Tìm hiểu về hoạt động môi giới của công ty chứng khoán trên thị trường chứng khoán hiện nay. áp dụng với một công ty cụ thể là công ty cổ phần chứng khoán VNDIRECT

Tìm hiểu về hoạt động môi giới của công ty chứng khoán trên thị trường chứng khoán hiện nay. áp dụng với một công ty cụ thể là công ty cổ phần chứng khoán VNDIRECT

MỤC LỤC LỜI MỞ ĐẦU Trong năm vừa qua, kinh tế giới nói chung thị trường chứng khoán Việt Nam nói riêng giai đoạn khó khăn Sự biến động liên tục thị trường kèm theo suy giảm tính khoản yếu tố bất lợi từ kinh tế nguyên nhân làm cho công ty chứng khoán bị ảnh hưởng không nhỏ Bên cạnh đó, có công ty không ngừng phát triển phát triển ngày lớn mạnh ví dụ công ty VNDIRECT Bằng uy tín, chất lượng dịch vụ tốt, với tận tụy cán nhân viên, VNDIRECT đạt dược thành đáng đáng ghi nhận với việc giữ vững mức tăng trưởng quy mô thị phần, đưa VNDIRECT trở thành công ty chúng khoán hàng đầu Việt Nam Đóng góp phần không nhỏ cho thành công VNDIRECT hoạt động môi giới Doanh thu hoạt động môi giới chiếm 22% tổng doanh thu VNDIRECT đóng góp 36% tổng lợi nhuận toàn công ty Hoạt động môi giới diễn ngày ngày đa dạng dịch vụ bên giúp cho nhà đầu tư tiếp cận với dịch vụ tài phù hợp với giá cạnh tranh Để hiểu rõ hoạt động diễn nào, nhóm nghiên cứu đề tài: “Tìm hiểu hoạt động môi giới công ty chứng khoán thị trường chứng khoán Áp dụng với công ty cụ thể công tycổ phần chứng khoán VNDIRECT” Bài viết nhiều thiếu xót mong cô giáo hướng dẫn bạn đọc đóng góp thêm ý kiến Chúng xin chân thành cảm ơn! NỘI DUNG I Công ty chứng khoán hoạt động môi giới chứng khoán 1.1 Các khái niệm 1.1.1 Thị trường chứng khoán Thị trường chứng khoán (TTCK) xem đặc trưng bản, biểu tượng kinh tế đại Người ta đo lường dự tính phát triển kinh tế qua diễn biến TTCK Là phận cấu thành thị trường tài chính, TTCK hiểu cách chung nơi diễn giao dịch, mua bán trao đổi loại chứng khoán Việc trao đổi mua bán thực theo nguyên tác ấn định trước Xét mặt chất TTCK nơi tập trung phân phối nguồn tiết kiệm, tập trung nguồn tiết kiệm để phân phối cho muốn sử dụng nguồn tiết kiệm theo người sử dụng sẵn sàng trả theo phán đoán thị trường khả sinh lời từ dự án người sử dụng Chính TTCK có vai trò chức đặc biệt quan trọng với việc tạo công cụ có tính khoản cao, tích tụ tập trung phân phối vốn, chuyển thời hạn vốn phù hợp với yêu cầu phát triển kinh tế, tạo điều kiện cho việc tách biệt sở hữu quản lý doanh nghiệp thông qua tạo hội cho phủ huy động nguồn tài mà không tạo áp lực lạm phát, đồng thời tạo công cụ cho việc thực sách tài tiền tệ Chính Phủ Thị trường chứng khoán điều kiện kinh tế đại, quan niệm nơi diễn hoạt động giao dịch mua bán chứng khoán trung dài hạn Việc mua bán tiến hành thị trường sơ cấp người mua mua chứng khoán lần đầu từ người phát hành, thị trường thứ cấp có mua bán lại chứng khoán phát hành thị trường sơ cấp Như vậy, xét mặt hình thức, thị trường chứng khoán nơi diễn hoạt động trao đổi, mua bán, chuyển nhượng loại chứng khoán, qua thay đổi chủ thể nắm giữ chứng khoán 1.1.2 Kinh doanh chứng khoán Kinh doanh chứng khoán dịch vụ kinh tế thị trường gắn liền với xuất thị trường chứng khoán (TTCK) Đó hoạt động mua bán chứng khoán cung ứng dịch vụ tổ chức cá nhân cho khách hàng, phục vụ trực tiếp gián tiếp cho giao dịch chứng khoán nhằm mục đích tìm kiếm lợi nhuận Theo luật chứng khoán nước cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam số 70/2006/QH11 ngày 29/6/2006 Việt Nam, có giá trị hiệu lực từ ngày 1/1/2007: “Kinh doanh chứng khoán việc thực nghiệp vụ môi giới chứng khoán, đầu tư chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán, tư vấn đầu tư chứng khoán, lưu kí chứng khoán, quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, quản lý danh mục đầu tư chứng khoán” 1.1.3 Công ty chứng khoán Theo định số 55/2004/QĐ – BTC Bộ trưởng Tài “Công ty chứng khoán (CTCK) công ty cổ phần, công ty TNHH thành lập theo pháp luật Việt Nam để kinh doanh chứng khoán theo giấy phép kinh doanh chứng khoán Uỷ ban chứng khoán Nhà nước cấp” CTCK tổ chức có tư cách pháp nhân hoạt động kinh doanh lĩnh vực chứng khoán, thực toàn hoạt động: môi giới, tự doanh, bảo lãnh phát hành, tư vấn đầu tư chứng khoán với mục đích lợi nhuận Tùy vào điều kiện lực tài chính, sở vật chất kĩ thuật nguồn lực mà công ty chứng khoán đảm nhận nghiệp vụ kinh doanh đảm nhận số nghiệp vụ định theo giấy phép kinh doanh 1.2 Hoạt động môi giới chứng khoán 1.2.1 Khái niệm nguyên tắc hoạt động môi giới chứng khoán 1.2.1.1 Khái niệm Môi giới chứng khoán hoạt động kinh doanh CTCK đại diện cho khách hàng tiến hành giao dịch thông qua chế giao dịch sàn giao dịch chứng khoán hay thị trường OTC mà khách hàng phải chịu trách nhiệm hậu kinh tế giao dịch Thông qua hoạt động môi giới, CTCK chuyển đến khách hàng sản phẩm, dich vụ tư vấn đầu tư kết nối nhà đầu tư bán chứng khoán nhà đầu tư mua chứng khoán Và trường hợp định, hoạt động môi giới trở thành người bạn, người chia sẻ lo âu, căng thẳng đưa lời động viên kịp thời cho nhà đầu tư giúp nhà đầu tư có định tỉnh táo Xuất phát từ yêu cầu trên, người môi giới đòi hỏi phải có phẩm chất, tư cách đạo đức, kỹ mẫn cán công việc với thái độ công tâm, cung cấp cho khách hàng dịch vụ tốt 1.2.1.2 Nguyên tắc hoạt động môi giới chứng khoán Quyết định mua bán khách hàng đưa người môi giới phải thực theo pháp lệnh Người môi giới (có thể công ty chứng khoán) đứng tên thực giao dịch theo lệnh khách hàng Nhà môi giới không chịu rủi ro định khách hàng phải chịu trách nhiệm hành pháp luật với công việc tùy theo mức độ vi phạm., phải tự đền bù, khắc phụ hậu lỗi gây Việc hạch toán giao dịch phải thực tài khoản thuộc sở hữu khách hàng Người môi giới phí dịch vụ theo thảo thuận hợp đồng ủy thác giao dịch 1.2.2 Chức hoạt động môi giới chứng khoán Chức cung cấp thông tin tư vấn cho khách hàng: Nội dung cung cấp thông tin gồm: Báo cáo phân tích khuyến nghị đầu tư với nội dung: Diễn biến tổng thể thị trường; Động thái khu vực thị trường; Họat động công ty khu vực Báo cáo tổng hợp phân tích thông tin cung cầu thị trường, lọai chứng khoán; Báo cáo phân tích luồng tiền thị trường, từ nhận định xu hướng giá; Báo cáo phân tích thông tin kinh tế vĩ mô; Báo cáo phân tích tình hình kinh tế, tình hình TTCK giới; Báo cáo thông tin đợt chào bán chứng khoán; Các thông tin khác có ảnh hưởng đến giá khối lượng giao dịch Nội dung tư vấn cho khách hàng gồm: Giới thiệu cho khách hàng chứng khóan phát hành; Phương thức đầu tư nhằm giảm thiểu rủi ro, tối đa hóa lợi nhuận (lập danh mục đầu tư) Thời điểm mua bán chứng khóan; Các ngành nghề triển vọng; Lựa chọn dịch vụ công ty chứng khóan; Đưa khuyến nghị phù hợp khách hàng; Những dịch vụ khác… Chức cung cấp sản phẩm dịch vụ tài chính, giúp khách hàng thực giao dịch theo yêu cầu lợi ích khách hàng: Là trình việc hướng dẫn mở tài khỏan, tiến hành giao dịch, xác nhận giao dịch, tóan chuyển kết giao dịch cho khách hàng Các công việc hậu như: chăm sóc tài khoản khách hàng, tiếp tục đưa khuyến cáo cung cấp thông tin, theo dõi để nắm bắt thay đổi khách hàng sống tình hình tài chính, thái độ chấp nhận rủi ro khuyến nghị phương thức đầu tư phù hợp với tình hình thị trường Khi thực chức này, người môi giới nhân danh công ty quyền lợi khách hàng 1.2.3 Nhà môi giới chứng khoán 1.2.3.1 Khái niệm Môi giới chứng khoán (MGCK) người đại diện, bảo vệ quyền lợi cho khách hàng, tổ chức, công ty hay cá nhân, thông qua việc tư vấn, thực giao dịch Vì vậy, công việc người MGCK bao gồm thu thập thẩm định thông tin thị trường cổ phiếu nước, chứng khoán trái phiếu phủ; sở đưa lời khuyên thích hợp cho khách hàng 1.2.3.2 Phân loại Tùy theo qui định nước, cách thức hoạt động Sở giao dịch chứng khoán mà người ta phân chia thành nhiều loại nhà môi giới khác sau: Môi giới dịch vụ: Là loại môi giới cung cấp đầy đủ dịch vụ mua bán chứng khoán, giữ hộ cổ phiếu, thu cổ tức, cho khách hàng vay tiền, cho vay cổ phiếu để bán trước, mua sau cung cấp tài liệu, cho ý kiến cố vấn việc đầu tư Môi giới chiết khấu: Là loại môi giới cung cấp số dịch vụ mua bán hộ chứng khoán Đối với môi giới loại khoản phí hoa hồng nhẹ môi giới toàn dịch vụ tư vấn, nghiên cứu thị trường Môi giới ủy nhiệm hay môi giới thừa hành: Đây nhân viên công ty chứng khoán thành viên Sở giao dịch, làm việc hưởng lương công ty chứng khoán bố trí để thực lệnh mua bán cho công ty chứng khoán hay cho khách hàng công ty sàn giao dịch Vì họ có tên chung môi giới sàn Các lệnh mua bán chuyển đến cho nhà môi giới thừa hành tư văn phòng công ty, từ môi giới đại diện Môi giới độc lập hay môi giới đô la: Môi giới độc lập môi giới làm việc cho họ hưởng hoa hồng hay thù lao theo dịch vụ Họ thành viên tự bỏ tiền thuê chỗ Sở giao dịch (sàn giao dịch) giống công ty chứng khoán thành viên Họ chuyên thực thi lệnh cho công ty thành viên khác Sở giao dịch Sở dĩ có điều Sở giao dịch nhộn nhịp, lượng lệnh phải giải cho khách hàng công ty chứng khoán nhiều, nhân viên môi giới công ty làm lý vắng mặt Lúc công ty chứng khoán hợp đồng với nhà môi giới độc lập để thực lệnh cho khách hàng trả cho người môi giới khoản tiền định Ban đầu nhà môi giới độc lập trả đô la cho lô tròn chứng khoán (100 cổ phần) nên người ta quen gọi “môi giới đô la” Môi giới độc lập gọi môi giới sàn họ đóng vai trò không khác môi giới thừa hành, khác họ có tư cách độc lập – tức họ không đại diện cho công ty chứng khoán Nhà môi giới chuyên môn: Các Sở giao dịch chứng khoán thường qui định loại chứng khoán phép giao dịch điểm định gọi quầy giao dịch, quầy bố trí liên tiếp quanh sàn giao dịch Trong quầy giao dịch có số nhà môi giới gọi nhà môi giới chuyên môn hay chuyên gia Các chuyên gia giao dịch số loại chứng khoán định Nhà môi giới chuyên môn thực chức chủ yếu thực lệnh giao dịch lệnh thị trường 1.2.4 Các nhân tố tác động đến hoạt động môi giới chứng khoán 1.2.4.1 Nhân tố chủ quan Đây nhân tố ảnh hưởng trực tiếp tới hoạt động CTCK nói chung hiệu hoạt động môi giới CTCK nói riêng Nhân tố chủ quan nhân tố thuộc thân công ty Đội ngũ nhân viên môi giới Con người nhân tố hàng đầu cho phát triển hoạt động CTCK Đối với hoạt động môi giới mang nhiều nét đặc trưng đòi hỏi đội ngũ nhân viên kiến thức chuyên môn xã hội sâu rộng, am hiểu pháp luật mà đòi hỏi phải tuân thủ chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp làm việc với tinh thần trách nhiệm cao Đây yếu tố quan trọng để tạo lập trì niềm tin khách hàng CTCK Mục tiêu CTCK thu hút nhiều nhà đầu tư, mở rộng mạng lưới hoạt động …, muốn đạt mục tiêu công ty phải có chiến lược tiếp cận khách hàng tiềm năng, nhân viên môi giới người cho khách hàng hình ảnh CTCK Do đội ngũ nhân viên môi giới phải trang bị cho kỹ cần thiết như: kỹ tìm kiếm khách hàng, kỹ truyền đạt thông tin, kỹ khai thác thông tin, kỹ bán hàng Một CTCK với đội ngũ nhân viên có trình độ chuyên môn cao,tuân thủ đạo đức nghề nghiệp, động, đoàn kết tảng cho thành công công ty Chiến lược kinh doanh công ty Chiến lược kinh doanh công ty nhân tố quan trọng ảnh hưởng trực tiếp tới hiệu hoạt động môi giới CTCK Ban lãnh đạo phải xác định chiến lược tổng thể từ ban lãnh đạo công ty xây dựng chiến lược phát triển, sách phù hợp cho hoạt động môi giới giai đoạn, thời kỳ khác Mỗi sách khác nhau, cách thực sách khác kết khác Nếu ban lãnh đạo công ty không đặt mối quan hệ hoạt động môi giới hoạt động khác mối quan hệ tương hỗ hiệu công ty thu không cao, lúc công ty không tạo chỗ đứng, danh tiếng uy tín thị trường Uy tín quy mô vốn CTCK Tâm lý chung nhà đầu tư, đặc biệt nhà đầu tư chưa có kinh nghiệm tham gia vào thị trường họ tìm đến CTCK có uy tín với đội ngũ nhân viên môi giới tin cậy để đầu tư tư vấn cho hộ định đầu tư đảm bảo an toàn hiệu Do uy tín yếu tố định thành công CTCK Khi bắt đầu tiến hành hoạt động kinh doanh doanh nghiệp cần phải có vốn Đặc biệt kinh doanh chứng khoán ngành nghề phải có vốn pháp định Vốn giúp công ty hình thành nên trang thiết bị sở vật chất, đồng thời giúp công ty chi trả khoản chi phí như: chi phí nguồn nhân lực, chi phí tìm kiếm, chi phí nghiên cứu … Đối với hoạt động môi giới mức vốn tối thiểu phải 25 tỷ Thực tế cho thấy quy mô vốn công ty có ảnh hưởng trực tiếp đến việc công ty mở rộng mạng lưới chi nhánh thu hút khách hàng hay không Cơ sở vật chất kỹ thuật công nghệ Cơ sở vật chất đại nhân tố đảm bảo cho việc tiếp nhận thực lệnh khách hàng nhanh chóng, xác Cơ sở vật chất kỹ thuật công ty bao gồm hệ thống sàn giao dịch, hệ thống bảng điện tử, hệ thống thông tin nội bộ, trang thông tin điên tử phục vụ cho hoạt động giao dịch chứng khoán, công bố thông tin … Cơ sở vật chất kỹ thuật đại tạo cho nhà đầu tư cảm giác thoải mái, tiện dụng từ xây dựng lên hình ảnh đẹp công ty mắt khách hàng Đặc biệt hệ thống thông tin đại giúp củng có niềm tin nhà đầu tư họ tin lệnh nhập thực kịp thời, nhanh chóng, xác Do sơ vật chất kỹ thuật đại yếu tố quan trọng hoạt động môi giới, việc thu hút khách hàng Sự phát triển hoạt động khác Hoạt động môi giới hoạt động CTCK, có tác động qua lại với hoạt động khác CTCK Ta thấy hoạt động Marketing nhằm quảng bá hình ảnh sản phẩm dịch vụ công ty thu hút nhiều khách hàng đến với phận môi giới Bộ phận môi giới hoạt động tốt củng cố lòng tin khách hàng công ty Đồng thời trình tiếp xúc trao đổi với khách hàng nhân viên môi giới tiếp nhận thông tin, nắm bắt nhu cầu, tâm lý khách hàng để từ phản ánh đến phận nghiên cứu phát triển, từ phận nghiên cứu phát triển sản phẩm thoả mãn nhu cầu khách hàng Như hoạt động CTCK hỗ trợ bổ sung cho phát triển b Nhân tố khách quan Trình độ phát triển kinh tế ổn định trị Cho đến nay, TTCK thiết lập hầu có kinh tế thị trường nói TTCK gắn liền với phát triển kinh tế thị trường, nước có kinh tế phát triền mà hoạt động TTCK Do TTCK biểu tượng kinh tế đại, ngược lại phát triển kinh tế yếu tố tác động đến hoạt động TTCK nói chung, hoạt động CTCK nói riêng, từ tác động đến hoạt động môi giới chứng khoán Nếu quốc gia có kinh tế phát triển ổn định bền vững tạo nhiều việc làm giảm tỷ lệ thất nghiệp, tăng thu nhập, nâng cao mức sống người dân Do thu nhập dân cư tăng đảm bảo cho nhà đầu tư có khả chuyển tiêt kiệm thành đầu tư TTCK Muốn đầu tư TTCK nhà đầu tư phải thông qua CTCK để thực việc mua bán, điều thúc đẩy hoạt động mãnh mẽ phát triển CTCK Một quốc gia có kinh tế tăng trưởng ổn định giảm thiểu rủi ro đồng thời nâng cao hiệu hoạt động đầu tư, điều không hấp dẫn nhà đầu tư nước mà thu hút thêm nhiều nhà đầu tư nước Điều thúc đẩy CTCK mở rộng hoạt động dịch vụ có việc thúc đẩy hoạt động môi giới phát triển theo Mặt khác ổn định trị tạo thuận lợi cho sư phát triển kinh tế bền vững hơn, góp phần tăng tính hấp dẫn TTCK nước, tạo tiền đề để CTCK hoạt động tốt có hoạt động môi giới Sự phát triển thị trường chứng khoán CTCK nói chung hoạt động môi giới chứng khoán phận nằm tổng thể TTCK Do TTCK phát triển CTCK, hoạt động môi giới phát triển theo TTCK phát triển thể qua phương diện như: số lượng thành viên tham gia thị trường, quy mô công ty niêm yết, hàng hoá thị trường phong phú đa dạng số lượng chất lượng TTCK phát triển với hệ thống công bố thông tin giúp nhà đầu tư tiếp nhận thông tin xác tin cậy kịp thời từ giảm thiểu rủi ro tham gia thị trường, giúp nhà đầu tư co niềm tin để tham gia đầu tư Khi tham gia thị trường nhà đầu tư mong muốn đồng vốn mùnh bỏ có hiệu nhà đầu tư cần đến tư vấn giúp đỡ thực giao dịch người môi giới Nhờ mà hoạt động môi giới trở lên linh hoạt phát triển mãnh mẽ Hệ thống pháp luật Hệ thống pháp luật yếu tố khách quan tác động đến CTCK nói chung hoạt động môi giới nói riêng Khi hệ thống văn pháp luật đầy đủ, hoàn thiện đồng tạo điều kiện cho thị trường hoạt động ổn định công bằng, khuyến khích nhà đầu tư tham gia vào thị trường, tạo niềm tin cho công chứng đầu tư Từ tạo sở cho phát triền hoạt động môi giới Ngược lại phát triển chưa hoàn thiện hệ thống văn pháp luật ngăn cản phát triển CTCK theo hoạt động môi giới hoạt động tốt có hiểu Đặc biệt hệ thống văn pháp luật rõ ràng giúp giải trường hợp xảy tranh chấp Mức độ cạnh tranh CTCK Cạnh tranh yếu tố mang tính chất lượng, có tính chọn lọc cao, canh tranh yếu tố làm cho CTCK giảm chi phí, nâng cao chất lượng dịch vụ mà cung cấp Khi có nhiều CTCK thực hoạt động môi giới việc thu hút 10 - Tư vấn quý khách hàng yếu tố rủi ro liên quan đến chứng khoán thị trường chứng khoán, đề xuất giải pháp giúp nhà đầu tư phòng ngừa rủi ro, từ xây dựng danh mục đầu tư chiến lược phòng ngừa rủi ro hiệu - Thường xuyên tổ chức buổi hội thảo, thuyết trình chứng khoán thị trường chứng khoán cho đối tượng nhằm mang đến phổ cập kiến thức loại hình đầu tư mẻ - Khách hàng tư vấn trực tiếp thông qua hệ thống điện thoại, email, tin nhắn, Website công ty việc đầu tư chứng khoán quy định đầu tư TTCK - Truy cập vào trang web VNDIRECT địa www.vndierct.com.vn, khách hàng tiếp nhận thông tin từ thị trường chứng khoán thông qua: + Các báo cáo giao dịch hàng ngày, thống kê giao dịch thị trường chứng khoán Việt Nam + Các thông tin cập nhật công ty niêm yết thị trường chứng khoán nước, doanh nghiệp cổ phần hóa, doanh nghiệp chưa niêm yết + Các bảng báo cáo phân tích tài công ty niêm yết chuyên gia phân tích HBS thực + Thị trường chứng khoán ảo VNDIRECT thiết lập, giúp Nhà đầu tư thực hành giao dịch chứng khoán để nâng cao hiểu biết kỹ kinh doanh chứng khoán - VNDIRECT Hỗ trợ khách hàng việc tạo vốn để đầu tư chứng khoán thông qua dịch vụ: cho vay cầm cố chứng khoán, cho vay ứng trước tiền bán chứng khoán, hỗ trợ đầu tư chứng khoán 2.2.2.5 Lưu kí chứng khoán Khách hàng nắm giữ nhiều loại chứng khoán khác dạng bút toán ghi sổ hay chứng chứng khoán gặp nhiều rủi ro việc nắm giữ quản lý Vì công ty cung cấp dịch vụ cho khách hàng phòng môi giới phụ trách, hoạt động có quy trình áp dụng cụ thể Khi lưu kí chứng khoán VNDIRECT khách hàng cung cấp đầy đủ thông tin tài khoản lưu kí theo định kì, theo yêu cầu Để mở tài khoản lưu ký, khách hàng cần chuẩn bị giấy tờ cần thiết sau: 24 - Sổ cổ đông Giấy chứng nhận sở hữu cổ phần (bản gốc) - CMND/Hộ chiếu (bản phô tô gốc để đối chiếu) khách hàng cá nhân Giấy đăng ký kinh doanh (bản phô tô có công chứng) khách hàng tổ chức - Phiếu gửi chứng khoán theo mẫu (do VNDIRECT cung cấp) - Trường hợp khách hàng có tài khoản giao dịch VNDIRECT: Khách hàng mang Hồ sơ lưu ký chứng khoán trực tiếp đến Sàn giao dịch VNDIRECT toàn quốc để thực thủ tục lưu ký - Trường hợp khách hàng chưa có tài khoản giao dịch VNDIRECT: + Khách hàng cần chuẩn bị đầy đủ giấy tờ cần thiết theo yêu cầu Hồ sơ mở tài khoản giao dịch chứng khoán Hồ sơ lưu ký chứng khoán + Khách hàng mang hồ sơ đến sàn giao dịch VNDIRECT để mở tài khoản giao dịch lưu ký chứng khoán Nhân viên Dịch vụ Khách hàng VNDIRECT thực thủ tục cần thiết để lưu ký chứng khoán thông báo kết lưu ký cho khách hàng nhận thông báo từ Trung tâm lưu ký chứng khoán 2.2.2.6 Các dịch vụ hỗ trợ Ngay từ thành lập VNDIRECT áp dụng dịch vụ cho vay cầm cố, ứng trước tiền bán chứng khoán Việc áp dụng dịch vụ hỗ trợ góp phần thu hút lượng lớn khách hàng Ngay từ thành lập dịch vụ triển khai trụ sở chính, sau bước áp dụng chi nhánh Hiện nay, nhằm đáp ứng nhu cầu Khách hàng hỗ trợ vốn đầu tư, VNDIRECT cung cấp tới khách hàng loại hình Dịch vụ Bảo lãnh tiền Mua Trong đó, Hạn mức bảo lãnh VNDIRECT quy định theo tỷ lệ cụ thể Mã chứng khoán VNDIRECT chấp thuận thay đổi theo điều kiện thị trường Khách hàng có nhu cầu sử dụng dịch vụ Bảo lãnh tiền Mua đăng ký quầy giao dịch VNDIRECT gọi điện cho phận Dịch vụ Khách hàng theo số 1900 545409 để hướng dẫn 2.2.3 Mức phí giao dịch Công ty cổ phần chứng khoán VNDriect thông báo áp dụng biếu phí dịch vụ giảm nửa so với giá cũ từ tháng 5/2007 Theo đó, mức phí tối thiểu cho lần giao dich thành công sàn 100.000VNĐ; giá trị giao dịch 50 triệu VND, nhà đầu tư phải trả mức phí 0,40%; từ 50 triệu VND đến 100 triệu VND mức 25 phí 0,36%; từ 100 triệu VND đến 200 triệu VND mức phí 0,32%; từ 200 triệu VND đến 500 triệu VND mức phí 0,28%; 500 triệu VND mức phí 0,25% Hướng tới hoạt động tri ân khách hàng Quốc khánh 02/09/2011, ngày 01/09/2011 tới đây, Công ty Cổ phần Chứng khoán VNDirect thức áp dụng mức phí giao dịch ưu đãi 0,15% cho giao dịch mua, bán cổ phiếu chứng quỹ đầu tư niêm yết Sở Giao dịch Chứng khoán Hồ Chí Minh Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội, Sàn giao dịch Upcom toàn hệ thống Đối tượng áp dụng khách hàng sử dụng gói dịch vụ VNDirect STT Dịch vụ môi giới Mức phí Tổng giá trị giao dịch: 0,40% - Dưới 50 triệu đồng Tổng giá trị giao dịch: 0,36% - Từ 50 triệu đồng đến 100 triệu đồng Tổng giá trị giao dịch: 0,32% - Từ 100 triệu đồng đến 200 triệu đồng Tổng giá trị giao dịch: 0,28% - Từ 200 triệu đồng đến 500 triệu đồng Tổng giá trị giao dịch: 0,25% - Từ 500 triệu đồng trở lên Đơn vị yết giá Mức giá Tại sàn HOUSE < £ 49.900 - Giao dịch theo phương thức khớp 50.000 - 99.500 > £100.000 lệnh: Cổ phiếu, CC Qũy ĐT 100 đồng 500 đồng 1.000 đồng - Giao dịch theo phương thức thỏa thuận lô lớn: Không qui định đơn vị yết giá Tại sàn HNX - Đơn vị yết giá cho giao dịch báo giá cổ phiếu trái phiếu 100 đồng - Không quy định đơn vị yết giá với giao dịch thỏa thuận Tại sàn UpCom: Đơn vị yết giá cho cổ phiếu 100 đồng, trái phiếu không quy định 2.3 Đánh giá thực trạng hoạt động môi giới công ty cổ phần chứng khoán VNDS 2.3.1 Doanh thu môi giới kết đạt Doanh thu từ hoạt động môi giới chứng khoán phần quan trọng tổng doanh thu VND Qua năm hoạt động từ năm 2007 đến năm 2010 công ty nhờ có đóng góp tích cực phận môi giới làm cho kết doanh thu công 26 ty có thay đổi rõ rệt cụ thể qua năm Theo báo cáo tài kết hoạt động kinh doanh công ty cổ phần chứng khoán VN Direct sau: Danh mục Năm 2007 Tỷ Năm 2008 Tỷ Năm 2009 Tỷ Giá trị Giá trị Giá trị trọng trọng (%) Doanh thu môi giới CK Doanh thu hoạt động đầu 46.489 (%) 13,32% 34.676 trọng (%) 16,20% 63.652 17,69% 285.481 81,83% 105.437 49,25% 244.082 67,82% Doanh thu hoạt động tư vấn 667 0,19% 2.097 0,98% 2.651 0,74% Doanh thu khác 16.252 4,66% 71.855 33,57% 49.520 13,76% Doanh thu 348.889 100% tư chứng khoán, góp vốn 214.065 100% 359.905 100% Nguồn: Báo cáo tài kiểm toán năm 2007, 2008 2009 VNDS (Đơn vị: triệu đồng) Quý Tổng doanh thu 3/2010 4/2010 1/2011 2/2011 128.829 92.022 83.119 74.357 12.382 9.263 Doanh thu từ hoạt 25.058 16.999 động môi giới CK Nguồn: Bảng số liệu doanh thu từ hoạt động môi giới VNDS quý gần (Đơn vị triệu đồng) Doanh thu môi giới chứng khoán VNDIRECT năm 2009 đạt 63,652 tỷ đồng, tăng 183,92% so với năm 2008 tăng 137,72% so với năm 2007, 106% kế hoạch doanh thu môi giới cho năm 2009, chiếm khoảng 13,68% tổng doanh thu từ hoạt động kinh doanh chứng khoán Về cấu doanh thu, hoạt động đầu tư chứng khoán, góp vốn nguồn doanh thu chiếm tỷ trọng lớn tổng doanh thu (năm 2007 81,83%, năm 2008 49,25% năm 2009 chiếm 67,82%) Trong đó, hoạt động môi giới chứng tỏ hoạt động có độ ổn định doanh thu cao nhất, giai đoạn sức ép cạnh tranh từ thị trường không ngừng gia tăng Trong năm 2008, tổng doanh thu kinh doanh VNDIRECT không tránh khỏi có sụt giảm so với 2007 Mặc dù vậy, kết hoạt động dịch vụ Công ty giữ qui mô năm 2007, mức tăng trưởng nhiều Tuy nhiên, bối cảnh thị trường giai đoạn khó 27 khăn nay, cộng với chất rủi ro cao hoạt động tự doanh nên định hướng Công ty, quy mô hoạt động tự doanh Công ty chủ động thu nhỏ dần nhằm tập trung nguồn lực đẩy mạnh mảng dịch vụ có lợi môi giới tư vấn nhà đầu tư Năm 2010: số tài phán ánh hiệu hoạt động kinh doanh công ty có suy giảm so với năm 2009 khó khăn từ kinh tế nói chung thị trường chứng khoán nói riêng Tuy nhiên nhìn chung số khả toán đảm bảo an toàn Doanh thu hoạt động kinh doanh công ty có tăng trưởng mạnh với mức tăng 31%, nhiên lợi nhuận sau thếu sụt giảm 50,3% so với năm 2009 Đây khó khăn chung thị trường chứng khoán việc giảm sút lợi nhuận doanh thu tăng làm cho khoản chi phí hoạt động tự doanh tăng mạnh so với mức 19.3% so với năm 2009 doanh thu từ hoạt động giảm 47.5% Ngoài chi phí quản lý doanh nghiệp tăng 78.4% quy mô hoạt động công ty mở rộng nhanh chóng, chi phí phát sinh ban đầu cho chi nhánh, hỗ trợ giao dịch, quản cáo… năm vừa qua ảnh hưởng đến kết kinh doanh công ty Doanh thu hoạt động môi giới chiếm 22% tổng doanh thu công ty đóng góp tới 26% tổng lợi nhuận công ty Đây thành công lớn công ty định hướng xây dựng hệ thống dịch vụ môi giới tập trung vào phát triển khách hàng cá nhân Sự đóng góp đàng kể cho kết hoạt động kinh doanh năm cho thấy vai trò hoạt động môi giới điều kiện thị trường xấu hoạt động công ty Năm 2011: công ty đặt trọng tâm vào việc tiếp tục trì thị phần môi giới giao dịch hai sàn giao dịch, tiếp tục phát huy mạnh để góp vào tỷ trọng 36-40% doanh thu toàn công ty, đẩy mạnh việc mở rộng khách hàng để tăng số lượng tài khoản Tập trung tuyển dụng, đào tạo & xây dựng đội ngũ môi giới lớn mạnh số lượng chất lượng, có kỷ luật đạo đức nghề nghiệp cao, phát triển mạnh hoạt động môi giới địa bàn tỉnh toàn quốc 2.3.2 Hạn chế nguyên nhân Hạn chế Bên cạnh thành tích mà công ty đạt qua năm trên, vào hoạt động từ năm 2006 công ty trở thành số công ty chứng 28 khoán hàng đầu việt nam Song bên cạnh đố không hạn chế mà trình triển khai hoạt động như: Do phán đoán trước tình hình kinh doanh khó khăn nên Công ty chưa đẩy mạnh việc mở rộng mạng lưới đến tỉnh khác năm vừa qua Điều giúp Công ty tránh thua lỗ lớn từ việc kinh doanh cổ phiếu năm 2008 thị trường có điều chỉnh xuống mạnh, đồng thời giúp Công ty có tập trung cao độ việc phát triển thị trường chủ lực mà Công ty thực có ưu Tuy nhiên, ngược lại, số phân khúc thị trường, Công ty chưa có thị phần cao Trong năm 2009, Công ty thay đổi sách đầu tư phát triển theo hướng bớt thận trọng hơn, tập trung đẩy mạnh thị phần môi giới khu vực Tp.HCM tỉnh kinh tế trọng điểm phía Nam, mở rộng hệ thống phát triển chăm sóc khách hàng, đẩy mạnh hệ thống phân tích, tư vấn đầu tư hoạt động ngân hàng đầu tư nhằm mang lại nhiều tiện ích cho khách hàng Hiện Công ty chưa có nhiều cổ đông tổ chức có kinh nghiệm thị trường tài chính, có nguồn vốn kinh doanh mạnh Vì thu hút cổ đông tổ chức định hướng mà Ban Quản trị VNDIRECT theo đuổi Tiêu chí chọn lựa cổ đông tổ chức Công ty xác định rõ, tổ chức có nguồn vốn lớn, có khả hỗ trợ vốn cho Công ty điều kiện cụ thể để phát triển thị trường, có liên kết mạnh sâu với doanh nghiệp Tập đoàn kinh tế để phát triển hệ thống khách hàng tư vấn đầu tư, có kinh nghiệm quản trị điều hành tạo giá trị gia tăng cương vị thành viên Hội đồng Quản trị, có cam kết hợp tác lâu dài Nguyên nhân hạn chế Chính phủ bắt đầu thực thắt chặt tiền tệ vào cuối quý năm 2009,làm cho thị trường giảm mạnh, gây ảnh hưởng định với việc giao dịch nhà đầu tư Lượng tham gia đầu tư vào thị trường chứng khoán thấp, có 730,000 tài khoản tổng số 84 triệu dân số, 50% dân số đổ tuổi lao động (tỷ lệ gia nhập thị trường 0.9%) Mức độ hồi phục kinh tế nhanh chưa bền vững Mức độ cạnh tranh ngày gay gắt từ công ty chứng khoán khác phí giao dịch, dịch vụ tài chiến lược marketing 29 Mức độ trưởng thành thị trường chứng khoán Việt Nam chưa cao, với số sách thiếu quán vấn đề điều hành kinh tế Chính phủ trở ngại cho nhà đầu tư tham gia vào thị trường III Giải pháp phát triển hoạt động môi giới chứng khoán cho công ty 3.1 Định hướng phát triển hoạt động công ty thời gian tới Năm 2011 với nhiều khó khăn kinh tế vĩ mô, việc áp dụng biện pháp mạnh cần thiết phủ kiềm chế lạm phát ổn định kinh tế gây ảnh hưởng tiêu cực đến thị trường chứng khoán Việt Nam Nhận thấy hội thách thức cho VNDIRECT, công ty đưa chiến lược thận trọng trình quản trị rủi ro cho khách hàng công ty, đồng thời cải tiến nâng cao chất lượng dịch vụ, phát triển mạnh mẽ đội ngũ kinh doanh để gia tăng thị phần giao dịch Công ty tiếp tục trọng đầu tư vào người, thu hút thêm đội ngũ chuyên gia giàu chuyên môn kinh nghiệm cao, tìm đối tác chiến lược để mở rộng hoạt động sang lĩnh vực Ngân hàng đầu tư, nâng VNDIRECT lên tầng cao 3.1.1 Chiến lược tổng thể: Mở rộng lực, chất lượng phục vụ khách hàng: Nâng cao lực kinh doanh, lực cạnh tranh lực phục vụ khách hàng mục tiêu việc phát triển mạnh mẽ quy mô cung cấp dịch vụ cho khách hàng thông qua việc phát triển hệ thống, mạng lưới cung cấp dịch vụ Số lượng công nhân viên phát triển mạnh mẽ, người đào tạo có tinh thần trách nhiệm cao việc đáp ứng nhu cầu mở rộng quy mô hoạt động công ty Cùng với việc tăng quy mô nhận sự, công ty trọng tới công tác đào tạo chuyên môn, nâng cao đạo đức nghề nghiệp xây dựng văn hóa doanh nghiệp 3.1.2 Chiến lược cụ thể Mở rộng quy mô hoạt động kinh doanh, chi nhánh, phòng giao dịch: Mở rộng mở rộng mạng lưới kinh doanh công ty thành phố lớn miền Đất Nước chiến lược nhận diện thương Hiệu VNDIRECT đinh chế tài hàng đầu Việt Nam, khẳng định lan tỏa công ty cộng đồng nhà đầu rư Cùng với việc mở rộng mạng lưới, công ty quan tâm đến việc nâng cao chất lượng dịch vụ cho chi nhánh, phòng hỗ trợ giao dịch Kiểm soát rủi ro: 30 Phát triển hệ thống xây dựng chế quản trị rủi ro hướng đắn suốt trình xây dựng phát triển VNDIRECT Thành công việc kiểm soát, quản trị rủi ro nhân tố quan trọng nhằm đẩm bảo phát triển bền vững trước biến động vốn tiềm ẩn nhiều rủi ro thị trường 3.1.3 Những kế hoạch kinh doanh chi tiết cho hoạt động: Hoạt động dịch vụ môi giới: Việc tiếp tục trì thị phần môi giới giao dịch hai sàn giao dịch VNDIRECT đặt việc trọng tâm, tiếp tục phát huy mạnh để đóng góp vào tỷ trọng doanh thu toàn công ty, đẩy mạnh việc mở rộng khách hàng để tăng trưởng số lượng tài khoản Tập trung tuyển dụng, đào tạo xây dựng đội ngũ môi giới lớn mạnh số lượng chất lượng, có kỷ luật đạo đức nghề nghiệp cao, phát triển mạnh hoạt động môi giới địa bàn tỉnh toàn quốc Đồng thời, công ty tiếp tục đa dạng hóa, sáng tạo, đổi sản phẩm, dịch vụ để mang đến giải pháp tài đồng bộ, phù hợp cho nhà đầu tư, hướng đến xây dựng sản phẩm quản lý tài cá nhân phức hợp để nhà đầu tư thông qua VNDIRECT tiếp cận với dịch vụ tài phù hợp với giá cạnh tranh Hoạt động IT: Tiếp tục giữ vai trò tiên phong việc cung cấp giải pháp công nghệ nhằm mang đến cho khách hàng, nhà đầu tư hiệu quả, tiện ích việc sử dụng dịch vụ VNDIRECT thông qua việc xúc tiến hoàn thành dự án sớm triển khai ứng dụng khia thác tính ưu việt từ dự án công nghệ thông tin triển khai Cam kết vận hành hệ thống an toàn, kịp thời, đạt hiệu cao nhất, giảm thiểu lỗi, cố Hoạt động quản trị rủi ro: Xây dựng kịch xử lý rủi ro biến động, khủng hoảng kinh tế đảm bảo xát thực, kịp thời, phù hợp, đạt hiệu cao Tiếp tục kiện toàn lại hệ thống quy chế quản trị rủi ro hoạt động kinh doanh VNDIRECT Nói tóm lại, VNDIRECT chủ động nắm bắt trước nhu cầu khách hàng không ngừng hoàn thiện sáng tạo sản phẩm dịch vụ tại, đưa 31 sản phẩm dịch vụ mới, đáp ứng nhu cầu ngày cao đa dạng thị trường VNDIRECT mong muốn cung cấp hoàn hảo dịch vụ 3.2 Một số giải pháp phát triển hoạt động môi giới chứng khoán 3.2.1 Nâng cao trình độ, kỹ nhân viên môi giới 3.2.1.1 Nâng cao kỹ tìm kiếm khách hàng chăm sóc khách hàng nhân viên môi giới Căn vào chiến lược phát triển hoạt động môi giới sách khách hàng công ty, nhân viên môi giới tiến hành việc tìm kiếm khách hàng thông qua phương thức sau: - Thông qua giới thiệu khách hàng truyền thống: Nhân viên môi giới cần tạo mối quan hệ tốt với khách hàng tín nhiệm khách hàng nhân viên môi giới nhân tố thúc đẩy họ giới thiệu bạn bè người thân họ đến công ty Hầu hết khách hàng khai thác từ nguồn người chưa có hiểu biết thị trường họ nhà đầu tư tiềm năng, họ có vốn lớn chưa có hiểu biết sâu thị trường, họ cần lời khuyên từ chuyên gia thị trường chứng khoán - nhà môi giới - Thông qua mối quan hệ cá nhân nhà môi giới, mối quan hệ công ty: Thông qua mối quan hệ mình, nhà môi giới tìm cách “lôi kéo” khách hàng đến với công ty - Thông qua mạng lưới đại lý nhận lệnh: Thông qua đại lý nhận lệnh công ty tìm thêm nguồn khách hàng nơi mà mạng lưới chi nhánh công ty chưa thể triển khai đến - Thông qua chiến dịch tuyên truyền, quảng cáo: Thông qua phương tiện thông tin đại chúng báo chí, phát thanh, truyền hình công ty triển khai chiến lược quảng cáo tiếp thị sản phẩm tiện ích mà công ty triển khai - Thông qua Website thư điện tử : Đây hình thức tìm kiếm khách hàng tiên tiến mang lại hiệu cao Internet công cụ hiệu để nhà môi giới tìm kiếm khách hàng tiềm Thông qua thư điện tử, nhà môi giới giới thiệu khái quát tới khách hàng sản phẩm mà công ty cung cấp, hướng khách hàng sử dụng sản phẩm trực tuyến Khách hàng tự 32 tìm kiếm tới nhà môi giới công ty thông qua trang Web riêng công ty, việc xây dựng trang Web tốt có ý nghĩa lớn việc tìm kiếm khách hàng - Thông qua hội thảo gặp gỡ nhà đầu tư: Công ty cần thường xuyên tổ chức hội thảo, buổi phổ biến kiến thức tới nhà đầu tư buổi gặp gỡ nói chuyện thị trường giải đáp thắc mắc với nhà đầu tư Đây biện pháp để trì mối quan hệ lâu dài với khách hàng truyền thống lôi kéo quan tâm nhà đầu tư 3.2.1.2 Nâng cao kỹ giao tiếp nhân viên môi giới Đây nghệ thuật tìm kiếm khách hàng giữ khách hàng hiệu Thái độ phục vụ nhân viên môi giới tạo nên hình ảnh công ty Nghề môi giới nghề tất căng thẳng, hàng ngày người môi giới phải tiếp xúc với nhiều đối tượng khách hàng khách nên đòi hỏi người môi giới phải kiên trì, biết lắng nghe khách hàng nói phải biết cách đưa nói chuyện với nhà đầu tư mục đích tránh lệch hướng gây lãng phí thời gian cho nhà môi giới khách hàng 3.2.1.3 Nâng cao trình độ chuyên môn nhân viên môi giới Trình độ chuyên môn nhà môi giới định nhiều đến thành công nghiệp vụ môi giới Nhân viên môi giới phải không ngừng nâng cao trình độ chuyên môn khả phân tích Như chuyên gia tài chính, khách hàng xem nhà môi giới người dẫn vấn đề tài họ giống vị bác sĩ vấn đề sức khoẻ Vì hiểu biết chuyên môn nhà môi giới đặc biệt quan trọng định thành công nhà môi giới 3.2.2 Nâng cao chất lượng dịch vụ mà môi giới cung cấp Để thực tốt vấn đề này, công ty cần tập trung vào số công việc cụ thể: - Tiếp tục nghiên cứu hoàn thiện quy trình môi giới chứng khoán, khắc phục điểm chưa hợp lý quy trình - Thực đơn giản hoá hình thức nhận lệnh phải đảm bảo an toàn bí mật cho khách hàng - Triển khai mạnh dịch vụ nhận lệnh từ xa qua mail, qua fax, qua điện thoại, qua mạng giao dịch trực tuyến 33 - Hoàn thiện trang Web cuả công ty để triển khai tốt dịch vụ trực tuyến Mối khách hàng cung cấp tài khoản riêng để phục vụ cho việc tra cứu trực tuyến số dư tài khoản nhà mà trực tiếp đến công ty - Phân công hoá chuyên nghiệp nhân viên môi giới khâu nhận lệnh từ khách hàng, nhập lệnh vào hệ thống mạng nội công ty chuyển lệnh đến sàn giao dịch - Phối hợp với ngân hàng thương mại cung cấp dịch vụ hỗ trợ chọn gói - Giảm bớt thủ tục hành phiền hà không cần thiết - Thực nghiêm ngặt quy trình môi giới quy trình tiếp thị tư vấn đầu tư; quy trình mở quản lý tài khoản; quy trình nhận thực lệnh thông báo kết qủa giao dịch; quy trình hạch toán, kế toán giao dịch; quy trình quản lý tiền mặt khách hàng; quy trình chuyển nhượng quyền nhận tiền bán chứng khoán; quy trình cho vay cầm cố chứng khoán; quy trình lưu ký chứng khoán; quy trình nhận lệnh sàn - Thực giám sát quy trình để đảm bảo không xảy rủi ro hệ thống 3.2.3 Hoàn thiện hệ thống mạng lưới nhận lệnh khách hàng Tuy khách hàng chuyển lênh từ xa, nhiên có nhiều nghiệp vụ khác yêu cầu phải có mặt chủ tài khoản việc mở tài khoản, rút tiền, ký vào hợp đồng tín dụng Điều đòi hỏi công ty phải mở rộng hệ thống chi nhánh hệ thống nhận lệnh khách hàng nhiều nơi để đáp ứng yêu cầu khách hàng nơi 3.2.4 Đẩy mạnh công tác đào tạo nguồn nhân lực Công ty có đội ngũ nhân viên giỏi lợi cạnh tranh Công ty cần đặc biệt quan tâm đến việc đào tạo nguồn nhân lực để công ty có đội ngũ nhân viên đủ mạnh Công ty cần xây dựng phương án đào tạo đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp, bước hình thành đội ngũ chuyên viên môi giới có chuyên môn sâu, giỏi nghiệp vụ kỹ thuật Yêu cầu đặt việc đào tạo đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp phải đáp ứng yêu cầu: - Phải trang bị kiến thức chuyên sâu thị trường - Có kỹ nhà môi giới chuyên nghiệp - Tạo hứng thú công việc 34 Bí quan trọng tạo thành công tạo say mê công việc Đây điều không dễ dàng thực quan trọng Để thực tốt dịch vụ tài chính, nhà môi giới phải kiên nhẫn bền bỉ 3.2.5 Xây dựng nâng cấp sở hạ tầng hoàn thiện - Cơ sở vật chất trang thiết bị đảm bảo cho hoạt động nhân viên môi giới phải đặt lên hàng đầu đảm bảo cho hoạt động môi giới diễn chuyên nghiệp - Cơ sở vật chất phục vụ cho chiến lược phát triển lâu dài công ty nghiên cứu triển khai cách đồng tránh lạc hậu hay trùng lặp với đối thủ cạnh tranh khác Bên cạnh vấn đề sở vật chất yêu cầu công nghệ thông tin phải triển khai hoàn thiện Việc trước tiên công ty phải hoàn chỉnh đưa vào sử dụng Website riêng công ty để phục vụ cho việc cung cấp thông tin nhà môi giới tới nhà đầu tư đồng thời triển khai dịch vụ trực tuyến đặt lệnh trực tuyến, tra cứu trực tuyến 35 TÀI LIỆU THAM KHẢO Bản cáo bạch 2010 công ty cổ phần chứng khoán VNDirect http://dddn.com.vn http://tailieu.vn http://docs.4share.vn https://www.vndirect.com.vn http://www.ssc.gov.vn http://cafef.vn http://www.vinacorp.vn http://vneconomy.vn http://www.fpts.com.vn http://hanoimoi.com.vn 36 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc BIÊN BẢN HỌP NHÓM Thời gian: ngày 04 tháng 10 năm 2011 Địa điểm: Sân thư viện Trường đại học Thương mại Thành viên tham gia: 10/10 Nội dung - Lựa chọn công ty chứng khoán - Thống đề cương thảo luận - Phân chia công việc cụ thể cho thnah viên Nhóm trưởng Nguyễn Thị Cẩm Nguyên 37 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc BIÊN BẢN HỌP NHÓM Thời gian: ngày 17 tháng 10 năm 2011 Địa điểm: Sân thư viện Trường đại học Thương mại Thành viên tham gia: 10/10 Nội dung - Thống nội dung thảo luận - Đánh giá tự đánh giá Đánh giá xếp loại STT Họ Và Tên Phạm Thị Diễm My Nguyễn Thị Nga Nguyễn Thị Hương Nga Nguyễn Thị Thúy Nga Nguyễn Thị Ngọc Nguyễn Thị Cẩm Nguyên Nguyễn Thị Nguyệt Đinh Thị Thanh Nhàn Bùi Thị Nhung 10 Phạm Hải Ninh Đánh giá Kí tên Nhóm trưởng Nguyễn Thị Cẩm Nguyên 38 [...]... Công ty, kiểm soát và ngăn ngừa các rủi ro pháp lý trong hoạt động của Công ty 2.2 Thực trạng hoạt động môi giới của công ty cổ phần chứng khoán Vndirect 2.2.1 Hoạt động môi giới tại công ty VNDirect Ngay từ những ngày đầu, VNDIRECT đã định hướng xây dựng công ty trở thành công ty chứng khoán cung cấp dịch vụ môi giới bán lẻ, trên nền tảng hệ thống công nghệ hiện đại, qui trình nghiệp vụ khoa học có kiểm... chứng khoán của công ty cổ phần chứng khoán Vndirect 2.1 Tổng quan về công ty cổ phần chứng khoán Vndirect 2.1.1 Quá trình hình thành và phát triển Công ty Cổ phần Chứng khoán VNDirect - thành viên của Tập đoàn đầu tư IPA, được thành lập và hoạt động theo giấy phép của Ủy ban chứng khoán Nhà nước từ năm 2006 Ban đầu, công ty Cổ phần Chứng khoán VNDIRECT hoạt động theo Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh... và đưa VNDIRECT xếp thứ 8 trong 10 công ty dẫn đầu thị phần môi giới sàn 15 HNX trong năm 2009 (theo Công bố Thông tin về xếp hạng thị phần giá trị giao dịch môi giới các công ty chứng khoán của HNX ngày 07/01/2010) Một trong những lợi thế cạnh tranh của VNDIRECT là Công ty đã xây dựng hệ thống công nghệ thông tin hữu hiệu phục vụ hoạt động môi giới chứng khoán Trang web thông tin của VNDIRECT, với số... công ty cổ phần chứng khoán VNDS 2.3.1 Doanh thu môi giới và kết quả đạt được Doanh thu từ hoạt động môi giới chứng khoán là một phần quan trọng tổng doanh thu của VND Qua 4 năm hoạt động từ năm 2007 đến năm 2010 của công ty nhờ có đóng góp tích cực của bộ phận môi giới đã làm cho kết quả doanh thu của công 26 ty đã có những thay đổi rõ rệt cụ thể qua các năm Theo báo cáo tài chính về kết quả hoạt động. .. 183% so với 2008 (Nguồn: Báo cáo tài chính đã được kiểm toán các năm 2008 & 2009) 2.2.2 Quy trình hoạt động môi giới chứng khoán của VNDIRECT Hoạt động môi giới chứng khoán là nhóm sản phẩm thuộc thế mạnh, đem lại doanh thu lợi nhuận ổn định và giúp khẳng định thương hiệu của VNDIRECT Hoạt động môi giới chứng khoán tại VNdirect là một hoạt động khép kín, được thực hiện theo những quy trình cụ thể bao... môi giới sẽ trở lên dễ dàng hơn, mặt khác khi nhà đầu tư có trình độ thì họ sẽ tham gia thị trường một cách tích cực hơn, kiến thức về chứng khoán của nhà đầu tư ngày càng tăng thì đòi hỏi yêu cầu của hộ đối với người môi giới ngày càng tăng Chính điều này góp phần phát triển hoạt động môi giới cũng như nâng cao tính sôi động của thị trường II Thực trạng hoạt động môi giới chứng khoán của công ty cổ. .. nhuận của công ty Đây là một thành công lớn của công ty trong định hướng xây dựng hệ thống dịch vụ môi giới tập trung vào phát triển khách hàng cá nhân Sự đóng góp đàng kể cho kết quả hoạt động kinh doanh trong năm cho thấy vai trò của hoạt động môi giới ngay cả trong điều kiện thị trường xấu đối với hoạt động của công ty Năm 2011: công ty đặt trọng tâm vào việc tiếp tục duy trì thị phần môi giới giao... lực dịch vụ của đội ngũ trong giai đoạn khởi đầu, do đó, thị phần của VNDIRECT chưa lớn và đến quý 4 năm 2009, Công ty mới lọt vào top 10 công ty có thị phần giao dịch cổ phiếu lớn nhất Do đặc điểm Công ty có trụ sở chính ở Hà nội, nên thị phần môi giới của VNDIRECT tại thị trường này hiện cao hơn tại thành phố Hồ Chí Minh, chiếm 3,17% tổng thị phần môi giới cổ phiếu trên sàn Giao dịch Chứng Khoán Hà... về thị trường chứng khoán - đó là các nhà môi giới - Thông qua mối quan hệ của cá nhân nhà môi giới, mối quan hệ của công ty: Thông qua các mối quan hệ của mình, nhà môi giới tìm cách “lôi kéo” khách hàng đến với công ty - Thông qua mạng lưới đại lý nhận lệnh: Thông qua các đại lý nhận lệnh này công ty cũng có thể tìm thêm được một nguồn khách hàng ở những nơi mà hiện mạng lưới chi nhánh của công ty. .. đưa ra thị trường những sản phẩm đột phá về môi giới chứng khoán nên trong 3 năm kể từ khi thành lập, dịch vụ môi giới của VNDIRECT luôn được nhà đầu tư đánh giá cao, đem lại cho VNDIRECT vị thế của một trong các công ty đứng đầu về thị phần môi giới trên hai sàn giao dịch Hà Nội và TP Hồ Chí Minh Đồng thời hoạt động môi giới cũng trở thành hoạt động đem lại doanh thu ổn định và đứng thứ 2 về quy mô ... với dịch vụ tài phù hợp với giá cạnh tranh Để hiểu rõ hoạt động diễn nào, nhóm nghiên cứu đề tài: Tìm hiểu hoạt động môi giới công ty chứng khoán thị trường chứng khoán Áp dụng với công ty cụ. .. động Công ty 2.2 Thực trạng hoạt động môi giới công ty cổ phần chứng khoán Vndirect 2.2.1 Hoạt động môi giới công ty VNDirect Ngay từ ngày đầu, VNDIRECT định hướng xây dựng công ty trở thành công. .. môi giới chứng khoán công ty cổ phần chứng khoán Vndirect 2.1 Tổng quan công ty cổ phần chứng khoán Vndirect 2.1.1 Quá trình hình thành phát triển Công ty Cổ phần Chứng khoán VNDirect - thành