CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM ĐỘC LẬP – TÙ DO – HẠNH PHÓC ====****==== DỰ ÁN ĐẦU TƯ THÀNH LẬP TRUNG TÂM NGOẠI NGỮ - TIN HỌC NEW CENTURY Nhóm thực hiện: -Nguyễn Toàn Thắng Nguyễn Mi
Trang 1CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM ĐỘC LẬP – TÙ DO – HẠNH PHÓC
====****====
DỰ ÁN ĐẦU TƯ
THÀNH LẬP TRUNG TÂM NGOẠI NGỮ - TIN HỌC
NEW CENTURY
Nhóm thực hiện: -Nguyễn Toàn Thắng
Nguyễn Minh Khoa Đinh Văn Hùng Kiều Hữu Thọ Nguyễn Mạnh Quyền
HÀ NỘI ,OCTOBER 2006.
Cộng hoà xã hội chủ nghĩa việt nam
Độc lập- Tự do-Hạnh phóc
====****====
Trang 2BÁO CÁO KHẢ THI
DỰ ÁN ĐẦU TƯ THÀNH LẬP
TRUNG TÂM NGOẠI NGỮ - TIN HỌC
NEW CENTURY
GIỚI THIỆU DÙ ÁN
Chủ đầu tư: BANKING ACADEMY STUDENT
Tên dự án : Thành lập trung tâm
ngoại ngữ -tin học NEW CENTURY
Trụ sở : sè 121 Chùa Láng Hà Nội
Lĩnh vực đào tạo:
+ ngoại ngữ
+ tin học
Vốn tù có: 100.000.000VND
Số tài khoản: 326810000911 tại ngân hàng VPBank
A ĐẶT VẤN ĐỀ
Trong bối cảnh hội nhập kinh tế ngày càng sâu và rộng nh hiện nay,tin
học và ngoại ngữ chiếm một vị trí quan trọng đặc biệt đối với các giới trẻ nói chung va sinh viên chúng ta nói riêng Ngoại ngữ và tin học được ví nh chìa khoá vàng để khám phá kho tàng tri thức nhân loại, mà không phải ai cũng nắm bắt được Nhưng cũng không đồng nghĩa với không thể Đó là một
Trang 3điều còn tồn tại mà chúng ta cần khắc phục trong tiến trình công nghiệp hiện đại hoá đất nước.Vì thế việc thành lập một trung tâm đào tạo như trung tâm NEW CENTURY là rất cần thiết rất phù hợp với tinh hình hiện nay.Đến với chúng tôI học viên có thể chọn được một chương trình học phù hợp với sự tư vấn của những giáo viên có kinh nghiệm của trung tâm
Các chương trình đào tạo cơ bản của trung tâm:
Ngoại ngữ:
Tiếng anh
- tiếng anh cơ bản( tổng quát ) 720000/khoá 4 tháng
-tiếng anh giao tiếp thương mai văn phòng 900.000/khoá 3 tháng -tiếng anh thương mại 600000/khóa 3 tháng
-ngữ pháp cơ bản và nâng cao 720000/khoá 4 tháng
-luyện thi toefl 1120000/khoá5tháng
-luyện dịch 800.000/ khoá3 tháng
Tiếng trung
- trung văn hệ A 600000/khoá 3 tháng
-trung văn hệ B 700.000/ khoá 3 tháng
- trung văn hệ C 800.000/ khoá 3 tháng
Tin học
- tin học văn phòng( word , excel…) 700.000/khoá 3tháng
- Assess 600.000/khoá
- Power point 720.000/khoá
- Basic visual 750.000/ khoá
- Auto cad 800.000/khoá
- Microsoft project 900.000/ khoá
Trang 4B.NỘI DUNG VÀ QUY MÔ ĐẦU TƯ
I.Nội dung đầu tư
Thành lập trung tâm đào tạo ngoại ngữ và tin học từ cơ bản tới nâng cao
luyện cho học viên các kỹ năng cơ bản như nghe nói đọc viết,tự tin trong các giao tiếp hàng ngày cũng như sử dụng thành thạo các thao tác trên máy vi tính.Với sự giảng dạy của các giáo viên có kinh nghiệm và uy tín cùng sự giúp đỡ của các chuyên gia trong và ngoài nước chúng tôi hy vọng sẽ làm
thay đổi một cách cơ bản những gì họ có và những gì đang tồn tại.
II.Quy mô đầu tư
Đầu tư cho cơ sở hạ tầng , trong đó trụ sở nơi đào tạo chỉ đI thuê với số tiền 8.000.000/tháng, hợp đồng dài hạn trả tiền 2năm một trị giá:192.000.000VND
Vốn cho mua các trang thiết bị phục vụ cho giảng dạy va học tập :262.200.000VND
Tổng vốn đầu tư :454.200.000VND
Trang 5Chi tiết kinh phí đầu tư cơ bản được thể hiện ở bảng dưới đây :
BẢNG TỔNG HỢP KINH PHÍ(ĐƠN VỊ :TRIỆU VND)
SÈ LƯƠN G
ĐƠN GIÁ
GIÁ
1 thuê nhà 1 8 192
nhà 60m2*4tầng hợp đồng 2năm
2 biển quảng cáo 1 10
3 máy tính học viên 30 5 150
máy LG của Cty PhócAnh
4
máy tính giao
Máy LG của Cty PhúcAnh
5 quạt trần 13 0.25 3.25
Điện cơ thống nhất HN
6 quạt tường 5 0,15 0,75
Điện cơ thống nhất HN
7 bàn ghế học tiếng 60 0,15 9
8 bàn học tin 32 0,2 6,4
9 máy chiếu 2 25 50 LG chính hiệu
10 tivi đầu video 5 2,8 14 Sony
11 Thiết bị PCCC 4 1,2 4,8
Trang 6Chi phí cho các hoạt động thường xuyên:
CHI PHÍ THƯỜNG XUYÊN(ĐƠN VỊ : TRIỆU VND)
STT KHOẢN MỤC
SÈ L-ỢNG
LƠNG THÁN G
CHI PHÍ
1 nhân viên giao dịch 2 2 4
2 nhân viên bảo vệ 1 1,5 1,5
3 giáo viên tin học 4 3 12
4 giáo viên tiếng anh 4 3 12
5 giáo viên tiếng trung 3 3 9
6 chuyên gia ngoại ngữ 2 10 20
7 tiền điện nước hàng tháng 4
8 khấu hao TSCĐ hàng tháng 4,37
9 tiền thuê nhà hàng tháng 8
10
tiền trả lãi ngân hàng hàng
C.Nghiên cứu thị trường:
Vị trí của trung tâm tại 121 phố Chùa Láng _nơi tập trung của các trường đại học như :đại học ngoại thương,học viện quan hệ quốc tế, Đh luật
,Đh giao thông vận tải, học viện thanh thiếu niên,học viện hành chính quốc gia,xa hơn là đại học lao động xã hội với tổng số sinh viên lên tới hơn 70 ngàn Trong tổng số sinh viên đó có một tỷ lệ tương đối có nhu cầu tìm hiểu
và học tập các kiến thức về ngoại ngữ và tin học Ngoài ra đó là các học sinh còn ngồi trên ghế nhà trường phổ thông những người lao động cũng có nhu cầu và mong muốn được học nâng cao trình độ.Do đó có thể dễ thấy là thị trường đang rộng mở đối với hoạt động này
Đối thủ cạnh tranh trên thị trườngvà tiềm năng cho sự phát triển của trung tâm:Hiện trên thị trường có nhiều trung tâm như
Trang 7Apollo,Oxford,Cambridge,London,Sao viet…các trung tâm này đã và đang đáp ứng được Ýt nhiều nhu cầu của người học trong thời gian qua.Nhưng với những trung tâm chất lượng cao có giáo viên người nước ngoài trực tiếp tham gia giảng dạy thì học phí quá cao đối với mức thu nhập chung của người dân Việt Nam nói chung và khả năng trang trảI cho cuộc sống đối với mỗi sinh viên học trung tâm có học phí tương đối thì lại có chất lượng giảng dạy chưa cao và chưa thể đáp ứng được nhu cầu của người học.Với sự hiện diện của trung tâm ngoại ngữ tin học NEW CENTURY hứa hẹn đem đến cho học viên sự mới mẻ chất lượng mà lại chỉ tốn một mức học phí phải chăng.
Cơ sở đào tạo có đội ngò giáo viên có trình độ có kinh nghiệm giảng day cùng với sự cộng tác tham gia giảng dạy của hai chuyên gia đảm bảo cho trung tâm có đủ sức cạnh tranh trên thị trường.
D Sù cần thiết của việc thành lập trung tâm:
Sau quá trình đàm phán song phương cũng như đa phương với các quốc gia Theo dự kiến cuối năm nay nước ta sẽ ra nhập WTO , khi đó các doanh
nghiệp nước ngoài cùng các tổ chức tài chính quốc tế sẽ tham gia đầu tư
vào nước ta nhiều hơn.Với sự có mặt đó nó tạo ra cho người lao động Việt Nam thêm nhiều cơ hội việc làm cũng như thu nhập ngày một khấm khá hơn.Thế nhưng nó cũng có một thách thức lớn đối với người lao động đó là cần phảI có kiến thức nhất định về ngoại ngữ và tin học Mặt khác người bạn láng giềng của chúng ta-Trung Quốc đang có những bước tiến kinh tế như vũ bão Trong tương laitiềm năngsự hợp tác giữa Việt Nam và Trung Quốc là rất lớn và nhu cầu học tiếng trung đang ngày một tăng lên trong các tầng líp dân cư Trước viễn cảnh đó nhóm tự nhận thấy thành lập một trung tâm ngoại ngữ tin học là rất cần thiết với thực tế đất nước ta.
ECơ chế và điều kiện đầu tư
Trang 8Cã thể thấy việc mở một trung tâm ngoại ngữ tin học là rất cần thiết và việc
đầu tư đòi hỏi phải thực hiện nhanh chóng.Để có thể đưa trung tâm có thể đI vào hoạt động cần phảI có thời gian lắp đặt các thiết bị.Ước tính thời gian lắp đặt các thiết bị này là khoảng 15ngày.Thời gian lắp đặt nhanh chóng với mức đầu tư lớn trong khi số vốn tự có chỉ là 100.000.000VND nên việc gọi vốn từ bên ngoài là rất cần thiết.Bởi vậy trung tâm đề nghị ngân hàng cho vay 350.000.000VND để đầu tư ban đầu.
E Tài chính
1 Vốn cố định:
1.1 Danh mục vốn cố định:
-Vốn mua sắm trang thiết bị : 262.200.000VND
-Tiền thuê nhà trong 2 năm đầu:192.000.000VND
-Tổng cộng : 454.200.000 VND
1.2 Nguồn hình thành vốn cố định
Vốn cố định của dự án hình thành từ nguồn sau:
-Vốn tự có:100.000.000 VND
-Vốn xin vay từ ngân hàng:354.200.000VND
-Tài sản thế chấp xin vay ngân hàng :toàn bộ trang thiết bị của dự án
2 Thu nhập dự tính hàng tháng:
- thu từ giảng dạy ngoại ngữ :72.000*10*5*5/3=60.000.000VND
Số học viên trung bình trong lớp:10(học viên)
Số phòng học :5(phòng)
Số líp học trong tháng tại 1 phòng :5(líp)
Mức học phí trung bình : 720000/3 tháng
-thu từ giảng dạy tin học :700000*10*5*2/2,5 =28.000.000VND Trong đó:
- Sè học viên trung bình trong lớp:10(học viên)
Trang 9- Sè phòng học :2(phòng)
- Số líp học trong tháng tại 1 phòng :5(líp)
- Mức học phí trung bình : 700000/2,5 tháng
Vậy tổng thu =88000.000VND
3.Kế hoạch thu hồi vốn, kế hoạch trả nợ
3.1 Kế hoạch thu hồi vốn:
-Thời gian thu hồi vốn = Tổng vốn cố định/(100%KHTS+LNST)
=454,2/(4,37*12+7,8367*12) (đơn vị:triệuVND) =3,103(năm)
3.2 kế hoạch trả nợ
-thời hạn trả nợ=tổng số vốn vay/(100%KHTS+LNST)
=354,2/ (4,37*12+7,8367*12)
=2,418(năm)
- Thời gian lắp đặt thiết bị: 15 ngày
- Thời gian trả nợ cho ngân hàng:2 năm -5 tháng
- Kế hoạch trả nợ :
Kế hoạch trả nợ
stt năm thứ số tiền trả nợ
1 nhất 134784000+tiền lãi
2 hai 134784000+tiền lãi
3 ba 90432000+tiền lãi
Tổng 354200000+tổng lãi
Trang 104 hiệu quả dự án:
Tổng thu nhập : 88.000.000VND
Tổng chi phí=77115600 VND
Lợi nhuận trước thuế=10884400VND
Lợi nhuận sau thuế = 7836700 VND
Giá trị hiện tại ròng các khoản thu nhập trong tương lai:
-Tính NPV:
NPV =-Ivo+ SUM((Bt-Ct)/(1+r)^t+SV/(1+r)^t
=-454,2 +12*108844/(1+0,1) +12*108844/(1+0,1)^2 +
+12*108844/(1+0,1)^5 ) +1,5*32/(1+0,1)^5 )
NPV =70,753(triệu VND)
(sau 5 năm thanh lý tài sản thu được 1,5 triệu đồng /máy)
Tính IRR:
IRR=r1+(r2-r1)*NPV1/(NPV1+/NPV2/)
Với r1=15% NPV1=7,499(triệu VND)
Với r2=19% NPV2=-34,72(triệu VND)
IRR=15,71%
Nhận xét: Với kết quả trên cho thấy:
-Hoạt động của trung tâm đem lại tỷ suất lợi nhuận bằng lãI chiết khấu cùng với 70,753 triệu VND cho 5 năm
Thời gian hoàn vốn :2năm 5 tháng là cóthểthực hiện được theo chế độ quản lí sử dụng và trích khấu hao TSCD của BTC
Trang 11-Với thiết kế phòng học ngoại ngữ cho 16 học viên nhưng chỉ dự kiến trung bình 10 học viên 1 líp , do đó có thể hạn chế tối đa rủi ro trong đầu tư
Nh vậy việc thành lập trung tâm ngoại ngữ tin học với số vốn 454.200.000VND sẽ mang lại hiệu quả kinh tế XH Tăng nguồn thu cho ngân sách , nâng cao trình độ của học viên, góp phần thúc đẩy sự nghiệp công nghiệp hoá hiện đại hoá đất nước
F Kết luận:
Với các phân tích ở trên , đề nghị ngân hàng đồng ý cấp vốn
cho dù án đầu tư :
Thành lập trung tâm ngoại ngữ -tin học
New Century
Với tổng giá trị đầu tư là 454.200.000VND
Thời gian lắp đặt trang thiết bị :15 ngày