TỔNG QUAN VỀ NGÂN HÀNG TMCP PHƯƠNG ĐÔNG
Thông tin chung
Tên tiếng Việt: NGÂN HÀNG TMCP PHƯƠNG ĐÔNG Tên tiếng Anh: ORIENT COMMERCIAL JOINT STOCK BANK Tên viết tắt: NGÂN HÀNG PHƯƠNG ĐÔNG hoặc OCB
Hội sở chính: 41 & 45 Lê Duẩn, Quận 1, thành phố Hồ Chí Minh Giấy phép hoạt động số 0061/NH-GP ngày 13/4/1996 do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp
Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 059700 do Sở kế hoạch Đầu tư Tp HCM cấp
Mã số thuế : 0300852005 Điện thoại: (84-8) 38 220 960 – 38 220 961 Fax: (84-8) 38 220 963
Website: www.ocb.vn Email: ocb@ocb.com.vn Ngành nghề kinh doanh chính:
- Cho vay các Tổ chức kinh tế, dân cư
- Các khoản đầu tư tài chính…
- Nghiệp vụ thanh toán quốc tế, tài trợ xuất nhập khẩu.
- Nghiệp vụ kinh doanh vàng, ngoại tệ.
- Các nghiệp vụ ngân hàng khác.
Lịch sử hình thành và phát triển
Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) được thành lập từ ngày 10/6/1996 Qua hơn
Sau 20 năm hoạt động và phát triển, OCB đã khẳng định vị thế và uy tín trên thị trường tài chính Việt Nam với nhiều thành tựu nổi bật Hiện tại, OCB có gần 200 đơn vị kinh doanh tại 120 điểm giao dịch trên toàn quốc, với đội ngũ hơn 5.000 nhân viên có chuyên môn cao Ngân hàng sở hữu nền tảng công nghệ hiện đại và thương hiệu được yêu thích OCB liên tục đạt tốc độ tăng trưởng gấp đôi trung bình ngành, trong khi tỉ lệ nợ xấu luôn được kiểm soát ở mức thấp, đảm bảo các chỉ số an toàn hoạt động cao và ổn định.
OCB là ngân hàng Việt Nam tiên phong trong việc hoàn thành dự án quản lý rủi ro theo tiêu chuẩn quốc tế Basel II vào năm 2017 Ngân hàng này được Moody’s, một trong ba hãng xếp hạng tín nhiệm hàng đầu thế giới, công nhận với mức xếp hạng B2, cao nhất trong số các ngân hàng thương mại tại Việt Nam Năm 2018, OCB cũng trở thành ngân hàng hợp kênh đầu tiên tại Việt Nam với nền tảng Omni Channel.
Dưới đây là thông tin về một số danh hiệu mà ngân hàng OCB đã đạt được trong thời gian qua:
Thời gian Tên giải thưởng Đơn vị trao tặng
Danh hiệu “Top 10 Thương hiệu tiêu biểu Châu Á – Thái Bình Dương năm 2017”
Tổ chức cấp chứng nhận quốc tế QMS (Australia) và Tạp chí Kinh tế Châu Á - Thái Bình Dương
Giải thưởng Thương hiệu mạnh Thời báo Kinh tế Việt Nam
2016 Danh hiệu “Top 20 nhãn hiệu hàng đầu
Hội Sở hữu trí tuệ Việt Nam
Giải thưởng Tổ chức tín dụng tăng trưởng bền vững và chất lượng dịch vụ uy tín tại Việt Nam năm 2015
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Ủy ban Giám sát Tài chính Quốc gia đã hợp tác với Báo Thương hiệu và Công luận để trao danh hiệu “Lãnh đạo tổ chức tín dụng xuất sắc”.
Giải thưởng Thương hiệu thân thiện với môi trường và sản phẩm thân thiện môi trường
Hội kinh tế Môi trường Việt Nam
Giải thưởng Doanh nghiệp tiên phong đổi mới công nghệ và phát triển kinh tế xanh bền vững
Bộ Tài nguyên và Môi trường
Thương hiệu xuất sắc Việt Nam năm 2015
Cục sở hữu trí tuệ và tổ chức AQA Hoa Kỳ (cùng chứng nhận dưới sự bảo trợ của Bộ khoa học công nghệ)
Sao vàng Đất Việt năm 2015 Trung ương hội Thanh niên
Việt Nam Nhóm Ngân hàng Tốt nhất Việt Nam năm 2015 World Finance
Top Brands – Thương hiệu hàng đầu Việt Nam 2015
Viện nghiên cứu kinh tế phối hợp với Global GTA
International, cùng đơn vị đánh giá và chứng nhận quốc tế CHLB Đức đồng tổ chức
2014 Chứng nhận “Hàng Việt tốt – Dịch vụ hoàn hảo năm 2014”
Liên hiệp các Hội khoa học và
Kỹ thuật Việt Nam và Hội Tiêu chuẩn và Bảo vệ Người tiêu dùng Việt Nam
Top 10 Thương hiệu – Nhãn hiệu nổi tiếng Việt Nam Hội Sở hữu trí tuệ Việt Nam
Doanh nghiệp tiêu biểu TP HCM năm
2013 Ủy ban nhân dân TP.HCM
Thương hiệu xuất sắc Hội Sở hữu trí tuệ TP HCM và Tổ chức AQA Hoa Kỳ Top 500 Doanh nghiệp lớn nhất Việt
Thương hiệu mạnh Việt Nam 2013 Bộ Công thương và Thời báo
Bảng 1: Một số thành tích và danh hiệu của Ngân hàng OCB giai đoạn 2013-2017
Với nền tảng đã được thiết lập vững chắc, OCB tự tin trên lộ trình phát triển để trở thành ngân hàng dẫn đầu tại Việt Nam.
Tầm nhìn: Trở thành ngân hàng đa năng dẫn đầu về dịch vụ ngân hàng bán lẻ và doanh nghiệp vừa và nhỏ tại Việt Nam.
Sứ mệnh của chúng tôi là cung cấp những giải pháp tối ưu, mang lại giá trị cao nhất cho khách hàng và nhà đầu tư Chúng tôi cam kết đóng góp tích cực vào sự phát triển của cộng đồng và xã hội bằng cách xây dựng một đội ngũ cán bộ, nhân viên tận tâm và hiểu rõ nhu cầu của khách hàng.
- Khách hàng là trọng tâm: Thấu hiểu và thân thiện, thỏa mãn khách hàng là động lực tăng trưởng, cam kết mang lại giải pháp phù hợp nhu cầu.
- Chuyên nghiệp: Thể chế minh bạch, chuyên môn nghiệp vụ vững vàng, văn hóa ứng xử chuẩn mực.
- Tốc độ: Khát vọng tiên phong và dẫn đầu, quy trình đơn giản và nhanh chóng, tác nghiệp chính xác và hiệu quả.
- Sáng tạo: Chủ động nắm bắt cơ hội và đối phó nguy cơ, sản phẩm dịch vụ khác biệt, liên tục cải tiến,
- Thân thiện: Hợp tác và chia sẻ, cam kết lâu dài, môi trường làm việc thân thiện và lành mạnh
Tình hình hoạt động
Tình hình hoạt động của ngân hàng OCB giai đoạn 2014-2017 được thể hiện ở một số chỉ tiêu ở bảng sau đây:
Chỉ tiêu Năm 2014 Năm 2015 Năm 2016 Năm 2017
Tổng lợi nhuận trước thuế 281,378,969 267,267,544 483,872,066 1,021,834,288
Góp vốn và đầu tư dài hạn 135,808,992 79,988,717 57,701,837 14,736,289
(*): Bao gồm doanh thu thuần hàng hóa & dịch vụ, doanh thu tài chính và doanh thu khác
(**): Trừ LNST của cổ đông thiểu số (nếu có) Bảng 2: Tình hình hoạt động của Ngân hàng OCB giai đoạn 2014 – 2017
Nguồn: Báo cáo tài chính Ngân hàng OCB
Ngân hàng Phương Đông OCB đang có sự phát triển mạnh mẽ trong hoạt động kinh doanh, với lợi nhuận tăng liên tục qua các năm, đặc biệt giai đoạn 2016-2017 ghi nhận lợi nhuận tăng gấp hơn 2 lần Các chỉ số như tổng tài sản và khoản tiền gửi cũng có xu hướng tăng cao, cho thấy OCB đang khẳng định vị thế vững chắc trên thị trường.
GIỚI THIỆU VỀ NGÂN HÀNG TMCP PHƯƠNG ĐÔNG – CHI NHÁNH THĂNG LONG
Thông tin chung
Ngân hàng TMCP Phương Đông - chi nhánh Thăng Long (OCB chi nhánh Thăng Long) được cấp mã số thuế 0300852005-038 vào ngày 20/10/2011 và hiện đang được quản lý bởi Cục Thuế Thành phố Hà Nội.
Tên chính thức: NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN PHƯƠNG ĐÔNG - CHI NHÁNH THĂNG LONG
Trụ sở: 66A Phố Trần Hưng Đạo, Phường Trần Hưng Đạo, Quận Hoàn Kiếm, Thành Phố Hà Nội Điện thoại: 0439413121 - 0439413122 Fax: 0439413117
OCB chi nhánh Thăng Long, là chi nhánh cấp I trực thuộc Hội sở, cam kết cung cấp đầy đủ các dịch vụ ngân hàng quốc tế hàng đầu cho khách hàng.
- Huy động tiền gởi tiết kiệm, tiền gởi thanh toán của cá nhân và đơn vị bằng VND, ngoại tệ và vàng
Chúng tôi cung cấp đa dạng các hình thức cho vay, bao gồm cho vay ngắn hạn, trung và dài hạn, cho vay đồng tài trợ, cho vay thấu chi, cũng như cho vay sinh hoạt và tiêu dùng Khách hàng có thể vay theo hạn mức tín dụng bằng VND, ngoại tệ và vàng với các điều kiện thuận lợi và thủ tục đơn giản.
- Mua bán các loại ngoại tệ theo phương thức giao ngay, hoán đổi, kỳ hạn và quyền lựa chọn tiền tệ.
- Thanh toán, tài trợ xuất nhập khẩu hàng hóa, chiết khấu chứng từ hàng hóa
- Phát hành và thanh toán thẻ tín dụng nội địa và quốc tế Chấp nhận thanh toán thẻ quốc tế Visa, MasterCard, JCB thanh toán qua mạng bằng thẻ
Thực hiện các giao dịch ngân quỹ bao gồm chi lương, thu chi hộ, thu chi tại chỗ, thu đổi ngoại tệ, nhận và chi trả kiều hối, cùng với chuyển tiền trong và ngoài nước.
Các nghiệp vụ bảo lãnh trong và ngoài nước bao gồm bảo lãnh thanh toán, thanh toán thuế, thực hiện hợp đồng, dự thầu, chào giá, bảo hành và ứng trước Ngoài ra, còn có một số gói dịch vụ khác như tài chính trọn gói hỗ trợ du học và dịch vụ homeloaning.
OCB chi nhánh Thăng Long được quyền tự chủ trong hoạt động kinh doanh theo quy chế, sở hữu con dấu riêng và bảng cân đối tài sản, đồng thời thực hiện khoán tài chính theo quy định của NHNN Việt Nam Kể từ khi thành lập, chi nhánh này đã hoạt động tự kinh doanh, tự bù đắp và đạt lợi nhuận.
Sau nhiều năm phát triển, chi nhánh đã hoàn thiện cơ cấu tổ chức và khẳng định uy tín trong lĩnh vực kinh doanh tiền tệ và dịch vụ ngân hàng Hiện tại, chi nhánh đang nỗ lực đa dạng hóa khách hàng, không chỉ trong nông nghiệp nông thôn mà còn từ mọi thành phần kinh tế Mục tiêu là phát triển và nâng cao chất lượng sản phẩm, dịch vụ ngân hàng, đồng thời đảm bảo an toàn hệ thống theo yêu cầu của cơ chế thị trường và lộ trình hội nhập.
Cơ cấu tổ chức
Cơ cấu của OCB chi nhánh Thăng Long có mô hình tổ được thể hiện qua sơ đồ sau:
Sơ đồ 1: Bộ máy tổ chức của OCB chi nhánh Thăng Long a Ban giám đốc
- Đại diện pháp nhân của Ngân hàng
- Tổ chức chỉ đạo, thực hiện các chính sách, chế độ, nhiệm vụ và xây dựng các chỉ tiêu kế hoạch kinh doanh cho chi nhánh
- Chịu trách nhiệm về kết quả kinh doanh của chi nhánh b Phòng Hành chính nhân sự
Ngân hàng thực hiện các công tác hành chính bao gồm quản lý lao động, lập kế hoạch văn phòng phẩm, xét duyệt lương, và nộp bảo hiểm cho cán bộ công nhân viên.
Bố trí lịch công tác và sắp xếp trực nhật là nhiệm vụ quan trọng trong công tác hậu cần, nhằm đảm bảo an ninh cho Ngân hàng và Khách hàng khi đến giao dịch Việc thực hiện tuần tra canh gác không chỉ giúp duy trì trật tự mà còn tạo cảm giác an toàn cho mọi người.
- Kiểm tra việc thực hiện các chính sách, chế độ Nhà nước c Phòng Ngân quỹ
Phòng bán lẻ Phòng khách hàng doanh nghiệp Phòng kế toán Phòng ngân quỹ
Phòng hành chính - nhân sự
Thực hiện các nhiệm vụ thu chi đồng Việt Nam và ngoại tệ, công tác tiết kiệm, công tác chuyển ngân và lưu kho. d Phòng Kế toán
Quản lý và thực hiện công tác hoạch toán kế toán chi tiết, kế toán sổ sách và kế toán tổng hợp e Phòng Khách hàng cá nhân
Chúng tôi cung cấp đa dạng sản phẩm và dịch vụ cho khách hàng cá nhân, bao gồm tín dụng cá nhân, huy động vốn, thẻ, cùng các dịch vụ chuyển tiền, chuyển khoản, thanh toán tự động và chi trả kiều hối Tất cả các giao dịch được thực hiện qua các kênh giao dịch của Ngân hàng.
Chịu trách nhiệm chăm sóc khách hàng cá nhân, quản lý và phát triển mối quan hệ với khách hàng tại chi nhánh Công việc bao gồm ghi nhận và giải đáp thắc mắc của khách hàng, đồng thời tư vấn và hướng dẫn họ về các sản phẩm dịch vụ nhằm đáp ứng tốt nhất nhu cầu của khách hàng.
Quản lý và lưu trữ hồ sơ, chứng từ liên quan đến hoạt động tín dụng và huy động vốn, đồng thời thực hiện báo cáo thống kê cho Giám đốc chi nhánh về các dịch vụ kinh doanh dành cho khách hàng cá nhân.
Tham mưu cho Giám đốc chi nhánh về các vấn đề liên quan đến hoạt động kinh doanh sản phẩm dịch vụ dành cho khách hàng cá nhân là một nhiệm vụ quan trọng Phòng Khách hàng doanh nghiệp cần tập trung vào việc tối ưu hóa các dịch vụ để đáp ứng nhu cầu của khách hàng, từ đó nâng cao hiệu quả kinh doanh và tạo dựng mối quan hệ bền vững với khách hàng.
- Tổ chức triển khai các sản phẩm dịch vụ dành cho khách hàng doanh nghiệp
Quản lý và lưu trữ toàn bộ hồ sơ chứng từ liên quan đến hoạt động tín dụng doanh nghiệp là rất quan trọng, đồng thời cần phải quản lý tài khoản và thông tin của khách hàng doanh nghiệp một cách hiệu quả.
Chúng tôi cam kết thực hiện nghiêm túc chế độ báo cáo và thống kê kế toán, đồng thời cung cấp các báo cáo thống kê liên quan đến hoạt động tín dụng, thanh toán quốc tế, huy động vốn và dịch vụ kinh doanh dành cho khách hàng doanh nghiệp.
- Thực hiện các công việc khác liên quan đến việc phát triển quan hệ và chăm sóc khách hàng doanh nghiệp
Tham mưu cho Giám đốc chi nhánh về hoạt động kinh doanh sản phẩm dịch vụ cho khách hàng doanh nghiệp, đồng thời theo dõi và phát triển mối quan hệ chăm sóc khách hàng doanh nghiệp tại chi nhánh.
NHẬT KÝ THỰC TẬP TẠI NGÂN HÀNG OCB – CHI NHÁNH THĂNG LONG
TỔ CHỨC THỰC HIỆN THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO L/C NHẬP KHẨU TẠI NGÂN HÀNG PHƯƠNG ĐÔNG – CHI NHÁNH THĂNG LONG (ÁP DỤNG CHO CHUYẾN HÀNG SỐ 7 THEO HỢP ĐỒNG SỐ OT-TS-DM-10/2018 NGÀY 07/03/2018 GIỮA CÔNG TY TNHH MAY DUY MINH VÀ CÔNG TY TUNG
TỔNG QUAN LÝ THUYẾT VỀ QUY TRÌNH THANH TOÁN BẰNG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ
3.1.1 Khái niệm tín dụng chứng từ
Phương thức tín dụng chứng từ là một thỏa thuận tài chính, trong đó ngân hàng phát hành thư tín dụng (L/C) sẽ thanh toán một khoản tiền nhất định cho người hưởng lợi khi họ xuất trình bộ chứng từ phù hợp với các quy định trong thư tín dụng, theo yêu cầu của khách hàng.
Các bên chính tham gia trong phương thức tín dụng chứng từ:
1 Người xin mở thư tín dụng là người mua, người nhập khẩu hàng hóa hoặc người mua ủy thác cho một người khác
2 Ngân hàng mở thư tín dụng là ngân hàng đại diện cho người nhập khẩu, nó cấp tín dụng cho người nhập khẩu
3 Người hưởng lợi thư tín dụng là người bán, người xuất khẩu hay bất cứ người nào khác mà người hưởng lợi chỉ định
4 Ngân hàng thông báo thư tín dụng là ngân hàng ở nước người hưởng lợiNgoài 4 đối tượng trên, trong phương thức thanh toán tín dụng chứng từ còn có thể xuất hiện thêm hai ngân hàng, đó là ngân hàng xác nhận nếu là loại thư tín dụng xác nhận và ngân hàng thanh toán nếu ngân hàng mở thư tín dụng không trực tiếp thanh toán mà chỉ định một ngân hàng khác thanh toán tiền cho nhà xuất khẩu.
3.1.2 Quy trình thanh toán trong phương thức tín dụng chứng từ
Sơ đồ 2: Quy trình thanh toán theo phương thức tín dụng chứng từ
(1) Người nhập khẩu làm thủ tục yêu cầu ngân hàng của mình mở L/C cho người xuất khẩu thụ hưởng
Ngân hàng phát hành L/C sẽ mở một thư tín dụng theo yêu cầu của người nhập khẩu và chuyển cho ngân hàng thông báo để thông báo cho người xuất khẩu.
(3) Ngân hàng thông báo thông báo cho người xuất khẩu về L/C đã được mở
(4) Người xuất khẩu nếu chấp nhận thư tín dụng thì tiến hành giao hàng, nếu không sẽ đề nghị sửa đổi L/C
Người xuất khẩu cần lập bộ chứng từ đầy đủ theo yêu cầu của L/C sau khi giao hàng Sau đó, họ sẽ xuất trình bộ chứng từ này cho ngân hàng phát hành L/C thông qua ngân hàng thông báo.
Ngân hàng phát hành L/C sẽ kiểm tra bộ chứng từ và nếu chúng phù hợp với các điều kiện trong L/C, ngân hàng sẽ thực hiện thanh toán hoặc chấp nhận thanh toán cho người xuất khẩu Ngược lại, nếu bộ chứng từ không phù hợp, ngân hàng sẽ từ chối thanh toán và gửi trả lại toàn bộ chứng từ cho người xuất khẩu.
(7) Ngân hàng phát hành L/C đòi tiền người nhập khẩu và chuyển bộ chứng từ cho người nhập khẩu sau khi nhận được tiền hoặc chấp nhận thanh toán
Người nhập khẩu cần kiểm tra kỹ chứng từ để đảm bảo tính hợp lệ với thư tín dụng Nếu chứng từ phù hợp, họ sẽ hoàn trả tiền cho ngân hàng đã mở thư tín dụng Ngược lại, nếu không phù hợp, người nhập khẩu có quyền từ chối thanh toán.
TỔ CHỨC THỰC HIỆN NGHIỆP VỤ THANH TOÁN L/C NHẬP KHẨU TẠI NGÂN HÀNG OCB CHI NHÁNH THĂNG LONG - ÁP DỤNG CHO CHUYẾN HÀNG SỐ 7 THEO HỢP ĐỒNG SỐ OT-TS-DM-10/2018 NGÀY 07/03/2018
( Chi tiết xem ở phần Phụ Lục bộ chứng từ thanh toán L/C)
1 Bên mua: Duy Minh Garment Co., Ltd ( Công ty TNHH May Duy Minh) + Địa chỉ: Lô CN4, KCN Bảo Minh, xã Liên Bảo, huyện Vụ Bản, tỉnh Nam Định, Việt Nam
+ Ngành nghề chính: May trang phục (trừ trang phục từ da lông thú); bán buôn vải, hàng may sẵn, giày dép; bán buôn hàng may mặc, hàng dệt khác
2 Bên bán: Tung Shing Sewing Machine Co., Ltd + Địa chỉ: 61-65 phố Nam Cheong, Sham Shui Po, Hồng Kông + Ngành nghề chính: Buôn bán, phân phối các sản phẩm máy móc và thiết bị công nghiệp
3 Đối tượng: sewing equipment item no Description 18 VEIT-BH 600 (including auto stacker and case packing for stacker) fusing machine including auto stacker and case packing for stacker (complete set), xuất sứ Đức
4 Giá: 91,458 USD CIF cảng Hải Phòng, Việt Nam, Incoterms 2000
5 Phương thức thanh toán: thanh toán 100% giá trị hóa đơn bằng phương thức L/C trả chậm, thời hạn 365 ngày, bằng đồng Đô la Mỹ, mở tại tài khoản của Người Mua tại Ngân hàng Phương Đông – chi nhánh Thăng Long, đến tài khoản của Người Bán tại Ngân hàng Citibank, N.A., Chi nhánh Hồng Kông, tuân theo các quy tắc của UCP 600.
3.2.2 Mô tả qui trình thanh toán theo L/C nhập khẩu a Một vài đặc điểm riêng của giao dịch này
Công ty Duy Minh là khách hàng lâu năm của ngân hàng OCB, đã thực hiện nhiều giao dịch và thanh toán qua LC tại chi nhánh Thăng Long với hoạt động kinh doanh ổn định Do đó, Ban lãnh đạo OCB-chi nhánh Thăng Long đã thống nhất mức kỹ quỹ ban đầu để mở L/C cho công ty TNHH Việt Toàn là 20% bằng tiền gửi, trong khi 80% còn lại sẽ được đảm bảo bằng tài sản hình thành trong tương lai.
L/C được mở theo hợp đồng số OT-TS-DM-10/2018 ngày 07/03/2018 giữa Bên Bán và Bên Mua, áp dụng cho nhiều chuyến hàng và có hiệu lực đến ngày 4/7/2019 tại Hồng Kông Bài viết sẽ trình bày quy trình thanh toán L/C cho chuyến hàng thứ 7, bao gồm máy và thiết bị may có xuất xứ từ Đức, trị giá 91,458 USD.
Trong thời gian thực tập tại ngân hàng OCB – chi nhánh Thăng Long, tôi đã học được quy trình thanh toán L/C nhập khẩu và tổng hợp các bước thành một sơ đồ rõ ràng.
Sơ đồ 3: Thực hiện thanh toán L/C tại OCB Thăng Long hợp đồng số OT-TS-DM-
Bước 1: Nhận hồ sơ mở L/C
Ngày 20/03/2018, đại diện công ty TNHH May Duy Minh đến Ngân hàng và làm việc với thanh toán viên (TTV):
Khách hàng cần mang theo Hợp đồng ngoại thương số OT-TS-DM-10/2018, ký ngày 07/03/2018, giữa công ty TNHH May Duy Minh và công ty Tung Shing - Hồng Kông (01 bản chính).
TTV cung cấp Giấy đề nghị mở thư tín dụng (Biểu mẫu TNTTTM/QT-02/LCNK01 của OCB) cùng với Giấy đề nghị mua ngoại tệ, kèm theo hướng dẫn chi tiết để khách hàng dễ dàng điền vào và hoàn tất bộ hồ sơ mở L/C.
- TTV kiểm tra lại thông tin trong bộ hồ sơ Một số thông tin chính:
L/C Mở L/C Nhận và kiểm tra chứng từ
Chấp nhận thanh toán và lưu hồ sơ
+ Applicant : DUY MINH GARMENT CO., LTD Address: lot CN4, Bao Minh indusstrial park, Lien Bac commune, Vu Ban district, Nam Dinh province, Viet Nam
+ Benneficiary: TUNG SHING SEWING MACHINE CO., LTD Address: 61-65 Nam Cheong Street, G/F Shamshuipo, Kowloon, Hong Kong + Commodity: Sewing equipment
+ Amount: USD 548,303; Draft(s) at 365 days after sight for 100% of invoice value.
+ Expiry date: 04 JULY 2019 in HONG KONG + Lastest shipment date: 20 JUN 2018
- Signed Commercial Invoice in triplicate
- Signed Detailed Packing List in triplicate
- Full set of Clean On Board B/L made out to order of OCB marked “Prepaid”
- Insurance Policy/Certificate in full set
- Certificate of Origin issued by the Chamber of Commerce in the exporting country in triplicate
- Certificate of quality issued by the manufacturer
Công ty yêu cầu ký quỹ 20% giá trị L/C bằng tiền gửi, trong khi 80% còn lại sẽ được đảm bảo bằng tài sản hình thành trong tương lai Giấy đề nghị mở tín dụng của công ty nhập khẩu cần có chữ ký của người đại diện theo pháp luật hoặc người được ủy quyền cùng với dấu công ty, và phải có thêm chữ ký của kế toán trưởng.
Thanh toán viên thực hiện việc kiểm tra hồ sơ một cách kỹ lưỡng, đảm bảo sự đồng nhất giữa các điều khoản trong giấy đề nghị mở L/C và hợp đồng Đồng thời, họ cũng xác minh chữ ký và con dấu của khách hàng trên giấy đề nghị mở L/C so với các thông tin đã được lưu trữ trong cơ sở dữ liệu của OCB khi khách hàng mở tài khoản.
+ Mặt hàng nhập khẩu là máy móc thiết bị may, phù hợp với phạm với hoạt động kinh doanh của công ty TNHH May Duy Minh.
+ Chữ ký của khách hàng trên Giấy đề nghị mở thư tín dụng đúng là của đại diện hợp pháp của công ty TNHH May Duy Minh.
Ngay trong ngày, TTV sẽ nộp bộ hồ sơ lên Ban lãnh đạo Ngân hàng để ký vào “PHẦN XÉT DUYỆT CỦA NGÂN HÀNG PHƯƠNG ĐÔNG” trên mặt sau Giấy đề nghị mở thư tín dụng Ngân hàng sẽ ghi rõ mức ký quỹ ban đầu, các phí nghiệp vụ liên quan và các cam kết giữa công ty TNHH May Duy Minh và Ngân hàng Số L/C sẽ được cấp sau khi hồ sơ được duyệt và L/C được mở.
Bộ hồ sơ yêu cầu mở L/C hoàn toàn hợp lệ Từ ngày 21/03/2018 TTV thực hiện:
- Kiểm tra nguồn tiền kí quĩ, chuyển giấy bán ngoại tệ cho bộ phận kinh doanh
- Lấy số L/C theo quy định và nhập file theo dõi.
- Nhập dữ liệu vào chương trình T24, in điện L/C MT700 và hạch toán thủ tục phí mở L/C điện phí mở L/C trên chương trình New FO.
- Chuyển hồ sơ cho cấp kiểm soát Cấp kiểm soát Phòng TN TTTM:
Tiếp nhận và kiểm tra hồ sơ là bước quan trọng trong quy trình xử lý Đối với bộ hồ sơ hợp lệ, cần tiến hành duyệt hồ sơ và thu phí theo quy định trên chương trình, sau đó chuyển trả hồ sơ cho TTV.
TTV gửi hồ sơ theo quy định đến Ban lãnh đạo Ngân hàng để ký, đồng thời thông báo cho công ty May Duy Minh về tình trạng hoàn tất của hồ sơ.
- Thông báo Phòng TTQT ở Hội sở để gửi công điện cho ngân hàng Citi Bank- Chi nhánh Hồng Kông như qui định
- Vào chương trình nhận truyền file Swift, in bản chính L/C.
- Giao bản chính công điện đã gửi đi cho công ty TNHH Duy Minh
Bước 3: Nhận và kiểm tra chứng từ
Ngày 09/07/2018, OCB-Thăng Long nhận được bộ chứng từ từ Citibank- Chi nhánh Hồng Kông Sau khi nhận được chứng từ, TTV thực hiện:
- Kiểm tra lại bộ chứng từ có phù hợp với những yêu cầu ghi trong thư tín dụng theo trình tự:
Kiểm tra số lượng chứng từ và ghi lại số lượng chứng từ (bao gồm số bản chính và bản sao) vào “Phiếu kiểm chứng từ nhập khẩu” theo mẫu TNTTTM/QT-02/LCNK03 Kết quả kiểm tra được trình bày như sau:
( 1 bản gốc BL đã được chuyển trực tiếp cho Công ty May Duy Minh nên OCB Thăng Long chỉ nhận được 2 bản gốc)
+ Kiểm tra Hối phiếu, Vận đơn, Phiếu đóng gói và Hóa thương mại, các Giấy chứng nhận, C/O và các giấy tờ khác theo qui định.