Hiện nay, có rất nhiều vấn đề pháp lý, đặc biệt là các tranh chấp xuất hiện do tồn tại mâu thuẫn giữa các bên về hệ quả pháp lý của các giao dịch đã xác lập liên quan đến chữ ký, ví dụ n
NHỮNG VẤN ĐỀ CHUNG VỀ CHỮ KÝ TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ
Cơ sở hình thành chữ ký
Trong tiến trình lịch sử hình thành và phát triển của loài người, chưa có một tài liệu nghiên cứu nào khẳng định chính xác khởi nguồn của hình thái chữ ký đầu tiên Dựa theo những ghi chép của người cổ đại, khoảng 3.000 năm trước Công nguyên, người Sumer và người Ai cập đã sử dụng hình ảnh hoặc chữ tượng hình khắc lên tảng đá đất sét để truyền đạt ý nghĩ của họ Đến 3.100 năm trước Công nguyên, con người đã bắt đầu sử dụng chữ và ký hiệu nhằm mục đích biểu thị danh tính 2 Sau này, đến thời Trung Cổ (hay còn gọi là Trung Đại), con người bắt đầu thêm nét và các ký tự để hình thành nên những chữ cái đơn giản, những chữ tượng hình đơn thuần, điều này đặt nền móng cho sự phát triển ngôn ngữ và là cơ sở hình thành hệ chữ cái Latin Sự xuất hiện và phát triển của ngôn ngữ là điều kiện và là khởi nguồn tất yếu cho sự ra đời của chữ ký Mãi đến nửa sau thế kỷ XI, khi một nhà lãnh đạo quân sự người Tây Ban Nha ký chữ ký của mình trên cuốn sách lịch sử do ông viết, thì những nhận thức đầu tiên của con người về chữ ký mới được hình thành Đến năm 1677, một Đạo luật về Chống gian lận và Khai man “Prevention of Frauds and Perjuryes” đã được Quốc hội Anh thông qua; theo đó, đạo luật quy định hợp đồng có giá trị lớn phải được lập thành văn bản và có chữ ký kèm theo 3 Nghĩa là, để hạn chế rủi ro, pháp luật nước Anh xem chữ ký như một cách thức thể hiện sự cam kết giữa các bên khi tham gia hợp đồng Có thể nói, pháp luật Anh đã quy định một giá trị pháp lý nhất định cho chữ ký, điều này được ví như một cuộc cách mạng giúp cho việc sử dụng chữ ký được phát triển trong những năm tiếp theo
Giờ đây, thế giới đang chứng kiến một cuộc cách mạng 4.0 diễn ra mạnh mẽ; điều này là cơ sở tất yếu của việc phát triển công nghệ, kỹ thuật Từ đây, CKĐT cũng được hình thành để đáp ứng xu hướng tăng trưởng của các GDĐT Thực chất CKĐT đã xuất hiện từ những năm 1800, vào thời điểm các tin nhắn điện tín đã bắt đầu phát triển và dần dần thay đổi thói quen của người dùng chữ ký truyền thống ở một mức độ nhất định Năm 1989, Lotus Notes 1.0 – một dạng quản lý thông tin dưới dạng lưu trữ dữ liệu được đưa vào thị trường Đây được xem là một trong những lý do giúp Quốc hội Hoa Kỳ chấp thuận việc sử dụng CKĐT trong hoạt động thương mại và Tổng thống Bill Clinton của Mỹ đã thông qua
2 Legalesign, “The history of the Signature”, https://legalesign.com/blog/history-of- signatures/#:~:text=Some%20of%20the%20earliest%20known,%E2%80%93%20pictographs%20%E2%80%93%20 to%20convey%20meaning (truy cập vào ngày 01/02/2023)
3 The Grizzly Labs, “The Signature: A Brief History”, https://blog.thegrizzlylabs.com/2020/11/history-of- signatures.html (truy cập vào ngày 01/02/2023)
Luật GDĐT “Uniform Electronic Transactions Act” năm 1900 Ở Anh, CKĐT cũng được công nhận từ những năm 1900 và trở nên phổ biến cũng như hợp pháp vào năm 2000 4 Về mặt công nghệ, CKĐT có khả năng đảm bảo tính xác thực và toàn vẹn của thông điệp, tài liệu số; nghĩa là, nó có thể cung cấp nguồn gốc về danh tính và trạng thái của dữ liệu điện tử hoặc giao dịch kỹ thuật số Có thể nói, CKĐT giúp giải quyết các vấn đề giả mạo, mạo danh trong truyền thông số mà không làm mất đi bản chất của chữ ký Ngày này, giá trị pháp lý của CKĐT đã được khẳng định là tương tự như chữ ký truyền thống
Sự xuất hiện của chữ ký truyền thống song hành với sự phát triển của ngôn ngữ Trong bối cảnh hiện đại, chữ ký điện tử (CKĐT) ra đời nhờ sự tiến bộ kinh tế - xã hội và công nghệ Tuy nhiên, cơ sở hình thành của mọi dạng chữ ký đều bắt nguồn từ nhu cầu thể hiện sự đồng thuận, cam kết thực hiện nghĩa vụ theo thỏa thuận Chữ ký không chỉ đại diện cho bản sắc cá nhân mà còn mang giá trị pháp lý quan trọng, đặc biệt trong thương mại.
Khái niệm của chữ ký
Theo từ điển tiếng Việt, chữ ký là những nét chữ viết nhanh do mỗi người tự tạo ra để làm ký hiệu cho tên của chính mình, và có dạng thức đặc biệt không thay đổi Từ chữ ký gồm 2 từ là chữ và ký, chữ là ký hiệu bằng đường nét được đặt ra để ghi tiếng nói 5 ; nói cách khác, chữ là thuộc cái ngôn ngữ thể hiện dưới dạng ký hiệu; còn ký là hành động một người điền tên của mình dưới dạng ký hiệu vào vật thể xác định như văn bản, giấy tờ,… Theo từ điển Oxford Dictionary, chữ ký “signature” được hiểu là một chữ hoặc một ký tự riêng biệt biểu hiện tên của một người, được ghi trên giấy bằng mực 6 Như vậy, hiểu đơn giản chữ ký là tên riêng của mỗi người dưới dạng ký tự đặc biệt được điền trên giấy Cách hiểu này được cho là tương đối phù hợp với bối cảnh và nhận thức của con người về chữ ký từ nhiều thập kỷ trước
Xét đến cùng, chữ ký thực chất là ký hiệu riêng biệt của mỗi cá nhân; mà mỗi cá nhân có thể sử dụng nhiều cách thức khác nhau để tạo ra dấu ấn riêng biệt của mình Vậy nên, hiểu theo nghĩa rộng, chữ ký là các hình thái của ký hiệu mà ở đó, nó thể hiện được danh
4 Foxit, “Electronic Signature: A Brief History”, https://www.foxit.com/blog/the-history-of-electronic-signatures/, (truy cập vào ngày 02/02/2023)
5 Phạm Văn Tình, “Từ và chữ”, Báo Lao động, https://laodong.vn/archived/tu-va-chu-674188.ldo (truy cập vào ngày 15/02/2023)
6 https://www.oxfordlearnersdictionaries.com/definition/english/signature (truy cập vào ngày 02/02/2023) tính người ký Nếu hiểu chữ ký theo cách này, thì khi nhìn lại lịch sử hình thành chữ ký, thấy rằng đã có các hình thái khác của chữ ký xuất hiện
Cụ thể, vào khoảng thế kỷ thứ XIII, một hình thái mới của chữ ký xuất hiện ở Nhật dưới dạng con dấu, được gọi là “con dấu Hanko” Thời điểm đó, con dấu Hanko chỉ có Thiên Hoàng được sử dụng với ý nghĩa dùng để xác nhận Chỉ dụ do Thiên hoàng ban ra Đến thời vua Minh Trị (sau năm 1867), con dấu Hanko được phổ biến rộng rãi ra toàn dân và trở thành con dấu riêng của mỗi cá nhân 7
Trên thực tế, có một cách thức ký tên khác ngoài việc để lại ký tự, chữ viết hoặc để lại hình ảnh con dấu, đó là “ký tên” bằng cách dùng ngón tay của mình đã có mực và lăn trên văn bản, giấy tờ cần ký Bằng cách này, người “ký” vẫn để lại một dấu hiệu riêng biệt mang ý nghĩa xác định danh tính của họ Như vậy, dấu vân tay mang bản chất của một chữ ký Do đó, theo nhóm tác giả, dấu vân tay cũng được xem là một hình thái của chữ ký Trong khoa học pháp lý, việc để lại dấu vân tay được gọi là điểm chỉ Điểm chỉ thường được áp dụng trong trường hợp người ký là người có khiếm khuyết về thể chất (như bệnh lý làm tay run,…) hoặc người mù chữ Điều này cũng đồng nghĩa với việc, không phải chỉ người biết chữ mới là chủ thể ký kết, người ký có thể là người đầy đủ năng lực hoặc người khuyết tật; có thể là người biết chữ hoặc người không biết chữ
Theo nhóm tác giả, các hình thái chữ ký nói trên: chữ hoặc một ký tự riêng biệt biểu hiện tên một cá nhân, dấu vân tay, con dấu, được xem là những hình thái của chữ ký truyền thống Chữ ký truyền thống ở đây được hiểu là chữ ký vật lý, nghĩa là chính người ký là người tác động trực tiếp lên văn bản, giấy tờ hoặc vật thể xác định để khẳng định sự hiện diện của người này và thể hiện sự đồng thuận của họ với văn bản đã ký
Cho đến gần đây, khi trình độ công nghệ và kỹ thuật phát triển, thì một hình thái chữ ký hiện đại hơn đã xuất hiện, đó là chữ ký điện tử CKĐT, là chữ ký được tạo lập dưới dạng từ, chữ, số, ký hiệu, âm thanh hoặc các hình thức khác bằng phương tiện điện tử, gắn liền hoặc kết hợp một cách lô gíc với thông điệp dữ liệu, có khả năng xác nhận người ký thông điệp dữ liệu và xác nhận sự chấp thuận của người đó đối với nội dung thông điệp dữ liệu được ký (Điều 21 Luật GDĐT năm 2005) Một định nghĩa khác về CKĐT được quy định trong Luật CKĐT của Trung Quốc như sau “Chữ ký điện tử là dữ liệu điện tử chứa đựng trong thông điệp dữ liệu hoặc đính kèm với thông điệp dữ liệu và được sử dụng để nhận biết người ký và biểu thị sự tán thành của người ký với nội dung của thông điệp dữ liệu 8
7 Nguyễn Hùng, “Con dấu Hanko trong văn hóa Nhật Bản”, https://tournhatban.net/con-dau-hanko-trong-van-hoa- nhat-ban/ (truy cập ngày 16/02/2023)
8 Điều 2 Luật Chữ ký điện tử Trung Quốc
Ngoài ra, theo luật của Singapore, chữ ký điện tử (CKĐT) được định nghĩa là bất kỳ chữ, ký tự, số hoặc biểu tượng nào dưới dạng số được liên kết một cách hợp lý với hồ sơ điện tử để xác thực hoặc chấp nhận nội dung của hồ sơ điện tử Tóm lại, CKĐT gắn liền với thông tin dữ liệu, đóng vai trò xác minh người ký và xác nhận sự đồng thuận của họ đối với nội dung trong giao dịch điện tử (GDĐT) Về bản chất, CKĐT tương tự chữ ký truyền thống ở chỗ cả hai đều xác định và thể hiện sự chấp thuận của người ký Điểm khác biệt lớn nhất giữa CKĐT và chữ ký truyền thống là cách thức ký: CKĐT thực hiện thông qua việc liên kết các thông điệp dữ liệu trên nền tảng mạng kỹ thuật số, thay vì tác động vật lý vào văn bản như ký truyền thống.
Từ cách tiếp cận về CKĐT như trên, cho phép hiểu rằng CKĐT có thể tồn tại dưới nhiều hình thức khác nhau như: chữ ký số, chữ ký scan, chữ ký bằng hình ảnh, Thậm chí, CKĐT còn có thể bao hàm các cam kết gửi bằng email, nhập các số định dạng cá nhân (PIN) vào các máy ATM, ký bằng bút điện tử với thiết bị màn hình cảm ứng tại các quầy tính tiền, chấp nhận các điều khoản người dùng khi cài đặt phần mềm máy tính, ký các hợp đồng điện tử online 9 Theo Quy định eIDAS được xây dựng theo quy định 910/2014 của
EU, thì CKĐT được chia thành 3 dạng: CKĐT đơn giản, CKĐT tiên tiến và CKĐT đủ điều kiện 10 Dựa theo quy định của luật quốc gia và luật quốc tế, cũng như căn cứ vào tính chất của từng loại CKĐT, nhóm tác giả chia CKĐT thành 2 hình thức: chữ ký số và các loại CKĐT khác
Chữ ký số, theo khoản 6 Điều 3 Nghị định 130/2018/NĐ-CP Quy định chi tiết thi hành
Luật GDĐT về CKS và dịch vụ chứng thực CKS (sau đây viết là Nghị định 130/2018/NĐ- CP) là: “Chữ ký số là một dạng CKĐT được tạo ra bằng sự biến đổi một thông điệp dữ liệu sử dụng hệ thống mật mã không đối xứng, theo đó, người có được thông điệp dữ liệu ban đầu và khóa công khai của người ký có thể xác định được chính xác: a) Việc biến đổi nêu trên được tạo ra bằng đúng khóa bí mật tương ứng với khóa công khai trong cùng một cặp khóa; b) Sự toàn vẹn nội dung của thông điệp dữ liệu kể từ khi thực hiện việc biến đổi nêu trên.” Về phần mình, Luật GDĐT hiện hành của Singapore có hướng tiếp cận đơn giản hơn khi thể hiện định nghĩa về CKS như sau: “Chữ ký số là một CKĐT bao gồm việc sử dụng hệ thống mật mã phi đối xứng biến đổi một thông điệp dữ liệu.” 11 Theo pháp luật Hàn
9 Sở Nội vụ Cà Mau, “Tìm hiểu về “Chữ ký điện tử” và “Chữ ký số”, Sở Nội vụ Ủy ban Nhân dân tỉnh Cà Mau, https://sonoivu.camau.gov.vn/wps/portal/!ut/p/z1/nZFLc4IwFIX_ynXBrjSRUpSlMq3jo1brEzZOgAi0NlRMmOKv7
10 Điều 48 – Điều 51 Quy định eIDAS
11 Phần 2 Luật Giao dịch điện tử Singapore
Chữ ký số (CKS) là dữ liệu số gắn kết với thông điệp điện tử nhằm xác nhận danh tính người ký và xác thực nội dung thông điệp Theo luật Malaysia, CKS sử dụng kỹ thuật mật mã phi đối xứng để biến đổi thông tin Liên minh Châu Âu phân loại CKS thành: Đơn giản (gắn hoặc liên kết dữ liệu điện tử), Tiên tiến (liên kết duy nhất với người ký, xác định danh tính người ký, sử dụng dữ liệu tạo dấu điện tử chịu sự kiểm soát của người ký và liên kết với dữ liệu liên quan để phát hiện thay đổi), Đủ điều kiện (tương tự Tiên tiến nhưng do nhà cung cấp dịch vụ đủ điều kiện cung cấp).
Hệ thống mật mã phi đối xứng là công nghệ được áp dụng nhằm tạo lập CKS dựa trên thuật toán tạo hóa, biến đổi và mã hóa RSA Theo Điều 3 Nghị định 130/2018/NĐ-CP thì hệ thống này có khả năng tạo một cặp khóa an toàn, bao gồm: khóa bí mật (private key) dùng để tại CKS, và khóa công khai (public key) dùng để kiểm tra CKS được tạo bởi khóa bí mật tương ứng trong cặp khóa Cụ thể người sở hữu CKS sử dụng khóa bí mật cùng với nội dung thông điệp dữ liệu để ký CKS và gửi cho bên nhận thông điệp dữ liệu; bên nhận khi này sẽ sử dụng khóa công khai cùng với thông điệp dữ liệu được gửi đi, tiến hành mã hóa thông điệp dữ liệu được nhận trên cơ sở sử dụng khóa công khai để xác định việc biến đổi này có phải được tạo ra bằng đúng khóa bí mật tương ứng với khóa công khai trong cùng một cặp khóa hay không, tức xác định người ký CKS là ai và nhận định được tính toàn vẹn của dữ liệu Do vậy, dưới góc độ khoa học, CKS đảm bảo được 3 tính chất an toàn thông tin: tính toàn vẹn của dữ liệu, tính xác thực và tính bí mật của thông điệp dữ liệu
12 Điều 2 Luật Chữ ký điện tử Hàn Quốc
13 Luật Chữ ký số Malaysia
14 European Commission, “eSignature FAQ”, https://ec.europa.eu/digital-building blocks/wikis/display/DIGITAL/eSignature+FAQ (truy cập vào ngày 24/02/2023)
15 Khoản 11 Điều 3 và Điều 26 Quy định EU số 910/2014
Ngoài CKS - hình thức đặc biệt của CKĐT, thì CKĐT còn có nhiều hình thái khác đã được đề cập phía trên như chữ ký scan, chữ ký ảnh, chữ ký tay sinh trắc học được đăng ký trên thiết bị phần cứng chuyên dụng, chữ ký thể hiện bằng một đoạn âm thanh, hoặc hình thức hộp kiểm “Tôi chấp nhận”,… Hiện nay, hình thức CKĐT phổ biến sau CKS là chữ ký scan và chữ ký ảnh Do đó, trong phạm vi nghiên cứu của mình, nhóm tác giả chỉ đề cập các vấn đề của 2 hình thái chữ ký nói trên
Các trường hợp áp dụng chữ ký trong giao dịch dân sự
Nếu hiểu đơn giản, thì chữ ký là ký hiệu riêng của mỗi người; vậy nên, trên thực tế chữ ký có thể xuất hiện ở bất kỳ đâu, có thể trên tấm poster, trên tấm hình,… hoặc ngay cả trên tờ giấy trắng Tuy nhiên, thực chất chữ ký còn đóng vai trò quan trọng và mang ý nghĩa nhất định, đó là chữ ký thể hiện sự chấp thuận ý chí về vấn đề mà các bên ký kết đã thỏa thuận và sự cam kết thực hiện các quyền và nghĩa vụ theo nội dung đã ký Như vậy, các GDDS hoặc các văn bản khác làm phát sinh quyền và nghĩa vụ sẽ là đối tượng cần có chữ ký Theo pháp luật dân sự Việt Nam, Điều 116 BLDS năm 2015 quy định: “Giao dịch dân sự là hợp đồng hoặc hành vi pháp lý đơn phương làm phát sinh, thay đổi hoặc chấm dứt quyền, nghĩa vụ dân sự” Điều này có nghĩa là, hợp đồng và các hành vi pháp lý đơn phương chính là đối tượng áp dụng của chữ ký Điều 385 BLDS năm 2015 quy định như sau: “Hợp đồng là sự thỏa thuận giữa các bên về việc xác lập, thay đổi hoặc chấm dứt quyền, nghĩa vụ dân sự.” Theo pháp luật Trung
Quốc thì “Hợp đồng là sự đồng thuận trong việc phát sinh, thay đổi hoặc chấm dứt một quan hệ pháp luật dân sự giữa 2 bên chủ thể” (Điều 464 BLDS Trung Quốc) Hay tại Điều
Theo Điều 1101 Bộ luật dân sự 2015, hợp đồng là sự chấp thuận của các bên nhằm tạo ra, thay đổi, chấm dứt quyền và nghĩa vụ liên quan đến việc chuyển giao quyền sở hữu, sử dụng tài sản, hoặc tạo lập nghĩa vụ phải làm hoặc không làm một việc nào đó Bản chất của hợp đồng dựa trên hai yếu tố pháp lý gồm sự thỏa thuận và sự ràng buộc giữa các bên Sự thỏa thuận thể hiện sự thống nhất ý chí giữa các bên để đạt được mục đích chung Hợp đồng tạo ra sự cam kết pháp lý, nghĩa là các bên phải thực hiện nghĩa vụ phát sinh từ hợp đồng Ý chí của các bên được thể hiện thông qua hành vi ký kết và chữ ký mang ý nghĩa cá nhân, thể hiện sự chấp thuận và ràng buộc của các bên với hợp đồng đã ký.
Ngày nay, cá nhân và pháp nhân tham gia rất nhiều vào các quan hệ xã hội nhằm mục đích thỏa mãn nhu cầu vật chất và tinh thần, đây cũng là lý do mà các chủ thể sử dụng chữ ký để giao kết hợp đồng có xu hướng tăng lên đáng kể Hiện nay, sự xuất hiện của CKĐT đã thay đổi cách thức ký kết của một số loại hợp đồng Theo đó, các hợp đồng trong lĩnh vực thương mại, đặc biệt là đối với thương mại điện tử thì các HĐĐT sẽ được cá nhân hoặc người đại diện của doanh nghiệp ký bằng CKĐT, hay cụ thể là CKS Tuy nhiên, đối với việc thỏa thuận và xác lập các hợp đồng liên quan đến chuyển giao tài sản, quyền sở hữu, quyền chiếm hữu hoặc các vấn đề mà Luật GDĐT không điều chỉnh thì các chủ thể tham gia phải sử dụng chữ ký truyền thống (theo Điều 1 Luật GDĐT năm 2005)
Xét đến hành vi pháp lý đơn phương, hành vi pháp lý đơn phương là sự thể hiện ý chí một bên chủ thể nhằm làm phát sinh, thay đổi hoặc chấm dứt quyền và nghĩa vụ Như vậy, khác với hợp đồng, cần sự thỏa thuận của ít nhất 2 chủ thể trở lên, thì hành vi pháp lý đơn phương là ý chí tự do, tự định đoạt, quyết định của một bên chủ thể mà không xem xét đến sự đồng thuận của bất kỳ chủ thể nào khác Và lập di chúc chính là một trong những hành vi pháp lý đơn phương điển hình nhất
Nói rõ về di chúc, một định nghĩa học thuật được đưa ra như sau: “di chúc là một phương tiện mà một người sử dụng để định đoạt tài sản của mình và chỉ có hiệu lực sau khi
16 Lê Minh Hùng (2020), Giáo trình Pháp luật về Hợp đồng và Bồi thường thiệt hại ngoài hợp đồng, NXB Hồng Đức – Hội luật gia Việt Nam, tr 112 người đó chết, với bản chất là có thể được thay đổi hoặc hủy bỏ trong suốt thời gian mà người lập di chúc còn sống” 17 Pháp luật dân sự Canada cũng có định nghĩa tương tự, cụ thể tại Điều 704 BLDS Québec (Canada) quy định: “Di chúc là một hành vi pháp lý đơn phương được lập theo một hình thức do luật định, theo đó người lập di chúc có thể tự định đoạt một phần hoặc tất cả tài sản của họ và chỉ có hiệu lực khi người đó chết Không có trường hợp nào cho phép di chúc được lập bởi hai hoặc nhiều hơn hai người.” Còn theo luật dân sự Việt Nam, “di chúc là sự thể hiện ý chí của cá nhân nhằm chuyển tài sản của mình cho người khác sau khi chết.” (Điều 624 BLDS năm 2015) Như vậy, di chúc chỉ có hiệu lực kể từ thời điểm người lập di chúc chết Điều này cũng đồng nghĩa với việc, tại thời điểm di chúc có hiệu lực, nội dung của di chúc không còn được đảm bảo bởi ý chí của người lập di chúc nữa Vậy dựa vào đâu để xác định nội dung được ghi trong di chúc là những mong muốn và ý chí của người để lại di sản? Để đánh giá được tính xác thực của nội dung trong di chúc, người ta chỉ có thể dựa vào chữ ký đã được người chết ký trong di chúc của mình Bởi lẽ, chữ ký là dấu ấn riêng biệt của mỗi cá nhân và nó tượng trưng cho sự đồng ý của người ký đối với nội dung đã ký
Cần lưu ý rằng, chữ ký trong di chúc không nên được hiểu theo nghĩa hẹp, rằng chữ ký là chữ viết; vì theo cách này, sẽ vô tình làm ta hiểu sai bản chất của chữ ký (đã phân tích ở mục 1.2 bài viết này) và cũng dẫn đến nhầm lẫn rằng, những người khiếm khuyết hoặc người mù chữ không được lập di chúc Thực tế là, mọi người đều có quyền lập di chúc nếu thỏa đủ điều kiện luật định Người có hạn chế về thể chất hoặc người không biết chữ hoàn toàn có thể điểm chỉ thay cho việc ký tên Chỉ cần có một dấu ấn được người lập di chúc lưu lại, có thể là nét chữ hoặc dấu điểm chỉ thể hiện nội dung trong di chúc chính là ý chí của họ thì coi như di chúc đó đã có chữ ký và đã thỏa điều kiện cần để di chúc có hiệu lực.
Giá trị pháp lý của chữ ký
Điểm khác biệt lớn nhất giữa chữ ký truyền thống và chữ ký điện tử là cách thức tạo lập chữ ký Theo đó, chữ ký truyền thống được tạo ra bằng việc một người viết, đóng dấu, hoặc lăn tay trực tiếp lên văn bản giấy, tức có hành vi tác động lên vật thể xác định Còn CKĐT là việc một cá nhân, tổ chức sử dụng ký tự đã được một tổ chức có thẩm quyền theo quy định của pháp luật cung cấp và thực hiện việc gắn ký tự này vào thông điệp dữ liệu, tức ký bằng phương tiện điện tử và lưu trữ trên thông điệp dữ liệu Tuy có sự khác nhau về
Theo Lê Minh Hùng (2020), cả chữ ký điện tử và chữ ký số đều có cùng vai trò và ý nghĩa pháp lý, bất kể hình thức tạo ra có khác nhau.
Thứ nhất, chữ ký truyền thống và CKĐT đều có vai trò giúp định danh người ký Về chữ ký truyền thống, hình thái chữ ký này được biểu hiện dưới các dạng chữ viết (ký tự), dấu vân tay, hoặc con dấu Theo đó, chữ viết là một trong những đặc điểm riêng biệt của mỗi người; bởi lẽ dựa vào những đặc điểm độc đáo trong cách viết từng ký tự hoặc một số ký tự nhất định, độ nghiêng, độ đậm nhạt khi viết, độ hằn của chữ trên giấy,… người ta có thể xác định người viết là ai Dấu vân tay cũng vậy, đây là một đặc điểm mang tính cá thể, dấu vân tay của mỗi người là duy nhất, không ai giống ai và do đó hoàn toàn có thể dựa vào dấu vân tay để xác định người đã điểm chỉ trên văn bản Đối với chữ ký điện tử, chữ ký này mang các hình thái như: chữ ký số, chữ ký scan, chữ ký ảnh,… Trong đó, chữ ký số - CKĐT được tạo lập dựa trên hệ thống mật mã phi đối xứng do đó đảm bảo hoàn toàn tính xác thực người ký khi người nhận thông điệp dữ liệu chứa CKS có thể mã hóa thông điệp dữ liệu nhận được bằng khóa công khai và xác minh được người ký CKS (đã phân tích tại mục 1.2) Như vậy, CKĐT mà cụ thể là CKS có khả năng xác định danh tính người ký, bảo đảm an toàn thông tin, giúp các bên tham gia ký kết định danh được người ký Chính nhờ đặc điểm này mà chữ ký là cơ sở ràng buộc các bên đối với văn bản đã ký
Thứ hai, chữ ký truyền thống và CKĐT đều là căn cứ thể hiện sự ưng thuận của các bên khi tham gia ký kết Theo đó, chủ thể thực hiện hành vi ký kết phải có nhận thức về nội dung của văn bản, trong trường hợp đồng ý với giao dịch, người này phải thể hiện sự đồng ý của mình thông qua việc để lại dấu ấn của họ Vì vậy, việc để lại chữ ký được xem là biểu hiện của sự chấp thuận Có thể thấy, việc xác định vai trò của chữ ký trên đây chính là cơ sở xác định mối quan hệ giữa chữ ký với hiệu lực của GDDS
1.4.1 Chữ ký và hiệu lực của hợp đồng
Hiệu lực của hợp đồng chính là giá trị pháp lý của hợp đồng làm phát sinh, thay đổi hoặc chấm dứt quyền và nghĩa vụ dân sự của các bên, ràng buộc các bên phải tuân thủ và nghiêm túc thực hiện hợp đồng Theo đó, hợp đồng có hiệu lực khi hợp đồng được giao kết hợp pháp 18 Nói cách khác, hợp đồng muốn có hiệu lực thì việc giao kết và xác lập hợp đồng phải tuân thủ các thủ tục và điều kiện luật định
Theo pháp luật dân sự Việt Nam, hợp đồng là một loại GDDS Do đó, điều kiện có hiệu lực của GDDS cũng chính là điều kiện có hiệu lực của hợp đồng Cụ thể, tại Điều 117 BLDS hiện hành quy định: “1 Giao dịch dân sự có hiệu lực khi có đủ các điều kiện sau đây: a) Chủ thể có năng lực pháp luật dân sự, năng lực hành vi dân sự phù hợp với giao dịch dân sự được xác lập; b) Chủ thể tham gia giao dịch dân sự hoàn toàn tự nguyện; c) Mục đích và nội dung của giao dịch dân sự không vi phạm điều cấm của luật, không trái đạo đức xã hội
2 Hình thức của giao dịch dân sự là điều kiện có hiệu lực của giao dịch dân sự trong trường hợp luật có quy định.” Điều luật trên cho phép hiểu rằng, một hợp đồng để có hiệu lực buộc phải thỏa mãn đủ các điều kiện luật định, nghĩa là nếu không thỏa mãn bất kỳ điều kiện nào nêu trên thì giá trị pháp lý của hợp đồng không được đảm bảo, hiểu đơn giản là hợp đồng có thể bị vô hiệu Xem xét Điều 117, thì điều kiện có hiệu lực của hợp đồng gồm: điều kiện về năng lực của chủ thể tham gia xác lập hợp đồng; điều kiện về sự tự nguyện của chủ thể tham gia xác lập hợp đồng; điều kiện về mục đích và nội dung của giao dịch; điều kiện về hình thức
Trước hết là điều kiện về năng lực giao kết hợp đồng của chủ thể tham gia, BLDS quy định chủ thể phải có năng lực pháp luật (sau đây viết tắt là NLPL), năng lực hành vi dân sự (sau đây viết tắt là NLHVDS) phù hợp với hợp đồng mà họ giao kết và xác lập Về NLPL, được hiểu là khả năng chủ thể có quyền và nghĩa vụ dân sự; nghĩa là NLPL của chủ thể tham gia sẽ do pháp luật quy định Còn đối với NLHVDS, được giải thích là khả năng của chủ thể bằng hành vi của mình xác lập thực hiện GDDS; như vậy, khác với NLPL, NLHVDS phụ thuộc vào chính chủ thể là cá nhân tham gia giao dịch Dựa vào độ tuổi, khả năng nhận thức,… mà pháp luật đã chia NLHVDS của người tham gia GDDS thành các mức độ như: đủ NLHVDS; có khó khăn trong nhận thức, làm chủ hành vi; hạn chế NLHVDS; mất NLHVDS; và đối với mỗi mức độ năng lực đó sẽ là cơ sở nhằm xác định chủ thể có phù hợp với từng loại hợp đồng cụ thể hay không Về phần pháp nhân, không có điều luật nào quy định rõ ràng về mức độ năng lực dân sự của pháp nhân nhưng có thể hiểu rằng, vì pháp nhân là một thực thể pháp lý nên hành vi của nó được thực hiện thông qua
18 Khoản 1 Điều 401 Bộ luật Dân sự năm 2015 một người đại diện, do đó, điều kiện về NLHVDS của pháp nhân sẽ phụ thuộc vào năng lực của người đại diện cho pháp nhân trong việc xác lập và giao kết hợp đồng
Theo luật, hợp đồng là sự thỏa thuận giữa các bên; vậy nên, ý chí của các bên là điều kiện quan trọng xác định hợp đồng có hợp pháp và có giá trị pháp lý hay không Đây cũng là một trong các nguyên tắc của pháp luật dân sự Việt Nam, cụ thể hóa nguyên tác này là: cá nhân, pháp nhân xác lập, thực hiện, chấm dứt quyền, nghĩa vụ dân sự của mình trên cơ sở tự do, tự nguyện cam kết, thỏa thuận 19 Như vậy, hợp đồng phải được giao kết dựa trên sự thống nhất ý chí của các chủ thể tham gia đối với nội dung, mục đích trong hợp đồng; do đó, việc tham gia hợp đồng nhưng trái với mong muốn của chủ thể tham gia là một trong những căn cứ làm hợp đồng vô hiệu
Mặt khác, hợp đồng được lập ra để đáp ứng nhu cầu vật chất và tinh thần của các chủ thể Tuy nhiên, không phải hợp đồng nào cũng có nội dung và mục đích phù hợp với đạo đức xã hội và ý chí của Nhà nước Do đó, để hợp đồng có hiệu lực, điều kiện bắt buộc là mục đích và nội dung của giao dịch dân sự không vi phạm điều cấm của pháp luật và không trái đạo đức xã hội Pháp luật tôn trọng quyền tự do của các chủ thể trong việc bày tỏ mong muốn và ý chí khi giao kết hợp đồng, nhưng những mong muốn và lợi ích thu được phải hợp pháp, tuân thủ quy định của pháp luật và đáp ứng chuẩn mực đạo đức tối thiểu.
Không những thế, vì hợp đồng là sự thỏa thuận thống nhất ý chí của các bên, và do đó để ý chí được thể hiện ra bên ngoài thì ý chí phải tồn tại ở dưới một hình thức biểu hiện cụ thể, có thể là lời nói, văn bản hoặc hành vi nhất định nào đó 20 Như vậy, hình thức của GDDS nói chung và của hợp đồng nói riêng được hiểu là sự thể hiện ra bên ngoài ý chí của các chủ thể tham gia xác lập giao dịch Đối với điều kiện về hình thức, luật quy định rõ
Hình thức giao dịch dân sự là yếu tố bắt buộc để giao dịch có hiệu lực nếu luật định cụ thể Khi xác lập hợp đồng, các bên có thể tự do lựa chọn cách thể hiện ý chí, trừ trường hợp luật bắt buộc hình thức hợp đồng Nếu luật quy định điều kiện hình thức, hợp đồng sẽ tuân thủ hình thức đó, chẳng hạn như văn bản, văn bản công chứng hoặc văn bản chứng thực.
19 Khoản 2 Điều 3 Bộ luật Dân sự năm 2015
20 Điều 119 Bộ luật Dân sự năm 2015
Ngoài ra, vì hợp đồng là một loại GDDS cụ thể nên ngoài việc đáp ứng các điều kiện có hiệu lực chung của giao dịch dân sự, hợp đồng còn phải thỏa mãn điều kiện riêng đặc thù, đó là điều kiện về đối tượng của hợp đồng Đối tượng là một trong những nội dung quan trọng nhất trong hợp đồng vì vậy nếu hợp đồng có đối tượng không thể thực hiện được thì hợp đồng sẽ bị vô hiệu 21
Chữ ký của các bên tham gia không phải là điều kiện để hợp đồng có hiệu lực mà là yếu tố giúp xác định thời điểm hợp đồng phát huy tác dụng Theo quy định tại khoản 4 Điều 400 BLDS năm 2015, thời điểm giao kết hợp đồng bằng văn bản là lúc bên sau cùng ký vào văn bản hoặc chấp nhận bằng hình thức khác ghi trên văn bản Do đó, đối với hợp đồng bằng văn bản, hiệu lực của hợp đồng bắt đầu từ thời điểm bên sau cùng ký kết, trừ khi có thỏa thuận khác giữa các bên hoặc quy định khác của pháp luật (Điều 408 BLDS năm 2015).
MỘT SỐ VẤN ĐỀ LIÊN QUAN ĐẾN CHỮ KÝ VÀ HƯỚNG HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG ÁP DỤNG CHỮ KÝ TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ
Những vấn đề liên quan đến chữ ký truyền thống
Hợp đồng là sự thỏa thuận giữa hai hoặc nhiều bên nhằm thống nhất ý chí về một vấn đề cụ thể Sự thỏa thuận này được thể hiện ra bên ngoài dưới một hình thức nhất định, nói cách khác, “hình thức của hợp đồng là phương tiện để ghi nhận nội dung mà các chủ thể đã xác định” 35 Theo pháp luật dân sự Việt Nam, hợp đồng được giao kết bằng 3 hình thức: bằng văn bản, bằng lời nói hoặc bằng hành vi cụ thể 36 Đối với các giao dịch phổ biến nhằm phục vụ nhu cầu sinh hoạt hằng ngày thì các chủ thể trong giao lưu dân sự thường xác lập hợp đồng bằng lời nói hoặc bằng hành vi cụ thể Riêng đối với những giao dịch có giá trị lớn hoặc những giao dịch đặc thù được pháp luật quy định cụ thể về hình thức giao kết là thì đa số các chủ thể sẽ xác lập GDDS bằng văn bản nhằm làm tăng độ an toàn, tin cậy và phù hợp với quy định của pháp luật Vì đây là đề tài nghiên cứu về giá trị pháp lý của chữ ký trong GDDS mà chữ ký truyền thống là hình thức chữ ký vật lý, nghĩa là vai trò của nó chỉ thể hiện khi được viết hoặc được ghi nhận trên một vật thể xác định; do đó trong phần này, nhóm tác giả chủ yếu tập trung đề cập các vấn đề liên quan về chữ ký truyền thống với hợp đồng được xác lập bằng văn bản, và không nói về hai hình thức hợp đồng còn lại (bằng lời nói hoặc bằng hành vi cụ thể) Do vậy “hợp đồng” trong phần nghiên cứu này được thống nhất hiểu là hợp đồng được xác lập bằng văn bản
2.1.1 Hợp đồng thiếu chữ ký của một bên Điều 385 BLDS năm 2015 quy định “Hợp đồng là sự thỏa thuận giữa các bên về việc xác lập, thay đổi hoặc chấm dứt quyền, nghĩa vụ dân sự.” Nói cách khác, hợp đồng là sự chấp thuận của hai hoặc nhiều bên về việc làm hoặc không làm một việc, là sự ràng buộc pháp lý giữa các bên tham gia giao kết Chính điều này đòi hỏi trong hợp đồng phải thể hiện được sự nhận thức đầy đủ của chủ thể về nội dung của hợp đồng và sự đồng thuận của các bên với các nội dung ấy Như đã phân tích trong Chương 1 bài nghiên cứu, chữ ký trong hợp đồng chính là cách thức thể hiện sự đồng thuận của các bên Tại khoản 4 Điều 400 BLDS năm 2015 quy định rằng “Thời điểm giao kết hợp đồng bằng văn bản là thời điểm bên sau cùng ký vào văn bản hay bằng hình thức chấp nhận khác được thể hiện trên văn bản.” Điều luật trên cho phép hiểu rằng, hợp đồng được giao kết hợp pháp khi hợp đồng
35 Đoàn Thị Ngọc Hải (2019), “Chế định hợp đồng trong pháp luật dân sự”, Tạp chí Tòa án nhân dân điện tử, https://tapchitoaan.vn/tapchi/public/index.php/che-dinh-hop-dong-trong-phap-luat-dan-su(truy cập ngày 10/03/2023)
36 Điều 119 Bộ luật Dân sự năm 2015 có đầy đủ chữ ký của các bên Điều này cũng có nghĩa là, nếu thiếu chữ ký của bất kỳ bên nào thì đều là cơ sở để xem hợp đồng chưa được giao kết
Trong thực tế, các bên thường thỏa thuận về nội dung giao dịch trước khi ký kết hợp đồng Tuy nhiên, việc không ký tên vào hợp đồng có thể dẫn đến tranh chấp Theo luật, các hợp đồng này được coi là chưa được giao kết Tuy nhiên, tòa án thường đưa ra hướng tiếp cận khác, đánh giá tính hợp lệ của hợp đồng dựa trên các hành vi thực tế của các bên, chẳng hạn như chứng cứ chứng minh sự thống nhất về nội dung hợp đồng.
Bản án thứ nhất là vụ việc về kinh doanh thương mại Theo đó Công ty bảo hiểm
PJICO Đồng Nai – Công ty bảo hiểm Petrolimex (bị đơn) đã gửi cho Công ty Huada Furniture (nguyên đơn) bản báo giá chi tiết nội dung đơn bảo hiểm cháy nổ và các rủi ro đặc biệt bao gồm bảo hiểm cháy nổ bắt buộc và bảo hiểm gián đoạn kinh doanh Công ty Huada Furniture đã chấp nhận thỏa thuận Trên cơ sở đó, Công ty bảo hiểm PJICO Đồng Nai đã phát hành Hợp đồng bảo hiểm, theo đó thời hạn bảo hiểm bắt đầu có hiệu lực từ ngày 06/01/2012 đến ngày 06/01/2013; việc thanh toán phí bảo hiểm trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày bắt đầu hiệu lực của đơn bảo hiểm Nghĩa là, thời hạn Công ty Huada Furniture thanh toán phí bảo hiểm là 06/01/2012 đến ngày 05/02/2012 Đến ngày 12/01/2012, tại Công ty Huada Furniture xảy ra vụ cháy nhà xưởng do chập điện, tài sản thiệt hại nằm trong phạm vi được bảo hiểm theo Hợp đồng bảo hiểm Ngày 16/01/2012, Công ty Công ty Huada Furniture đã thanh toán toàn bộ chi phí bảo hiểm Công ty bảo hiểm PJICO Đồng Nai (tức hoàn tất việc thanh toán tiền bảo hiểm trong thời hạn quy định của hợp đồng bảo hiểm) Vậy nên, theo Điều 29 Luật kinh doanh bảo hiểm thì khi xảy ra sự kiện bảo hiểm thì doanh nghiệp bảo hiểm phải có trách nhiệm trả tiền bảo hiểm hoặc bồi thường thiệt hại cho bên mua bảo hiểm Tuy vậy, Công ty bảo hiểm Petrolimex không đồng ý bồi thường thiệt hại cho Công ty Huada Furniture vì cho rằng “vào lúc 18 giờ ngày 12/01/2012, PJICO Đồng Nai vẫn chưa nhận được hợp đồng bảo hiểm được ký kết hay bất cứ thông báo nào bằng văn bản của Công ty Huada Furniture liên quan đến việc ký kết hợp đồng và thanh toán phí bảo hiểm.” Tại phần nhận định của mình, Tòa giám đốc thẩm chấp nhận yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn, theo đó khẳng định sự tồn tại của Hợp đồng bảo hiểm và nghĩa vụ của doanh nghiệp bảo hiểm 37 Như vậy, Tòa án cũng theo hướng chấp nhận hiệu lực của Hợp đồng bảo hiểm mặc dù thiếu chữ ký của bên mua bảo hiểm (Công ty Huada Furniture)
Trong phiên tòa phúc thẩm, tòa án nhận định: "[3.2] Quá trình giải quyết vụ án, bà T thừa nhận vào năm 1989, bà T đã chuyển nhượng diện tích đất nêu trên cho ông C mà không có sự đồng ý của chồng là ông P Việc chuyển nhượng chỉ có bà T và ông C biết, ông P không rõ và không ký vào giấy chuyển nhượng Vì vậy, hành vi của bà T là trái với quy định của pháp luật về chuyển nhượng quyền sử dụng đất."
C Ngay sau khi nhận chuyển nhượng năm 1989, ông C đã chặt bỏ toàn bộ cây dừa trên đất, đến năm 1990 gia đình ông C đã xây dựng nhà kiên cố và xây lò cá cơm trên đất này để kinh doanh Trong khi đó, khoảng cách từ đất này đến nhà ông P không xa Vì vậy, lời khai của phía nguyên đơn cho rằng ông P không biết bà T chuyển nhượng đất cho ông C là không có cơ sở để chấp nhận [3.3] Do đó, cần xác định việc chuyển nhượng đất giữa bà T và ông C, sau khi chuyển nhượng, bà T đã giao đất cho gia đình ông C và gia đình ông C đã sử dụng đất từ năm 1990, ông P biết và không có bất kỳ ý kiến phản đối nào, tính đến thời điểm tranh chấp năm 2002 là hơn 10 năm Ngoài ra, bà T còn thừa nhận, tiền bán đất bà đã sử dụng vào mục đích chi phí cho gia đình.” Như vậy, Tòa phúc thẩm theo hướng chấp nhận hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất (sau đây viết tắt là HĐCNQSDĐ) giữa bà T và ông C, mặc dù hợp đồng thiếu chữ ký của ông P 38
Nếu áp dụng quy định của BLDS để giải quyết thì HĐCNQSDĐ giữa bà T và ông C và Hợp đồng bảo hiểm giữa Công ty bảo hiểm Petrolimex và Công ty Huada Furniture có thể không có giá trị pháp lý bởi lẽ cả hai hợp đồng này đều thiếu chữ ký của một bên Vậy căn cứ vào cơ sở pháp lý nào để các Tòa đưa ra hướng xét xử như trên, liệu hướng giải quyết như vậy có trái với quy định pháp luật?
Khoản 4 Điều 400 BLDS năm 2015 quy định rằng, hợp đồng xác lập bằng văn bản được giao kết vào thời điểm bên sau cùng ký vào văn bản ấy Xem xét bản chất của chữ ký, thì chữ ký là dấu ấn riêng của cá nhân được ký hoặc ghi nhận trên tài liệu vật lý nhằm thể hiện sự đồng ý, ưng thuận Do đó, chữ ký trên hợp đồng thể hiện quan điểm đồng thuận của người ký đối với nội dung đã ký Pháp luật dân sự Việt Nam cho rằng, sự hiện diện của chữ
37 Quyết định số 47/2016/KDTM-GĐT ngày 29-8-2016 của Tòa án nhân dân cấp cao tại TP Hồ Chí Minh
Bản án 60/2019/DS-PT xét xử tranh chấp hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất của Tòa án nhân dân tỉnh Bình Thuận khẳng định rằng hợp đồng thiếu chữ ký của một bên không tuân thủ quy định về hình thức theo pháp luật Cụ thể, chữ ký của các bên trong hợp đồng được coi là sự thỏa thuận và ràng buộc về mặt hình thức, đảm bảo tính pháp lý và hiệu lực của hợp đồng Thiếu chữ ký của một bên thể hiện sự thiếu sót về mặt hình thức, dẫn đến việc hợp đồng có thể bị tuyên bố không tồn tại hoặc không có hiệu lực.
Về vấn đề này, viện dẫn quy định tại Điều 117 BLDS năm 2015 về các điều kiện để một GDDS có hiệu lực, gồm: điều kiện về chủ thể (đủ NLPLDS và NLHVDS), điều kiện về sự tự nguyện, điều kiện về mục đích và nội dung không vi phạm điều cấm của luật và điều kiện về đáp ứng hình thức theo luật định Vậy, thiếu chữ ký của một bên có được hiểu là không thỏa điều kiện về hình thức tại Điều 117 hay không? Ở đây, cần phải hiểu rằng, điều kiện về hình thức tại Điều 117 là điều kiện về hình thức xác lập giao dịch (bằng văn bản; hoặc bằng văn bản có công chứng, chứng thực) Theo đó, chỉ trong một số trường hợp đặc biệt mà pháp luật có những quy định cụ thể về hình thức, chẳng hạn như trong trường hợp luật có quy định GDDS phải được xác lập bằng văn bản, văn bản đó phải được công chứng, chứng thực, hoặc phải đăng ký, phải có văn bản cấp phép của cơ quan nhà nước có thẩm quyền thì chỉ khi các chủ thể tham gia xác lập GDDS tuân thủ những quy định trên, mới được xem là đủ điều kiện về mặt hình thức để giao dịch có hiệu lực pháp luật Tức, đây là vấn đề bắt buộc quyết định hiệu lực của GDDS trong các trường hợp đặc thù này 39
Dựa theo Điều 122 BLDS năm 2015, chỉ các hợp đồng dân sự (GDDS) không đáp ứng đủ các điều kiện tại Điều 117 mới bị vô hiệu Điều này khẳng định việc thiếu chữ ký của một bên không đủ để xác định hợp đồng không tồn tại hoặc không có hiệu lực.
Mặt khác, khi nhắc đến hiệu lực của hợp đồng, điều quan trọng nhất không nằm ở hình thức của hợp đồng mà nằm ở sự thống nhất về ý chí của các bên tham gia ký kết hợp đồng ấy Nói cách khác, hợp đồng có phát sinh hiệu lực hay không là phụ thuộc vào mong muốn thực sự của các chủ thể và sự thống nhất ý chí của họ Và sự ưng thuận này không chỉ được thể hiện bằng cách thức duy nhất là ký vào hợp đồng, chính tại khoản 4 Điều 400 BLDS năm 2015 cũng cho thấy điều này, theo đó thời điểm giao kết hợp đồng bằng văn bản là thời điểm bên sau cùng thể hiện sự chấp thuận bằng hình thức chấp nhận khác được thể hiện trên văn bản Sự quan trọng về ý chí thực của các bên trong hợp đồng còn được thể hiện qua quy định “Trường hợp hợp đồng giao kết bằng lời nói và sau đó được xác lập bằng văn bản thì thời điểm giao kết hợp đồng được xác định theo khoản 3 Điều này.” 40 ,
39 Nguyễn Văn Điền, “Giao dịch dân sự và điều kiện có hiệu lực của giao dịch dân sự theo quy định pháp luật hiện hành”, Bộ Tư pháp, https://moj.gov.vn/qt/tintuc/Pages/nghien-cuu-trao-doi.aspx?ItemID$45 (truy cập vào ngày 10/03/2023)
Những vấn đề liên quan đến chữ ký điện tử
2.2.1 Những bất cập trong quy định của pháp luật
Tại chương 1 của bài nghiên cứu, nhóm tác giả có phân tích kỹ về CKĐT nói chung và CKS nói riêng; theo đó CKĐT có thể tồn tại dưới các dạng thức khác nhau: CKS, chữ ký scan, chữ ký ảnh…Tuy nhiên khi nghiên cứu các VBQPPL trong nước, khó có thể tìm kiếm một điều khoản quy định minh thị về các hình thái của CKĐT ngoài CKS Bởi lẽ trên thực tế, các quy định của pháp luật Việt Nam đa phần hướng đến CKS Điều này vô hình trung gây nhầm lẫn, hiểu lầm ràng CKĐT là CKS và ngược lại (trong khi CKS chỉ là một trong những loại CKĐT) Điều 21 Luật GDĐT năm 2005 có quy định: “CKĐT được tạo lập dưới dạng từ, chữ, số, ký hiệu, âm thanh hoặc các hình thức khác bằng phương tiện điện tử, gắn liền hoặc kết hợp một cách lô gíc với thông điệp dữ liệu, có khả năng xác nhận người ký thông điệp dữ liệu và xác nhận sự chấp thuận của người đó đối với nội dung thông điệp dữ liệu được ký.”
Luật CKĐT của Trung Quốc định nghĩa rằng: “Chữ ký điện tử là dữ liệu điện tử chứa đựng trong thông điệp dữ liệu hoặc đính kèm với thông điệp dữ liệu và được sử dụng để nhận biết người ký và biểu thị sự tán thành của người ký với nội dung của thông điệp dữ liệu.” Đối với CKS, khoản 6 Điều 3 Nghị định 130/2018/NĐ-CP quy định: “Chữ ký số là một dạng của chữ ký điện tử được tạo ra bằng sự biến đổi một thông điệp dữ liệu sử dụng hệ thống mật mã không đối xứng theo đó người có được thông điệp dữ liệu ban đầu và khoá công khai của người ký có thể được xác định chính xác.” Về phần mình, Luật mẫu về chữ ký điện tử của Uỷ ban Liên Hợp Quốc về Luật Thương Mại quốc tế (UNCITRAL) quy định theo hướng: “Chữ ký số là tên gọi cho các ứng dụng công nghệ sử dụng tính bất đối xứng mật mã, còn được gọi là hệ thống mã hoá công khai, để đảm bảo tính xác thực của thông điệp điện tử và đảm bảo tính toàn vẹn của nội dung tin nhắn…”
Viện dẫn các quy định trên cho thấy, cách thức tạo lập CKĐT và CKS, thực chất có sự khác biệt; điều này cũng là cơ sở dẫn đến sự khác nhau về hệ quả pháp lý khi sử dụng chúng trong GDĐT Về vấn đề này, có tác giả cho rằng: “Mặc dù về mặt kỹ thuật, CKS là một dạng của CKĐT CKS là thuật ngữ chỉ một loại CKĐT sử dụng kỹ thuật đặc biệt - kỹ thuật mã hóa, trong đó đòi hỏi phải ứng dụng mã khóa công cộng với khóa dài tối thiểu tới
1024, 2048bit để “ký” trên tập tin điện tử Vấn đề đặt ra là, khi chủ thể thực hiện giao dịch thương mại điện tử sử dụng CKĐT (về mặt kỹ thuật chưa sử dụng chế độ mã hóa 1024bit) thì có cần tuân thủ đầy đủ các quy định của pháp luật về CKS không, nếu phát sinh rủi ro thì xác định trách nhiệm pháp lý như thế nào?” 82
Hơn nữa, xét về tính xác thực thì CKS có mức độ tin cậy cao hơn nhiều so với các hình thái CKĐT khác Bởi lẽ trong Luật GDĐT, pháp luật ghi nhận về “chứng thực CKĐT” nhưng trên thực tế, pháp luật chỉ đặt ra chế định chế định “chứng thực CKS” 83 , còn các dạng CKĐT khác thì không được quy định minh thị trong bất kỳ văn bản dưới luật nào Theo đó pháp luật về CKĐT quy định rằng, CKĐT có giá trị pháp lý như chữ ký truyền thống nếu tuân thủ đầy đủ quy định về phương pháp tạo chữ ký 84 , quy định này có thể sẽ tạo ra rủi ro pháp lý nhất định cho các chủ thể giao kết hợp đồng, giao dịch bằng các dạng CKĐT khác không phải CKS, bởi lẽ cách thức tạo các dạng CKĐT như chữ ký scan, chữ ký ảnh… đơn giản và thường không đáp ứng được điều kiện về tính toàn vẹn, bảo mật của chữ ký 85 Vây nên việc chỉ có hướng dẫn về CKS chứ không có hướng dẫn đối với các hình thức khác của CKĐT như hiện nay có thể gây ra các rủi ro đối với các chủ thể áp dụng các hình thức khác của chữ ký điện tử (không phải chữ ký số) trong các giao dịch điện tử nói chung và các giao dịch thương mại điện tử nói riêng 86 Mặt khác, việc đánh đồng hai khái niệm CKS và CKĐT sẽ vô tình gây ra những hậu quả pháp lý nhất định cho người sử dụng CKĐT
Theo các tác giả nghiên cứu, góc nhìn pháp lý về đầu tư chứng khoán nói chung và chứng khoán phái sinh (CKS) nói riêng của Việt Nam về cơ bản đã tuân thủ quy định chung của thế giới (UNCITRAL) và của nhiều quốc gia khác (như Trung Quốc, Hoa Kỳ, Singapore) Tuy nhiên, cần phân biệt rõ hơn giữa khái niệm và giá trị pháp lý của CKS với chứng khoán đầu tư để tránh rủi ro pháp lý cho các cá nhân và tổ chức sử dụng chứng khoán đầu tư.
Một vấn đề khác thường được bàn luận trong các bài nghiên cứu về CKĐT là việc pháp luật Việt Nam không có chế định công chứng hợp đồng có CKĐT Thực tế hiện nay,
82 Trần Thăng Long - Trương Thị Nho (2022), Hoàn thiện pháp luật Việt Nam về CKS, Tạp chí dân chủ và pháp luật
– Cơ quan ngôn luận của Bộ Tư pháp, số 4(361), https://tcdcpl.moj.gov.vn/qt/tintuc/Pages/xay-dung-phap- luat.aspx?ItemIDv3 (truy cập ngày 20/3/2023)
In 2018, Thu Hang from the Ministry of Finance highlighted the importance of utilizing digital signature certificates (CKS) and related authentication services (Thu Hang, 2018) The author emphasizes that the adoption of CKS streamlines processes, enhances security, and promotes efficiency in various sectors.
84 Điều 11, Điều 12 Luật Giao dịch điện tử năm 2005
Chữ ký điện tử tại Việt Nam đã có cơ sở pháp lý từ năm 2005 Tuy nhiên, đến nay, các quy định pháp luật vẫn chưa thực sự hoàn chỉnh, dẫn đến nhiều vướng mắc trong quá trình áp dụng Để khắc phục tình trạng này, Chính phủ đã ban hành Nghị định 130/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 130/2018 về chữ ký điện tử Nghị định có hiệu lực từ ngày 01/01/2022 đã khắc phục được một số hạn chế, bất cập của quy định trước đó, góp phần hoàn thiện hệ thống pháp luật về chữ ký điện tử tại Việt Nam.
86 Phí Mạnh Cường (2022), Pháp luật về TMĐT ở Việt Nam, Luận án Tiến sĩ, Đại học Luật Hà Nội, tr 118 để thỏa mãn các nhu cầu về vật chất và tinh thần, cá nhân và pháp nhân có xu hướng tham gia vào nhiều quan hệ xã hội Đây chính là lý do cho việc gia tăng đáng kể các GDDS Tuy vậy, đi cùng với lượng lớn các giao dịch được xác lập thì việc tồn tại các mâu thuẫn là điều tất yếu, đây là một trong những nguyên nhân gây ra tranh chấp giữa các chủ thể tham gia giao dịch Từ đây, đặt ra nhu cầu cần có một bên thứ ba với trách nhiệm chứng nhận tính xác thực, tính hợp pháp của hợp đồng, GDDS khác bằng văn bản nhằm hạn chế tối đa tranh chấp giữa các bên; đây là ý nghĩa của hoạt động công chứng
Theo đó công chứng được xem là dịch vụ công thiết thực, đóng vai trò quan trọng đối với sự phát triển của nền kinh tế và ổn định trật tự xã hội mà trong đó công chứng viên là
“thẩm phán phòng ngừa”, là người bảo đảm quyền và lợi ích hợp pháp cho người yêu cầu công chứng Bởi lẽ, các giao dịch, hợp đồng đã được công chứng cũng đồng nghĩa với việc đã bảo đảm được tính xác thực, tính hợp pháp, không trái đạo đức xã hội 87 Cụ thể, tại khoản 1 Điều 2 Luật Công chứng năm 2014 quy định: “Công chứng là việc công chứng viên của một tổ chức hành nghề công chứng chứng nhận tính xác thực, hợp pháp của hợp đồng, GDDS khác bằng văn bản (sau đây gọi là hợp đồng, giao dịch), tính chính xác, hợp pháp, không trái đạo đức xã hội của bản dịch giấy tờ, văn bản từ tiếng Việt sang tiếng nước ngoài hoặc từ tiếng nước ngoài sang tiếng Việt (sau đây gọi là bản dịch) mà theo quy định của pháp luật phải công chứng hoặc cá nhân, tổ chức tự nguyện yêu cầu công chứng.” Điều luật trên cho thấy, công chứng đóng vai trò như một cơ chế đảm bảo giá trị pháp lý của các GDDS Thực tế hiện nay, những sự việc về tranh chấp các hợp đồng dân sự: hợp đồng mua bán, hợp đồng chuyển nhượng… là điều kiện khách quan thúc đẩy nhu cầu công chứng của người dân Theo thống kê, qua hơn 6 năm thi hành Luật Công chứng năm 2014, các tổ chức hành nghề công chứng cả nước đã công chứng được hơn 24 tỷ việc; con số thống kê trên chứng minh rằng, công chứng thực sự đã và đang trở thành một hình thức tốt bảo vệ giá trị pháp lý của các hợp đồng mà các bên giao kết 88
Xem xét về giá trị pháp lý của hợp đồng, giao dịch được công chứng thì thấy rằng, tại khoản 3 Điều 5 Luật Công chứng năm 2014 quy định: “Hợp đồng, giao dịch được công chứng có giá trị chứng cứ; những tình tiết, sự kiện trong hợp đồng, giao dịch được công chứng không phải chứng minh, trừ trường hợp bị Toà án tuyên bố là vô hiệu.” Như vậy, về nguyên tắc, GDDS nào được công chứng thì những gì ghi trong giao dịch đó là không
87 Đặng Văn Dinh – Võ Xuân Cường (2021), Nâng cao chất lượng hoạt động công chứng thời kỳ hội nhập, Tạp chí
Tòa án nhân dân điện tử, https://tapchitoaan.vn/nang-cao-chat-luong-hoat-dong-cong-chung-thoi-ky-hoi-nhap (truy cập ngày 14/03/2023)
Theo Luật Công chứng, văn bản được công chứng hợp pháp có giá trị chứng cứ trong giải quyết tranh chấp Điều này được các Bộ luật Tố tụng cụ thể hóa, trong đó Bộ luật Tố tụng dân sự quy định văn bản công chứng được coi là chứng cứ hợp pháp nếu tình tiết, sự kiện ghi trong văn bản được công chứng hợp lệ Ngoài ra, Luật Công chứng, Bộ luật Tố tụng dân sự và Luật Tố tụng hành chính cũng nêu rõ rằng tài liệu, văn bản được công chứng hợp pháp là chứng cứ hợp lệ Giá trị chứng cứ của công chứng giúp giải quyết tranh chấp minh bạch, chính xác và nhanh chóng.
Ngày nay, những cá nhân, tổ chức có xu hướng lựa chọn việc xác lập, giao kết HĐĐT, và theo quy định của pháp luật dân sự thì các giao dịch tồn tại dưới hình thức thông điệp dữ liệu đáp ứng các quy định của pháp luật về GDĐT thì được xem là giao dịch bằng văn bản Tuy vậy, pháp luật về GDĐT hiện hành không có quy định một cách minh thị về vấn đề công chứng các giao dịch được ký kết thông qua phương tiện điện tử Điều này có thể làm giảm giá trị chứng cứ không có cơ chế xác định tính xác thực, tính hợp pháp và không trái đạo đức xã hội của GDĐT Mặt khác, việc không có chế định công chứng giao dịch có CKĐT còn có thể làm hạn chế quyền lợi của các bên tham gia ký kết, bởi lẽ đối với các giao dịch mà pháp luật không yêu cầu phải được công chứng thì các bên trong giao dịch hoàn toàn được quyền yêu cầu tổ chức hành nghề công chứng, công chứng viên thực hiện thủ tục công chứng giao dịch cho mình