Tài liệu hạn chế xem trước, để xem đầy đủ mời bạn chọn Tải xuống
1
/ 207 trang
THÔNG TIN TÀI LIỆU
Nội dung
VIỆN HÀN LÂM KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI LÊ THỊ MINH THƯ ận Lu án tiế Tài liệu rẻ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ TỪ THỰC TIỄN n CÁC TỈNH MIỀN ĐÔNG NAM BỘ sĩ ới m nh LUẬN ÁN TIẾN SĨ LUẬT HỌC ất HÀ NỘI - 2024 VIỆN HÀN LÂM KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI LÊ THỊ MINH THƯ ận Lu án TỘI CHO VAY LÃI NẶNG tiế Tài liệu rẻ TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ TỪ THỰC TIỄN CÁC TỈNH MIỀN ĐÔNG NAM BỘ n sĩ ới Mã số: 9.38.01.04 m Ngành: Luật Hình Tố tụng hình nh ất LUẬN ÁN TIẾN SĨ LUẬT HỌC NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS PHẠM MINH TUYÊN TS ĐINH THẾ HƯNG HÀ NỘI - 2024 LỜI CAM ĐOAN Tôi cam đoan Luận án công trình nghiên cứu khoa học độc lập riêng tơi Các số liệu, tài liệu sử dụng luận án có nguồn gốc trích dẫn rõ ràng Hà Nội, ngày tháng năm 2024 NGƯỜI CAM ĐOAN án n tiế Tài liệu rẻ ận Lu sĩ ới m ất nh MỤC LỤC PHẦN MỞ ĐẦU Chương 1: TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU 1.1 Tình hình nghiên cứu nước 1.2 Tình hình nghiên cứu ngồi nước 24 1.3 Đánh giá tình hình nghiên cứu vấn đề đặt cần nghiên cứu luận án 28 1.4 Cơ sở lý thuyết nghiên cứu, câu hỏi giả thuyết nghiên cứu 30 Lu Tiểu kết chương 34 Chương 2: NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG ận TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ 35 án 2.1 Khái niệm, đặc điểm dấu hiệu pháp lý tội cho vay lãi nặng Tài liệu rẻ giao dịch dân 35 tiế 2.2 Cơ sở việc quy định tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 52 2.3 Áp dụng pháp luật hình yếu tố tác động đến hiệu quả áp n dụng pháp luật hình tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 59 sĩ 2.4 Quy định tương tự tội cho vay lãi nặng giao dịch dân m Bộ luật Hình số nước thế giới 70 ới Tiểu kết chương 80 Chương 3: QUY ĐỊNH CỦA PHÁP LUẬT HÌNH SỰ VÀ THỰC TIỄN ÁP nh DỤNG QUY ĐỊNH CỦA PHÁP LUẬT HÌNH SỰ VỀ TỘI CHO VAY LÃI ất NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ TẠI CÁC TỈNH MIỀN ĐÔNG NAM BỘ 81 3.1 Quy định pháp luật hình Việt Nam tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 81 3.2 Phân biệt tội cho vay lãi nặng giao dịch dân với số tội có liên quan 93 3.3 Thực tiễn áp dụng pháp luật hình tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 96 Tiểu kết chương 144 Chương 4: YÊU CẦU VÀ CÁC GIẢI PHÁP BẢO ĐẢM HIỆU QUẢ ÁP DỤNG PHÁP LUẬT HÌNH SỰ ĐỐI VỚI TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ TẠI CÁC TỈNH MIỀN ĐÔNG NAM BỘ 146 4.1 Yêu cầu việc hồn thiện pháp luật hình bảo đảm hiệu quả áp dụng quy định tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 146 4.2 Các giải pháp bảo đảm hiệu quả áp dụng pháp luật hình tội cho vay lãi nặng giao dịch dân tỉnh miền Đông Nam Bộ 153 Tiểu kết chương 173 Lu KẾT LUẬN 174 DANH MỤC CƠNG TRÌNH CƠNG BỐ CỦA TÁC GIẢ 177 ận DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 178 n tiế Tài liệu rẻ án PHỤ LỤC sĩ ới m ất nh DANH MỤC CÁC CỤM TỪ VIẾT TẮT VIẾT TẮT VIẾT ĐẦY ĐỦ BLHS Bộ luật Hình BLDS Bộ luật Dân CTTP Cấu thành tội phạm GDDS Giao dịch dân Nxb Nhà xuất bản SĐ, BS Sửa đổi, bổ sung TAND Tịa án nhân dân TNHS Trách nhiệm hình án n tiế Tài liệu rẻ ận Lu STT sĩ ới m ất nh DANH MỤC CÁC BẢNG THỐNG KÊ VÀ BIỂU ĐỒ (Số liệu từ năm 2013 đến năm 2023) PHỤ LỤC 1: BẢNG THỐNG KÊ Bảng 3.1 Số vụ án, số bị cáo bị xét xử tội cho vay lãi nặng giao dịch dân từ năm 2013 đến năm 2023 tỉnh miền Đông Nam Bộ Bảng 3.2 Số vụ án số bị cáo bị xét xử tội cho vay lãi nặng giao dịch dân cả nước qua năm từ năm 2013 đến năm 2023 Lu Bảng 3.3 So sánh số vụ án số bị cáo bị xét xử tội cho vay lãi nặng giao dịch dân tỉnh miền Đông Nam Bộ so với cả nước từ năm 2013 đến ận năm 2023 án Bảng 3.4 Số vụ án tội cho vay lãi nặng giao dịch dân bị xét xử Tài liệu rẻ từ năm 2013 đến năm 2023 tỉnh miền Đông Nam Bộ tiế Bảng 3.5 Số bị cáo bị xét xử tội cho vay lãi nặng giao dịch dân bị xét xử từ năm 2013 đến năm 2023 tỉnh miền Đông Nam Bộ n Bảng 3.6: Tỷ lệ số vụ án số người phạm tội cho vay lãi nặng giao sĩ dịch dân so với tổng số tội phạm người phạm tội tỉnh miền Đông Nam m Bộ từ năm 2013 đến năm 2023 ới Bảng 3.7 Hình phạt áp dụng người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân từ năm 2013 đến năm 2023 tỉnh miền Đông Nam Bộ nh PHỤ LỤC 2: BIỂU ĐỒ ất Biểu đồ 1: Diễn biến tình hình số vụ án số người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân từ năm 2013 đến năm 2023 tỉnh miền Đông Nam Bộ Biểu đồ 2: Tỷ lệ số vụ án cho vay lãi nặng giao dịch dân xét xử tỉnh miền Đông Nam Bộ so với cả nước từ năm 2013 đến năm 2023 Biểu đồ 3: Tỷ lệ số người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân tỉnh miền Đông Nam Bộ so với cả nước từ năm 2013 đến năm 2023 Biểu đồ 4: Tỷ lệ số vụ án tội cho vay lãi nặng giao dịch dân bị xét xử từ năm 2013 đến năm 2023 tỉnh miền Đông Nam Bộ Biểu đồ 5: Tỷ lệ số người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân bị xét xử từ năm 2013 đến năm 2023 tỉnh miền Đông Nam Bộ Biểu đồ 6: Tỷ lệ số vụ án cho vay lãi nặng giao dịch dân xét xử tổng số vụ án hình xét xử tỉnh miền Đông Nam Bộ từ năm 2013 đến năm 2023 Biểu đồ 7: Tỷ lệ số người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân tổng số người phạm tội tỉnh miền Đông Nam Bộ từ năm 2013 đến năm 2023 Lu Biểu đồ 8: Tỷ lệ hình phạt người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân tỉnh miền Đông Nam Bộ từ năm 2013 đến năm 2023 án n tiế Tài liệu rẻ ận sĩ ới m ất nh PHẦN MỞ ĐẦU Tính cấp thiết nghiên cứu đề tài Q trình xây dựng phát triển kinh tế thị trường định hướng xã hội chủ nghĩa điều kiện hội nhập quốc tế ngày sâu, rộng việc gia nhập tổ chức kinh tế thế giới (WTO) mang lại cho nước ta thành tựu to lớn tất cả lĩnh vực đời sống xã hội Tuy nhiên, song song với thành tựu trình kéo theo nhiều tượng xã hội tiêu cực, có tình hình tội phạm nói chung, tình hình tội xâm phạm trật tự quản lý kinh tế, Lu có tình hình tội cho vay lãi nặng giao dịch dân nói riêng Điều gây khó khăn cho việc thực hai nhiệm vụ chiến lược “Xây ận dựng thành công chủ nghĩa xã hội bảo vệ vững Tổ quốc Việt Nam xã hội án chủ nghĩa” Chính vậy, cần có biện pháp khắc phục dần loại bỏ tượng xã Tài liệu rẻ hội tiêu cực phạm vi cả nước nói chung ở địa bàn cụ thể nói riêng, tiế có tỉnh miền Đơng Nam Bộ - vùng kinh tế lớn cả nước Thực tế cho thấy, “tín dụng đen” hình thức cho vay, vay huy động n vốn với lãi suất vượt mức lãi suất mà pháp luật quy định, thực bởi sĩ cá nhân, nhóm người tổ chức kinh doanh dịch vụ tài chính, thường gắn m với hành vi địi nợ, chiếm đoạt tài sản trái pháp luật Cùng với phát triển ới nhanh chóng ứng dụng cơng nghệ thông tin đại, tiên tiến, không ở thành phố lớn mà cả khu vực nơng thơn xa xơi, hẻo lánh, với hình nh thức mời gọi cung cấp tài nhanh gọn khơng cần đến tài sản thế chấp, làm gia ất tăng hoạt động vi phạm pháp luật liên quan đến tín dụng đen, ảnh hưởng trật tự xã hội Tình hình tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” xảy nhiều địa phương nói chung, tỉnh miền Đơng Nam Bộ nói riêng, gây ảnh hưởng đến an ninh, trật tự, ảnh hưởng đến đời sống người dân với thủ đoạn phạm tội tinh vi, phức tạp gây nhiều hệ lụy Trong số đó, bật hoạt động cho vay lãi nặng Hoạt động thường núp bóng hình thức dịch vụ cầm đồ; cho vay với hình thức hợp đồng mua bán nhà đất; cho vay thế chấp sổ hộ khẩu, giấy chứng minh nhân dân, đăng ký xe ô tô, … với mức lãi suất cao nhằm thu lợi bất Trong năm vừa qua, hoạt động cho vay lãi nặng diễn ngày tăng cả số lượng, quy mô mức độ tinh vi diễn phạm vi rộng Các hoạt động cho vay lãi nặng vấn nạn nhức nhối cho xã hội, ảnh hưởng đến trật tự quản lý kinh tế Nhà nước, không gây thiệt hại cho bản thân người vay mà gây nhiều hệ lụy khôn lường cho người dân, xã hội kèm theo hoạt động cho vay lãi nặng hoạt động phạm tội khác nhằm mục đích thu hồi nợ gây ảnh hưởng xấu đến trật tự trị an, an tồn cơng cộng Pháp luật sở tiên quyết để xử lý tội phạm nói chung tội cho vay lãi Lu nặng GDDS nói riêng Hiện nay, quy định pháp luật tội cho vay lãi nặng GDDS bổ sung ngày hồn thiện cịn ận vấn đề cần tiếp tục nghiên cứu làm rõ Điều 201 BLHS năm 2015 (SĐ, BS án năm 2017) quy định tội cho vay lãi nặng GDDS Quy định tội cho vay Tài liệu rẻ lãi nặng GDDS khắc phục hạn chế, bất cập xử lý tội cho vay lãi tiế nặng theo quy định Điều 163 BLHS năm 1999 chứng minh dấu hiệu có tính chất chun bóc lột người cho vay; việc tính mức lãi suất cao mà n pháp luật quy định; xác định dấu hiệu định khung thu lợi bất lớn thế sĩ Quy định Điều 201 BLHS năm 2015 (SĐ, BS năm 2017) phù hợp, m thống với quy định BLDS năm 2015 văn bản pháp luật khác có ới liên quan Tuy nhiên, thực tế quan điểm khác chưa thống việc áp dụng tình tiết định tội bị xử phạt vi phạm hành hành nh vi cho vay lãi nặng, tính khả thi quy định văn bản xử lý vi phạm ất hành chưa có quy định; cách xác định khoản tiền thu lợi bất để làm định tội khoản áp dụng tình tiết định khung tăng nặng khoản 2; xử lý khoản tiền gốc, khoản tiền thu lợi bất từ việc cho vay lãi nặng Ngồi ra, với quan điểm đánh giá nhà làm luật tội phạm gây nguy hại không lớn nên hình phạt ở mức độ nghiêm trọng với mức hình phạt tối đa 03 năm tù Mức hình phạt nhẹ hệ lụy loại tội phạm gây lợi nhuận thu từ hoạt động lại lớn hành vi phạm tội khó xử lý thực tế dẫn đến việc loại tội phạm ngày gia tăng số lượng mức độ nguy hiểm cho xã hội