12 Chuyển tiền bằng điện (Telegraphic Transfer T/T) Là hình thức chuyển tiền, trong đó lệnh thanh toán của ngân hàng chuyển tiền được thể hiện trong nội dung một bức điện gửi cho ngân hàng trả tiền bằ[.]
12 - Chuyển tiền điện (Telegraphic Transfer - T/T): Là hình thức chuyển tiền, lệnh tốn ngân hàng chuyển tiền thể nội dung điện gửi cho ngân hàng trả tiền telex hay mạng swift Chuyển tiền điện nhanh, nên có lợi cho nhà xuất Vì vậy, ngày nay, hầu hết nghiệp vụ chuyển tiền điện 1.2.2.2 Phân loại theo thời hạn chuyển tiền hợp đồng ngoại thương - Chuyển tiền trả trước: việc trả tiền toàn hay phần giá trị hợp đồng, xảy sau ký kết hợp đồng sau hợp đồng phê duyệt sau bên xuất chấp nhận đơn đặt hàng bên nhập trước giao hàng số ngày quy định Trả tiền trước với mục đích người nhập cấp tín dụng cho người xuất khẩu, nhằm đảm bảo việc thực hợp đồng người nhập - Chuyển tiền trả ngay: chia thành năm loại + Trả tiền sau bên xuất hoàn thành nghĩa vụ giao hàng không phương tiện vận tải nơi giao hàng định + Trả tiền sau bên xuất hoàn thành nghĩa vụ giao hàng phương tiện vận tải nơi giao hàng quy định + Trả tiền sau bên nhập nhận chứng từ toán + Trả tiền sau nhận chứng từ vòng 05-07 ngày + Trả tiền sau nhận xong hàng hóa nơi quy định cảng đến - Chuyển tiền trả sau: Bên nhập trả tiền sau số ngày định kể từ nhận chứng từ tốn hay nhận xong hàng hóa - Chuyển tiền hỗn hợp: tùy theo tính chất hợp đồng, tính chất loại hàng hóa mà điều kiện thời gian tốn vận dụng cách tổng hợp cách (Nguồn: GS Đinh Xuân Trình, PGS.TS Đặng Thị Nhàn, Giáo trình toán quốc tế, NXB Khoa học Kỹ thuật năm 2011) 1.2.2.3 Phân loại theo mục đích chuyển tiền 13 - Đầu tư nước Việt Nam trực tiếp từ Việt Nam nước - Vay, trả nợ nước - Cho vay thu hồi nợ nước ngồi - Hoạt động xuất, nhập hàng hóa, dịch vụ - Thu nhập hợp pháp Việt Nam cá nhân người nước - Chuyển tiền chiều từ Việt Nam nước người cư trú công dân Việt Nam, người không cư trú cá nhân nước ngoài: Học tập nước người, chữa bệnh nước ngoài, chuyển tiền cơng tác nước ngồi, chuyển tiền du lịch, thăm viếng nước người cư trú công dân Việt Nam, trợ cấp cho thân nhân nước ngồi người cư trú cơng dân Việt Nam, chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế người cư trú công dân Việt Nam nước ngoài, chuyển tiền người định cư nước 1.2.2.4 Phân loại theo luồng tiền chuyển - Chuyển tiền quốc tế đi: Chuyển tiền nghĩa luồng ngoại tệ dịch chuyển từ Việt Nam nước ngồi, hồ sơ cần kiểm tra kỹ lưỡng để đảm bảo hợp lệ, hợp pháp tránh rủi ro buôn lậu, rửa tiền, khủng bố, cấm vận,… - Chuyển tiền quốc tế đến: Chuyển tiền đến ngược lại làm cho ngoại tệ dịch chuyển vào nước, đa số giao dịch không yêu cầu kiểm soát chặt chẽ hồ sơ, trừ giao dịch vốn đầu tư, vốn vay trung dài hạn có quy định riêng phải có văn đăng ký với Ngân hàng Nhà nước việc đầu tư 1.2.2.5 Phân loại theo kênh chuyển tiền (tại Việt Nam) SWIFT: Hiệp hội viễn thông liên ngân hàng tài quốc tế, thành lập cách gần 40 năm với 239 ngân hàng 15 nước tham gia Hiện nay, SWIFT liên kết 9.000 tổ chức tài 209 quốc gia vùng lãnh thổ Western Union: Western Union dịch vụ chuyển tiền nhanh quốc tế có trụ sở Mỹ Hiện Western Union có mặt 200 quốc gia vùng lãnh thổ giới 14 MoneyGram: MoneyGram dịch vụ chuyển tiền quốc tế sáng lập Mỹ Hiện nay, MoneyGram có hệ thống đại lý 200 quốc gia vùng lãnh thổ RIA: RIA là tâ ̣p đoàn tài chính dẫn đầ u về liñ h vực chuyể n tiề n đươc̣ thành lâ ̣p vào năm 1987 và có tru ̣ sở ta ̣i Mỹ Hiê ̣n ta ̣i RIA có ma ̣ng lưới bao gồ m 389.000 điể m giao dich ̣ ta ̣i 161 vùng lãnh thổ VCBR: Công ty TNHH MTV Kiều hối Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam (VCBR) công ty 100% vốn Vietcombank VCBR với hoạt động nhận kiều hối từ đối tác quốc tế thực chi trả đến người nhận tiền Việt Nam Uniteller: Là dịch vụ chuyển tiền đặc biệt từ Hoa Kỳ Việt Nam, xây dựng sở hợp tác Ngân hàng Wells Fargo Uniteller - đối tác Vietcombank TNMonex: Khách hàng có nhu cầu chuyển tiền từ Hoa Kỳ Việt Nam lựa chọn Cơng ty chuyển tiền Tín Nghĩa (TNMonex) Xoom PayPal: Paypal công ty hàng đầu giới cung cấp dịch vụ toán điện tử, Xoom thành viên , cho phép thực chuyển tiền từ Mỹ Việt Nam BP Remit: BP Remit Limited cơng ty chuyển tiền có giấy phép Anh, chuyên cung cấp dịch vụ chuyển tiền quốc tế Khách hàng Châu Âu (và số khu vực khác) dễ dàng chuyển tiền Việt nam thông qua mạng lưới BP Remit 20 quốc gia Tranglo: Xuất lần đầu Malaysia năm 2008 , Đến nay, dịch vụ giải pháp Tranglo xuất 120 quốc gia, có 600 đối tác hỗ trợ chi trả 18 loại tiền tệ City Express Money Transfer: Dịch vụ cung cấp Công ty TNHH chuyển tiền nhanh City City, theo số giấy phép 00025 Cục Tài khu vực Kanto Chính phủ Nhật Bản Thực chuyển tiền quốc gia