Bài giảng Quản trị Ngân hàng thương mại GV. Trịnh Thị Ý Nhi

TRƯỜNG ĐẠI HỌC CÔNG NGHIỆP TP.HCM KHOA KINH TẾ  QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI GV: TRỊNH THỊ Ý NHI Nội dung Tổng quan về NHTM 1 2 3 4 Quản trị vốn tự có, tài sản nợ, tài sản có của ngân hàng thương mại Quản trị doanh thu, chi phí, lợi nhuận và quản trị rủi ro trong kinh doanh ngân hàng Quản trị các nguồn lực khác của ngân hàng Chương 1. Tổng quan về NHTM Chương 1. Tổng quan về NHTM 1.4 1.4 Hoạch định chiến lược kinh doanh ngân hàng 1.3 1.3 Quản trị kinh doanh ngân hàng 1.2 1.2 Hoạt động kinh doanh của NHTM 1.1 1.1 Ngân hàng thương mại trong nền kinh tế hội nhập Các bước của quá trình hoạch định chiến lược kinh doanh ngân hàng 1.5 1.5 Đa dạng hóa các loại hình ngân hàng và các hoạt động ngân hàng Đa dạng hóa các loại hình ngân hàng và các hoạt động ngân hàng 1 1 Các nghiệp vụ ngân hàng hiện đại ngày càng phát triển phong phú Các nghiệp vụ ngân hàng hiện đại ngày càng phát triển phong phú 2 2 Cạnh tranh giữa các ngân hàng ngày càng khắc nghiệt Cạnh tranh giữa các ngân hàng ngày càng khắc nghiệt 3 3 Quy mô vốn của mỗi NHTM tăng rất nhanh Quy mô vốn của mỗi NHTM tăng rất nhanh 4 4 Công nghệ thông tin và mạng lưới viễn thông ứng dụng vào công nghệ ngân hàng ngày càng trở thành động lực chính Công nghệ thông tin và mạng lưới viễn thông ứng dụng vào công nghệ ngân hàng ngày càng trở thành động lực chính 5 5 Quản lý NHTM trong môi trường đầy thách thức 6 Các nhân tố làm thay đổi cấu trúc hoạt động của các ngân hàng trong nền kinh tế hội nhập Hoạt động kinh doanh của NHTM Kinh doanh trong lĩnh vực tiền tệ Vốn LỢI NHUẬN Đặc điểm kinh doanh của NHTM Đặc điểm kinh doanh của NHTM Trung gian tài chính Chịu sự chi phối bởi chính sách tiền tệ của NHTW Tài sản hữu hình chiếm tỷ trọng thấp, chủ yếu là tài sản vô hình Vốn sử dụng chủ yếu là vốn huy động Lĩnh vực kinh doanh của ngân hàng là tiền tệ, tín dụng và dịch vụ ngân hàng Quản trị kinh doanh ngân hàng Quản trị kinh doanh ngân hàng là việc thiết lập một chương trình hoạt động kinh doanh dài hạn và ngắn hạn cho một doanh nghiệp ngân hàng, xác định các nguồn tài nguyên sẵn có từ đó lãnh đạo nhân viên ngân hàng thực hiện các mục tiêu đã đề ra. Quản trị kinh doanh ngân hàng là việc thiết lập một chương trình hoạt động kinh doanh dài hạn và ngắn hạn cho một doanh nghiệp ngân hàng, xác định các nguồn tài nguyên sẵn có từ đó lãnh đạo nhân viên ngân hàng thực hiện các mục tiêu đã đề ra. Quản trị ngân hàng là việc thiết lập các chương trình hoạt động kinh doanh để đạt các mục đích, mục tiêu kinh doanh dài hạn và ngắn hạn của ngân hàng, là việc xác định và điều hòa các nguồn tài nguyên để thực hiện chương trình, các mục tiêu kinh doanh, đó là việc tổ chức, lãnh đạo và kiểm tra nhân viên của ngân hàng thực hiện chương trình, các mục tiêu đã đề ra. Quản trị ngân hàng là việc thiết lập các chương trình hoạt động kinh doanh để đạt các mục đích, mục tiêu kinh doanh dài hạn và ngắn hạn của ngân hàng, là việc xác định và điều hòa các nguồn tài nguyên để thực hiện chương trình, các mục tiêu kinh doanh, đó là việc tổ chức, lãnh đạo và kiểm tra nhân viên của ngân hàng thực hiện chương trình, các mục tiêu đã đề ra. Đặc điểm của quản trị kinh doanh ngân hàng Hướng tới sự phối hợp, kết hợp các nguồn lực con người và vật chất Yếu tố con người Yếu tố công nghệ Về mặt lý thuyết, đây là lĩnh vực khoa học mới mẻ Các chức năng của quản trị kinh doanh ngân hàng Hoạch định Tổ chức Lãnh đạo Phối hợp Kiểm tra Sự cần thiết của quản trị kinh doanh ngân hàng Mục tiêu lợi nhuận Đạt được mục tiêu to lớn Đạt được mục tiêu chung Trình độ quản trị và kinh nghiệm [...]...Các lĩnh vực của quản trị kinh doanh ngân hàng Quản trị tổng quát Quản trị tài chính Quản trị kinh doanh Quản trị tiếp thị Quản trị nhân sự Quản trị tài sản Nợ - Tài sản Có Quản trị vốn tự có và sự an toàn của ngân hàng Quản trị rủi ro trong kinh doanh ngân hàng Quản trị kết quả tài chính Hoạch định chiến lược kinh doanh ngân hàng Chiến lược kinh doanh của một ngân hàng là một chương trình... tương lai của một ngân hàng trên cơ sở sử dụng tối ưu các nguồn lực hiện có và sẽ có trong phạm vi của môi trường được dự đoán nhằm đạt được tất cả các mục tiêu đã đề ra Ngân hàng đang ở đâu? Ngân hàng muốn đến đâu? Đến đó bằng cách nào? Hoạch định chiến lược kinh doanh ngân hàng 1 2 Hoạch định chiến lược Hoạch định tác nghiệp Hoạch định chiến lược Là loại hoạch định mà trong đó nhà quản trị xác định mục... cho hoạt động ngân hàng trong điều kiện áp lực cạnh tranh gay gắt hiện nay Tạo nền tảng cho việc xây dựng và thực hiện những kế hoạch ngắn hạn, giúp cho việc thực thi các chính sách cụ thể trong mỗi ngân hàng 3 3 Là cơ sở để kiểm soát, đánh giá cụ thể hiệu quả của công tác quản trị Tác dụng của hoạch định chiến lược kinh doanh ngân hàng  Là cầu nối giữa hiện tại với tương lai của ngân hàng, đảm bảo... muốn  Giúp nhà quản trị có thể nhận ra và tận dụng các cơ hội sẵn có cũng như có thể thích nghi và ứng phó với những thay đổi của môi trường kinh doanh  Là định hướng giúp cho ngân hàng xác định được phương hướng hoạt động của mình, lĩnh vực nào là chủ yếu cần tập trung cao sức lực và lĩnh vực nào là thứ yếu  Là công cụ để kiểm tra hoạt động quản trị của ngân hàng Hoạt động của ngân hàng có tính đa... quản trị chiến lược gồm 3 giai đoạn có liên quan chặt chẽ với nhau:  Hình thành chiến lược  Triển khai chiến lược  Đánh giá và kiểm tra chiến lược Giai đoạn hình thành chiến lược Xác định sứ mạng và mục tiêu Lựa chọn chiến lược Phân tích môi trường bên ngoài Hoạch định chiến lược Phân tích môi trường nội bộ Xác định sứ mạng và mục tiêu Sứ mạng của ngân hàng Lịch sử của ngân hàng • Văn hóa ngân hàng. .. thách thức Xác định mục tiêu chiến lược Về mặt lý thuyết Mục tiêu định tính Mục tiêu định lượng Mục tiêu về khả năng sinh lời tài chính Sự phân lớp các mục tiêu Mục tiêu về doanh số, quy mô hoạt động Mục tiêu chiếm lĩnh thị trường Mục tiêu về chất lượng hoạt động kinh doanh Hoạch định chiến lược kinh doanh ngân hàng Hoạch định chiến lược kinh doanh ngân hàng là tất cả các công việc nhằm phác họa phương... lược kinh doanh ngân hàng Chiến lược kinh doanh của một ngân hàng là một chương trình hoạt động tổng thể và dài hạn nhằm tạo ra một bước phát triển nhất định của ngân hàng, là sự cam kết trước về các mục tiêu cơ bản, toàn diện mà một ngân hàng cần phải đạt được và sự phân bổ các nguồn lực quan trọng để đạt các mục tiêu đó trong tương lai Xác định mục tiêu chiến lược Xác định một danh mục nhất định... tích môi trường bên ngoài Môi trường vĩ mô  Yếu tố kinh tế  Yếu tố chính trị, pháp luật và chính sách của Nhà nước  Yếu tố môi trường văn hóa xã hội  Yếu tố công nghệ  Yếu tố dân số  Yếu tố tự nhi n  Yếu tố quốc tế Môi trường vi mô  Các đối thủ cạnh tranh đang hoạt động  Khách hàng  Các đối thủ cạnh tranh tiềm ẩn  Thị trường thay thế Phân tích môi trường nội bộ Môi trường nội bộ • • • • Yếu... tố cơ sở vật chất, thiết bị phục vụ • Văn hóa ngân hàng Xác định điểm mạnh, điểm yếu Hoạch định chiến lược Giai đoạn thu thập thông tin  Ma trận IFE  Ma trận EFE  Ma trận hình ảnh cạnh tranh Giai đoạn kết hợp Giai đoạn quyết định Ma trận SWOT Ma trận QSPM Ma trận hình ảnh Ma trận hình ảnh cạnh tranh là công cụ nhận diện những ưu thế và yếu điểm của ngân hàng so với các đối thủ cạnh tranh chính Những... trình hoạt động của doanh nghiệp Qua đó giúp nhà quản trị doanh nghiệp đánh giá được mức độ phản ứng của doanh nghiệp với những cơ hội, nguy cơ và đưa ra những nhận định về các yếu tố tác động bên ngoài là thuận lợi hay khó khăn cho công ty Ma trận EFE (External Factor Evaluation Matrix) √ Bước 1: Xác định các yếu tố có vai trò quyết định đối với ngành ngân hàng √ Bước 2: Đánh giá tầm quan trọng của các . hàng Chương 1. Tổng quan về NHTM Chương 1. Tổng quan về NHTM 1. 4 1. 4 Hoạch định chiến lược kinh doanh ngân hàng 1. 3 1. 3 Quản trị kinh doanh ngân hàng 1. 2 1. 2 Hoạt động kinh doanh của NHTM 1. 1 1. 1 Ngân. lược kinh doanh ngân hàng 1. 5 1. 5 Đa dạng hóa các loại hình ngân hàng và các hoạt động ngân hàng Đa dạng hóa các loại hình ngân hàng và các hoạt động ngân hàng 1 1 Các nghiệp vụ ngân hàng hiện. theo một trật tự Xác định mục tiêu chiến lược Đo lường được 2 Nhất quán 3 Khả thi 4 1 Linh hoạt 5 Tính cụ thể 11 Mang tính thách thức 6 Mục tiêu định tính Mục tiêu định lượng Về mặt lý thuyết Mục