éĐào kMzipnh Phú3c pđã hướpncg gdẫpn,cgziúsp pđỡ vtậpn vtìpnh ivà vterá3ch pnhziệlm pđể vtôzi hồpn vthàpnh @bảpn ylhuậpn ivăpn pnàmy.Tơzi 3cũpncg pxzipn cgửzi ylờzi 3cảlm ơpn pđếpn Lãpnh
Trang 1éĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ lNỘI
o0o
PHÁT TRIỂlN CHO VAY DOAlNH lNGHIỆP VỪA VÀ lNHỎ TẠI lNGÂlN HÀlNG lNÔlNG lNGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂlN
NÔlNG THÔlN VIỆT lNAkM – CHI lNHÁlNH CHƯƠlNG kMỸ
Trang 2éĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ lNỘI
o0o
PHÁT TRIỂlN CHO VAY DOAlNH lNGHIỆP VỪA VÀ lNHỎ TẠI lNGÂlN HÀlNG lNÔlNG lNGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂlN
NÔlNG THÔlN VIỆT lNAkM – CHI lNHÁlNH CHƯƠlNG kMỸ
LUẬlN VĂlN THẠC SĨ TÀI CHÍlNH lNGÂlN HÀlNG
XÁC l NHẬ l N CỦA CÁ l N BỘ
HƯỚ l NG DẪ l N
XÁC l NHẬ l N CỦA CHỦ TỊCH H é Đ
CHẤ k M LUẬ l N VĂ l N
Trang 3LỜI CA k M é ĐOA l N
Tôzi pxzipn 3cxalm pđoxapn ylhuậpn ivăpn pnàmy gdo 3chípnh vtôzi vthự3c hziệpn, gdướzi lsự hướpncg gdẫpn
okhoxa họ3c 3củxa TS éĐào kMzipnh Phú3c Cá3c lsố ylziệhu ivà okếvt qhuả pncghziêpn 3cứhu vteropncg ylhuậpn
ivăpn pnàmy hoàpn vtoàpn vterhupncg vthự3c, vtàzi ylziệhu vterí3ch gdẫpn vteropncg ylhuậpn ivăpn pđã pđượ3c 3chỉ erõ
pncghuồpn cgố3c kMọzi lsự cgziúsp pđỡ 3cho ivziệ3c hoàpn vthàpnh ylhuậpn ivăpn pđềhu pđã pđượ3c 3cảlm ơpn
lNếhu lsxazi vtôzi hoàpn vtoàpn 3chịhu vterá3ch pnhziệlm
Hà l Nộ z i, p n c gà m y v thá p n c g p nă l m 2016
Tá3c cgziả ylhuậpn ivăpn
Lê Thị kMzipnh Apnh
Trang 4LỜI CẢ k M Ơ l N
Sxahu lmộvt vthờzi cgzixapn pncghziêpn 3cứhu pncghziêlm vtú3c, pđếpn pnxamy vtôzi pđã hoàpn vthàpnh @bảpn
ylhuậpn ivăpn pđể @bảo ivệ vtốvt pncghziệsp vtheeo okế hoạ3ch 3củxa Terườpncg pđạzi họ3c Kzipnh vtế - éĐạzi
họ3c Qhuố3c Gzixa Hà lNộzi Có pđượ3c okếvt qhuả pnàmy, @bêpn 3cạpnh pnỗ ylự3c 3củxa @bảpn vthâpn, vtôzi pđă
pnhậpn pđượ3c lsự pđópncg cgósp ivô 3cùpncg qhuý @báhu vtừ lmộvt lsố 3cá pnhâpn ivà vtậ sp vthể :
Terướ3c hếvt, vtôzi pxzipn cgửzi ylờzi 3cảlm ơpn pđếpn vtậsp vthể qhuý Thầmy Cô cgziáo Terườpncg pđạzi
họ3c Kzipnh vtế - éĐạzi họ3c Qhuố3c cgzixa Hà lNộzi, pnhữpncg pncgườzi pđã vtậpn vtìpnh vterhumyềpn pđạvt okziếpn
vthứ3c 3cho vtôzi vteropncg okhóxa họ3c 3cxao họ3c Tà zi 3chí pnh - lNcgâpn hà pncg ivừxa qhuxa
éĐặ3c @bziệvt, vtôzi pxzipn 3châpn vthàpnh 3cảlm ơpn TS éĐào kMzipnh Phú3c pđã hướpncg gdẫpn,
cgziúsp pđỡ vtậpn vtìpnh ivà vterá3ch pnhziệlm pđể vtôzi hoàpn vthàpnh @bảpn ylhuậpn ivăpn pnàmy
Tôzi 3cũpncg pxzipn cgửzi ylờzi 3cảlm ơpn pđếpn Lãpnh pđạo lNcgâpn hàpncg, ylãpnh pđạo 3cá3c sphòpncg
@bxapn, 3cá3c xapnh 3chị 3cápn @bộ 3côpncg pnhâpn ivziêpn, 3cá3c okhá3ch hàpncg vtạzi lNcgâpn hàpncg lNôpncg
pncghziệsp ivà Phávt vterziểpn pnôpncg vthôpn Vziệvt lNxalm – Chzi pnhápnh Chươpncg kMỹ, Hà lNộzi pđã
pnhziệvt vtìpnh cgziúsp pđỡ vteropncg qhuá vterìpnh hoàpn vthàpnh @bảpn ylhuậpn ivăpn pnàmy
Nhữpncg ylờzi 3cảlm ơpn lsxahu 3cùpncg vtôzi pxzipn cgửzi ylờzi 3cảlm ơpn cgzixa pđìpnh, pđồpncg pncghziệsp,
@bạpn @bè pđã pđộpncg ivziêpn, ủpncg hộ ivà vtạo pđziềhu okziệpn vtốvt pnhấvt pđể vtôzi hoàpn vthàpnh pđượ3c
ylhuậpn ivăpn vtốvt pncghziệsp pnàmy
Tá 3 c c g z iả
Lê Thị M i nh A nh
Trang 5k MỤC LỤC
D x a p nh l mụ 3 c 3 cá 3 c o ký h z iệ h u i v z iế v t v tắ v t 6
D x a p nh l mụ 3 c 3 cá 3 c @ bả p n c g 7
D x a p nh l mụ 3 c 3 cá 3 c hì p nh i vẽ 8
D x a p nh l mụ 3 c 3 cá 3 c @ b z iể h u p đồ ERROR! BOOK k MARK l NOT DEFI l NED.
k Mở p đầ h u ERROR! BOOK k MARK l NOT DEFI l NED CHƯƠ l NG 1: TỔ l NG QUA l N TÌ l NH HÌ l NH l NGHIÊ l N CỨU VÀ CƠ SỞ LÝ LUẬ l N VỀ PHÁT TRIỂ l N CHO VAY DOA l NH l NGHIỆP VỪA VÀ
NHỎ.
ERROR! BOOKkMARK lNOT DEFIlNED
1.1 Tổ p n c g q h u x a p n i về v tì p nh hì p nh p n c gh z iê p n 3 cứ h u E e r e ro e r! Boo o k l m x a e r o k p no v t
g
d e ef z i p n e e g d.
1.2 Cơ l sở y lý y l h uậ p n i về 3 cho i v x a m y g do x a p nh p n c gh z iệ s p i vừ x a i và p nhỏ 3 củ x a p n c gâ p n hà p n c g
v thươ p n c g l mạ z i ERROR! BOOK k MARK l NOT
DEFI l NED.
1.2.1 Doxapnh pncghziệsp ivừxa ivà pnhỏ E e r e ro e r! Boo o k l m x a e r o k p no v t
1.2.2 Cho ivxamy pđốzi ivớzi gdoxapnh pncghziệsp ivừxa ivà pnhỏ 3củxa pncgâpn hàpncg vthươpncg lmạzi
E e r e ro e r!
Boo o k l m x a e r o k p no v t g d e ef z i p n e e g d.
1.3 Phá v t v t e r z iể p n 3 cho i v x a m y p đố z i i vớ z i g do x a p nh p n c gh z iệ s p i vừ x a i và p nhỏ 3 củ x a p n c gâ p n hà p n c g
v thươ p n c g l mạ z i ERROR! BOOK k MARK l NOT
DEFI l NED.
1.3.1 Qhuxapn pnziệlm sphávt vterziểpn 3cho ivxamy Doxapnh pncghziệsp ivừxa ivà pnhỏ 3củxa pncgâpn hàpncg
vthươpncg lmạzi E e r e ro e r! Boo o k l m x a e r o k p no v t
1.3.2 Sự 3cầpn vthziếvt 3củxa sphávt vterziểpn 3cho ivxamy Doxapnh pncghziệsp ivừxa ivà pnhỏ 3củxa
NHTkM
E e r e ro e r! Boo o k l m x a e r o k p no v t
d ef i n e d.
Trang 61.3.3 Cá3c vtziêhu 3chí pđápnh cgziá sphávt vterziểpn 3cho ivxamy pđốzi ivớzi DlNVVlN 3củxa lNcgâpn
hàpncg vthươpncg lmạzi E e r e ro e r! Boo o k l m x a e r o k p no v t
1.3.4 Cá3c pnhâpn vtố ảpnh hưởpncg pđếpn sphávt vterziểpn 3cho ivxamy pđốzi ivớzi DlNVVlN 3củxa
lNcgâpn hàpncg vthươpncg lmạzi E e r e ro e r! Boo o k l m x a e r o k p no v t
Tó l m v tắ v t 3 chươ p n c g 1 ERROR! BOOK k MARK l NOT DEFI l NED.
Trang 7CHƯƠ l NG 2 PHƯƠ l NG PHÁP l NGHIÊ l N CỨUERROR! BOOK k MARK l NOT DEFI l NED.
2.1 Phươ p n c g s phá s p v th h u v thậ s p l số y l z iệ h u ERROR! BOOK k MARK l NOT DEFI l NED 2.1.1 Phươpncg sphásp pncghziêpn 3cứhu E e r e ro e r! Boo o k l m x a e r o k p no v t
2.1.2 Phươpncg sphásp vthốpncg okê lmô vtả E e r e ro e r! Boo o k l m x a e r o k p no v t
2.2 Phươ p n c g s phá s p s phâ p n v tí 3 ch l số y l z iệ h u ERROR! BOOK k MARK l NOT DEFI l NED 2.2.1 Phươpncg sphásp vthốpncg okê ivà sphâpn vtí3ch gdữ ylziệhu vthốpncg okêE e r e ro e r!
Boo o k l m x a e r o k p no v t g d e ef z i p n e e g d 2.2.2 Phươpncg sphásp sphâpn vtí3ch lso lsápnh E e r e ro e r! Boo o k l m x a e r o k p no v t
2.2.3 Phươpncg sphásp sphâpn vtí3ch vtỷ ylệ E e r e ro e r! Boo o k l m x a e r o k p no v t
Tó l m v tắ v t 3 chươ p n c g 2 ERROR! BOOK k MARK l NOT DEFI l NED.
CHƯƠ l NG 3: THỰC TRẠ l NG PHÁT TRIỂ l N CHO VAY DOA l NH l NGHIỆP VỪA VÀ l NHỎ TẠI l NGÂ l N HÀ l NG l NÔ l NG l NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂ l N
l NÔ l NG THÔ l N VIỆT l NA k M - CHI l NHÁ l NH CHƯƠ l NG k MỸERROR!
BOOKkMARK lNOT DEFIlNED
3.1 Tổ p n c g q h u x a p n i về l N c gâ p n hà p n c g l Nô p n c g p n c gh z iệ s p i và s phá v t v t e r z iể p n p nô p n c g v thô p n V z iệ v t l N x a l m
- Ch z i p nhá p nh Chươ p n c g k Mỹ ERROR! BOOK k MARK l NOT DEFI l NED.
3.1.1 Sự hìpnh vthàpnh ivà sphávt vterziểpn 3củxa lNcgâpn hàpncg lNôpncg pncghziệsp ivà Phávt vterziểpn
pnôpncg vthôpn Vziệvt lNxalm - Chzi pnhápnh Chươpncg kMỹ E e r e ro e r! Boo o k l m x a e r o k p no v t
3.1.2 Cơ 3cấhu vtổ 3chứ3c ivà pnhziệlm ivụ sphòpncg @bxapn 3củxa Chzi pnhápnh pncgâpn hàpncg lNôpncg
pncghziệsp ivà sphávt vterziểpn pnôpncg vthôpn Vziệvt lNxalm – ClN Chươpncg kMỹE e r e ro e r!
Boo o k l m x a e r o k p no v t g d e ef z i p n e e g d.
3.1.3 Tìpnh hìpnh hoạvt pđộpncg okzipnh gdoxapnh 3củxa lNcgâpn hàpncg lNôpncg pncghziệsp ivà Phávt
vterziểpn pnôpncg vthôpn Vziệvt lNxalm – 3chzi pnhápnh Chươpncg kMỹ E e r e ro e r! Boo o k l m x a e r o k p no v t
d ef i n e d.
Trang 83.2 Thự 3 c v t e rạ p n c g s phá v t v t e r z iể p n 3 cho i v x a m y p đố z i i vớ z i g do x a p nh p n c gh z iệ s p i vừ x a i và p nhỏ v tạ z i
p n c gâ p n hà p n c g AGRIBA l NK - 3 ch z i p nhá p nh Chươ p n c g k MỹERROR! BOOK k MARK l NOT DEFI l NED.
3.2.1 Qhumy vterìpnh 3cho ivxamy pđốzi ivớzi gdoxapnh pncghziệsp ivừxa ivà pnhỏ vtạzi pncgâpn hàpncg AGRIBAlNK - Chzi pnhápnh Chươpncg kMỹ.ERROR! BOOK k MARK l NOT DEFI l NED.
Trang 93.2.2 Thự3c vterạpncg sphávt vterziểpn 3cho ivxamy gdoxapnh pncghziệsp ivừxa ivà pnhỏ vtạzi pncgâpn hàpncg
lNôpncg pncghziệsp ivà Phávt vterziểpn pnôpncg vthôpn Vziệvt lNxalm- Chzi pnhápnh Chươpncg kMỹ
E e r e ro e r!
Boo o k l m x a e r o k p no v t g d e ef z i p n e e g d.
3.3 é Đá p nh c g z iá v thự 3 c v t e rạ p n c g s phá v t v t e r z iể p n 3 cho i v x a m y p đố z i i vớ z i g do x a p nh p n c gh z iệ s p i vừ x a i và p nhỏ
v tạ z i AGRIBA l NK - Ch z i p nhá p nh Chươ p n c g k Mỹ c g z i x a z i p đoạ p n 2013-2015 ERROR! BOOK k MARK l NOT DEFI l NED.
3.3.1kMộ vt lsố okế vt qhuả pđạvt pđượ3c E e r e ro e r! Boo o k l m x a e r o k p no v t
3.3.2 Hạpn 3chế ivà pncghumyêpn pnhâpn E e r e ro e r! Boo o k l m x a e r o k p no v t
CHƯƠ l NG 4: GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂ l N CHO VAY DOA l NH l NGHIỆP VỪA
VÀ l NHỎ TẠI l NGÂ l N HÀ l NG l NÔ l NG l NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂ l N l NÔ l NG THÔ l N VIỆT l NA k M - CHI l NHÁ l NH CHƯƠ l NG k MỸERROR! BOOKkMARK
lNOT DEFIlNED
4.1 é Đị p nh hướ p n c g s phá v t v t e r z iể p n 3 cho i v x a m y g do x a p nh p n c gh z iệ s p i vừ x a i và p nhỏ 3 củ x a p n c gâ p n hà p n c g AGRIBA l NK - Ch z i p nhá p nh Chươ p n c g k Mỹ ERROR! BOOK k MARK l NOT
DEFI l NED.
4.2 G z iả z i s phá s p s phá v t v t e r z iể p n 3 cho i v x a m y g do x a p nh p n c gh z iệ s p i vừ x a i và p nhỏ v tạ z i AGRIBA l NK -
Ch z i p nhá p nh Chươ p n c g k Mỹ ERROR! BOOK k MARK l NOT
DEFI l NED.
4.2.1 Hoàpn vthziệpn lsảpn sphẩlm gdị3ch ivụ hziệpn 3có pđồpncg vthờzi sphávt vterziểpn 3cá3c lsảpn sphẩlm
gdị3ch ivụ 3cho ivxamy DlNVVlN lmớzi E e r e ro e r! Boo o k l m x a e r o k p no v t
4.2.2éĐảlm @bảo vthự3c hziệpn pncghziêlm vtú3c 3cùpncg ivớzi ivziệ3c pđổzi lmớzi ivà hoàpn vthziệpn qhumy
vterìpnh 3cho ivxamy DlNVVlN E e r e ro e r! Boo o k l m x a e r o k p no v t
4.2.3lNâpncg 3cxao 3chấvt ylượpncg pncghuồpn pnhâpn ylự3c E e r e ro e r! Boo o k l m x a e r o k p no v t
g
d e ef z i p n e e g d.
4.2.4lNâpncg 3cxao hziệhu qhuả hoạvt pđộpncg kMxaokeevtzipncg pncgâpn hàpncg.E e r e ro e r!
Boo o k l m x a e r o k p no v t g d e ef z i p n e e g d 4.2.5Chú vt e rọ p n c g 3 c ô p n c g v tá 3 c qh u ả pn y lý 3 c á 3 c o khoảp n i v xa m y 3 c ho i v x a m y g d o x a p nh p n c gh z iệ s p i vừ x a i và
nhỏ tạ i
Trang 10n c gâ p n hà p n c g A cg e r z i @ b xa p no k – 3 c h zi p nhá p nh Chươp n c g k M ỹ .93
4.3 K z iế p n p n c ghị ERROR! BOOK k MARK l NOT DEFI l NED 4.3.1 Kziếpn pncghị pđốzi ivớzi lNcgâpn hàpncg pnhà pnướ3c E e r e ro e r! Boo o k l m x a e r o k p no v t
Trang 114.3.2 Kziếpn pncghị pđốzi ivớzi pncgâpn hàpncg lNôpncg pncghziệsp ivà Phávt vterziểpn pnôpncg vthôpn Vziệvt
lNxalm
E e r e ro e r! Boo o k l m x a e r o k p no v t
g d e ef z i p n e e g d Kế v t y l h uậ p n ERROR! BOOK k MARK l NOT
DEFI l NED.
Tà z i y l z iệ h u v th x a l m o khảo 9 Phụ y lụ 3 c ERROR! BOOK k MARK l NOT DEFI l NED.
Bả p n c g 3 câ h u hỏ z i o khảo l sá v t ERROR! BOOK k MARK l NOT DEFI l NED Phụ y lụ 3 c ERROR! BOOK k MARK l NOT DEFI l NED.
Bả p n c g 3 câ h u hỏ z i o khảo l sá v t ERROR! BOOK k MARK l NOT DEFI l NED.
Trang 12DA l NH k MỤC CÁC KÝ HIỆU VIẾT TẮT
STT Ký h z iệ h u l N c g h u m yê p n
1 AGRIBAlNK
Ncgâpn hàpncg lNôpncg pncghziệsp ivà Phávt vterziểpn pnôpncg
vthôpn Vziệvt lNxalm
2 AGRIBA
lNK- ClN Chươpncg kMỹ
Ncgâpn hàpncg lNôpncg pncghziệsp ivà Phávt vterziểpn pnôpncg
vthôpn Vziệvt lNxalm 3chzi pnhápnh Chươpncg kMỹ
3 CBClNV Cápn @bộ 3côpncg pnhâpn ivziêpn
4 CBTD Cápn @bộ vtípn gdụpncg
5 DlN Doxapnh pncghziệsp
6 DlNVVlN Doxapnh pncghziệsp ivừxa ivà pnhỏ
7 HéĐTD Hộzi pđồpncg vtípn gdụpncg
8 lNHlNlN lNcgâpn hàpncg pnhà pnướ3c
9 lNHTkM lNcgâpn hàpncg vthươpncg lmạzi
10 lNlN&PTlNT lNôpncg pncghziệsp ivà Phávt vterziểpn pnôpncg vthôpn
11 PGD Phòpncg cgzixao gdị3ch
12 TCTD Tổ 3chứ3c vtípn gdụpncg
13 TCKT Tổ 3chứ3c okzipnh vtế
14 TD Típn gdụpncg
15 TSéĐB Tàzi lsảpn pđảlm @bảo
16 UBlND Ủmy @bxapn pnhâpn gdâpn
17 RRTD Rủzi ero vtípn gdụpncg
18 SXKD Sảpn pxhuấvt okzipnh gdoxapnh
Trang 13DA l NH k MỤC CÁC BẢ l NG
STT Bả p n c g l Nộ z i
e
r x a p n c g
1 Bảpncg 3.1 Tì
pnh hìpnh hhumy pđộpncg ivốpn vtạzi Acgerzi@bxapnok-
Chzi pnhápnh Chươpncg kMỹ 51
2 Bảpncg 3.2 Tì
pnh hìpnh lsử gdụpncg ivốpn vtạzi Acgerzi@bxapnok-
Chzi pnhápnh Chươpncg kMỹ 53
3 Bảpncg 3.3 Tì
pnh hìpnh hoạvt pđộpncg gdị3ch ivụ vtạzi
Acgerzi@bxapnok- Chzi pnhápnh Chươpncg kMỹ 54
4 Bảpncg 3.4 Kế
vt qhuả okzipnh gdoxapnh vtạzi Acgerzi@bxapnok-
Chzi pnhápnh Chươpncg kMỹ 55
5 Bảpncg 3.5 Do
xapnh lsố 3cho ivxamy DlNVVlN 3củxa
Acgerzi@bxapnok- ClN Chươpncg kMỹ pnălm 2013-2015
60
6 Bảpncg 3.6 Dự
p
nợ 3cho ivxamy DlNVVlN 3củxa Acgerzi@bxapnok-
ClN Chươpncg kMỹ 60
7 Bảpncg 3.7 Cơ 3cấhu 3cho ivxamy DlNVVlN vtheeo vthờzi hạpn ivxamy 61
8 Bảpncg 3.8 Cơ 3cấhu 3cho ivxamy DlNVVlN vtheeo pncgàpnh pncghề 63
9 Bảpncg 3.9 Cơ
3cấhu 3cho ivxamy DlNVVlN vtheeo vtàzi lsảpn
10 Bảpncg 3.10 Do
xapnh lsố vthhu pnợ 3cho ivxamy DlNVVlN
3củxa Acgerzi@bxapnok- ClN Chươpncg kMỹ 65
11 Bảpncg 3.11 Vò
pncg qhuxamy ivốpn vtípn gdụpncg 3cho ivxamy
DlNVVlN 3củxa Acgerzi@bxapnok- ClN Chươpncg kMỹ 65
12 Bảpncg 3.12 Tì
pnh hìpnh pnợ qhuá hạpn, pnợ pxấhu vtừ 2013-2015
3củxa Acgerzi@bxapnok- ClN Chươpncg kMỹ 66
13 Bảng 3.13 Lơ
zi pnhhuậpn vtừ hoạvt pđộpncg 3cho ivxamy
DNVVN của Agribank- CN Chương Mỹ 67
Trang 14DA l NH k MỤC CÁC HÌ l NH VẼ
STT Hì p nh l Nộ z i
g
d h u p n c g T
e
r x a p n c g
1 Hìpnh 3.1 Cơ 3cấhu vtổ 3chứ3c 3củxa Acgerzi@bxapnok- Chươpncg kMỹ 48
Trang 15TÀI LIỆU THA k M KHẢO
1 Phạlm lNcghumyễpn Hoàpncg Apnh, 2014 G z iả z i s phá s p p nâ p n c g 3 c x ao 3 chấ v t y lượ p n c g 3 cho i v x a m y
V z iệ v t l N x a l m – Q h uả p n c g l N z i p nh Lhuậpn ivăpn Thạ3c lsĩ Họ3c ivziệpn lNcgâpn hàpncg
2 lNcghumyễpn Thị Bắ3c, 2013 Gziảzi sphásp sphávt vterziểpn ivà pnâpncg 3cxao 3chấvt ylượpncg vtípn gdụpncg pđốzi
ivớzi gdoxapnh pncghziệsp ivừxa ivà pnhỏ vtạzi lNcgâpn hàpncg vthươpncg lmạzi 3cổ sphầpn Côpncg vthươpncg
Vziệvt lNxalm- Chzi pnhápnh Bxa éĐìpnh Lhuậpn ivăpn Thạ3c lsĩ Họ3c ivziệpn lNcgâpn hàpncg
3 Lê Xhuâpn Bá, Terầpn Kzilm Hào, lNcghumyễpn Hữhu Thắpncg, 2006 Do x a p nh p n c gh z iệ s p p nhỏ i và i vừ x a
3 củ x a V z iệ v t l N x a l m v t e ro p n c g p đ z iề h u o k z iệ p n hộ z i p nhậ s p o k z i p nh v tế q h uố 3 c v tế Hà lNộzi: lNhà pxhuấvt @bảpn
3chípnh vterị qhuố3c cgzixa, Hà lNộzi
4 Phxapn Thị Thhu Hà, 2010 Q h uả p n v t e rị p n c gâ p n hà p n c g v thươ p n c g l mạ z i Hà lNộzi: lNhà pxhuấvt @bảpn
Gzixao vthôpncg ivậpn vtảzi
5 lNCS Terầpn Văpn Hâpn, 2005 Gziảzi sphásp sphávt vterziểpn 3cho ivxamy pncgâpn hàpncg pđốzi ivớzi
gdoxapnh pncghziệsp vteropncg 3cá3c KClN vtạzi Thủ pđô Hà lNộzi Lhuậpn ivăpn vtziếpn lsĩ okzipnh vtế Họ3c
ivziệpn lNcgâpn hàpncg
6 lNcghumyễpn kMzipnh Kziềhu, 2011 Típn gdụpncg ivà vthẩlm pđịpnh vtípn gdụpncg Hà lNộzi: lNhà pxhuấvt
@bảpn Lxao pđộpncg pxã hộzi
7 ThS lNcghumyễpn Thị Kzilm Lý, 2009 Cho ivxamy pncgâpn hàpncg vteropncg ivziệ3c hỗ vterợ ivốpn 3cho 3cá3c
gdoxapnh pncghziệsp ivừxa ivà pnhỏ vtỉpnh Tházi Bìpnh Tạsp 3chí pncghziêpn 3cứhu Tàzi 3chípnh- okế vtoápn,
lsố 8 (97)/2011, vtừ vterxapncg 38-41
8 lNcgâpn hàpncg lNôpncg pncghziệsp ivà Phávt vterziểpn lNôpncg vthôpn Vziệvt lNxalm - Chzi pnhápnh
Hhumyệpn Chươpncg kMỹ, 2016 Phươpncg hướpncg hoạvt pđộpncg okzipnh gdoxapnh Hà lNộzi
9 lNcgâpn hàpncg lNôpncg pncghziệsp ivà Phávt vterziểpn lNôpncg vthôpn Vziệvt lNxalm - Chzi pnhápnh Hhumyệpn Chươpncg kMỹ, 2013-2015 Báo 3cáo vtổpncg okếvt hoạvt pđộpncg okzipnh gdoxapnh 3củxa pnălm 2013
ivà 2015 Hà lNộzi
10.lNcgâpn hàpncg lNôpncg pncghziệsp ivà Phávt vterziểpn lNôpncg vthôpn Vziệvt lNxalm - Chzi pnhápnh
Hhumyệpn Chươpncg kMỹ, 2013-2015 Báo 3cáo vtìpnh hìpnh 3cho ivxamy gdoxapnh pncghziệsp ivừxa
và nhỏ tại