Công ty cổ phần chứng khoán MB đã có thời kỳ là một trong năm công ty chứng khoán hàng đầu của Việt Nam.Sau hơn 12 năm hoạt động công ty đạt được nhiều thành tích khen ngợi đặc biệt tron
VẤN ĐỀ LÝ LUẬN CHUNG VỀ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN
Công ty chứng khoán
1.1.1 Khái niệm công ty chứng khoán
Thị trường Chứng Khoán (TTCK) là nơi diễn ra giao dịch, mua bán và trao đổi chứng khoán, đóng vai trò quan trọng trong việc huy động và sử dụng vốn trong nền kinh tế thị trường Các chủ thể tham gia như nhà đầu tư, doanh nghiệp, tổ chức và chính quyền là yếu tố thiết yếu cho sự phát triển của TTCK Để tạo điều kiện thuận lợi cho việc huy động vốn và giao dịch chứng khoán, sự tham gia của các trung gian tài chính, đặc biệt là các công ty chứng khoán (CTCK), là cần thiết Các CTCK đóng vai trò như những tổ chức chuyên nghiệp, giúp thúc đẩy hoạt động của thị trường một cách trật tự, công bằng và hiệu quả, đồng thời tiết kiệm thời gian, công sức và chi phí cho các chủ thể khác trong quá trình giao dịch.
Theo Thông tư 210/2012/TT-BTC, công ty chứng khoán (CTCK) là doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán, thực hiện một hoặc nhiều nghiệp vụ như môi giới, tự doanh, bảo lãnh phát hành và tư vấn đầu tư Mặc dù không bắt buộc phải thực hiện tất cả các nghiệp vụ, nhưng nghiệp vụ môi giới vẫn được xem là cốt lõi và quan trọng, mà hầu hết các CTCK đều tham gia Trên thế giới, CTCK được coi là hạt nhân của ngành công nghiệp chứng khoán, đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy sự phát triển của nền tài chính quốc gia.
1.1.2 Đặc điểm của công ty chứng khoán
Công ty Chứng khoán là một tổ chức hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán, thuộc thị trường tài chính, và có những đặc điểm chung của các tổ chức tài chính trung gian.
CTCK đóng vai trò là tổ chức trung gian trong giao dịch, nơi người mua và người bán không gặp trực tiếp để thương thảo giá cả Thay vào đó, họ thực hiện giao dịch thông qua hệ thống của Sở Giao Dịch Nhiệm vụ của CTCK là nhận lệnh từ cả hai bên, nhập vào hệ thống và tự động khớp các lệnh, từ đó đưa ra mức giá khớp tốt nhất với khối lượng giao dịch nhất định.
CTCK là tổ chức trung gian chuyên thu thập, xử lý và phân tích thông tin liên quan đến chứng khoán, nhằm cung cấp những thông tin hữu ích cho khách hàng Những thông tin này không chỉ hỗ trợ khách hàng trong việc ra quyết định đầu tư mà còn có thể được cung cấp miễn phí hoặc dưới dạng dịch vụ tài chính có phí Nhờ vào dịch vụ của CTCK, khách hàng có thể tiếp cận thông tin hiệu quả với chi phí thấp hơn rất nhiều so với việc tự mình thu thập và xử lý thông tin.
Chức năng trung gian về vốn của công ty chứng khoán được thể hiện qua các nghiệp vụ như cầm cố, ký quỹ, vay mua bán khống, ứng trước và repo với khách hàng Mục tiêu chính là tăng cơ hội đầu tư cho khách hàng, đồng thời tạo ra nguồn thu nhập cho công ty thông qua việc đa dạng hóa các hoạt động trên thị trường chứng khoán.
-Trung gian thanh toán: Chức năng này được thể hiện thông qua việc thanh toán giữa người phát hành và nhà đầu tư, giữa người mua và người bán
Công ty chứng khoán (CTCK) yêu cầu tính chuyên nghiệp cao và kiến thức rộng rãi từ nhân viên, không chỉ trong lĩnh vực tài chính mà còn ở nhiều lĩnh vực khác của thị trường Đặc biệt, mối quan hệ đa dạng với khách hàng, công chúng đầu tư, doanh nghiệp cần tư vấn về huy động vốn, phát hành, bảo lãnh, và các tổ chức tín dụng khác là rất quan trọng để đảm bảo sự thành công và phát triển bền vững.
Tham gia vào lĩnh vực dịch vụ tài chính trên thị trường chứng khoán đòi hỏi một hệ thống hỗ trợ hiệu quả để đảm bảo việc mua bán và thanh toán giữa các bên diễn ra thuận lợi Các nghiệp vụ như môi giới, tư vấn, phân tích và thanh toán đóng vai trò quan trọng trong hoạt động này.
Công ty chứng khoán (CTCK) là một tổ chức kinh doanh có điều kiện, hoạt động dưới sự quản lý của Nhà nước theo luật chứng khoán số 70/2006/QH11 và nghị định 58/2012/NĐ-CP Để trở thành CTCK, công ty phải là công ty cổ phần hoặc công ty trách nhiệm hữu hạn và đáp ứng các điều kiện quy định.
Vốn pháp định cho các nghiệp vụ kinh doanh của công ty chứng khoán (CTCK) bao gồm: 25 tỷ đồng cho môi giới chứng khoán, 100 tỷ đồng cho tự doanh chứng khoán, 165 tỷ đồng cho bảo lãnh phát hành chứng khoán và 10 tỷ đồng cho tư vấn đầu tư chứng khoán.
- Về nhân sự: các nhân viên kinh doanh phải có chứng chỉ hành nghề chứng khoán
Để kinh doanh chứng khoán hiệu quả, cần đảm bảo đầy đủ cơ sở vật chất kỹ thuật, bao gồm diện tích sàn giao dịch, thiết bị văn phòng, hệ thống máy tính và phần mềm hỗ trợ hoạt động giao dịch.
1.1.3 Các mô hình tổ chức kinh doanh chứng khoán của CTCK
Mô hình công ty đa năng
Theo mô hình này, công ty chứng khoán (CTCK) được tổ chức như một tổ hợp dịch vụ tài chính tổng hợp, trong đó các ngân hàng thương mại sẽ hoạt động như các chủ thể kinh doanh chứng khoán, bảo hiểm và tiền tệ Mô hình này được thể hiện qua hai hình thức chính.
Các ngân hàng muốn tham gia vào lĩnh vực chứng khoán và bảo hiểm cần thành lập công ty độc lập Hiện nay, phần lớn các công ty chứng khoán (CTCK) tại Việt Nam hoạt động theo mô hình này.
Loại đa năng toàn phần:Theo mô hình này,các ngân hàng thương mại được phép kinh doanh tổng hợp (chứng khoán, bảo hiểm, tiền tệ)
Theo mô hình này, các ngân hàng có thể kết hợp nhiều lĩnh vực kinh doanh để giảm rủi ro và tăng khả năng chịu đựng trước biến động của thị trường chứng khoán thông qua việc đa dạng hóa đầu tư Tuy nhiên, mô hình này cũng gặp phải những hạn chế, như khả năng chuyên môn không sâu bằng các công ty chứng khoán chuyên doanh, và nếu thị trường có biến động mạnh mà không phân tách rõ ràng các nghiệp vụ, hoạt động kinh doanh sẽ bị ảnh hưởng.
Mô hình chuyên doanh chứng khoán
Theo mô hình này, hoạt động kinh doanh chứng khoán sẽ được thực hiện bởi các công ty độc lập, chuyên môn hóa trong lĩnh vực chứng khoán, hoàn toàn tách biệt với các ngân hàng.
Hoạt động môi giới của công ty chứng khoán
Hoạt động môi giới của công ty chứng khoán được hiểu là” hoạt động trung gian mua bán chứng khoán cho khách hàng để hưởng phí hoặc hoa hồng”
Thông qua hoạt động môi giới, công ty chứng khoán cung cấp cho khách hàng các sản phẩm và dịch vụ tư vấn, đồng thời kết nối nhà đầu tư bán với nhà đầu tư mua chứng khoán Người môi giới không chỉ là người hỗ trợ mà còn là bạn đồng hành, chia sẻ lo âu và căng thẳng, đồng thời đưa ra những lời động viên kịp thời, giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định thông minh và tỉnh táo.
Hoạt động môi giới là giao dịch kinh doanh của công ty chứng khoán, trong đó công ty đại diện cho khách hàng thực hiện giao dịch tại sở giao dịch chứng khoán hoặc trên thị trường OTC Khách hàng sẽ chịu trách nhiệm về kết quả của các quyết định giao dịch mà mình đưa ra.
1.2.2 Đặc điểm hoạt động môi giới chứng khoán
Môi giới là một trong những nghiệp vụ cốt lõi của công ty chứng khoán, đóng vai trò quan trọng trong việc thu hút khách hàng và xây dựng hình ảnh cho công ty Nghiệp vụ môi giới sở hữu những đặc điểm cơ bản sau đây.
Người môi giới cần phải có kiến thức sâu rộng, kinh nghiệm phong phú và phải vượt qua kỳ thi sát hạch Họ cũng phải được cấp giấy phép hành nghề bởi Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.
Độ rủi ro trong giao dịch sẽ được giảm thiểu vì khách hàng phải chịu trách nhiệm về kết quả giao dịch Tuy nhiên, nhà môi giới vẫn phải đối mặt với rủi ro khi khách hàng hoặc các nhà môi giới khác không thực hiện đúng nghiệp vụ hoặc không thanh toán đúng hạn.
Công ty chứng khoán có thu nhập và chi phí ổn định nhờ vào tỷ lệ hoa hồng tính trên tổng giá trị giao dịch Sau khi trừ các chi phí giao dịch chính, phần hoa hồng còn lại trở thành nguồn thu nhập chủ yếu của công ty Nguồn thu nhập này không chỉ ổn định mà còn chiếm tỷ lệ cao trong tổng thu nhập của công ty.
1.2.3 Chức năng của hoạt động môi giới chứng khoán
Chức năng cung cấp thông tin và tư vấn cho khách hàng
Khi nắm giữ cổ phiếu, nhà đầu tư phải quyết định giữa ba lựa chọn: bán để thu lợi, giữ lại với hy vọng giá tăng, hoặc mua thêm cổ phiếu Để hỗ trợ khách hàng trong việc ra quyết định đầu tư, nhân viên môi giới sẽ phân tích các yếu tố như hệ số giá trên thu nhập, mô hình dự đoán thu nhập và giá, tình trạng ngành cổ phiếu, và trạng thái thị trường chứng khoán Họ cũng theo dõi biểu đồ tăng trưởng, nghiên cứu báo cáo tài chính và dữ liệu thu thập được để đưa ra khuyến nghị phù hợp nhất cho từng khách hàng.
Cung cấp những sản phẩm và dịch vụ tài chính, giúp khách hàng thực hiện được những giao dịch theo yêu cầu và vì lợi ích của họ
Nhà môi giới thực hiện giao dịch theo lệnh của khách hàng, xác định giao dịch và thông báo kết quả cho họ Sau khi giao dịch hoàn tất, nhà môi giới tiếp tục theo dõi tài khoản của khách hàng, cung cấp thông tin và khuyến cáo kịp thời về những thay đổi có thể ảnh hưởng đến tình hình tài chính và mức độ chấp nhận rủi ro của khách hàng, từ đó đề xuất các chiến lược phù hợp.
1.2.4 Vai trò của hoạt động môi giới chứng khoán
Vai trò trung gian-kênh huy động vốn hiệu quả cho đầu tư và phát triển nền kinh tế
Công ty môi giới chứng khoán đóng vai trò quan trọng như một tổ chức trung gian trong lĩnh vực tài chính, giúp duy trì sự ổn định và hiệu quả cho thị trường chứng khoán Để đạt được mục tiêu này, công ty môi giới thực hiện nhiều chức năng thiết yếu.
Tạo ra một cơ chế huy động vốn hiệu quả bằng cách kết nối các nhà đầu tư với tổ chức phát hành chứng khoán có nhu cầu sử dụng vốn.
- Cung cấp một cơ chế xác định giá cho các khoản đầu tư,can thiệp trên thị trường,góp phần điều tiết giá chứng khoán
-Cung cấp cơ chế chuyển các khoản đầu tư thành tiền,giảm thiểu thiệt hại cho các nhà đầu tư khi tiến hành đầu tư
Các công ty môi giới chứng khoán đóng vai trò quan trọng trong việc thu hút nguồn vốn tạm thời và nhàn rỗi từ các tổ chức và cá nhân để đầu tư vào sản xuất và kinh doanh Nhờ vào mạng lưới các công ty này, cổ phiếu và trái phiếu được giao dịch sôi động trên thị trường chứng khoán, từ đó tạo ra một lượng vốn khổng lồ từ các nguồn vốn nhỏ lẻ trong cộng đồng.
Góp phần làm giảm chi phí giao dịch:
Trên thị trường chứng khoán, việc thẩm định chất lượng và giá cả các sản phẩm, dịch vụ cao cấp đòi hỏi một nguồn kinh phí lớn để thu thập và xử lý thông tin cũng như đào tạo kỹ năng phân tích Chỉ các công ty môi giới chuyên nghiệp quy mô lớn mới có khả năng chi trả cho những chi phí này Hơn nữa, sự hiện diện của tổ chức trung gian chuyên nghiệp giúp kết nối bên mua và bên bán, từ đó giảm thiểu chi phí tìm kiếm đối tác, chi phí soạn thảo và giám sát.
Tư vấn đầu tư chứng khoán
Khi thực hiện chức năng môi giới chứng khoán, các công ty và nhân viên môi giới cần cung cấp thông tin đầy đủ cho khách hàng về chứng khoán, bao gồm cách thức và thời điểm mua bán, cũng như các quy luật liên quan đến đầu tư Dịch vụ tư vấn đầu tư có thể được thực hiện qua nhiều hình thức như khuyến cáo, lập báo cáo, tư vấn trực tiếp hoặc thông qua các ấn phẩm về chứng khoán.
Phát triển dịch vụ và sản phẩm trên thị trường:
Nhà môi giới chứng khoán đóng vai trò quan trọng trong việc nắm bắt nhu cầu của khách hàng và truyền đạt thông tin này đến các nhà cung cấp sản phẩm và dịch vụ Điều này giúp họ thiết kế các sản phẩm và dịch vụ phù hợp, từ đó cải thiện và đa dạng hóa danh mục đầu tư Kết quả là, nhà môi giới ngày càng thu hút nhiều nguồn vốn nhàn rỗi trong xã hội, góp phần vào chiến lược đầu tư phát triển của đất nước.
Cải thiện môi trường kinh doanh:
Hoạt động của công ty môi giới và nhân viên môi giới chứng khoán khi thâm nhập sâu rộng vào cộng đồng doanh nghiệp và nhà đầu tư sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc hình thành nền văn hóa đầu tư Nền văn hóa đầu tư này được đặc trưng bởi những yếu tố như sự hiểu biết về thị trường, tinh thần đầu tư lâu dài, và sự minh bạch trong giao dịch.
- Ý thức và thói quen đầu tư trong cộng đồng
- Thói quen và kỹ năng sử dụng các dịch vụ đầu tư, mà phổ biến là dịch vụ môi giới chứng khoán
- Môi trường pháp lý, sự hiểu biết và tuân thủ pháp luật
TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN MB
Khái quát về công ty cổ phần chứng khoán MB
2.1.1 Giới thiệu chung về công ty cổ phần chứng khoán MB
Công ty Cổ phần Chứng khoán MB, viết tắt là MBS, có tên tiếng Anh là MB Securities Joint Stock Company, tọa lạc tại số 3 Liễu Giai, Ba Đình, Hà Nội.
Công ty CP Chứng khoán MB, được thành lập năm 2000 theo quyết định Số 78/2000/Ngân hàng Quân Đội, là một trong 5 công ty chứng khoán đầu tiên tại Việt Nam Sau hơn 12 năm hoạt động, công ty đã đạt được nhiều dấu mốc quan trọng trong sự phát triển của mình.
MBS được thành lập vào năm 2000 với vốn điều lệ 9 tỷ đồng Đến năm 2003, công ty đã tăng vốn điều lệ lên 43 tỷ đồng và khai trương chi nhánh tại Thành phố Hồ Chí Minh Năm 2006, MBS tiếp tục tăng vốn điều lệ lên 120 tỷ đồng và chuyển trụ sở chính về 273 Kim Mã, Hà Nội Đến năm 2007, công ty chuyển đổi thành công ty cổ phần và tiếp tục tăng vốn điều lệ.
Năm 2008, MBS tăng vốn điều lệ lên 420 tỷ đồng, và vào năm 2009, công ty khai trương chi nhánh Hải Phòng, nâng vốn điều lệ lên 800 tỷ đồng, trở thành công ty chứng khoán dẫn đầu về thị phần môi giới tại HSX và HNX Đến năm 2010, MBS tiếp tục tăng vốn lên 1.200 tỷ đồng, giữ vững vị trí số một về thị phần môi giới chứng khoán trên hai sàn Năm 2011, ông Lưu Trung Thái được bổ nhiệm làm Tổng giám đốc, và công ty chuyển trụ sở chính về 98 Ngụy Như Kon Tum Năm 2012, MBS đổi tên thành Công ty Cổ phần Chứng khoán MB, kèm theo việc thay đổi logo và hệ thống nhận diện Đến năm 2013, công ty đã chuyển địa chỉ trụ sở chính về tòa nhà số 3 Liễu Giai, Ba Đình, Hà Nội.
Sau 12 năm không ngừng phát triển, MBS đã trở thành một trong những công ty chứng khoán hàng đầu Việt Nam.Với thế mạnh là công ty thành viên của Tập đoàn MB, MBS liên tục vươn lên đạt các mốc phát triển mới cả về quy mô và nghiệp vụ Vốn điều lệ của MBS đã tăng dần qua các năm từ 9 tỷ VNĐ lên 1.200 tỷ VNĐ
2.1.2 Các dịch vụ chủ yếu
MBS cung cấp một loạt sản phẩm và dịch vụ tư vấn tài chính phong phú cho cả khách hàng cá nhân và tổ chức Các dịch vụ chứng khoán cơ bản bao gồm mở tài khoản giao dịch, môi giới và lưu ký chứng khoán Bên cạnh đó, MBS còn cung cấp các sản phẩm tài chính như ứng trước tiền bán, hỗ trợ thanh khoản, ký quỹ và nhiều dịch vụ tài chính hỗ trợ khác.
Các sản phẩm dịch vụ giao dịch điện tử gồm:
Stock 24:Dịch vụ giao dịch trực tuyến đa tiện ích với nhiều tính năng vượt trội,tốc độ nhanh,giao dịch thuận tiện dành cho tất cả các khách hàng
Contact 24:Dịch vụ giao dịch chứng khoán,dịch vụ tài chính,truy vấn thông tin qua điện thoại dành cho khách hàng
Search 24:Dịch vụ tra cứu thông tin doanh nghiệp và thông tin thị trường Quote 24:Dịch vụ bảng giá trực tuyến với nhiều tính năng ưu việt,tốc độ nhanh.Kết nối với Stock 24 để đặt lệnh nhanh chóng
Open 24:Dịch vụ mở tài khoản giao dịch trực tuyến
Sms 24:Dịch vụ thông báo kết quả khớp lệnh,tra cứu kết quả khớp lệnh và số dư tài khoản,tra cứu thông tin thị trường và thông tin chứng khoán qua tin nhắn Sms
MBS đã phát triển hai hệ thống báo cáo nghiên cứu cho cả nhà đầu tư cá nhân và tổ chức, bao gồm các nghiên cứu về kinh tế, cổ phiếu và thị trường nợ Nhà đầu tư cá nhân có thể truy cập thông tin hữu ích qua các báo cáo hàng ngày như The Investor Daily, The Investor Strategies và The Investor Express Đối với nhà đầu tư tổ chức, MBS cung cấp các báo cáo nghiên cứu vĩ mô thông qua Vietnam Outlook, Vietnam Fixed Income và Vietnam Strategies Trong thời gian tới, MBS dự kiến sẽ ra mắt thêm một số sản phẩm nghiên cứu mới như Commodity Report và các nghiên cứu đặc thù phục vụ khách hàng riêng.
2.1.2.3 Dịch vụ ngân hàng đầu tư
MBS chú trọng phát triển dịch vụ ngân hàng đầu tư, bao gồm tư vấn phát hành cổ phiếu, trái phiếu, M&A và tài chính Công ty cung cấp cho khách hàng các phương án, thủ tục và yêu cầu pháp lý liên quan đến phát hành cổ phiếu và trái phiếu Với mạng lưới khách hàng và đối tác đa dạng như ngân hàng thương mại, công ty bảo hiểm và quỹ đầu tư, MBS tạo lợi thế giúp doanh nghiệp huy động vốn thành công qua chào bán riêng lẻ hoặc công khai Hơn nữa, sự hỗ trợ từ Ngân hàng TMCP Quân đội, một nhà đầu tư lớn trên thị trường trái phiếu, là yếu tố thuận lợi giúp MBS và MBB hỗ trợ doanh nghiệp trong việc phát hành trái phiếu.
Dịch vụ tư vấn M&A của MBS giúp khách hàng tìm kiếm đối tác phù hợp nhất, kết nối bên mua và bên bán vì lợi ích của cả hai bên Công ty cung cấp dịch vụ trọn gói cho cả bên bán và bên mua, bao gồm lập kế hoạch cấu trúc giao dịch, xác định mục tiêu, thẩm định, định giá, thương lượng và hỗ trợ thủ tục pháp lý để đảm bảo giao dịch thành công MBS cam kết cung cấp giải pháp giải quyết các vấn đề tài chính, thúc đẩy phát triển và tăng trưởng doanh nghiệp với chuyên môn vững chắc và thái độ phục vụ tận tâm Các dịch vụ tư vấn tài chính của MBS bao gồm tư vấn cổ phần hóa, tư vấn niêm yết, tái cơ cấu tài chính và vốn, quan hệ cổ đông, và chuyển đổi doanh nghiệp.
2.1.3 Mô hình tổ chức của công ty
Biểu đồ 2.1 Mô hình tổ chức của Công ty cổ phần chứng khoán MB
(Nguồn:Phòng nhân sự MBS)
Mô hình tổ chức của MBS tương tự như mô hình tổ chức của công ty cổ phần, với Ngân hàng Quân đội giữ vai trò cổ đông lớn nhất Hội đồng quản trị có nhiệm vụ bổ nhiệm ban tổng giám đốc để quản lý và điều hành các hoạt động của công ty.
Vào năm 2011, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và Ban điều hành của công ty đã có sự thay đổi thành viên Ngày 26 tháng 12 năm 2011, ông Lưu Trung Thái được bổ nhiệm làm Tổng giám đốc, thay thế ông Lê Đình Ngọc.
Tính đến ngày 31/12/2012, MBS có 278 cán bộ, nhân viên, giảm 129 người so với năm 2011 Trong năm 2012, công ty đã điều chỉnh chính sách lương để cạnh tranh với thị trường, phù hợp với năng lực và kết quả công việc của từng nhân viên Hằng năm, MBS cũng mua bảo hiểm sức khỏe cho người lao động và tổ chức các chương trình vui chơi, giải trí nhằm nâng cao chất lượng đời sống tinh thần và vật chất cho cán bộ nhân viên.
Thực trạng hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty cổ phần chứng khoán MB
2.2.1 Đánh giá hoạt động môi giới chứng khoán theo chỉ tiêu định tính 2.2.1.1 Quản trị và hoạt động của công ty
MBS hiện đã triển khai đầy đủ các dịch vụ của một công ty chứng khoán, bao gồm tư vấn đầu tư, môi giới chứng khoán, lưu ký chứng khoán, tư vấn tài chính, tự doanh và bảo lãnh phát hành chứng khoán Công ty phát triển hoạt động môi giới cho cả khách hàng cá nhân và tổ chức, với mỗi khách hàng có điều kiện tài chính và mục tiêu đầu tư riêng, nhằm hướng tới sự tăng trưởng tài chính bền vững MBS duy trì mối quan hệ kinh doanh với nhiều nhà đầu tư tổ chức như quỹ đầu tư, công ty bảo hiểm, ngân hàng và công ty quản lý quỹ Hệ thống chi nhánh và phòng giao dịch của MBS đã được mở rộng và hoạt động hiệu quả tại các thành phố lớn như Hà Nội, Thành phố Hồ Chí Minh và Hải Phòng.
Nhận thức được các rủi ro như rủi ro thị trường, pháp lý, thanh toán và hoạt động, ban lãnh đạo MBS đã thành lập bộ phận quản lý rủi ro để nhận diện và phòng ngừa những rủi ro này Bộ phận kiểm soát nội bộ thường xuyên cung cấp thông tin về các nguy cơ tiềm ẩn cho ban lãnh đạo thông qua báo cáo định kỳ Tuy nhiên, trong giai đoạn 2010-2012, hoạt động quản trị rủi ro của công ty chưa hiệu quả, đặc biệt là rủi ro pháp lý do không tuân thủ quy định Công ty đã lách luật qua các trung gian như Ngân hàng MB và Viettel để cung cấp vốn lớn cho khách hàng Khi khách hàng vay tiền mua chứng khoán và sử dụng một phần chứng khoán làm tài sản đảm bảo, MBS đã không thực hiện đúng quy định về tỷ lệ đảm bảo, dẫn đến việc bán tài sản muộn và gây ra thua lỗ lớn vào năm 2011.
Hiện nay, có hai phương pháp đánh thuế thu nhập từ chứng khoán Phương pháp đầu tiên là thu 0,1% trên tổng giá trị giao dịch khi nhà đầu tư bán chứng khoán, giúp đơn giản hóa quy trình và không yêu cầu lưu giữ hồ sơ trong suốt năm, nhưng lại không khuyến khích nhà đầu tư do họ vẫn phải chịu thuế ngay cả khi thua lỗ Phương pháp thứ hai yêu cầu nhà đầu tư đăng ký nộp thuế 20% trên tổng lợi nhuận vào cuối năm, phù hợp với những nhà đầu tư có danh mục lớn và giao dịch liên tục, nhưng lại mang đến thủ tục hành chính phức tạp và khó khăn trong việc theo dõi số liệu, khiến nhiều nhà đầu tư ngần ngại tham gia thị trường.
MBS đã xây dựng một đội ngũ nhân sự năng động và nhiệt tình, bao gồm hàng chục chuyên gia phân tích cùng hàng trăm chuyên viên quan hệ khách hàng được đào tạo bài bản và có đạo đức tốt Công ty luôn đặt khách hàng làm trung tâm, coi nhân lực là tài sản quý giá và hướng tới mục tiêu tăng trưởng bền vững MBS cam kết cung cấp dịch vụ và giải pháp kinh doanh với sự cẩn trọng và chuyên nghiệp Tuy nhiên, số lượng nhân viên môi giới có chứng chỉ hành nghề còn hạn chế, và một số nhân viên chưa có kỹ năng truyền đạt thông tin tốt, dẫn đến sự không hài lòng của khách hàng, có thể khiến họ chuyển sang môi giới khác hoặc công ty chứng khoán khác.
2.2.1.2 Quy trình nghiệp vụ môi giới
Để tăng cường thị phần trên thị trường chứng khoán, các nhà môi giới cần chủ động và tích cực phát triển cơ sở khách hàng Nguồn khách hàng tiềm năng có thể đến từ các mối quan hệ cá nhân, danh sách được cung cấp và các sàn giao dịch chứng khoán.
Khi mở tài khoản, khách hàng cá nhân cần cung cấp chứng minh thư hợp lệ, được cấp không quá 15 năm, không rách nát và rõ số, rõ dấu Đối với khách hàng tổ chức, cần có đăng ký kinh doanh (sao y công chứng), quyết định bổ nhiệm đại diện theo pháp luật (sao y công chứng), chứng minh thư của đại diện (sao y công chứng) và giấy giới thiệu nếu người không phải là đại diện theo pháp luật Sau đó, người môi giới sẽ hướng dẫn khách hàng điền đầy đủ thông tin vào phiếu lấy thông tin, và bộ phận nghiệp vụ sẽ kiểm tra tính hợp pháp của hồ sơ, tiến hành mở tài khoản và kích hoạt tài khoản cho khách hàng Cuối cùng, hợp đồng sẽ được trả lại cho khách hàng, và một bản hồ sơ sẽ được lưu giữ tại CTCK.
Bước 3:Khách hàng nộp tiền vào tài khoản
Khách hàng có thể đến ngân hàng để nộp tại quầy hoặc tiến hành chuyển khoản
Nhân viên môi giới đóng vai trò quan trọng trong việc nhận và xử lý lệnh của khách hàng Khách hàng có thể đặt lệnh thông qua ba phương thức: qua điện thoại (contact 24), qua internet (stock 24) hoặc trực tiếp.
Với dịch vụ contact 24:khách hàng đăng ký dịch vụ rồi gọi tới số tổng đài
Khách hàng có thể gọi số 19009088 và nhấn phím 3 để gặp nhân viên đặt lệnh Với dịch vụ stock 24, khách hàng có khả năng tự đặt lệnh từ xa qua máy tính có kết nối internet Đối với việc đặt lệnh trực tiếp, khách hàng thuộc bộ phận RCS cần đến chi nhánh hoặc phòng giao dịch MBS gần nhất để viết phiếu lệnh và giao cho nhân viên nhập lệnh Trong khi đó, khách hàng thuộc BDS và PCS sẽ có BDS hoặc PCS là người nhận và thực hiện lệnh.
Sau khi khách hàng đặt lệnh, công ty chứng khoán sẽ chuyển lệnh đó tới thị trường giao dịch mà khách hàng yêu cầu Tại thị trường tập trung, lệnh giao dịch của khách hàng sẽ được khớp với nhau, tạo ra giá cả thông qua phương thức đấu giá Trong khi đó, trên thị trường OTC, việc mua bán chứng khoán dựa trên thỏa thuận giữa bên mua và bên bán, và công ty chứng khoán sẽ nhập lệnh vào hệ thống giao dịch để xác nhận kết quả.
Bước 6: Thanh toán tiền và chuyển giao chứng khoán
Sau khi giao dịch thành công, vào ngày thanh toán, công ty chứng khoán sẽ chuyển tiền cho khách hàng qua ngân hàng chỉ định và giao chứng khoán thông qua chuyển khoản tại trung tâm lưu ký Sau khi hoàn tất thủ tục tại Sở giao dịch, công ty sẽ thanh toán tiền qua tài khoản giao dịch của khách hàng mở tại công ty.
2.2.1.3Tính chuyên nghiệp của các sản phẩm,dịch vụ
Sản phẩm Stock 24 của MBS đã được nâng cấp với nhiều tính năng vượt trội, mang lại sự nhanh chóng và tiện lợi tối đa cho khách hàng Với tính bảo mật cao nhờ thẻ ma trận, người dùng có thể đăng nhập an toàn bên cạnh tài khoản và mật khẩu Sản phẩm cung cấp nhiều danh mục chứng khoán, cho phép theo dõi và giao dịch nhiều tài khoản cùng lúc, đặt lệnh 24/24 và kiểm tra tổng tài sản cũng như số dư tiền Đặc biệt, Stock 24 hỗ trợ giao dịch tiền trực tuyến như chuyển khoản nội bộ và ra ngoài ngân hàng MBS cũng giới thiệu ứng dụng M.Stock 24, cho phép khách hàng giao dịch mọi lúc, mọi nơi trên điện thoại thông minh Để đáp ứng nhu cầu kinh doanh, MBS cung cấp dịch vụ tài chính như Margin và BCC + Sản phẩm Margin cho phép khách hàng vay tiền để giao dịch chứng khoán với 120 mã cho vay, tỷ lệ 50%, thời hạn 3 tháng và lãi suất 16%/năm BCC + là sản phẩm hợp tác ba bên, với 168 mã cho vay, tỷ lệ 60%, thời hạn 3 tháng và lãi suất 16,8%/năm, cùng hạn mức 23 tỷ đồng.
MBS cung cấp sản phẩm hỗ trợ sức mua ứng trước, cho phép khách hàng sử dụng tiền bán chứng khoán chưa về trong 3 ngày giao dịch (T, T+1, T+2) Sản phẩm này nổi bật hơn so với ứng trước tiền bán vì không tính phí tối thiểu 50.000đ, và phí dịch vụ chỉ được tính cho một ngày với lãi suất 0,06%/ngày.
2.2.1.4 Tác động của hoạt động môi giới tới các hoạt động khác
Hoạt động môi giới và các hoạt động bổ trợ như nghiên cứu, đầu tư và phân tích có mối quan hệ tương hỗ, giúp hoàn thiện sản phẩm môi giới như margin và BCC+ Đội ngũ nhân sự chuyên nghiệp của Khối nghiên cứu xây dựng cơ sở dữ liệu phong phú, cung cấp thông tin mới nhất về thị trường và các công ty hàng đầu Các báo cáo chuyên sâu từ khối nghiên cứu giúp nhà đầu tư hiểu rõ hơn về cổ phiếu và đánh giá cung cầu ảnh hưởng đến giá MBS đã phát triển hai hệ thống báo cáo nghiên cứu cho nhà đầu tư cá nhân và tổ chức, bao gồm các phân tích về kinh tế, thị trường cổ phiếu và thị trường nợ Trong hoạt động đầu tư, Ban Đầu tư đã tái cấu trúc danh mục để nắm giữ cổ phiếu có cơ bản tốt và tính thanh khoản cao.
Hoạt động môi giới chứng khoán (MGCK) đóng vai trò quan trọng trong sự phát triển của hệ thống công nghệ thông tin, đặc biệt là trong năm 2012 khi Trung tâm công nghệ thông tin của MBS đã nâng cao năng suất lao động bằng cách chuẩn hóa phần mềm và phát triển các ứng dụng cho kế toán và nghiệp vụ Hệ thống giao dịch cũng được nâng cấp để đáp ứng nhu cầu kinh doanh của khối dịch vụ chứng khoán, đảm bảo hoạt động ổn định và liên tục Bên cạnh đó, hoạt động môi giới còn thúc đẩy sự phát triển của dịch vụ lưu ký chứng khoán, với doanh thu từ hoạt động này không ngừng tăng trưởng qua các năm.
Doanh thu hoạt động lưu ký chứng khoán đã có sự tăng trưởng đáng kể từ năm 2010 đến 2012 Cụ thể, năm 2010, doanh thu đạt 3.128 triệu đồng, tăng lên 4.413 triệu đồng vào năm 2011, tương ứng với mức tăng 41,08% Đến năm 2012, doanh thu tiếp tục tăng mạnh lên 7.280 triệu đồng, ghi nhận mức tăng 64,96% so với năm trước đó.
2.2.2 Đánh giá hoạt động môi giới chứng khoán theo chỉ tiêu định lượng 2.2.2.1 Số lượng tài khoản khách hàng mở tại MB
Biểu đồ 2.2 Số lượng tài khoản giao dịch tại Công ty cổ phần chứng khoán MB
SỐ GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN MB
Định hướng phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam
Phát triển thị trường chứng khoán là một quá trình dài và đầy thách thức, đặc biệt đối với các quốc gia có nền kinh tế kém phát triển và thị trường còn non trẻ như Việt Nam.
Sau hơn 12 năm phát triển, thị trường chứng khoán (TTCK) đã có những tác động tích cực, mặc dù chưa lớn, đối với nền kinh tế Việt Nam TTCK đã tạo ra kênh huy động vốn và đầu tư trung và dài hạn cho Chính phủ và doanh nghiệp Nhiều chính sách phát triển thị trường như tăng cung chứng khoán, kích cầu, khuyến khích kinh doanh, cung cấp dịch vụ chứng khoán, và tăng cường tính công khai, minh bạch đã được áp dụng.
Theo chiến lược phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam đến năm
Năm 2020, chiến lược phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam tập trung vào việc xây dựng và phát triển thị trường chứng khoán phù hợp với điều kiện kinh tế - xã hội Mục tiêu là hình thành một hệ thống thị trường chứng khoán đồng bộ và thống nhất trong tổng thể thị trường tài chính Đồng thời, cần phát triển và mở rộng thị trường chứng khoán có tổ chức, đồng thời thu hẹp thị trường tự do Việc phát triển thị trường chứng khoán cũng gắn liền với cải cách và sắp xếp khu vực doanh nghiệp nước ngoài.
Mục tiêu tổng quát của chiến lược là phát triển thị trường chứng khoán (TTCK) ổn định và vững chắc, tăng quy mô và chất lượng, đồng thời đảm bảo tính công khai, minh bạch Để đạt được điều này, cần nâng cao năng lực quản lý, giám sát và thực thi, cũng như chủ động hội nhập vào thị trường tài chính quốc tế Đến năm 2020, phấn đấu đưa tổng giá trị vốn hóa thị trường cổ phiếu đạt khoảng 70% GDP và biến thị trường trái phiếu thành kênh huy động, phân bổ vốn quan trọng cho phát triển kinh tế Đồng thời, cần tái cấu trúc mô hình tổ chức TTCK với mục tiêu có một Sở giao dịch chứng khoán trên toàn quốc và từng bước cổ phần hóa Sở giao dịch này.
Giải pháp thực hiện mục tiêu của thị trường chứng khoán Việt Nam:
Hoàn thiện khung pháp lý trong đó sửa đổi và thay Luật Chứng khoán hiện hành vào năm2015;Tăng cung hàng hóa cho thị trường
Áp dụng các chuẩn mực và thông lệ quốc tế trong công bố thông tin và quản trị công ty là rất quan trọng để xây dựng một cơ chế bảo vệ nhà đầu tư nhỏ hiệu quả Việc này không chỉ nâng cao tính minh bạch mà còn tạo niềm tin cho các nhà đầu tư, đồng thời góp phần vào sự phát triển bền vững của thị trường tài chính.
Chuẩn hóa các quy định về chào bán chứng khoán ra công chúng theo tiêu chuẩn quốc tế nhằm nâng cao tính minh bạch và hiệu quả Đồng thời, cải tiến phương thức định giá và chào bán cổ phiếu của doanh nghiệp nhà nước cổ phần hóa để phù hợp với quy trình niêm yết trên thị trường chứng khoán.
Hoàn thiện và phát triển thị trường trái phiếu Chính phủ, trái phiếu chính quyền địa phương và trái phiếu công ty thông qua việc kết nối thị trường chào bán sơ cấp với thị trường giao dịch thứ cấp; đồng thời, từng bước xây dựng đường cong lợi suất chuẩn cho thị trường trái phiếu.
Công ty cần phát triển thị trường trái phiếu và xây dựng thị trường chứng khoán phái sinh theo hướng chuẩn hóa, từ các công cụ đơn giản đến phức tạp Về lâu dài, cần thống nhất hoạt động của thị trường phái sinh với các công cụ gốc bao gồm chứng khoán, hàng hóa và tiền tệ.
Phát triển và đa dạng hóa các loại hình nhà đầu tư là yếu tố then chốt để cải thiện chất lượng cầu đầu tư, hướng tới sự bền vững trong lĩnh vực này Cần nâng cao năng lực cho các tổ chức trung gian thị trường, bao gồm công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ và các hiệp hội liên quan Đồng thời, tái cấu trúc tổ chức thị trường và hiện đại hóa cơ sở hạ tầng, công nghệ thông tin sẽ nâng cao chất lượng hoạt động và giao dịch trên thị trường chứng khoán Hơn nữa, tăng cường hợp tác quốc tế, đào tạo và nghiên cứu là cần thiết để thúc đẩy thông tin tuyên truyền hiệu quả.
Để nâng cao tính minh bạch và công khai trong hoạt động của khu vực tài chính, cần xây dựng Quy chế phối hợp quản lý và giám sát chặt chẽ giữa Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an và các Bộ, ngành liên quan Điều này sẽ góp phần phát huy hiệu quả quản lý nhà nước trên thị trường tài chính.
Định hướng phát triển của Công ty Cổ phần Chứng khoán MB
Năm 2012, thị trường chứng khoán Việt Nam đối mặt với nhiều khó khăn, với chỉ số Vn-index và HNX-index giảm điểm, quy mô giao dịch thu hẹp, và tình hình kinh doanh của các công ty chứng khoán gặp thách thức Trong bối cảnh kỳ vọng về năm 2013 vẫn không khả quan, thị trường trung và dài hạn phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau MBS đã đưa ra phương châm hành động cho năm 2013 là “Củng cố lực lượng, phát triển khách hàng, hoạt động an toàn, bền vững”.
Định hướng hoạt động 2013 Hoạt động môi giới:
Để ổn định đội ngũ kinh doanh, cần tích cực thu hút khách hàng và nhân sự chất lượng, đồng thời phát triển mảng khách hàng thông qua việc gia tăng hoạt động marketing và cải thiện tiện ích sản phẩm Xây dựng chế độ đãi ngộ hợp lý sẽ nâng cao hiệu quả làm việc của đội ngũ nhân viên môi giới Bên cạnh đó, cần tăng cường doanh thu từ dịch vụ tài chính và huy động vốn, đảm bảo các chính sách quản trị rủi ro được thực hiện một cách nghiêm túc.
Trong năm 2013, khối nghiên cứu sẽ tiếp tục cung cấp báo cáo phân tích định kỳ về kinh tế vĩ mô, thị trường tiền tệ, trái phiếu, ngành và cổ phiếu Khối nghiên cứu cũng sẽ hỗ trợ hoạt động môi giới của công ty bằng cách cung cấp nhận định cập nhật về tình hình thị trường, giúp nhà đầu tư có thông tin cần thiết để ứng phó tốt với diễn biến thị trường Ngoài ra, khối sẽ tham gia vào các hoạt động quảng bá hình ảnh của MBS thông qua hội thảo và báo chí, đồng thời ứng dụng công nghệ thông tin trong các hoạt động của mình.
Trung tâm công nghệ thông tin cam kết nâng cấp hệ thống để đảm bảo tính ổn định cho mọi hoạt động của MBS trong năm 2013 Đồng thời, trung tâm sẽ tập trung vào việc phát triển và hoàn thiện các sản phẩm cũng như phần mềm quản lý nhằm thu hút khách hàng và nâng cao hiệu quả quản trị trong toàn công ty.
Hoạt động quản trị rủi ro:
Ban điều hành MBS nhấn mạnh tầm quan trọng của việc quản trị rủi ro một cách quyết liệt và toàn diện để bảo đảm an toàn cho hệ thống Phòng quản trị rủi ro sẽ tiếp tục cải tiến các quy định và quy trình, đồng thời nhận diện và ngăn chặn các loại rủi ro trước khi chúng xảy ra.
Năm 2013, thị trường chứng khoán đối mặt với nhiều khó khăn và thách thức do tình hình kinh tế vĩ mô bất ổn, không hỗ trợ cho sự phục hồi mạnh mẽ Rủi ro lớn nhất vẫn là mức độ thanh khoản thấp, khiến hoạt động đầu tư trở nên rủi ro hơn Dù vậy, những tiền đề tích cực đã được thiết lập trong năm trước đó.
Năm 2012, toàn thể cán bộ nhân viên MBS đã nỗ lực không ngừng để đặt ra mục tiêu cho kế hoạch tài chính năm 2013, tập trung vào yếu tố hiệu quả so với năm trước.
2012 doanh thu 353,3 tỷ đồng chỉ đạt 89,4%,chi phí 332,8 tỷ đồng đạt 86,8% nhưng lợi nhuận trước thuế đạt 20,5 tỷ đồng đạt 173%
Kế hoạch tái cơ cấu mô hình tổ chức:
Vào năm 2013, công ty hướng tới mô hình tổ chức tinh gọn nhưng vẫn đảm bảo hoạt động liên tục HĐQT và ban tổng giám đốc sẽ nghiên cứu và điều chỉnh để các phòng ban vừa độc lập nhưng vẫn tương tác hiệu quả Khách hàng sẽ cảm nhận được sự chuyên nghiệp trong cơ cấu tổ chức, với quy trình mở tài khoản, tư vấn đầu tư chứng khoán và lưu ký diễn ra nhanh chóng, tiết kiệm thời gian và mang lại sự thoải mái khi hợp tác Điều này sẽ thúc đẩy sự phát triển của hoạt động môi giới công ty.
MBS đang thực hiện tái cơ cấu nhân sự theo hướng tinh giản và hiệu quả, nhằm nâng cao năng suất lao động và giúp cán bộ nhân viên phát huy tối đa khả năng của mình Với đội ngũ nhân viên môi giới chuyên nghiệp, công ty sẽ giữ chân được khách hàng lâu năm và dễ dàng thu hút khách hàng mới, tiềm năng.
MBS đã triển khai chiến lược trung và dài hạn nhằm củng cố vị thế của mình trong top 3 công ty chứng khoán hàng đầu tại Việt Nam Công ty cam kết cung cấp dịch vụ môi giới thuận tiện nhất cho khách hàng cá nhân và chuyên nghiệp nhất trong lĩnh vực M&A cũng như thị trường vốn tại Việt Nam.
3.3 Một số giải pháp nâng cao chất lượng hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty cổ phần chứng khoán MB
Chương II đã phân tích thực trạng môi giới của Công ty MBS, cho thấy mặc dù đã đạt được một số kết quả tích cực, nhưng vẫn còn tồn tại một số hạn chế Dựa trên những kết quả nghiên cứu từ chương này và định hướng phát triển của MBS trong năm tới, tôi xin đưa ra một số đề xuất nhằm cải thiện hiệu quả hoạt động của công ty.
Một số giải pháp nâng cao chất lượng hoạt động môi giới chứng khoán tại Công ty Cổ phần Chứng khoán MB
3.3.1 Nâng cao số lượng cũng như chất lượng nguồn nhân lực
Trình độ nguồn nhân lực quyết định sự thành bại của công ty, đặc biệt trong lĩnh vực môi giới chứng khoán Nghề này không chỉ yêu cầu kỹ năng chuyên môn mà còn cần kinh nghiệm, sự năng động và khả năng học hỏi để theo kịp thị trường và nhu cầu khách hàng Để phát triển thị trường và khách hàng hiệu quả, đội ngũ nhân viên môi giới cần đảm bảo cả chất lượng lẫn số lượng.
MBS có thể tận dụng mạng lưới khách hàng từ các công ty kiểm toán, bảo hiểm và ngân hàng thông qua các cộng tác viên có mối quan hệ rộng rãi trong nhiều lĩnh vực Mỗi nhân viên môi giới có thể quản lý một nhóm cộng tác viên, với hợp đồng quy định tỷ lệ hoa hồng và trách nhiệm dựa trên số lượng khách hàng giới thiệu hoặc giá trị giao dịch Đặc biệt, công ty cũng có thể huy động các sinh viên xuất sắc từ các trường đại học chuyên ngành kinh doanh chứng khoán làm cộng tác viên.
Để nâng cao chất lượng nhân viên môi giới, cần thiết phải tổ chức đào tạo bài bản, giúp họ nắm vững nghiệp vụ, kỹ năng tác nghiệp và giao tiếp Tất cả nhân viên phải sở hữu chứng chỉ hành nghề theo quy định và trong quá trình làm việc, họ cần tích lũy kinh nghiệm cho bản thân Công ty nên cử cán bộ ưu tú tham gia các chương trình đào tạo trong và ngoài nước Bên cạnh đó, Ban lãnh đạo cần chú trọng đến chính sách đãi ngộ và đời sống của nhân viên, từ đó khích lệ họ có thái độ làm việc tích cực hơn và củng cố sự gắn bó với công ty.
Vốn là yếu tố then chốt giúp MBS phát triển các hoạt động đầu tư hiệu quả Nguồn vốn vững mạnh và được sử dụng hợp lý sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho MBS trong việc nghiên cứu và ứng dụng công nghệ mới, nâng cấp phần mềm giao dịch trực tuyến, từ đó cải thiện trải nghiệm mua bán chứng khoán cho khách hàng Việc mở rộng quy mô vốn cần được thực hiện theo từng giai đoạn, phù hợp với điều kiện thị trường và tiềm lực của công ty Ban lãnh đạo MBS sẽ đưa ra các quyết định mở rộng quy mô vốn dựa trên môi trường kinh doanh hiện tại Các biện pháp như phát hành thêm cổ phiếu nội bộ có thể được áp dụng để tăng cường quy mô vốn của công ty.
3.3.3 Nâng cấp cơ sở vật chất - kỹ thuật
Cơ sở vật chất kỹ thuật đóng vai trò quan trọng trong việc nâng cao năng lực phục vụ và giảm chi phí cho Công ty môi giới chứng khoán Khi thị trường chứng khoán ngày càng phát triển với sự gia tăng số lượng các chủ thể tham gia, việc nâng cấp cơ sở vật chất và công nghệ là cần thiết để đảm bảo giao dịch của khách hàng diễn ra thuận tiện và chính xác Công ty cần không ngừng cải tiến sản phẩm giao dịch trực tuyến để đáp ứng nhu cầu ngày càng cao của thị trường.
24 để tránh việc lỗi khi đăng nhập,làm khách hàng chậm trễ trong quyết định mua,bán chứng khoán
3.3.4 Nâng cao chất lượng sản phẩm dịch vụ
Công ty hướng đến khách hàng thuộc nhiều tầng lớp xã hội với mức sống ngày càng cao, do đó nhu cầu của họ cũng tăng lên, yêu cầu sản phẩm dịch vụ chất lượng cao Đối với khách hàng chỉ cần môi giới giao dịch, công ty sẽ cung cấp dịch vụ giảm giá, chỉ tính phí môi giới để khuyến khích giao dịch nhiều hơn Bên cạnh đó, công ty cần thiết kế các sản phẩm dịch vụ trọn gói, bao gồm tư vấn chứng khoán, môi giới giao dịch và các nghiệp vụ phụ trợ như ứng trước tiền bán chứng khoán Để cung cấp gói sản phẩm trọn vẹn, nhân viên môi giới cần kết hợp nhiều kỹ năng khác nhau Đồng thời, việc thường xuyên thu thập ý kiến khách hàng là cần thiết để đánh giá chất lượng dịch vụ và cập nhật nhu cầu mới.
3.3.5 Xây dựng chiến lược marketing
Các sản phẩm tiếp thị và ấn phẩm giới thiệu cần được thiết kế chuyên nghiệp để thu hút sự chú ý của khách hàng Công ty nên tận dụng mọi cơ hội để quảng bá hình ảnh của mình trong các sự kiện.
UBCKNN và Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh thường xuyên tổ chức các buổi gặp gỡ, thuyết trình và hội thảo độc đáo, thể hiện đặc trưng riêng của công ty.
Công ty chúng tôi tập trung vào việc phục vụ đối tượng khách hàng đa dạng Đối với khách hàng truyền thống, chúng tôi cung cấp các dịch vụ ưu đãi về phí và gửi thiệp chúc mừng vào những dịp đặc biệt Đối với khách hàng lớn và tiềm năng, chúng tôi nâng cao lợi thế cạnh tranh và cung cấp các ưu đãi hấp dẫn hơn so với các công ty chứng khoán khác để thu hút sự quan tâm của họ.
3.3.6 Hoàn thiện quy trình và nâng cao chất lượng hoạt động môi giới chứng khoán
Bước 1:Phân loại khách hàng theo nhóm theo tiêu chí nhu cầu của khách hàng về công ty,giới tính,độ tuổi
Phân nhóm khách hàng với mức độ nhu cầu của khách hàng với công ty
Khách hàng được chia thành ba nhóm chính: Nhóm 1 gồm các nhà đầu tư chuyên nghiệp, am hiểu thị trường và có khả năng phân tích tốt; Nhóm 2 là các nhà đầu tư nhỏ lẻ, thường là người cao tuổi hoặc những người làm việc trong lĩnh vực khác, với khả năng phân tích thị trường không cao; Nhóm 3 là nhóm phổ biến nhất, họ có kiến thức về thị trường chứng khoán nhưng không chuyên sâu.
Phân nhóm khách hàng theo giới tính
Khách hàng nam giới thường có tính cách mạo hiểm, tự tin và ưa thích sự tự do, quyết đoán, cùng với xu hướng tìm kiếm cái mới và hướng ngoại Khi tiếp xúc với nhóm khách hàng này, nhân viên cần nhấn mạnh rằng việc tham gia vào thị trường có thể mang lại thu nhập cao Đồng thời, trong quá trình tư vấn đầu tư, nên khuyến khích họ xem xét mua những cổ phiếu có biến động cao để phù hợp với sở thích và tính cách của họ.
Khách hàng nữ thường có tính cách hướng nội, không thích mạo hiểm và có tư tưởng ăn chắc Họ thường không quyết đoán, vì vậy việc tư vấn cho họ các cổ phiếu có tính ổn định và an toàn cao là rất quan trọng.
Trong bước 2, chúng ta sẽ khám phá những cơ hội và rủi ro khi tham gia đầu tư trên thị trường chứng khoán Việc hiểu rõ những yếu tố này là rất quan trọng để đưa ra quyết định đầu tư thông minh Đồng thời, chúng tôi cũng sẽ hướng dẫn khách hàng cách mở tài khoản tại công ty, giúp họ dễ dàng tiếp cận các dịch vụ và sản phẩm đầu tư hiệu quả.
Nhân viên môi giới cần tổ chức các buổi tư vấn để cung cấp cho khách hàng những kiến thức cần thiết về thị trường chứng khoán Việc hiểu rõ các rủi ro và lợi ích khi tham gia thị trường sẽ giúp nhà đầu tư (NĐT) quyết định tốt hơn Điều này không chỉ tăng cường mối quan hệ giữa nhân viên và NĐT mà còn khuyến khích họ chủ động mở tài khoản tại công ty.
Bước 3:Tư vấn cho khách hàng giao dịch trên TTCK
Sau khi mở tài khoản tại công ty, nhân viên môi giới sẽ tư vấn cho khách hàng dựa trên đặc điểm của từng nhóm Các sản phẩm tài chính như lưu ký, quản lý tài khoản và bảo lãnh được cung cấp, giúp khách hàng có những lựa chọn tốt nhất cho quá trình đầu tư của mình.
