LỜI CẢM ƠN Để có thể hoàn thành được chuyên đề này và để có thể đạt kết quả tốt nhất, em đã nhận được sự giúp đỡ, hỗ trợ của nhiều cơ quan, tổ chức và cá nhân Em xin được bày tỏ lòng biết ơn đến tất c[.]
LỜI CẢM ƠN Để hồn thành chun đề để đạt kết tốt nhất, em nhận giúp đỡ, hỗ trợ nhiều quan, tổ chức cá nhân Em xin bày tỏ lòng biết ơn đến tất cá nhân đơn vị nơi em thực tập giúp đỡ tạo điều kiện thuận lợi cho em q trình nghiên cứu hồn thành đề tài Đặc biệt em xin chân thành gửi lời cảm ơn tới PGS.TS Trần Đăng Khâm, người quan tâm giúp đỡ em tận tình chu hồn thành tốt chun đề cách tốt thời gian qua Em kính chúc thầy gia đình ln có nhiều sức khỏe, nhiều niềm vui nhiều hạnh phúc; chúc thầy gặt hái nhiều thành công nghiệp giảng dạy Do vấn đề cịn hạn chế thời gian với kiến thức kinh nghiệm non nớt sinh viên, chuyên đề khơng thể tránh khỏi cịn nhiều chỗ thiếu sót Em mong nhận góp ý, quan tâm thầy để hồn thiện tốt hơn, nâng cao kiến thức trình độ, giúp phục vụ cho công việc thực tế sau Em chân thành cảm ơn ! MỤC LỤC LỜI CẢM ƠN MỤC LỤC DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT DANH MỤC SƠ ĐỒ BẢNG BIỂU Phần 1: Mở đầu .1 PHẦN NỘI DUNG CHƯƠNG CÁC VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ CHẤT LƯỢNG DỊCH VỤ MÔI GIỚI ĐỐI VỚI KHCN 1.Khái quát CTCK 1.1.Khái niệm đặc điểm CTCK 1.1.1.Khái niệm CTCK 1.1.2 Mơ hình hoạt động loại hình sở hữu CTCK 1.1.3 Đặc điểm CTCK 1.2.Hoạt động cơng ty chứng khốn 10 1.2.1 Hoạt động môi giới 10 1.2.1.1 Khái niệm 10 1.2.1.2 Các loại dịch vụ môi giới 10 1.2.1.3 Chức hoạt động môi giới chứng khoán 12 1.2.2.Hoạt động tự doanh 12 1.2.2.1.Khái niệm 12 1.2.2.2.Đặc điểm .12 1.2.3.Hoạt động bảo lãnh 13 1.2.3.1.Khái niệm 13 1.2.3.2 Một số phương thức BLPHCK : 13 1.2.3.3.Điều kiện để thực BLPHCK 14 1.2.3.4.Quy trình BLPHCK .14 1.2.3.5.Những hạn chế việc BLPHCK .15 1.2.4.Hoạt động quản lý danh mục đầu tư 16 1.2.4.1.Khái niệm 16 1.2.4.2 Đặc điểm 16 1.2.5.Hoạt động tư vấn tài đầu tư 17 1.2.5.1.Khái niệm: .17 1.2.5.2 Phân loại: .17 1.2.5.3 Điều kiện hoạt động tư vấn: 18 1.2.5.4 Nguyên tắc hoạt động tư vấn: 18 1.2.5.5 Các hình thức tư vấn: 18 1.2.5.5.2 Tư vấn phát hành chứng khoán: 20 1.2.5.5.3 Tư vấn niêm yết: 20 1.2.5.5.4 Tư vấn tài chính: 21 2.Chất lượng dịch vụ môi giới KHCH CTCK 21 2.1 Chất lượng dịch vụ mơi giới KHCN ? .21 2.2 tiêu đánh giá chất lượng dịch vụ KHCN 22 2.2.1 tiêu định lượng .22 2.2.2 Các tiêu định tính .22 3.Nhân tố ảnh hưởng đến chất lượng dịch vụ môi giới .23 3.1 Nhân tố khách quan 23 3.1.1 Môi trường kinh tế 23 3.1.2 Mơi trường trị , pháp luật chế sách 24 3.1.3 Mơi trường công nghệ 24 3.1.4 Sự phát triển TTCK 24 3.2.Nhân tố chủ quan .25 3.2.1 Tiềm lực tài .25 3.2.2 Cơ sở vật chất kĩ thuật cơng nghệ .25 3.2.3 Uy tín hoạt động .26 3.2.4 Yếu tố người 26 CHƯƠNG THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CTCK MBS XÉT VỀ KHCN 28 1.Khái quát MBS 28 1.1.Sơ lược trình phát triển .28 1.1.1.Giới thiệu chung công ty: 28 1.1.2.Lịch sử hình thành phát triển: .28 1.2 Tình hình kinh doanh MBS .29 1.2.1 Cơ cấu doanh thu MBS giai đoạn 2016 - 2017 .29 1.2.2 Cơ cấu chi phí MBS giai đoạn 2016 – 2017 31 1.2.3 Tình hình kinh doanh cuả MBS nửa đầu năm 2018 32 2.Thực trạng chất lượng dịch vụ MBS khách hàng cá nhân 34 2.1 Quy trình hoạt động dịch vụ môi giới công việc mà nhân viên môi giới cần thực 34 2.2.Thực trạng chất lượng dịch vụ thông qua tiêu định lượng 35 2.2.1 Số lượng tài khoản KHCN mở MBS .35 2.2.2.Doanh thu MBS thu từ hoạt động dịch vụ môi giới cho KHCN 36 3.Đánh giá thực trạng dịch vụ môi giới KHCN 48 3.1.Kết 48 3.2.Hạn chế nguyên nhân 49 3.2.1.Hạn chế 49 3.2.2.Nguyên nhân 51 CHƯƠNG GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG DỊCH VỤ CHO KHCN 52 1.Định hướng nâng cao chất lượng dịch vụ môi giới cho KHCN .52 1.1.Định hướng phát triển công ty 52 1.2 Quan điểm nâng cao chất lượng hoạt động môi giới MBS .54 3.2 Giải pháp nâng cao chất lượng HĐMG cho KHCN CTCP Chứng khoán MBS 55 3.2.1 Đào tạo nguồn nhân lực 55 3.2.2 Chú trọng vào chất lượng hoạt động môi giới 56 3.2.3 Nâng cao lực tài 56 3.2.4 Hoàn thiện chiến lược khách hàng 57 3.2.5 Triển khai đẩy mạnh hoạt động Marketing .57 3.2.6 Mở rộng mạng lưới khách hàng 58 3.2.7 Ứng dụng khoa học kĩ thuật, nâng cấp hệ thống CNTT 59 3.3 Kiến nghị 59 3.3.1 Kiến nghị với Chính phủ Bộ, Ngành liên quan 59 3.3.2 Kiến nghị với UBCKNN 60 3.2.3 Kiến nghị với MBS 61 KẾT LUẬN 62 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 63 DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT TTCK CTCK HĐMG KHCN MBS CTCP UBCKNN TNHH NHTM TK NMG NĐT CNTT CLDV Thị trường chứng khốn Cơng ty chứng khốn Hoạt động mơi giới Khách hàng cá nhân Cơng ty cổ phần chứng khốn quân đội MB Công ty cổ phần Uỷ ban chứng khoán nhà nước Trách nhiệm hữu hạn Ngân hàng thương mại Tài khoản Nhà môi giới Nhà đầu tư Công nghê thông tin Chất lượng dịch vụ DANH MỤC SƠ ĐỒ BẢNG BIỂU Sơ đồ 1.1: Mơ hình cấu tổ chức CTCK Bảng 1:Cơ cấu doanh thu hoạt động MBS giai đoạn 2016 - 2017 29 Bảng 2: Cơ cấu chi phí hoạt động MBS giai đoạn 2016 - 2017 .31 Bảng 3: Một số tiêu kinh doanh MBS tháng đầu năm 2018 33 Bảng : Số lượng tài khoản KHCN mở MBS qua tháng 35 Bảng 5: Doanh thu hoạt động môi giới cho KHCN giai đoạn 2015-2017 37 Bảng 6: Doanh thu hoạt động môi giới KHCN từ quý 1- quý 3/2018 38 Bảng 7: Chi phí hoạt động môi giới KHCN MBS giai đoạn 2015-2017 39 Bảng Chi phí hoạt động mơi giới KHCN từ quý 1- quý năm 2018 40 Bảng 9: Lợi nhuận tỉ trọng lợi nhuận doanh thu hoạt động môi giới cho KHCN MBS giai đoạn 2015-2017 42 Bảng 10: Lợi nhuận tỉ trọng lợi nhuận doanh thu hoạt động môi giới cho KHCN MBS từ quý 1- quý năm 2018 43 Bảng11: Bảng kết khảo sát nhu cầu sử dụng loại hình mơi giới CTCK 44 Bảng 12: Bảng khảo sát thời gian sử dụng dịch vụ sản phẩm CTCK 45 Bảng 13: Đánh giá chất lượng sản phẩm dịch vụ KHCN CTCK 45 PHẦN 1: MỞ ĐẦU Lý chọn đề tài TTCK Việt Nam đóng vai trị ngày quan trọng kinh tế, phong vũ biểu , thước đo kinh tế TTCK trải qua 18 năm, khoảng thời gian không dài đủ để trải qua thăng trầm , cú sốc thị trường kinh tế giới Việt Nam Luôn song hành thăng trầm thị trường , CTCK trung gian thiếu cho tồn phát triển thị trường Với tình hình cạnh tranh ngày gay gắt ,các CTCK ngày phải nỗ lực cho đời dich vụ để đáp ứng nhu cầu ngày đa dạng khách hàng cải thiện ,nâng cao chất lương dịch vụ hoạt động cốt lõi công ty Đúng , HĐMG – hoat động gắn liền với tồn CTCK, - hoạt động quan trọng bậc CTCK Môi giới không đem lại lợi ích cho khách hàng , cho CTCK mà cịn cho TTCK nói chung Vậy với vai trị quan trọng , với ảnh hưởng to lớn HĐMG đến CTCK , làm để nâng cao chất lượng dịch vụ HĐMG ? nhằm mục đích tăng khả cạnh tranh CTCK với việc tranh giành thị phần chất lượng dịch vụ vũ khí chiến lược Mặc dù MBS đánh giá mơt CTCK có thường hiệu uy tín mảng chăm sóc , cung cấp chất lương dịch vụ HĐMG cho KHCN khơng thể tránh khỏi bất cập, gặp sai sót định Vì , với việc đánh giá lại chất lương HĐMG cho KHCN MBS cần thiết đồng thời giúp thân công ty MBS thấu hiểu khách hàng đanha giá chất lượng cơng ty cung cấp Từ , đưa chiến lược đắn cho phận môi giới nói riêng cho cơng ty Đó lý em chọn đề tài “ nâng cao chất lượng dịch vụ môi giới cho KHCN công ty cổ phần chứng khoán quân đội (MBS )“ Mục tiêu nghiên cứu Chuyên đề với mục đích tìm hiểu HĐMG cho KHCN nêu lý thuyết HĐMG hoạt động q trình mơi giới cho KHCN nhân viên môi giới cụ thể sâu vào đánh giá, nghiên cứu thực trạng hoạt động Công ty Cổ phần Chứng khốn qn đội , từ đề xuất số giải pháp kiến nghị nhằm mục đích nâng cao chất lượng HĐMG cơng ty Cổ phần Chứng khoán quân đội (MBS) Đối tượng phạm vi nghiên cứu Chuyên đề tập trung vào nghiên cứu đối tượng chất lượng HĐMG cho KHCN CTCP chứng khoán quân đội MBS Phạm vi nghiên cứu: kết hoạt động kinh doanh nói chung hoạt động mơi giới cho KHCN nói riêng MBS giai đoạn 2015-2017 tháng đầu năm 2018 Kết cấu chuyên đề Ngoài phần mở đầu kết luận, kết cấu chuyên đề chia thành chương: Chương 1: Các vấn đề chất lượng HĐMG Cơng ty Chứng khốn Chương 2: Thực trạng chất lượng HĐMG cho KHCN CTCP Chứng khoán quân đội Chương 3: Giải pháp nâng cao chất lượng HĐMG cho KHCN CTCP chứng khoán quân đội PHẦN NỘI DUNG CHƯƠNG CÁC VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ CHẤT LƯỢNG DỊCH VỤ MÔI GIỚI ĐỐI VỚI KHCN 1.Khái quát CTCK 1.1.Khái niệm đặc điểm CTCK 1.1.1.Khái niệm CTCK Theo giáo trình TTCK – Trường Đại học Kinh tế Quốc dân ‘cơng ty chứng khốn định chế tài trung gian thực nghiệp vụ thị trường chứng khoán’ Theo định số 04/1998/QĐ-UBCK3 ngày 13/10/1998 UBCKNN “ CTCK CTCP cơng ty TNHH thành lập hợp pháp Việt Nam UBCKNN cấp giấy phép thực loại hình kinh doanh chứng khốn “ Điều kiện để CTCK cấp giấy phép kinh doanh chứng khốn Việt Nam: Có phương án hoạt động kinh doanh phù hợp với mục tiêu phát triển kinh tế, xã hội nói chung phát triển ngành chứng khốn nói riêng Có đầy đủ sở vật chất kỹ thuật để phục vụ cho hoạt động kinh doanh chứng khốn Có mức vốn điều lệ tối thiểu với mức vốn pháp định Theo Luật chứng khoán mức vốn pháp định quy định cụ thể cho loại hình nghiệp vụ Giám đốc, phó giám đốc (tổng giám đốc, phó tổng giám đốc) nhân viên kinh doanh CTCK phải đáp ứng đầy đủ điều kiện để cấp chứng hành nghề kinh doanh chứng khoán UBCKNN cấp Giấy phép bảo lãnh phát hành cấp cho cơng ty có giấy phép tự doanh Các quy định vốn CTCK: Theo khoản điều 18 Nghị định 14/2007/NĐ – CP ngày 19 tháng 01 năm 2007 phủ quy định: