LỜI CAM ĐOAN Học viên đã đọc và hiểu về các hành vi vi phạm sự trung thực trong học thuật Học viên cam kết bằng danh dự cá nhân rằng, nghiên cứu này do học viên tự thực hiện và không vi phạm yêu cầu v[.]
LỜI CAM ĐOAN Học viên đọc hiểu hành vi vi phạm trung thực học thuật Học viên cam kết danh dự cá nhân rằng, nghiên cứu học viên tự thực không vi phạm yêu cầu trung thực học thuật Các số liệu, kết phản ánh luận văn trung thực, có nguồn gốc rõ ràng Học viên Đỗ Đình Hồng LỜI CẢM ƠN Trước tiên xin chân thành cảm ơn TS Nguyễn Thị Chính tận tình bảo, góp ý động viên tơi suốt q trình thực luận văn tốt nghiệp Để hồn thành chương trình sau đại học trường Kinh tế quốc dân với luận văn tốt nghiệp “Quản lý đại lý bảo hiểm Tổng Cơng ty Bảo hiểm Bưu điện” ngồi nỗ lực, phấn đấu thân suốt q trình học tập, tơi xin gửi lời tri ân đến người thân động viên, giúp đỡ Nhân đây, xin gửi lời cảm ơn đến q Thầy Cơ, người tận tình truyền đạt kiến thức cho hai năm học cao học vừa qua Sau cùng, tác giả xin chân thành cám ơn đến bạn bè thân thiết lớp cao học CH 22L cộng tác viên giúp đỡ tơi có số liệu hồn thành tốt luận văn MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN LỜI CẢM ƠN MỤC LỤC DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU, CÁC CHỮ VIẾT TẮT .5 DANH MỤC BẢNG LỜI MỞ ĐẦU CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ CÔNG TÁC QUẢN LÝ CỦA DOANH NGHIỆP BẢO HIỂM PHI NHÂN THỌ .4 1.1 Một số nội dung đại lý bảo hiểm .4 1.1.1 Khái niệm đại lý bảo hiểm 1.1.2 Phân loại đại lý bảo hiểm .6 1.1.3 Điều kiện để trở thành đại lý bảo hiểm 1.1.4 Đặc điểm công việc đại lý bảo hiểm 10 1.1.5 Hợp đồng đại lý bảo hiểm 10 1.1.6 Quyền nghĩa vụ doanh nghiệp bảo hiểm đại lý bảo hiểm hoạt động bảo hiểm 11 1.2 Đặc điểm sản phẩm bảo hiểm phi nhân thọ .13 1.2.1 Khái niệm bảo hiểm bảo hiểm phi nhân thọ 13 1.2.2 Sản phẩm bảo hiểm sản phẩm đặc biệt, có đặc trưng sau 16 1.2.3 Các loại hình bảo hiểm phi nhân thọ 22 1.3 Nội dung công tác phát triển quản lý đại lý bảo hiểm phi nhân thọ 28 1.3.1 Khái niệm phát triển quản lý bảo hiểm phi nhân thọ 28 1.3.2 Lập kế hoạch phát triển quản lý đại lý bảo hiểm phi nhân thọ 29 1.3.3 Công tác tuyển dụng đào tạo đại lý bảo hiểm phi nhân thọ 29 1.3.4 Một số mô hình quản lý đại lý bảo hiểm phi nhân thọ 33 1.3.5 Công tác đánh giá thực công việc đại lý bảo hiểm .36 1.3.6 Công tác trả thù lao tạo động lực cho đại lý bảo hiểm 37 1.3.7 Kiểm tra đánh giá hoạt động đại lý bảo hiểm phi nhân thọ 38 1.3.8 Các yếu tố ảnh hưởng tới phát triển quản lý đại lý công ty bảo hiểm .39 KẾT LUẬN: 41 CHƯƠNG II THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG ĐẠI LÝ BẢO HIỂM TẠI PTI 42 2.1 Khái quát Công ty Bảo hiểm PTI 42 2.1.1 Quá trình hình thành phát triển Công ty Bảo hiểm PTI 42 2.1.2 Kết hoạt động kinh doanh Công ty Bảo hiểm PTI Bắc 44 2.2 Thực trạng công quản lý đại lý PTI 47 2.2.1 Phân tích biến động doanh thu số lượng đại lý giai đoạn 2011- 2014 47 2.2.2 Lập kế hoạch phát triển Công tác tuyển dụng đại lý bảo hiểm: 52 2.2.3 Công tác đào tạo đại lý bảo hiểm: 56 2.2.4 Công tác quản lý đại lý PTI : 59 2.2.5 Đánh giá chung phát triển quản lý đại lý bảo hiểm PTI 63 KẾT LUẬN: 66 CHƯƠNG III MỘT SỐ GIẢI PHÁP NHẰM HOÀN THIỆN QUẢN LÝ ĐẠI LÝ BẢO HIỂM PHI NHÂN THỌ TẠI PTI 67 3.1 Phương hướng mục tiêu phát triển PTI 67 3.2 Một số giải pháp nhằm phát triển đại lý phi nhân thọ 68 3.2.1 Nhóm giải pháp thu hút tuyển dụng 68 3.2.2 Nhóm giải pháp đào tạo 74 3.2.3 Nhóm giải pháp quản lý hoạt động .76 3.2.4 Các giải pháp nhằm trì phát triển lực lượng đại lý .77 3.2.5 Một số đề xuất Tổng công ty bảo hiểm PTI 79 KẾT LUẬN: 81 KẾT LUẬN CHUNG 82 TÀI LIỆU THAM KHẢO 84 DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU, CÁC CHỮ VIẾT TẮT PTI Tổng công ty cổ phần Bảo hiểm Bưu điện LVI Công ty liên danh Bảo hiểm Việt Lào CVI Công ty Bảo hiểm Cambodia Việt Nam SMS Dịch vụ tin nhắn ngắn ATM Máy rút tiền tự động DNBH Doanh nghiệp bảo hiểm SPBH Sản phẩm bảo hiểm ĐLBH Đại lý bảo hiểm CTV Cộng tác viên TNDS Trách nhiệm dân DTCT Doanh thu công ty DTĐL Doanh thu đại lý SLĐL Số lượng đại lý DTTB/ĐL Doanh thu trung bình/ đại lý DANH MỤC BẢNG Hình 1-1 : Mơ hình tổ chức theo khu vực địa lý 33 Hình 1-2: Mơ hình tổ chức theo nhóm đại lý 34 Hình 1-3: Mơ hình tổ chức theo nhóm khách hàng .35 Bảng 2-1 : Kết hoạt động kinh doanh Công ty 45 Bảng 2-2: Doanh thu bình quân đại lý năm 2011-2014 48 Bảng 2-3: Doanh thu sản phẩm bảo hiểm đại lý khai thác .49 Bảng 2-4: Sự biến động số lượng đại lý bảo hiểm giai đoạn 2011-2014 52 Bảng 2-5: Tình hình tuyển dụng đại lý giai đoạn 2011-2014 55 Hình 2-2 : Mơ hình quản lý đại lý PTI .60 Hình 3.1 : Quy trình tuyển dụng 73 LỜI MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Thị trường bảo hiểm Việt nam nói chung lĩnh vực bảo hiểm phi nhân thọ nói riêng ngày mở rộng với tham gia rộng rãi thành phần kinh tế vào việc kinh doanh dịch vụ bảo hiểm Tính đến nay, nước có 29 doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ, 14 doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ, 12 doanh nghiệp môi giới bảo hiểm hoạt động Nhiều loại sản phẩm bảo hiểm nhân thọ phi nhân thọ liên quan đến bảo hiểm tài sản, bảo hiểm người, bảo hiểm trách nhiệm … doanh nghiệp triển khai đáp ứng nhu cầu phong phú, đa dạng người tham gia bảo hiểm tạo lựa chọn mang tính cạnh tranh cho khách hàng Song song với phát triển số lượng doanh nghiệp bảo hiểm mở rộng quy mô hoạt động, số lượng người làm việc ngành bảo hiểm tăng lên đáng kể, tạo công ăn việc làm cho nhiều lao động Việt Nam Tuy nhiên, với phát triển kinh tế xã hội, gia tăng không ngừng Doanh nghiệp bảo hiểm (DNBH) cạnh tranh ngày cao thị trường bảo hiểm Việt Nam Các DNBH việc đa dạng hóa sản phẩm bảo hiểm, cạnh tranh phí, điều kiện điều khoản để thu hút khách hàng, vấn đề nhân lực tốn khó để DNBH mở rộng thị trường Trong DNBH nhân thọ tuyển dụng đào tạo hàng trăm ngàn đại lý kể từ năm 1999 đến nay, hầu hết DNBH phi nhân thọ tập trung vào việc quản lý đội ngũ nhân viên kinh doanh mở rộng mạng lưới văn phòng mà chưa quan tâm mức đến công tác quản lý DLBH doanh nghiệp So với việc sử dụng nhân viên kinh doanh, việc sử dụng DLBH có nhiều ưu điểm : giảm chi phí nhân sự, văn phòng, thủ tục tuyển dụng chấm dứt hợp đồng đại lý đơn giản Trong thực tế, suất khai thác nhân viên kinh doanh hay đại lý phụ thuộc vào trình độ, khả mối quan hệ xã hội họ không thực phụ thuộc vào vị trí họ DNBH Vì vậy, nâng cao hiệu cơng tác QLDL giúp DNBH phi nhân thọ hoạt động hiệu Bảo hiểm Bưu điện PTI doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ thành lập vào năm 1998 cổ đông lớn, công ty có vốn Nhà Nước, cổ đơng lớn Tổng công ty Bưu điện Việt Nam Hiện tại, Bảo hiểm Bưu điện PTI doanh nghiệp Bảo hiểm có mạng lưới bán hàng chăm sóc khách hàng lớn Việt Nam thông qua 29 công ty thành viên, gần 90 phòng giao dịch, bưu điện, bưu cục toàn quốc Để đẩy mạnh hoạt động sản xuất kinh doanh, PTI củng cố đội ngũ bán hàng số lượng chất lượng đội ngũ DLBH nhằm mở rộng thị trường, tăng cường mối quan hệ với đối tác, khách hàng Để thực mục tiêu chiến lược đòi hỏi PTI phải có giải pháp chiến lược kế hoạch cụ thể Xuất phát từ lý trên, Học viên lựa chọn đề tài: “Quản lý đại lý bảo hiểm Tổng Công ty Bảo hiểm Bưu điện” cho Luận văn Thạc sỹ Mục đích nghiên cứu đề tài: Mục tiêu tổng quát đề tài đề xuất giải pháp kiến nghị nâng cao hiệu công tác QLDL Tổng Công ty Bảo hiểm Bưu điện Các mục tiêu cụ thể: Làm rõ vấn đề công tác QLDL DNBH phi nhân thọ - Làm rõ thực trạng công tác QLDL công tác QLDL thông qua số liệu thứ cấp - Đề xuất giải pháp kiến nghị nâng cao hiệu công tác QLDL Tổng Công ty Bảo hiểm Bưu điện Đối tượng phạm vi nghiên cứu Đối tượng nghiên cứu: Là vấn đề lý luận chung DLBH, vấn đề liên quan đến công tác quản lý DLBH PTI Phạm vi nghiên cứu: Nghiên cứu công tác quản lý DLBH PTI từ 20092014 Ý nghĩa khoa học thực tiễn đề tài Luận án hệ thống hóa vấn đề cơng tác quản lý DNBH phi nhân thọ Đánh giá thực trạng kết đạt được, hạn chế, nguyên nhân hạn chế công tác quản lý DLBH PTI Trên sở nghiên cứu đề xuất giải pháp nâng cao quản lý DLBH PTI Phương pháp nghiên cứu : Phương pháp luận: Các phương pháp chủ yếu vận dụng phối hợp nghiên cứu gồm phương pháp thống kê, phương pháp phân tích tổng hợp, phương pháp nghiên cứu bàn để giải thích làm rõ lý luận, phân tích thực trạng công tác quản lý DLBH PTI cách khách quan, khoa học Dữ liệu phục vụ cho nghiên cứu phân tích đánh giá liệu thứ cấp Dữ liệu thứ cấp báo cáo hoạt động đại lý PTI từ năm 2009 đến 2014, quy chế quản lý phát triển DLBH PTI Phạm vi nghiên cứu: đại lý cá nhân, đại lý tổ chức hoạt động khai thác bảo hiểm PTI từ năm 2011 đến năm 2014 Kết cấu luận văn Ngoài phần mục lục, danh mục viết tắt, bảng biểu sơ đồ, mơ hình, danh mục tài liệu tham khảo, mở đầu kết luận, nội dung luận văn kết cấu thành chương: Chương 1: Cơ sở lý luận công tác quản lý doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ Chương 2: Thực trạng công tác quản lý đại lý bảo hiểm PTI Chương 3: Giải pháp nâng cao hiệu công tác quản lý đại lý PTI CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ CÔNG TÁC QUẢN LÝ CỦA DOANH NGHIỆP BẢO HIỂM PHI NHÂN THỌ 1.1 Một số nội dung đại lý bảo hiểm 1.1.1 Khái niệm đại lý bảo hiểm Theo thuật ngữ pháp lý đại lý người làm việc cho người khác sở hợp đồng đại lý Theo thuật ngữ bảo hiểm, đại lý bảo hiểm người làm việc cho doanh nghiệp bảo hiểm (DNBH) , thay mặt doanh nghiệp bán sản phẩm bảo hiểm cho người mua Theo luật kinh doanh bảo hiểm Việt Nam “Đại lý bảo hiểm tổ chức cá nhân doanh nghiệp bảo hiểm uỷ quyền sở hợp đồng đại lý bảo hiểm để thực hoạt động đại lý bảo hiểm theo quy định luật quy định khác pháp luật có liên quan” ( Điều 84, chương IV Luật kinh doanh bảo hiểm) Cũng tương tự ngành sản xuất dịch vụ khác muốn sản phẩm bán rộng rãi, tiêu thụ nhiều địi hỏi phải có mạng lưới đại lý bán hàng rộng lớn vững vàng, đủ lực, kinh nghiệm để chào bán sản phẩm đến tận tay người tiêu dùng Đại lý trở thành nghề thiếu hoạt động thương mại trở thành nghề kinh doanh có hiệu khơng cá nhân hoạt động đại lý mà tổ chức tìm đến, xin trở thành tổ chức hoạt động đại lý bảo hiểm Đối với DNBH, đại lý bảo hiểm lực lượng tiếp thị có hiệu nhất, giúp doanh nghiệp bán sản phẩm Thông qua bán hàng, đại lý giải thích cho khách hàng tiềm điều họ chưa biết chưa rõ sản phẩm thương hiệu DNBH Đại lý người trực tiếp nhận thông ... đồng đại lý bảo hiểm Mối quan hệ ràng buộc pháp lý đại lý bảo hiểm công ty bảo hiểm thể qua hợp đồng đại lý bảo hiểm Để trở thành đại lý bảo hiểm, đại lý phải ký hợp đồng đại lý với công ty bảo hiểm. .. thành đại lý bảo hiểm 1.1.4 Đặc điểm công việc đại lý bảo hiểm 10 1.1.5 Hợp đồng đại lý bảo hiểm 10 1.1.6 Quyền nghĩa vụ doanh nghiệp bảo hiểm đại lý bảo hiểm hoạt động bảo hiểm. .. chọn đại lý bảo hiểm ký kết hợp đồng đại lý bảo hiểm Quy định mức chi trả hoa hồng bảo hiểm cho hợp đồng đại lý bảo hiểm theo quy định pháp luật 12 Nhận quản lý tiền ký quỹ tài sản chấp đại lý bảo