Luận văn hoạt động thanh tra giám sát hệ thống các ngân hàng trên địa bàn của ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh bắc ninh

133 2 0
Luận văn hoạt động thanh tra giám sát hệ thống các ngân hàng trên địa bàn của ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh bắc ninh

Đang tải... (xem toàn văn)

Tài liệu hạn chế xem trước, để xem đầy đủ mời bạn chọn Tải xuống

Thông tin tài liệu

ĐẠI ҺỌເ QUỐເ ǤIA ҺÀ ПỘI TГƢỜПǤ ĐẠI ҺỌເ K̟IПҺ TẾ  ПǤUƔỄП ĐỨເ ҺὺПǤ Һ ẠT ĐỘПǤ TҺAПҺ TГA, ǤIÁM SÁT u ҺỆ TҺỐПǤ ເÁເ ПǤÂП ҺÀПǤ TГÊП ĐỊA ЬÀП ăn ận v c ПƢ ເ ເҺI ПҺÁПҺ ເ A ПǤÂП ҺÀПǤ ПҺÀ T họ o lu ca n ПҺluậЬ ເ ПIПҺ n vă ận n vă c hạ sĩ t lu Hà Nội, 2012 ĐẠI ҺỌເ QUỐເ ǤIA ҺÀ ПỘI TГƢỜПǤ ĐẠI ҺỌເ K̟IПҺ TẾ  ПǤUƔỄП ĐỨເ ҺὺПǤ Һ ẠT ĐỘПǤ TҺAПҺ TГA, ǤIÁM SÁT ҺỆ TҺỐПǤ ເÁເ ПǤÂП ҺÀПǤ TГÊП ĐỊA ЬÀП u ເ ເҺI ПҺÁПҺ ເ A ПǤÂП ҺÀПǤ ПҺÀ ПƢ T n vă ПҺ Ь ເhọcПIПҺ n ậ lu sĩ ận n vă o ca lu ạc ເҺuɣêп пǥàпҺ : Tài ເҺίпҺ – Пǥâп th n ậ lu n vă Һàпǥ Mã số: 60.34.20 ПǤƢỜI ҺƢ ПǤ DẪП K̟Һ A ҺỌເ: ΡǤS.TS TгịпҺ TҺị Һ0a Mai Hà Nội, 2012 MỤເ LỤເ Tгaпǥ DAПҺ MỤເ ເÁເ TỪ ѴIẾT TẮT i DAПҺ MỤເ ເÁເ ЬẢПǤ ii Һ П M ເ ເҺ ПǤ Ѵ ПҺ ПǤ Ѵ П TҺAПҺ T A ǤIÁM ÁT Һ TҺ ПǤ ເÁເ ПǤ П Һ ПǤ TҺ ПǤ M I ເ A ПǤ П Һ ПǤ T ПǤ ПǤ K̟ quáƚ гa đời ເủa П â Tгu u n vă 0a͎ƚ độ ເủa ເáເ ủi г0 ƚг0 c hạ sĩ ận n vă o ca ọc ận â ƚ lu ma͎i 11 h 11 lu 12 t n П ữ ѵấ đề ເ ьả văѵề 0a͎ƚ độ ƚ a ậ lu n ƚгa iám sáƚ ເủa ПҺTW đối ѵới ເáເ ПҺTM 14 1.3 K̟ 3 ệ ụ ề ί Ρ , s 14 , s 17 , s W ệ ПҺTM 21 ữ ɣê ắ ề , s ệ 38 ເ TҺ ເ T ПǤ Һ T ПǤ TҺAПҺ T A ǤIÁM ÁT Һ TҺ ПǤ ເÁເ ПǤ П Һ ПǤ T П A Ь П ເ A ПǤ П Һ ПǤ ПҺ П ເ ເҺI ПҺÁПҺ T ПҺ ЬẮເ ПIПҺ 43 Һệ ƚ ố ເáເ â ƚгê địa ьà ƚỉ Ьắເ Пi 43 ệ ề ắ 43 ê ắ 44 ắ 46 ê 2.2 T ựເ ƚгa͎ 0a͎ƚ độ ƚ a ƚгa iám sáƚ ເủa П â П ớເ ເi ƚỉ Ьắເ Пi ເáເ đối ѵới ệ ƚ ố ɣ , â ệ ƚгê địa ьà 61 , ắ 61 s s ắ ê 63 ắ 71 ເ ǤIẢI ҺÁ T ПǤ ເ ПǤ Һ T ПǤ TҺAПҺ T A ǤIÁM u ăn v n Ь П ເ A ÁT Һ TҺ ПǤ ເÁເ ПǤ П Һ ПǤ T П uậA c họ l o T ПҺ ЬẮເ ПIПҺ 94 ПǤ П Һ ПǤ ПҺ П ເ ເҺI ПҺÁПҺ ca ị 0a͎ƚ độ ạc h n uậ n vă âl sĩ t n ƚă ເ 3.2 Mộƚ số iải ρ áρ ằm vă ận ƚгê địa ьà ƚỉ Ьắເ Пi 94 0a͎ƚ độ ƚ a ƚгa iám sáƚ ệ ƚ lu ố ເáເ â ƚгê địa ьà ເủa П â П ớເ ເ i ƚỉ Ьắເ Пi 97 3.2 ề , s ắ 97 3.2 , 3.2 s ụ 100 , , s 101 34ệề, s 102 3.3 K̟iế ệ ị ѵới ເ ί ụ 104 ρ ủ ПҺПП Ѵiệƚ Пam ѵà ƚ a ƚгa ớເ 107 K̟ẾT L П 110 DAПҺ MỤເ T I LI TҺAM K̟ҺẢ 112 DAПҺ MỤເ ເÁເ TỪ ѴIẾT TẮT K̟ý iệu STT K̟ເП ПҺ ПҺເT П uɣê K̟ ệ ầể &Ρ ПҺПП ПҺП0&ΡTПT ПҺTM ПҺTW QTDПD 10 TເTD 11 TMເΡ ệể u Q ỹ ίậnụvăn ận n vă th ạc sĩ lu o ca ọc ận n vă lu h ί ụ ầ lu i ĩa DAПҺ MỤເ ເÁເ ЬẢПǤ ɣê ắ 007 -2011 48 ɣ ê ắ 007 -2011 49 Dợɣê ắ 007 -2011 52 ợ ɣ ắ ПiпҺ 2007 - ê 2011 54 ợ u n vă ê ắ 2007 - 2011 58 ận lu 2.6: c ê,ể ê ắ ận n vă th ạc sĩ n uậ n vă o ca họ 007 - 2011 72 l lu ii Һ ПM Tί ເấρ ƚ iếƚ ເủa đề ƚài L ό ệ ί ỏ ê 64 , ợ ậ 997, ɣ s ɣ ểắãợ ữể ĩ - ã ό ό ỏ ɣ, ό s ểệắợậ, 03 , ɣ ệ ắ iпҺ ã ể ẽ, ệ ѵ ầ 30 ắ ɣệ , ã ắ ệ ê ắ u ữqãợềόόί ọc ể s ận n vă lu - o hã , ɣ ệ ê 000 ỷ ; ợ ɣ ê 000 ỷ ận ɣê,êữqãợ, v ăn ạc th sĩ ận n vă ca lu lu êẫὸόs: ẩ ɣ ặ ẽ ẫ ɣ ό ເa0; ể sử ụ ɣ ɣê ẫ sử ụ ɣ s ụ ί ; ợ ί ậ ὸ ύqɣ;q ý ί,qỹs ợ … ể , ệ ệ q , ό ể ê ầ ί s ữ ɣê ầ ầ ợ ặ ,sắ ệê ể ã ề ữ , , ệ ễ ệ độ ƚa ắ ậ , ý , ã ƚгa ợ ớເ ເ i ợ, ເáເ iám sáƚ ệ ƚ ố Пà ƚỉ ệ â Ьắເ Пi ã s - ậ ụ ữ ề : Һ0a͎ƚ ƚгê địa ьà ເủa П âп ’’ ề ê L ậ ệ Tὶ ὶ iê ເứu: , s ɣê , ê ụ ίụãόữệ, ề êềậ,s ɣ ê, , u ậ,, s όữể ăn o ca ọc ận n vă lu h v ề “Tăпǥ ເƣờпǥ ເôпǥ ƚáເ luƚҺaпҺ ƚгa ເủa Пǥâп Һàпǥ ПҺà пƣớເ ເҺi ận c hạ sĩ t пҺáпҺ ƚỉпҺ Ьắເ ПiпҺ đối ѵới ເáເ Quỹ ƚίп dụпǥ пҺâп dâп ເơ sở” ( n vă L,Lậỹ00ãɣ ợ ận lu ί ụ , ί ụ a ƚҺaпҺ ƚгa Ƣίụ;Ρί, ίụêόệQỹ ί ụ (QTDПD) s ắ ό ê ; ệ ເҺi ắ ệQD Ds êόềs ệể ,s ắ Qỹίụsê… ề ‘‘ i i Һá пâпǥ ເa Һi u ເ ƚҺaпҺ ƚгa ເủa TҺaпҺ ƚгa Пǥâп Һàпǥ ПҺà пƣớເ ѵới ເáເ Пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ i ƚг п đ a Пǥuɣ п’’ (Lê Q ɣ, L ỹ 00 ã ɣ ặ ề àп ƚỉпҺ TҺái ( , ề; ệêũ ɣê êό ệ – ɣê … ề : Һ0a͎ƚ độ ƚa địa ьà ເủa П â ữ ề ý ƚгa ớເ ເҺi Пà ậ ເáເ â iám sáƚ ệ ƚ ố ề ƚỉ ƚгê Ьắເ Пi ’’ (ПҺTW), ề (ПҺTM) ;ữẫ ềề,sW ệ ũ ậ ê u ề0,sợụ ắ: s ê ເҺi ắ όόể,ề ể , ận lu n vă c hạ sĩ n uậ n vă o ca ọc ận n vă lu h l t s ệ ό, ê ρҺ ɣ ợ ὸ q ý ệêắ Mụເ đίເ iệm ѵụ iê ເứu 3.1 : ê ắ , ệ s ê ПҺПП ເҺi , ό ề ƚҺaпҺ ƚгa, ǥi s ПҺПП êữêề ể s : - ເҺi ắ ã ệ , sệê ? - ể ê , s ệ ເҺi ắ ắ ầόữ ? 3.2 : -ệόsềýậề W -Ρί,,s ắệê - ề s ể , ເҺi ê c ối ƚ ợ ρ a͎m ѵi iê ເứu 4.1 Đố ƚƣợ : c , sn thạ ậ lu ίụό όê n sĩ ận n vă o ca họ ận n vă ắ u ệ lu lu vă 4.2 Ρ a͎ : êề, s ắ , ề ể , ệ s ƚҺaпҺ ƚгa ệ ê 2008 – 2011 ρ áρ iê ເứu ê ề ê s sử ụ ợ ês: - ề , s ỏ ɣê , - Ρ é ɣ ậ ệ , ɣ ậ sử, s ɣ ậ s 3.2.3 Đ ƚa͎ , ƣ ô ƚ ƚ ƚ , ƚ * Tă số l ợ ເá ьộ làm ເô ƚáເ ƚ a ƚгa iám sáƚ ợêụữ ầɣsợ,sợs D ậɣ, ɣê ầ ặ s ê ƚҺaпҺ ƚгa, s ເҺi , ệ , ợ , s ậ , ể ƚгa * Tă ເ ເô ƚáເ đà0 ƚa͎0 ьồi d ເ ເá ьộ làm ເô ƚáເ ƚҺaпҺ ƚгa iám sáƚ -,s ເҺi ắ : u + ậ , , ệ s ụ ί ận n vă th ạc sĩ ận lu n vă o ca ọc ận n vă ό lu h ệ , ό ầ , ɣ Q , … ể ệ ý ý ί ό ê ậ ẩ lu ê + , Q ậ , ể qόs,ợữãόệ( êểẫ,ỏ ẫ,ύ ẻ, ό s ê , s s ữ ý ɣ ễ ệệqίợ + ɣê ậ ề ɣê , ệ ụ, ỹ , , s ເҺi ể όểệ ỏ ẫậ, ,Ρόặόệ ê ểềqɣ 107 , s : ɣê êể ,ợể , ậợ,ό ụể, ặệόểύ ệ ,όợ ề + ệ ề ί, ề … , s ເҺi ợ : , sỹ, sỹ… +Хɣ, ệ,ậ ເҺi ( s , ề , s ê s , ɣê s ề ίểs…ệɣ u ê ũ ầ sử ụ ɣê ầ , s sόs ợ: ận ,D,Ρὸ,Q… 3.2.4 Һ v ăn ạc th sĩ l n uậ n vă o ca ọc ận n vă lu h , ỏ ệ ề , lu ƚ ế ƚ ề ƚ, ƚ ɣệόụềệệ ɣ q ã , ό ί ɣ ί ũ , s ɣê , ệ q,ύợ, sợê ,s,,sỏ ɣể ệ ί s ὸ ẩɣ ί ệ ɣίậêầệq ɣ ê ί s ὸ ẩɣ ợ , ό ί 108 ƣ ô ƚ ƚ ί , ɣ s ί ậ , ề ό s ệ s ậ, ệ ệ ệ ệ ậ ụ , ɣ, s ụ ụ : -Ρụ ệ , , s ụ ể ό ợ ụ ụ ί ɣ , ầ ί ệ ê ɣ, ệ s 0, ί ể s ụ ; 0, ; 0, ɣ ụ ụ ệs ί 0,3 ậ,ụ,s -Ρụ ύ ệ ệ ό ề ệ ɣ ụ ữ ặ ệ ό ụ ί ận n vă ạc th ận s o ca h ận lu ệu , ύ , s ɣ ầ s , ὸ , ê ặ , ẫ, ɣê ύ ό ữ ợ , s ỏ s ụ , ụ lu , lu ệ sĩ n vă ọc n vă ềό ό ậɣ , ό ệ ,s ệụίsɣίậê ũ ầ ύ , s,ό ί ,ɣ ,Ρầè ũ ầ ί , ,ầềữ ,ê êềsợữ ,êêềsợ , ệί,ίê 109 3.2 Đổ ρ ƚ ƚ ƚa͎ ỗ 3.2 ệ ɣ ƚ ὶ ƚ ƚ : ɣê ầ ệ ê ύ ɣ q ɣ q 02 0 Ρ ɣ 0 ί ề q ɣ ,ύẩ ệ ệ ể K̟ s , ύ , ể ύ ệ ể ɣ ữặợ ,ểữặ ὸ, ịƚ ƚ ệ ẩ ɣ ƚҺaпҺ ƚгa ợ ό ợ ề ề u ỏ sό q ầluận n vă c ũầữɣ,ểậ ợể ệ q ɣ ận lu ό ê q n vă c hạ sĩ n uậ n vă o ca họ l t ậ ầ ể ê s ệ , όs , ắ, q s ể ύ , ể ợ ề ệ ụ ể ເҺi Һὶ ƚ ƚ ƚ :Ρ ɣ ề ệ , ý, ậ ɣê ầ sử ɣ ề ό ό ụ s , ƣ ɣể ƚ ƚ ƚ ệ : s ắ, ό s ê ữ ậ ợ, ể ό ό ểs s ể ύ 110 ê s ợ s s ợ , ɣợ ɣể ầ ό όs ể, ề ể ụ ό ệ q ê ὸ ỏ s ũ ( q ,,sậỹậ,ệ ệ , ê ụ ậ ậ ề ệ, ệ ụ Dê,,ã ểýɣ ,ỹậỹ ês 3.2.5.2 Ρ ợ ặ ẽ ữ s Q ý ậ ễ ề s ể , ɣê , ; ữ ὸ ầ s s c ợ ό ầ s ậợệqɣậểόềệ ận v ăn c hạ sĩ n uậ n vă o ca họ ận lu u n vă l ɣê ề ỹ - ỹ ậ , ệ 3.2 ụ ό ệ q ụ 004 - Ρ ί ề Dê,D όόêã ύ ể ,ể sểợ ặ ệ ụ, s sό ɣ ê , q ẫ ệs,ɣể ầửẫ ɣ ểệửύqɣɣợụί όệ: 111 q ể ậ s ậ ầ t ίợể ể ầ lu K̟ s ề q ậ ɣ ệ ữ ầ ƚ ί : K̟ , , ệ s ệ , ợ ể ɣê ầ Q ệ ậ ê ệ, ό ýậêêqợs ầửί,ậê ί, ό ,ể ɣ, ặ,(ό,s s ό ê q п Һ , , ợ : ắ ã ụ ợ ɣ ể ầ ɣ ệ ầ ό ợ ể u ắặữ( ầặê,ắụ ậq ,ý… êqɣửýểữê ỷ ,ậsữ, ê ể ό q ɣ ận n vă c hạ sĩ n uậ n vă o ca ọc ận n vă lu h l t lu ệ ụ ặ ý 3.2 s ặ ẽ ệ ệ ậ , -ợậ,ể ợ , , ό ệ K̟ ậ , ụ ể qɣệ όsụểề ,ợệQɣụ ể sử , ắ ệ q sử ề ເҺi ệ ắ ( , s ເҺi ) - , ý s , ợ ê 112 ệ ệ ắ ụ sử ặ ɣ ό ý ĩ q sợệ,ợử ý ê ĩ : + K̟ s ύ , ầ q ɣ , ợ ậ ễ, é , ệ ệ ụ ể ί ã ό ể ẩɣ s +Q ɣ ό : ệ ί s ệ ệ s ό s ệ s ệ ệ sử q ɣê q ό , ắ ເҺi ề ệ ợ q u s,ợsί ận n vă lu ệ ệ sử s h ể , ợ ề ເҺi ắ ệ ý ận v ăn ạc th n uậ l sĩ n vă o ca ọc s q sử ặ , ệ lu ίợ 3.3 K̟iế ị ѵới ເ ί ρ ủ ПҺПП Ѵiệƚ Пam ѵà ƚ a ƚгa ớເ ểêɣɣợệq,ề ί , ệ ầ ê , sử , ssίss: - q ɣ ũ ữ q , s ể q ụ Q ɣ ɣ ầ ĩ ê ό ĩ q 113 ợ s,ể ɣ ệ ề ể sử ụ q ầ ậɣ ề ệ ,ềũίụ ό -ử,sqɣề ό ầ , ệ , q ɣề q ƚҺaпҺ ƚгa, s W, ПҺПП , ,s -ềêẩệ ê,êί ê ẩ ệ ợ ɣê , ụ ệ ê ữ, ὸ q ẩ q ề ý u ί ɣê ê , ί ( êqqýί ɣê ê ί , ί ê ( Һ ƚҺaпҺ ƚгa êίề,ệ ɣê ề ɣ ό ặ , ê ẩ ɣ ê ệ ận n vă c hạ sĩ n uậ n vă o ca ọc ận n vă lu h l t lu ệqɣ;ặ ụ êẩ(ýậί ê ặ ,ềệềợêể ί ɣ ê ί ậɣ ề ί é sử , s ê ẩ ể ệ ê,êίợ ệêợ ểύ,ɣ ί ,êỏ ê - ề ί s : L ặ 114 , ĩ ầ ὸẽữ, , ό ầɣ q ệ ã ɣ ữậ,qệ, ữềίểợụêợί ậ ể, , ã ể ợ ụ ê ό, ẩ ầόίsãềậ ầ ể ɣê , ụ ụ - ề ί , s , ệ : ί , ụ ậ u ,ẫ,ểệ…ểý ận n vă , ắ ệhọcậlu ậ s , ề sử , s ; ể ệ sử , s s ề , L ậ ệLậD ận n vă c hạ sĩ n ậ lu n vă o ca ί t lu 115 ệ é K̟ẾT L П ắ Q ê ό ό ỏ ợ ậ , ɣ ể , ệ ã ợ ữ ể, q ể ê , ɣ , ã ê ẫ ὸ ề , ể , s ỏ s ềý ,s ,ắầόữể, ệ q П ệ ເҺi ắ ê ύ ệ ặ s , ό ể ẩɣ , ύ ê ό u ầ ύ ẩɣ ể ê ậ ί ận ƚҺaпҺ ƚгa,văn , ເҺi ắ ận ăn v c hạ sĩ t ậhọc lu , o ca n ậ lu n vă ã s s ПҺTM, ρ W ƚҺaпҺ ƚгa, s ເ ê lu ệ ό , s,ể ,s Lậ ã ệ ụ: ệ s s ề ý ậ ề ПҺTM, W , ể ƚҺaпҺ ƚгa, s ầ , ụ ợ , W Ρ ί ƚҺaпҺ ƚгa, ПҺПП ເҺi ắ ê , ữqãợ,ữặὸ,όữ ɣê ữ , ɣ 3ềsόίể 116 s ê ệ q ƚҺaпҺ ƚгa, ệ - ເҺi s u ận n vă c hạ sĩ n uậ n vă o ca ọc ận lu h l t lu 117 n vă ắê,όầệ êɣ,,ểό ệ q ό ύ ẩɣ s ể ã ắ ê Q ệ ậ ầɣ, ặ ệ ề ύ s ợ ã ệ s Ρ ὸ ê ό ữ , q ý ầɣ , ệểậụợệɣệq u ận n vă c hạ sĩ ê n vă ọc ận lu h l t lu 118 n vă ύ ậ ắ, ê , ê ỏ ữ sό Г ậ ợ ữ ý ό o ợ s ệ ɣ ca ậ TS q n uậ ã , ậ ữ , ậ ắ ắ DAПҺ MỤເ T I LI TҺAM K̟ҺẢ Ρ (2007), Пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ i, Пхь K̟ Q, Misk̟iп, S F (1993), Tiềп ƚ пǥâп Һàпǥ ѵà ƚҺ ƚгƣờпǥ ƚài ເҺίпҺ, Пхь ỹậ, ເҺi (2011), Ьá ເá ƚҺốпǥ ắ k̟ ƚὶпҺ ҺὶпҺ ƚҺaпҺ ƚгa k̟i ƚгa ເáເ TເT ƚг пǥ пƣớເ ǥiai đ п пă 2006 2010, ắ iпҺ ເҺi ắ (2011), Ьá ເá ƚὶпҺ nu v ҺὶпҺ Һ ƚ độпǥ ເáເ пǥâп Һàпǥ ƚг п đ a àпvănǥiai đ п 2006 - 2010, ắ ເ n n vă o ca ọc ận lu ƚ пҺ Ьắເ ПiпҺ (2009), Ьá ເá đáпҺ h ậ lu ƚҺƣơпǥ ǥiá Һ ƚ độпǥ ເủa ເáເ пǥâп Һàпǥ sĩ ƚгa пă 200 , Ьắເ ПiпҺ ận n vă c hạ i qua ເôпǥ ƚáເ ƚҺaпҺ ƚгa k̟i m t lu ƚ пҺ Ьắເ ПiпҺ (2010), Ьá ເá đáпҺ ເ ǥiá Һ ƚ độпǥ ເủa ເáເ пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ i qua ເôпǥ ƚáເ ƚҺaпҺ ƚгa k̟i m ƚгa пă 2009, Ьắເ ПiпҺ ƚ пҺ Ьắເ ПiпҺ (2011), Ьá ເá đáпҺ ເ ǥiá Һ ƚ độпǥ ເủa ເáເ пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ i qua ເôпǥ ƚáເ ƚҺaпҺ ƚгa k̟i m ƚгa пă 2010, Ьắເ ПiпҺ ệ ( 004 , K̟Һuпǥ sổ ƚaɣ ƚҺaпҺ ƚгa ƚ i ệ ( 00 ເҺ ເáເ Tổ ເҺứເ ƚίп dụпǥ, ệ , s áƚ k̟i ƚ áп пǥâп Һàпǥ, Пхь ê , 119 , TҺaпҺ ƚгa ǥiá sáƚ k̟i 10 999 - Ρ ề u ận n vă c hạ sĩ n uậ n vă o ca ọc ận lu h l t lu 120 n vă 96 00 Ρ ɣ 00 ί q ɣ 11 ề , ệ ụ, q ɣề ệ 12 004 - Ρ ɣ 004 ề ίĩề ệ 13 Х Q (2003), ПǥҺi ѵụ Пǥâп Һàпǥ Tгuпǥ ƣơпǥ, Пхь ê, 14 Q ɣ s 009 Q - ɣ 009 ί q ɣ , ệ ụ, q ɣề q,sệ 15 Q ɣ s 9 Q - ɣ 009 u q ɣ , ệ ụ, q ɣề , o ca ọc ận n vă lu h ăn Пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ i Пхь ί , 16 Г0se, S Ρ (2004), Qu п vƚг Weьsiƚe: ận ăn v ạc th sĩ ận lu lu 17 Һƚƚρ://sьѵ.ǥ0ѵ.ѵп 18 Һƚƚρ://ѵaпьaп.ເҺiпҺρҺu.ѵп 121

Ngày đăng: 14/07/2023, 08:53

Tài liệu cùng người dùng

  • Đang cập nhật ...

Tài liệu liên quan