Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam

Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.Thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam.

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH TRẦN VĂN TOẢN THỰC THI PHÁP LUẬT VỀ BẢO MẬT THÔNG TIN KHÁCH HÀNG TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG Ở VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ Ngành: Luật Kinh tế Mã số: 38 01 07 TP Hồ Chí Minh - Năm 2023 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH TRẦN VĂN TOẢN THỰC THI PHÁP LUẬT VỀ BẢO MẬT THÔNG TIN KHÁCH HÀNG TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG Ở VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ Ngành: Luật Kinh tế Mã số: 38 01 07 NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHÓA HỌC: TS NGUYỄN THỊ KIM THOA TP Hồ Chí Minh - Năm 2023 i LỜI CAM ĐOAN …… Tôi xin cam đoan luận văn cơng trình nghiên cứu riêng tơi nội dung trình bày luận văn hoàn toàn trung thực Những nội dung phân tích trích dẫn luận văn trích dẫn từ nguồn tài liệu quy định TRẦN VĂN TOẢN ii LỜI CẢM ƠN Lời đầu tiên, Tôi xin gửi lời cảm ơn chân thành đến Nhà trường, Quý Thầy/Cô giáo làm việc Khoa Luật Kinh tế – Khoa sau đại học với tất thầy cô giáo, cán bộ, công nhân viên Trường Đại học Ngân Hàng Thành phố Hồ Chí Minh Đặc biệt, Tôi xin gửi lời biết ơn sâu sắc đến Cô Nguyễn Thị Kim Thoa – người trực tiếp hướng dẫn Tôi thực luận văn tốt nghiệp Cô giúp Tơi tích lũy thêm nhiều kiến thức, hết lịng dạy, hỗ trợ Tôi việc định hướng, chỉnh sửa, hoàn thiện luận văn tốt nghiệp Một lần nữa, với lịng biết ơn chân thành, Tơi xin gửi lời cảm ơn đến tất Quý Thầy/Cô giáo, gia đình bạn bè giúp đỡ Tơi suốt thời gian qua Luận văn tốt nghiệp kết việc “học việc” nghiên cứu khoa học, đồng thời trải nghiệm đường nghiên cứu khoa học thân Tôi Với vốn kiến thức thực tiễn kỹ lập luận nhiều hạn chế, luận văn tốt nghiệp khơng thể tránh khỏi sai sót định Tôi mong nhận góp ý q báu Q Thầy/Cơ giáo để thêm phần hoàn thiện kiến thức nâng cao kỹ cho thân Trân trọng ! Thành phố Hồ Chí Minh, ngày 20 tháng năm 2023 TRẦN VĂN TOẢN iii TÓM TẮT LUẬN VĂN Tiêu đề: Thực thi pháp luật bảo mật thông tin khách hàng hoạt động ngân hàng Việt Nam Cùng với bùng nổ phát triển công nghệ số, liệu lớn, thông tin không gian số, tổ chức HĐNH đứng trước thử thách lớn liên quan đến việc BMTT khách hàng Mặc dù hệ thống văn quy phạm pháp luật tương đối đầy đủ để điều chỉnh BMTT chưa đáp ứng kịp thời với yêu cầu thực tiễn Trong luận văn tác giả sử dụng phương pháp phân tích, tổng hợp xuyên suốt nhằm làm sáng tỏ thực thi pháp luật bảo mật thông tin khách hàng tất chủ thể liên quan hoạt động ngân hàng cần có nghĩa vụ tuân thủ, chấp hành, sử dụng áp dụng quy định pháp luật Ngồi ra, tác giả có sử dụng số phương pháp khác phương pháp Luật học so sánh nhằm đối chiếu quy định pháp luật thực thi pháp luật bảo mật thông tin khách hàng HĐNH Việt Nam thời kì khác đồng thời so sánh quy định pháp luật số quốc gia giới để từ nhận thấy điểm bất cập, khoản trống pháp lý cần khắc phục để đưa giải pháp bảo đảm thực thi pháp luật bảo mật thông tin khách hàng hoạt động ngân hàng Việt Nam Để đạt mục tiêu trên, luận văn tập trung thực nhiệm vụ nghiên cứu sau: Một là, làm rõ số vấn đề lý luận thực thi pháp luật BMTT khách hàng HĐNH Việt Nam; Hai là, phân tích, so sánh, đánh giá quy định pháp luật liên quan đến thực thi pháp luật BMTT khách hàng HĐNH theo quy định pháp luật Việt Nam so sánh với pháp luật số nước giới; Ba là, phân tích, đánh giá thực trạng pháp luật thực tiễn thực thi pháp luật BMTT khách hàng HĐNH Việt Nam Qua đó, phát hạn chế, bất cập; khó khăn, vướng mắc; từ xác định phương hướng, đề xuất giải pháp góp phần hồn thiện pháp luật nâng cao hiệu thực thi pháp luật BMTT khách hàng Việt Nam Kết nghiên cứu luận văn có giá trị tham khảo tổ chức HĐNH chủ thể liên quan, góp phần nâng cao ý thức, trách nhiệm, nâng cao chất lượng dịch vụ, tránh rò rỉ thơng tin khách hàng; Từ khố: bảo mật thơng tin khách hàng; chuyển đổi số; pháp luật iv ABSTRACT Title: Law enforcement on customer information confidentiality in banking operations in Vietnam With the rapid growth and advancement of digital technology, big data, and information in the digital realm, banking institutions are also confronted with significant challenges pertaining to customer information confidentiality While there exists a comprehensive framework of legal documents to govern information confidentiality, it is not always responsive to practical demands in a timely manner In this thesis, the author has applied a method of analysis and summary to elucidate the law enforcement of customer information confidentiality; thereby all relevant entities involved in banking operations are obliged to comply with, observe, and effectively apply these legal regulations In addition, the author utilizes various approaches, including comparative jurisprudence, to analyse the law enforcement of customer information confidentiality in banking operations in Vietnam from time to time Furthermore, the author compares the legal regulations across multiple countries to identify any shortcomings and legal gaps to be improved to suggest the solutions helping the law enforcement concerning of customer information confidentiality in banking operations in Vietnam In order that the above objectives can be successfully obtained, the thesis focuses on carrying out the following research tasks: Firstly, clarify the theoretical issues related to the law enforcement of customer information confidentiality in banking operations in Vietnam; Secondly, analyze, compare, and review the legal regulations related to the law enforcement of customer information confidentiality in banking operations under Vietnamese law in comparison with the law in several countries in the world; Thirdly, analyze and review the current legal status and the law enforcement of customer information confidentiality in banking operations in Vietnam in order to detect the shortcomings and inadequacies; difficulties and problems; and to determine plansand suggest the solutions that contribute to perfecting the law and improving the effectiveness of law enforcement of customer information confidentiality in Vietnam v The research findings of the thesis are used for the reference of banking institutions and other relevant entities and the findings also help raise awareness, promote accountability, enhance service quality, and prevent information leakage Keywords: customer information confidentiality; digital transformation; laws vi BẢNG VIẾT TẮT CÁC THUẬT NGỮ STT Từ viết tắt Nội dung diễn giải BLDS Bộ luật dân BMTT Bảo mật thông tin CNNHNNg Chi nhánh ngân hàng nước CNTT Công nghệ thông tin CQNN Cơ quan nhà nước HĐNH Hoạt động ngân hàng Luật Tổ chức tín dụng năm 2010, sửa đổ, bổ sung Luật TCTD năm 2017 Quan hệ pháp luật QHPL Quy phạm pháp luật QPPL Ngân hàng nhà nước Việt Nam 10 NHNNVN Ngân hàng số 11 NHS Ngân hàng thương mại 12 NHTM Tổ chức tín dụng 13 TCTD Văn quy phạm pháp luật 14 VBQPPL i MỤC LỤC BẢNG VIẾT TẮT CÁC THUẬT NGỮ vi PHẦN MỞ ĐẦU 1 Tính cấp thiết đề tài Mục tiêu đề tài 3 Câu hỏi nghiên cứu Đối tượng phạm vi nghiên cứu Phương pháp nghiên cứu .4 Nội dung nghiên cứu Đóng góp đề tài Tổng quan lĩnh vực nghiên cứu Bố cục tổng quát luận văn 11 CHƯƠNG NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN CƠ BẢN VỀ THỰC THI PHÁP LUẬT BẢO MẬT THÔNG TIN CỦA KHÁCH HÀNG TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG .12 1.1 Khái quát thông tin bảo mật thông tin khách hàng hoạt động ngân hàng 12 1.1.1 Khái niệm, đặc điểm thông tin khách hàng hoạt động ngân hàng .12 1.1.2 Khái niệm, đặc điểm bảo mật thông tin khách hàng hoạt động ngân hàng 16 1.1.3 Cơ sở pháp lý bảo mật thông tin khách hàng hoạt động ngân hàng 18 1.2 Khái luận thực thi pháp luật bảo mật thông tin khách hàng hoạt động ngân hàng 20 1.2.1 Khái niệm, đặc điểm thực thi pháp luật bảo mật thông tin khách hàng .20 1.2.2 Nội dung thực thi pháp luật bảo mật thông tin khách hàng hoạt động ngân hàng ii 22