Phát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt NamPhát triển tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng Shinhan Việt Nam
1 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG *** LUẬN VĂN THẠC SĨ PHÁT TRIỂN TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG SHINHAN VIỆT NAM NGÀNH: TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG NGUYỄN HẢI NAM HÀ NỘI – 2023 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG *** LUẬN VĂN THẠC SĨ PHÁT TRIỂN TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG SHINHAN VIỆT NAM Ngành: Tài – Ngân hàng Mã số: 8340201 Họ tên học viên: Nguyễn Hải Nam Người hướng dẫn khoa học: PGS.TS Đặng Thị Nhàn Hà Nội - 2023 LỜI CAM ĐOAN Tôi tên Nguyễn Hải Nam – Học viên lớp Tài chính, Ngân hàng (ứng dụng), Khóa 28A, Trường Đại học Ngoại thương, tác giả Luận văn thạc sỹ với đề tài “Phát triển tài trợ chuỗi cung ứng ngân hàng Shinhan Việt Nam” (Sau gọi tắt “Luận văn) Tôi xin cam đoan tất nội dung trình bày luận văn kết nghiên cứu độc lập cá nhân hướng dẫn PGS.TS Đặng Thị Nhàn Trong viết có sử dụng, trích dẫn số ý kiến, quan điểm khoa học số tác giả tổng hợp số liệu Shinhan Bank Việt Nam số tổ chức tài khác liên quan Các thơng tin trích dẫn nguồn cụ thể, xác kiểm chứng Các số liệu, thơng tin luận văn hoàn toàn khách quan trung thực HàNội,ngày tháng Học viên thực Nguyễn Hải Nam năm2023 MỤC LỤC LỜICAMĐOAN .3 DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU, TỪ NGỮVIẾTTẮT DANH MỤCCÁCBẢNG .7 DANH MỤC CÁC HÌNH,BIỂUĐỒ .8 PHẦNMỞĐẦU CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG CỦANHTM 16 1.1 Tổng quan chung chuỗicungứng 16 1.1.1 Kháiniệm 16 1.1.2 Thành phần chuỗicung ứng 16 1.1.3 Quản trị chuỗicung ứng 17 1.1.4 Vai trò chuỗicungứng .17 1.2 Tài trợ chuỗi cung ứngcủa NHTM 18 1.2.1Kháiniệm 18 1.2.2 Đặc điểm tài trợ chuỗicungứng 19 1.2.3 Phân loại sản phẩm Tài trợ chuỗicungứng 20 1.3 Tài trợ chuỗi cung ứng dạng khoảnphảithu .21 1.3.1 Chiết khấu khoảnphảithu 21 1.3.2Forfaiting 24 1.3.3 Bao thanhtoán .29 1.3.4 Chiết khấu tín dụng thưxuấtkhẩu 33 1.4 Các tiêu đánh giá kết hoạt động tài trợ chuỗi cung ứng Ngânhàng 38 1.4.1 Quy môNgânhàng 38 1.4.2 Áp dụng công nghệ vàosảnphẩm 38 1.4.3 Số lượng kháchhàngmới 38 1.4.4 Lợi nhuận hoạtđộng 38 1.4.5 Niềm tinkháchhàng .38 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG PHÁT TRIỂN TẠI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNGTẠI NGÂN HÀNG TNHH MTV SHINHANVIỆT NAM .40 2.1 Khái quát Ngân hàng ShinhanViệtNam 40 2.2 Các sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng ngân hàng Shinhan ViệtNam.42 2.2.1 Khoản vaynhờthu 42 2.2.2 Thư tín dụng UPASnộiđịa .44 2.2.3 Gói vay đại lýơtơ 50 2.3 Thực trạng phát triển hoạt động tài trợ chuỗi cung ứng Ngânhàng ShinhanViệtNam .56 2.3.1 Triển khaihoạtđộng 56 2.3.2 Những kết quảđạtđược 59 Đơn vị:1000USD 59 2.4 Những mặt hạn chế vànguyênnhân .61 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠINGÂN HÀNG SHINHANVIỆTNAM 68 3.1 Định hướng phát triển ngân hàng ShinhanViệtNam 68 3.2 Giải pháp phát triển tài trợ chuỗi cung ứng Ngân hàng Shinhan ViệtNam 71 3.2.1 Đa dạng hình thức tài trợ chuỗicungứng 71 3.2.2 Tăng tốc chuyển đổi sốngânhàng 72 3.2.3 Đảm bảo chất lượng tài trợ chuỗicung ứng 73 3.2.4 Tăng cường đào tạo, nâng cao chất lượng đội ngũ nhân tài trợchuỗicungứng .74 3.2.5 Chính sách đãi ngộnhânsự .74 3.2.6 Phát triển hệ sinh thái số riêng cho nghiệp vụ tài trợ chuỗicungứng 74 3.3 Cáckiếnnghị 75 3.3.1 Kiến nghị vớiChínhphủ 75 3.3.2 Kiến nghị với Ngân hàngNhànước 75 3.3.3 Kiến nghị đối vớidoanhnghiệp .76 KẾTLUẬN 78 TÀI LIỆUTHAMKHẢO .80 DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU, TỪ NGỮ VIẾT TẮT SHBVN Ngân hàng Shinhan Việt Nam BIDV Ngân hàng Đầu tư Phát triển Việt Nam HSBC Tập đoàn Ngân hàng Hồng Kông Thượng Hải NHTM Ngân hàng thương mại NHNN Ngân hàng Nhà nước Việt Nam SCF Tài trợ chuỗi cung ứng GSCFF Diễn đàn tài trợ chuỗi cung ứng tồn cầu LC Thư tín dụng UCP Tập hợp nguyên tắc tập quán giao dịch chứng từ ISBP Tập quán Ngân hàng Tiêu chuẩn Quốc tế Kiểm tra Chứng từ theo Thư tín dụng TSĐB Tài sản đảm bảo DNVVN Doanh nghiệp vừa nhỏ DANH MỤC CÁC BẢNG Bảng 2.1: Biểu phí thư tín dụng UPASnộiđịa 45 Bảng 2.2: Doanh thu sản phẩm từ năm 2022 đến tháng 8năm2023 .59 DANH MỤC CÁC HÌNH, BIỂU ĐỒ Hình 1.1: Thành phẩn chuỗicungứng 16 Hình 1.2 Quy trình chiết khoảnphải thu 22 Hình 1.3: Quy trình sảnphẩmForfaiting 26 Hình 1.4: Quy trình sản phẩm chiết tín dụng thưxuấtkhẩu 35 Hình 2.1: Quy trình thư tín dụng UPASnộiđịa .48 PHẦN MỞ ĐẦU 1.Tính cấp thiết đềtài Thời gian qua chuỗi cung ứng tồn cầu liên tục đối mặt với khó khăn thách thức Căng thẳng kinh tế Mỹ Trung Quốc khiến hàng bị đình trệ, lưu thơng khó khăn Đại dịch vừa kết thúc căng thẳng Nga Ukraine xảy khiến cho việc vận chuyển hàng hố chi phí tăng cao vọt khiến chuỗi cung ứng chậm phát triển Mặc dù đại dịch khống chế nhiên Trung Quốc tiếp tục thực sách Zero Covid làm cho chuỗi cung ứng khó cải thiện,rủirogiatăng,đặcbiệttácđộngđếnlạmphátvàhoạchđịnhchínhsách.Chính thách thức mà hàng tồn kho trở thành vấn đề lớn việc tiêu thụ chậmkhiếnchocáchoạtđộngsảnxuấtngưngtrệ,làmảnhhưởngnghiệmtrọngkhiến kinh tế giới suygiảm Chuỗi cung ứng toàn cầu bị ảnh hưởng nặng nề, bị gián đoạn khiến cho giá sản phẩm đặc biệt giá lương thực tăng vọt gây bất ổn ảnh hưởng đến quốc gia có kinh tế yếu Nga bị áp loạt lệnh trừng phạt dẫn đến đồng ruble tăng khiến nhiều công ty giao nhận họ khả thanhtốnmộtsốlượnglớnhốđơnvậnchuyển.Chưakểđódạogầnđâyviệcbùng nổ xung đột Israel, Palestine Hamad chắn gây ảnh hưởng tiêu cực khơng nhỏ Trong bối cảnh đó, Việt Nam dần trở thành điểm thay đóng vai trị ngày quan trọng chuỗi cung ứng tồncầu ViệtNamlàmộtđấtnướcđangpháttriểnvàhộinhậpvớithếgiớithìkhơngthể khơng phát triển dịch vụ tài trợ chuỗi cung ứng Tuy nhiên dịch vụ chưaphổbiến.Điềunàyđặtramộtvấnđềcấpthiết,làphảicónhữnggiảipháp,chính sách tài trợ cho doanh nghiệp, đặc biệt doanh nghiệp Việt Nam, hoạt động thương mại chuỗi cung ứng toàn cầu Phương thức tài trợ chuỗi cung ứng (Supply Chain Finance) cung cấp tổ chức tín dụng nói chung ngân hàng nói riêng, đời sở Thương mại quốc tế phát triển đồng nghĩa càngnhiềucácdoanhnghiệpthamgiavàochuỗicungứng,dođónhucầuđượctài ngày trợ thiết yếu Chính vậy, tài trợ chuỗi cung ứng hội hoạt động ngân hàng trở thành xu hướng phát triển Dịch vụ tài trợ chuỗi cung ứng đời mang đến sức sống cho ngành ngân hàngnhưviệcgiaodịch,thanhtoánquốctế,cấpvốnvaytrởnêndễdàngvàhiệuquả hơnbaogiờhết.Tuynhiên,vấnđềđặtralàcácngânhàngđãchuẩnbị,ápdụngdịch vụ nào, hiểu hạn chế sao, để phát triển nâng cao dịch vụ Ngân hàng Shinhan Việt Nam (SHBVN), ngân hàng với thương hiệu mạnh,uytín,đượcđầutưhỗtrợkhơngchỉvềtàichínhmàcịncảcơngnghệtừNgân hàng Shinhan Hàn Quốc Sau thời gian ổn định phát triển Việt Nam, theo xu phát triển tất yếu thương mại quốc tế, SHBVN có bước đưa sản phẩm tài trợ chuỗi cungứng Chính mà tác giả lựa chọn đề tài: “Phát triển tài trợ chuỗi cung ứng ngân hàng Shinhan Việt Nam” Việc nghiên cứu nhằm đánh giá kết hoạt động, đưa phương hướng giải pháp để phát triển tài trợ chuỗi cung ứng, giúp nângcaonănglựccạnhtranhcủaShinhanBankViệtNamnóiriêngvàhệthốngngân hàng Việt Nam nóichung 2.Tổng quan nghiêncứu 2.1 Tổng quan nghiên cứu nướcngoài ICC, 04/2019, State of the Global Supply Chain Finance Market 2019 Tài liệu viết thực trạng tài trợ chuỗi cung ứng Anh Trung Quốc dựa nghiên cứu định tính định lượng từ CFO, thủ quỹ ngân hàng tồn cầu, East & PartnersEuropethựchiện.AnhvàTrungQuốclànhữngcườngquốctrênthếgiớicó sảnphẩmchuỗicung ứngrấtpháttriển.TrongđóđặcbiệtlàTrungQuốclàquốcgia lánggiếngcủaViệtNamvàmơhìnhpháttriểnkinhtếcũngkhátươngđồng.Nghiên cứu giúp có so sánh từ học hỏi áp dụng việc phát triển tài trợ chuỗi cung ứng ViệtNam ICC, 2018, Global Trade – Securing Future Growth 2018 Tài liệu nhấn