Đang tải... (xem toàn văn)
NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG VN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM CHI NHÁNH QUẢNG BÌNH Độc lập – Tự do – Hạnh phúc PHÒNG TỔNG HỢP Đồng Hới, ngày 01 tháng 02 năm 2020 BÁO CÁO KẾT QUẢ CUỘC HỌP GIAO BAN Q[.]
NGÂN HÀNG TMCP CƠNG THƯƠNG VN CHI NHÁNH QUẢNG BÌNH PHÒNG TỔNG HỢP CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc Đồng Hới, ngày 01 tháng 02 năm 2020 BÁO CÁO KẾT QUẢ CUỘC HỌP GIAO BAN QUÝ IV/2019 I II - - Thành phần, thời gian, địa điểm: Thành phần: Đ/c Lương Hải Lưu Chức vụ: Giám đốc Chi nhánh, Chủ tọa Đ/c Đặng Việt Hà Chức vụ: Phó Giám đốc Chi nhánh Đ/c Lê Thu Đơng Chức vụ: Phó Giám đốc Chi nhánh Đ/c Phan Thế Minh Chức vụ: Phó Giám đốc Chi nhánh Các đồng chí Trưởng, phó phịng ban nghiệp vụ tồn thể cán nhân viên (bao gồm CB khoán gọn tập sự) Thời gian: 08 ngày 01/02/2020 Địa điểm: Phòng họp tầng Nội dung họp: Đánh giá tổng quan hoạt động kinh doanh năm 2019, phương hướng nhiệm vụ năm 2020: Đ/chí Việt Hà trình bày slide hoạt động kinh doanh, hoạt cơng đồn năm 2019 vả phương hướng nhiệm vụ CN năm 2020: a Kết năm 2019: Tăng/ Giảm +/Năm Kế hoạch 2019 T12/19 82 118.9 120.0 120 5,413 6,294 6,321 908 -112 101 % 98% 680 611 666 -14 -84 89% - Dư nợ bình quân KHDN VVN 2,036 2,471 2,639 603 168 107% - Dư nợ bình quân Bán lẻ (Cá nhân+SVM) 2,697 3,212 3,016 319 -196 Dư nợ cho vay cuối kỳ (Tỷ đồng) 6,219 6,922 7,109 890 187 Nguồn vốn huy động bình quân (Tỷ đồng) 2,460 2,478 2,291 -169 -187 94% 103 % 92% - Nguồn vốn bình quân KHDN Lớn 50 59 15 -35 -44 26% - Nguồn vốn bình quân KHDN VVN 128 135 141 13 2,091 2,230 2,134 43 Chỉ tiêu Lợi nhuận (Tỷ đồng) Dư nợ cho vay bình quân (Tỷ đồng) - Dư nợ bình quân KHDN Lớn - Nguồn vốn bình quân KH Bán lẻ Thực 2018 31 Kế hoạch năm Thừa/ Thiếu % 105% -96 96% Chỉ tiêu Thực 2018 Kế hoạch 2019 T12/19 31 Tăng/ Giảm +/Năm Kế hoạch năm Thừa/ Thiếu % -54 0% 353 -280 91% 213 40 -103 67% 111 92 -19 83% 86 205 121 34 -84 59% Nguồn vốn CA/SA cuối kỳ (Tỷ đồng) 251 509 258 509 Thu dịch vụ ngân hàng (Triệu đồng) 16,50 24,80 27,04 27,04 2,244 109% Thu hồi nợ XLRR (Triệu đồng) 2,787 2,000 2,031 2,031 31 102% - Nguồn vốn bình quân khác 191.0 54 Nguồn vốn huy động cuối kỳ (Tỷ đồng) 2,398 3,031 2,751 172 316 - Nguồn vốn bình quân CA/SA KHDN 86 - Nguồn vốn bình quân CA/SA Bán lẻ Nguồn vốn CA/SA bình quân (Tỷ đồng) Tình trạng nợ 31.09 8.3 -23 Nợ tiêu chuẩn (nhóm 3) 0.00 1.0 Nợ nghi ngờ (nhóm 4) 8.88 10.4 Nợ có khả vốn (nhóm 5) 13.00 6.0 -7 Nợ xấu (nhóm + + 5) 21.88 17.37 -5 Nợ cần ý (nhóm 2) - Chỉ tiêu lợi nhuận: đạt theo kế hoạch - Huy động vốn: Công tác huy động vốn chưa thực có tính đột biến, huy động vốn BQ giảm (Ví dụ: CT Sơn Hải, ) Đặc biệt tiêu CASA bình quân đạt thấp so với kế hoạch - Dư nợ: Tình hình dư nợ BQ 05 tháng đầu năm 2019 có chững lại theo đạo chung NHCT đạt ≈ 6000 tỷ, 07 tháng lại tăng trưởng 6.322 tỷ đạt 98,34% Các Phòng thực tốt công tác tăng trưởng dư nợ theo tiêu giao - Quản lý chất lượng tín dụng: cơng tác quản lý chất lượng tín dụng Ban Giám đốc đặc biệt trọng, thường xuyên đạo Phòng ban nghiêm túc thực hiện, triển khai đồng biện pháp kiểm tra, kiểm soát, giám sát rủi ro tín dụng, khơng để phát sinh nợ nhóm 2, nợ xấu - Kết chất lượng tín dụng ln kiểm sốt tốt: nợ N2 chiếm 0,12% chủ yếu kéo theo CIC; thu XLRR đạt 2,03 tỷ đạt 101%/KH giao; nợ xấu chiếm 0,27% - Thẻ dịch vụ NHĐT: - Thẻ TDQT: -64% KH năm; Thẻ GNQT: -51% KH năm; Ipay: 26% KH năm; Thẻ GNNĐ: -71% KH năm Mặc dù kết không cao số liệu báo cáo mang tính thực tế chất lượng, đề nghị Phòng tiếp tục rà sốt khẩn trương có giải pháp đẩy mạnh tiêu năm 2020 - Các tiêu bán lẻ khác: Các phòng tập trung triển khai sản phẩm bán chéo từ đầu năm, đạt kết khả quan như: phí TTTM đạt 6,3 tỷ, thu dịch vụ thẻ 4,8 tỷ, .tổng đạt 20,9 tỷ thu đạt 113%/KH năm chiếm 16%/ tổng lợi nhuận tăng 50% so với 2018 Ngoài ra, VBI 7,69 tỷ/10,5 tỷ đạt 70% KH năm; AVIVA 5,8 tỷ/ 5,6 tỷ đạt 104% KH năm - Công tác Quản trị điều hành: Trong năm 2019, công tác quản trị điều hành Ban Giám đốc thực cách chủ động, liệt linh hoạt, tuân thủ đạo điều hành Chính phủ, NHNN, chấp hành tốt chủ trương, sách địa phương, bám sát chiến lược kinh doanh Ngân hàng Công thương Việt Nam - Công tác giao tiêu kế hoạch công bằng, kịp thời, phù hợp dựa chức nhiệm vụ, đặc điểm địa bàn, trình độ lực cán bộ/phịng ban Hoạt động kinh doanh triển khai, thúc đẩy mạnh mẽ bền vững từ ngày đầu năm - Công tác thi đua khen thưởng thực thường xuyên, kịp thời nhằm khích lệ động viên tinh thần người lao động, tạo môi trường làm việc lành mạnh, văn minh đồn kết - Cơng tác Đảng, Đoàn, Anh sinh xã hội: Thành lập 03 Chi trực thuộc, kết nạp thêm quần chúng ưu tú đứng vào hàng ngũ Đảng Đoàn niên với Cơng đồn chun mơn triển khai hoạt động, phát động phong trào, tổ chức kiện vào dịp lễ năm như: tổ chức tham quan, nghỉ mát, khám sức khỏe cho CBNV, tham gia hoạt động thể thao văn nghệ hệ thống Vietinbank, ngồi thực tốt cơng tác an sinh xóa đói giảm nghèo dành 70 tỷ đồng sửa sang, nâng cấp trường học, nhà trẻ, trạm y tế, xây dựng nhà tình nghĩa cho người nghèo, cho đối tượng sách xã hội địa bàn tỉnh Một số tồn tại: - Công tác bán chéo sản phẩm cán chưa chủ động dẫn đến hiệu cơng việc cịn thấp, chưa tìm hiểu nắm sâu sản phẩm dịch vụ để khai thác khách hàng Ngoài việc kèm cặp cán Chi nhánh chưa thực thường xuyên, dẫn đến nhiều cán thiếu động, chủ động cơng việc - Tỷ trọng thu phí dịch vụ: Mặc dù năm nỗ lực tăng thu phí dịch vụ, nhiên tỷ trọng thu dịch vụ tổng thu nhập hạn chế - Thị phần hoạt động: thị phần hoạt động địa bàn có chiều hướng cải thiện nhiên cịn hạn chế, đặc biệt HĐV, phí dịch vụ, thẻ, NHĐT chưa tương xứng với uy tín, thương hiệu VietinBank - Công tác tuân thủ quản trị rủi ro thấp: đặc biệt PGD cho vay, 02 phòng KH mắc nhiều lỗi tuân thủ b Mục tiêu, phương hướng nhiệm vụ năm 2020: - Nguồn vốn bình quân: đạt 2.780 tỷ - Dư nợ bình quân: đạt 7.630 tỷ - Nợ xấu kiểm soát < 0,3 % - Thu phí dịch vụ 35 tỷ - Lợi nhuận 169 tỷ c Các giải pháp thực mục tiêu KD năm 2020: Công tác bàn hàng: - Xây dựng kế hoạch bán hàng chi tiết bản, từ có sở để thực rõ ràng - Nâng cao kĩ làm việc nhóm, phát huy sức mạnh tập thể - Lãnh đạo phòng cần kèm cặp, chủ động hướng dẫn nhân viên - Các cán phải nắm rõ, hiểu sâu SPDV bán, quy trình quy định thực Nâng cao chất lượng dịch vụ: - Có kế hoạch chăm sóc KH bản, rõ ràng, phong cách thái độ phục vụ KH phải thật chuyên nghiệp, nhạy bén - LĐP không để nhân viên tự quyết, nâng cao hỗ trợ kèm cặp, tránh phát sinh rủi ro không đáng có - Hiểu sâu năm rõ quy trình nghiệp vụ để phục vụ khách hàng Công tác tuân thủ: Nâng cao tính tuân thủ đến cán bộ, phòng ban Chi nhánh Ban Lãnh đạo quán triệt thường xuyên đến CB nhận thức đầy đủ, rõ ràng vai trò, trách nhiệm nghĩa vụ thân nhận biết tuân thủ quy định NHCT quản trị rủi ro hậu rủi ro đem lại cho Chi nhánh hệ thống Các Phòng báo cáo kết KD 2019 phương hướng triển khai nhiệm vụ 2020: II.1 Các Phòng báo cáo kết thực nhiệm vụ năm 2019 phương hướng thực kế hoạch kinh doanh năm 2020 II.2 Phịng KTKSNB KH IV: Ơng Trần Xn Bính – Phó phòng Căn theo đợt kiểm tra nội năm 2019, tồn thể cán phải tự xem xét lại, rút kinh nghiệm cho thân, tránh lặp lại sai lầm gây thiệt hại cho ảnh hưởng đến lợi ích NHCT Nhắc nhở Chi nhánh số nội dung liên quan đến cơng tác rà sốt hồ sơ phục vụ kiểm tra lưu ý công tác thẩm định, thiết lập hồ sơ 3.1 - 3.2 - Ý kiến Ban lãnh đạo chi nhánh: Đồng chí Lê Thu Đơng – Phó Giám đốc: Kết KD 2019: Nhìn chung tiêu KH thực tốt Lợi nhuận: vượt kế hoạch đặt Mục tiêu 2020: Toàn thể cán cần phải tập trung cao độ hướng đến kết cao Dư nợ tín dụng: cải thiện NII năm 2020, liệt từ đầu năm Cải thiện tăng việc thu phí, đem lại lợi ích cho NH Trong hoạt động HĐV, phải cải thiện nữa, đặc biệt CASA phải hành động ngày từ tháng đầu năm Thẻ NHĐT: phải chiếm lĩnh thị trường tương lại, không lơ chủ quan Chất lượng TD: tốt năm 2019, đề nghị phịng tiếp tục trì Lỗi tn thủ: năm 2019 không cải thiện nhiều so với năm 2018, năm 2020 đề nghị Phịng liệt giảm mặt Giữ đạo đức, nâng cao cảnh giác hoạt động tiền mặt, thường xuyên kiểm tra giám sát tránh rủi ro phát sinh Đồng chí Phan Thế minh – Phó Giám đốc: Kết KD 2019: Thực 95% 11/17 tiêu KH giao 06 tiêu cần cải thiện năm 2020 Kế hoạch KD 2020: Dịch chuyển KH có NII tín dụng thấp Sử dụng linh hoạt kì hạn có NII cao Tăng trưởng dư nợ ổn định từ đầu năm - 3.3 3.4 - Về HĐV: tập trung chủ yếu CASA, HĐV kỳ hạn < 06 tháng Quyết liệt việc thu phí trả nợ trước hạn KH Tập trung tăng cường bán chéo sảm phẩm bảo hiểm Về công tác bán chéo: số liệu KH sử dụng từ 1-9 sản phẩm gửi cho phòng để theo dõi lên kế hoạch bán; VBI, AVIVA đề nghị phòng khẩn trương lên kê hoạch bán, tránh dồn lại vào cuối năm Lưu ý: Đề nghị CB tăng cường tính tuân thủ hoạt động tín dụng Nâng cao vai trị đạp đức nghề nghiệp Kiểm sốt chặt chẽ chất lượng TD PGD Nâng cao vai trị chốt kiểm sốt tín dụng, kế tốn Phịng Các giấy tờ tài liệu khơng sử dụng phải đưa ngày vào máy hủy tài liệu tránh phát sinh rủi ro Cơng khai quỹ - Đồng chí Hằng TP Kế tốn: Qũy phúc lợi: năm 2020 cịn 459 triệu Các khoản khen thưởng chi hết năm 2019 Qũy khen thưởng: phục vụ chủ yếu cho hoạt động KD Bầu ban Thanh tra Nhân dân: Đồng chí Phan Thế Minh làm chủ tọa – Nêu báo cáo chung đề án nhân sự, giới thiệu đồng chí ( chọn đ/c): 1) Trần Quang Chiến 2) Phạm Văn Thảo 3) Nguyễn Thị Cẩm Nhung 4) Hoàng Hoài Lê 5) Trương Văn Dũng 6) Trương Thị Thanh Huyền =>Hội nghị thống 100% danh sách bầu Ban kiểm phiếu: 1) Lê Duy Hưng 2) Nguyễn Tiến Dũng 3) Hoàng Nữ Huyền Trang =>Hội nghị thống 100% danh sách bầu Sau kiểm phiếu, Ban kiểm phiếu công bố kết từ cao đến thấp: 1) 2) 3) 4) 5) 6) Trần Quang Chiến Phạm Văn Thảo Hoàng Hoài Lê Trương Văn Dũng Trương Thị Thanh Huyền Nguyễn Thị Cẩm Nhung : Số phiếu 95/97 phiếu đồng ý, đạt tỷ lệ 98% : Số phiếu 94/97 phiếu đồng ý, đạt tỷ lệ 97% : Số phiếu 90/97 phiếu đồng ý, đạt tỷ lệ 93% : Số phiếu 70/97 phiếu đồng ý, đạt tỷ lệ 72% : Số phiếu 67/97 phiếu đồng ý, đạt tỷ lệ 69% : Số phiếu 64/97 phiếu đồng ý, đạt tỷ lệ 66% Kết lựa 5/6 đồng chí ( từ 1-5) bầu năm Ban Thanh tra nhân dân nhiệm kì 2020-2022 3.5 3.6 III - - - - IV Trao Thành tích Danh hiệu thi đua năm 2018-2019 Ký kết giao ước thi đua – Cam kết trách nhiệm người đứng đầu Phòng: Đối thoại Doanh nghiệp định kì Qúy IV năm 2019: Đồng chí Lưu – Chủ tọa Ý kiến 1: Đ/C Hằng – TP Kế toán Vừa qua phịng Kế tốn có vạch chi phí để Phịng năm cơng khai tính minh bạch (tính theo CB thức) Về Văn phịng phẩm: để Phịng tự mua, kinh phí chia để Phịng làm quỹ phịng Ý kiến 2: Đồng chí Lưu Liên quan đến thu nhập năm 2019, tổng quỹ lương tăng 25-26% so với năm 2018 Tuy nhiên lương đội ngũ CBNV không tăng, tổng quỹ lương tăng 1.5 tỷ không đạt đươc theo kỳ vọng CBNV Đề nghị Phịng kế tốn liên hệ để tìm hiểu rõ mức ảnh hưởng quỹ cơng khai cho tồn thể cán Việc cắt giảm tiêu kính phí tiếp tục bị cắt giảm, đề nghị đ/chí Hằng liên hệ TSC tìm hiểu xem lại bị cắt giảm Ý kiến 3: Đ/c Dũng – CB PGD Ba Đồn Tại PGD Ba Đồn, có có chức danh CN QHKH BL mà thực công việc CB KHDN mức lương 6.1 cách xa so với mức lương CB QHKH DN phòng KHDN 7.1 Thứ hai, đề xuất xem xét lương theo tiêu chí cụ thể như: số lượng KH mà CB quản lý, lượng dư nợ nắm giữ,……… Liên quan đến việc chức danh CB QHKH BL CB QHKH DN, thời gian trước có chức danh có chia theo CB DN CB BL sau thời gian TSC không đồng ý cho việc giữ chức danh Việc đề xuất CB QHKH DN PGD hồn tồn hợp lí, CN đề xuất với TSC vấn đề Việc xếp mức lương dựa số tiêu chí anh Dũng đề nghị hồn tồn hợp lí Chi nhánh tiếp tục có ý kiến với TSC việc thay đổi mức lương Đ/Chí Cơng có bổ sung them ý kiến: cuối năm 2017, TSC khơng cịn cho giữ vị trí CB QHKH DN PGD, Phịng TCHC chia với CB đợi thong tin từ TSC việc phân chia mức lương cho hợp lí cán Ý kiến 4: Đồng chí Lưu Các cán quản lí tồn thể CB nhân viên CN phải nhìn nhận lại vụ việc xảy năm 2019 trường hợp đồng chí Tơ Đơng Vũ, Xác định: giữ gìn đạo đức đề nghiệp, tự nhắc nhở thân, cố gắng tránh rủi ro xảy ra, tránh để lại hậu cho thân ảnh hưởng đến tập thể Kết luận: Đồng chí Giám đốc chốt lại ý kiến sau: Trong năm 2019, hoan nghênh phòng có giải pháp thực tế, hợp lí, đạt thành tích tự hào Việc chuyển đổi mơ hình nâng cao thiết hoạt động NHCT nay, ví dụ NII năm 2019 2.01% so với năm 2018 1.95% Với tình hình việc giữ chân KH khó khăn Tuy nhiên kết đem lại phấn khởi, vừa cải thiện NII vừa chuyển đổi dần cấu NNNT, lại KH sử dụng mục đích NNNT Các sản phẩm bán chéo đạt kết cao, đem lại hiệu cho Ngân hàng Dư nợ TD tăng 15%, HĐV tăng 17 % tốc độ thấp toàn hàng tương đối giữ thị phần địa bàn Quảng Bình Chất lượng nợ: tỷ lệ nợ xấu nằm tầm kiểm sốt Sự kiện RRTD: bảo đảm khơng xảy kiện rủi ro, tăng trưởng tín dụng cách an toàn, hiệu quả, bền vững Kế hoạch năm 2020 với đầy thách thức, cần tăng tỷ trọng thu nhập phi tín dụng (trọng tâm thu dịch vụ) tổng thu nhập Cải thiện mạnh mẽ, toàn diện chất lượng sản phẩm, dịch vụ cho khách hàng, phát triển mạnh hoạt động ngân hàng toán ngân hàng đầu tư Đây trọng tâm thúc đẩy kinh doanh năm 2020 Chất lượng TD: phấn đấu nợ xấu < 20 tỷ, nợ N2 < 10 tỷ, phịng rà sốt tồn hệ KH tiềm ẩn rủi ro Về khả thu nợ XLRR theo kế hoạch giao tỷ, đề nghị phòng Tổng hợp phát huy năm 2019 Thẻ NHĐT: tập trung triển khai từ đầu năm, đảm bảo không chạy theo tiêu số lượng Năm 2020, điều kiện khó khăn, Ban lãnh đạo toàn thể cán nhân viên, người lao động tiếp tục phấn đấu phát huy thành tựu đạt được, khắc phục khó khăn, tận tâm cống hiến, đoàn kết tâm hoàn thành xuất sắc mục tiêu, đóng góp tích cực vào phát triển VietinBank GIÁM ĐỐC