(Tiểu luận) bài tập nhómquản trị tài chính doanh nghiệpchủ đềtiềm năng và rủi ro của tiền điện tử trong tài chính doanh nghiệp

HỌC VIỆN CƠNG NGHỆ BƯU CHÍNH VIỄN THƠNG KHOA TÀI CHÍNH – KẾ TỐN BÀI TẬP NHĨM QUẢN TRỊ TÀI CHÍNH DOANH NGHIỆP Chủ đề Tiềm rủi ro tiền điện tử tài doanh nghiệp Giảng viên: Đặng Phong Nguyên Nhóm lớp: 03 Nhóm: 05 Thành viên: Họ Tên Phan Thùy Linh Phùng Gia Linh Trần Thị Linh Trương Nguyệt Linh Phạm Quỳnh Mai Trịnh Thị Hằng Nga MÃ SV B21DCKT086 B21DCKT087 B21DCKT088 B21DCKT089 B21DCKT093 B21DCKT105 HÀ NỘI, THÁNG 11 - 2023 MỤC LỤC LỜI MỞ ĐẦU I Giới thiệu tiền điện tử tài doanh nghiệp Định nghĩa tiền điện tử Quá trình phát triển tiền điện tử II Tiềm tiền điện tử tài doanh nghiệp Phi tập trung dân chủ hóa .5 Minh bạch trách nhiệm Hiệu chi phí .5 Tiếp cận toàn cầu III Rủi ro tiền điện tử tài doanh nghiệp Biến động giá cảm xúc mạnh Rủi ro an ninh mạng .7 Thiếu kiểm soát quản lý IV Các yếu tố cần xem xét áp dụng tiền điện tử tài doanh nghiệp Quy định pháp lý Đánh giá rủi ro biện pháp giảm thiểu rủi ro Cung cấp đào tạo nâng cao nhận thức cho nhân viên 11 V Kết luận 12 TÀI LIỆU THAM KHẢO 13 LỜI MỞ ĐẦU Tiền điện tử trở thành chủ đề nóng hổi ngành tài doanh nghiệp năm gần Với phát triển không ngừng công nghệ việc tiếp cận dễ dàng vào thị trường tài tồn cầu, tiền điện tử trở thành phương thức toán hứa hẹn mang lại nhiều tiềm cho doanh nghiệp Tuy nhiên, tiền điện tử mang theo số rủi ro tiềm tàng Việc sử dụng tiền điện tử thường liên quan đến khía cạnh bảo mật an ninh, việc lưu giữ chuyển đổi tiền điện tử bị hacker cơng đánh cắp Ngồi ra, biến động mạnh giá trị tiền điện tử rủi ro khác mà doanh nghiệp cần đối mặt, gây ảnh hưởng đến khả tốn quản lý rủi ro tài Bên cạnh đó, việc chấp nhận tiền điện tử cịn mang lại thách thức pháp lý quản lý Doanh nghiệp phải tuân thủ quy định yêu cầu liên quan đến tiền điện tử quan phủ tổ chức quản lý tài chính, nhằm đảm bảo tuân thủ quy chuẩn ngăn chặn hoạt động rửa tiền làm việc phi pháp Đối với doanh nghiệp, việc hiểu rõ tiềm rủi ro tiền điện tử tài vô quan trọng Chúng giúp doanh nghiệp đánh giá lợi ích mà tiền điện tử mang lại, từ khả tốn nhanh chóng tiện lợi đến tiềm tăng trưởng danh sách khách hàng Đồng thời, nhìn nhận đắn rủi ro giúp doanh nghiệp xây dựng chiến lược quản lý rủi ro hiệu tăng cường an ninh tài Trong bối cảnh tiền điện tử ngày trở nên quan trọng phổ biến tài doanh nghiệp, việc nắm vững tiềm rủi ro loại tiền yếu tố quan trọng để doanh nghiệp tận dụng hội giảm thiểu rủi ro tốt CHỦ ĐỀ Tiềm rủi ro tiền điện tử tài doanh nghiệp I Giới thiệu tiền điện tử tài doanh nghiệp Định nghĩa tiền điện tử Tiền điện tử (hay gọi tiền kỹ thuật số) tiền tài sản tương đương tiền lưu trữ, quản lý trao đổi hệ thống thiết bị điện tử kỹ thuật số, đặc biệt qua mạng internet Tiền điện tử lưu trữ sở liệu phân tán Internet, sở liệu máy tính điện tử, tệp kỹ thuật số thẻ có giá trị lưu trữ Ví dụ: tiền mã hóa, tiền ảo, tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương eCash Tiền điện tử thường gọi nơm na tiền ảo bạn khơng thể nhìn thấy, sờ chạm tiền giấy ngân hàng phát hành Tiền ảo cách gọi phổ biến tiền điện tử Việt Nam, dùng để chuyển tiền từ nơi qua nơi khác cách nhanh chóng mà khơng phải thơng qua bị kiểm soát bên thứ ngân hàng, phủ Q trình phát triển tiền điện tử Tiền điện tử xuất lần vào năm 1983, nghiên cứu David Chaum Đến năm 1990, ông thành lập DigiCash, công ty tiền điện tử, Amsterdam để thương mại hóa ý tưởng nghiên cứu Sau công ty tuyên bố phá sản vào 1998 Cũng giai đoạn năm 90, E-Gold dự án gây tiếng vang lớn Mỹ, phổ biến tới mức thời điểm E-Gold xử lý tổng giao dịch có khối lượng lên tới số tiền tỷ USD tháng Tuy nhiên hạn chế mặt bảo mật lỏng lẻo, E-Gold bị hacker công, bị sử dụng với mục đích xấu kể từ năm 2000 E-Gold bắt đầu xuống bị khai tử năm 2009 Năm 2008, lập trình viên (hoặc nhóm lập trình viên) sử dụng tên Satoshi Nakamoto xuất báo mô tả loại tiền điện tử năm sau mắt Bitcoin - loại tiền điện tử mà sau chấp nhận sử dụng rộng rãi Trong giai đoạn 2009 – 2010, có thêm gần 100 loại tiền kỹ thuật số khác đời Và năm 2020, giới có 5400 loại tiền điện tử Theo phát triển bùng nổ công nghệ, loại tiền điện tử dần ứng dụng mạnh mẽ hầu hết lĩnh vực, đặc biệt lĩnh vực Tài doanh nghiệp Với đặc tính riêng biệt, tiền điện tử có tiềm rủi ro định lĩnh vực Tài doanh nghiệp II Tiềm tiền điện tử tài doanh nghiệp Hình thức huy động vốn từ cộng đồng cách mạng hóa cách doanh nhân doanh nghiệp huy động vốn cho dự án họ, cho phép cá nhân đoàn kết lại dựa nguyên tắc mà họ tin tưởng Tuy nhiên, tảng huy động vốn cộng đồng truyền thống thường kèm với hạn chế chi phí cao, thời gian chờ đợi kéo dài quyền truy cập hạn chế nhà đầu tư Tiền điện tử trở thành yếu tố quan trọng thay đổi lĩnh vực này, mang đến hình thức huy động vốn từ cộng đồng an toàn, hiệu phi tập trung Phi tập trung dân chủ hóa Một lợi lớn tiền điện tử huy động vốn từ cộng đồng khả phi tập trung dân chủ hóa quy trình gọi vốn Nhờ vào sức mạnh cơng nghệ Blockchain, dự án nhận tài trợ từ mạng lưới nhà đầu tư phi tập trung, loại bỏ bên trung gian ngân hàng công ty đầu tư Điều tạo điều kiện cho nhiều nhà đầu tư tham gia hơn, bao gồm cá nhân doanh nghiệp nhỏ tiếp cận lựa chọn tài trợ truyền thống Bằng cách loại bỏ nhu cầu bên trung gian, tiền điện tử giảm thiểu chi phí liên quan đến việc gọi vốn, làm cho hình thức gọi vốn cộng dồng trở nên phổ biến dễ tiếp cận Minh bạch trách nhiệm Tiền điện tử mang lại lợi đáng kể khác việc huy động vốn từ cộng đồng: tăng tính minh bạch trách nhiệm Thông qua công nghệ Blockchain, giao dịch ghi lại xác minh thời gian thực, tạo ghi thay đổi khoản đầu tư thực Nhà đầu tư theo dõi khoản đóng góp suốt trình, đảm bảo việc sử dụng tiền vốn có trách nhiệm đạo đức Có thể thấy chất minh bạch cơng nghệ blockchain góp phần giảm thiểu rủi ro gian lận tham nhũng lĩnh vực huy động vốn từ cộng đồng Hiệu chi phí Tiền điện tử tăng cường độ hiệu giảm thiểu chi phí cho q trình huy động vốn từ cộng đồng Bằng cách tự động hóa quy trình thủ cơng thơng qua cơng nghệ Blockchain, doanh nghiệp tiết kiệm thời gian, giảm thiểu lỗi cải thiện độ xác Ví dụ: Tiền điện tử tối ưu hóa q trình xác minh danh tính tuân thủ yêu cầu quy định nhà đầu tư Thay dựa vào giấy tờ kiểm tra lý lịch, cơng nghệ Blockchain tự động hóa việc xác minh danh tính đảm bảo tuân thủ, loại bỏ nhu cầu tổ chức trung gian ngân hàng công ty đầu tư Document continues below Discover more quản trị tài from: doanh… FIA1324 Học viện Công ng… 90 documents Go to course 205 22 Huong dan hoc tap Kinh te chinh tri Ma… quản trị tài chính… 100% (2) Các hoạt động chủ yếu quản trị… quản trị tài chính… 100% (2) Bt-lap-hp-bai-taplap-hoi-phieu… quản trị tài chính… 100% (1) Phuong phap 3T Quy doi este ve COO CH… quản trị tài chính… 100% (1) 32 Bài tập ĐGDN - tập định giá doanh… Tiền điện tử giảm thiểu chi phí liên quan đến chuyển đổitrị tiền quản tàitệ giao 100% (1) dịch quốc tế Khi sử dụng tiền điện tử để tốn, nhàchính… đầu tư không cần bên trung gian, giảm thời gian phí giao dịch Tiếp cận tồn cầu Quản tàikêuchính Tiền điện tử cho phép người dùng toàn cầu tiếp cận hoạt trị động gọi vốn từ cộng đồng Thơng qua cơng nghệ Blockchain, dự doanh án có thểnghiệp thu hút nhà - 2017 đầu tư từ khắp nơi, loại bỏ nhu cầu sử dụng bên 165 trung gian chuyển đổi tiền tệ quản trị tài 100% (1) Các doanh nhân doanh nghiệp tiếp cận chính… nguồn vốn lớn đến từ nhà đầu tư tiềm năng, từ gia tăng đáng kể hội thành công họ Hơn nữa, tiền điện tử cung cấp tảng toàn cầu cho việc huy động vốn từ cộng đồng, hỗ trợ dự án bị bỏ qua khơng huy động đủ vốn sử dụng tảng truyền thống III Rủi ro tiền điện tử tài doanh nghiệp Biến động giá cảm xúc mạnh a) Nguyên nhân Thị trường mới: Thị trường tiền điện tử thị trường tương đối so với thị trường tài truyền thống Do đó, dễ bị ảnh hưởng mạnh yếu tố thông báo, tin đồn, chí động thái cá nhân nhà đầu tư lớn Thanh khoản thấp: Nhiều loại tiền điện tử có khoản thấp, điều làm tăng cường hiệu ứng giao dịch đơn lẻ giá b) Rủi ro tiền điện tử biến đổi giá cảm xúc mạnh Biến động giá rủi ro chủ yếu tiền điện tử Giá nhiều loại tiền điện tử thường trải qua biến động mạnh thời gian ngắn Sự biến động làm thay đổi giá từ vài phần trăm đến chục phần trăm ngày Nhiều giai đoạn tiền “bốc hơi” 20 - 30% giá trị ngày Đây ngưỡng mà nhà đầu tư hay doanh nghiệp chịu Biến động giá mạnh dẫn đến mát tài nhanh chóng, đặc biệt doanh nghiệp sử dụng đòn bẩy (margin) thực giao dịch ngắn hạn Khi giá biến động mạnh, xuất rủi ro liên quan đến hệ thống giao dịch khoản Thị trường trở nên khơng ổn định, doanh nghiệp gặp khó khăn muốn mua bán Một số loại tiền điện tử có khoản thấp, giá biến động mạnh, làm giảm sẵn có loại tiền tệ, làm tăng rủi ro khoản Tiền điện tử biến động giá cảm xúc mạnh làm cân nhắc tình trạng dự án tiền điện tử, tạo áp lực cạnh tranh dự án tiền điện tử, làm tăng rủi ro cho dự án có cạnh tranh Doanh nghiệp quên xem xét yếu tố đánh giá giá trị thực tài sản Cùng với đó, tạo bong bóng giá, giá tài sản tăng lên mức hợp lý so với giá trị thực tế Sự biến động thị trường chứng khốn tác động đến giá tiền điện tử Nhiều doanh nghiệp, nhà đầu tư theo dõi biến động thị trường tài tồn cầu để đưa định tài định đầu tư Sự thay đổi yếu tố loại tiền điện tử, phát triển tảng ứng dụng, tạo biến động giá Nếu cầu cung không cân đối, xuất biến động giá mạnh Rủi ro an ninh mạng Ngoài việc giảm giá cơng ty phá sản, tiền điện tử cịn đối mặt với rủi ro bị tin tặc lấy cắp Trong năm 2022, ước tính tỷ USD tiền ảo bị đánh cắp 125 vụ công tin tặc Điều đặt nhiều thách thức cho việc quản lý giao dịch tiền điện tử doanh nghiệp Năm 2022, vụ đánh cắp tiền điện tử hàng đầu lên đến 1,48 tỷ USD Theo cơng ty phân tích chuỗi khối Elliptic, 70% tổng số thiệt hại năm 2022 tương đương gần tỷ USD bị đánh cắp từ giao thức tài phi tập trung Một cố lớn khác bao gồm vụ cơng mạng Ronin Network, 615 triệu tiền ảo USDC Ethereum bị đánh cắp hồi tháng 3-2022; cầu nối tiền điện tử Wormhole 320 triệu USD giá trị tiền ảo Ethereum vụ tin tặc vào tháng 2-2022; vụ lừa đảo JuicyFields.io gây thiệt hại đến 273 triệu USD cho doanh nghiệp nhà đầu tư Giao thức giao dịch tiền điện tử mang tên DeFi (phiên tiền mã hóa ngân hàng truyền thống) trở thành mục tiêu tin tặc năm qua Vào năm 2021, giao thức DeFi nguồn gốc 72% số tiền bị đánh cắp 21% số tất vụ hack tiền điện tử năm xảy khai thác lỗ hổng DeFi Xu hướng tiếp tục năm 2022, với 97% tổng số tiền điện tử bị đánh cắp từ giao thức DeFi Ngồi ra, số vụ hack thành cơng số tiền bị đánh cắp tiếp tục tăng, với ước tính thiệt hại 1,4 tỷ USD riêng lỗ hổng cầu nối chuỗi khối (Cross-chain Bridge - CCB) Các sàn giao dịch tiền điện tử mục tiêu công, dẫn đến mát lớn doanh nghiệp sử dụng tiền điện tử Một số sàn giao dịch bị công thông tin doanh nghiệp bị đánh cắp Phần mềm độc hại Malware Phishing sử dụng để xâm nhập đánh cắp thông tin doanh nghiệp, thơng tin cá nhân khóa riêng tư Thông tin cá nhân khách hàng đối tác kinh doanh sử dụng giao dịch tiền điện tử Nếu khơng bảo vệ cách, bị lạm dụng gây thiệt hại nghiêm trọng cho doanh nghiệp Thiếu kiểm soát quản lý Một là, chưa có khung pháp lý để điều chỉnh hoạt động tiền điện tử, nên gây khó khăn hoạt động quản lý tài chính, đặc biệt vấn đề quản lý ngoại hối, tiền điện tử cho phép người sử dụng giao dịch khơng qua trung gian tài chính, khơng có biên giới quốc gia Do vậy, dịng vốn đến đâu với số lượng mà không chịu quản lý Nhà nước Hai là, tranh chấp phát sinh liên quan đến tiền điện tử khó xử lý chưa coi loại tài sản theo luật định Ví dụ: Khi chưa coi tiền điện tử tài sản khó khăn để chứng minh hành vi tội cướp tài sản, đồng thời giá trị đồng tiền điện tử thay đổi liên tục nên để xác định giá trị quy đổi tiền pháp định để định khung hình phạt trở ngại lớn quan điều tra, truy tố, xét xử chưa có văn quy phạm pháp luật coi tiền điện tử loại tài sản Một ví dụ khác: Nếu hành vi xâm nhập trái phép vào ví tiền để đánh cắp số lượng tiền chất hành vi trộm cắp tài sản (theo Điều 173 Bộ luật Hình năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017) với khung hình phạt cao 20 năm tù chưa coi tiền điện tử tài sản chứng minh hành vi xâm nhập trái phép quy định Điều 289 Bộ luật Hình năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017 với khung hình phạt cao 12 năm Ba là, lợi dụng phát triển mạnh mẽ loại tiền điện tử, tiềm ẩn nhiều nguy rủi ro an toàn bảo mật, an toàn giao dịch, tốn chí đối tượng can thiệp kỹ thuật để lừa đảo chiếm đoạt tài sản Bốn là, thực tế xuất hành vi mua bán loại hàng cấm, rửa tiền, tài trợ khủng bố tiền điện tử từ doanh nghiệp hoạt động trái pháp luật, đặc tính phi biên giới, mã hóa đầu cuối, qua nấc trung gian mã hóa, đó, việc truy nguyên dấu vết có hành vi vi phạm pháp luật khó khăn khơng thể tìm chủ sở hữu ví nhận, gửi tiền mã hóa Vì chưa có cơng nghệ để giải mã chuỗi khối Đây đặc điểm để tổ chức tội phạm, doanh nghiệp phạm tội lợi dụng để mua bán, giao dịch tiền mã hóa gây khó khăn cho hoạt động điều tra có dấu hiệu phạm tội xảy IV Các yếu tố cần xem xét áp dụng tiền điện tử tài doanh nghiệp Quy định pháp lý Tại Việt Nam, văn pháp lý hành liên quan đến tiền điện tử quy định số văn quy phạm pháp luật riêng lẻ gián tiếp đề cập số văn như: Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Luật Các tổ chức tín dụng; Nghị định số 101/2012/NĐ-CP Chính phủ tốn khơng dùng tiền mặt Nghị định 80/2016/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung số điều Nghị định 101… 10 Tuy nhiên, theo NHNN khuôn khổ pháp lý tiền điện tử Việt Nam cần phải tiếp tục hoàn chỉnh, bổ sung nhằm bảo đảm tính đầy đủ, tồn diện để đáp ứng yêu cầu thực tiễn phù hợp với thơng lệ quốc tế Qua rà sốt văn pháp luật hành đối chiếu với đặc tính tiền điện tử thực tiễn Việt Nam, thấy tiền điện tử tồn số hình thức thẻ trả trước NH hay Ví điện tử Theo số liệu thống kê, số lượng thẻ trả trước lưu hành toàn quốc đến cuối năm 2017 đạt khoảng 7,99 triệu thẻ, tăng 41,12% so với năm 2016 có chiều hướng tiếp tục gia tăng NHNN cấp Giấy phép cho 27 tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian tốn, 24/27 tổ chức trung gian tốn cung ứng dịch vụ Ví điện tử Như vậy, chưa có văn quy phạm pháp luật điều chỉnh hoàn thiện đồng tiền điện tử, xét đặc tính chất tiền điện tử theo thông lệ quốc tế, thẻ trả trước NH phát hành Ví điện tử hai hình thức biểu tiền điện tử, điều chỉnh số văn quy phạm pháp luật hành Bên cạnh hai hình thức biểu tiền điện tử nêu quy định văn quy phạm pháp luật hành, thực tế có lượng lớn giá trị lưu trữ điện thoại di động chủ thuê bao, trường hợp sử dụng giá trị để toán hàng hố, dịch vụ (thanh tốn đa mục đích), xét theo đặc tính tiền điện tử loại hình cần xem xét, quản lý hình thái biểu tiền điện tử Bên cạnh đó, việc sử dụng loại thẻ cào điện thoại, thẻ trị chơi trực tuyến (khơng phải phương tiện toán theo pháp luật hành) sử dụng để tốn đa mục đích quy đổi thành tiền mặt, tiềm ẩn rủi ro phức tạp ảnh hưởng đến ổn định tài Bởi cần thiết phải có biện pháp quản lý chặt chẽ loại thẻ thực cho dịch vụ cung cấp nhà phát hành (thẻ tốn đơn mục đích), khơng để biến tướng thành thẻ đa mục đích sử dụng phương tiện tốn, hạn chế rủi ro xảy tổ chức phát hành khách hàng Đánh giá rủi ro biện pháp giảm thiểu rủi ro a) Đánh giá rủi ro Những năm gần đây, cố nghiêm trọng liên quan đến tin tặc lừa đảo thị trường tiền điện tử (tiền ảo) liên tục gia tăng, dẫn đến thiệt hại hàng tỷ USD Những kiện hồi chng báo động tính bảo mật ổn định thị trường tiền điện tử, khiến nhiều người đặt câu hỏi an toàn khoản đầu tư mà họ bỏ - Đối mặt nguy bị đánh cắp Ngoài việc giảm giá cơng ty phá sản, tiền điện tử cịn đối mặt với rủi ro bị tin tặc lấy cắp Trong năm 2022, ước tính tỷ USD tiền ảo bị 11 đánh cắp 125 vụ công tin tặc Điều đặt nhiều thách thức cho việc quản lý giao dịch tiền ảo Năm 2022, vụ đánh cắp tiền ảo hàng đầu lên đến 1,48 tỷ USD Theo cơng ty phân tích chuỗi khối Elliptic, 70% tổng số thiệt hại năm 2022 tương đương gần tỷ USD bị đánh cắp từ giao thức tài phi tập trung Một ví dụ đáng ý sàn giao dịch tiền ảo FTX nộp đơn xin phá sản vào tháng 11-2022, sau điều tra phát giám đốc điều hành FTX Sam Bankman-Fried sử dụng sai mục đích tiền khách hàng Sàn giao dịch FTX lừa dối người dùng cách thao túng khối lượng giá giao dịch tảng, dẫn đến tổn thất tài đáng kể cho người bị ảnh hưởng Ngồi ra, có cáo buộc giao dịch nội gián hoạt động phi đạo đức khác Sàn giao dịch cuối bị quan quản lý đóng cửa Các cố lớn khác bao gồm vụ công mạng Ronin Network, 615 triệu tiền ảo USDT Ethereum bị đánh cắp hồi tháng 3-2022; cầu nối tiền điện tử Wormhole 320 triệu USD giá trị tiền ảo Ethereum vụ tin tặc vào tháng 2-2022; vụ lừa đảo JuicyFields.io gây thiệt hại đến 273 triệu USD cho nhà đầu tư Số liệu thống kê cho thấy, giao thức giao dịch tiền điện tử mang tên DeFi (phiên tiền mã hóa ngân hàng truyền thống) trở thành mục tiêu tin tặc năm qua Vào năm 2021, giao thức DeFi nguồn gốc 72% số tiền bị đánh cắp 21% số tất vụ hack tiền điện tử năm xảy khai thác lỗ hổng DeFi Xu hướng tiếp tục năm 2022, với 97% tổng số tiền điện tử bị đánh cắp từ giao thức DeFi Ngoài ra, số vụ hack thành công số tiền bị đánh cắp tiếp tục tăng, với ước tính thiệt hại 1,4 tỷ USD riêng lỗ hổng cầu nối chuỗi khối (Cross-chain BridgeCCB) CCB cách để kết nối hai chuỗi khối, cho phép người dùng di chuyển mã từ chuỗi sang chuỗi khác Nhưng để làm vậy, CCB phải tạm thời lưu giữ giá trị giao dịch mã thông báo liên quan, khiến chúng trở nên hấp dẫn tin tặc Xu hướng hack đánh cắp quy mô lớn từ giao thức DeFi đáng báo động, cho thấy cần thiết phải triển khai biện pháp bảo mật gia tăng tảng b) Biện pháp Các nhà quản lý Mỹ tháng 1/2023 đưa cảnh báo chung cho ngân hàng rủi ro liên quan đến thị trường tiền điện tử Họ yêu cầu tổ chức tài cảnh giác với gian lận tiềm ẩn, không chắn mặt pháp lý việc công bố thông tin sai lệch công ty tài sản kỹ thuật số Các ngân hàng cảnh báo “rủi ro lây lan” từ lĩnh vực Trong tuyên bố chung, Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (FED), Tập đoàn Bảo hiểm tiền gửi Liên bang Văn phịng Kiểm sốt tiền tệ cho biết họ giám sát chặt chẽ hoạt động liên quan tiền điện tử tổ chức ngân hàng Các quan quản lý cho biết việc phát hành nắm giữ tiền điện tử “rất có khả không phù hợp với hoạt động ngân hàng an toàn lành mạnh” Các ngân hàng khuyến khích thực bước để tránh vấn đề thị trường tài sản kỹ thuật số lan sang hệ thống tài rộng lớn Để chống lại mối đe dọa với tiền ảo, điều quan trọng phải có sẵn 12 giải pháp phát sớm hành vi vi phạm trước chúng tác động đến người dùng sở hạ tầng công ty Quy định nghiêm ngặt tiền điện tử sớm đưa để ngăn chặn kiện sụp đổ FTX hạn chế việc lạm dụng thị trường tiền điện tử Dự kiến, thời gian tới, quan quản lý toàn giới tăng cường biện pháp đưa quy tắc cứng rắn công ty tiền điện tử Mục đích để ngăn chặn rủi ro thách thức khác ngành công nghiệp tiền điện tử, bao gồm tiền điện tử, tài sản tiền điện tử, tảng giao dịch tiền điện tử DeFi, NFT Nếu khơng có phối hợp toàn cầu, luật địa phương hồn thiện đến khả ngăn chặn hoạt động tội phạm Các tổ chức quốc tế BIS, IMF, G7, G20, BIS, Ngân hàng Thế giới tổ chức khác gửi thông điệp hợp tác pháp lý quốc tế khung pháp lý chung tiền điện tử cần thiết họ sẵn sàng hợp tác Cung cấp đào tạo nâng cao nhận thức cho nhân viên Việc cung cấp đào tạo nâng cao nhận thức tiền điện tử cho nhân viên bước quan trọng môi trường kinh doanh ngày Dưới số gợi ý để triển khai chương trình đào tạo vậy: - Lập Kế Hoạch Đào Tạo: - Xác định mục tiêu chương trình đào tạo - Lên kế hoạch đào tạo theo cấp độ, từ đến nâng cao, tùy thuộc vào kiến thức sẵn có nhân viên - Chọn nội dung phù hợp: + Giải thích tiền điện tử, công nghệ Blockchain, loại tiền điện tử phổ biến Bitcoin, Ethereum + Hiểu cách giao dịch lưu trữ tiền điện tử + Phân biệt tiền điện tử tiền tệ truyền thống - Tạo Hướng Dẫn Tài Liệu: - Tạo tài liệu hướng dẫn chi tiết dễ hiểu Cung cấp tài nguyên trực tuyến offline để nhân viên tham khảo sau đào tạo - Thực Hành Mô Phỏng: - Tổ chức buổi thực hành tảng tiền điện tử giả lập để nhân viên áp dụng kiến thức học + Mơ tình thực tế để nhân viên có hội áp dụng kiến thức môi trường làm việc thực tế + Chia sẻ câu chuyện kinh nghiệm thực tế - Mời chuyên gia lĩnh vực tiền điện tử đến chia sẻ thông tin kinh nghiệm họ Nếu có nhân viên có kinh nghiệm, họ chia sẻ câu chuyện thành công thách thức đối mặt 13 - Kiểm Tra Hiệu Quả: - Tổ chức kiểm tra kiến thức sau khóa học để đảm bảo nhân viên hiểu áp dụng thông tin học - Thu thập phản hồi từ nhân viên để cải thiện chất lượng đào tạo - Tạo Cộng đồng Hỗ trợ; tạo diễn đàn nhóm nội dung trực tuyến để nhân viên chia sẻ kinh nghiệm hỗ trợ lẫn sau đào tạo - Theo Dõi Cập Nhật Liên Tục: - Theo dõi phát triển thị trường tiền điện tử cập nhật nội dung đào tạo theo thời gian - Tổ chức buổi đào tạo bổ sung có thay đổi lớn ngành - Chương trình đào tạo khơng giúp nhân viên hiểu rõ tiền điện tử mà giúp họ cảm thấy tự tin đối mặt với thách thức hội liên quan đến công nghệ V Kết luận Như vậy, tiền điện tử dần phổ biến trở thành “cơn sốt mới” giới tài doanh nghiệp Trong làm phần cung cấp kiến thức tiền điện tử nói chung cụ thể tiền điện tử tài doanh nghiệp Chúng em tiềm mà tiền điện tử mang lại là: tăng cường tính khoản; giảm chi phí giao dịch; tính bảo mật cao; khả tích hợp tương tác linh hoạt… Bên cạnh đó, ứng dụng tiền điện tử tài doanh nghiệp cịn tồn rủi ro liên quan đến biến động giá, rủi ro an ninh mạng thiếu kiểm soát quản lý… Để hạn chế tối đa rủi ro đó; ta cần phải xem xét yếu tố pháp lý, nhận thức cách cẩn thận để đưa biện pháp giảm thiểu rủi ro hợp lý 14 TÀI LIỆU THAM KHẢO https://tapchitaichinh.vn/khung-kho-phap-ly-tien-dien-tu-can-dam-bao-tinh-daydu-toan-dien.html https://thoibaotaichinhvietnam.vn/rui-ro-tien-dien-tu-ngay-cang-cao-120873.html 15