Luận văn hoạt động thanh tra giám sát hệ thống các ngân hàng trên địa bàn của ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh bắc ninh

é ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI l TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ l é l  l NGUYỄN ĐỨC HÙNG l é l H ẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁ M SÁT HỆ THỐNG CÁC NGÂN HÀNG TRÊN ĐỊA BÀN C A NGÂN HÀNG NHÀ NƯ C CHI NHÁNH T NH B C NINH é l l l l l l l k l l l l l l l l Hà Nội, 2012 l l l é é ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI l TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ l é l  l NGUYỄN ĐỨC HÙNG l é l H ẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁ M SÁT HỆ THỐNG CÁC NGÂN HÀNG TRÊN ĐỊA BÀN C A NGÂN HÀNG NHÀ NƯ C CHI NHÁNH T NH B C NINH é l l l l k l l l l l l l l l l é l l l l Ch u yê n n gà nh : Tà i chí nh – Ngâ n h m p p c p z hà n g Mã số: p l c k l p l c p 60.34.20 NGƯỜI HƯ NG DẪN KH A HỌC: PGS.TS Trị nh Thị Ho a M l l e p x k x z k MỤC LỤC Trang e x p c DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT i l k z DANH MỤC CÁC BẢNG i i l k l z z H N M l k C NH NG V N l l CH NG V l THA NH T A GIÁ M ÁT H l l k TH NG CÁC NG N H NG TH NG M I C A NG N H NG l l T NG l l l l l k l l l NG K i q uá t r a đờ i củ a N â z h v l e x p z x T r u .6 l e h ủ i ro t ro z e v oạ t độ củ a cá c e v p x â t mạ i 11 v l z 11 12 N ữ vấ đề c bả oạ t độ l i p @ i v p v t a t r a iám sá t củ a NHTW x v e x z l l v x l đố i vớ i cá c NHT M p z i z 3 l k 14 1.3 K ệ ụ 3 ề , í s 14 l , s 17 l P , s W l ệ NHT M l k 21 ữ yê ắ ề , s ệ m l 38 C TH C T NG H T l l NG THA NH T A GIÁ M ÁT H l k TH NG CÁC NG N H NG T N A B N C A NG N H NG NH l l l l l l l l l l N C CHI NHÁNH T NH BẮC NINH 43 l l l l l l Hệ t ố cá c â t rê đị a bà tỉ Bắ c N i .43 v 3 v e p x @ v l z ệ ề ắ 43 ê ắ 44 ê ắ .46 2.2 T ự c t rạ oạ t độ t a t r a iám sá t củ a N â N c ci v z v e v tỉ p v x Bắ c N i l v e x z l l v x đố i vớ i ệ t ố z p z i z v , l l cá c â y ệ m s v t rê đị a bà 61 e p x @ , ắ 61 l l s ắ ê 63 ắ 71 C GIẢI HÁ T NG C NG H T l NG THANH T A l l l GIÁ M ÁT H TH NG CÁC NG N H NG T N A B N C A k l l l l l l NG N H NG NH N C CHI NHÁNH T NH BẮC NINH .94 l l l l ị l l l oạ t độ v l â p v v v l z z s s l v l t rê đị a bà tỉ Bắ c N i 94 v e p 3.2 Mộ t số iả i p p ằm tă c k l x @ v l z oạ t độ t a t r a iám sá t ệ v p v x v e x z l l v t ố cá c â t rê đị a bà củ a N â N c c i tỉ v e p x @ x l l 3 z Bắ c N i .97 l z 3.2 ề , s l ắ 97 3.2 , 3.2 s ụ l 100 , , l s .101 34ệề, s 102 l ệ 3.3 K iế ị vớ i C í z i z ụ .104 s p ủ NHNN V iệ t N am t a l l l z v l x l i v x t r a c .107 v e x KẾT L N 110 l DANH MỤC T I LI THA M KHẢ 112 l k k DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT l STT k Ký iệ u z h l N u yê ĩa h m x KCN Kệ l l l NH NHCT &P l l l l ầể NHNN l l NHNo&PTNT l ệể l NHT M k NHTW QTDND 10 TCTD 11 T MCP l Qỹíụ í ụ ầ k i DANH MỤC CÁC BẢNG l k m l yê ắ 007 -2011 48 m ắ y ê 007 -2011 49 Dợ yê ắ m 007 -2011 52 ợ y ê m ắ N i nh 2007 l z p 2011 54 ợ ê ắ 2007 - 2011 58 2.6: ê,ể ê ắ 007 - 2011 .72 H NM l k Tí cấ p t iế t củ a đề tà i s v z v x p v z L ó ệ í ỏ ê 64 , ợ ậ 997, y s y m l m ểắãợ ữể ĩ - ã ó ó ỏ y, ó s m l ểệắợậ, 03 , y ệ ắ i nh m z p ã ể ẽ, ệ v ầ 30 i ắ yệ , ã m ắ ệ ê ắ ữqãợềóóí l s ể - ã , y ệ ê 000 ỷ ; m ợ y ê 000 ỷ m ,êữqãợ, m êẫịós: ẩ l m y ặ ẽ ẫ m y ó c ao; ể sử ụ y yê ẫ x l m l m sử ụ y s ụ í ; ợ í ậ ị m l úqy;q ý m í,qỹs ợ… l ể ệ , ệ q , ó ê ầ í l ữ yê ầ ầ ợ ặ m ,sắ l ệê s ể ể ã ề ữ , , ệ ễ ệ ắ , ý độ p v ta ậ ã tra x v , e x z ợ ợ, iám sá t ệ t ố l l ệ v v cá c â ã s - l ậ ụ ữ ề : Hoạ t v t rê đị a bà củ a N v e p x @ x l ân p Nà ớc c i l 3 z v tỉ Bắ c N i l ’’ z ề ê L ậ ệ Tì ì iê u: z h , s , ê ụ l m íụãóữệ, ề êềậ,s l y ê, , m ậ,, s l óữể ề “Tă ng cườ ng cô n g tá c th a nh t r a củ a N gâ n hà ng Nhà nướ c p c p c p c v v x p v e x x l c p p c l p chi nhá nh tỉ nh Bắ c Ni nh đối vớ i cá c Q uỹ tí n dụ ng nhâ n dâ n sở” ( z p p v p l z p p z i z 3 h v p L,Lậỹ00ã y ợ m í ụ , í ụ a th a nh t r a x v x p v e x Ưíụ;Pí, íụêóệQỹ í ụ (QTDND) s ắ ó ê ; l l ệ chi ắ ệQD Ds êóềs ệể l l ,s ắ l Qỹíụsê… l z g p c p p g p l ề ‘‘ i i há nâ n g c a hi u c th a nh t củ a Th a nh t Ngâ n z z p p c x z h v x p hà n g Nhà nướ c vớ i cá c N gâ n hà n g thươ n g p l c l p i z 3 l c p p Ng u y n’’ (Lê Q y, L ỹ 00 ã y ặ ề c h m p m m c v p c v e x x x i tr n đ a z v e p p x p v e x l c p n tỉ nh Thá i p v p z ( , ề; ệêũ yê m êó ệ – yê … m ề : Hoạ t độ v v ta p v t rê đị a bà củ a N â e p x @ ữ x l ề ý tra x v e x z Nà l l v c ch i l ậ iám sá t ệ t ố 3 z cá c â v v ề tỉ Bắ c N i ’’ l z (NHTW), ề l (NHT M) l k ;ữẫ ềề,sW l ệ ũ ậ ê l ề0,sợụ l ắ: s l ê ch i ắ z óóể,ề ể , l s ệ ê ó, ph y ợ ò q ý s m ệêắ Mụ c đí c iệm vụ iê u k p z l i z h 3.1 : ê ắ , l ệ s ê l NHNN ch i l , l z ó ề th a nh t r a, g i s NHNN v x p v e x c z l l l l êữêề ể l - ch i ắ ã ệ , l z sệê ? s :