@ Phan I: CO CHE GIAM SAT NO XÃ À N TẠI CÁC NHTM
Nhiều NHTM đã thành lập các Công ty Quản HN): sản (Asset Management Company — AMC) dé tan thu
rity ton đọng, hạn chế tối đa tốn thất tài sản, làm lành
Trang 6@ Phan Il: THUC TRANG NC a N
Trang 8@ Phần II: THUC TRANG NC mk (theo NHNN) Nguyên nhân khác biệt > Cách thức phân loại nợ > Thông tin về khách hàng thiếu và không chuẩn xác
> Hoạt động thâu tóm, mua bán, sáp nhập, sở hữu chéo trong ngân hàng
Trang 10@ Phan Il: THUC TRANG NC ^ N
Trang 15@ Phần II: THUC TRANG NC `
(theo NHNN)
Cơ cấu nợ xấu theo lĩnh vực kinh doanh
8 Công nghiệp chế biến - chê tạo
= Bat dong san
18.48%
8 Bán buôn-bán lẻ, sửa chữa ô tô-xe máy
12.51% = Van tai, kho bai
5 Xây dựng
8 Hoạt động dịch vụ khác
Trang 16@ Phan Il: THUC TRANG NC ^ N
Trang 19@ Phan II: THUC TRANG NC a
(theo cac tô chức độc lập)
Nguyên nhân khác biệt so với công bỗ của
NHNN:
> Tiêu chuẩn đánh giá nợ xấu
> Phân loại nợ
Trang 20@ Phan III: QUA TRINH HI =~ N Ý TƯỞNG THÀNH LẬP VAMC
VAMC
Việt Nam - mô hình ông của các AMCS
Trang 21@® Phan III: QUA TRINH HIN =~
Trang 22@ Phần HI: QUÁ TRÌNH HIN ` N Ý TƯỞNG THÀNH LẬP VAMC
Mô hình Công ty quản lý tài sản quốc gia AMC
Mô hình AMC mang tính khả thi cao do nhiều ngân hàng không đủ nguồn lực để tự tái cấu trúc các khoản nợ xấu không lồ của mình thông qua các đơn vị trực thuộc hay các công ty con và cơ sở pháp lý của Việt Nam vẫn còn nghèo nàn, lạc hậu so với các chuẩn mực thế giới
Các AMC được thành lập với mục tiêu, nhiệm vụ rõ ràng kèm
theo cấu trúc chặt chẽ sẽ là tiền đề cho hy vọng mang lại hiệu quả hoạt động cần thiết trong việc giải quyết vấn đề nợ xấu trong nền
Trang 23@ Phần HI: QUÁ TRÌNH HIN ` N Ý TƯỞNG THÀNH LẬP VAMC ( Công ty do tư \ ( Đo nhà nước góp \ vốn nhân góp vẫn * Hiệu quả đối vớinợ '* — * Doc lap
xấu mang tính hệ » - Trực thuộc ngân
thống ý | hang
* Bau tu von lon ¢ Linh hoat, it chiu
* Co hdi áp đặt các chi phối khi ra
điều kiện giúp tai cau quyết định trúc NH * Dé gap rac rối ° Ít gặp vướng mắc về pháp lý
pháp lý * Co thé bi cac NH ° - Thiếu tính linh hoạt me str dung dé
Trang 24@ Phần HI: QUÁ TRÌNH HIN ` N Ý TƯỞNG THÀNH LẬP VAMC
Một số điểm nỗi bật của các công ty xử lý nợ ở châu Á
Công ty quản lý tài sản Thái Lan (TAMC)
Tổ chức xử lý nợ quốc gia Malaysia (DANAHARTA) Công ty quản lý tài sản Hàn Quốc (KAMCO)
Trang 25Vv Vv VY @ Phần HI: QUÁ TRÌNH HIN ` N Ý TƯỞNG THÀNH LẬP VAMC
Hàm ý cho Việt Nam
Các mô hình quản lý tài sản và kinh nghiệm áp dụng trong việc xử lý nợ xâu ở các nước châu À sau khủng hoảng tài chính 1997 là một trong những cơ sở hình thành ý tưởng thành lập VAMC
Mô hình Công ty quản lý tài sản quốc doanh vẫn là ưu
tiên lựa chon Vi:
Khung pháp lý xử lý nợ xấu chưa mạnh Các khoản nợ xâu mang tính hệ thông
Thị trường mua bán nợ tư nhân ê âm ; ,
Cơ hội đê Chính phủ can thiệp tái cơ câu hệ thông ngân
Trang 26® Phan III: QUA TRINH HIN ` N Ý TƯỞNG THÀNH LẬP VAMC Ý tưởng đến thực tiễn - Ban hành quyêt định Xây dựng xong đề án 644/QĐ-NHNN thành lập thành lập VAMC Ban trù bị thành lập VAMC Tháng 6/2012 XS
Công ty mua bán tài Trình Chính phủ đề án
Trang 27® Phan III: QUA TRINH HIN ` N Ý TƯỞNG THÀNH LẬP VAMC Ý tưởng đến thực tiễn Quyết định 459 có hiệu lực thi hành Ban hành Quyết định 459/QĐÐ-NHNN thành lập
Công ty TNHH MTV Quản lý tài sản của các
Trang 28@ Phan Iv: MO TA VAMC ` N
Trang 29@ Phan Iv: MO TA VAMC N N
Tô chức — Quản trị - Điêu hành
>Công ty TNHH một thành viên Nhà nước sở hữu
> Vốn điều lệ 500 tỷ đồng
>NHNN quản lý, thanh tra
Trang 30Phương thức hoạt động @ Phần IV: MÔ TẢ VAMC = N > Thu bù chỉ, không vì lợi nhuận > Cong khai minh NGUYEN ¥ TAC §&£ bach >Yêu cầu bán các > Hạn chê rủi ro và khoản nợ chỉ phí
> Yêu cầu cung cấp thong tin lién quan
Trang 31@ Phan Iv: MO TA VA a N
Hoạt động mua nợ xấu
( Mua theo giá thị \ Mua bằng trái phiếu đặc
biệt trường
o Điều kiện mua nợ: Điều kiện mua nợ
- Có tài sản đảm bảo hợp - Thỏa điều kiện mua pháp, > 65% là BĐS băng trái phiếu đặc biệt
- KH vay còn ton tai, du ng - Co kha nang thu hồi
> 3tỷ (tô chức), > Ity (ca toàn bộ
nhân) - Tài sản đảm bảo có
o Trái phiếu đặc biệt: khả năng phát mại
-Thời hạn 5 năm, lãi suất - KH có triển vọng
0% phục hồi khả năng trả
-Dùng để tái cấp vốn nỢ
-Trich lap dự phòng 20%
Trang 32@ Phan Iv: MO TA VAMC ` N N
Hoạt động xử lý nợ xấu
Các biện phap xu ly
> Đôn đốc trả nợ, thực hiện thu nợ
> Cơ cấu lại nợ, hỗ trợ khách hàng vay
> Xử lý tài sản đảm bảo
> Ban no, thỏa thuận chuyén đôi
Trang 33Hoạt động xử lý nợ xấu
@ Phan Iv: MO TA VAMC ` N N
Cơ cấu lại nợ xấu, hỗ trợ khách hàng vay
Khách hàng vay gửi phương án tái cơ cấu đến VAMC:
>Khả thì
> Khả thi nhưng có vấn đề tài chính
Trang 34@ Phan Iv: MO TA VAMC ` N N Hoạt động xử lý nợ xấu Xu ly tai san dam bao > Ban tài sản =Qua tô chức chuyên nghiệp “Tự bán đấu giá
"Bán theo quy định pháp luật
Trang 35Hoạt động xử lý nợ xấu
@ Phan Iv: MO TA VAMC ` N N
Xử lý tiền thu hồi từ các khoản nợ mua bằng trải phiếu
đặc biệt
>VAMC được nhận khoảng 2% trên số tiền thu hồi
> Tiền thu hồi được gửi tại tổ chức tín dụng bán nợ > Thanh toán trái phiếu
“Đối với nợ đã thu hồi 100%
Trang 36@ Phan Iv: MO TA VAMC ` N N
Tích cực
> Hỗ trợ các ngân hàng tốt mà đang gặp phải rắc rối vì
tình hình nợ xấu
> Giúp cải thiện khả năng thanh khoản của ngân hàng > Giúp hệ thống ngân hàng giải quyết nhanh các khoản
Trang 37@ Phan Iv: MO TA VAMC ~~ N
Những vẫn đề lo ngại
> VAMC chỉ tạm thời giữ nợ xấu cho ngân hàng điều này sẽ không tạo động lực thúc đây VAMC xử lý rốt
ráo các khoản nợ xấu
> Yêu cầu để được VAMC mua nợ quá khắt khe
> Có thê làm tăng cung tiền
Trang 38xjJ#®È
, Nhóm 2
Cám ơn sự quan tâm