BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH DOANH VÀ CÔNG NGHỆ HÀ NỘI PHẠM HỒNG LIÊN TĂNG CƯỜNG HOẠT ĐỘNG GIÁM SÁT TỪ XA ĐỐI VỚI QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN TẠI CHI NHÁNH BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM KHU VỰC T[.]
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠOC VÀ ĐÀO TẠOO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH DOANH VÀ CÔNG NGHỆ HÀ NỘING ĐẠOI HỌC KINH DOANH VÀ CÔNG NGHỆ HÀ NỘIC KINH DOANH VÀ CÔNG NGHỆ HÀ NỘI HÀ NỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠOI - - PHẠOM HỒNG LIÊNNG LIÊN TĂNG CƯỜNG ĐẠI HỌC KINH DOANH VÀ CÔNG NGHỆ HÀ NỘING HOẠOT ĐỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠONG GIÁM SÁT TỪ XA XA ĐỐI VỚI QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN TẠI CHI NHÁNH I VỚI QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN TẠI CHI NHÁNH I QUỸ TÍN DỤC VÀ ĐÀO TẠONG NHÂN DÂN TẠOI CHI NHÁNH BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM KHU VỰC TÂY BẮC BỘO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM KHU VỰC TÂY BẮC BỘM TIỀN GỬI VIỆT NAM KHU VỰC TÂY BẮC BỘN GỬI VIỆT NAM KHU VỰC TÂY BẮC BỘI VIỆ HÀ NỘIT NAM KHU VỰC TÂY BẮC BỘC TÂY BẮC BỘC BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO Chuyên ngành : Tài – ngân hàng Mã số : 8340201 LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾN VĂN THẠOC SĨ KINH TẾ Người hướng dẫn khoa học:TS Nguyễn Võ Ngoạni hướng dẫn khoa học:TS Nguyễn Võ Ngoạnng dẫn khoa học:TS Nguyễn Võ Ngoạnn khoa học:TS Nguyễn Võ Ngoạnc:TS Nguyễn Võ Ngoạnn Võ Ngoạnn Hà Nội, năm 2020i, năm 2020 LỜNG ĐẠI HỌC KINH DOANH VÀ CÔNG NGHỆ HÀ NỘII CAM ĐOAN Tác gi xin cam đoan luận văn cơng trình nghiên cứu khoa học, độc lập củan văn cơng trình nghiên cứu khoa học, độc lập củau khoa học, độc lập củac, độc lập củac lận văn cơng trình nghiên cứu khoa học, độc lập củap củaa tác gi Các s liệu, kết nêu luận văn trung thực có nguồn gốcu, kết nêu luận văn trung thực có nguồn gốct qu nêu luận văn cơng trình nghiên cứu khoa học, độc lập củan văn trung th ực có nguồn gốcc có ngu ồn gốcn g c trích dẫn rõ ràng.n rõ ràng Hà N ội, ngày tháng năm 2020i, ngày tháng năm 2020 Tác giả luận văn luận vănn văn Ph ạnm H ồng Liênng Liên MỤC VÀ ĐÀO TẠOC LỤC VÀ ĐÀO TẠOC LỜI CAM ĐOAN DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT DANH MỤC BẢNG DANH MỤC HÌNH MỞ ĐẦU CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ HOẠT ĐỘNG GIÁM SÁT TỪ XA ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG CỦA BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM .6 1.1 Tổng quan hoạt động giám sát từ xa tổ chức Bảo hiểm tiền gửi 1.1.1 Khái niệm hoạt động giám sát từ xa tổ chức BHTG 1.1.2 Vai trò hoạt động giám sát từ xa Bảo hiểm tiền gửi tổ chức tín dụng 1.1.3 Nguyên tắc hoạt động giám sát tổ chức tín dụng Bảo hiểm tiền gửi .9 1.1.4 Hình thức giám sát từ xa Bảo hiểm tiền gửi tổ chức tín dụng 12 1.1.5 Phương pháp giám sát theo tính nội bộ, thực thông qua phần mềm Bảo hiểm tiền gửi 12 1.2 Nội dung hoạt động giám sát tổ chức tín dụng Bảo hiểm tiền gửi 14 1.2.1 Lập kế hoạch giám sát 14 1.2.2 Tổ chức thực giám sát 14 1.2.3 Kiểm tra đánh giá hoạt động giám sát 21 1.3 Kinh nghiệm thực tiễn hoạt động giám sát Bảo hiểm tiền gửi học tham khảo cho Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam khu vực Tây Bắc Bộ 22 1.3.1 Kinh nghiệm giám sát số tổ chức Bảo hiểm tiền gửi giới 22 1.3.2 Kinh nghiệm giám sát số Chi nhánh BHTG nước 26 1.3.3 Bài học tham khảo cho Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam khu vực Tây Bắc Bộ 28 Kết luận Chương .30 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG GIÁM SÁT TỪ XA ĐỐI VỚI QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN TẠI CHI NHÁNH BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM KHU VỰC TÂY BẮC BỘ .31 2.1 Tổng quan Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam khu vực Tây Bắc Bộ 31 2.1.1 Quá trình hình thành phát triển .31 2.1.2 Cơ cấu tổ chức .31 2.1.3 Chức năng, nhiệm vụ 33 2.1.4 Đặc điểm hoạt động Quỹ tín dụng nhân dân ảnh hưởng tới hoạt động giám sát từ xa Chi nhánh BHTGVN khu vực Tây Bắc Bộ 34 2.1.5 Thực trạng hoạt động Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam khu vực Tây Bắc Bộ giai đoạn 2017-2019 36 2.2 Thực trạng hoạt động giám sát từ xa Quỹ tín dụng nhân dân Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam khu vực Tây Bắc Bộ .40 2.2.1 Thực trạng lập kế hoạch giám sát từ xa 41 2.2.2 Giám sát từ xa việc chấp hành quy định pháp luật BHTG 43 2.2.3 Xem xét việc chấp hành quy định an toàn hoạt động ngân hàng, đánh giá mức độ rủi ro tình hình tài QTDND 47 2.3 Thực trạng kiểm tra đánh giá hoạt động giám sát từ xa .55 2.4 Đánh giá hoạt động giám sát từ xa QTDND Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam khu vực Tây Bắc Bộ 58 2.4.1 Điểm mạnh hoạt động giám sát từ xa Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam Nam khu vực Tây Bắc Bộ .58 2.4.2 Hạn chế tồn hoạt động giám sát từ xa Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam khu vực Tây Bắc Bộ 59 2.4.3 Nguyên nhân hạn chế tồn hoạt động giám sát từ xa Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam khu vực Tây Bắc Bộ 60 Kết luận Chương .63 CHƯƠNG 3: PHƯƠNG HƯỚNG VÀ GIẢI PHÁP TĂNG CƯỜNG HOẠT ĐỘNG GIÁM SÁT TỪ XA ĐỐI VỚI QUỸ TÍN TÍN DỤNG NHÂN DÂN TẠI CHI NHÁNH BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM KHU VỰC TÂY BẮC BỘ 64 3.1 Phương hướng tăng cường hoạt động giám sát từ xa Quỹ tín dụng nhân dân Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi khu vực Tây Bắc Bộ 64 3.2 Giải pháp tăng cường hoạt động giám sát từ xa Quỹ tín dụng nhân dân Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam khu vực Tây Bắc Bộ 65 3.2.1 Thiết lập kế hoạch giám sát 65 3.2.2 Tăng cường công tác tổ chức thực giám sát từ xa 66 3.2.3 Tăng cường công tác kiểm tra, đánh giá hoạt động giám sát từ xa 75 3.3 Một số kiến nghị 75 3.3.1 Kiến nghị với Ngân hàng Nhà nước 75 3.3.2 Kiến nghị với Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam 77 KẾT LUẬN 79 TÀI LIỆU THAM KHẢO .81 DANH MỤC VÀ ĐÀO TẠOC TỪ XA VIẾT TẮC BỘT BHTG BHTGVN CDIC FDIC NHNN NHTM QTDND B o hiểm tiền gửim tiền gửin gửii B o hiểm tiền gửim tiền gửin gửii Việu, kết nêu luận văn trung thực có nguồn gốct Nam B o hiểm tiền gửim tiền gửin gửii Đài Loan B o hiểm tiền gửim tiền gửin gửii Mỹ Ngân hàng Nhà nướcc Ngân hàng thương mạing mạii Quỹ tín dụng nhân dânng nhân dân Return on Assets ROA (Lợi nhuận tài sản)i nhuận văn cơng trình nghiên cứu khoa học, độc lập củan tài s n) Return On Equity ROE TCTD (Lợi nhuận tài sản)i nhuận văn cơng trình nghiên cứu khoa học, độc lập củan v n chủa sở hữu) hữu)u) Tổ chức tín dụng chứu khoa học, độc lập củac tín dụng nhân dânng DANH MỤC VÀ ĐÀO TẠOC BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM KHU VỰC TÂY BẮC BỘN Bảng 2.1 Tình hình nhân lực Chi nhánh BHTGVN khu vực Tây Bắc Bộ giai đoạn 2017-2019 32 Bảng 2.2 Tình hình cấp thu hồi chứng nhận BHTG .36 Bảng 2.3 Tình hình cấp thu hồi chứng nhận BHTG .37 Bảng 2.4 Số lượng QTDND địa bàn Chi nhánh quản lý 40 Bảng 2.5 Kế hoạch giám sát QTDND địa bàn .43 Bảng 2.6 Tổng hợp kết thu phí BHTG (2017-2019) 46 Bảng 2.7 Tổng hợp tình hình vi phạm phí BHTG 46 Bảng 2.8 Nguồn vốn QTDND địa bàn 47 Bảng 2.9 Dư nợ QTDND địa bàn (2017-2019) .50 Bảng 2.10 Tình hình thu nhập – chi phí QTDND 51 Bảng 2.11 Tình hình khả khoản QTDND 52 Bảng 2.12 Tình hình phân loại QTDND .53 Bảng 2.13 Kết kiểm tra QTDND giai đoạn 2017-2019 56 DANH MỤC VÀ ĐÀO TẠOC HÌNH Hình 2.1 Sơ đồ cấu tổ chức Chi nhánh 32 Hình 2.2 Sơ đồ quy trình tiếp nhận thơng tin báo cáo Chi nhánh .44