THỰC TRẠNG, HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY TNHH CHỨNG KHOÁN NGÂN HANG CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM
Chơng 2: thực trạng, hiệu quả hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty TNHH chứng khoán ngân hang công thơng việt nam 2.1. Khái quát hoạt động môi giới chứng khoán tại các công ty chứng khoán Vệt Nam. Hiện nay, UBCKNN đã cấp Giấy phép hoạt động kinh doanh cho 9 CTCK đó là: Công ty cổ phần CK Bảo Việt (VĐL- 43 tỷ đồng); Công ty TNHH CK Ngân hàng Đầu t và phát triển (VĐL- 55 tỷ đồng); Công ty cổ phần CK Đệ Nhất (VĐl- 43 tỷ đồng); Công ty TNHH CK ACB (VĐL- 43 tỷ đồng); Công ty TNHH CK Ngân hàng Công thơng (VĐL- 55 tỷ đồng); Công ty TNHH CK Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn (VĐl- 60 tỷ đồng); Công ty TNHH CK Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam (VĐL- 60 tỷ đồng); Công ty TNHH CK Thăng Long (VĐL- 9 tỷ đồng); Công ty cổ phần CK Sài Gòn (VĐL- 20 tỷ đồng). Trong đó có 7 CTCK thực hiện tất cả các nghiệp vụ kinh doanh CK bao gồm: môi giới, tự doanh, t vấn, bảo lãnh phát hành, quản lý danh mục đầu t, lu ký. Còn lại hai CTCK chỉ thực hiện một số loại hình nghiệp vụ là CTCK Thăng Long với nghiệp vụ môi giới, t vấn, quản lý danh mục đầu t và CTCK Sài Gòn với nghiệp vụ môi giới, t vấn. Trong thời gian tới sẽ có thêm ba CTCK nữa đợc thành lập là công ty cổ phần CK thành phố Hải Phòng, công ty cổ phần CK Mê Kông, CTCK Ngân hàng Đông á đa tổng số CTCK tại Việt Nam lên 12 công ty. Do phạm vi hoạt động khác nhau đồng thời mỗi công ty lại học tập cách thức tổ chức từ các nớc khác nhau trên thế giới nên gần nh không có điểm chung nào trong tổ chức của các CTCK. Có công ty tổ chức theo dạng liên kết ngang nh CTCK Bảo Việt, CTCK Sài Gòn , các công ty này căn cứ vào loại hình nghiệp vụ của mình để tổ chức các phòng ban, mỗi phòng ban phụ trách một hoặc một số nghiệp vụ. Một số công ty khác lại tổ chức theo lối liên kết dọc nh CTCK Thăng Long , họ căn cứ vào toàn bộ các công việc trong công 1 ty để phân chia ra các phòng, mỗi phòng phụ trách một mảng vấn đề nào đó nh nghiên cứu và phát triển, công nghệ thông tin Điểm chung của tất cả các CTCK là đều có chức năng MGCK vì hoạt động này ít rủi ro, mức vốn pháp định không cao và đợc coi là hiệu quả nhất trong thời gian đầu. Hơn nữa, theo thực tế ở các nớc có TTCK phát triển thì đây là hoạt động mang lại thu nhập rất tốt có thể nói là tốt nhất trong các nghiệp vụ kinh doanh CK ngay cả khi thị trờng rơi vào tình trạng khủng hoảng. Mặc dù cơ cấu tổ chức của các công ty có thể khác nhau nhng việc tổ chức thực hiện nghiệp vụ MG ở các CTCK lại tơng tự nh nhau. Nghiệp vụ MG của các CTCK thờng tập trung vào các mặt hoạt động sau: 2.1.1. Hoạt động phát triển cơ sở khách hàng Nhằm thu hút ngày càng nhiều khách hàng đến với công ty cũng nh việc xây dựng định hớng cho hoạt động của công ty để đa ra các sản phẩm dịch vụ phù hợp, có chất lợng, các CTCK hiện nay không ngừng đa ra các hoạt động nhằm phát triển cơ sở khách hàng nh xác định đối tợng khách hàng, la chọn khách hàng, phục vụ mở và theo dõi tài khoản khách hàng. * Xác định đối tợng khách hàng: Đây là công việc quan trọng của các CTCK vì chỉ có xác định đợc đối tợng khách hàng thì công ty mới xây dựng đợc định hớng phù hợp với từng loại khách hàng từ đó thoả mãn tốt nhất nhu cầu cuả họ giành u thế trong cạnh tranh. Đối tợng khách hàng của các CTCK thờng có hai loại chính: khách hàng là cán bộ công nhân viên của những doanh nghiệp cổ phần hoá và khách hàng là những nhà đầu t cá nhân. Ngoài ra, đối tợng khách hàng của các CTCK còn bao gồm khách hàng là tổ chức, khách hàng là ngời đầu t nớc ngoài, khách hàng tiềm năng. * Lựa chọn khách hàng: Vì TTCK còn đang ở trong giai đoạn hình thành nên cha có những tiêu chí rõ nét cho việc phân đoạn thị trờng và lựa chọn khách hàng. Do đối tợng khách hàng còn hạn chế, hàng hoá còn kém đa dạng nên vào thời điểm này các CTCK thờng không có điều kiện để lựa chọn khách hàng cho mình, họ tâm niệm rằng chỉ cần khách hàng đến với công ty là quý và công ty phải làm thế nào để giữ chân đợc khách hàng cũ, thu hút thêm ngày càng nhiều khách hàng mới. Tuy nhiên trong tơng lai không xa, khi thị trờng phát triển, hàng hoá phong phú, khách hàng đa dạng các CTCK cũng nên tiến 2 hành phân doạn thị trờng, lựa chọn khách hang nhằm đem lại hiệu quả kinh doanh tốt nhất cho chính công ty. Bên cạnh việc lựa chọn khách hàng, các CTCK cũng rất chú trọng đến các hình thức u đãi dành cho khách hàng nh t vấn miễn phí cho khách hàng, thái độ phục vụ hay giảm phí giao dịch đối với các khách hàng truyền thống và khách hàng giao dịch với khối lợng lớn. Hiện nay, hầu hết các CTCK đều thực hiện t vấn miễn phí cho khách hang nh CTCK Công Thơng, CTCK Sài Gòn, CTCK Đầu T CTCK Sài Gòn tiến hành mở tài khoản cho khách hàng mà không yêu cầu ký quỹ ngay số tiền tối thiểu hay việc đa ra các dịch vụ tiện ích hỗ trợ nghiệp vụ MG nh dịch vụ cho vay bảo chứng, dịch vụ cho vay CK, dịch vụ cho vay cầm cố (khi các CTCK có mối liên hệ mật thiết với một NHTM). * Phục vụ mở và theo dõi tài khoản của khách hàng: CTCK có thể mở tài khoản tại công ty hoặc tại địa chỉ khách hàng. Các công ty rất chú trọng vào việc mở càng nhiều tài khoản càng tốt. Việc mở tài khoản giao dịch CK tại công ty tơng đối đơn giản, khách hàng đến với công ty với lòng tin sẵn có và mang theo những giấy tờ cần thiết để điền vào phiếu mở tài khoản. Nếu khách hàng không có thời gian đến công ty thì công ty vẫn có thể mở tài khoản cho khách hàng theo địa chỉ của họ. Đây đợc coi là bớc tiến của các công ty trong khi phục vụ khách hàng, nó góp phần thúc đảy các đối tợng tham gia giao dịch CK nhiều hơn và góp phần phát triển TTCK. Trong suốt thời gian tài khoản của khách hàng tồn tại, CTCK thờng xuyên theo dõi và làm các dịch vụ về quyền và nghĩa vụ cho khách hàng nh nhận gửi rút CK, gửi rút tiền, quyền nhận cổ tức, quyền bỏ phiếu, quyền mua CK mới phát hành, quyền cầm cố CK. Những thao tác nghiệp vụ này đợc các công ty thực hiện đầy đủ, nhanh chóng, đảm bảo độ tin cậy và chính xác cao cho khách hàng. 2.1.2. Nhận lệnh Nhận lệnh không chỉ đơn thuần là việc đa một tờ phiếu lệnh cho khách hàng điền vào mà nó còn liên quan đến nhiều công việc khác nh t vấn cho khách hàng về diễn biến thị trờng, thao tác xử lý trên tài khoản khách hàng để đảm bảo lệnh đặt đúng quy định. Một nhân viên MG tốt phải biết cách tìm hiểu nhu cầu và lý do đặt lệnh của khách hàng. Trên thực tế có những trờng hợp khách hàng gần nh uỷ quyền 3 cho nhà MG quyết định việc mua bán CK, họ sẵn sàng đến CTCK để ghi phiếu lệnh thậm chí chấp nhận cả về giá đặt lệnh theo gợi ý của nhà MG. Vì vậy nhà MG cần phải có đầy đủ các phẩm chất đạo đức hành nghề nh trung thc, công bằng, công khai để đảm bảo lợi ích cho khách hàng và tăng uy tín cho công ty. Theo quy chế tổ chức và hoạt động của CTCK thì các CTCK chỉ đợc phép nhận lệnh tại trụ sở chính hay chi nhánh và hiện nay bổ sung thêm là các phòng giao dịch. Mục đích là nhằm đảm bảo quyền lợi cho khách hàng, tránh những xung đột giữa khách hàng và nhà MG hay CTCK. Quy chế này đợc các công ty tuân thủ chặt chẽ. Các lệnh đợc thực hiện tại TTGDCK Tp Hồ Chí Minh đợc xếp theo thứ tự u tiên về giá, thời gian và khối lợng. Trong thời gian đầu khi thị trờng còn khan hiếm về hàng hoá, với 7 công ty mà chỉ có 5 loại CK thì việc mua CK là rất khó khăn, gần nh khách hàng muốn mua CK phải nhất thiết đặt ở mức giá trần và phải đặt lệnh đầu tiên tại các công ty. Thờng chỉ có một lệnh mua đợc thực hiện cho mỗi loại CK. Do việc đặt lệnh căng thẳng nh vậy, để tránh tranh chấp giữa khách hàng với nhau và giữa khách hàng với công ty, phần lớn các công ty đều có quy định về việc bốc thăm số thứ tự của lệnh. Riêng CTCK Sài Gòn không áp dụng hình thức bốc thăm, họ có một cái khay để nhận lệnh và lệnh của ai đa vào khay trớc sẽ đợc đánh số thứ tự trớc. Hiện nay, khi thị trờng đang trong giai đoạn trầm lắng, chỉ số VN- Index chỉ đạt 144,93 điểm (phiên thứ 510 ngày 02/04/2003) thì việc đặt lệnh của khách hang rất đợc các công ty khuyến khích và các lệnh có khả năng cao là đợc thực hiện. Nhà đầu t không phải đứng xếp hàng hàng giờ nh hai năm trớc đây mà họ có thể đặt lệnh tại CTCK hoặc thông qua điện thoại, fax Sau khi nhận lệnh, nhân viên MG phải kiểm tra lại lệnh của khách hàng để đảm bảo tính chính xác và tính pháp lý của lệnh. Nếu có sai sót, họ có nghĩa vụ hớng dẫn khách hàng thực hiện ghi chép đầy đủ. Ngoài ra, nhân viên MG còn phải kiểm tra về số tiền ký quỹ (nếu là lệnh mua) hoặc số CK ký quỹ (nếu là lệnh bán) xem có đủ để thực hiện giao dịch theo quy định hay không. Số ký quỹ (tiền) = khối lợng đặt mua x giá đặt mua Số ký quỹ (CK) = khối lợng đặt bán 2.1.3. Nhập lệnh, huỷ lệnh 4 Hiện nay, phơng thức đa lệnh vào sàn của các CTCK Việt Nam đợc thực hiện qua các máy fax. Nhợc điểm của việc truyền lệnh này là thời gian đa lệnh chậm, không thích hợp trong điều kiện thị trờng sôi động. Hơn nữa, truyền lệnh qua máy fax cũng gây tốn kém về chi phí điện thoại cho các CTCK. Sở dĩ Trung tâm chỉ cho phép hình thức truyền lệnh này là nhằm đảm bảo an toàn trong điều kiện đoừng truyền có thể bị xâm nhập. Khi lệnh đợc truyền đến Sàn thì nhân viên MG tại Sàn phải cập nhật bằng tay vào trong hệ thống giao dịch, việc này mất thời gian và bất tiện do áp lực lệnh lớn dẫn đến khả năng sai sót cao. Kỹ năng của nhân viên MG tại Sàn lúc này là bấm máy thật nhanh, tốc độ nhập lệnh của họ thờng là 10 giây/lệnh. Thờng mỗi công ty bố trí 3 nhân viên MG tại sàn, 2 ngời nhập lệnh còn một ngời kiểm tra để đảm bảo lệnh đợc nhập chính xác. Thời gian nhập lệnh hiện nay là từ 9h đến 10h. Trong quá trình đặt lệnh, nếu khách hàng không muốn thực hiện lệnh thì không đợc phép huỷ lệnh. Trớc đây, trong một thời gian dài việc huỷ lệnh đợc chấp nhận. Nhân viên MG có thể huỷ lệnh cho khách hàng ngay trớc khi lệnh đợc khớp nhng quy định này đã bị nhiều ngời lạm dụng để làm giá CK. Khách hàng liên tục đa ra các lệnh giả vào thị trờng để gây nhiễu loạn. Ví dụ nh một ngời muốn bán họ sẽ đa ra lệnh mua với mức giá cao nhằm lôi kéo niều ngời mua theo hay ngợc lại, nếu họ muốn mua họ có thể đa ra lệnh bán ới mức giá thấplàm nhiều ngời cho rằng nhu cầu bán đang nhiều sau đó họ huỷ các lệnh đã đặt đi ngay trớc giờ giao dịch. Vì tình trạng lộn xộn này, quy chế giao dịch mới đã không cho phép khách hang huỷ lệnh đòi hỏi khách hàng phải thận trọng khi đặt lệnh, tránh việc làm giá lôi kéo thị trờng. 2.1.4. Thông báo kết quả giao dịch và thanh toán Gần nh các CTCK hiện nay đều thực hiện quy trình thanh toán với khách hàng giống nhau, có thể mô tả quy trình này qua một số bớc sau. B ớc 1: Chuyển kết quả giao dịch (T+0) Ngời MG tại sàn chuyển phiếu xác nhận kết quả giao dịch do TTGDCK cung cấp về công ty. B ớc 2: Xác nhận kết quả giao dịch (T+0) 5 Căn cứ vào phiếu xác nhận kết quả giao dịch,bộ phận gia dịch kiểm tra, đối chiếu với Sổ lệnh mua bán CK. Sau đó, bộ phận giao dịch lập phiếu xác nhận kết quả giao dịch cho từng khách hàng và để tại công ty. B ớc 3: Công ty thực hiện bút toán treo tiền hoặc CK trên tài khoản của khách hàng và giải toả ký quỹ (T+0). Căn cứ vào phiếu xác nhận kết quả giao dịch, nhân viên quản lý tài khoản thực hiện treo tiền hoặc CK trên tài khoản của khách hàng. Phần ký quỹ vợt so với kết quả thực hiện lệnh đợc chuyển trở về số d còn đợc giao dịch của khách hàng. B ớc 4: Xác nhận giao dịch với TTGDCK (T+1) Sau thời hạn 24h kể từ khi nhận đợc thông báo kết quả giao dịch mà công ty không có ý kiến gì vơí TTGDCK thì coi nh đã chấp nhận. B ớc 5: Trung tâm thực hiện bù trừ (T+1) B ớc 6: Nhận chứng từ thanh toán và giao tiền, CK (T+1 và T+2) TTGDCK thực hiện bù trừ và gửi chứng từ thanh toán cho Ngân hàng chỉ định và công ty (T+1). Công ty trả tiền, CK cho các đối tác thông qua TTGDCK và Ngân hàng chỉ định. Những việc này do phòng kế toán đảm nhiệm (T+2). B ớc 7: Thông báo đã thanh toán (T+2) Phòng kế toán thông báo cho bộ phận quản lý tài khoản về việc đã trả tiền hoặc đã giao CK. B ớc 8: Ghi giảm tiền, CK trên tài khoản của khách hàng (T+2) Bộ phận quản lý tài khoản thực hiện bù trừ số tiền hoặc số CK đã bị treo trên tài khoản của khách hàng vào ngày T+0. Cùng với việc ghi giảm tiền, công ty ghi giảm tiền phí MG trên tài khoản khách hàng. B ớc 9: Nhận tiền, CK (T+4) TTGDCK và Ngân hàng chỉ định chuyển CK, tiền vào tài khoản giao dịch của khách hàng do công ty mở tại TTGDCK, Ngân hàng chỉ định và báo cho công ty. B ớc 10: Thông báo đã nhận tiền, CK (T+4) Phòng kế toán báo cho bộ phận quản lý tài khoản về việc tiền, CK đã về tài khoản của khách hàng. B ớc 11: Ghi tăng tiền, CK vào tài khoản của khách hàng (T+4) 6 Bộ phận quản lý tài khoản ghi tăng tiền, CK trên tài khoản của khách hàng. Cùng với việc ghi tăng tiền, công ty ghi giảm tiền phí MG trên tài khoản khách hàng. Nhìn chung, để thực hiện nghiệp vụ MGCK các CTCK hiện nay thờng tập trung vào một số mặt hoạt động đã đợc khái quát ở trên. Tuy nhiên tuỳ thuộc vào diều kiện của từng công ty, cách thức tổ chức cũng nh trình độ kinh doanh mà các công ty có thể thay đổi các bớc tiến hành cho phù hợp với tình hình của công ty mình. Qua một thời gian nghiên cứu, xem xét và học hỏi kinh nghiệm, CTCK Công thơng đã xây dựng và ban hành đợc Quy trình nghiệp vụ MGCK áp dụng riêng cho công ty mình. Để đánh giá thực trạng hoạt động MG tại CTCK Công thơng một cách khách quan nhất, trớc tiên chúng ta cần tìm hiểu cụ thể về quy trình nghiệp vụ MG của công ty nay. Quy trình hoạt động môi giới của Công ty IBS (1) Ký hợp đồng và mở tài khoản giao dịch Khi có nhu cầu giao dịch CK qua IBS, khách hàng sẽ ký hợp đồng mở tài khoản giao dịch CK và IBS thực hiện mở tài khoản giao dịch cho khách hàng. Hợp đồng mở tài khoản là một sự thoả thuận giữa khách hàng và CTCK, 7 Khách hàng IBS TTGDCK Ngân hang chỉ định thanh toán Phòng môi giới Phòng kế toán Hệ thống khớp lệnh Phòng đăng ký, TTBT và lu ký Đại diện giao dịch theo đó CTCK thực hiện mở một tài khoản để lu giữ, quản lý tiền, CK và thực hiện giao dịch CK cho khách hàng qua TTGDCK. (2) Khách hàng lu ký CK trong trờng hợp bán CK (3) Khách hàng ký quỹ tiền (100%) trong trờng hợp mua CK (4) Khách hàng đặt lệnh giao dịch tại Phòng MG Các nhà đầu t muốn mua (hoặc bán) CK phải đặt lệnh (lệnh giới hạn) thông qua các phiếu lệnh tại các CTCK. Lệnh giới hạn là lệnh mua hoặc bán CK do ngời đầu t đa ra cho công ty thực hiện theo mức giá chỉ định. Lệnh giao dịch bao gồm các yếu tố sau: lệnh mua hoặc lệnh bán, mã số CK cần mua hoặc bán, số lợng CK, giá, số hiệu tài khoản giao dịch, các chi tiết khác do CTCK quy định. (5) Phòng MG tiến hành đối chiếu số d tiền (hoặc CK) với Phòng kế toán. (6) Phòng MG chuyển lệnh cho đại diện giao dịch của công ty tại Sàn. (7) Sau khi tập hợp các lệnh do công ty chuyển tới, đại diện giao dịch chuyển lệnh vào hệ thống khớp lệnh của TTGDCK. (8) Tại TTGDCK: Kết quả khớp lệnh đợc gửi đến Phòng đăng ký thanh toán bù trừ và lu ký CK để bù trừ CK và tiền. (9) Sau khi khớp lệnh, TTGDCK gửi xác nhận kết quả giao dịch cho công ty và Ngân hàng chỉ định thanh toán để ghi có tài khoản CK của CTCK bên mua, ghi nợ tài khoản CK bên bán. (10) Phòng MG gửi xác nhận kết quả giao dịch cho khách hàng và cho phòng kế toán. (11) Sau 3 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch, Ngân hàng chỉ định và IBS thực hiện thanh toán tiền. (12) Phòng kế toán tiến hành hạch toán tiền và CK vào tài khoản của khách hàng. 2.2. Vài nét cơ bản về công ty chứng khoán Ngân hàng Công thơng 2.2.1. Giới thiệu công ty 8 2.2.1.1. Quá trình thành lập và phát triển. Sự ra đời của TTCK Việt Nam (Tháng 07/2000) đã thúc đẩy hàng loạt các CTCK ra đời trong đó có CTCK Ngân hàng Công thơng. Nhận thức đợc vai trò quan trọng của các công ty trung gian đối với sự phát triển TTCK Việt Nam, Ngân hàng Công thơng Việt Nam đã nộp đơn xin cấp giấy phép thành lập CTCK. Đồng thời, Ngân hàng cũng chuẩn bị cơ sở hạ tầng và cử nhân viên tham gia các chơng trình đào tạo về CK của UBCKNN. Với số vốn điều lệ 55 tỷ đồng và đáp ứng đợc các yêu cầu của Chính phủ, công ty đã chính thức đợc thành lập và đi vào hoạt động từ ngày 16/11/2000. Quá trình hình thành và phát triển của công ty đợc đánh dấu bằng một số điểm mốc chính sau: - Ngày 01/09/2000, Hội đồng quản trị Ngân hàng Công thơng Việt Nam ra quyết định số 126/QĐ - HĐQT - NHCT thành lập Công ty TNHH CK Ngân hàng Công thơng Việt Nam. - Ngày 06/10/2000, Chủ tịch UBCKNN cấp Giấy phép kinh doanh số 07/GPHĐKD cho IBS tham gia hoạt động trong cả 5 lĩnh vực nghiệp vụ theo quy định tại NĐ 48/CP về CK và TTCk, kèm theo là Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 014000010 của Sở kế hoạch và đầu t Hà Nội. - Ngày 16/11/2000 công ty đã chính thức khai trơng hoạt động dới sự điều hành của ông Phạm Ngọc Long Giám đốc CTCK Ngân hàng Công thơng. Sau đó ít hôm, chi nhánh CTCK Ngân hàng Công thơng tại thành phố Hồ Chí Minh cũng đi vào hoạt động dới sự chỉ đạo của ông Phan Thanh Long. CTCK Ngân hàng Công thơng Việt Nam là doanh nghiệp nhà nớc, đợc thành lập dới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên 100% vốn do Ngân hàng Công thơng Việt Nam cấp, do đó, CTCK này là đơn vị thành viên hạch toán kinh tế độc lập trực thuộc Ngân hàng Công thơng Việt Nam. Tên gọi đầy đủ: Công ty TNHH chứng khoán Ngân hàng Công thơng Việt Nam. Tên gọi tắt: CTCK Công thơng. Tên giao dịch quốc tế: IncomBank Securities Co., Ltd (IBS). Vốn điều lệ: 55 tỷ đồng. Thời gian hoạt động: 50 năm. 9 Trụ sở chính: 306 Bà Triệu Hà Nội. Chi nhánh: 153 Hàm Nghi thành phố Hồ Chí Minh. 2.2.1.2. Vai trò, nguyên tắc hoạt động và các nghiệp vụ kinh doanh. Với hoạt động của mình, CTCK Công thơng đã góp phần nâng cao, củng cố vị thế của Ngân hàng Công thơng trên thị trờng, tạo kênh huy động vốn trung và dài hạn cho thị trờng, đa dạng hoá, mở rộng thị trờng hoạt động kinh doanh, tạo điều kiện cho các chủ thể trong nền kinh tế trở thành nhà đầu t trực tiếp, từ đó góp phần dẫn ốn đầu t nớc ngoài vào trong nớc đồng thời điều hoà vốn trong nền kinh tế. Ngoài ra, CTCK Công thơng còn tạo điều kiện thúc đảy quá trình cổ phần hoá doanh nghiệp và đa dạng hoá để phù hợp với mô hình tổng công ty một tập đoàn ngân hàng kinh doanh đa dạng. Hoạt động kinh doanh của công ty phải đảm bảo tuân thủ pháp luật trong mọi hoạt động; kinh doanh có hiệu quả và có lãi; từng bớc phát triển bền vững và hội nhập quốc tế. Trong khuôn khổ quy định của pháp luật và giấy phép hoạt động kinh doanh, công ty đợc tiến hành các nghiệp vụ sau: + Môi giới mua bán chứng khoán trên TTCK cho các khách hàng trong và ngoài nớc. + Thực hiện các hoạt động tự doanh cho công ty. + Bảo lãnh phát hành chứng khoán cho chính phủ, các tổ chức trong và ngoài nớc phát hành chứng khoán. + Quản lý danh mục đầu t trên cơ sở vốn uỷ nhiệm của các khách hàng trong và ngoài nớc để đầu t vào các chứng khoán theo mục đích đầu t của khách hàng. + T vấn cho mọi khách hang về những vấn đề liên quan đến chứng khoán, đầu t chứng khoán,t vấn tài chính và các lĩnh vc khác. + Lu ký chứng khoán cho khách hàng. + Thực hiện các hoạt động hùn vốn, liên doanh với các doanh nghiệp theo quyết định của Ngân hàng Công thơng. + Thực hiện các hoạt động khác theo uỷ quyền của Ngân hàng Công thơng phù hợp với những quy định của pháp luật. 2.2.1.3. Cơ cấu tổ chức bộ máy quản lý của công ty. 10 [...]... 2.3 Thực trạng, hiệu quả hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty chứng khoán Ngân hàng Công thơng 2.3.1 Sự cần thiết hình thành và phát triển nghiệp vụ môi giới chứng khoán 16 Cũng giống nh tất cả các CTCK khác, CTCK Công thơng ra đời nhằm mục đích hoạt động kinh doanh thu lợi nhuận thông qua các nghiệp vụ mà công ty thực hiện theo quy định của UBCKNN bao gồm: môi giới, t vấn, tự doanh, quản lý danh... 21 2.3.4 Thực trạng, hiệu quả hoạt động môi giới chứng khoán tại CTCK Ngân hàng Công thơng Trải qua hơn hai năm hoạt động (11/2000), đợc sự quan tâm chỉ đạo của Ngân hàng Công thơng Việt Nam, sự ủng hộ giúp đỡ của các cơ quan hữu quan, cùng với sự nỗ lực của toàn thể Ban lãnh đạo công ty cũng nh cán bộ nhân viên, IBS đã từng bớc vợt qua những khó khăn ban đầu, hoạt động kinh doanh của công ty dần đi... động rất lớn đến hiệu quả hoạt động kinh doanh của công ty Nó không chỉ tạo dựng nên hình ảnh của công ty trong lòng công chúng đầu t mà còn hỗ trợ cho việc thực hiện các nghiệp vụ kinh doanh của công ty một cách nhanh chóng, chính xác và hiệu quả Trong suốt quá trình hoạt động, CTCK Công thơng luôn đánh giá cao việc nâng cao cơ sở vật chất kỹ thuật, áp dụng tiến bộ công nghệ tin học Vì vậy, công ty. .. và chi nhánh là 89,377 tỷ đồng chiếm 42,45% toàn công ty Mặc dù thị phần của công ty còn thấp hơn một số công ty khác nh CTCK Bảo Vịêt (25%), CTCK Sài Gòn hay CTCK ACBSnhng kết quả mà công ty đạt đợc trong năm vẫn đợc xem là có hiệu quả vì công ty đã hoàn thành vợt mức kế hoạch đề ra, hơn nữa nguyên nhân là do công ty đi vào hoạt động sau một số công ty khác vì vậy mà chậm trễ hơn trong việc thu hút... nh doanh số giá trị giao dịch; doanh thu từ phí môi giới Số lợng tài khoản khách hàng mở tại công ty và tỷ trọng Qua hơn hai năm hoạt động, số lợng khách hàng đến công ty mở tài khoản không ngừng tăng lên, năm sau cao hơn năm trớc Điều này cho thấy dấu hiệu khả quan về hoạt động MG và hiệu quả mà hoạt động này mang lại ngay trong thời gian đầu Công ty không chỉ giữ chân đợc các khách hàng cũ mà còn... t, bảo lãnh, thanh toán bù trừ và lu ký CK trong đó hoạt động MG luôn đợc công ty chú trọng ngay từ khi công ty mới đi vào hoạt động cho đến ngày nay Sở dĩ nghiệp vụ này đợc công ty đánh giá cao là vì nó ít rủi ro, vốn pháp định không cao, hoạt động lại có hiệu quả Trong các nghiệp vụ kinh doanh của công ty thì nghiệp vụ MGCK luôn đem lại cho công ty nguồn thu nhập lớn nhất Vì vậy, hình thành và phát... đầu t - chủ thể quan trọng của TTCK 2.4 Đánh giá hiệu quả hoạt động môi giới chứng khoán tại IBS 2.4.1 Kết quả đạt đợc Mặc dù trong thời gian đầu tập dợt công ty còn gặp nhiều khó khăn trong việc xây dựng những điều kiện tiền đề cần thiết cho quy trình hoạt động cũng nh bớc đầu làm quen với thị trờng song đợc sự giúp đỡ của Ngân hàng Công thơng Việt Nam, các cơ quan hữu quan và đặc biệt là sự nỗ lực... ra, CTCK Công thơng cũng không nằm ngoài số đó Trong tơng lai, CTCK Công thơng sẽ có những thay đổi phù hợp với khung pháp lý cũng nh điều kiện cụ thể của công ty Hiện tại, công ty đợc tổ chức nh sau: - Giám đốc công ty do Hội đồng quản trị Ngân hàng Công thơng bổ nhiệm, miễn nhiệm theo đề nghị của Tổng giám đốc Ngân hàng Công thơng Giám đốc là ngời đại diện cà chịu trách nhiệm trớc Ngân hang Công thơng... Công thơng và pháp luật về hoạt động của công ty Giám đốc là ngời có quyền điều hành cao nhất trong công ty - Giúp việc giám đốc có một số phó giám đốc Phó giám đốc công ty do Tổng giám đốc Ngân hàng Công thơng bổ nhiệm, miễn nhiệm theo đề nghị của giám đốc công ty Phó giám đốc là ngời giúp việc giám đốc điều hành một hoặc một số lĩnh vực hoạt động của công ty tho sự phân công của giám đốc và chịu trách... xét thực trạng hoạt động MGCK của công ty vào lúc này là rất cần thiết giúp cho việc định hớng phát triển hoạt động MG trở thành một nghiệp vụ có chất lợng, có uy tín và góp phần vào việc thúc đảy TTCK Việt Nam Thực trạng, hiệu qủa hoạt động MGCK của IBS có thể đợc đánh giá qua nhiều tiêu thức khác nhau, tuy nhiên có thể nhìn nhận qua ba chỉ tiêu chính là: Số lợng tài khoản khách hàng mở tại công ty