Trang 9 Bảo hi m nhân thể ọ Manulife luôn hướng tới lợi ích c a khách hàng: Khách hàng là ủtrung tâm của mọi hoạt động của bảo hi m nhân th Manulife, là nhân t then chể ọ ố ốt quyết định
TRƯỜNG ĐẠI HỌC TÀI CHÍNH – MARKETING KHOA TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG BÁO CÁO THỰC HÀNH NGHỀ NGHIỆP CÔNG VIỆC VÀ VAI TRÒ NGƯỜI ĐẠI LÝ BẢO HIỂM NHÂN THỌ TẠI MANULIFE VIỆT NAM CHUYÊN NGÀNH: NGÂN HÀNG TPHCM, ngày 12 tháng 07 năm 2022 MỤC LỤC DANH MỤC HÌNH ẢNH, SƠ ĐỒ, BẢNG BIỂU DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MANULIFE VIỆT NAM 1.1 Thông tin Công ty TNHH Manulife 1.1.1 Tập đồn tài Manulife Tồn cầu 1.1.2 Công ty TNHH Manulife Việt Nam 1.2 Sứ mệnh giá trị cốt lõi Manulife Việt Nam 1.3 Các sản phẩm, dịch vụ Manulife Việt Nam 1.4 Cơ cấu tổ chức nhân Manulife Việt Nam 1.4.1 Cơ cấu tổ chức 1.4.2 Ban lãnh đạo nhân 12 CÔNG VIỆC VÀ VAI TRÒ NGƯỜI ĐẠI LÝ BẢO HIỂM NHÂN THỌ TẠI MANULIFE VIỆT NAM .14 2.1 Khái niệm bảo hiểm nhân thọ 14 2.1.1 Bảo hiểm nhân thọ gì? 14 2.1.2 Các loại hình bảo hiểm nhân thọ .14 2.2 Ý nghĩa bảo hiểm nhân thọ 15 2.4 Công việc người Đại lý bảo hiểm nhân thọ .16 2.5 Vai trò trách nhiệm người Đại lý bảo hiểm nhân thọ 17 2.5.1 Đối với doanh nghiệp bảo hiểm 17 2.5.2 Đối với khách hàng 18 2.6 Một số vấn đề khác người Đại lý bảo hiểm nhân thọ 18 BÀI HỌC KINH NGHIỆM SAU KHI THỰC HÀNH NGHỀ NGHIỆP 20 3.1 Sự nghiệp tư vấn bảo hiểm Manulife 20 3.2 Những học kiến thức, kỹ nghề nghiệp cần có 22 3.2.1 Về kiến thức 22 3.2.2 Về kỹ .23 3.3 Về thái độ thực công việc tham gia vào công việc tập thể 26 KẾT LUẬN 29 TÀI LIỆU THAM KHẢO 30 DANH MỤC HÌNH ẢNH, SƠ ĐỒ, BẢNG BIỂU Sơ đồ 1.1: Cơ cấu tổ chức máy chi nhánh Manulife Việt Nam 10 Sơ đồ 1.2: Sơ đồ tổ chức ban lãnh đạo vùng Manulife (Vùng Phước Phạm) 12 DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT STT Ký hiệu chữ viết tắt Chữ viết đầy đủ TNHH Trách nhiệm hữu hạn Đại lý bảo hiểm (đội ngũ quản lý ĐLBH nhóm nhân viên kinh doanh) BHNT Bảo hiểm nhân thọ DNBH Doanh nghiệp bảo hiểm KHMT Khách hàng mục tiêu GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MANULIFE VIỆT NAM 1.1 Thông tin Công ty TNHH Manulife 1.1.1 Tập đồn tài Manulife Tồn cầu Manulife Financial Tập đồn tài hàng đầu giới có trụ sở Toronto – Canada, hoạt động nhiều quốc gia vùng lãnh thổ châu Á, Canada Mỹ Chủ tịch tập đoàn Manulife Financial ngài John A MacDonald, đồng thời vị thủ tướng nước Canada.Được thành lập vào 23/06/1887 hoạt động lĩnh vực Bảo hiểm dịch vụ tài (ngân hàng, quản lý tài sản, quản lý quỹ hưu trí…) Manulife nằm top 10 công ty bảo hiểm nhân thọ lớn giới quản lý khối tài sản lên tới 1.100 tỷ đô-la Canada (849 tỷ đô-la Mỹ) Manulife Financial cung cấp cho khách hàng phạm vi toàn cầu giá trị vững mạnh, đáng tin cậy, uy tín, hướng đến tương lai cho định tài quan trọng Tập đồn tài Manulife Financial có mặt Châu Á từ năm 1897 Trong 100 năm phát triển, Manulife không ngừng tăng trưởng mạnh mẽ bền vững, khẳng định vị hàng đầu lĩnh vực bảo vệ tài quản lý tài sản khu vực châu Á Hiện nay, với quy mộ rộng khắp châu Á, Manulife có tảng vững mạng lưới hoạt động trải rộng toàn khu vực trọng yếu Manulife có 50,000 đại lý phát triển kênh phân phối với 100 ngân hàng đối tác 500 đại lý nhà môi giới độc lập 1.1.2 Công ty TNHH Manulife Việt Nam Là thành viên Manulife Financial, Manulife Việt Nam tự hào doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ nước ngồi có mặt Việt Nam từ năm 1999 sở hữu tòa nhà trụ sở riêng có với giá trị đầu tư 10 triệu USD Với bề dày kinh nghiệm uy tín tồn cầu, Manulife Công ty Bảo hiểm Nhân thọ lớn Việt Nam, tính theo vốn điều lệ (Cập nhật đến tháng 05/2018) Manulife Việt Nam cung cấp danh mục sản phẩm đa dạng từ sản phẩm bảo hiểm truyền thống đến sản phẩm bảo hiểm sức khoẻ, giáo dục, liên kết đầu tư, hưu trí… cho 800.000 khách hàng thông qua đội ngũ đại lý hùng hậu chuyên nghiệp 61 văn phòng 45 tỉnh thành nước Bên cạnh kênh phân phối truyền thống qua đại lý, Manulife Việt Nam đa dạng hóa hoạt động kinh doanh việc đối tác ngân hàng triển khai kênh phân phối sản phẩm bảo hiểm qua ngân hàng (bancassurance) nhằm đáp ứng nhu cầu ngày đa dạng thị trường Ngoài ra, Manulife Việt Nam doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ phối hợp với Trung Ương Hội liên hiệp Phụ nữ Việt Nam triển khai chương trình bảo hiểm vi mơ dành cho phụ nữ có thu nhập thấp với mong muốn Chính phủ phổ cập bảo hiểm nhân thọ đến gia đình Việt Nam, góp phần thực sách an sinh xã hội, xóa đói giảm nghèo tạo ý thức tiết kiệm cho người dân Với 20 năm hoạt động Việt Nam, Manulife Việt Nam không ngừng phát triển xây dựng vững uy tín thị trường Năm 2018, Manulife trao tặng danh hiệu từ tổ chức uy tín nước quốc tế: "Cơng ty Bảo hiểm Nhân thọ Tốt Việt Nam 2017"; "Dịch vụ Bảo hiểm Nhân thọ Tốt 2017" "Nơi Làm việc Tốt ngành bảo hiểm 2017" Lịch sử hình thành phát triển Cơng ty thành lập vào tháng năm 1999 Thành phố Hồ Chí Minh, cơng ty liên doanh tập đồn Manulife Financial (60%) tập đoàn Chinfon Global (40%) Vào tháng năm 2001, tập đoàn Manulife Financial mua lại 40% phần vốn góp tập đồn Chinfon Global trở thành tập đoàn sở hữu toàn vốn góp Cơng ty Việt Nam Chính thức đổi tên thành Công ty Trách nhiệm Hữu hạn Manulife (Việt Nam) Ngày 14 tháng năm 2005, công ty Quản lý Quỹ Manulife Việt Nam (Manulife Vietnam Fund Management – MVFM, đổi tên thành Manulife Asset Management (Vietnam) Company Limited – MAMV vào tháng 11/2010), công ty trực thuộc Manulife Việt Nam Document continues below Discover more ftràoimch: ính ngân hàng econ 101 Trường Đại học Tài… 999+ documents Go to course TIỂU LUẬN LỊCH SỬ ĐẢNG ĐỀ TÀI SỰ… 18 100% (27) CƠNG THỨC TÀI Chính TIỀN TỆ 100% (17) Bo-de-thi-HSG- tieng-anh-7 -… 92 tài 100% (1) ngân hàng Test Bank for Marketing… 91% (11) 61 tài ngân hàng Business Partner A2P TRB 9781292237176… 33 tài 100% (1) ngân hàng TRẮC NGHIỆM TÀI Có mặt Việt Nam từ năm 1999, đến với 22 nămChhoíạnt hđộQngU, MỐaCnuTlifẾe Việt Nam phát triển lớn mạnh 45 tỉnh thành V5i8ệt Nam, phục vụ cho tài 800.000 khách hàng qua hệ thống đại lý bảo hiểm Manulife rộng khắp toàn quốc1.00% (1) ngân hàng Thông tin Manulife Việt Nam: - Tên: Công ty TNHH Manulife Việt Nam - Tên viết tắt: Bảo hiểm Manulife - Website: https://www.manulife.com.vn - Năm thành lập: 1999 - Vốn điều lệ nay: 22.220 tỷ đồng - Trụ sở chính: Manulife Plaza, 75 Hoàng Văn Thái, Phường Tân Phú, Quận 7, Tp.HCM 1.2 Sứ mệnh giá trị cốt lõi Manulife Việt Nam Sứ mệnh Tại Manulife, họ thực sứ mệnh đơn giản hóa phức tạp dịch vụ tài cách mang đến giải pháp trải nghiệm tốt cho khách hàng Manulife với chuyên môn lĩnh vực bảo hiểm tài chuyên nghiệp, giúp khách hàng có định dễ dàng cho sống vẹn toàn ngày Giá trị cốt lõi Trong bối cảnh phát triển đổi không ngừng thị trường bảo hiểm nhân thọ việc triển khai nhiều sản phẩm nhằm đáp ứng nhu cầu ngày đa dạng khách hàng, bảo hiểm nhân thọ Manulife Việt Nam đặt giá trị cốt lõi kinh doanh Đây giá trị trọng nâng cao chất lượng chuyên nghiệp đội ngũ Tư vấn viên Tài nhằm tạo khác biệt tốt Dịch vụ khách hàng để Phát triển Bảo hiểm nhân thọ Manulife ln hướng tới lợi ích khách hàng: Khách hàng trung tâm hoạt động bảo hiểm nhân thọ Manulife, nhân tố then chốt định thành công người tư vấn tài thời đại Hãy đặt vào vị trí khách hàng để thấu hiểu tâm tư, cảm xúc họ Hãy giúp khách hàng lựa chọn sản phẩm phù hợp người đồng hành hành trình hạnh phúc họ Làm điều đắn: Bên cạnh việc liên tục nâng cao kiến thức hoàn thiện kỹ thời đại kỹ thuật số, bạn cần tuân thủ quy định Công ty yêu cầu quan Nhà nước, quyền lợi khách hàng Nghĩ lớn: Đương kim Tổng thống Hoa Kỳ, Tỷ phú Donald Trump nói: “Nếu đằng bạn phải suy nghĩ, nghĩ lớn” Một bạn thực tin có ý tưởng tuyệt vời, áp dụng vào cơng việc theo đuổi Những tầm cao nghề nghiệp chờ đợi bạn! Làm chủ công việc: Chỉ hiểu rõ làm chủ cơng việc, bạn có nhiều sáng tạo làm việc thực hiệu quả, phục vụ khách hàng tốt Lan tỏa lòng tốt: Giá trị nhân văn gói bảo hiểm nhân thọ Manulife mang đến cho gia đình Việt giải pháp tài ưu việt giúp họ đạt ước mơ cho dù biến cố không mong đợi xảy Hãy tự hào sứ mệnh công việc bạn vững vàng đường nhiều thách thức đầy ý nghĩa bạn Đồng hành để thành công: Thành công khách hàng thành cơng bạn Hãy toàn tâm ngày vào việc tạo thêm nhiều khách hàng hạnh phúc hài lòng với dịch vụ bạn Điều giúp bạn có thêm ngày nhiều khách hàng mới, thương hiệu cá nhân bạn khẳng định vững bền qua năm tháng 1.3 Các sản phẩm, dịch vụ Manulife Việt Nam Lĩnh vực kinh doanh Manulife Việt Nam: Ở Việt Nam, công ty Manulife kinh doanh 100% lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ theo quy định Bộ tài luật kinh doanh bảo hiểm Việt Nam Trong bảo hiểm nhân thọ, có nghiệp vụ bảo hiểm tử vong, bảo hiểm tai nạn, bảo hiểm bệnh lý nghiệm trọng bảo hiểm hưu trí giáo dục… Cơng ty bảo hiểm nhân thọ Manulife Việt Nam có danh mục sản phẩm bảo hiểm nhân thọ đa dạng đáp ứng nhu cầu tài đối tượng khách hàng Kế hoạch bảo hiểm nhân thọ Manulife đáp ứng nhu cầu tài cụ thể: kế hoạch tài để bảo vệ gia đình trước rủi ro, kế hoạch tài cho việc giáo dục hay giải pháp đầu tư Sản phẩm bảo hiểm nhân thọ Manulife: Bảo hiểm Nhân thọ: Bảo hiểm trọn đời, Bảo hiểm tử kỳ Bảo hiểm Sức khỏe: Bảo hiểm bệnh hiểm nghèo Bảo hiểm Tiết kiệm: Tiết kiệm cho Giáo dục, Kế hoạch hưu trí, Các số lãi suất Sản phẩm Đầu tư: Bảo hiểm Đầu tư, Quỹ mở Manulife Sản phẩm Bổ trợ: Sống Khỏe Mỗi Ngày; Bảo hiểm bệnh lý nghiêm trọng, Bảo Hiểm bệnh lý nghiêm trọng mở rộng; Bảo hiểm Trợ cấp y tế; Bảo hiểm Trợ cấp y tế mở rộng; Bảo hiểm tử vong, thương tật tai nạn; Bảo hiểm tử vong thương tật toàn vĩnh viễn; Nhóm bảo hiểm hỗ trợ đóng phí… 1.4 Cơ cấu tổ chức nhân Manulife Việt Nam 1.4.1 Cơ cấu tổ chức Tổ chức hoạt động doanh nghiệp bảo hiểm Việt Nam bao gồm: - Trụ sở chính; - Chi nhánh, sở giao dịch, hội sở, công ty thành viên hạch toán phụ thuộc (được gọi Chi nhánh) trực thuộc doanh nghiệp bảo hiểm, có nhiệm vụ thực tồn phần chức doanh nghiệp kể chức đại diện theo ủy quyền; - Văn phòng đại diện đơn vị phụ thuộc doanh nghiệp bảo hiểm, có nhiệm vụ đại diện theo ủy quyền cho lợi ích doanh nghiệp bảo vệ lợi ích đó; Ngược lại, DNBH chịu trách nhiệm đào tạo, huấn luyện chun mơn kỹ cho ĐLBH ĐLBH cần thực đầy đủ quy định từ phía DNBH ĐLBH phải tuân theo quy tắc ứng xử hoạt động đại lý Những sai phạm phổ biến bao gồm: ký thay khách hàng; cho khách hàng vay tiền; cắt hoa hồng; chiết khấu… Những trường hợp vi phạm bị cho nghỉ việc; chí bị đưa vào danh sách “Blacklist” Hiệp hội bảo hiểm Việt Nam ĐLBH người hướng dẫn khách hàng điền thông tin sức khỏe vào đơn yêu cầu bảo hiểm; Vai trò người đại lý bảo hiểm nhật vật làm chứng; Khi thấy hành vi sai trái, vi phạm hịng trục lợi bảo hiểm, ĐLBH có trách nhiệm báo cho DNBH Khi phát sinh tranh chấp, ĐLBH bên có quyền lợi nghĩa vụ liên quan 2.5.2 Đối với khách hàng Ngoài nhiệm vụ khai thác hợp đồng mới, công việc đại lý bảo hiểm hỗ trợ khách hàng thời gian hợp đồng hiệu lực Giải đáp thắc mắc điều khoản, quy trình giải quyền lợi, cập nhật thông tin thay đổi khách hàng… Một số DNBH có quy định trách nhiệm sau ĐLBH nghỉ việc 2.6 Một số vấn đề khác người Đại lý bảo hiểm nhân thọ Một số thách thức nghề đại lý bảo hiểm Nếu xét thu nhập đại lý bảo hiểm thành công, thực cao nhiều so với ngành bán hàng khác Nhưng tỷ lệ đào thải lại cực cao Công việc yêu cầu người ĐLBH kiên trì; bền bỉ; chăm học hành, chăm gặp gỡ khách hàng Bán bảo hiểm bán giới ĐLBH cần có kiến thức phổ quát nhiều ngành nghề xã hội để giao tiếp với KHMT Mặc dù tư tưởng người dân Việt Nam thoáng hơn, nghề tư vấn bảo hiểm nhân thọ gặp thử thách định Thi thoảng ĐLBH bị gán cho hai chữ “lừa đảo” tiếp cận KMT, số không nhiều 18 Nghề tư vấn bảo hiểm sống từ chối ĐLBH cần sẵn sàng đón nhận lắc đầu; lảng tránh; đơi từ bạn bè, người thân Như thầy thường dạy: “Hãy vượt qua thân” Người có tự cao khó lịng ĐLBH thành công Môi trường làm việc Nghề đại lý bảo hiểm đối mặt ba chữ: Tiền Tệ – Hậu Duệ – Quan Hệ Tất xuất phát từ lực thân Cơ chế lương thưởng rõ ràng, tiêu chuẩn thăng tiến minh bạch công bằng; Cứ đủ tiêu thưởng; vinh danh; thăng cấp Quan hệ cấp cấp Đại lý bảo hiểm DNBH quan hệ hợp tác Quan hệ quản lý bảo hiểm đại lý bảo hiểm Không có áp đặt, cấp đì cấp ngành nghề khác Ngược lại, quản lý, giám đốc kinh doanh lại cần hỗ trợ đại lý cấp nhiều Quản lý đại lý thuyền nước, nổi, chìm chìm Một DNBH tốt ln đánh giá cao vai trị lực lượng đại lý bảo hiểm Cấp thu nhập cao cấp Do nghề ĐLBH trả lương theo doanh số có chế lương thưởng rõ ràng, khơng có tình trạng tị nạnh thu nhập Người có thu nhập cao, đơn giản họ làm nhiều hơn, vất vả Trong nghề này, cấp có thu nhập cao cấp bình thường Đại lý có lương cao giám đốc phổ biến Tác phong chuyên nghiệp tiêu chuẩn mặc định Nghề đại lý bảo hiểm dạy cho người ta nhiều, từ trang phục đến tóc tai; từ cách đứng đến cách nói chuyện… Không nghề giáo dục, thay đổi người lớn nghề bảo hiểm Nghề bảo hiểm tiếng với chương trình Teambuilding; xây dựng văn hóa đội nhóm; nâng cao giao tiếp người Lịch làm việc, thời gian làm việc 19