Tầm Quan Trọng Của Việc Áp Dụng Basel Trong Hệ Thống Ngân Hàng.pdf

lOMoARcPSD|38133502 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TÀI CHÍNH THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH TIỂU LUẬN KẾT THÚC MÔN HỌC CÁC CHỦ ĐỀ ĐƯƠNG ĐẠI VỀ TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG ĐỀ TÀI: TẦM QUAN TRỌNG CỦA VIỆC ÁP DỤNG BASEL TRONG HỆ THỐNG NGÂN HÀNG GVHD : TS NGUYỄN QUỐC ANH MSHV: Nhóm : ĐỖ HUY HỒNG 226102007 : PHẠM TẤN PHÚC MSHV: 226102031 : PHẠM MINH THÁI MSHV: 226102018 : ĐẶNG HẢI LÂM MSHV: 226102020 : NGUYỄN THU HỒNG MSHV: 226102019 Downloaded by minhnhat08 nguyen (nminhnhat.731@gmail.com) lOMoARcPSD|38133502 : PHẠM PHƯƠNG YẾN MSHV: 226102028 : PHẠM THỊ TUYẾT MAI MSHV: 226102011 Lớp : 221MFB11 TP.HCM, tháng 08/2022 Downloaded by minhnhat08 nguyen (nminhnhat.731@gmail.com) lOMoARcPSD|38133502 LỜI CÁM ƠN Trước tiên, thành viên nhóm xin bày tỏ lòng biết ơn sâu sắc đến TS Nguyễn Quốc Anh tận tình giảng dạy, hướng dẫn nhiệt tình suốt trình học tập rèn luyện Trường Đại học Kinh tế - Tài Tp.HCM (UEF) thời gian qua Tiếp theo, chúng em xin gửi lời cảm ơn đến Quý Thầy Cô Trường Đại học Kinh Tế - Tài Chính Thành Phố Hồ Chí Minh (UEF) Phịng Đào tạo Sau Đại Học giảng dạy, truyền đạt kiến thức nhiệt tình giúp thành viên nhóm việc học tập nghiên cứu Trong thời gian tham gia lớp học 221MFB11 thầy Nguyễn Quốc Anh, thành viên có thêm cho nhiều kiến thức bổ ích, tinh thần học tập hiệu Tuy nhiên vốn kiến thức nhiều hạn chế khả tiếp thu thực tế nhiều bỡ ngỡ Mặc dù, thành viên cố gắng tiểu luận khó tránh khỏi thiếu sót Kính mong nhận thơng cảm ý kiến góp ý thầy để tiểu luận chúng em hồn thiện Kính chúc thầy nhiều sức khỏe, thành công tràn đầy hạnh phúc! Trân trọng cảm ơn! TP.HCM, ngày 25 tháng 08 năm 2022 Nhóm học viên Downloaded by minhnhat08 nguyen (nminhnhat.731@gmail.com) lOMoARcPSD|38133502 ĐÁNH GIÁ CÔNG VIỆC STT HỌ VÀ TÊN MÃ SỐ ĐÁNH GIÁ CÔNG VIỆC HỌC VIÊN THÀNH VIÊN (%) Đặng Hải Lâm 226102020 100 % 100 % Đỗ Huy Hoàng 226102007 100 % Phạm Tấn Phúc 226102031 100 % 100 % Phạm Phương Yến 226102028 100 % Phạm Thị Tuyết Mai 226102011 100 % Nguyễn Thu Hồng 226102019 Phạm Minh Thái 226102018 Downloaded by minhnhat08 nguyen (nminhnhat.731@gmail.com) lOMoARcPSD|38133502 NHẬN XÉT CỦA NGƯỜI HƯỚNG DẪN Downloaded by minhnhat08 nguyen (nminhnhat.731@gmail.com) lOMoARcPSD|38133502 TP.HCM, ngày …… tháng … năm 2022 Người hướng dẫn Downloaded by minhnhat08 nguyen (nminhnhat.731@gmail.com) lOMoARcPSD|38133502 MỤC LỤC MỞ ĐẦU 1 Tính cấp thiết đề tài: Mục tiêu nghiên cứu: .1 Đối tượng nghiên cứu: Không gian – Thời gian nghiên cứu: Chương 1: TẦM QUAN TRỌNG CỦA VIỆC ÁP DỤNG BASEL TRONG HỆ THỐNG NGÂN HÀNG 1.1 Quá trình hình thành phát triển 1.2 Giới thiệu sơ lược Ngân hàng trung ương (NHTW) 1.2.1 Khái niệm 1.2.2 Bản chất 1.2.3 Vai trò 1.2.4 Mơ hình tổ chức Ngân hàng Trung ương 1.2.4.1 Hệ thống ngân hàng cấp: 1.2.4.2 Hệ thống ngân hàng hai cấp: .3 1.1 Hiệp ước Basel: .3 1.2.5 Hiệp ước Basel 1: 1.2.5.1 Bối cảnh đời Hiệp ước Basel .3 1.2.5.2 Khái lược nội dung Hiệp ước Basel .4 1.2.6 Hiệp ước Basel 1.2.6.1 Lý giải nguyên nhân đời Hiệp ước Basel .5 1.2.6.2 Khái lược nội dung Hiệp ước Basel .5 a Pillar I: Yêu cầu vốn tối thiểu .6 Pillar II: Rà soát giám sát .8 Pillar III: Nguyên tắc thị trường 1.2.7 Hiệp ước Basel Downloaded by minhnhat08 nguyen (nminhnhat.731@gmail.com) lOMoARcPSD|38133502 1.2.7.1 Lý giải nguyên nhân đời Hiệp ước Basel .9 1.2.7.2 Khái lược nội dung Hiệp ước Basel III 10 a Mục tiêu Basel III: 10 1.2.7.3 Những điểm Basel III .11 1.3 Chỉ số mức độ độc lập CBI 13 1.3.1 Khái niệm CBI .13 1.3.2 Quan điểm tiếp cận CBI 13 1.3.2.1 Theo IMF, độc lập NHTW chia làm mức độ: 13 1.3.2.2 Tính độc lập Ngân hàng trung ương 14 b Độc lập nhân sự: .15 c Độc lập sách: 15 d Độc lập tài .16 1.3.3 Mối quan hệ độc lập NHTW biến số vĩ mơ 17 a Quan hệ với lạm phát .17 b Quan hệ với thâm hụt ngân sách 17 c Quan hệ với tăng trưởng kinh tế 18 1.4 Ngân hàng trung gian .18 1.4.1 Ngân hàng đặc biệt 18 1.4.2 Ngân hàng tiết kiệm .18 1.4.3 Liên minh tín dụng 19 1.5 Ngân hàng thương mại 19 Chương 2: THỰC TRẠNG HỆ THỐNG NGÂN HÀNG VIỆT NAM .21 2.1 Tổng quan hệ thống ngân hàng Việt Nam: 21 2.1.1 Quá trình hình thành phát triển 21 2.1.2 Giai đoạn 1954 – 1975 21 2.1.3 Giai đoạn 1975 – 1990 22 2.1.4 Giai đoạn 1990 đến 23 2.1.5 Khung pháp lý .23 Downloaded by minhnhat08 nguyen (nminhnhat.731@gmail.com) lOMoARcPSD|38133502 2.2 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam: 24 2.2.1 Khái niệm: .24 2.2.2 Vị trí, chức năng, nhiệm vụ - quyền hạn NHNNVN: 24 2.2.3 Mơ hình tổ chức Ngân hàng Nhà Nước Việt Nam (NHNNVN): .25 2.2.4 Các quan giám sát hệ thống ngân hàng Việt Nam: 27 2.2.4.1 Ủy ban Giám sát Tài Quốc gia: .27 2.2.4.2 Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam: 27 2.2.4.3 Ban điều hành nghiệp vụ thị trường mở: 27 2.2.5 Mức độ độc lập NHNNVN: .28 2.3 Hệ thống ngân hàng trung gian Việt Nam: .29 2.3.1 Lịch sử phát triển: 29 2.3.2 Đôi nét khung pháp lý ngân hàng thương mại Việt Nam: 30 2.3.3 Hệ thống ngân hàng thương mại Việt Nam nay: 31 2.3.4 Thực trạng hệ thống NHTMVN: .32 2.3.5 Vài nét lộ trình triển khai Basel II hệ thống NHTM VN: 33 Chương 3: THỰC TRẠNG VỀ HỆ THỐNG NGÂN HÀNG Ở MỸ 35 3.1 Tổng quan hệ thống ngân hàng Mỹ: 35 3.1.1 Quá trình hình thành phát triển hệ thống ngân hàng Mỹ: 35 3.1.2 Thực trạng hệ thống ngân hàng Mỹ: 36 3.1.3 Ngân hàng dự trữ liên bang Mỹ - FED: 37 3.1.3.1 Đôi nét Ngân hàng dự trữ liên bang Mỹ (FED): 37 3.1.3.2 Chức nhiệm vụ Fed: 37 3.1.3.3 Mơ hình tổ chức Ngân hàng dự trữ liên bang Mỹ (FED): 38 3.1.3.4 Các quan giám sát hệ thống ngân hàng Mỹ: .38 3.1.3.5 Mức độ độc lập Cục dự trữ liên bang Mỹ (FED): .40 3.2 Ngân hàng trung gian Mỹ: .42 3.2.1 Khung pháp lý ngân hàng trung gian Mỹ: 42 3.2.2 Thực trạng hệ thống Ngân hàng trung gian Mỹ: .43 Downloaded by minhnhat08 nguyen (nminhnhat.731@gmail.com) lOMoARcPSD|38133502 3.2.3 Vài nét lộ trình áp dụng hiệp ước Basel hệ thống ngân hàng Mỹ: 44 Chương 4: BÀI HỌC KINH NGHIỆM CHO HỆ THỐNG NGÂN HÀNG VIỆT NAM 45 4.1 So sánh hệ thống ngân hàng Việt Nam Mỹ: 45 4.2 Bài học kinh nghiệm cho hệ thống ngân hàng Việt Nam: 52 4.2.1 Đối với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam: .52 4.2.2 Đối với hệ thống ngân hàng trung gian Việt Nam: 53 KẾT LUẬN 55 TÀI LIỆU THAM KHẢO Downloaded by minhnhat08 nguyen (nminhnhat.731@gmail.com)