Thông tin tài liệu
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM LÝ THỊ NGỌC QUYÊN PHÂN TÍCH NHỮNG NHÂN TỐ TÁC ĐỘNG ĐẾN NỢ XẤU TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI VIỆT NAM TRÊN ĐỊA BÀN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ TP Hồ Chí Minh – Năm 2013 TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM LÝ THỊ NGỌC QUYÊN PHÂN TÍCH NHỮNG NHÂN TỐ TÁC ĐỘNG ĐẾN NỢ XẤU TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI VIỆT NAM TRÊN ĐỊA BÀN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ Chuyên ngành: Tài - Ngân hàng Mã số: 62340201 Ngƣời hƣớng dẫn khoa học: PGS, TS TRẦN HUY HOÀNG TP Hồ Chí Minh – Năm 2013 TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com i LỜI CẢM ƠN Tôi muốn bày tỏ lòng biết ơn sâu sắc đến ngƣời hƣớng dẫn khoa học tơi: PGS, TS Trần Huy Hồng lời khun bổ ích, ý kiến đóng góp q báu hƣớng dẫn tận tình Thầy q trình thực hồn thành luận văn Xin chân thành cảm ơn Quý Thầy – Cô truyền đạt kiến thức cho suốt hai năm học cao học vừa qua Chân thành cảm ơn gia đình, bạn bè tạo điều kiện thuận lợi hỗ trợ tơi suốt q trình nghiên cứu Trân trọng cảm ơn! TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com ii LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan cơng trình nghiên cứu riêng tơi, nội dung nghiên cứu kết nghiên cứu có tính độc lập riêng, không chép tài liệu chƣa đƣợc cơng bố tồn nội dung đâu Những số liệu sử dụng cho việc chạy mơ hình trung thực đƣợc tác giả thu thập có nguồn gốc rõ ràng, minh bạch; số liệu khác phục vụ cho việc phân tích, nhận xét đánh giá đƣợc thu thập từ nguồn trích dẫn khác ghi phần tài liệu tham khảo Tơi xin hồn tồn chịu trách nhiệm lời cam đoan Tp Hồ Chí Minh, ngày 10 tháng năm 2013 Ngƣời cam đoan Lý Thị Ngọc Quyên TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com iii MỤC LỤC LỜI CẢM ƠN i LỜI CAM ĐOAN ii MỤC LỤC iii DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU, CHỮ VIẾT TẮT vii DANH MỤC CÁC BẢNG, BIỂU x DANH MỤC CÁC HÌNH VẼ, ĐỒ THỊ xi DANH MỤC CÁC PHỤ LỤC xii PHẦN MỞ ĐẦU xiii Lý chọn đề tài xiii Mục tiêu đề tài .xiii Đối tƣợng nghiên cứu xiv Phạm vi nghiên cứu xiv Phƣơng pháp nghiên cứu xiv Kết cấu luận văn xv Ý nghĩa thực tiễn đề tài xv Chƣơng 1: TỔNG QUAN VỀ NỢ XẤU VÀ NHỮNG NHÂN TỐ TÁC ĐỘNG ĐẾN NỢ XẤU 1.1 Tổng quan nợ xấu 1.1.1 Khái niệm nợ xấu 1.1.1.1 Nợ xấu theo quan điểm giới 1.1.1.2 Nợ xấu theo quan điểm Việt Nam 1.1.2 Mục tiêu quản lý nợ xấu 1.1.3 Các nguyên tắc hoạt động quản lý nợ xấu (theo Basel) 1.2 Tổng quan nhân tố tác động đến nợ xấu NHTM 1.2.1 Nghiên cứu thực nghiệm nƣớc 1.2.2 Nghiên cứu thực nghiệm Việt Nam 10 1.2.2.1 Nhân tố từ phía khách hàng vay vốn 10 1.2.2.2 Nhân tố từ phía ngân hàng 11 TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com iv 1.2.2.3 Nhân tố khách quan môi trƣờng kinh doanh sách nhà nƣớc 16 1.3 Tác động tiêu cực nợ xấu 19 1.3.1 Đối với doanh nghiệp 19 1.3.2 Đối với ngân hàng 20 1.3.3 Đối với kinh tế 21 1.4 Kinh nghiệm xử lý nợ xấu nƣớc giới học cho Việt Nam 22 1.4.1 Kinh nghiệm xử lý nợ xấu Hàn Quốc 23 1.4.2 Kinh nghiệm xử lý nợ xấu Malaysia 24 1.4.3 Kinh nghiệm xử lý nợ xấu Trung Quốc 25 1.4.4 Kinh nghiệm xử lý nợ xấu Hungary 26 1.4.5 Bài học kinh nghiệm cho Việt Nam trình xử lý nợ xấu 26 Kết luận chƣơng 28 Chƣơng 2: THỰC TRẠNG NỢ XẤU TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI VIỆT NAM TRÊN ĐỊA BÀN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH 29 2.1 Tổng quan hoạt động ngân hàng thƣơng mại Việt Nam địa bàn TPHCM giai đoạn 2007 đến Quý 1/2013 29 2.2 Phân tích thực trạng nợ xấu ngân hàng thƣơng mại Việt Nam địa bàn TPHCM 33 Kết luận chƣơng 42 Chƣơng 3: NGHIÊN CỨU THỰC NGHIỆM NHỮNG NHÂN TỐ TÁC ĐỘNG ĐẾN NỢ XẤU TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI VIỆT NAM TRÊN ĐỊA BÀN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH 43 3.1 Quy trình nghiên cứu 43 3.2 Phƣơng pháp nghiên cứu 43 3.2.1 Nghiên cứu sơ 43 3.2.2 Nghiên cứu định lƣợng 44 3.3 Kế hoạch phân tích liệu 46 3.3.1 Phân tích nhân tố khám phá EFA 46 TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com v 3.3.2 Cronbach’s alpha 47 3.3.3 Xây dựng phƣơng trình hồi quy 47 3.4 Kết nghiên cứu 47 3.4.1 Thông tin mẫu nghiên cứu 47 3.4.2 Đánh giá thang đo hệ số tin cậy Cronbach’s alpha 48 3.4.3 Đánh giá thang đo phân tích nhân tố khám phá EFA 50 3.4.4 Phân tích hồi quy bội 54 3.4.5 Phân tích đánh giá nhân viên tín dụng nhân tố tác động đến nợ xấu 61 3.4.6 Phân tích tác động biến định tính đến nợ xấu 64 3.5 Kết luận 66 3.5.1 Tóm lƣợc giải thích kết 66 3.5.2 Kết đóng góp nghiên cứu 67 3.5.3 Hạn chế hƣớng nghiên cứu 67 Kết luận chƣơng 68 Chƣơng 4: GIẢI PHÁP NHẰM HẠN CHẾ VÀ XỬ LÝ NỢ XẤU TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI VIỆT NAM TRÊN ĐỊA BÀN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH 69 4.1 Giải pháp NHTM địa bàn TPHCM 69 4.1.1 Đánh giá xác thực trạng nợ hạn nợ xấu NHTM địa bàn TPHCM 69 4.1.2 Đề xuất quy trình xử lý nợ xấu NHTM địa bàn TPHCM 70 4.1.3 Giải nợ xấu phù hợp với nhóm nợ địa bàn TPHCM 71 4.1.4 Đổi tƣ quản trị rủi ro hoạt động tín dụng 72 4.1.5 Thay đổi phƣơng thức cấp tín dụng để kiểm sốt việc sử dụng vốn mục đích hợp đồng tín dụng 73 4.1.6 Xây dựng hệ thống xếp hạng tín dụng nội để quản trị rủi ro 73 4.1.7 Giải vấn đề ngƣời 74 4.2 Giải pháp doanh nghiệp 75 4.3 Kiến nghị NHNN 76 TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com vi 4.3.1 Nâng cao chất lƣợng, hiệu công tác tra, giám sát NHNN TCTD 76 4.3.2 Mua bán, hợp nhất, sáp nhập ngân hàng 77 4.3.3 Đẩy nhanh trình cổ phần hoá NHTMNN 77 4.3.4 Cần chế khung pháp lý thích hợp cho việc mua bán xử lý nợ xấu thông qua Công ty mua nợ quản lý tài sản (VAMC) 78 4.3.5 Tăng cƣờng pháp chế lĩnh vực tiền tệ hoạt động ngân hàng 79 4.4 Kiến nghị Chính phủ, ngành 80 Kết luận chƣơng 81 KẾT LUẬN 82 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO PHỤ LỤC TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM vii DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU, CHỮ VIẾT TẮT TIẾNG VIỆT ACB Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Á Châu Agribank BCTC Ngân hàng nông nghiệp phát triển nông thơn Báo cáo tài BIDV Ngân hàng đầu tƣ phát triển CBTD CIC Cán tín dụng Trung tâm thơng tin tín dụng trực thuộc Ngân hàng DANAHARTA DNNN DNVVN DongABank nhà nƣớc Tổ chức xử lý nợ quốc gia Malaysia Doanh nghiệp nhà nƣớc Doanh nghiệp vừa nhỏ Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Đông Á ĐTLNH Eximbank HDBank HĐQT IBRA KAMCO KHNNg LienVietPostBank Điện tử liên ngân hàng Ngân hàng thƣơng mại cổ phần xuất nhập Ngân hàng thƣơng mại cổ phần phát triển TPHCM Hội đồng quản trị Cơ quan Tái cấu trúc ngân hàng Indonesia Công ty quản lý tài sản Hàn Quốc Khách hàng nƣớc Ngân hàng Bƣu điện Liên Việt Maritime Bank MB MHB NHLD NHNN Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Hàng Hải Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Quân Đội Ngân hàng phát triển nhà đồng sông Cửu Long Ngân hàng liên doanh Ngân hàng Nhà nƣớc Việt Nam NHTM NHTMCP Ngân hàng thƣơng mại Ngân hàng thƣơng mại cổ phần NHTMNN Ngân hàng thƣơng mại nhà nƣớc NHNNg OCB Ngân hàng nƣớc Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Phƣơng Đông OceanBank Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Đại Dƣơng (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM viii QĐ Sacombank Quyết định Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Sài gịn Thƣơng Tín Saigonbank SCB Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Sài Gịn Cơng thƣơng Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Sài Gòn SeaBank SHB SouthernBank TAMC Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Đông Nam Á Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Sài Gòn – Hà Nội Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Phƣơng Nam Công ty quản lý tài sản Thái Lan TCKT TCTD Techcombank Tổ chức kinh tế Tổ chức tín dụng Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Kỹ Thƣơng TGĐ TKDC TNHH TPHCM TS Tổng giám đốc Tiết kiệm dân cƣ Trách nhiệm hữu hạn Thành phố Hồ Chí Minh Tài sản TSĐB VAMC Tài sản đảm bảo Công ty Quản lý tài sản Việt Nam VCB VIB Vietinbank VNĐ VPBank Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Ngoại Thƣơng Ngân hàng Quốc Tế Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Công Thƣơng Việt Nam đồng Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Việt Nam - Thịnh Vƣợng (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM KQ10 30 Các yếu tố bất khả kháng nhƣ Likert mức độ thiên tai, địch họa Thông tin đề xuất nhằm hạn chế nợ xấu ngân hàng 31 Nâng cao chất lƣợng, hiệu DX1 công tác kiểm tra, thẩm định, giám sát khách hàng trƣớc, sau Likert mức độ vay vốn DX2 DX3 Nợ xấu 32 Hoàn thiện quy định pháp luật phân loại nợ xấu 33 Đánh giá xác thực trạng nợ hạn nợ xấu NHTM; giải nợ xấu phù hợp với nhóm nợ Likert mức độ Likert mức độ DX4 34 Giải vấn đề “con ngƣời” Likert mức độ DX5 35 Hồn thiện hệ thống xếp hạng tín dụng nội trƣớc sau vay vốn Likert mức độ DX6 36 Nghiên cứu ứng dụng công cụ đại nhằm xử lý kịp thời khoản nợ có vấn đề Likert mức độ (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM PHỤ LỤC ĐÁNH GIÁ ĐỘ TIN CẬY THANG ĐO BẰNG CRONBACH’S ALPHA Cronbach’s alpha Nhân tố từ phía khách hàng vay: Lần 1: Reliability Statistics Cronbach's Alpha N of Items 772 Item-Total Statistics Scale Mean if Scale Variance if Corrected Item- Cronbach's Alpha Item Deleted Item Deleted Total Correlation if Item Deleted KH1 17.9838 13.553 543 732 KH2 18.1538 12.822 601 716 KH3 18.3158 13.932 503 742 KH4 18.0526 12.733 657 703 KH5 18.1012 11.750 650 700 KH6 18.4413 15.898 186 815 Lần 2: Reliability Statistics Cronbach's Alpha N of Items 815 Item-Total Statistics Scale Mean if Scale Variance Corrected Item- Item Deleted if Item Deleted Total Correlation Cronbach's Alpha if Item Deleted KH1 KH2 14.6154 14.7854 11.083 10.356 577 645 788 767 KH3 14.9474 12.018 437 825 KH4 KH5 14.6842 14.7328 10.420 9.343 679 699 758 749 (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM Cronbach’s alpha Nhân tố từ phía ngân hàng cho vay: Reliability Statistics Cronbach's Alpha N of Items 897 14 Item-Total Statistics Scale Mean if Scale Variance Corrected Item- Item Deleted if Item Deleted Total Correlation Cronbach's Alpha if Item Deleted NH1 NH2 NH3 NH4 45.3320 45.5385 45.2713 45.1943 67.385 65.445 65.117 64.645 582 626 667 709 890 888 886 885 NH5 NH6 NH7 45.1012 45.3765 45.5830 68.408 64.374 68.764 487 748 511 894 883 893 NH8 NH9 NH10 NH11 NH12 NH13 NH14 45.7085 45.5223 45.5547 45.6356 45.2024 45.2713 45.4453 67.224 65.015 67.573 68.119 68.040 68.987 68.728 586 664 542 525 528 490 505 890 887 892 893 892 894 893 Cronbach’s alpha Nhân tố khách quan mơi trường kinh doanh sách nhà nước: Reliability Statistics Cronbach's Alpha N of Items 787 10 (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM Item-Total Statistics Scale Mean if Item Deleted Scale Variance Corrected Item- Cronbach's Alpha if Item Deleted Total Correlation if Item Deleted KQ1 30.3077 23.563 282 787 KQ2 KQ3 KQ4 30.4251 30.8947 30.6923 22.107 22.469 20.824 510 509 613 763 764 749 KQ5 KQ6 30.7449 30.7611 21.053 20.922 574 549 754 756 KQ7 KQ8 30.9636 30.7976 21.190 21.593 464 437 768 771 KQ9 KQ10 31.1093 31.1255 21.781 23.192 426 250 772 795 Khi loại biến KQ1, KQ10 khỏi thang đo, kết Cronbach’s alpha lúc là: Reliability Statistics Cronbach's Alpha N of Items 799 Item-Total Statistics Scale Mean if Scale Variance Corrected Item- Cronbach's Alpha Item Deleted if Item Deleted Total Correlation if Item Deleted KQ2 KQ3 KQ4 23.4534 23.9231 23.7206 17.176 17.291 15.511 432 464 630 787 784 758 KQ5 KQ6 KQ7 23.7733 23.7895 23.9919 15.688 15.451 15.748 592 585 485 764 764 781 KQ8 23.8259 16.152 450 786 KQ9 24.1377 16.225 453 786 (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM PHỤ LỤC PHÂN TÍCH NHÂN TỐ EFA Lần 1: KMO and Bartlett's Test Kaiser-Meyer-Olkin Measure of Sampling Adequacy .873 Approx Chi-Square 3173.776 Bartlett's Test of Sphericity df 351 Sig .000 Component Total Variance Explained Initial Eigenvalues Total Extraction Sums of Squared Loadings Rotation Sums of Squared Loadings % of Cumulative Total % of Cumulative Total % of Cumulative Variance % Variance % Variance % 8.480 2.862 1.757 1.488 1.216 1.069 995 902 31.409 10.601 6.508 5.510 4.503 3.958 3.686 3.340 31.409 42.010 48.519 54.029 58.531 62.489 66.174 69.515 10 11 12 13 14 15 792 753 710 647 566 535 519 2.932 2.789 2.631 2.396 2.098 1.983 1.921 72.446 75.236 77.867 80.263 82.361 84.343 86.265 16 17 491 419 1.819 1.554 88.084 89.637 18 19 383 357 1.417 1.321 91.054 92.375 8.480 2.862 1.757 1.488 1.216 1.069 31.409 10.601 6.508 5.510 4.503 3.958 31.409 42.010 48.519 54.029 58.531 62.489 4.267 3.929 2.662 2.269 2.176 1.569 15.803 14.551 9.858 8.405 8.061 5.811 (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com 15.803 30.355 40.212 48.617 56.678 62.489 (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM 20 21 22 23 336 318 307 247 1.246 1.176 1.137 915 93.621 94.797 95.934 96.849 24 25 26 27 237 229 199 187 877 847 735 692 97.726 98.573 99.308 100.000 Extraction Method: Principal Component Analysis Rotated Component Matrixa Component KH1 760 KH2 785 KH3 KH4 704 KH5 787 NH1 596 NH2 570 NH3 568 NH4 613 NH5 601 NH6 625 NH7 534 NH8 813 NH9 716 NH10 572 NH11 NH12 539 765 (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM NH13 813 NH14 539 KQ2 559 KQ3 733 KQ4 776 KQ5 777 KQ6 674 KQ7 702 KQ8 691 KQ9 671 Eigenvalue Phƣơng sai trích (%) Cronbach’s alpha 8.480 2.862 1.757 1.488 1.216 1.069 31.4099 10.601 6.508 5.510 4.503 3.958 884 829 789 765 679 555 Extraction Method: Principal Component Analysis Rotation Method: Varimax with Kaiser Normalization a Rotation converged in iterations Lần 2: Kiểm định lại phân tích nhân tố EFA với 23 biến quan sát: KMO and Bartlett's Test Kaiser-Meyer-Olkin Measure of Sampling Adequacy Approx Chi-Square Bartlett's Test of Sphericity 870 2635.756 df 253 Sig .000 (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM Total Variance Explained Extraction Sums of Squared Rotation Sums of Squared Loadings Loadings % of % of Cumulative Variance % Component Initial Eigenvalues Total 7.496 32.593 32.593 7.496 32.593 32.593 4.196 18.246 18.246 2.566 11.159 43.752 2.566 11.159 43.752 3.272 14.226 32.471 1.667 7.246 50.998 1.667 7.246 50.998 2.666 11.591 44.063 1.469 6.386 57.384 1.469 6.386 57.384 2.107 9.160 53.223 1.133 4.927 62.310 1.133 4.927 62.310 2.090 9.088 62.310 898 3.905 66.216 862 3.748 69.964 742 3.227 73.190 726 3.157 76.347 10 677 2.943 79.289 11 595 2.587 81.877 12 547 2.380 84.256 13 497 2.161 86.417 14 467 2.030 88.447 15 397 1.727 90.174 16 378 1.644 91.818 17 345 1.501 93.319 18 328 1.427 94.746 19 291 1.267 96.012 20 264 1.149 97.161 21 248 1.079 98.240 22 209 907 99.147 23 196 853 100.000 % of Variance Cumulative Total % Variance Cumulative Total % Extraction Method: Principal Component Analysis (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM Rotated Component Matrixa Component KH1 762 KH2 804 KH4 698 KH5 806 NH1 593 NH2 599 NH3 593 NH4 645 NH6 653 NH7 550 NH8 797 NH9 747 NH10 618 NH12 796 NH13 857 NH14 550 KQ2 629 KQ4 803 KQ5 820 KQ6 662 KQ7 696 KQ8 732 KQ9 717 Eigenvalue Phƣơng sai trích (%) Cronbach’s alpha 7.496 2.566 1.667 1.469 1.133 32.593 11.159 7.246 6.386 4.927 884 825 789 765 679 (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM PHỤ LỤC KẾT QUẢ PHÂN TÍCH HỒI QUY Model Summary Model R R Square 876a 767 766 29086 b 780 778 28283 c 789 796 787 792 27750 27380 883 888 892d Adjusted R Square Std Error of the Durbin - Watson Estimate 1.556 a Predictors: (Constant), F1 b Predictors: (Constant), F1, F4 c Predictors: (Constant), F1, F4, F2 d Predictors: (Constant), F1, F4, F2, F3 Coefficientsa Model Unstandardized Coefficients B (Constant) Std Error Standardized Coefficients t Sig Beta Collinearity Statistics Tolerance 1.086 093 11.700 000 F1 748 026 876 28.373 000 (Constant) 903 102 8.872 000 F1 688 030 804 22.883 F4 109 028 137 (Constant) 776 F1 VIF 1.000 1.000 000 729 1.372 3.887 000 729 1.372 107 7.227 000 642 033 751 19.621 000 592 1.689 F4 110 028 138 3.990 000 729 1.372 F2 076 023 109 3.235 001 763 1.311 (Constant) 635 118 5.393 000 F1 623 033 729 18.907 000 567 1.762 F4 086 029 108 3.034 003 663 1.507 F2 075 023 108 3.238 001 763 1.311 F3 083 030 092 2.759 006 758 1.319 a Dependent Variable: NX (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM Excluded Variablesa t Sig Partial Collinearity Statistics Model Beta In F2 108b 3.107 002 195 763 1.311 763 F3 124b 3.748 000 233 833 1.201 833 F4 137b 3.887 000 242 729 1.372 729 F5 069b 2.054 041 130 836 1.196 836 F2 109c 3.235 001 203 763 1.311 592 F3 094c 2.754 006 174 758 1.319 664 F5 051c 1.555 121 099 819 1.222 667 F3 092d 2.759 006 175 758 1.319 567 F5 052d 1.599 111 102 819 1.222 550 F5 029e 867 387 056 752 1.329 541 Correlation Tolerance VIF Minimum Tolerance a Dependent Variable: NX b Predictors in the Model: (Constant), F1 c Predictors in the Model: (Constant), F1, F4 d Predictors in the Model: (Constant), F1, F4, F2 e Predictors in the Model: (Constant), F1, F4, F2, F3 (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM ANOVAa Model Sum of Squares df Mean Square Regression 68.105 Residual 20.727 245 Total 88.833 246 Regression Residual 69.314 19.519 244 Total 88.833 246 Regression 70.120 Residual 18.713 243 Total 88.833 246 Regression 70.691 Residual 18.142 242 Total 88.833 246 F 68.105 805.009 Sig .000b 085 34.657 433.245 080 000c 23.373 303.526 000d 077 17.673 235.741 000e 075 a Dependent Variable: NX b Predictors: (Constant), F1 c Predictors: (Constant), F1, F4 d Predictors: (Constant), F1, F4, F2 e Predictors: (Constant), F1, F4, F2, F3 (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM PHỤ LỤC KẾT QUẢ XÂY DỰNG HÀM HỒI QUY VỚI BIẾN GIẢ Model Summary Model R R Square Adjusted R Square Std Error of the Durbin - Watson Estimate a 767 766 29086 883 b 780 778 28283 888c 892d 789 796 787 792 27750 27380 876 1.556 a Predictors: (Constant), F2 b Predictors: (Constant), F2, F4 c Predictors: (Constant), F2, F4, F1 d Predictors: (Constant), F2, F4, F1, F3 Coefficientsa Model Unstandardized Standardized Coefficients Coefficients B (Constant) Std Error 1.086 093 F2 748 026 (Constant) F2 903 688 F4 Collinearity t Sig Beta Statistics Tolerance VIF 11.700 000 876 28.373 000 1.000 1.000 102 030 804 8.872 22.883 000 000 729 1.372 109 028 137 3.887 000 729 1.372 (Constant) F2 F4 776 642 110 107 033 028 751 138 7.227 19.621 3.990 000 000 000 592 729 1.689 1.372 F1 076 023 109 3.235 001 763 1.311 (Constant) 635 118 5.393 000 F2 623 033 729 18.907 000 567 1.762 F4 086 029 108 3.034 003 663 1.507 F1 075 023 108 3.238 001 763 1.311 F3 083 030 092 2.759 006 758 1.319 (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM Excluded Variablesa Model Beta In t Sig Partial Collinearity Statistics Correlation Tolerance Minimum Tolerance F1 108b 3.107 002 195 763 1.311 763 F3 124b 3.748 000 233 833 1.201 833 F4 137b 3.887 000 242 729 1.372 729 F5 069b 2.054 041 130 836 1.196 836 -.039b -1.251 212 -.080 999 1.001 999 G1 VIF F1 109c 3.235 001 203 763 1.311 592 F3 094c 2.754 006 174 758 1.319 664 F5 051c 1.555 121 099 819 1.222 667 G1 -.036c -1.194 234 -.076 998 1.002 728 F3 092d 2.759 006 175 758 1.319 567 F5 052d 1.599 111 102 819 1.222 550 G1 -.027d -.915 361 -.059 990 1.011 592 F5 029e 867 387 056 752 1.329 541 G1 -.028e -.957 339 -.062 989 1.011 567 a Dependent Variable: NX b Predictors in the Model: (Constant), F2 c Predictors in the Model: (Constant), F2, F4 d Predictors in the Model: (Constant), F2, F4, F1 e Predictors in the Model: (Constant), F2, F4, F1, F3 (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM (LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM(LUAN.van.THAC.si).phan.tich.nhung.nhan.to.tac.dong.den.no.xau.tai.cac.ngan.hang.thuong.mai.viet.nam.tren.dia.ban.TPHCM
Ngày đăng: 21/12/2023, 07:40
Xem thêm:
