Châu Âu 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I VỊ TRÍ PHÁP LÝ, TƯ CÁCH PHÁP NHÂN VÀ CHỨC NĂNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Vị trí pháp lý ngân hàng nhà nước Việt Nam : a Mô hình tổ chức NHTW :  Ngân hàng trung ương trực thuộc phủ : - Nằm cấu máy phủ - Chịu lãnh đạo, điều hành phủ - Áp dụng nước : Trung Quốc, Ba Lan, Việt Nam 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I VỊ TRÍ PHÁP LÝ, TƯ CÁCH PHÁP NHÂN VÀ CHỨC NĂNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Vị trí pháp lý ngân hàng nhà nước Việt Nam : a Mô hình tổ chức NHTW :  Ngân hàng trung ương trực thuộc phủ : Ưu điểm : Tập trung cao nguồn vốn nước cho đầu tư chi tiêu, phối hợp đồng nguồn lực tài cho việc thực chức nhiệm vụ phủ Hạn chế : Chính sách tiền tệ bị lạm dụng giai cấp thống trị 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I VỊ TRÍ PHÁP LÝ, TƯ CÁCH PHÁP NHÂN VÀ CHỨC NĂNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Vị trí pháp lý ngân hàng nhà nước Việt Nam : a Mô hình tổ chức NHTW :  Ngân hàng trung ương trực thuộc Bộ tài chính: NHTW quản lý lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng Việc phát hành tiền nhiệm vụ NSNN, không theo quy luật cung cầu Do khác biệt chức NHTW Bộ tài mà mô hình mang nhiều nhược điểm Áp dụng số quốc gia Malaysia…và dần bị xóa bỏ 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I VỊ TRÍ PHÁP LÝ, TƯ CÁCH PHÁP NHÂN VÀ CHỨC NĂNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 1.Vị trí pháp lý ngân hàng nhà nước Việt Nam : b.Khái niệm : Điều 1, Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (12/12/1997) quy định : “Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quan phủ ngân hàng trung ương nước Cộng hòa Xã hội chủ nghĩa Việt Nam; thực chức quản lý nhà nước tiền tệ hoạt động ngân hàng; ngân hàng phát hành tiền, ngân hàng tổ chức tín dụng ngân hàng dịch vụ tiền tệ cho phủ; pháp nhân có vốn pháp định thuộc sở hữu Nhà nước” 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I VỊ TRÍ PHÁP LÝ, TƯ CÁCH PHÁP NHÂN VÀ CHỨC NĂNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 1.Vị trí pháp lý ngân hàng nhà nước Việt Nam : c.Đặc điểm : Có vị trí pháp lý quan thuộc máy hành pháp (cơ quan Chính phủ) Có vị trí pháp lý NHTW Thực chức quản lý nhà nước tiền tệ hoạt động ngân hàng 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I VỊ TRÍ PHÁP LÝ, TƯ CÁCH PHÁP NHÂN VÀ CHỨC NĂNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 1.Vị trí pháp lý ngân hàng nhà nước Việt Nam : c.Đặc điểm : Có vị trí pháp lý quan thuộc máy hành pháp (cơ quan Chính phủ) : -Hoạch định thực thi sách tiền tệ thông qua công cụ kinh tế vĩ mô -Tham gia xây dựng chiến lược kế hoạch phát triển kinh tế XH, hệ thống NH TCTD (với tư cách tham gia hội đồng tư vấn tiền tệ quốc gia) -Xây dựng dự án luật, pháp lệnh, ban hành văn luật liên quan đến hoạt động NH -Tái cấp vốn cho TCTD, quản lý hoạt động vay trả nợ vay nước ngoài, điều hành sách ngoại hối, điều hoà cán cân toán quốc tế, … -Đại diện cho phủ trường quốc tế tiền tệ - ngân hàng 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu II HỆ THỐNG TỔ CHỨC, LÃNH ĐẠO ĐIỀU HÀNH VÀ NHIỆM VỤ, QUYỀN HẠN CỦA BỘ MÁY NHNN VIỆT NAM 2.Ban lãnh đạo điều hành ngân hàng nhà nước : Hội đồng tư vấn sách tiền tệ quốc gia : Bản chất : -Là quan nằm NHNN -Mang đặc tính quan chuyên môn, quan quyền lực -Hoạt động nguyên tắc tư vấn 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu II HỆ THỐNG TỔ CHỨC, LÃNH ĐẠO ĐIỀU HÀNH VÀ NHIỆM VỤ, QUYỀN HẠN CỦA BỘ MÁY NHNN VIỆT NAM 2.Ban lãnh đạo điều hành ngân hàng nhà nước : Hội đồng tư vấn sách tiền tệ quốc gia : Cơ cấu : -Chủ tịch Phó thủ tướng phủ, -Uỷ viên trường trực hội đồng bắt buộc Thống đốc NHNN -Các uỷ viên khác lãnh đạo cấp số bộ, ngành có liên quan, -Các chuyên gia tài tiền tệ, -Tổ thư ký 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu II HỆ THỐNG TỔ CHỨC, LÃNH ĐẠO ĐIỀU HÀNH VÀ NHIỆM VỤ, QUYỀN HẠN CỦA BỘ MÁY NHNN VIỆT NAM 2.Ban lãnh đạo điều hành ngân hàng nhà nước : Hội đồng tư vấn sách tiền tệ quốc gia : Nhiệm vụ : Theo điều – Quyết định 175/2007/QĐ – Ttg (19/11/2007) Thủ tướng CP Thảo luận, đề xuất với CP, Thủ tướng CP chủ trương, sách, đề án vấn đề quan trọng lĩnh vực tài chính, tiền tệ Tư vấn cho CP, Thủ tướng CP định sách, kế hoạch tài chính, tiền tệ; biện pháp đạo điều hành Tư vấn số vấn đề khác liên quan đến việc thực sách, kế 12/09/15 NH &Thủ CK - GV Nguyễn Nhu hoạch tài chính, tiền tệ khiLuật tướng CPTừgiao II HỆ THỐNG TỔ CHỨC, LÃNH ĐẠO ĐIỀU HÀNH VÀ NHIỆM VỤ, QUYỀN HẠN CỦA BỘ MÁY NHNN VIỆT NAM 3.Nhiệm vụ quyền hạn NHNN Việt Nam : Xây dựng chiến lược kế hoạch, tổ chức thực sách chiến lược phát triển hệ thống tổ chức tín dụng, xây dựng dự án luật, pháp lệnh, ban hành văn quy phạm pháp luật lĩnh vực pháp lý; cấp thu hồi giấy phép thành lập, hoạt động TCTD; kiểm tra tra, xử lý vi phạm; quản lý đào tạo mảng liên quan Tổ chức phát hành tiền, sử dụng công cụ tài chính, thực dịch vụ ngân hàng cho TCTD kho bạc Nhà nước 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu III HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC 1.Thực sách tiền tệ quốc gia : -Ổn định tiền tệ Mục tiêu -Ổn định sức mua đối ngoại đồng ngoại tệ -Tăng trưởng kinh tế 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu III HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC 1.Thực sách tiền tệ quốc gia : điều 15 – Luật NHNN Việt Nam •Chủ trì xây dựng sách tiền tệ quốc gia Nhiệm •Điều hành công cụ thực thi sách vụ •Báo cáo Quốc hội, Chính phủ kết thực 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu III HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC 1.Thực sách tiền tệ quốc gia : Nội dung : -Điều tiết khối lượng tiền tệ -Tái cấp vốn -Nghiệp vụ thị trường mở -Thực điều tiết tín dụng cho kinh tế -Điều tiết mức lãi suất -Duy trì dự trữ bắt buộc -Thực điều tiết ngoại hối 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu III HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC 2.Phát hành tiền : Điều 23 – Luật NHNN Việt Nam quy định : NHNN quan phát hành tiền nước Cộng hòa XHCN Việt Nam, bao gồm tiền giấy tiền kim loại Nguyên tắc phát hành : đảm bảo mối quan hệ cân tổng số tiền lưu thông với tổng sản lượng, giá tốc độ chu chuyển nguồn vốn tiền tệ 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu III HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC 2.Phát hành tiền : Phương thức phát hành : -Cho vay (tái cấp vốn) NH thương mại -Mua giấy tờ có giá (nghiệp vụ thị trường mở) -Mua ngoại tệ thị trường ngoại tệ liên ngân hàng -Cho vay phủ (bù đắp ngân sách thiếu hụt tạm thời) 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu III HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC 3.Hoạt động tín dụng : -Cho vay phủ (ngắn hạn) -Cho vay tổ chức tín dụng -Cấp bảo lãnh TCTD vay vốn nước -Không góp vốn mua cổ phần TCTD doanh nghiệp khác 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu III HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC 4.Mở tài khoản, hoạt động toán ngân quỹ : -Cung dứng dịch vụ tài khoản, dịch vụ toán, dịch vụ ngân quỹ, … -Đối tượng khách hàng : TCTD nước quốc tế, tổ chức tiền tệ nước quốc tế, kho bạc NN chi nhánh kho bạc NN -Mục đích : kiểm soát điều phối lượng tiền lưu thông, đảm bảo khả khoản cho tổ chức, … 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu III HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC 5.Hoạt động ngoại hối quản lý ngoại hối -Ngoại hối tiền, vàng, giấy tờ có giá, … theo tiêu chuẩn nước -Quản lý ngoại hối phương thức mệnh lệnh hành (ban hành văn qui phạm pháp luật, cấp / thu hồi giấy phép hoạt động KD ngoại hối, …) -Quản lý ngoại hối thông qua hoạt động kinh doanh ngoại hối (và ngược lại), điều hành thị trường ngoại tệ liên NH 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu III HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC 5.Hoạt động ngoại hối quản lý ngoại hối -Kinh doanh ngoại hối thị trường quốc tế -Mục tiêu : đảm bảo dự trữ ngoại hối  thực sách tiền tệ quốc gia -Dự trữ ngoại hối công cụ quan trọng để can thiệp thị trường nhằm bình ổn tỷ giá hối đoái -Sử dụng dự trữ ngoại hối phải Thủ tướng qui định 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu III HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC 6.Thanh tra, kiểm soát xử lý vi phạm -Đối tượng : tổ chức hoạt động NH TCTD tổ chức khác có hoạt động NH -Nội dung : tính tuân thủ pháp luật đối tượng bị tra -Mục đích : bảo đảm an toàn hệ thống NH, bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp người gửi tiền, phục vụ việc thực sách tiền tệ quốc gia 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu III HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC 7.Các hoạt động khác -Thu thập cung cấp thông tin -Hoạt động đào tạo -Hợp tác quốc tế 12/09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu [...]... 12/ 09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I VỊ TRÍ PHÁP LÝ, TƯ CÁCH PHÁP NHÂN VÀ CHỨC NĂNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 2. Tư cách pháp nhân của ngân hàng nhà nước Việt Nam : b Ngân hàng nhà nước có cơ cấu tổ chức chặt chẽ : Giai đoạn từ 1990 đến nay : Hàng loạt văn bản pháp luật được ban hành nhằm củng cố chặt chẽ hệ thống ngân hàng : Pháp lệnh ngân hàng nhà nước Việt Nam, Pháp lệnh ngân hàng, hợp... động ngân hàng 12/ 09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu II HỆ THỐNG TỔ CHỨC, LÃNH ĐẠO ĐIỀU HÀNH VÀ NHIỆM VỤ, QUYỀN HẠN CỦA BỘ MÁY NHNN VIỆT NAM 2. Ban lãnh đạo và điều hành ngân hàng nhà nước : Thống đốc •Đại diện theo pháp luật •Có trách nhiệm điều hành Lãnh đạo, điều hành tập thể Hội đồng quản trị Hội đồng chính sách tiền tệ Hội đồng ngân hàng trung ương 12/ 09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu. .. NĂNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 2. Tư cách pháp nhân của ngân hàng nhà nước Việt Nam : a Ngân hàng nhà nước thuộc sở hữu nhà nước : Được Nhà nước thành lập theo sắc lệnh số 15/SL ngày 06/05/1951 do Chủ tịch nước Việt Nam dân chủ cộng hòa ký 12/ 09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I VỊ TRÍ PHÁP LÝ, TƯ CÁCH PHÁP NHÂN VÀ CHỨC NĂNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 2. Tư cách pháp nhân của ngân hàng nhà... sở hữu Nhà nước : •Mức vốn pháp định được quy định cụ thể : Điều 2 – Luật ngân hàng CHLB Đức (1958) là 29 0tr Mác Điều 6 – Luật NHTW Malaysia (1958 – sửa đổi năm 1994) là 20 0tr ringit… 12/ 09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I VỊ TRÍ PHÁP LÝ, TƯ CÁCH PHÁP NHÂN VÀ CHỨC NĂNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 2. Tư cách pháp nhân của ngân hàng nhà nước Việt Nam : c NHNN có mức vốn pháp định thuộc sở hữu... Nhà nước : Luật NHTW quy định nguyên tắc hình thành vốn pháp định : Luật ngân hàng nhân dân Trung Quốc (1995) quy định vốn do Nhà nước cấp và thuộc sở hữu Nhà nước Điều 4 – Luật ngân hàng Hàn Quốc quy định ngân hàng Hàn Quốc là pháp nhân đặc biệt không có vốn pháp định 12/ 09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I VỊ TRÍ PHÁP LÝ, TƯ CÁCH PHÁP NHÂN VÀ CHỨC NĂNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 2. Tư cách... triển hệ thống ngân hàng và các TCTD ở Việt Nam 12/ 09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I VỊ TRÍ PHÁP LÝ, TƯ CÁCH PHÁP NHÂN VÀ CHỨC NĂNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 3.Chức năng của ngân hàng nhà nước : a.Chức năng quản lý nhà nước : Xây dựng các dự án luật, pháp lệnh và các dự án khác về tiền tệ, hoạt động ngân hàng; ban hành các văn bản quy phạm pháp luật về tiền tệ và hoạt động ngân hàng Cấp,... Nam : b Ngân hàng nhà nước có cơ cấu tổ chức chặt chẽ : Giai đoạn từ 1951 – 1987 : Hệ thống ngân hàng tổ chức theo mô hình một cấp NHTW lãnh đạo toàn bộ hệ thống các chi nhánh và các ngân hàng chuyên doanh trực thuộc  NHTW là định chế hỗn hợp 12/ 09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I VỊ TRÍ PHÁP LÝ, TƯ CÁCH PHÁP NHÂN VÀ CHỨC NĂNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 2. Tư cách pháp nhân của ngân hàng nhà... Pháp lệnh ngân hàng, hợp tác xã tín dụng và công ty tài chính của Hội đồng nhà nước (23 /05/1990) Hiến pháp 19 92, Luật tổ chức chính phủ, Luật Ngân hàng nhà nước (1997) 12/ 09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I VỊ TRÍ PHÁP LÝ, TƯ CÁCH PHÁP NHÂN VÀ CHỨC NĂNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 2. Tư cách pháp nhân của ngân hàng nhà nước Việt Nam : c NHNN có mức vốn pháp định thuộc sở hữu nhà nước, được nhà... : Khoản 2, điều 5 – Luật ngân hàn nhà nước Việt Nam (ví dụ điều 4 – Luật ngân hàng nhân dân Trung Hoa) quy định : NHNN có nhiệm vụ quyền hạn tổ chức in, đúc, bảo quản, vận chuyển tiền; thực hiện nghiệp vụ phát hành, thu hồi, thay thế và tiêu hủy tiền 12/ 09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I VỊ TRÍ PHÁP LÝ, TƯ CÁCH PHÁP NHÂN VÀ CHỨC NĂNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 3.Chức năng của ngân hàng nhà... nhà nước : b.Chức năng ngân hàng trung ương : Tổ chức hệ thống thanh toán qua ngân hàng, làm dịch vụ thanh toán, quản lý việc cung ứng dịch vụ thanh toán Làm đại lý và thực hiện dịch vụ ngân hàng cho kho bạc Nhà nước Tổ chức hệ thống thông tin và làm dịch vụ thông tin ngân hàng 12/ 09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I VỊ TRÍ PHÁP LÝ, TƯ CÁCH PHÁP NHÂN VÀ CHỨC NĂNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM ... động ngân hàng; ngân hàng phát hành tiền, ngân hàng tổ chức tín dụng ngân hàng dịch vụ tiền tệ cho phủ; pháp nhân có vốn pháp định thuộc sở hữu Nhà nước” 12/ 09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu. .. hòa ký 12/ 09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I VỊ TRÍ PHÁP LÝ, TƯ CÁCH PHÁP NHÂN VÀ CHỨC NĂNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 2. Tư cách pháp nhân ngân hàng nhà nước Việt Nam : b Ngân hàng nhà... tiền tệ hoạt động ngân hàng 12/ 09/15 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I VỊ TRÍ PHÁP LÝ, TƯ CÁCH PHÁP NHÂN VÀ CHỨC NĂNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 1.Vị trí pháp lý ngân hàng nhà nước Việt