Nghiên cứu xây dựng hệ thống quản lý tài khoản định danh cho ngân hàng

TRƯỜNG ĐẠI HỌC LÂM NGHIỆP KHOA KINH TẾ & QUẢN TRỊ KINH DOANH  KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP Đề bài: NGHIÊN CỨU XÂY DỰNG HỆ THỐNG QUẢN LÝ TÀI KHOẢN ĐỊNH DANH CHO NGÂN HÀNG Ngành: Hệ thống thông tin Mã số: 7480104 Giảng viên hướng dẫn Sinh viên thực Mã sinh viên Lớp Niên khóa : ThS Mai Hà An : Hoàng Thế Du : 1851070514 : K63_HTTT : 2018 – 2022 Hà Nội, 2022 LỜI CẢM ƠN Đến ngày hôm nay, sản phẩm “Xây dựng hệ thống quản lý tài khoản định danh cho ngân hàng” hoàn thiện Trong q trình làm việc có nhiều khó khăn thầy nhiệt tình giúp đỡ để giải vấn đề hoàn thiện chương trình Qua em xin gửi lời cảm ơn chân thành đến tất thầy cô dành thời gian để giúp đỡ em Đặc biệt giáo viên hướng dẫn em thầy Mai Hà An giúp đỡ em nhiều từ bắt đầu phát triển đến cuối q trình để có sản phẩm hồn chỉnh! i LỜI CAM ĐOAN Tơi xin cam đoan đề tài: “Xây dựng hệ thống quản lý tài khoản định danh cho ngân hàng” tiến hành cách minh bạch, công khai Mọi thứ dựa cố gắng nỗ lực thân với giúp đỡ không nhỏ từ Giảng virn hướng dẫn Các số liệu kết nghiên cứu đưa đồ án trung thực không chép hay sử dụng kết đề tài nghiên cứu tương tự Nếu phát có chép kết nghiên cứu đề tài khác thân xin chịu hoàn toàn trách nhiệm Hà Nội, ngày .tháng .năm 2022 Sinh viên thực Du Hoàng Thế Du ii MỤC LỤC LỜI CẢM ƠN i LỜI CAM ĐOAN ii MỤC LỤC iii DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT v DANH MỤC BẢNG vi DANH MỤC CÁC SƠ ĐỒ, HÌNH VẼ vii LỜI MỞ ĐẦU x CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN 1.1 Lý chọn đề tài 1.2 Mục tiêu đề tài 1.3 Giới hạn phạm vi đề tài 1.4 Kết dự kiến đạt CHƯƠNG 2: KHẢO SÁT HIỆN TRẠNG 2.1 Đặt vấn đề 2.1.1 Cách tiếp cận truyền thống 2.2 Giải pháp giải vấn đề 2.3 Giải pháp nước 2.4 Ưu điểm Nhược điểm 2.4.1 Ưu điểm 2.4.2 Nhược điểm: 2.5 Giải pháp cá nhân xây dựng hệ thống CHƯƠNG PHÂN TÍCH VÀ THIẾT KẾ 10 3.1 Khảo sát 10 3.1.1 Lập mục tiêu cho hệ thống 10 3.1.2 Lập kế hoạch thực 11 3.2 Phân tích 11 3.2.1 Xác định tác nhân 11 3.2.2 Biểu đồ Use case 12 3.2.3 Biểu đồ Hoạt động 34 3.2 Thiết kế hệ thống 45 3.3.1 Thiết kế tổng thể 45 3.3.2 Thiết kế chi tiết 46 CHƯƠNG 4: XÂY DỰNG CHƯƠNG TRÌNH 49 4.1 Xây dựng hệ thống 49 iii 4.1.1 Giao diện chương trình 49 4.1.2 Kiểm thử chương trình 61 KẾT LUẬN VÀ HƯỚNG PHÁT TRIỂN 62 TÀI LIỆU THAM KHẢO iv DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT Ký hiệu viết tắt Viết đầy đủ VAM Virtual Account Management v DANH MỤC BẢNG Bảng 3.1 Xác định tác nhân 12 Bảng 3.2 Đặc tả chức đăng nhập 14 Bảng 3.3 Đặc tả chức đăng xuất 14 Bảng 3.4 Đặc tả use case quản lý người dùng hệ thống 15 Bảng 3.5 Đặc tả use case quản lý người dùng tổ chức 16 Bảng 3.6 Đặc tả chức phân quyền hệ thống 17 Bảng 3.7 Đặc tả phân quyền tổ chức 18 Bảng 3.8 Đặc tả cấu hình EmailService 19 Bảng 3.9 Đặc tả chức quản lý khách hàng sử dụng VAM 21 Bảng 3.10 Đặc tả chức quản lý tham số mã đầu tài khoản 22 Bảng 3.11 Đặc tả chức quản lý tài khoản dịch vụ 23 Bảng 3.12 Đặc tả chức quản lý sản phẩm 24 Bảng 3.13 Đặc tả chức quản lý tham số mã đầu tài khoản 26 Bảng 3.14 Đặc tả chức quản lý tham số mã đầu tài khoản 27 Bảng 3.15 Đặc tả chức quản lý tham số mã đầu tài khoản 29 Bảng 3.16 Đặc tả chức quản lý tham số mã đầu tài khoản 30 Bảng 3.17 Đặc tả chức quản lý tài khoản dịch vụ 31 Bảng 3.18 Đặc tả chức quản lý tài khoản dịch vụ 32 Bảng 3.19 Đặc tả chức quản lý tài khoản dịch vụ 33 Bảng 3.20 Đặc tả chức quản lý tài khoản dịch vụ 34 vi DANH MỤC CÁC SƠ ĐỒ, HÌNH VẼ Hình 3.1 Usecase tổng quát 12 Hình 3.2 Usecase đăng nhập/đăng xuất 13 Hình 3.3 Usecase quản lý người dung hệ thống 14 Hình 3.4 Usecase quản lý người dùng tổ chức 15 Hình 3.5 Usecase phân quyền hệ thống 17 Hình 3.6 Usecase phân quyền tổ chức 18 Hình 3.7 Usecase cấu hình Email Service hệ thống 19 Hình 3.8 Usecase quản lý khách hàng sử dụng VAM Giao dịch viên 20 Hình 3.9 Usecase quản lý khách hàng sử dụng VAM Kiểm soát viên 20 Hình 3.10 Usecase quản lý tham số mã đầu tài khoản Giao dịch viên 21 Hình 3.11 Usecase quản lý tham số mã đầu tài khoản Kiểm sốt viên 22 Hình 3.12 Usecase quản lý tài khoản dịch vụ 23 Hình 3.13 Usecase quản lý sản phẩm 24 Hình 3.14 Usecase quản lý khách hàng định danh Giao dịch viên 25 Hình 3.16 Usecase quản lý tài khoản định danh Giao dịch viên 26 Hình 3.17 Usecase quản lý tài khoản định danh Kiểm soát viên 26 Hình 3.18 Usecase chuyển tiền Giao dịch viên 28 Hình 3.19 Usecase chuyển tiền Kiểm soát viên 28 Hình 3.20 Usecase quản lý công nợ Giao dịch viên 29 Hình 3.21 Usecase quản lý cơng nợ Kiểm soát viên 30 Hình 3.22 Usecase vấn tin tài khoản thực 31 Hình 3.23 Usecase vấn tin tài khoản định danh 31 Hình 3.24 Usecase cấu hình Email Service tổ chức 32 Hình 3.25 Usecase Hệ thống báo cáo 33 Hình 3.26 Biểu đồ hoạt động đăng nhập 34 Hình 3.27 Biểu đồ hoạt động đăng xuất 35 Hình 3.28 Biểu đồ hoạt động tạo người dùng hệ thống 36 vii Hình 3.29 Biểu đồ hoạt động tạo người dùng tổ chức 37 Hình 3.30 Biểu đồ hoạt động phân quyền hệ thống 38 Hình 3.31 Biểu đồ hoạt động phân quyền tổ chức 39 Hình 3.32 Biểu đồ hoạt động cấu hình Email service 39 Hình 3.33 Biểu đồ hoạt động Khách hàng sử dụng VAM 40 Hình 3.34 Biểu đồ hoạt động Tham số mã đầu tài khoản 40 Hình 3.35 Biểu đồ Tạo tài khoản dịch vụ 41 Hình 3.36 Biểu đồ Tạo sản phẩm 41 Hình 3.37 Biểu đồ tạo khách hàng định danh 42 Hình 3.38 Biểu đồ hoạt động tạo tài khoản định danh 42 Hình 3.39 Biểu đồ hoạt động chuyển tiền nội 43 Hình 3.40 Biểu đồ hoạt động gạch nợ thủ công 43 Hình 3.41 Biểu đồ hoạt động vấn tín tài khoản thực 44 Hình 3.42 Biểu đồ hoạt động vấn tin tài khoản định danh 44 Hình 3.43 Biểu đồ hoạt động in báo cáo 45 Hình 3.44 Mơ hình triển khai 45 Hình 3.45 46 Hình 3.46 46 Hình 3.47 47 Hình 3.48 48 Hình 3.49 48 Hình 4.1: Giao diện đăng nhập 49 Hình 4.2: Giao diện trang chủ 49 Hình 4.3: Giao diện đăng ký KH định danh 50 Hình 4.4: Giao diện DS đăng ký KH định danh 50 Hình 4.5: Giao diện đăng ký Tài khoản định danh 51 Hình 4.6: Giao diện danh sách Tài khoản định danh 51 Hình 4.7: Giao diện chuyển tiền nội 52 Hình 4.8: Giao diện ds chuyển tiền nội 52 viii Hình 4.9: Giao diện gạch nợ thủ công 53 Hình 4.10: Giao diện danh sách gạch nợ thủ công 53 Hình 4.11: Giao diện vấn tin tài khoản thực 54 Hình 4.12: Giao diện vấn tin tài khoản định danh 54 Hình 4.13: Giao diện cấu hình email service 55 Hình 4.14: Giao diện hệ thống báo cáo 55 Hình 4.15: Giao diện đăng ký KH sử dụng VAM 56 Hình 4.16: Giao diện Danh sách KH sử dụng VAM 56 Hình 4.17: Giao diện tham số mã đầu tài khoản 57 Hình 4.18: Giao diện danh sách tham số mã đầu tài khoản 57 Hình 4.19: Giao diện Đăng ký tài khoản dịch vụ 58 Hình 4.20: Giao diện DS Đăng ký tài khoản dịch vụ 58 Hình 4.21: Giao diện Đăng ký tài khoản dịch vụ 59 Hình 4.22: Giao diện DS Đăng ký tài khoản dịch vụ 59 Hình 4.23: Giao diện người dùng tổ chức 60 Hình 4.24: Giao diện người dùng hệ thống 60 Hình 4.25: Giao diện phân quyền tổ chức hệ thống 61 Hình 4.26: Giao diện DS phân quyền tổ chức hệ thống 61 ix CHƯƠNG 4: XÂY DỰNG CHƯƠNG TRÌNH 4.1 Xây dựng hệ thống 4.1.1 Giao diện chương trình Giao diện đăng nhập Hình 4.1: Giao diện đăng nhập Giao diện trang chủ Hình 4.2: Giao diện trang chủ 49 Giao diện đăng ký khách hàng định danh Hình 4.3: Giao diện đăng ký KH định danh Danh sách khách hàng định danh Hình 4.4: Giao diện DS đăng ký KH định danh 50 Tài khoản đinh danh Hình 4.5: Giao diện đăng ký Tài khoản định danh Danh sách tài khoản định danh Hình 4.6: Giao diện danh sách Tài khoản định danh 51 Chuyển tiền nội Hình 4.7: Giao diện chuyển tiền nội Danh sách chuyển tiền nội Hình 4.8: Giao diện ds chuyển tiền nội 52 Gạch nợ thủ cơng Hình 4.9: Giao diện gạch nợ thủ công Danh sách gạch nợ thủ cơng Hình 4.10: Giao diện danh sách gạch nợ thủ cơng 53 Vấn tin tài khoản thực Hình 4.11: Giao diện vấn tin tài khoản thực Vấn tin tài khoản định danh Hình 4.12: Giao diện vấn tin tài khoản định danh 54 Cấu hình Email Service Hình 4.13: Giao diện cấu hình email service Hệ thống báo cáo Hình 4.14: Giao diện hệ thống báo cáo 55 Đăng ký khách hàng sử dụng VAM Hình 4.15: Giao diện đăng ký KH sử dụng VAM Danh sách khách hàng đăng ký sử dụng VAM Hình 4.16: Giao diện Danh sách KH sử dụng VAM 56 Tham số mã đầu Tài khoản Hình 4.17: Giao diện tham số mã đầu tài khoản Danh sách tham số mã đầu tài khoản Hình 4.18: Giao diện danh sách tham số mã đầu tài khoản 57 Đăng ký tài khoản dịch vụ Hình 4.19: Giao diện Đăng ký tài khoản dịch vụ Danh sách đăng ký tài khoản dịch vụ Hình 4.20: Giao diện DS Đăng ký tài khoản dịch vụ 58 Đăng ký sản phẩm Hình 4.21: Giao diện Đăng ký tài khoản dịch vụ Danh sách dịch vụ tài khoản định danh Hình 4.22: Giao diện DS Đăng ký tài khoản dịch vụ 59 Người dùng tổ chức Hình 4.23: Giao diện người dùng tổ chức Người dùng hệ thống Hình 4.24: Giao diện người dùng hệ thống 60 Phân quyền tổ chức/ hệ thống Hình 4.25: Giao diện phân quyền tổ chức hệ thống Danh sách Phân quyền tổ chức/ hệ thống Hình 4.26: Giao diện DS phân quyền tổ chức hệ thống 4.1.2 Kiểm thử chương trình - Kiểm tra luồng liệu thơng - Chính xác mặt nghiệp vụ - Bắt điều kiện đầy đủ, xác - Hồn thiện testcase chưởng trình 61 KẾT LUẬN VÀ HƯỚNG PHÁT TRIỂN Kết luận Sau q trình làm đến ngày hơm em đã hồn thành chương trình, cịn nhiều sai xót q trình thực hiện, thiếu kiến thức nghiệp vụ lẫn khó khan việc sử dụng công nghệ mới, phần giải khó khăn lĩnh vực tài ngân hàng Qua em rút thêm nhiều kinh nghiệm làm việc cảm ơn thầy cô giúp đỡ em nhiều để hoàn thiện sản phẩm Em xin chân thành cảm ơn! Hướng phát triển Qua giai đoạn phát triển, phần khung mơ hình quản lý tài khoản VAM cịn nhiều thiếu xót, tương lai em bổ sung thêm số chức quan trọng như: Email service tự động có giao dịch chuyển tiền hay thu hộ, Service thu hộ tự động có khoản nợ từ tài khoản định danh, dịch vụ áp mức phí cho sản phẩm tổ chức, đặc biệt tích hợp với mơi trường kho bạc giả lập để đồng hệ thống hệ thống hoàn chỉnh,… 62 TÀI LIỆU THAM KHẢO [1] https://www.goldmansachs.com/what-we-do/transaction banking/insights/virtualaccount-management.pdf [2] https://www.jpmorgan.com/solutions/treasury-payments/insights/virtual-account management#:~:text=Virtual%20Account%20Management%20(VAM)%20enables,facili tate%20reconciliation%20and%20internal%20accounting [3] https://vi.techplus.vn/our-products/viamo-he-thong-quan-ly-tai-khoan-ao-toi-uu/ [4] https://www.theglobaltreasurer.com/2017/12/19/a-new-era-in-digital-banking-virtualaccount-management\ [5] https://www.w3schools.com/ [6] https://blazor.radzen.com/