CƠ SỞ LÝ LUẬN VÀ KINH NGHIỆM THỰC TIỄN VỀ PHÁT TRIỂN NGUỒN NHÂN LỰC CHO CÁC CÔNG TY CHỨNG KHOÁN TẠI VIỆT NAM
Những vấn đề cơ bản về nguồn nhân lực và nguồn nhân lực cho công ty chứng khoán
1.1.1 Lý luận chung về nguồn nhân lực
Khái niệm nguồn nhân lực
Theo giáo trình nguồn nhân lực của trường Đại học Lao Động – Xã Hội do PGS TS Nguyễn Tiệp chủ biên thì:
“Nguồn nhân lực bao gồm toàn bộ dân cư có khả năng lao động” [99.Tr.7].
Khái niệm này chỉ nguồn nhân lựcvới tư cách là nguồn cung cấp sức lao động cho xã hội
“Nguồn nhân lực được hiểu theo nghĩa hẹp hơn, bao gồm nhóm dân cư trong độ tuổi lao động có khả năng lao động” [99 Tr 7,8] Khái niệm này chỉ khả năng đảm đương lao động chính của xã hội.
Theo giá trình kinh tế nguồn nhaan lực của trường Đại học Kinh tế Quốc dân do PGS TS Trần Xuân Cầu, PGS TS Mai Quốc Chánh chủ biên thì:
“ Nguồn nhân lực là nguồn lưc con người có khả năng sáng tạo ra của cải vật chất và tinh thần cho xã hội được biểu hiện ra số lượng và chất lượng nhất địnhtại một thời điểm nhất định” [7 Tr 12] “Nguồn nhân lực là một pham trù dung để chỉ sức mạnh tiềm ẩn của dân cư,khả năng huy động tham gia vào quá trình toạ ra của cải vật chất và tinh thần cho xã hội trong hiên tại cũng như trong tương lai.Sức manh và khả năng đó được thể hiện thông qua số lượng, chất lượng và cơ cấu dân số, nhất là số lượng và chất lượng con người có đủ điều kiện tham gia vào nền sản xuất xã hội” [7 Tr 13].
Những khái niệm nêu trên chỉ nguồn nhân lực ở phạm vi vĩ mô của nền kinh tế.Tuy nhiên đối tượng nghiên cứu của luận án là vấn đề phát triển nguồn nhân lực trong DNNVV Vậy trong phạm vi doanh nghiệp, nguồn nhân lực được hiểu như thế nào?
Theo GS TS Bùi Văn Nhơn trong sách quản lý và phát triển nguồn nhân lực xã hội xuất bản 2006 thì:
“ Nguồn nhân lực doanh nghiệp là lực lượng lao động của từng doanh nghiệp, là số người có trong danh sách của doanh nghiệp, do doanh nghiệp trả lương” [79 Tr 72]
Theo giáo trình Quản trị nhân lực, đại học kinh tế quốc dân do Ths Nguyễn Văn Điềm và PGS.TS Nguyễn Ngọc Quân chủ biên (2004) thì khái niệm này đượ hiểu như sau:
“Nguồn nhân lực của một tổ chức bao gồm tất cả những người lao độngl; àm viêc trong tổ chức đó, còn nhân lực được hiểu la nguồn lực của mỗi con người mà nguồn lực này gồm có thể lự và trí lực” [38 Tr.8]
Khái niệm này chưa nêu rõ sức mạnh tiềm ẩn của nguồn nhân lực trong một tổ chức nếu họ được đọng viên, phối hợp tốt với nhau Vì vậy, trong luận án này khái niệm nguồn nhân lực đươcj hiểu như sau:
Nguồn nhân lực của một tổ chức bao gồm tất cả những người lao động làm việc trong tổ chức đó, có sức khoẻ và trình độ khác nhau, họ có thể tạo thành một sức mạnh hoàn thành tốt mục tiêu của tổ chức nếu được động viên, khuyến khích phù hợp.
1.1.1.1 Quan niệm về nguồn nhân lực cho thị trường chứng khoán
Chúng ta hiểu nguồn nhân lực cho thị trường chứng khoán là những con người lao động rất cụ thể tham gia vào các quá trình xây dựng, duy trì và phát triển thị trường chứng khoán Những con người này, trên mỗi cương vị công tác của mình,tuỳ từng thời kỳ phát triển của thị trường mà cần được trang bị những kiến thức nhất định về nhiều mặt, ở các mức độ khác nhau, đặc biệt là kiến thức về chứng khoán Như trong phần giới thiệu đã đề cập, phạm vi nghiên cứu của đề tài này chỉ giới hạn trong việc đào tạo kiến thức về chứng khoán cho nguồn nhân lực tại các công ty chứng khoán Chúng ta có thể phân nguồn nhân lực cho thị trường chứng khoán vào các nhóm đối tượng đào tạo như sau :
- Cán bộ quản lý nhà nước về chứng khoán, bao gồm cán bộ ở UBCKNN, cán bộ quản lý nhà nước liên quan trực tiếp với ngành chứng khoán ở các bộ khác như Bộ kế hoạch và Đầu tư; Bộ Tài chính; Ngân hàng nhà nước; Văn phòng Chính phủ vv
- Cán bộ trực tiếp điều hành hoạt động của thị trường chứng khoán như cán bộ ở Trung tâm giao dịch chứng khoán , Hiệp hội chứng khoán.
- Cán bộ ở các công ty chứng khoán và các đơn vị khác liên quan trực tiếp đến kinh doanh như Ngân hàng chỉ định thanh toán, công ty quản lý quỹ, công ty tư vấn đầu tư
- Cán bộ giảng dạy chứng khoán ở các trường đạị học, cao đẳng, trung học, các trung tâm đào tạo, ở Học viện chứng khoán
- Cán bộ nghiên cứu ở các viện nghiên cứu kinh tế, xã hội
- Cán bộ quản lý kinh tế,
- Cán bộ lãnh đạo các cấp
- Công chúng, tổ chức tham gia đầu tư.
- Nhân dân, trong đó có khối công chúng là tiềm năng tham gia thị trường Nguồn nhân lực cho Thị trường chứng khoán, có thể có nguồn gốc từ nguồn đào tạo chuyên ngành chứng khoán và cũng có thể không phải vậy, mà là kết quả của sự thu hút từ bên ngoài ngành Chúng ta hiểu các chức danh thuộc lĩnh vực chứng khoán cũng theo nghĩa tương đối mà thôi Ví dụ Tiến sỹ chứng khoán, Thạc sỹ chứng khoán, chuyên viên tài năng chứng khoán, cử nhân chứng khoán Những người này có thể được đào tạo chuyên ngành chứng khoán (bao gồm cả ở chuyên ngành đào tạo là chứng khoán và đào tạo không phải chuyên ngành chứng khoán,nhưng làm luận văn về chứng khoán ) hoặc họ được đào tạo, công tác tại các ngành khác, sau đó được chuyển về làm việc trong ngành chứng khoán, và được trang bị những kiến thức nhất định về chứng khoán Những cán bộ không phải là cán bộ chuyên môn chứng khoán, nhưng hoạt động trong ngành chứng khoán thì theo một nghĩa nào đó họ cũng là nguồn nhân lực của Thị trường chứng khoán
1.1.1.2 Tiêu chí đánh giá nguồn nhân lực:
- Đánh giá về công tác đào tạo nguồn nhân lực cho thị trường chứng khoán:
Từ khi thành lập, Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước đã tiến hành các công việc để chuẩn bị cho việc xây dựng và vận hành thị trường chứng khoán Việt Nam như: xây dựng các điều kiện pháp lý, chuẩn bị hàng hoá cho thị trường, trang bị cơ sở vật chất, đào tạo cán bộ Một trong những nhân tố quan trọng góp phần cho thị trường chứng khoán hoạt động hiệu quả chính là con người Nguồn nhân lực cho thị trường chứng khoán phải nhìn ở hai góc độ: cán bộ nhân viên làm trong các cơ quan, tổ chức trong ngành chứng khoán và công chúng đầu tư Đối tượng đầu tiên bao gồm các chuyên gia, chuyên viên làm việc tại cơ quan quản lý điều hành thị trường như
Uỷ ban chứng khoán Nhà nước, ở các Bộ, ngành Tài chính, Ngân hàng, Kế hoạch đầu tư, Tư pháp; là các nhân viên, nhà tư vấn làm việc tại Sở Giao dịch hoặc các tổ chức tài chính, công ty chứng khoán
Sự cần thiết, nội dung và những nhân tố ảnh hưởng đến phát triển nguồn nhân lực cho các công ty chứng khoán tại Việt Nam
1.2.1 Sự cần thiết phải phát triển nguồn nhân lực cho công ty chứng khoán tại Việt nam
Giáo dục con người Việt nam phát triển toàn diện, có đạo đức, tri thức, sức khoẻ, thẩm mỹ; những người có kỹ năng nghề nghiệp, năng động, sáng tạo, trung thành với lý tưởng độc lập dân tộc và Chủ nghĩa xã hội, có ý chí vươn lên góp phần làm cho dân giàu, nước mạnh, xã hội công bằng, dân chủ và văn minh đáp ứng yêu cầu của sự nghiệp xây dựng và bảo vệ Tổ quốc
- Đào tạo nghề nghiệp gắn liền với sử dụng, việc làm, đáp ứng nhu cầu của các khu công nghiệp, khu chế xuất, khu vực nông thôn, các ngành kinh tế mũi nhọn và xuất khẩu lao động Tăng cường năng lực của hệ thống đào tạo nghề, mở rộng quy mô, nâng cao chất lượng đào tạo.
- Đối với giáo dục cao đẳng, đại học, sau đại học : “ Đáp ứng nhu cầu nguồn nhân lực trình độ cao phù hợp với trình độ phát triển kinh tế-xã hội, nâng cao năng lực cạnh tranh và hợp tác bình đẳng trong quá trình hội nhập kinh tế quốc tế… Tăng cường năng lực thích ứng với việc làm trong xã hội, năng lực tự tạo việc làm cho mình và cho những người khác.
Nâng tỷ lệ sinh viên trên 1 vạn dân từ 118 năm học 2000-2001 lên 200 năm
2010 Tăng quy mô đào tạo thạc sỹ từ gần 12000 học viên năm 2000 lên 38000, nghiên cứu sinh từ gần 4000 năm 2000 lên 15000 vào năm 2010 “ 1
- Các mục tiêu ưu tiên :
Nâng cao chất lượng đào tạo nhân lực phục vụ sự nghiệp công nghiệp hoá, hiện đại hoá, trong đó đặc biệt chú trọng nhân lực khoa học công nghệ trình độ cao, cán bộ quản lý giỏi và công nhân kỹ thuật lành nghề …
- Tạo thêm điều kiệnthuận lợi cho mọi người, ở mọi trình độ, mọi lứa tuổi có thể học tập suốt đời, phù hợp với hoàn cảnh và điều kiện mỗi cá nhân , góp phần nâng c
- ao dân trí và chất lượng nguồn nhân lực
- Phải chấn hưng nền giáo dục, đưa nền giáo dục nước ta sớm thoát khỏi tình trạng tụt hậu trên nhiều lĩnh vực so với các nước phát triển trong khu vực, xây dựng một nền giáo dục thực tiễn, đại chúng và hiệu quả , theo phương châm đa dạng hoá, chuẩn hoá và hiện đại hoá, xã hội hoá, tạo bước chuyển mạnh mẽ về chất lượng giáo dục
1.2.2 Nội dung phát triển nguồn nhân lực cho các công ty chứng khoán tại Việt Nam
1.2.2.1 Quy hoạch mạng lưới các cơ sở đào tạo nhân lực cho các công ty chứng khoán:
Ngay từ khi thực hiện cổ phần hóa các doanh nghiệp nhà nước và đặc biệt là sau Quyết định số 75/QĐ-TTg về việc thành lập Ủy ban Chứng khoán Nhà nước năm 1995, các trường đại học trong hệ thống giáo dục quốc dân đã tổ chức xây dựng, biên soạn tài liệu giảng dạy về môn học “Thị trường chứng khoán” và đưa môn học này vào chương trình đào tạo cho sinh viên của mình; thậm chí, nhiều trường đã thành lập chuyên ngành học “thị trường chứng khoán” Đặc biệt là, sau khi thị trường chứng khoán chính thức đi vào hoạt động và cho đến trước năm
2006, thì hầu hết các trường đại học (khối kinh tế - tài chính – ngân hàng) đã thành lập bộ môn “thị trường chứng khoán”.
Tuy nhiên, với việc thành lập các chuyên ngành học tại giai đoạn này, sinh viên theo học ít và sau khi tốt nghiệp rất khó xin việc làm Nguyên nhân, có thể là do quy mô thị trường quá nhỏ bé, nên nhu cầu về nguồn nhân lực còn hạn chế
Tóm lại, trong giai đoạn này, các trường đại học đã chú trọng đến việc đào tạo, bồi dưỡng kiến thức về chứng khoán và thị trường chứng khoán Trong đó,nhiều trường thành lập chuyên ngành đào tạo về chứng khoán và thị trường chứng khoán Tuy nhiên, số lượng người tham gia còn hạn chế
1.2.2.2 Xác định quy mô đào tạo của các trường và trung tâm đào tạo nhân lực cho các công ty chứng khoán.
Thứ nhất là, từ giai đoạn 2006 – 2008 Có thể nói rằng, tại giai đoạn này, thị trường chứng khoán phát triển “bùng nổ” Các tổ chức kinh doanh chứng khoán đua nhau thành lập (2006: có khoảng 45 công ty chứng khoán hoạt động với số nhân viên bình quân khoảng 100; đến năm 2008 có khoảng 102 công ty hoạt động có số nhân viên bình quân khoảng trên 150 nhân viên, trong đó có rất nhiều công ty công ty chứng khoán có trên 300 nhân viên); các công ty cổ phần đua nhau niêm yết v.v đã trở thành tâm điểm của xã hội trong giai đoạn này Do vậy, trong hoàn cảnh
“trăm hoa đua nở”, thị trường chứng khoán đã xảy ra tình trạng “thiếu hụt” người hành nghề kinh doanh chứng khoán
Trước thực trạng “nhân sự người hành nghề thiếu hụt bất thường”, ngay sau có sự chỉ đạo của Bộ Tài chính, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (đã giao cho Trung tâm Nghiên cứu khoa học và Đào tạo chứng khoán – một đơn vị sự nghiệp thuộc Ủy ban) đã ký biên bản thỏa thuận về ủy quyền đào tạo 02 chương trình cấp phép hành nghề kinh doanh chứng khoán với 05 trường Đại học (trong đó: tại miền Bắc gồm có 03 trường: Học viện Ngân hàng, Học viện Tài chính, Đại học Kinh tế Quốc dân; và tại miền Nam 02 trường: Đại học Ngân hàng, Đại học Kinh tế)
Với việc tham gia của các trường đại học trong việc đào tạo nguồn nhân lực trực tiếp cho thị trường đã phần nào tăng cường được công tác xã hội hóa và giảm tải sức ép đào tạo người hành nghề kinh doanh chứng khoán tại thời điểm bùng phát này
Thứ hai là, từ năm 2008 – nay Công tác đào tạo nhân lực cho ngành chứng khoán giảm sút Tình hình đào tạo cấp chứng chỉ chuyên môn tại các đơn vị được ủy quyền cũng suy giảm nghiêm trọng; trong đó, có một số đơn vị không thể tổ chức được lớp vì không chiêu sinh được như: Đại học Ngân hàng, Đại học Kinh tế
Tóm lại, trong giai đoạn này, các trường đại học cũng đã mở rộng các chuyên ngành đào tạo/môn học về chứng khoán và thị trường chứng khoán Và đặc biệt, một số trường (5 trường đại học) còn tham gia vào việc đào tạo trực tiếp theo
02 chương trình cấp chứng chỉ hành nghề được ủy quyền Tuy nhiên, công tác xã hội hóa đào tạo này cần phải quản lý chặt chẽ hơn, tránh chồng chéo v.v tránh gây lãng phí, tổn thất về cả vật chất và con người khi có quá nhiều nơi đầu tư cùng một lĩnh vực.
1.2.2.3 Xây dựng chương trình đào tạo đáp ứng nhu cầu về nhân lực của các công ty chứng khoán.
Thời gian qua, để chuẩn bị cho sự phát triển của thị trường chứng khoán, việc đào tạo cán bộ nhân viên trong ngành theo các nội dung sau:
Kinh nghiệm của một số nước về phát triển nguồn nhân lực cho các công
Trong phần này tôi chỉ giới thiệu một số kinh nghiệm tổ chức đào tạo chứng khoán của các quốc gia mà Trung tâm Nghiên cứu Khoa học và Đào tạo chứng khoán đã có điều kiện đi khảo sát và có tư liệu Đối với mỗi nước phần đầu sẽ giới thiệu hệ thống đào tạo chứng khoán của họ, phần sau là một số kinh nghiệm rút ra từ hệ thống đã giới thiệu
Hoạt động đào tạo về chứng khoán của Malaysia rất được coi trọng và được tổ chức đa dạng Các tổ chức chuyên đào tạo về chứng khoán không chỉ có Uỷ banChứng khoán Nhà nước mà còn có ở các Sở giao dịch, các công ty chứng khoán và các trường đại học.
Chương trình đào tạo của Trung tâm, Viện, Trường đều được xây dựng cụ thể và thiết thực Ngoài việc đào tạo trong nước, các tổ chức cũng rất quan tâm đến việc tiếp thu kiến thức, kinh nghiệm của các nước phát triển như cấp học bổng gửi người đi học nước ngoài, mời chuyên gia vào giảng cho các chương trình quan trọng (mặc dù chi phí thuê chuyên gia rất cao). Đối tượng đào tạo về chứng khoán ở Malaysia cũng rất rộng rãi Công chức, sinh viên, dân chúng có nhu cầu có thể tham gia hoặc theo học các chương trình khác nhau Việc phối kết hợp giữa các tổ chức đào tạo chứng khoán đã nâng cao hiệu quả trong việc đào tạo nhân lực cho thị trường trên hai góc độ: đào tạo chuyên gia, nhân viên chứng khoán và đào tạo công chúng Nó đã góp một phần quan trọng cho sự nghiệp phát triển ngành chứng khoán nói chung Chúng ta có thể xem xét các chương trình đào tạo khác nhau tại các cơ sở đào tạo khác nhau trong hệ thống đào tạo chứng khoán của Malaysia để rút ra phần nào kinh nghiệm cho Việt nam a Trung tâm phát triển ngành chứng khoán:
Trung tâm này được thành lập vào tháng 3/94, là một bộ phận thuộc Vụ chính sách và phát triển - UBCKNN Malaysia Mục tiêu chính của Trung tâm là đào tạo nguồn nhân lực cho thị trường chứng khoán Vì vây, việc đào tạo, nâng cao trình độ chuyên môn cho những người hoạt động trên thị trường, đào tạo cập nhật kiến thức để họ nắm được những thay đổi về môi trường pháp lý và quản lý, sự thay đổi kỹ thuật hoặc sự phát triển của các công cụ tài chính hiện đại là những nội dung chủ yếu trong các chương trình đào tạo của họ dành cho những nhà quản lý, nhân viên sở giao dịch, các nhà tư vấn tài chính, các công ty môi giới chứng khoán, ngân hàng thương mại, môi giới các hoạt động tương lai, các nhà quản lý Quỹ, tư vấn đầu tư Bên cạnh đó, chương trình giáo dục cho các nhà đầu tư riêng lẻ cũng là một mục tiêu chính của Trung tâm Để nắm bắt được các vấn đề mà nhà đầu tư quan tâm,Trung tâm thường tổ chức quảng cáo trên đường phố hoặc những buổi thuyết trình trên các phố lớn Họ có thể trả lời trực tiếp các câu hỏi của các nhà đầu tư hoặc tổ chức các buổi Seminar cho số lượng người tham dự rất đông (500-800 người) để truyền tải những nội dung chính cho những người đầu tư như: quyền lợi cũng như những rủi ro của những người đầu tư khi tham gia kinh doanh chứng khoán, những công cụ đầu tư thích hợp với họ, các quy định pháp lý khi đầu tư chứng khoán Mặt khác, Trung tâm cũng là nơi tổ chức những chương trình mang tính chuyên đề như: chương trình đào tạo thường niên cho các giám đốc, các cổ động; đào tạo các nhà quản lý theo tiêu chuẩn trong nước và quốc tế; chương trình đào tạo đặc biệt dành riêng cho các nhà môi giới chứng khoán của các công ty bản địa hoặc các cuộc hội thảo ngắn cho các nhà báo, nghệ sỹ, thẩm phán, các thành viên Hiệp hội chứng khoán về những thông tin cập nhật mới nhất.
Thời gian qua, một trong những dự án đào tạo mà Trung tâm hoàn thành là
“Chương trình đào tạo cấp phép cho thị trường vốn” Nội dung cơ bản được sử dụng để kiểm nghiệm cho việc cấp phép các nhà kinh doanh chứng khoán trên Sở giao dịch, những kỹ năng chuyên môn trên thị trường đảm bảo yêu cầu về nguồn nhân lực cho thị trường chứng khoán Malaysia.
Chúng ta thấy rằng, mặc dù vị thế của Trung tâm chỉ là một bộ phận chức năng trong Vụ chính sách và phát triển, nhưng hoạt động của Trung tâm rất có hiệu quả, được UBCK quan tâm đầu tư thích đáng, coi đây là một trong mắt xích quan trọng trong cả hệ thống đào tạo chứng khoán đang vận hành tại Malaysia. b Học viện nghiên cứu phân tích đầu tư Malaysia.
Học viện dưới hình thức một công ty TNHH có bảo đảm, trực thuộc SGDCKKuala Lumpur, thực hiện chức năng đào tạo của SGD Học viện gồm 2 bộ phận:Đào tạo “Các thành viên của SGD và nghiên cứu phát triển ngành chứng khoán nói chung Nổi bật ở đây là học viện liên kết với trường đại học công nghệ RoyalMelbourne của úc và phân tích đầu tư tại Malaysia Hằng năm, vào tháng 1-2 và tháng 6-7, học viện tổ chức các buổi Seminar về tổng quan thị trường chứng khoán trong 6 tháng qua để các học viên hiểu rõ về tình hình đầu tư, phương thức đầu tư trong 6 tháng trước cũng như phương hướng đầu tư 6 tháng tiếp theo Học viên đã lập kế hoạch để đưa được 3 chương trình lên mạng Internet: chương trình cho các nhà giao dịch trên sở giao dịch, chương trình về phân tích chứng khoán dành cho các nhà đầu tư và thông tin giá cả trên sở giao dịch Với việc thực hiện kế hoạch mang tính chiến lược này, đến nay đã có hàng vạn người đăng ký trên mạng để biết được những thông tin do Học viện truyền tải phân tích tài chính, tổng kết tài sản, báo cáo thu nhập của công ty, phân tích kỹ thuật.
Ngoài ra, ở Malaysia còn có 3 sở giao dịch các hợp đồng lựa chọn và tương lai -
3 sở này cũng thành lập cơ sở đào tạo riêng cho các công ty môi giới, quản lý quỹ, tư vấn hoạt động trên sở giao dịch các hợp đồng tương lai.
Như vậy, việc đào tạo chứng khoán tại Malaysia có tính chất rất hệ thống: từ UBCK đến các tổ chức như: SGD, Hiệp hội chứng khoán… Từ những chương trình cơ bản, tổng thể, mang tính pháp lý đến những chương trình mang tính chuyên sâu, chuyên nghiệp được xác định rõ ràng cho từng cơ sở đào tạo phù hợp với chức năng của nó Về giáo trình các cơ sở đào tạo đã đầu tư xây dựng nhiều bộ giáo trình rất giá trị (có cả thuê chuyên gia nước ngoài viết).
Ngoài ra, UBCK Malaysia rất chú trọng đến việc phối hợp với các trường đại học về việc đào tạo nguồn nhân lực cho thị trường chứng khoán, thông qua việc phối hợp xây dựng giáo trình, đào tạo giảng viên và chuyên gia, cấp học bổng cho những sinh viên giỏi về chuyên ngành tài chính và quản trị kinh doanh Các tổ chức chứng khoán có thể trực tiếp liên hệ với trường đại học hoặc khoa Quản trị kinh doanh, Luật để lựa chọn những sinh viên giỏi để hợp đồng làm việc sau khi tốt nghiệp Cho đến nay, thị trường chứng khoán Malaysia đã có một đội ngũ quản lý, chuyên gia thị trường rất vững vàng, một lực lượng các nhà đầu tư hiểu biết thị trường chứng khoán rất đông đảo, thực sự là thế mạnh phát triển của ngành chứng khoán Malaysia. c Các chương trình đào tạo của Viện nghiên cứu phân tích đầu tư
Các chương trình đào tạo của Viện nghiên cứu phân tích đầu tư của Malaysia cụ thể:
Khoá về Phân tích cơ bản : Giới thiệu về klhái niệm, quan sát cổ phiếu; nguồn thông tin; báo cáo thường niên; Bài tập thực hành; Case study và bài tập; Đối tượng tham gia; Giảng viên (giới thiệu thân thế và sự nghiệp) ; Học phí; Địa điểm học
Khoá về Phân tích kỹ thuật : Mục tiêu của khoá học; Khái niệm về phân tích kỹ thuật; Các phương pháp đồ thị; Lý thuyết Dow; các dạng đồ thị; Các chỉ tiêu kỹ thuật; Kỹ thuật tổng hợp; Đối tượng tham gia; Giảng viên : Thân thế và sự nghiệp; Học phí và địa điểm học
Khoá về : Giới thiệu về ngành công nghệ chứng khoán : Mục tiêu khoá học;
Giới thiệu về KLSE; Thị trường tiền tệ, trái phiếu ở Malaysia; Luật chứng khoán; Giao dịch chứng khoán ; Quy chế tổ chức và hoạt động của Sở giao dịch chứng khoán Kulalampur; Tiêu chuẩn niêm yết; Chức năng và nhiệm vụ của đại diện môi giới, tự doanh; Trung tâm lưu ký & thanh toán bù trừ; Hệ thống giao dich phần mềm; Phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật; Giảng viên; thời lượng : 4 ngày; Địa diểm; Học phí
Khoá về chiến lược đầu tư chứng khoán:
Modul 1: Phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật
Modul 2: Các nhân tố ảnh hưởng đến sự hình thành giá cổ phiếu hiện nay; ảnh hưởng của chính sách tỷ giá và lãi suất
Modul 3: Phân tích công ty - Định lượng
Modul 4: Chiến lược lựa chọn cổ phiếu
Modul 5: Các cổ phiếu có thưởng và có phát hành chứng quyền; đánh giá quyền Modul 6: Đầu tư trong thời kỳ khủng hoảng: Bài học từ Bunjamin Graham; Warrant Buffet; Peter Lynh; William O’Neill đặc điểm của các cổ phiếu thắng lớn Đối tượng tham gia; Giảng viên Thân thế, sự nghiệp; Học phí và địa điểm
Khoá về : Đánh giá cổ phiếu
Modul 3: Mục tiêu của đánh giá cổ phiếu; các phương pháp : Tài sản thuần; đánh giá tài sản vô hình; phương pháp chiết khấu cổ tức; P/E; Cash Flow
Modul 4: Hạn chế của các phương pháp; Case study về các công ty của Malaysia;Đối tượng tham gia : Rất rộng rãi; Học phí; địa điểm; đánh giá (mức điểm 10)
TRẠNG PHÁT TRIỂN NGUỒN NHÂN LỰC CHO CÁC CÔNG TY CHỨNG KHOÁN TẠI VIỆT NAM
Khái quát tình hình phát triển các công ty chứng khoán tại Việt Nam và những yêu cầu đặt ra về nguồn nhân lực cho các công ty chứng khoán
và những yêu cầu đặt ra về nguồn nhân lực cho các công ty chứng khoán.
2.1.1 Quá trình hình thành, phát triển công ty chứng khoán
Thực trạng hiện nay cho thấy nhu cầu mua bán giao dịch chứng khoán của công chúng là khá lớn, vì vậy việc thành lập các CTCK là chủ thể đăc biệt quan trọng và gắn liền với TTCK Do đó ngay trước khi TTCK Việt Nam ra đời một số CTCK đã được thành lập để chuẩn bị tham gia thị trường Tùy theo các nghiệp vụ đăng ký và các CTCK phải thỏa mãn các điều kiện về vốn theo yêu cầu quy định tại NĐ 144/CP của Chính phủ về CK và TTCK ban hành ngày 28/11/2003.
Kể từ ngày cấp giấy phép hoạt động kinh doanh CK cho hai CTCK đầu tiên (ngày 26/11/1999) là công ty CPCK Bảo Việt và công ty trách nhiệm hữu hạn chứng khoán ngân hàng đầu tư và phát triền đến nay TTCK Việt Nam đã có 104 CTCK được Ủy ban chứng khoán nhà nước (UBCKNN) cấp giấy phép hoạt động. Hoạt động môi giới trong các năm qua vẫn là hoạt động kinh doanh truyền thống của các CTCK, chính vì vậy mà mức độ cạnh tranh giữa các CTCK trong hoạt động này là rất cao Nhờ sự cạnh tranh đó mà những tiện ích các CTCK mang lại cho khách hàng cũng đã được cải thiện đáng kể trong những năm qua Tuy nhiên, một trong những tồn tại của môi giới đến nay vẫn là chất lượng của dịch vụ, thực tế là CTCK mới chỉ thực hiện được một nửa vai trò của mình trong hoạt động môi giới. Vai trò của các CTCK ở đây không chỉ đơn thuần là đặt lệnh vào sàn cho khách hàng theo yêu cầu của khách hang, mà quan trọng hơn đó là tư vấn đầu tư trực tiếp cho khách hàng trước khi khách hàng ra quyết định đầu tư
Mạng lưới, quy mô hoạt động của CTCK ngày càng được mở rộng, với 133 chi nhánh và 80 phòng giao dịch (so với cuối năm 2009 là 80 chi nhánh, 42 phòng giao dịch) đang hoạt động tập trung ở nhiều tỉnh, thành phố lớn như Hà Nội, Tp Hồ Chí Minh, Đà Nẵng, Huế, Nha Trang, Cần Thơ, Hải Phòng, Thanh Hóa…
Cùng với sự phát triển của mạng lưới hoạt động, số lượng tài khoản giao dịch tại các CTCK cũng tăng mạnh với tổng số tài khoản lên tới trên 1.000.000 tài khoản, tăng 1,2 lần so với năm 2009
Quy mô vốn hoạt động của các CTCK ngày càng được nâng cao Đến nay, tổng vốn điều lệ của các CTCK là 33.341 tỷ đồng, tăng 1,3 lần so với năm 2009
Các hoạt động nghiệp vụ của CTCK tăng trưởng mạnh với tổng doanh thu hoạt động đạt trên 10.000 tỷ đồng trên cả bốn mảng nghiệp vụ là môi giới, tự doanh, bảo lãnh phát hành, tư vấn đầu tư Ngoài hoạt động chính là môi giới chứng khoán, các CTCK đã tập trung phát triển hoạt động bảo lãnh phát hành và tư vấn đầu tư chứng khoán một cách chuyên nghiệp và bài bản hơn, góp phần tăng doanh thu cho hoạt động của công ty
Các CTCK cũng đã tập trung mạnh vào công tác nâng cao trình độ nguồn nhân lực cũng như đầu tư, hiện đại hóa hệ thống công nghệ thông tin trong cung cấp dịch vụ chứng khoán Chất lượng dịch vụ của các CTCK ngày càng tốt hơn
Về quản trị điều hành, nhìn chung các công ty đã tăng cường công tác quản trị, quản lý rủi ro, dần đi vào hoạt động theo thông lệ quốc tế Tuy nhiên, trong quá trình hoạt động, một số công ty còn chưa tuân thủ quy định pháp luật, đã bị kiểm tra và xử phạt theo quy định.
Trong những năm vừa qua điểm nổi bật khiến cho doanh thu, chi phí cũng như lợi nhuận của các CTCK tăng vọt, chính là việc những CTCK có tiềm lực tài chính tập chung khai thác hoạt động tự doanh, đặc biệt là tự doanh đối với trái phiếu chính phủ Hoạt động này đã mang lại nguồn thu chủ yếu cho các CTCK, bao gồm thu từ lãi vốn và thu từ trái tức Đó chính là lý do tại sao doanh thu từ hoạt động tự doanh và doanh thu từ thu lãi đầu tư trở thành hai khoản mục chủ yếu, chiếm tỷ trọng lớn nhất trong tổng doanh thu của các CTCK Ngoài tự doanh trái phiếu chinh phủ, cácCTCK còn tham gia tích cực vào loại tự doanh các loại cổ phiếu chưa niêm yết.
Tuy nhiên, bên cạnh mặt tích cực cũng phát sinh vấn đề cần phải được xem xét, đặc biệt là vấn đề liên quan đến mức độ rủi ro tiềm ẩn của các giao dịch này. (IBS), chính vì vậy các CTCK tham gia giao dịch dạng này thường phải vay nợ rất nhiều (chủ yếu là từ ngân hàng mẹ hoặc từ công ty mẹ) gấp vài lần vốn điều lệ của công ty, thậm trí có công ty vốn điều lệ chỉ ở mức 100 tỷ nhưng giá trị danh mục đầu tư của công ty tại thời điểm 31/12/2004 lên đến trên 1000 tỷ đồng, năm 2005 về giá trị chứng khoán tự doanh do các CTCK nắm cuối kỳ đạt khoang 2.400 tỷ đồng, bằng 3 lần tổng số vốn điều lệ của các CTCK Thêm đó các giao dịch dạng này thường được quay vòng mua đi bán lại liên tục giữa các CTCK cũng như giữa các khách hàng của CTCK với nhau trên cơ sở hợp đồng, chính vì vậy nếu xảy ra rủi ro trong một mắt xích của chuỗi giao dịch về việc không thực hiện nghĩa vụ như cam kết trong hợp đồng, dễ dẫn đến rủi ro cho cả hệ thống các CTCK do hệ quả của phản ứng dây chuyền Ngoài ra, một rủi ro nữa dễ phát sinh chính là rủi ro liên quan đến trái tức Các công ty thực hiện giao dịch dạng này thường bán ( hoặc mua) trái phiếu với cam kết sẽ mua (hoặc bán) lại trái phiếu đó sau một khoảng thời gian nhất định tùy thuộc vào từng hợp đồng (tạm gọi là giao dịch repo) Tuy nhiên, khác với giao dịch repo chuẩn mực như ở các nước phát triển là không chuyển nhượng quyền sở hữu đối với chứng khoán, giao dịch repo của các CTCK hiện nay là có chuyển quyền sở hữu đối với trái phiếu từ bên bán sang bên mua Chính vì vậy dễ phát sinh tranh chấp giữa bên mua và bên bán liên quan đến trái tức được chi trả trong kỳ repo, mặc dù về bản chất số trái tức này thuộc về bên bán Thực tế là đã có CTCK phản ánh băn khoăn của mình về khả năng có thể bị mất trái phiếu khi tham gia vào các giao dịch dạng này Về bản chất giao dịch theo kiểu repo trên đây đã mang hình thái của hoạt động cho vay với tài sản thế chấp (cầm cố) là trái phiếu, mà theo các qui định hiên hành thì CTCK không phải là tổ chức tín dụng Giao dịch còn tiềm ẩn nhiều rủi ro hơn nữa khi CTCK mua trái phiếu này lại tiếp tục quay vòng bằng cách bán tiếp cho bên thứ ba ( tạm gọi la re-repo) cũng với cam kết mua lại sau một thời hạn nhất định (có thể ngắn hơn thời hạn của hợp đồng với đối tác ban đầu)
Ngoài hoạt động tự doanh còn phải nói đến sự lỗ lực của các CTCK trong hoạt động tư vấn tài chính khác, đặc biệt là tư vấn cổ phần hóa và tư vấn xác định giá trị doanh nghiệp đây là nguyên nhân khiến cho dianh thu từ hoạt động tư vấn của CTCK tăng lên đáng kể Việc các CTCK triển khai tích cực hoạt động này đã góp phần thúc đẩy tiên trình cổ phần hóa các doanh nghiệp nhà nước, tạo đà cho sự phát triển của TTCK cũng như tăng nguồn cung đối với thị trường, khiến cho thi trương trở nên sôi đọng hơn trong năm qua Tuy nhiên, vẫn còn khá nhiều tranh luận liên quan đến chất lượng của dịch vụ tư vấn của các CTCK Thực tế là mặc dù đã có sự lỗ lực đáng ghi nhận nhưng chất lượng của dịch vụ tư vấn của các CTCK vẫn còn nhiều hạn chế, chưa thực sự đáp ứng nhu cầu của khu vực doanh nghiệp nhà nước cổ phần hóa cũng như mong mỏi của công chúng đầu tư.
Các CTCK cũng đã quan tâm hơn tới nghiệp vụ quản lý danh mục đầu tư, là nghệp vụ mà đến thời điểm trước năm 2004 vẫn chưa được các CTCK thực sự chú ý Tuy nhiên, do đây là nghiệp vụ khó đòi hỏi hàm lượng chất xám lớn, việc có xây dựng được uy tín để thu hút được người đầu tư hay không phụ thuộc hoàn toàn vào trình độ chuyên môn, nghiệp vụ của các CTCK, chính vì vậy để phát triển được nghiệp vụ này đòi hỏi phải có thời gian để các CTCK trưởng thành cả về bề dày kinh nghiệm hoạt động cũng như chiều sâu chuyên môn Kết quả là, mặ dù đã có những lỗ lực đáng ghi nhận của một số CTCK, nhưng hoạt động này vẫn chưa thực sự mang lại nguồn thu dáng kể cho các CTCK.
Hoạt động bảo lãnh phát hành của các CTCK cho đến nay vẫn không phát triển Nguyên nhân, một phần do điều kiên phát triển hiện tại của thị trường chưa khuyến khích được các tổ chức phát hành lựa chọn phương thức huy động vốn hoặc tăng vốn bằng phát hành ra công chúng hoặc phát hành thêm, chính vì vậy chưa có đất để các CTCK triển khai nghiệp vụ này Một phần khác là do qui định về phương thức bảo lãnh như hiện nay thì qui mô của các CTCK thực chất còn rất hạn chế.Một nguyên nhân nữa có lẽ vẫn là nguyên nhân hạn chế trong trình độ chuyên môn hay mức độ chuyên nghiệp của các CTCK, đặc biệt là đối với nghiệp vụ tài chính phức tạp như nghiệp vụ bảo lãnh phát hành
Những thành tựu và những mặt tồn tại, khó khăn của các CTCK
Những thành tựu đạt được:
Qua hơn 10 năm hoạt động của TTCKVN, mặc dù còn nhiều khó khăn, nhìn chung các CTCK đã từng bước khẳng định được vai trò của mình như một định chế trung gian trên thị trường.
- Các CTCK phối hợp với hệ thống ngân hàng thương mại đã thưc hiên cung cấp tương đối đầy đủ cá dịch vụ hỗ trợ cho nhà đầu tư như cho vay cầm cố, cho vay ứng trước tiền bán chứng khoán nhằm tạo điều kiện cho các nhà đầu tư kinh doanh chứng khoán, giải quyết những khó khăn tạm thời, gips nhà đầu tư tận dụng các cơ hội, thực hiện nhu cầu đầu tư trên TTCK, cũng như tăng khả năng quay vòng vốn của nhà đầu tư Các CTCK đã thể hiện vai trò làm cầu lối chung gian trong việc huy động vốn của chính phủ và doanh nghiệp thong qua bảo lãnh phát hành.
Phân tích thực trạng phát triển nguồn nhân lực cho các công ty chứng khoán tại Việt nam
2.2.1 Thực trạng phát triển về số lượng:
- Số lượng các trường và các cơ sở đào tạo nhân lực cho các công ty chứng khoán.
Ngay từ khi thực hiện cổ phần hóa các doanh nghiệp nhà nước và đặc biệt là sau Quyết định số 75/QĐ-TTg về việc thành lập Ủy ban Chứng khoán Nhà nước năm 1995, các trường đại học trong hệ thống giáo dục quốc dân đã tổ chức xây dựng, biên soạn tài liệu giảng dạy về môn học “Thị trường chứng khoán” và đưa môn học này vào chương trình đào tạo cho sinh viên của mình; thậm chí, nhiều trường đã thành lập chuyên ngành học “thị trường chứng khoán” Đặc biệt là, sau khi thị trường chứng khoán chính thức đi vào hoạt động và cho đến trước năm
2006, thì hầu hết các trường đại học (khối kinh tế - tài chính – ngân hàng) đã thành lập bộ môn “thị trường chứng khoán”.
Tuy nhiên, với việc thành lập các chuyên ngành học tại giai đoạn này, sinh viên theo học ít và sau khi tốt nghiệp rất khó xin việc làm Nguyên nhân, có thể là do quy mô thị trường quá nhỏ bé, nên nhu cầu về nguồn nhân lực còn hạn chế
Tóm lại, trong giai đoạn này, các trường đại học đã chú trọng đến việc đào tạo, bồi dưỡng kiến thức về chứng khoán và thị trường chứng khoán Trong đó, nhiều trường thành lập chuyên ngành đào tạo về chứng khoán và thị trường chứng khoán Tuy nhiên, số lượng người tham gia còn hạn chế
Thứ nhất là, từ giai đoạn 2006 – 2008 Có thể nói rằng, tại giai đoạn này, thị trường chứng khoán phát triển “bùng nổ” Các tổ chức kinh doanh chứng khoán đua nhau thành lập (2006: có khoảng 45 công ty chứng khoán hoạt động với số nhân viên bình quân khoảng 100; đến năm 2008 có khoảng 102 công ty hoạt động có số nhân viên bình quân khoảng trên 150 nhân viên, trong đó có rất nhiều công ty công ty chứng khoán có trên 300 nhân viên); các công ty cổ phần đua nhau niêm yết v.v đã trở thành tâm điểm của xã hội trong giai đoạn này Do vậy, trong hoàn cảnh
“trăm hoa đua nở”, thị trường chứng khoán đã xảy ra tình trạng “thiếu hụt” người hành nghề kinh doanh chứng khoán
Trước thực trạng “nhân sự người hành nghề thiếu hụt bất thường”, ngay sau có sự chỉ đạo của Bộ Tài chính, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (đã giao cho Trung tâm Nghiên cứu khoa học và Đào tạo chứng khoán – một đơn vị sự nghiệp thuộc Ủy ban) đã ký biên bản thỏa thuận về ủy quyền đào tạo 02 chương trình cấp phép hành nghề kinh doanh chứng khoán với 05 trường Đại học (trong đó: tại miền Bắc gồm có 03 trường: Học viện Ngân hàng, Học viện Tài chính, Đại học Kinh tế Quốc dân; và tại miền Nam 02 trường: Đại học Ngân hàng, Đại học Kinh tế)
Với việc tham gia của các trường đại học trong việc đào tạo nguồn nhân lực trực tiếp cho thị trường đã phần nào tăng cường được công tác xã hội hóa và giảm tải sức ép đào tạo người hành nghề kinh doanh chứng khoán tại thời điểm bùng phát này
Thứ hai là, từ năm 2008 – nay Công tác đào tạo nhân lực cho ngành chứng khoán giảm sút Tình hình đào tạo cấp chứng chỉ chuyên môn tại các đơn vị được ủy quyền cũng suy giảm nghiêm trọng; trong đó, có một số đơn vị không thể tổ chức được lớp vì không chiêu sinh được như: Đại học Ngân hàng, Đại học Kinh tế
Tóm lại, trong giai đoạn này, các trường đại học cũng đã mở rộng các chuyên ngành đào tạo/môn học về chứng khoán và thị trường chứng khoán Và đặc biệt, một số trường (5 trường đại học) còn tham gia vào việc đào tạo trực tiếp theo
02 chương trình cấp chứng chỉ hành nghề được ủy quyền Tuy nhiên, công tác xã hội hóa đào tạo này cần phải quản lý chặt chẽ hơn, tránh chồng chéo v.v tránh gây lãng phí, tổn thất về cả vật chất và con người khi có quá nhiều nơi đầu tư cùng một lĩnh vực.
- Quy mô đào tạo của các trường và các cơ sở đào tạo.
- Đánh giá các chương trình đào tạo về chứng khoán và thị trường chứng khoán tại các trường đại học trong cả nước:
Từ khi Trung tâm Giao dịch Chứng khoán thành phố Hồ Chí Minh ra đời,Thị trường chứng khoán đã thu hút nhiều sự quan tâm chú ý của công chúng nói chung và đặc biệt là giới sinh viên nói riêng Việc chú trọng nâng cao chất lượng giảng dạy môn chứng khoán và thị trường chứng khoán là một yêu cầu thiết thực nhằm trang bị cho sinh viên những kiến thức cơ bản, giúp họ có khả năng tham gia vào thị trường sau này với tư cách là những nhà đầu tư hay là những nhân viên tác nghiệp Qua khảo sát tại một số trường đại học ở Hà Nội và thành phố Hồ ChíMinh, chúng ta thấy một số điểm nổi lên như sau:
- Đối với sinh viên thuộc khối kinh tế, tài chính đều được học qua về chứng khoán và Thị trường chứng khoán Phần lớn các trường đều dạy bộ môn này cho sinh viên từ năm thứ ba trở lên Kiến thức giảng dạy chủ yếu là những nội dung cơ bản nhất mang tính nguyên tắc là chủ yếu Thời gian học chỉ có 45 tiết tại Hà Nội và
75 tiết tại trường Đại học Kinh tế thành phố Hồ Chí Minh
- Phần lớn các trường chưa có biên soạn giáo trình giảng dạy của mình hoặc còn sơ lược, thường thì sử dụng các tài liệu cua Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước Các sinh viên không được cung cấp thêm tài liệu tham khảo nào khác hoặc tiếp cận các nguồn thông tin cập nhật nên việc tự mở rộng kiến thức của sinh viên gặp khó khăn. Nội dung giảng cơ bản nằm trong kiến thức chung về thị trường tài chính Trường Đại học Kinh tế quốc dân Hà Nội khoá 12 này mới bắt đầu giảng chuyên ngành.
- Không chỉ thiếu thông tin mà tất cả sinh viên đều không được thực hành môn học Hiện nay, mới chỉ có Học viện Ngân hàng đang thực hiện giảng thực hành giao dịch với sự hợp tác của Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước.
- Đội ngũ giảng viên dạy về Thị trường chứng khoán phần lớn là các giảng viên dạy các môn tài chính, ngân hàng, kinh tế Trên cơ sở chuyên môn, họ đã tự nghiên cứu, bổ sung kiến thức hoặc tham gia các khoá học về chứng khoán và thị trường chứng khoán của Uỷ ban Như vậy, thực tế đội ngũ giảng viên môn chứng khoán còn thiếu rất nhiều và chưa có tính chuyên nghiệp. Để có thêm những cơ hội tiếp cận với các thông tin kiến thức về chứng khoán, rất nhiều sinh viên đã kiến nghị về sự hợp tác giữa Uỷ ban Chứng khoánNhà nước với các trường Đại học nhằm nâng cao chất lượng dạy và học môn này trong thời gian tới Đồng thời họ cũng có những đề xuất để Uỷ ban Chứng khoánNhà nước tạo điều kiện cho sinh viên có thể tham gia các khoá học miễn phí, sử dụng thư viện Uỷ ban Đây là những yêu cầu chính đáng của sinh viên mà Uỷ banChứng khoán cần quan tâm để tạo điều kiện cho sinh viên các trường đại học, cao đẳng có thể tự nâng cao kiến thức về chứng khoán và thị trường chứng khoán.
Sau khi Trung tâm Giao dịch chứng khoán thành phố Hồ Chí Minh vận hành,
Uỷ ban chứng khoán đã có những chương trình phối hợp với một số trường đại học trong công tác giảng dạy như: tại trường ĐHKT thành phố Hồ Chí Minh hợp tác viết giáo trình, hoặc tại trường Ngân hàng: giảng viên của Uỷ ban dạy phần thực hành cho sinh viên khoa tài chính tiền tệ và sau đó bàn giao lại cho giảng viên của trường tự đảm nhiệm. Để đa dạng hoá các hình thức hợp tác, cán bộ Uỷ ban chứng khoán thường xuyên đến các trường đại học nói chuyện về Thị trường chứng khoán thế giới và Thị trường chứng khoán Việt Nam để sinh viên tham khảo dưới dạng trao đổi hoặc hội đàm Dù vẫn còn chưa đáp ứng được hết nhu cầu đào tạo bộ môn này cho sinh viên nhưng với thời gian ngắn, Uỷ ban chứng khoán đã làm được một số việc để thúc đẩy hợp tác với các trường đại học trong việc đào tạo nguồn nhân lực cho Thị trường chứng khoán Việt Nam.
Đánh giá chung về thực trạng phát triển nguồn nhân lực cho các công ty chứng khoán tại Việt Nam
công ty chứng khoán tại Việt Nam.
Nhân loại đã bước sang thiên niên kỷ thứ 3 Đây là thời kỳ mà cuộc cách mạng khoa học kỹ thuật – công nghệ sẽ phát triển nhảy vọt, đưa thế giới chuyển từ kỷ nguyên công nghiệp sang kỷ nguyên thông tin với kinh tế tri thức tác động rộng rãi trên mọi lĩnh vực kinh tế, xã hội, làm biến đổi nhanh chóng sâu sắc đời sống vật chất và tinh thần của xã hội Khoảng cách giữa các phát minh khoa học- công nghệ và áp dụng vào thực tiễn ngày càng thu hẹp lại; kho tàng kiếm thức của nhân loại ngày càng đa dạng, phong phú và tăng theo cấp số nhân.
Sự phát triển kinh tế tri thức làm thay đổi cơ cấu kinh tế và lao động Thay cho nền sản xuất chủ yếu dựa vào tài nguyên và lao động chân tay bằng nền sản xuất chủ yếu dựa vào trí tuệ con người Lao động trong ngành sản xuất công, nông nghiệp giảm xuống lao động trong khu vực dịch vụ tăng lên, lực lượng lao động trí óc ngày càng tăng nhanh.
Xã hội thông tin đang hình thành, kỷ nguyên mới của nền thông tin toàn cầu đang phát triển Internet và các xa lộ thông tin đang phát triển mau lẹ và ngày càng trở thành công cụ quan trong của giao tiếp, tiếp cận thông tin và phục vụ đắc lực cho sự phát triển kinh tế xã hội Đây là điều kiện quan trọng để ngành chứng khoán tiếp thu và ứng dụng
Thị trường chứng khoán của hầu hết các nước phát triển và đang phát triển ngày càng được toàn cầu hoá và có sự gắn kết chặt chẽ với nhau Các nước đi sau rất có điều kiện để học hỏi kinh nghiệm của các nước đi trước và có thể rút ngắn các giai đoạn phát triển của mình Tuy nhiên, toàn cầu hoá vừa là cơ hội nhưng cũng là quá trình đấu tranh của các nước đang phát triển để bảo vệ lợi ích quốc gia của mình và một trật tự kinh tế quốc tế công bằng, chống lại những áp đặt của các cường quốc quốc tế. Đại hội đảng 9 cũng đã đề ra những định hướng cơ bản cho việc phát triển đất nước như các phần trước đã giới thiệu Mục tiêu là đến năm 2010 đưa nước ta ra khỏi tình trạng kém phát triển, nâng cao rõ rệt đời sống vật chất và tinh thần của nhân dân, tạo nền tảng để đến năm 2020 nước ta cơ bản trở thành một nước công nghiệp theo hướng hiện đại Chứng khoán Việt nam cũng cần bám sát mục tiêu và định hướng này để phát triển Con đường công nghiệp hoá, hiện đại hoá chứng khoán ở nước ta cũng giống như định hướng chung là cần và có thể rút ngắn thơì gian so với các nước đi trước, vừa có nhứng bước tuần tự vừa có những bước nhảy vọt.
Chúng ta chọn giải pháp đi tắt đón đầu nhưng xuất phát từ một nước kém phát triển, bởi vậy vai trò của đào tạo nguồn nhân lực và khoa học- công nghệ là hết sức quan trọng và quyết định Bởi vậy, đào tạo nguồn nhân lực, bồi dưỡng , phát triển nhân tài phải được đi trước một bước. Đảng và Chính phủ rất quan tâm đến chứng khoán tạo mọi điều kiện để chứng khoán phát triển, nhưng cũng đòi hỏi chứng khoán phải phát triển ổn định phục vụ đắc lực cho công cuộc công nghiệp hoá và hiện đại hoá đất nước Đòi hỏi đó yêu cầu sự nghiệp đào tạo luôn phải đảm bảo đủ nhân lực với trí thức tốt để vận hành và phục vụ
Trên đây là một số cơ hội và thách thức đối với toàn ngành chứng khoán và đặc biệt là đối với sự nghiệp đào tạo chứng khoán mà chúng ta không thể bỏ qua khi xây dựng chiến lược đào tạo nguồn nhân lực cho ngành chứng khoán Đánh giá tổng quan những mặt mạnh, hạn chế, thách thức và thơi cơ đối với phát triển nhân lực của ngành
- Trong khoảng thời gian ngắn với bao công việc bề bộn để xây dựng thị trường, Uỷ ban chứng khoán đã đào tạo được một đội ngũ cộng sự trẻ trung, tài năng và hết lòng tận tuỵ vì công việc cho Uỷ ban, Sở Giao dịch và các công ty chứng khoán Việt Nam Đây thực sự là một đội ngũ cán bộ quản lý, nhân viên giao dịch được chuẩn bị chu đáo để sẵn sàng tham gia vào việc thành lập và vận hành hiệu quả Trung tâm Giao dịch - Thị trường chứng khoán đầu tiên ở Việt Nam.
- Bám sát mục tiêu chiến lược đào tạo nói chung, các chương trình đào tạo của Uỷ ban chứng khoán một mặt nhằm củng cố kiến thức cơ bản cả về quản lý và chuyên môn nghiệp vụ, mặt khác đồng thời bồi dưỡng theo mục tiêu phát triển của ngành nhằm phát huy được hiệu quả của nguồn nhân lực trong thực tiễn.
- Để phục vụ cho việc thực hiện đào tạo nguồn nhân lực của Thị trường chứng khoán được tốt, Uỷ ban kịp thời thành lập một đơn vị sự nghiệp đào tạo để trực tiếp thực hiện những chương trình đào tạo Việc thành lập cơ cấu bộ máy này cùng với xây dựng những văn bản quy định về đào tạo của ngành tạo nên sự hoạt động đồng bộ, nhịp nhàng trong công tác đào tạo, tạo điều kiện cho công tác tổ chức thực hiện kế hoạch đào tạo được hiệu quả.
- Uỷ ban luôn kiểm tra, nắm bắt việc thực hiện kế hoạch đào tạo bồi dưỡng cũng như thực trạng đội ngũ cán bộ của mình Từ đây, để tiến hành các chương trình đào tạo phù hợp với thực tế và đáp ứng được nhu cầu của cán bộ cũng như yêu cầu về chất lượng cán bộ và kịp tiến độ.
- Uỷ ban đã xây dựng được một đội ngũ giảng viên kiêm nhiệm có kiến thức chuyên môn vững và đã có kinh nghiệm thực tế Ngoài ra, mục tiêu chính của Uỷ ban đào tạo đội ngũ này là đội ngũ giáo viên chất lượng cao cả về kiến thức chuyên môn và phương pháp sư phạm Nhiệm vụ của họ rất nặng nề vì họ không chỉ tham gia các chương trình đào tạo cho các nhân viên trong ngành chứng khoán, mà phải tham gia vào các chương trình giáo dục công chúng Số lượng người ít, nhu cầu lớn nên đội ngũ này làm việc với cường độ rất cao kể cả sức lực và trí tuệ.
- Tuy chỉ là bước đầu, chúng ta đã xây dựng được bộ tài liệu giảng dạy cho ngành chứng khoán, tập hợp những kiến thức cơ bản cần thiết để đào tạo cho ba chương trình: cơ bản, phân tích và luật áp dụng.
- Công tác hợp tác quốc tế trong lĩnh vực đào tạo được phát huy sâu rộng để tranh thủ sự hỗ trợ của các tổ chức nước ngoài Mặt khác, những kinh nghiệm học hỏi được ở Thị trường chứng khoán các nước giúp chúng ta rất nhiều trong những bước đầu bỡ ngỡ khi xây dựng Thị trường chứng khoán đầu tiên tại Việt Nam.
- Chỉ qua thời gian hoạt động ngắn của Trung tâm Giao dịch, tầng lớp công chúng hiểu biết về Thị trường chứng khoán tăng lên Đó là sự kết hợp của các thông tin đại chúng, các chương trình đào tạo công chúng và đào tạo trên truyền hình, hỏi đáp chứng khoán, các bài viết phân tích thị trường của các chuyên gia được tiến hành tích cực và có nhiều cố gắng.
Thứ nhất, về cơ chế chính sách, đãi ngộ Đây là một ngành mới mẻ nên trong thời gian qua, ngành chứng khoán đã được sự quan tâm, chỉ đạo sát sao và tạo các điều kiện tối ưu nhất của Chính phủ, lãnh đạo Bộ Tài chính và ban Lãnh đạo
PHƯƠNG HƯỚNG VÀ GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN NGUỒN NHÂN LỰC CHO CÁC CÔNG TY CHỨNG KHOÁN TẠI VIỆT NAM
Những căn cứ cho việc đề xuất phương hướng và giải pháp phát triển nguồn nhân lực cho các công ty chứng khoán tại Việt Nam
3.1 Những căn cứ cho việc đề xuất phương hướng và giải pháp phát triển nguồn nhân lực cho các công ty chứng khoán tại Việt Nam.
3.1.1 Dự báo về xu hướng phát triển của thị trường chứng khoán Việt Nam:
- Tăng trưởng và phát triển kinh tế, được thể hiện qua tốc độ tăng trưởng, quy mô và thay đổi cơ cấu kinh tế;
- Quy mô đầu tư: tổng số và theo hướng sử dụng: đầu tư xây dựng mới; đầu tư cải tiển, ứng dụng công nghệ, trang thiết bị mới v.v đòi hỏi người vận hành nó phải được đào tạo;
- Khoa học công nghệ: ứng dụng khoa học công nghệ mới, kiến thức và trình độ chuyên môn cao hơn, thay đổi cơ cấu nhân lực theo trình độ chuyên môn
- Các giải pháp cải tiến, đổi mới quản lý: yêu cầu đội ngũ quản lý phải được đào tạo, bồi dưỡng nâng cao trình độ, kiến thức và kỹ năng lãnh đạo, quản lý mới
- Khả năng xuất hiện các nhiệm vụ, đối tượng quản lý mới hoặc nhu cầu về những kiến thức kỹ năng mới trong tương lai.
- Mức độ phát triển của thị trường lao động và thị trường đào tạo Khả năng cung lao động tư nguồn nhân lực tại chỗ
- Hợp tác quốc tế trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoán đòi hỏi phải có nguồn nhân lực phù hợp.
- Bù đắp nhân lực giảm tự nhiên do hết tuổi lao động theo Luật lao động và di chuyển đi nơi khác
3.1.2 Dự báo về xu hướng phát triển của các doanh nghiệp tham gia đầu tư và kinh doanh trong lĩnh vực chứng khoán:
- Có thể dự báo về một vài xu hướng liên quan đến sự phát triển của các công ty chứng khoán trong 10 năm tới như sau:
- Thị trường chứng khoán Việt Nam trong 10 năm tới sẽ tiếp tục có tốc độ phát triển nhanh về mọi mặt, trong đó có sự tăng mạnh về số lượng các nhà đầu tư trong và ngoài nước
- Sự cạnh tranh ngày càng gay gắt giữa các công ty chứng khoán là xu hướng tất yếu không tránh khỏi trong thời gian tới, là động lực cho sự phát triển chất lượng hoạt động của các CTCK.
- Cùng với việc thị trường sẽ phát triển đa dạng các công cụ tài chính mới thì các CTCK sẽ triển khai mạnh các dịch vụ tài chính mới như giao dịch margin, repo, M&A, tư vấn tài chính, tư vấn tái cấu trúc doanh nghiệp…
- Các CTCK sẽ hoàn thiện về quy mô và chất lượng như tăng mạng lưới hoạt động, chuyên sâu hơn về nghiệp vụ kinh doanh, hoàn thiện các yếu tố để tăng cường năng lực, sức mạnh của công ty và chất lượng cung cấp dịch vụ cho khách hàng như phát triển công nghệ, đẩy mạnh chất lượng đội ngũ nhân viên, hoàn thiện các quy trình tác nghiệp, quy trình kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro…
- Các CTCK sẽ xây dựng và phát triển đội ngũ nhân viên thành thạo nghiệp vụ, đạo đức nghề nghiệp cao, chuyên nghiệp và nhiệt tình phục vụ khách hàng. Thực hiện đào tạo chuyên sâu về nghiệp vụ chuyên môn, phù hợp với chức năng công việc nhằm thực hiện tốt các dịch vụ cung cấp của công ty chứng khoán
3.1.3 Dự báo nhu cầu về nhân lực cho các công ty chứng khoán tại Việt Nam:
Trong 10 năm (2000-2010) trước đây, TTCK Việt Nam tăng trưởng mạnh về quy mô vốn và số lượng các tổ chức, cá nhân tham gia thị trường Tính đến thời điểm tháng 10/2010 (so sánh với số liệu thời điểm cuối năm 2000) có: 104 công ty chứng khoán đang hoạt động (tăng hơn 14 lần); 46 công ty quản lý quỹ được cấp phép đi vào hoạt động (tăng gần 46 lần) với số lượng nhân viên tính đến thời điểm tháng 8/2010 là 6.889 nhân viên; công ty niêm yết trên 02 sàn GDCK (tăng hơn116,4 lần); 1.090 công ty đại chúng đã đăng ký; giá trị vốn hóa thị trường gần
700.000 tỷ đồng; số lượng các nhà đầu tư tham gia TTCK cũng phát triển mạnh, đến tháng 10/2010 đã có gần 1.000.000 tài khoản của nhà đầu tư được đăng ký Để đáp ứng yêu cầu quản lý, vận hành thị trường chứng khoán hoạt động có hiệu quả các công ty chứng khoán cần phải gia tăng số lượng đội ngũ cán bộ nhân viên quản lý điều hành một cách tương ứng, phù hợp với sự tăng trưởng và phát triển của thị trường chứng khoán.
Trong 10 năm tới (2010 – 2020), nhiệm vụ duy trì và phát triển thị trường chứng khoán sẽ tiếp tục gia tăng mạnh mẽ theo khối lượng công việc Vì vậy, dự kiến nhu cầu nhân lực cho các công ty chứng khoán đến năm 2020 (sau 10 năm) sẽ tăng thêm khoảng 7.000lao động, tương ứng tốc độ gia tăng nhân lực vận hành và quản lý của 10 năm trước (gấp 2 lần).
Phương hướng phát triển nguồn nhân lực cho các công ty chứng khoán tại Việt nam
Chúng ta cần thấm nhuần quan điểm chỉ đạo về phát triển nguồn nhân lực của Đảng và nhà nước ta vào quá trình xây dựng chiến lược đào tạo chứng khoán. Phải coi phát triển giáo dục, đào tạo là nền tảng và là một trong những động lực thúc đẩy sự nghiệp công nghiệp hoá hiện đại hoá, là điều kiện để phát huy nguồn nhân lực- yếu tố cơ bản để phát triển xã hội, tăng trưởng kinh tế nhanh và bền vững, cụ thể là :
- Chúng ta cần coi nguồn nhân lực là yếu tố quyết định cho quá trình phát triển, nguồn nhân lực là nguồn gốc của mọi của cải của xã hội, kể cả gíá trị thặng dư Nguồn nhân lực về chứng khoán sẽ là yếu tố quyết định sự phát triển của thị trường chứng khoán Thị trường chứng khoán Việt nam có phát triển tốt hay không phần lớn phụ thuộc vào số lượng và chất lượng đào tạo nguồn nhân lực đó Đây là yếu tố xã hội của quá trình phát triển mà chúng ta cần quát triệt và nhận thức sâu sắc.
- Nguồn nhân lực cùng với khoa học công nghệ là quốc sách hàng đầu.Nhận rõ vai trò, vị trí quyết định của nguồn nhân lực trong quá trình phát triển nên Đảng và Nhà nước ta đã coi nguồn nhân lực thuộc nhóm quốc sách hàng đầu cần quan tâm Đối với chứng khoán cũng vậy, từ trong tổ chức Đảng, Chính quyền trong chiến lược phát triển ngành của mình cần có nhận thức đúng dắn vai trò của nguồn nhân lực để có ưu tiên phát triển, thực sự biến nó thành “ Quốc sách “ chung Công nghệ mới đây cũng được liệt kê vào nhóm quốc sách hàng đầu theo đà phát triển và tác dụng thực tiễn của nó đối với quá trình phát triển Chúng ta cũng đang nói nhiều về nền kinh tế tri thức, trong đó yếu tố tri thức và công nghệ ngày càng chiếm tỷ trọng lớn hơn trong cấu thành giá trị của sản phẩm Bởi vậy, bên cạnh nguồn nhân lực chúng ta phải thường xuyên tiếp thu những công nghệ mới trong ngành chứng khoán trên toàn thế giới nhằm hiện đại hoá công nghệ chứng khoán Việt nam Đó là công nghệ trong giao dịch, công bố thông tin, công nghệ thông tin, công nghệ thanh toán bù trừ lưu ký chứng khoán, công nghệ quản lý danh mục đầu tư chứng khoán, quản lý quỹ đầu tư, quản lý khách hàng chứng khoán vv
- Nguồn nhân lực cần đuợc quan tâm và đào tạo trước một bước Khác với nhiều nước, nước ta phát triển hệ thống pháp luật, hệ thống điều khiển toàn bộ cơ chế vận hành của thị trường chứng khoán, đào tạo cán bộ vận hành thị trứờng chứng khoán trước khi mở thị trường Điều đó có nghĩa là chúng ta đã quan tâm về yếu tố pháp lý và con người rất sớm Để chuẩn bị cho việc mở thị trường, từ năm 1992 chúng ta đã lập Ban thị trường vốn với mục tiêu là chuẩn bị trước về khung pháp lý và nguồn nhân lực cho thị trường Quan điểm này sẽ được vận dụng trong suốt thời gian chiến lược tới, tức là nguồn nhân lực cần được quan tâm và phát triển trước một bước.
- Luôn nên thấm nhuần quan điểm học phải đi đôi với hành, giáo dục kết hợp với sản xuất, nhà trường gắn liền với đời sống xã hội Đào tạo chứng khoán cùng cần bám sát mục tiêu của Đảng là tạo ra đội ngũ cán bộ, công chúng tham gia thị trường chứng khoán có kỹ năng thực tế cao, có đạo đức, lối sống của con người yêu XHCN, yêu công bằng xã hội Các kiến thức đào tạo cần phải gắn với thực tế, có khả năng ứng dụng vào thực tế và phát huy tác dụng trong thực tế Muốn vậy, luôn cần cập nhật và chỉnh lý chương trình, giáo trình giảng dạy sao cho nó có thể bắt kịp nhịp độ phát triển thực tế của thị trường Các bài giảng phải làm sao cho sinh động và phản ánh được trái tim, hơi thở của cơ thể thị trường.
- Chiến lược đào tạo chứng khoán là bộ phận của chiến lược giáo dục đã được chính phủ thông qua, trong đó có quy định:
+ Giáo dục là quốc sách hàng đầu.
+ Xây dựng nền giáo dục ở nước ta nền giáo dục XHCN
+ Phát triển giáo dục phải gắn liền với nhu cầu phát triển kinh tế, xã hội, tiến bộ khoa học- công nghệ, củng cố quốc phòng, an ninh
+ Giáo dục là sự nghiệp của toàn Đảng, Nhà nước và của toàn dân.
Những giải pháp chủ yếu hoàn thiện công tác phát triển nguồn nhân lực cho các công ty chứng khoán tại Việt Nam
3.3.1 Cải tiến hệ thống cơ chế, chính sách khuyến khích phát triển và nâng cao chất lượng đào tạo
- Nâng cao chất lượng và hiệu quả công tác xây dựng quy hoạch, kế hoạch đào tạo bằng cách gắn việc lập kế hoạch đào tạo với việc sử dụng và tạo nguồn cán bộ lâu dài, chú trọng đào tạo giữa lý thuyết đi đôi với thực hành tiến hành điều chỉnh kịp thời, quản lý và giám sát chất lượng việc dạy và học
- Điều chỉnh chương trình đào tạo cho phù hợp với nhu cầu công việc và đáp ứng kịp thời với yêu cầu mới phát sinh theo mức độ phát triển của TTCK.
- Nâng cao năng lực nghiệp vụ của đội ngũ công chức quản lý đào tạo, trước hết là nghiệp vụ quản lý, kỹ năng và phương pháp xây dựng, tổ chức thực hiện kế hoạch.
- Hoàn thiện, điều chỉnh hệ thống giáo trình chuyên môn về chứng khoán và TTCK cũng như các giáo trình bổ trợ khác để theo kịp các biến động của tình hình kinh tế thế giới.
- Xây dựng đội ngũ giảng viên chuyên nghiệp về chứng khoán để đảm bảo được trang bị kiến thức về lý luận và thực tiễn theo Đề án đổi mới – nâng cấp hệ thống đào tạo đã được Bộ phê duyệt, đồng thời bồi dưỡng và phát triển đội ngũ giảng viên kiêm nhiệm (chủ yếu từ các đơn vị thuộc UBCKNN và các trường Đại học, Viện nghiên cứu, các tổ chức tham gia thị trường).
- Khuyến khích đội ngũ nhân viên của các công ty chứng khoán không ngừng học tập để nâng cao trình độ, không chỉ học về chuyên môn nghiệp vụ mà còn bổ sung các kiến thức cần thiết khác cho việc thực thi công vụ của mình như ngoại ngữ, tin học và kỹ năng quản lý; đội ngũ quản lý đào tạo phải được trang bị các kiến thức riêng về quản lý đào tạo, quản lý dự án và các kỹ năng khác một cách chuyên nghiệp.
3.3.2 Chuyển hướng căn bản nội dung chương trình đào tạo, bồi dưỡng:
- Xây dựng và hoàn thiện chương trình, nội dung và phương thức đào tạo, bồi dưỡng theo hướng nâng cao năng lực hành chính cho đội ngũ cán bộ, công chức, viên chức; kết hợp giữa lý luận và thực tiễn, kiến thức, kỹ năng và thái độ.
- Hoàn thiện hệ thống chương trình đào tạo, bồi dưỡng, hình thành chương trình:
3.3.3 Đổi mới phương pháp dạy và học, đa dạng hoá các loại hình tổ chức đào tạo:
- Cải tiến phương pháp đào tạo, bồi dưỡng theo hướng áp dụng những phương pháp giảng dạy tiến tiến, hiện đại, phát huy tính tích cực của người học trong việc tiếp nhận kiến thức.
- Mở rộng mạng lưới dịch vụ đào tạo, tăng cường liên danh, liên kết trong đào tạo.
- Kết hợp đào tạo, bồi dưỡng trong nước với đào tạo, bồi dưỡng ở nước ngoài và đào tạo, bồi dưỡng ở trong nước có sử dụng tài liệu và hướng dẫn của các chuyên gia nước ngoài
3.3.4 Hiện đại hoá hệ thống cơ sở đào tạo, bồi dưỡng:
- Tiến hành xây dựng các tiêu chuẩn về cơ sở vật chất, trang thiết bị phục vụ công tác giảng dạy, học tập cho từng loại cơ sở đào tạo, bồi dưỡng theo các tiêu chí phù hợp với quy mô, đối tượng đào tạo ở từng cấp.
- Tiêu chuẩn hóa, hiện đại hóa trang thiết bị phục vụ phương pháp giảng dạy mới của các cơ sở đào tạo, bồi dưỡng.
3.3.5 Nâng cao chất lượng đội ngũ giảng viên:
- Nâng cao chất lượng đội ngũ giảng viên chuyên ngành về quản lý hành chính nhà nước.
- Nghiên cứu xây dựng đội ngũ giảng viên quản lý hành chính nhà nước kết hợp đội ngũ giảng viên cơ hữu và đội ngũ giảng viên kiêm chức là các cán bộ trung - cao cấp quản lý nhà nước.
Những giải pháp chủ yếu hoàn thiện công tác phát triển nguồn nhân lực cho các công ty chứng khoán tại Việt nam.
3.3.6 Đào tạo lại và bồi dưỡng nâng cao trình độ, kỹ năng lao động
Thứ nhất là, đào tạo lại, bồi dưỡng nâng cao trình độ tại chỗ Đối với hình thức này, áp dụng cho các đối tượng mới được tuyển dụng vào làm việc tại các công ty chứng khoán Do đó, các đối tượng mới được tuyển dụng phải tham gia các chương trình bắt buộc theo quy định hiện hành và các chương trình nghiệp vụ chuyên ngành cơ bản
Thứ hai là, đào tạo lại, bồi dưỡng nâng cao trình độ trong các cơ sở đào tạo trong nước Theo hình thức này, sẽ áp dụng cho các cắn bộ theo học các chương trình cập nhật kiến thức nhằm tăng cường kiến thức phục vụ công tác chuyên môn;
Thứ ba là, đào tạo lại, bồi dưỡng nâng cao trình độ ở nước ngoài Theo hình thức này, đào tạo các đối tượng thuộc diện các vị trí lãnh đạo nòng cốt và chủ chốt trong công ty v.v
3.3.7 Tuyển dụng lao động đã được đào tạo và tổ chức đào tạo mới
+ Tổ chức tuyển dụng lao động đã được đào tạo Để chuẩn bị cho sự phát triển lớn mạnh của ngành chứng khoán, cần thiết phải có những nguồn lực vững chắc, trong đó có nguồn lực con người Một trong những giải pháp phát triển nguồn nhân lực ngành chứng khoán là tuyển dụng lao động đã được đào tạo Có thể thấy, thị trường chứng khoán là thị trường bậc cao, đòi hỏi nhân lực trong ngành phải có trình độ, có kỹ năng, kinh nghiệm và phải có kiến thức, hiểu biết cơ bản về chứng khoán và thị trường chứng khoán Từ trước đến nay, hầu hết cán bộ mới được tuyển dụng đều là cán bộ trẻ, mới tốt nghiệp ra trường, còn thiếu kinh nghiệm thực tế, thiếu kiến thức về lĩnh vực chứng khoán Phần lớn cán bộ được tuyển chưa đảm đương công việc được ngay mà cần có thời gian đào tạo thêm Do vậy, ngoài việc tuyển dụng, lựa chọn những thí sinh tốt nghiệp tại các trường đại học, cần chú trọng đến những đối tượng đang làm việc tại các tổ chức, ngân hàng, các trường đại học, có kinh nghiệm và thâm niên trong nghề Để làm được điều này, cần có những cải cách, đổi mới trong công tác tuyển dụng Trước hết là về hình thức tổ chức tuyển dụng Song song với hình thức thi tuyển thông thường theo quy định của nhà nước, cần có cơ chế đặc thù dành riêng cho những trường hợp là thạc sỹ, tiến sỹ được đào tạo tại nước ngoài, đã có thâm niên công tác, có kinh nghiệm trong ngành chứng khoán như: phỏng vấn, xét tuyển, thi tuyển đặc biệt,… Công tác tuyển dụng cũng nên diễn ra thường xuyên, thời gian tuyển dụng ngắn gọn, để kịp thời tuyển được cán bộ giỏi Không chỉ đa dạng hóa ở hình thức tuyển dụng, mà còn cần đa dạng trong đối tượng tuyển dụng, ngành nghề tuyển dụng
+ Tổ chức đào tạo mới:
