Tài liệu hạn chế xem trước, để xem đầy đủ mời bạn chọn Tải xuống
1
/ 32 trang
THÔNG TIN TÀI LIỆU
Thông tin cơ bản
Định dạng
Số trang
32
Dung lượng
4,37 MB
Nội dung
MỘT SỐ QUY ĐỊNH VỀ HOẠT ĐỘNG DỊCH VỤ THANH TOÁN CỦA CÁC TCTD LUẬT NGÂN HÀNG LUẬT NGÂN HÀNG ĐỀ TÀI ĐỀ TÀI NHÓM THỰC HIỆN: NHÓM 10 LỚP: T03 GVHD: THS. BÙI KIM DUNG NỘI DUNG ! " # Khái niệm $%&'()&*+&),-+./'$0%%(+12+13&24+1)$0+)&*+&),-+5)&2% &$0+1$*,6$%&)&*+&),-+)7,+1+24%'/8(9%)05)&2%&$0+)&(&95 %&$&9'/%-%.,*$6$%&'(:&-%6,1;+&/+1&/+24%8(<=$+&%(* %-%)9%&2%%(+12+16$%&'()&*+&),-+)&>,<0(%;?(%(*+124?$@2 6(+16$%&'()&*+&),-+A B A Hoạt động DVTT của các tổ chức đóng vai trò TGTT gắn với chức năng hoạt động được quy định trong giấy phép thành lập và giấy phép hoạt động Hoạt động DVTT của các tổ chức đóng vai trò TGTT gắn với chức năng hoạt động được quy định trong giấy phép thành lập và giấy phép hoạt động -%&C+&)&2%)&2% &$0+6$%&'()&*+& ),-+=24%3&-3.(;) 8(<=$+&%()&0 -%&C+&)&2%)&2% &$0+6$%&'()&*+& ),-+=24%3&-3.(;) 8(<=$+&%()&0 &,*)=9+1%(* %-%)9%&2%=D+1'*$ )7E%&$(@2=$0?( %&$+&%(*3&-3.(;) 1;+&/+1 &,*)=9+1%(* %-%)9%&2%=D+1'*$ )7E%&$(@2=$0?( %&$+&%(*3&-3.(;) 1;+&/+1 PHÂN LOẠI DỊCH VỤ THANH TOÁN F G HB??B FI I F CHẾ ĐỘ DỊCH VỤ THANH TOÁN A Trung gian thanh toán gắn với chức năng hoạt động Được pháp luật quy định Trung gian thanh toán chịu sự quản lý của pháp luật và NHNN Quy phạm pháp luật quy định các nhóm chủ thể tham gia quan hệ dịch vụ thanh toán các nhóm chủ thể tham gia quan hệ dịch vụ thanh toán chứng từ thanh toán, hình thức, phương tiện thanh toán và trật tự cung ứng các phương tiện thanh toán chứng từ thanh toán, hình thức, phương tiện thanh toán và trật tự cung ứng các phương tiện thanh toán quyền và nghĩa vụ của các bên tham gia quan hệ thanh toán trung gian quyền và nghĩa vụ của các bên tham gia quan hệ thanh toán trung gian CHẾ ĐỘ DỊCH VỤ THANH TOÁN A CHỦ THỂ THAM GIA DVTT A Tổ chức cung ứng dịch vụ: Các ngân hàng thành lập và hoạt động theo Luật các tổ chức tín dụng Quỹ tín dụng nhân dân trung ương Các tổ chức được Ngân hàng nhà nước cho phép làm dịch vụ thanh toán Ngân hàng nhà nước Kho bạc nhà nước CHỦ THỂ THAM GIA DVTT A Người sử dụng dịch vụ Người sử dụng dịch vụ !/)9%&2%5%- +&;+)&2%&$0+ 1$*,6$%&)&*+& ),-+8(*%-%)9 %&2%%(+12+1 6$%&'()&*+& ),-+A !/)9%&2%5%- +&;+)&2%&$0+ 1$*,6$%&)&*+& ),-+8(*%-%)9 %&2%%(+12+1 6$%&'()&*+& ),-+A CHỨNG TỪ THANH TOÁN l à m c ă n c ứ đ ể t h ự c h i ệ n v i ệ c t h a n h t o á n v à g h i v à o s ổ s á c h k ế t o á n l à c ơ s ở đ ể t h ự c h i ệ n g i a o d ị c h t h a n h t o á n c ó t h ể đ ư ợ c l ậ p d ư ớ i h ì n h t h ứ c c h ứ n g t ừ g i ấ y , c h ứ n g t ừ đ i ệ n t ử h o ặ c h ì n h t h ứ c k h á c [...]... lệnh cho người bị ký phát là ngân hàng hoặc tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán được phép của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trích một số tiền nhất định từ tài khoản của mình để thanh vụ thanh toán được phép của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trích một số tiền nhất định từ tài khoản của mình để thanh toán cho người thụ hưởng toán cho người thụ hưởng PHƯƠNG TIỆN THANH TOÁN 4 HốẾị phịệẾụ đòị nơỊ Hối phiếu đòi... kinh tế đã phát sinh PHƯƠNG TIỆN THANH TOÁN 4 Thứ tín dụỊn g Lệnh của người có nghĩa vụ chi trả, lệnh cho Ngân hàng phục vụ mình trích số tiền ghi trên thư tín dụng từ tài khoản tiền gửi ra một tài khoản riêng gọi là "tiền gửi thư tín dụng 4 PHƯƠNG TIỆN THANH TOÁN Ngân phiếu thanh toán Ngân phịệẾụ th Ngân phịệẾụ thanh to anh toán do Ngân án do Ngân hàng Nhà nứơ hàng Nhà nứơẾc phát Ếc phát hành có... quy định của Ngân hàng nhà nước 3 CHẾ ĐỘ SỬ DỤNG TÀI KHOẢN THANH TOÁN Dựa vào công dụng trong thanh toán Tàị khoaỞn bện traỞ tịệần Tàị khoaỞn bện traỞ tịệần Tàị khoaỞn trụng gịan Tàị khoaỞn trụng gịan Tàị khoaỞn bện nhâỊn tịệần Tàị khoaỞn bện nhâỊn tịệần VIỆC MỞ VÀ QUẢN LÝ TÀI KHOẢN 3 Tổ chức tín dụng khác Tổ chức tín dụng là ngân hàng Cá nhân Các ngân hàng nước ngoài, tổ chức tiền tệ, ngân hàng. .. phiếu toán đầy đủ nhượng nhờ thu Séc bảo đảm Chấp nhận thanh toán thanh toán không điều kiện Nộp đầy đủ giấy tờ thanh toán, kiểm tra đầy đủ thông tin thẻ Nghĩa vụ Thanh toán hối phiếu PHƯƠNG TIỆN THANH TOÁN QUỐC TẾ 4 Trong thanh toán quốc tế thanh toán bằng thư tín dụng L/C là quan trong nhất Trong thanh toán quốc tế thanh toán bằng thư tín dụng L/C là quan trong nhất Đặc điểm Là phương thức thanh toán. .. ,bảo đảm thanh toán khoản và chịu phạt nhanh chóng, chính xác, kịp thời - Tuân theo quy định và hướng dẫn của tổ - Trích tài khoản của khách hàng để thực hiện thanh toán chức cung ứng dịch vụ ,tuân thủ các quy - Ngân hàng phải thông báo đầy đủ cho KH đầy đủ các định pháp luật vê sử dụng tài khoản thanh phát sinh giao dịch Quyền Nghĩa vụ toán 4 PHƯƠNG TIỆN THANH TOÁN Ủy nhiệm chi PHƯƠNG TIỆN THANH TOÁN... NGHĨA VỤ ĐứơỊc Nhà nứơẾc đaỞm baỞo thứỊc hịệỊn Ghị nhâỊn trong các văn baỞn pháp lụâỊt cụỞa Nhà nứơẾc và các văn baỞn thoỞa thụâỊn gịứữa các bện vệầ sứỞ dụỊng dịỊch vụ thanh toán Qụan hệỊ bình đăỞng vơẾị nhaụ 3 CHẾ ĐỘ SỬ DỤNG TÀI KHOẢN THANH TOÁN Tài khoản thanh toán là tài khoản do người sử dụng dịch vụ thanh toán mở tại các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán để thực hiện giao dịch thanh toán. .. lệ và thực Kiểm tra tính hợp lệ và thực hiện Kiểm tra tính hợp lệ và thực hiện việc toán hiện việc thanh toán Nghĩa vụ Lập giấy ủy nhiệm , chứng từ việc thanh toán thanh toán QUYỀN VÀ NGHĨA VỤ 4 Tên Thẻ thanh toán Séc Hối phiếu đòi nợ Hối phiếu nhận nợ Ngân hàng phát hành thẻ Người ký phát Người phát hành Người sử dụng thẻ Chủ thể Các tổ chức cung ứng Séc Các tổ chức, cá nhân sử dụng Người chấp nhận... vào một thời điểm nhất định trong tương lai cho người thụ hưởng xác định khi có yêu cầu hoặc vào một thời điểm nhất định trong tương lai cho người thụ hưởng QUYỀN VÀ NGHĨA VỤ 4 Tên ủy nhiệm chi ủy nhiệm thu Thư tín dụng Ngân phiếu thanh toán Bên trả tiền Bên thụ hưởng Bên trả tiền Khách hàng sử dụng NPTTL Ngân hàng, kho bạc Nhà nước Ngân hàng Người thụ hưởng Ngân hàng, kho bạc NN Bên trả tiền Ngân hàng. .. chính, điều 181 Tùy theo mức độ sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự hay luật hành chính điều 16 luật hành chính, điều 181 luật hình sự, điều 22, 23 30/2006/QĐ- NHNN ) luật hình sự, điều 22, 23 30/2006/QĐ- NHNN ) LUẬT NGÂN HÀNG LUẬT NGÂN HÀNG ĐỀ TÀI ĐỀ TÀI Nhóm 10 –T03 GVHD: THS BÙI KIM DUNG MỘT SỐ QUY ĐỊNH VỀ HOẠT ĐỘNG DỊCH VỤ THANH TOÁN CỦA CÁC TCTD Thank you! ... chậm Nếu tái phạm đình chỉ sử dụng dịch vụ thanh toán Nếu tái phạm đình chỉ sử dụng dịch vụ thanh toán Đối với tổ chức cung ứng Đối với tổ chức cung ứng Chịu trách nhiệm vật chất Chịu trách nhiệm vật chất Đình chỉ và thu hồi giấy phép hoạt động Đình chỉ và thu hồi giấy phép hoạt động Tùy theo mức độ sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự hay luật hành chính (( điều 16 luật hành chính, điều 181 Tùy . quan hệ thanh toán trung gian CHẾ ĐỘ DỊCH VỤ THANH TOÁN A CHỦ THỂ THAM GIA DVTT A Tổ chức cung ứng dịch vụ: Các ngân hàng thành lập và hoạt động theo Luật các tổ chức tín dụng Quỹ tín dụng nhân. VỤ A 24%&/+24%=*JK*,)&2%&$0+ &$+&;+)7,+1%-%'L+K*+3&-3.(;)%(*&/+24%'/%-%'L+K*+)&,* )&(;+1$2M*%-%K0+'0?@26(+16$%&'()&*+&),-+ F(*+&0KC+&=L+1'4$+&*( CHẾ ĐỘ SỬ DỤNG TÀI KHOẢN THANH TOÁN A Tài khoản thanh toán là tài khoản do người sử dụng dịch vụ thanh toán mở tại các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán để thực hiện giao dịch thanh toán theo. MỘT SỐ QUY ĐỊNH VỀ HOẠT ĐỘNG DỊCH VỤ THANH TOÁN CỦA CÁC TCTD LUẬT NGÂN HÀNG LUẬT NGÂN HÀNG ĐỀ TÀI ĐỀ TÀI NHÓM THỰC HIỆN: NHÓM 10 LỚP: T03 GVHD: