Đang tải... (xem toàn văn)
BỘ CÔNG THƯƠNGTRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ KỸ THUẬT CÔNG NGHIỆP HÀ NỘIKHOA THƯƠNG MẠIBÁO CÁO THỰC TẬP CUỐI KHÓA NGÀNH KDTMĐơn vị thực tập: CÔNG TY TNHH BẢO HIỂM NHÂN THỌDAI-ICHI VIỆT NAM – CHI
Trang 1BỘ CÔNG THƯƠNG
TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ KỸ THUẬT CÔNG NGHIỆP HÀ NỘIKHOA THƯƠNG MẠI
BÁO CÁO THỰC TẬP CUỐI KHÓA NGÀNH KDTM
Đơn vị thực tập: CÔNG TY TNHH BẢO HIỂM NHÂN THỌDAI-ICHI VIỆT NAM – CHI NHÁNH NAM TỪ LIÊM
Trang 2LỜI CẢM ƠN
Để có thể hoàn thành tốt báo cáo thực tập lần này, em đã nhận được rất nhiều sựgiúp đỡ, hướng dẫn từ phía nhà trường cũng như từ phía doanh nghiệp thực tập hiệntại.
Trước hết, em xin cảm ơn Trường Đại Học Kinh Tế - Kỹ Thuật Công Nghiệp HàNội Nhà trường đã tạo mọi điều kiện để chúng em có thể có một kì thực tập thật bổích Bên cạnh đó là các thầy cô đã tận tình hướng dẫn em trong suốt quá trình học tậptại trường, để em có thể thực hiện tốt báo cáo thực tập lần này Đặc biệt, em xin chânthành cảm ơn cô TS Nguyễn Thị Phượng và thầy PGS Nguyễn Xuân Quang đã tậntâm góp ý và hướng dẫn em trong quá trình thực hiện báo cáo thực tập Nếu không cónhững lời hướng dẫn, dạy bảo của cô thì em nghĩ báo cáo thực tập này của em sẽkhông hoàn thành tốt được.
Em xin gửi lời cảm ơn đến anh Trần Trung Kiên (Giám đốc văn phòng NAM TỪ LIÊM) Cảm ơn các anh chị phòng kinh doanh 187 đã nhiệt tình giúp đỡ emtrong quá trình thực tập tại công ty Đặc biệt cảm ơn đến chị Nguyễn Thị Văn (Trưởngphòng kinh doanh 187), người đã trực tiếp hướng dẫn em trong quá trình thực tập, luôntạo điều kiện để em làm báo cáo thực tập cũng như nhiệt tình giải đáp những thắc mắccủa em trong quá trình thực tập tại công ty Nếu không có sự chỉ bảo của các anh chịthì chắc chắn em sẽ không có được cơ hội tiếp xúc với môi trường làm việc chuyênnghiệp học hỏi được nhiều kinh nghiệm trong quá trình thực tập tại Công ty và hoànthành báo cáo thực tập của mình Một lần nữa, xin chân thành cảm ơn các anh chị.
GA-Do kiến thức hiện tại của em còn hạn chế và chỉ tìm hiểu được sơ bộ tình hìnhkinh doanh của Công ty nên không tránh khỏi những thiếu sót và sơ suất trong quá
Trang 3DANH MỤC BẢNG BIỂU
Bảng 1: Cơ cấu đội ngũ nhân sự của Công ty TNHH Đại Tiến Hưng Phát………… 11
Bảng 2: Cơ cấu nguồn vốn của Công ty TNHH Đại Tiến Hưng Phát (2020-2022)… 12
Bảng 3: Kết quả hoạt động kinh doanh trong 3 năm 2020-2022……… …….…… 14
Bảng 4: So sánh mức chênh lệch năm 2020-2021 và năm 2021-2020………….…….15
Bảng 5 Thời gian biểu dự kiến thích hợp để gọi điện thoại và đi thị trường…………36
DANH MỤC HÌNH VẼ, SƠ ĐỒHình 1: Logo Công ty Bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi Việt Nam……… …….3
Hình 2: Một số hình ảnh về thành tựu của Dai-ichi Việt Nam……… ……….4
Hình 3: Thẻ chăm sóc sức khỏe toàn cầu của Dai-ichi……… ………7
Hình 4: Quyền lợi của bảo hiểm chăm sóc sức khỏe toàn cầu……… ….8
Sơ đồ 1: Cơ cấu tổ chức của công ty TNHH Đại Tiến Hưng Phát.……… …10
Sơ đồ 2: Quy trình bán sản phẩm Bảo hiểm Nhân thọ……… ………… …17
Hình 5 Dữ liệu data của khách hàng……….19
Hình 6 Mẫu thư mời Hội thảo……….……… 20
Hình 7: Buổi hội thảo thực tế tại văn phòng Nam Từ Liêm……… 21
Hình 8: Một số hình ảnh thực tế gặp gỡ khách hàng và tư vấn ………23
Hình 9: Bộ hợp đồng bảo hiểm nhân thọ……….……… 28
Trang 4DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT
BHNT Bảo hiểm Nhân ThọDNBH Doanh nghiệp Bảo hiểmHĐBH Hợp đồng Bảo hiểmTVTC Tư vấn tài chính
Trang 5MỤC LỤC
LỜI CẢM ƠN i
DANH MỤC BẢNG BIỂU ii
DANH MỤC HÌNH VẼ, SƠ ĐỒ ii
DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT iii
LỜI MỞ ĐẦU vi
1 LÝ DO CHỌN ĐỀ TÀI vi
2 MỤC TIÊU NGHIÊN CỨU vi
3 ĐỐI TƯỢNG VÀ PHẠM VI NGHIÊN CỨU vi
4 PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU vii
5 KẾT CẤU ĐỀ TÀI vii
CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU DOANH NGHIỆP 1
1.1.GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY BẢO HIỂM NHÂN THỌ DAI-ICHI VIỆT NAM 1
1.2.GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY TNHH ĐẠI TIẾN HƯNG PHÁT –VĂN PHÒNG TỔNG ĐẠI LÝ NAM TỪ LIÊM 4
1.3.MÔ TẢ NGÀNH NGHỀ KINH DOANH CỦA CÔNG TY TNHH ĐẠI TIẾN HƯNG PHÁT (THEO GIẤY PHÉP KINH DOANH) VÀ MÔ TẢ SẢN PHẨM, DỊCH VỤ 5
1.5.2 Chức năng nhiệm vụ các phòng ban, bộ phận 10
1.5.3 Chức năng, nhiệm vụ của doanh nghiệp 11
1.6.NĂNG LỰC HOẠT ĐỘNG CỦA CÔNG TY TNHH ĐẠI TIẾN HƯNG PHÁT 12
1.6.1 Nguồn nhân lực 12
1.6.2 Nguồn lực về tài chính 12
1.7.KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA CÔNG TY TNHH ĐẠI TIẾN HƯNG PHÁT 13CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG BÁN HÀNG TẠI CÔNG TY TNHH ĐẠI TIẾN HƯNG PHÁT 17
Trang 62.1 THỰC TRẠNG QUY TRÌNH BÁN SẢN PHẨM BẢO HIỂM NHÂN THỌ TẠI CÔNG TY
TNHH ĐẠI TIẾN HƯNG PHÁT 17
2.3.2.1 Hạn chế trong hoạt động tìm kiếm khách hàng 31
2.3.2.2 Hạn chế trong hoạt động tư vấn khách hàng 33
CHƯƠNG 3: ĐỀ XUẤT GIẢI PHÁP KHẮC PHỤC ĐIỂM YẾU CỦA CÔNG TY TNHH ĐẠI TIẾP HƯNG PHÁT 34
3.1 GIẢI PHÁP 1: GIẢM BỚT HOẠT ĐỘNG GỌI ĐIỆN CHO KHÁCH HÀNG THAY BẰNG HOẠT ĐỘNG ĐI THỊ TRƯỜNG THỰC TẾ Ở NHỮNG VÙNG LÂN CẬN ĐỂ TA MANG ĐẾN GIÁ TRỊ CHO HỌ 34
3.2 GIẢI PHÁP 2: KHAI THÁC NHIỀU HƠN CÁC MỐI QUAN HỆ TỪ KHÁCH HÀNG CÓ SẴN 36
3.3 GIẢI PHÁP 3: TĂNG NĂNG SUẤT LÀM VIỆC CỦA CỘNG TÁC VIÊN 37
DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 40
Trang 7LỜI MỞ ĐẦU1 LÝ DO CHỌN ĐỀ TÀI
Lĩnh vực tư vấn tài chính Ngân hàng – Bảo hiểm nói chung và ngành Bảo HiểmNhân Thọ (BHNT) nói riêng đã có những đóng góp đáng kể đối với sự phát triển củanền kinh tế - xã hội của nước ta trong gần 30 năm qua Nếu lấy mốc từ năm 1996 khithành lập Công ty Bảo Việt Nhân Thọ - công ty BHNT đầu tiên ở Việt Nam, toànngành BHNT đã huy động được vốn đầu tư hàng chục nghìn tỷ đồng Ngoài ra với tínhchất ưu việt riêng của mình, Bảo hiểm Nhân thọ đã phần nào đó góp phần ổn định nềnkinh tế xã hội thông qua các công tác bồi thường và chi trả tiền bảo hiểm, giải quyếthàng nghìn công ăn việc làm cho người lao động trong những giai đoạn khó khăn.
Được thành lập vào năm 2007, và là thành viên của The Dai – ichi LifeInsurance Company, Limited ( Dai-ichi Life0 – Nhật Bảm, một trong những công tybảo hiểm nhân thọ hàng đầu tại Nhật Bản và trên thế giới, Công ty Dai-ichi Life ViệtNam đã và đang phát triển với tốc độ tăng trưởng cao, quy mô thị trường ngày càng mởrộng với mạnh lưới hoạt động được triển khai hầu hết ở các tỉnh, thành trong cả nướcvới hơn 300 văn phòng Tổng Đại Lý Tuy nhiên, với sự cạnh tranh gay gắt trên thịtrường từ các ông lớn trong ngành như Bảo Việt, Prudential, AIA,… cộng với sự thiđua doanh số giữa các văn phòng với nhau, thì nguy cơ thu hẹp thị trường luôn có thểxảy ra bất cứ lúc nào Để có thể đứng vững và tiếp tục phát triển hoạt động kinh doanhcủa mình, Công ty cần có một quy trình bán hàng hiệu quả, mang tính sáng tạo thay vìđi theo lối mòn cũ của các Công ty khác trong ngành Bảo hiểm Nhân thọ Do đó, em đã
chọn đề tài “ Mô tả thực trạng quy trình bán hàng tại Công ty TNHH Đại TiếnHưng Phát” để làm đề tài báo cáo thực tập với mong muốn góp phần giải quyết những
vấn đề còn hạn chế cũng như đẩy mạnh hơn nữa hoạt động bán hàng tại Công tyTNHH Đại Tiến Hưng Phát nói riêng và Công ty Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi Life ViệtNam nói chung.
2 MỤC TIÊU NGHIÊN CỨU
Mô tả thực trạng hoạt động bán Bảo hiểm Nhân thọ tại Công ty TNHH Đại TiếnHưng Phát để nhận ra những thành tựu cũng như hạn chế trong hoạt động bán hàng củaCông ty
Từ những phân tích trên đề xuất giải pháp khắc phục hạn chế đang tồn đọng đểnâng cao hiệu quả bán hàng của Công ty.
3 ĐỐI TƯỢNG VÀ PHẠM VI NGHIÊN CỨU
Đề tài được thực hiện nghiên cứu là quy trình bán BHNT của nhóm kinh doanh187 - tại Công ty TNHH Đại Tiến Hưng Phát.
Trang 8Địa chỉ: 108 Nguyễn Hoàng, Nam Từ Liêm, Hà Nội
Trực tiếp học tập và làm việc thực tế tại Công ty TNHH Đại Tiến Hưng Pháttrong khoảng thời gian ngắn bắt đầu từ ngày 25/12/2023 và kết thúc vào ngày
27/01/2024 Thu thập số liệu trong 3 năm 2020 đến 2022.
4 PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU
- Phương pháp quan sát – mô tả: trong quá trình thực tập thực tế, em đã quan sát cácanh chị trong phòng kinh doanh cách tìm kiếm khách hàng, tiếp cận và khơi gợi nhucầu khách hàng, cách tư vấn sản phẩm cho khách hàng, kí hợp đồng và chăm sóc kháchhàng, từ đó mô tả lại quy trình bán sản phẩm Bảo hiểm nhân thọ tại Công ty theo đúngthực tế quan sát được.
- Phương pháp thống kê – phân tích: thống kế và phân tích số liệu Kết quả hoạt độngkinh doanh của Công ty năm 2020 đến 2022.
- Phương pháp tổng hợp: tổng hợp tất cả các thông tin đã phân tích, cũng như nhữngkinh nghiệm thực tế để làm nên báo cáo thwujc tập hoàn chỉnh.
Trang 9CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU DOANH NGHIỆP
1.1 GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY BẢO HIỂM NHÂN THỌ DAI-ICHIVIỆT NAM
Bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi Việt Nam (Dai-ichi Life Việt Nam) được thành lậpvào tháng 01/2007 với 100% tổng vốn đầu tư Nhật Bản, là một trong những thành viêncủa Tập đoàn Dai-ichi Life – doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ lớn nhất tại Nhật Bản vàmột trong những tập đoàn bảo hiểm hàng đầu thế giới với tiềm lực tài chính vữngmạnh và kinh nghiệm hoạt động gần 120 năm.
Ngày 04/11/2012, Dai-ichi Life Việt Nam chính thức khai trương tòa trụ sởchính tại 149-151 Nguyễn Văn Trỗi, Phú Nhuận, Tp Hồ Chí Minh Đây là tòa vănphòng đại diệm bao gồm 12 tầng, có diện tích sử dụng hơn 6.500 mét vuông, cung cấpchỗ làm việc cho trên 500 nhân viên và tư vấn tài chính cho công ty.
Sau 16 năm hoạt động và phát triển (2007-2023), Dai-ichi Life Việt Nam khôngngừng lớn mạnh với tổng doanh thu phí bảo hiểm tăng gấp 59 lần, số lượng khách tăng14 lần, tăng vốn đầu tư 53 lần và tổng giá trị tài sản tăng 82 lần.
Trong năm 2022, Dai-ichi Life Việt Nam vẫn duy trì đa tăng trưởng tốt khi đạttổng doanh thu phí gần 22.000 tỷ đồng, tăng trưởng trên 17% so với năm 2021, thịphần tổng doanh thu phí bảo hiểm 12,3% và lợi nhuận sau thuế trên 2.700 tỷ đồng Vớimức vốn đầu tư tăng mạnh 2.100 tỷ đồng trong năm, từ 7.700 tỷ đồng lên 9.800 tỷđồng và tổng tài sản trên 58.000 tỷ đồng, Dai-ichi Life Việt Nam tiếp tục giữ vững vịthế Top 3 Công ty Bảo hiểm Nhân thọ nước ngoài lớn nhất và có hiệu quả kinh doanhhàng đầu tại Việt Nam Ngoài ra, Dai-ichi Life Việt Nam cũng là doanh nghiệp thựchiện tốt nghĩa vụ thuế cho Nhà nước khi đứng thứ 45/100 Doanh nghiệp đóng thuế lớnnhất Việt Nam Công ty vinh dự phục vụ hơn 4,5 triệu khách hàng và gia đình với độingũ 2.000 Nhân viên và 114.000 Tư vấn Tài chính chuyên nghiệp, mạng lưới trên 300văn phòng công ty và 2.500 điểm giao dịch của các Đối tác trên toàn quốc.
Luôn cam kết mang đến cho khách hàng những quyền lợi và giá trị thiết thực,trong năm 2022, Công ty đã chi trả quyền lợi bảo hiểm trên 3.000 tỷ đồng cho hơn190.000 trường hợp Bên cạnh đó, Chương trình Tích lũy điểm thưởng “Găn bó dàilâu” của Dai-ichi Life Việt Nam đã tích lũy thêm cho khách hàng gần 150 tỷ đồng,nâng tổng số điểm thưởng tích lũy cho khách hàng trong 16 năm qua lên 580 tỷ đồng.
Ngoài ra, Dai-ichi Life Việt Nam tiếp tục nâng cấp dịch vụ, quyền lợi sản phẩmvà giới thiệu ra thị trường hai Quỹ liên kết đơn vị mới - Quỹ Dẫn đầu và Quỹ Tài chính1
Trang 10Năng động Đặc biệt, chào mừng 15 năm thành lập (2007 - 2022), Dai-ichi Life ViệtNam đã triển khai 9 chương trình Tri ân Khách hàng với tổng trị giá trên 14 tỷ đồng
Song hành cùng nỗ lực kinh doanh hiệu quả, năm 2022, Dai-ichi Life Việt Namvà Quỹ Vì Cuộc Sống Tươi Đẹp đã dành tâm huyết cho các hoạt động cộng đồng xãhội nhằm mang đến những thay đổi tích cực trong bốn lĩnh vực: sức khỏe y tế, giáodục, môi trường và từ thiện xã hội, với tổng số tiền đóng góp trên 10 tỷ đồng, giúp cảithiện chất lượng cuộc sống cho gần 22.000 người dân có hoàn cảnh khó khăn, đặc biệtcho trẻ em
Với những đóng góp xuất sắc cho thị trường bảo hiểm và nền kinh tế Việt Nam,cũng như những nỗ lực không ngừng trong hoạt động kinh doanh, xây dựng môitrường làm việc lý tưởng và mang lại những giá trị lâu dài, bền vững cho cộng đồng,Dai-ichi Life Việt Nam đã được vinh danh tại nhiều giải thưởng uy tín như: “Sao Vàngđất Việt 2022”; “Rồng Vàng 2022”; “Top 2 Công ty Bảo hiểm Nhân thọ uy tín 2022”;“Top 50 Doanh nghiệp tăng trưởng xuất sắc nhất Việt Nam 2022” (hạng thứ 20/50);“Top 500 Doanh nghiệp tăng trưởng nhanh nhất Việt Nam 2022” (hạng thứ 149/500);“Top 500 Doanh nghiệp lớn nhất Việt Nam 2022” (hạng thứ 70/500); “Top 100 - Sảnphẩm, Dịch vụ tốt nhất cho Gia đình, Trẻ em năm 2022”; “Top Doanh nghiệp Côngnghiệp 4.0 Việt Nam”; “Top 50 Doanh nghiệp Phát triển Bền vững 2022”; “Doanhnghiệp vì cộng đồng - Saigon Times CSR 2022”; “Top 10 Nơi làm việc tốt nhất ViệtNam - Ngành Bảo hiểm 2022” (hạng thứ 4/10) Dai-ichi Life Việt Nam là doanhnghiệp duy nhất trong ngành bảo hiểm vinh dự nhận hai giải thưởng lớn tại khu vựcChâu Á - Asia Pacic Enterprise Awards 2022 - cho hai hạng mục: “Doanh nghiệp xuấtsắc Châu Á” (Corporate Excellence Award) và “Thương hiệu truyền cảm hứng”(Inspirational Brand Award) do Enterprise Asia bình chọn và trao tặng hai năm liên tiếp2021-2022
Trang 11Triệu Yêu Thương” - yêu thương bản thân & gia đình, yêu thương cộng đồng và yêuthương trái đất
Trung thành với phương châm “Khách hàng là trên hết”, Công ty không ngừngsáng tạo, đổi mới các giải pháp bảo vệ tài chính và chăm sóc sức khỏe để đáp ứng nhucầu ngày càng cao của khách hàng và gia đình, đồng thời tiếp tục đầu tư hơn nữa chochiến lược chuyển đổi số nhằm nâng cao trải nghiệm và mang đến sự hài lòng cao nhấtcho Khách hàng, hướng đến mục tiêu trở thành Công ty Bảo hiểm Nhân thọ tốt nhấtViệt Nam.
- Logo Dai-ichi Life Việt Nam:
Hình 1: Logo Công ty Bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi Việt Nam
Logo công ty Bảo hiểm Dai-ichi Life khá đơn giản nhưng vẫn mang nhiều ýnghĩa đặc biệt Logo được thiết kế dạng chữ, với chữ "Dai-ichi Life" được viết in hoavà được bao quanh bởi hình màu đỏ Màu đỏ trong logo tượng trưng cho sự cam kết vàsự chuyên nghiệp trong việc cung cấp các giải pháp bảo hiểm cho khách hàng Màunày thể hiện cam kết của Dai-ichi Life trong việc bảo vệ khách hàng và đảm bảo rằnghọ sẽ luôn được an tâm và tin tưởng khi lựa chọn công ty này làm đối tác bảo hiểm.Phía dưới logo là câu slogan "Gắn bó dài lâu", mang ý nghĩa đặc biệt Câu slogan nàythể hiện tầm nhìn của Dai-ichi Life trong việc xây dựng mối quan hệ lâu dài và gắn kếtvới khách hàng Đồng thời, nó cũng thể hiện cam kết của công ty trong việc đồng hànhcùng khách hàng suốt cuộc sống, không chỉ trong một khoảnh khắc hay giai đoạn ngắnhạn.
Sau 16 năm hình thành và phát triển, Dai-ichi Life Việt Nam không ngừng lớnmạnh với tổng doanh thu phí bảo hiểm tăng gấp 59 lần, số lượng khách hàng tăng 14lần, tổng vốn đầu tư tăng 53 lần và tổng giá trị tài sản tăng 82 lần Song hành với hoạtđộng kinh doanh, bên cạnh nỗ lực kinh doanh hiệu quả, Dai-ichi Life Việt Nam tự hàokhi đạt được nhiều thành tựu và giải thưởng cao quý.
3