Tiểu luận môn thanh toán quốc tế Chuyển Tiền

CHUYỂN TiỀN Nhóm: 5 www.themegallery.com Những nội dung chính Giới thiệu 1 Hính thức chuyển tiền 2 Q Quy trình nghiệp vụ 3 Vận dụng 4 Western Union 5 www.themegallery.com Giới thiệu  Chuyển tiền là gì?  Chuyển tiền là nghiệp vụ của ngân hàng trong đó khách hàng yêu cầu ngân hàng chuyển một số tiền nhất định cho một người khác trong một thời gian nhất định. Đặc điểm Chuyển tiền là nghiệp vụ thanh toán đơn giản • Chuyển tiền là một nghiệp vụ kết thúc các nghiệp vụ thanh toán khác và tồn tại độc lập trong cả giao dịch thương mại và phi thương mại. • một nghiệp vụ chuyển tiền có 4 chủ thể: người chuyển tiền, ngân hàng chuyển tiền, ngân hàng trả tiền, người thụ hưởng. Ưu điểm: việc sử dụng đơn giản không đòi hỏi về mặt nghiệp vụ cao và chi phí thấp hơn các phương thức khác. Nhược điểm: nếu chuyển tiền sau thì sẽ phụ thuộc vào thiện chí của người mua  người bán sẽ thiệt hại, còn nếu trả tiền trước sẽ không đảm bảo việc giao hàng đúng của người bán. www.themegallery.com Company Logo Hình thức chuyển tiền 4 Hình thức chuyển tiền MT Mail transfer TT Telegraphic transfer SWIFT Bank cheque www.themegallery.com Company Logo Quy trình nghiệp vụ Chuyển tiền trả trước Chuyển tiền trả ngay Chuyển tiền trả sau www.themegallery.com Chuyển tiền trả trước Chuyền tiền trả trước thường được sử dụng trong các trường hợp sau: - Người nhập khẩu ứng trước tiền cho người xuất khẩu - Người nhập khẩu trả tiền trước cho người xuất khẩu x ngày trước khi giao hàng với mục đích đặt cọc thực hiện hợp đồng nhập khẩu. www.themegallery.com Chuyển tiền trả ngay Chuyển tiền trả ngay được áp dụng trong các trường hợp sau: • Ngay sau khi người xuất khẩu hoàn thành nghĩa vụ giao hàng không trên phương tiện tại địa điểm giao hàng quy định • Ngay sau khi người xuất khẩu hoàn thành nghĩa vụ giao hàng trên phương tiện vận tải tại địa điểm giao hàng quy định. • Ngay sau khi chứng từ gửi hàng của người xuất khẩu xuất trình tại địa điểm xuất trình quy định. • Khi chứng từ được xuất trình từ 5-7 ngày. • Ngay sau khi nhận hàng hóa tại nơi đến quy định hoặc tại cảng đến. www.themegallery.com Chuyển tiền trả sau Là hình thức người xuất khẩu ứng tín dụng cho người nhập khẩu. Quy trình chuyển tiền theo sơ đồ sau: NGÂN HÀNG CHUYỂN TIỀN NGƯỜI NHẬP KHẨU NGƯỜI XUẤT KHẨU NGÂN HÀNG TRẢ TIỀN (3) (2) (1) (5) (4) www.themegallery.com Company Logo Vận dụng Nhà xuất khẩu Vận dụng Nhà nhập khẩu Bút toán • Nợ - ngân hàng nước ngoài • Có – cho công ty xuất khầu. • Thanh toán dịch vụ • Thanh toán tiền nhập khẩu www.themegallery.com Chuyển tiền WESTERN UNION Mục đích chuyển tiền • Học tập ở nước ngoài. • Chữa bệnh cho bản thân hay thân nhân ở nước ngoài. • Trợ cấp cho thân nhân ở nước ngoài. • Chuyển tiền cho người thừa kế ở nước ngoài. • Đi công tác ở nước ngoài Chủ yếu là mục đích phi mậu dịch như: [...]... được xuất trình từ 5-7 ngày là hình thức chuyển tiền gì? a) Chuyển tiền trả trước b) Chuyển tiền trả ngay c) Chuyển tiền trả sau Câu hỏi tổng hợp www.themegallery.com  Theo biểu phí Western Union ban hành tháng 01/2006, với số tiền chuyển là 3.001 – 5.000 USD thì phí chuyển sẽ là bao nhiêu? a)30 b)40 c)50 Câu hỏi tổng hợp www.themegallery.com Theo bạn để chuyển tiền cho thân nhân đang học tập ở nước... www.themegallery.com Số tiền chuyến (USD) 30 3.001 – 5.000 40 5.001 – 7.500 50 Câu hỏi tổng hợp www.themegallery.com  Trường hợp người nhập khẩu trả tiền trước cho người xuất khẩu x ngày trước khi giao hàng là hình thức chuyển tiền gì? a) Chuyển tiền trả trước b) Chuyển tiền trả ngay c) Chuyển tiền trả sau Câu hỏi tổng hợp www.themegallery.com  Trường hợp người nhập khẩu trả tiền khi chứng từ được... Đặc tính www.themegallery.com • Nhanh chóng, khách hàng sẽ nhận được tiền tại bất kỳ điểm chi trả nào của Western Union • Không cần mở tài khoản • Không giới hạn số tiền chuyển • Không phải chịu thuế thu nhập • Không cần khai báo nguồn gốc tiền chuyển Chuyển tiền WESTERN UNION www.themegallery.com a)Quy trình chuyển tiền Chuyển tiền WESTERN UNION Biểu phí: Phí dịch vụ: Theo biểu phí Western Union.. .Chuyển tiền WESTERN UNION Đối tượng sử dụng dịch vụ chuyển tiền WESTERN UNION www.themegallery.com Bất kỳ ai cần một phương thức gửi tiền tin cậy, thuận tiện và nhanh chóng đều có thể là khách hàng của WU Ví dụ: • Những người cần gửi tiền giúp người thân hay bạn bè • Du khách cần tiền trong những trường hợp khẩn cấp • Các doanh nhân Chuyển tiền WESTERN UNION Đặc tính www.themegallery.com... nhiêu? a)30 b)40 c)50 Câu hỏi tổng hợp www.themegallery.com Theo bạn để chuyển tiền cho thân nhân đang học tập ở nước ngoài cần xuất trình các giấy tờ gì? www.themegallery.com Tổng hợp 1 Giấy đề nghị mua, chuyển ngoại tệ ra nước ngoài 2 Giấy thông báo chi phí của nhà trường hoặc cơ sở đào tạo nước ngoài gửi cho người đi học 3.Nếu thông báo không gửi đích danh cho người đi học, khách hàng cá nhân phải gửi . cần khai báo nguồn gốc tiền chuyển. www.themegallery.com Chuyển tiền WESTERN UNION a)Quy trình chuyển tiền www.themegallery.com Chuyển tiền WESTERN UNION Biểu phí: . Số tiền chuyến (USD) Phí. hợp người nhập khẩu trả tiền trước cho người xuất khẩu x ngày trước khi giao hàng là hình thức chuyển tiền gì? a) Chuyển tiền trả trước b) Chuyển tiền trả ngay c) Chuyển tiền trả sau www.themegallery.com Câu. hợp  Trường hợp người nhập khẩu trả tiền khi chứng từ được xuất trình từ 5-7 ngày là hình thức chuyển tiền gì? a) Chuyển tiền trả trước b) Chuyển tiền trả ngay c) Chuyển tiền trả sau www.themegallery.com Câu