Báo cáo thực tập về "tổ chức bộ máy quản lý, tổ chức kinh doanh, tổ chức kế toán của Trung tâm Kỹ thuật Truyền hình Cáp Việt Nam"

Báo cáo thực tập về "tổ chức bộ máy quản lý, tổ chức kinh doanh, tổ chức kế toán của Trung tâm Kỹ thuật Truyền hình Cáp Việt Nam"

I GIỚI THIỆU CHUNG VỀ LỊCH SỬ HÌNH THÀNH VÀ PHÁT TRIỂN CỦA TRUNG TÂM THÔNG TIN TÍN DỤNG NHNN.

1.1 Quá trình hình thành trung tâm thông tin tín dụng:

Tên trung tâm: Trung tâm thông tin tín dụng

Tên tiếng anh: Credit Information Center (CIC)

Địa chỉ: 45 Lý Thường Kiệt - Quận Hoàn Kiếm – Hà Nội

Số điện thoại: Phòng tổng hợp: (04)9342 318 – (04)9342 319

Phòng phân tích : (04)8257956 Phòng xử lí: (04)9360157 – (04)9362991 – (04)9361681 Phòng kỹ thuật: (04)9345586 – (04)8251309

Phòng tài vụ: (04)9363485 Ban biên tập bản tin: (04)9361682

Số fax: (04)8248 715

Email: cicsbv@hn.vnn.vn

Website: http:// www.creditinfo.org.vn

Ban lãnh đạo:

Giám đốc : Phạm Công Uẩn

Phó giám đốc: Đào Quang Thông

Phó giám đốc: Ngô Văn Phương

Phó Giám đốc: Đỗ Hoàng Phong

Trung tâm thông tin tín dụng (CIC) là đơn vị sự nghiệp thuộc bộ máy củaNgân hàng Nhà nước, được thành lập theo Quyết định số 68/1999/QĐ-NHNN9ngày 27/2/1999 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, trên cơ sở tổ chức lại CICthuộc Vụ Tín dụng

CIC được tổ chức và hoạt động theo Quy chế ban hành kèm theo Quyết định

số 162/1999/QĐ-NHNN9 ngày 8/5/1999 và Quyết định số 584/2002/QĐ-NHNNngày 10/6/2002 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước

Sơ đồ tổ chức CIC trong bộ máy ngân hàng nhà nước

Vụ Chiến lược phát triển NH

Văn Phòng NH

Trung tâm thông tin tín dụng

Trung tâm tuyên truyền báo chí

Ban Quản lý các dự án tín dụng quốc tế

61 chi nhánh ngân hàng tỉnh, thành phố

Các Doanh nghiệp trực thuộc NHNN Cục phát hành và kho quỹ

Hình 1.1 Sơ đồ tổ chức của ngân hàng nhà nước Việt Nam

1.2 Vai trò Chức năng, nhiệm vụ của Trung tâm thông tin tín dụng:

1.2.1 Vai trò

CIC là đầu mối của toàn hệ thống TTTD, CIC phối hợp chặt chẽ với các đơn

vị liên quan xây dựng kế hoạch triển khai tổ chức bộ máy, khẩn trương hoàn thànhcác văn bản tạo hành lang pháp lí cho hoạt động thông TTTD, chuẩn hoá thông tin,xây dựng phần mềm, xây dựng cơ sở dữ liệu, nối mạng đảm bảo thông suốt đến các

chi nhánh NHNN và các tổ TCTD; đôn đốc hướng dẫn các TCTD xây dựng và thựchiện thống nhất nhiệp vụ TTTD; cung cấp đầy đủ, kịp thời thông tin cho ban lãnhđạo NHNN và các TCTD Đồng thời CIC triển khai hướng dẫn nghiệp vụ TTTDđến các chi nhánh NHNN, các TCTD, theo dõi tình hình thực hiện, đi sát thực tếnắm bắt những khó khăn vướng mắc và phối hợp hỗ trợ giải quyết kịp thời để thúcđẩy việc thực hiện công tác TTTD

1.2.1 Chức năng:

CIC có chức năng thu nhận, phân tích, dự báo, khai thác và cung ứng dịch vụthông tin doanh nghiệp và các thông tin khác liên quan đến hoạt động tiền tệ, ngânhang cho NHNN, các TCTD, các tổ chức, cá nhân trong và ngoài nước

1.2.2 Nhiệm vụ:

Với những chức năng trên Trung tâm thông tin tín dụng có những nhiệm vụ sau:

quan hệ tín dụng, thông tin kinh tế, tiền tệ, thông tin về doanh nghiệp ngoàinước

 Cung cấp thông tin tín dụng: Thông tin phục vụ nhiệm vụ quản lí củaNHNN, thông tin phục vụ phòng ngừa, hạn chế rủi ro tín dụng, thông tindịch vụ đối với các TCTD và các tổ chức khác

TTTD quốc gia, trang Web CIC, xây dựng hành lang pháp lý hoạt độngTTTD; đào tạo, hướng dẫn nghiệp vụ TTTD; tư vấn và hỗ trợ tìm kiếm thôngtin, lựa chọn khách hàng

1.3 Quy trình nghiệp vụ của CIC

Quy trình nghiệp vụ của CIC được mô tả theo sơ đồ sau:

Nguồn cung

cấp thông tin

Thu thập thông tin

Lưu trữ thông tin

Xử lí thông tin

Cung cấp thông tin

Hình 2 Sơ đồ Quy trình nghiệp vụ của CICBước 1: Thu thập thông tin

Bước 2: Thông tin được đưa vào lưu trữ

Bước 3: Xử lí thông tin

Bước 4: Cung cấp thông tin cho các đối tượng sử dụng theo quy định hoặcthoe mẫu yêu cầu của khách hang

1.3.1 Thu thập thông tin

Thu thập thông tin bao gồm: Nguồn thông tin thu thập, phương pháp, phạm vi,nội dung thu thập thông tin

1.3.1.1 Nguồn thu nhập

chức tín dụng hoạt động trên lãnh thổ Việt Nam bao gồm các NH thươngmại, NH liên doanh, chi nhánh NH nước ngoài, các công ty tài chính, công tycho thuê tài chính và các tổ chức khác có hoạt động NH…

và trao đổi thông tin với các kho thông tin dữ liệu của của các bộ ngành như:

Bộ Kế hoạch và đầu tư, Bộ Thương mại, Bộ Nội vụ, Bộ Công an, Tổng cụcthuế, Tổng cục thống kê, Tổng cục hải quan, Uỷ ban chứng khoán, Cục đang

ký giao dịch bảo đảm thuộc Bộ Tư pháp… Và khai thác trên các phươngtiện thông tin đại chúng

thương xuyên mở rộng quan hệ hợp tác quốc tế, trao đổi với các hãng thôngtin quốc tế, mua lại thông tin từ các tổ chức lưu trử, kinh doanh thông tinquốc tế

1.3.1.2 Phương pháp thu thập thông tin

Để thu thập TTTD được chính xác, kịp thời CIC đã sử dụng một số phươngpháp sau:

thực hiện gửii nhận TTTD qua mạng internet theo chuẩn của CIC Đối vớinhững TCTD khác thu thập qua các thiết bị nhớ như CD, đĩa mềm, file…hoặc bằng các văn bản

thông tin khác

doanh thông tin trong và ngoài nước

1.3.1.3 Quy trình thu thập

thông tin từ chi nhánh sau đó truyền file trược tiếp vế trung tâm

chi nhánh NHNN truyền file về Trung tâm thông tin tín dụng

1.3.1.4 Phạm vi thu thập tin

những khách hàng có quan hệ tính dụng với mức dự nợ trên 50 triệu VNĐ tạimột TCTD

ngân hàng, các TCTD Các thông tin này chỉ ở mức khái quát với mức giá rẻ

và trung bình còn những thông tin chi tiết với giá, chi phí cao không thựchiện thu thập thập, mua vì còn khá ít doanh nghiệp mua thông tin với gáihàng ngàn USD ở Việt Nam

1.3.2 Lưu trữ thông tin

Các TTTD thu thập được, được lưu trữ tại kho dữ liệu Các thông tin vềdoanh nghiệp trong nước, khách hàng, TCTD được lưu giữ tương đối đảm bảo, đãthực hiện trên 3 vật mang tin (Tại máy chủ của TCTD, tại máy chủ của Trung tâm

thông tin tín dụng NHNN và tại Trung tâm tin học NHNN) ở 2 địa điểm khác nhau

đó là NHNN và Cục công nghệ tin học NHNN

1.3.3 Xử lý thông tin

Với dữ liệu đầu rất lớn lên đến hàng chục triệu bản nghi mỗi tháng CIC có

cơ sở vật chất kỹ thuật và hệ thống máy tính hiện đại đủ đáp ứng xử lí thông tin vớitốc độ cao, đưa ra các báo cáo nhanh và chính xác nhất CIC xử lí các thông tin đểđưa ra các thông tin tổng hợp về khách hàng dư nợ lớn, thông tin dự nợ từng ngânhàng, thông tin về đối tác trong và ngoài nước, phân tích, đánh giá, xếp hạng doanhnghiệp theo các chỉ tiêu …

1.3.4 Cung cấp thông tin.

Theo quy định hiện hành, đối tượng được sử dụng thông tin của CIC bao gồm: CácTCTD, các tổ chức, bộ, ban, ngành của chính phủ, Các doanh nhiệp và cá nhânđược CIC cho phép CIC cung cấp thông tin cho các đối tượng sử dụng dưới dạngcác văn bản hoặc file số liệu, thường xuyên thoặc định kỳ, đột xuất theo quy địnhcủa pháp luật (đối với NH) hoặc theo thoả thuận (đối với các tổ chức khác) Khi cónhu cầu, đối tượng sử dụng thông tin có văn bản đề nghị cấp thông tin Các tổ chức,doanh nghiệp, các nhân có thể được cung cấp thông tin miễn phí hay phải chịu chiphí theo quy định của CIC

1.4 Sản phẩm của CIC

cung cấp cho các TCTD, các doanh nghiệp, tổ chức và cá nhân các thông tinsau:

1 Thông tin tổng hợp về khách hàng có dư nợ lớn (vượt 5%VTC cảu TCTD)

2 Thông tin tổng hợp dư nợ từng NH

3 Thông tin tổng hợp dư nợ theo địa phương, ngành kinh tế

4 Báo cáo dư nợ theo tổng công ty

5 Hồ sơ kinh tế khách hàng vay

6 Thông tin tài chính khách hàng vay

7 Thông tin quan hệ tín dụng của khách hàng

8 Thông tin về bảo lãnh

9 Thông tin về tài sản thế chấp

10 Thông tin về đối tác nước ngoài

11 Thông tin về phân tích, xếp loại tín dụng doanh nghiệp

12 Thông tin cảnh báo sớm

13 Thông tin kinh tế có liên quan đến hoạt động NH

Phòng Tài vụ

Phòng

Kĩ thuật

Phòng Phân tích

Phòng

xử lí thông tin

1

Hình 1.3 Sơ đồ bộ máy tổ chức của CIC

1.5.2 Nhiệm vụ của các phòng ban:

1.5.2.1 Phòng Tổng hợp:

1 Nghiên cứu, dự thảo và trình giám đốc các văn bản về chế độ, nghiệp cụthông tin tín dụng, công tác hành chính, đối nội, đối ngoại của Trung tâm;xây dựng kế hoạch công tác của Trung tâm

2 Tổng hợp và trả lời các câu hỏi liên quan đến chức năng nhiệm vụ của Trungtâm đối với các đơn vị liên quan; Tổng hợp kết quả thực hiện và kế hoạch

công tác của các phòng thuộc Trung tâm; xây dựng các báo cáo công táctháng, quý, năm và báo cáo đột xuất của Trung tâm.

3 Xây dựng chương trình đào tạo, hội nghị, hội thảo, hướng dẫn và tập huấn vềnghiệp vụ thông tin tín dụng, phối hợp với các phòng có liên quan để tổ chứcthực hiện

4 Nghiên cứu đề xuất với Giám đốc các dịch vụ thông tin, các sản phẩm thôngtin tín dụng; phối hợp các phòng trong việc thực hiện các hợp đồng cung cấp

và khai thác thông tin; tuyên truyền, quảng bá các sản phẩm thông tin tíndụng

5 Nghiên cứu đề xuất với Giám đốc về hình thức, nội dung, số lượng bản ghiThông tin tín dụng Biên tập và phát hành Bản tin Thông tin tín dụng Đưacác bài viết lên trang Web-CIC để giới thiệu về CIC

6 Thực hiện công tác văn thư lưu trữ, in ấn tài liệu, ấn phẩm, đặt mua và quản

lí báo chí của Trung tâm; quản lý, cấp phát văn phòng phẩm, vật liệu, giấy tờin

7 Quản lí, theo dõi tài sản,công cụ lao động, vật liệu lưu trữ

8 Phối hợp vói các phòng liên quan trong việc mua sắm tài sản, công cụ laođộng, vật liệu, điện nước, điện thoại, sửa chữa nhỏ của cơ quan

9 Theo dõi hồ sơ cán bộ, thực hiện công tác tổ chức cán bộ nhân sự, đào tạo,chế độ tiền lương và theo dõi lao động của Trung tâm

10 Thường trực công tác thi đua khen thưởng - kỉ luật của Trung tâm

11 Thực hiện công tác lễ tân, công vụ, phục vụ các hoạt động của Trung tâm

12 Thực hiện các nhiệm vụ khác do Giám đốc Trung tâm giao

1.5.2.2 Phòng Xử lý thông tin:

1 Theo dõi, đôn đốc các TCTD thực hiện báo cáo đầy đủ, chính xác, đúng thờihạn các nội dung thông tin theo chỉ tiêu, mẫu biểu thông tin quy định tại Quychế hoạt động thông tin tín dụng

2 Thu nhận đầy đủ các báo cáo thông tin pháp lý, tài chính, dư nợ, tài sản thếchấp, bảo lãnh và các loại báo cáo khác theo quy định của các khách hang

vay vốn tại các TCTD và các tổ chức khác tự nguyện tham gia hoạt độngthông tin tín dụng.

3 Khai thác các nguồn thông tin liên quan đến khách hàng có quan hệ tín dụngtrên các phương tiện thông tin đại chúng và các nguồn hợp pháp khác thôngqua việc mua, bán, trao đổi thông tin để bổ sung, cập nhật vào kho dữ liệucủa CIC

4 Kiểm tra tính đúng đắn, chính xác của các báo cáo thông tin, dữ liệu trướckhi cập nhật dữ liệu vào kho của CIC theo quy định

5 Tiếp nhận và xử lí kịp thời các yêu cầu tra cứu thông tin của các TCTD vàcác đối tượng khác

6 Tra cứu, biên tập đầy đủ, trung thực, kịp thời các bản báo cáo trả lời tin choNHNN, các TCTD, các tổ chức khác và cá nhân theo quy định

7 Tổ chức theo dõi, lưu trữ các dữ liệu đã được xử lí bao gồm: Các bản báo cáocảu các TCTD, các thông tin mua và thu thập từ ngoài ngành, các bản báocáo và trả lời tin đã cung cấp ra

8 Chủ trì hướng dẫn, hỗ trợ các TCTD và các đối tượng khác trong việc cungcấp và khai thác dữ liệu từ CIC

9 Nghiên cứu, đề xuất cải tiến các hình thức và mẫu biểu thu nhập thông tin tíndụng, các sản phẩm thông tin đầu ra

10 Thực hiện các nhiệm vụ khác do Giám đốc Trung tâm giao

1.5.2.3 Phòng Phân tích:

1 Nghiên cứu, xây dựng phương pháp phân tích, xếp loại tín dụng doanhnghiệp Xây dựng hệ thống chỉ tiêu thu nhập thông tin phục vụ cho việcphân tích, xếp loại tín dụng doanh nghiệp; phân tích tài chính doanh nghiệp,ngành, vùng kinh tế

2 Thực hiệnh việc phân tích, xếp loại tín dụng doanh nghiệp, phân tích tàichính doanh nghiệp, lập báo cáo cung cấp cho NHNN, cho các TCTD và các

tổ chức, cá nhân khác khi có yêu cầu

3 Định kì quý, năm tổng hợp kêt quả xếp loại tín dụng doanh nghiệp để phântích, đánh giá theo ngành, vùng kinh tế; tổng công ty trên cơ sở đó đưa ra dựbáo, cảnh báo rủi ro tín dụng.

4 Tham mưu cho Giám đốc về kí hợp đồng mua, bán, trao đổi thông tin liênquan đến phân tích tín dụng doanh nghiệp và tài chính doanh nghiệp

5 Tham mưu cho Giám đốc về hợp tác, liên doanh, liên kết với các tổ chức vịtrong và ngoài nước về phân tích xếp loại tín dụng doanh nghiệp, phân tíchtài chính doanh nghiệp

6 Tổ chức triển khai các Hợp đồng đã được kí kết Thực hiện giao dịch và traođổi thông tin với nước ngoài

7 Tư vấn cho các TCTD, các tổchức, cá nhân khác trong việc lựa chọn kháchhàng

8 Tổ chức thực hiện biên tập và phát hành các ấn phẩm thông tin xếp loại tíndụng doanh nghiệp

9 Thực hiện các nhiệm vụ khác do Giám đốc Trung tâm giao

3 Xây dựng, quản trị, vận hành cơ sở dữ liệu và Data WareHouse; đảm bảo

cơ sở dữ liệu và Data WareHouse hoạt động ổn định, đáp ứng các yêu cầu

xử lý thông tin của các phòng trong trung tâm và nhu cầu khai thác thôngtin của người sử dụng

4 Xây dựng các yêu cầu kĩ thuật và quy trình nghiệp vụ trên máy tính, đápứng yêu cầu nghiệp vụ của các phòng trong Trung tâm về việc thu nhập xử

lý và cung cấp thông tin; hỗ trợ các phòng trong Trung tâm về việc sử dụngchương trình phần mềm nghiệp vụ.

5 Quản lý và vận hành Website – CIC hoạt động ổn định, không bị gián đoạn

2 Theo dõi, quản lý tài sản, vật tư, tiền vốn, thực hiện chế độ thu, chi tàichính, hạch toán kế toán, đảm bảo đúng chế độ, phản ánh kịp thời, đầy đủdiễn biến các loại vốn, tài sản bảo quản tại cơ quan

3 Mở đầy đủ sổ sách, tài khoản kế toán nội, ngoại bảng; tổ chức hạch toánđầy đủ, kịp thời các nghiệp vụ kinh tế phát sinh; lưu trữ, bảo quảnchứng từ

sổ sách theo đúng chế độ quy định

4 Tổ chức quản lý, thực hiện Kế hoạch tài chính, Kế hoạch mua sắm, sửachữa lớn TSCĐ, thiết bị tin học khi được phê duyệt; quyết toán, báo cáokết quả thực hiện theo quy định

5 Quản lý, theo dõi tài khoản mở tại Sở Giao dịch NHNN để tiếp nhận kinhphí do NHNN cấp và thực hiện các giao dịch trong thanh toán

6 Quản lý quỹ tiền mặt tại cơ quan Thực hiện các chế độ về tài chính đối vớicán bộ, công chức trong cơ quan và thanh toán dịch vụ thông tin của ngườikhai thác, sử dụng.

7 Thực hiện chế độ thông tin báo cáo theo quy định của NHNN (Vụ Kế toán– Tài chính) về chế độ TTBC

8 Thực hiện các nhiệm vụ khác do Giám đốc trung tâm giao

1.5.2.6 Ban Bản tin:

Thông tin Tín dụng phù hợp với hoạt động của CIC và quy định của Ngânhàng Nhà nước

nhiệm vụ của CIC theo quy định của Ngân hàng Nhà nước và quy địnhcủa pháp luật về xuất bản ấn phẩm thông tin

CIC và của các tổ chức tín dụng có liên quan đến Thông tin Tín dụng trênBản tin

chí, các đơn vị trong và ngoài ngành để thực hiện việc xuất bản Bản tintheo quy định của Ngân hàng Nhà nước

bản và tôn chỉ mục đích của CIC

cho việc xuất bản Bản tin

nhiệm vụ xuất bản Bản tin

Ngân hàng Nhà nước

theo mức giao khoán cuả Giám đốc

10 Thực hiện các nhiệm vụ khác do Giám đốc giao.

1.7 Cơ sở hạ tầng thông tin

CIC là đầu mối TTTD của NHNN với khối lượng dữ liệu nhận và xử lí rấtlớn CIC có cơ sở vật chất kỹ thật và hệ thông máy tính hiện đại đáp ứng nhu cầu lưutrử, xử lí và đưa thông tin ra với tốc độ cao Tại trụ sở của CIC tất cả hơn 80 máytính cá nhân trang bị cho nhân viên đều được nối mạng CIC có 1 hệ thống cácServer với mỗi Server giá trị hàng tỉ đồng

Hệ thông Server của CIC bao gồm:

 Web Server: 3 cái

 Database Server: 6 cái

 Backup Server: 1 cái

 Internet Proxy Server: 1 cái

 DNS Server: 1 cái

 DHCP Server: 1 cái

 File Server: 1 cái

Trụ sở CIC gồm 2 tầng 9 và 10 được kết nối thông qua 1 sợi cáp quan có 1Switch trung tâm và 7 Swith ở các phòng ban Do hệ thống chứa số lượng thông tinrất lớn và quan trọng nên CIC có hệ thông File wall phần cứng rất an toàn tránh sựtruy cập trái phép cũng như sự phá hoại của các đối tượng bên ngoài

1.8 Các phần mềm hiện tại của CIC và chức năng của chúng

1.8.1 Phần mềm Quản lí TTTD

Phần mềm có các chức năng và nhiệm vụ: