Thanh Tra, Giám Sát Và Kiểm Soát Nội Bộ Của Ngân hàng trung ương

THANH TRA, GIÁM SÁT VÀ KIỂM SOÁT NỘI BỘ CỦA NHTW www.trungtamtinhoc.edu.vn Contents THANH TRA GIÁM SÁT CÁC TCTD www.trungtamtinhoc.edu.vn KIỂM SOÁT NỘI BỘ CỦA NHTW NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN 1.1 Mục đích tra - Góp phần bảo đảm an toàn hệ thống TCTD - Bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp ngƣời gửi tiền - Phục vụ công tác thực thi CSTT quốc gia www.trungtamtinhoc.edu.vn NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN 1.2 Đối tƣợng tra Ngân hàng - Là tổ chức, hoạt động tổ chức tín dụng hoạt động ngân hàng tổ chức khác - Tổ chức tín dụng bao gồm: + Mạng lƣới hoạt động TCTD + Cơ cấu tổ chức, chức năng, nhiệm vụ hoạt động Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, + Cơ cấu tổ chức, chức năng, nhiệm vụ hoạt động Ban Tổng giám đốc, Ban kiểm tra, kiểm toán nội ngân hàng www.trungtamtinhoc.edu.vn NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN 1.3 Chức tra NH - Thanh tra NH chức quan quản lý Nhà nƣớc ngân hàng - Có trách nhiệm tra TCTD, quan Nhà nƣớc, tổ chức kinh tế xã hội cơng dân việc thi hành sách, pháp luật tiền tệ, tín dụng ngân hàng www.trungtamtinhoc.edu.vn NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN 1.4 Nhiệm vụ, quyền hạn tra NH - - Thực giám sát thƣờng xuyên tiến hành tra trực tiếp tổ chức, hoạt động tổ chức, tổ chức tín dụng Kiến nghị, đề nghị cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp xử lý Thanh tra đơn vị thuộc quyền quản lý trực tiếp NHTW việc chấp hành sách, pháp luật nhiệm vụ đƣợc giao Trƣng cầu giám định vấn đề liên quan đến nội dung tra Đƣợc bảo lƣu ý kiến hoạt động chịu trách nhiệm ý kiến Thực nhiệm vụ quyền hạn khác theo quy định pháp luật tra theo đạo Thống đốc www.trungtamtinhoc.edu.vn NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN 1.5 Quyền hạn tra NH - Yêu cầu đối tƣợng bị tra bên liên quan cung cấp tài liệu, chứng từ trả lời vấn đề liên quan đến nội dung tra - Lập biên tra kiến nghị biện pháp giải www.trungtamtinhoc.edu.vn NHỮNG CHUẨN MỰC CƠ BẢN CHO HOẠT ĐỘNG THANH TRA NGÂN HÀNG CÓ HIỆU QUẢ  Các điều kiện tiền đề cho hoạt động tra ngân hàng có hiệu  Cấp phép cấu  Những quy định yêu cầu cẩn trọng  Các phƣơng thức tra ngân hàng đại  Yêu cầu thông tin  Thẩm quyền thức tra viên  Hoạt động ngân hàng quốc tế www.trungtamtinhoc.edu.vn MƠ HÌNH HỆ THỐNG TỔ CHỨC THANH TRA GIÁM SÁT Mơ hình tổ chức tra nằm ngồi NHTW Mơ hình chung Mơ hình tổ chức tra nằm NHTW Mơ hình tổ chức tra trực thuộc Bộ Tài www.trungtamtinhoc.edu.vn MƠ HÌNH HỆ THỐNG THANH TRA GIÁM SÁT TẠI VIỆT NAM - Trước năm 1988 Tổ chức tra có Trung ƣơng chi nhánh nhƣng số lƣợng không nhiều - Từ 1988 – 1990 Tổ chức tra thuộc Vụ Kinh tế - Kế hoạch TW Phòng Kinh tế - Kế hoạch chi nhánh NHNN tỉnh , TP - Từ 1990 đến Thanh tra NHNN thuộc máy NHNN bao gồm: + Thanh tra Ngân hàng Trung ƣơng + Thanh tra chi nhánh NHNN tỉnh , TP trực thuộc Trung ƣơng www.trungtamtinhoc.edu.vn