chuyển tiền nhờ thu

1 Phương thức thanh tóan Chọn Quan hệ Tín nhiệm Hàng hóa Các yếu tố khác   Phương thức thanh toán quốc tế là toàn bộ quá trình, cách thức giao hàng, nhận tiền hay cách thức nhận trả tiền hàng trong giao dòch ngoại thương. 3 Nhà xuất khẩu Nhà nhập khẩu 5 2 KHÁI NIỆM Là P/T trong đó một khách hàng yêu cầu NH chuyển một số tiền nhất đònh cho người thụ hưởng vào một ngày xác đònh tại một đòa điểm nhất đònh nhằm mục đích thanh toán hàng hoá dòch vụ hoặc cho mục đích khác. Hình thức M/T T/T Telex Swift SWIFT là Hiệp hội viễn thông liên NH vvà các tổ chức tài chính quốc tế (Society for Worldwide Interbank and Financial Telecommunication). Đây là một hiệp hội nhiếu thành viên các NH và các TCTCQT, mỗi ngân hàng tham gia là một cổ đông của SWIFT Telegraphic Transfer Những ưu điểm của SWIFT • Tính bảo mật cao • Tốc độ truyền tin cao • Sử dụng SWIFT sẽ tuân theo tiêu chuẩn thống nhất trên toàn thế giới. Đây là điểm chung của bất cứ NH nào tham gia SWIFT có thể hòa đồng với cộng đồng NH trên thế giới 3 Trả tiền bằng điện ( T/T ) Telegraphic transfer Trả T ngay và sau khi giao hàng Trả T trước QUY TRÌNH THANH TÓAN NK XK NH NH NH A HHDV- BCT 1 2 L/chi 3 GBN 4 LCT 5 GBC 5 b GBC Trả T ngay và sau 11 QUY TRÌNH THANH TÓAN NK XK NH NH NH A Thanh toán HH HHDV- BCT 5 1 L/chi 2 GBN 3 LCT 4 GBC 4 b GBC Trả T trước 4 Trả tiền bằng thư ( M/T ) Mail transfer Bankdraft ? Là PT theo đó NH chuyển T sẽ ký phát bankdraft giao cho khách hàng hoặc yêu cầu NH đại lý ký phát bankdraft giao cho người thụ hưởng và đồng thời chỉ thò cho NH đại lý trảT cho NH thực hiện dòch vụ thu hộ bankdraft số T ghi trên bankdraft Hình thức ký phát Bankdraft On site Remote On site NCT NHĐL NHNTH NTH NHCT (2) Hsơ CT /Nộp T/UNC (3) Bankdraft (1) TBáo TT/y/cầu CT (4) Bankdraft (5) Bankdraft (6) Bankdraft (7) T/T (7) Ghi nợ (6) Ghi có 5 Remote NCT NHĐL NHNTH NTH NHCT (2) Hsơ CT /Nộp T/UNC (3)CThò (1) TBáo TT/y/cầu CT (4) Bankdraft (5) Bankdraft (6) Bankdraft (7) T/T (7) Ghi nợ (6) Ghi có •  Bằng điện   Thực hiện chuyển tiền theo yêu cầu của các TC & CN trên lãnh thổ VN ra nước ngoài cho các mục đích được phép theo QĐ qlý ngoại hối   Người thụ hưởøng là tổ chức hoặc cá nhân   Loại ngoại tệ: theo nhu cầu KH •  Bankdraft   Thực hiện chuyển tiền theo yêu cầu của TC & CN trên lãnh thổ VN ra nước ngoài cho các mục đích được phép theo QĐ về qlý ngoại hối.   Người thụ hưởøng là tổ chức hoặc cá nhân   Loại ngoại tệ: USD, JPY, EUR, CHF, GBP, AUD, SGD, CAD, NZD, THB 18 Westion Union   Chuyển ngoại tệ ra nước ngoài c ho c a ù n h a â n người VN cư trú hoặc người nước ngoài.   Người thụ hưởøng là tổ chức hoặc cá nhân   USD Vận dụng Một hợp đồng trò giá 100 000 USD, có quy đònh nhà NK trả trước 40% giá trò hợp đồng trước khi giao hàng 3-7 ngày và 60 % trả tiền sau khi nhận bộ chứng từ từ 5 đến 7 ngày . Quy trình thanh tóan ? Vai trò NH ? Rủi ro ? Thủ tục ? Phí ? Thời gian ? Nhập khẩu ? Xuất khẩu ? Thích hợp ? b 6 XK NK HĐMB HHDV (1) HHDV(2) THANH TOÁN(3 th,6 th,9 th…. Collection of payment Phương tiện thanh toán Hối phiếu Phương thức thanh toán nhờ thu được thực hiện theo "Quy tắc thống nhất về nghiệp vụ nhờ thu" (Uniform rules for collection) do phòng thương mại quốc tế ban hành (International Chamber Commercial - ICC) là văn bản hướng dẫn chứ không phải là luật. URC là văn bản pháp lý điều chỉnh NH với bên nhờ thu CƠ SỞ PHÁP LÝ 7 ICC ban hành 1967 URC No 322 -1978 URC No 522 -1995 Là P/T trong đó nhà XK sau khi giao hàng sẽ ký phát hối phiếu uỷ thác NH thu tiền nhà NK 2 loại Nhờ thu trơn Nhờ thu kèm chứng từ N0:$05/04$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$Tokyo,$July$09$1999$ For$:$USD$28,000.00$$$ At$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$sight$of$this$first$of$Bill$of$exchange$ $(Second$of$the$same$tenor$and$date$being$unpaid)$pay$to$the$ order$of$Tokyo$Bank$the$sum$of$US$dollars$twenty$eight$ thousand$only$ To$:$Dong$A$Co,Ltd$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$Sony$,Corp$ 10$No$trang$Long$street$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$ Binh$Thanh$district,HCM$city,VN$$$$$$$$$$$$$$Signed$$$$$$ 28 SELLER’S BANK REMITTING BANK BUYER’S BANK COLLECTING BANK SELLER EXPORTER PRINCIPAL DRAWER SHIPPER CONSIGNOR BUYER IMPORTER DRAWEE CONSIGNEE BUYER’S BANK PRESENTING BANK 8 NK XK NH CCT NH nho thu NH thu ho NHXTCT QUY TRÌNH THANH TOÙAN Traû ngay Traû sau HHDV- BCT 1 2 HP, GNT 3 HP 4 HP 5 L/chi 6 TT 7 GBC gnt NK XK NHCCT NH nho thu NHXTCT QUY TRÌNH THANH TOÙAN Traû ngay HHDV- BCT 1 2 HP, GNT 3 HP 5 HP 6 aL/chi 7TT 8 GBC NH Thu hoä 4 HP 6 b T/T NK XK NHCCT NH NT NHTH NH XTCT QUY TRÌNH THANH TOÙAN D/A HHDV- 1 2 HP, GNT BCT 3 HP BCT 4 HP 5 7 TT 8 GBC D/P 6 BCT ck NK XK NHCCT NH NT NH TH QUY TRÌNH THANH TOÙAN HHDV- 1 2 HP, GNT BCT 3 HP BCT 4 HP, BCT 5 7 TT 8 GBC D/P 6a BCT NH XTCT 4 HP, 5 6b T/T 9 Hình thức NTKCT Document against Payment D/P Document against Acceptance D/A NKNhật XK VN NH NT NHVN NHTH NH Nhật HHDV- 1 2 HP, GNT BCT 3 HP BCT 4 HP 5 TC ck Tình huống 6 thông báo 7 thông báo 8 lấy CT CT NH Nhật đúng hay sai ? XK đòi kiện NH Nhật Nhờ thu xuất Vận dụng Hồ sơ :   Bộ CT ( HP )  Phiếu xuất trình CT  Giấy yêu cầu NT NH nhờ thu :  Tiếp nhận BCT  Lập lệnh nhờ thu  Gửi BCT cho NH nước ngoài ( Ngay trong ngày )  Theo dõi và ghi có vào TK khi nhận được điện chuyển T Dòch vụ tài trợ XK Chiết khấu truy đòi BCT Thư yêu cầu CK truy đòi CT nhờ thu hàng xuất XK VĐ lập theo lệnh NH nhờ thu 10 Nhờ thu Nhập Vận dụng Hồ sơ :   Bộ CT ( HP ) NH chuyển CT ( NH đại lý ) :  Tiếp nhận BCT  Thông báo cho NK ( ngay trong ngày )  Giao BCT * Nhận Tiền (D/P ) , điện CT * HP ký chấp nhận TT /văn bản cam kết trả T ( D/A ) Dòch vụ tài trợ NK  Ký hậu vận đơn /  Phát hành thư Ủy quyền nhận hàng /  Bảo lãnh nhận hàng Ký quỹ / vay Hh dv ( 1 ) Séc ( 2 ) Séc(3 ) (4 ) nhờ thu (5 ) bn (6 ) btóan (7 ) bcó Quy trình phương thức nhờ thu bằng séc Vai trò NH ? Rủi ro ? Thủ tục ? Phí ? Thời gian ? Nhập khẩu ? Xuất khẩu ? Thích hợp ? . TK khi nhận được điện chuyển T Dòch vụ tài trợ XK Chiết khấu truy đòi BCT Thư yêu cầu CK truy đòi CT nhờ thu hàng xuất XK VĐ lập theo lệnh NH nhờ thu 10 Nhờ thu Nhập Vận dụng Hồ. sai ? XK đòi kiện NH Nhật Nhờ thu xuất Vận dụng Hồ sơ :   Bộ CT ( HP )  Phiếu xuất trình CT  Giấy yêu cầu NT NH nhờ thu :  Tiếp nhận BCT  Lập lệnh nhờ thu  Gửi BCT cho NH nước. bên nhờ thu CƠ SỞ PHÁP LÝ 7 ICC ban hành 1967 URC No 322 -1978 URC No 522 -1995 Là P/T trong đó nhà XK sau khi giao hàng sẽ ký phát hối phiếu uỷ thác NH thu tiền nhà NK 2 loại Nhờ thu