Tiền ảo bitcoin

Tiểu luận Tiền ảo Bitcoin Trường đại học Kinh tế quốc dân Tiểu luận Tiền ảo Bitcoin Nhóm thực hiện Nhóm 4 Hà Nội, ngày 7 tháng 8 năm 2018 Danh sách thành viên và đánh giá 1 Nguyễn Hữu Nghĩa (nhóm trưở[.]

Trường đại học Kinh tế quốc dân Tiểu luận: Tiền ảo Bitcoin Nhóm thực hiện: Nhóm Hà Nội, ngày tháng năm 2018 Danh sách thành viên đánh giá : Nguyễn Hữu Nghĩa (nhóm trưởng) MSV:11173350 : tham gia tích cực, hồn thành cơng việc giao Đánh giá mức độ tích cực: 100% Nguyễn Quang Ninh MSV: 11173653: tham gia tích cực, có ý thức đóng góp ý kiến, tài liệu Đánh giá mức độ tích cực: 100% Nguyễn Thị Hảo MSV: 11171547: hồn thành xuất sắc cơng việc nhóm trưởng giao, tích cực đóng ý kiến Đánh giá mức độ tích cực: 100% Nguyễn Thu Hà MSV: 11171312: hồn thành xuất sắc nhiệm vụ, tích cực tham gia đóng góp ý kiến Đánh giá mức độ tích cực: 100% Mục lục Lời mở đầu .3 Phần 1: Khái quát đồng tiền ảo Bitcoin 1.1 Giới thiệu Bitcoin 1.2 Khái niệm Bitcoin 1.3 Lịch sử đời phát triển Bitcoin .5 Phần : Tính chất 2.1 Tài khoản .5 2.2 Giao dịch 2.3 Tính bảo mật 2.4 Tính riêng tư 2.5 Tính hợp pháp 2.6 Tính khoản Phần 3: Đầu tư .9 3.1 Các cách đầu tư Bitcoin 3.2 Tỷ giá 11 3.3 Thanh toán 12 Phần 4: Ưu điểm nhược điểm 12 4.1 Ưu điểm 12 4.2 Nhược điểm 13 Phần 5: Ảnh hưởng Bitcoin đến kinh tế Việt Nam 13 Danh mục tài liệu tham khảo 15 Lời mở đầu: Vào năm 2013, từ khóa “Công nghiệp 4.0” xuất liện lần đầu báo cáo phủ Đức đề cập tới chiến lược công nghệ cao,  kết hợp công nghệ lại với nhau, làm mờ ranh giới vật lý, kỹ thuật số sinh học, v.v… Trong kỷ nguyên cơng nghệ 4.0 có phát minh lên, coi kết đỉnh cao công nghệ máy tính, tiền điện tử ( tiền ảo) Bitcoin đại diện tiêu biểu tiền điện tử Vậy : Đồng tiền ảo Bitcoin ? Dùng để làm ? Có nên đầu tư vào Bitcoin không ? Nhằm giải đáp câu hỏi trên, nhóm chúng em chọn đề tài “ Tiền ảo Bitcoin” cho tiểu luận Xin trân trọng giới thiệu Hà Nội, ngày tháng năm 2018 Đại diện nhóm Nguyễn Hữu Nghĩa Phần 1: Khái quát đồng tiền ảo Bitcoin 1.1 Giới thiệu Bitcoin Bitcoin (ký hiệu BTC hay XBT) coi đồng tiền internet, đồng tiền điện tử hay gọi tên khác tiền tệ kỹ thuật số (tiền điện tử, tiền ảo, tiền số) phân cấp, phát hành vào năm 2009 tạo người có tên Satoshi Nakamoto.( Blog tiền ảo, July 2018, “Bitcoin tiền ảo ?”) Bitcoin trao đổi mua bán trực tiếp mạng internet mà không thông qua tổ chức tài trung gian nào.Tuy nhiên bạn khơng thể cầm nắm hay nhìn thấy số tiền có Bitcoin khác hồn tồn so với loại tiền tệ bình thường, khơng có cá nhân, tổ chức quản lý giao dịch Bitcoin 1.2 Khái niệm Bitcoin Bitcoin loại hình tiền ảo, dùng để giao dịch Bitcoin không chịu quản lý ngân hàng trung ương hồn tồn khơng chịu ảnh hưởng sách tiền tệ sách tài khóa 1.3 Lịch sử đời phát triển Bitcoin Trong thời đại kinh tế phát triển nay, người khơng muốn bị lệ thuộc vào thị trường tài chính, khơng muốn phí cho tài trung gian cả, muốn người bán giao dịch trực tiếp với Đồng thời nhiều người cảm thấy lo ngại ngân hàng trung ương khơng kiểm sốt đồng tiền mình.Từ đồng tiền Bitcoin đời Bitcoin xuất thị trường tài tiền tệ giới vào năm 2009 cá nhân hay tổ chức lấy tên Satoshi Nakamoto Theo Wikipedia: Giao dịch Bitcoin lần thực Satoshi Nakamoto gửi 10 bitcoin cho nhà mật mã học Hal Finney vào ngày 12 tháng năm 2009, phần mềm Bitcoin phát hành lần đầu Ngày tháng 10 năm 2009, lần giá trị Bitcoin ấn định sàn giao dịch với mức khởi điểm 1bitcoin =0,00076 USD Đến năm 2012, Bitcoin thực thu hút dư luận công chúng Năm 2013 nhiều giao dịch lớn giới sử dụng dịch vụ Bitcoin Đến năm 2016, nhiều nước chấp nhận đồng tiền Bitcoin sử dụng đồng tiền thức Phần 2: Tính chất 2.1 Tài khoản 2.1.1 Tài khoản Bitcoin Mỗi tài khoản Bitcoin biểu diễn dạng ví Bitcoin Trước hết cần hiểu ví Bitcoin ? Ví Bitcoin giống tài khoản ngân hàng bao gồm địa Bitcoin công khai ( hash public key) khóa riêng tư ( private key) bạn nhận Bitcoin, lưu trữ chúng sau gửi chúng cho người khác 2.1.2 Ví Bitcoin Ví Bitcoin bao gồm hai loại chính: + Ví phần mềm: loại ví người dùng cài đặt máy tính cá nhân thiết bị di động Người dung hồn tồn kiểm sốt Bitcoin mình, hạn chế việc khó để cài đặt lưu giữ + Ví web: là ví của bên trung gian Ưu điểm dễ dàng cho người dùng sử dụng vấn đề bạn cần có tin tưởng tuyệt bên cung cấp để trì mức độ bảo mật Bitcoin bạn trình giao dịch *Nếu người bắt đầu sử dụng bạn nên lựa chọn bốn loại ví Bitcoin sau đây: a) b) c) d) Coinbase:  là loại ví web có tính đơn giản phù hợp với người lần đầu sử dụng Bitcoin Electrum: loại ví phần mềm có độ bảo mật cao, trường hợp máy tính người dùng gặp cố, ví Bitcoin mã hóa tốn học dể chống lại hacker xâm nhập Bitcoin Wallet cho người dùng Android Blackberry: Đây loại ví phần mềm phù hợp cho người linh động yêu cầu có dộ bảo mật cao Blockchain.info : loại ví web giống như Coinbase với thiết lập đơn giản dễ dàng truy cập điện thoại với ứng dụng dành cho Android iOS 2.2 Giao dịch Bitcoin diễn nào? Giao dịch bitcoin được thực cách “kĩ thuật số” tất người tham gia biết rõ thông tin giao dịch.  Giao dịch bitcoin diễn tả nào? Nếu anh A gửi cho anh B đồng Bitcoin giao dịch thực qua ba thông tin: - Đầu vào: tài khoản dùng để gửi Bitcoin - Số lượng: số lượng Bitcoin A gửi cho B - Đầu ra: địa Bitcoin B Để gửi Bitcoin người giao dich cần có hai thứ Sau bạn phải đợi khoảng thời gian để hồn thành giao dịch giao dịch phải xác nhận thợ khai thác Thỉnh thoảng tốn phí giao dịch, đa số khơng, phí giao dịch tính từ nhiều yếu tố Bitcoin khơng có ý nghĩa với Biên nhận 2.3 Tính bảo mật Bitcoin Độ an toàn hệ thống Bitcoin phụ thuộc vào khả xử lý toàn mạng lưới blockchain để chống lại nguy phá hoại đồng thời mang lại giá trị cho Bitcoin Một số cách thiết lập bảo mật + Cẩn trọng với dịch vụ trực tuyến + Chỉ giao dịch lượng nhỏ ngày + Sao lưu ví + Sao lưu tồn ví + Mã hố lưu trực tuyến + Sử dụng nhiều địa bảo mật + v.v… 2.4 Tính riêng tư Bitcoin Bitcoin thực chất loại tiền tệ bán ẩn danh, tức số tiền không gắn với thực thể giới thật, mà gắn với địa Bitcoin Tuy chủ sở hữu địa Bitcoin không xác định rõ ràng, bù lại giao dịch lại cơng khai Để tăng tính riêng tư, giao dịch cần sử dụng địa Bitcoin 2.5 Tính hợp pháp Bitcoin 2.5.1 Với liên kết quốc tế Liên minh châu Âu: Tháng 10/2015, Tòa án Tư Pháp Liên minh Châu Âu phán quyết: “ Việc trao đổi loại tiền truyền thống cho đơn vị tiền tệ ảo “Bitcoin” miễn thuế Giá trị gia tăng, quốc gia thành viên phải thừa nhận giao dịch liên quan đến đồng tiền, tiền giấy tiền xu sử dụng hợp pháp ” (Huyana Tran, 2018, “Bitcoin hợp pháp nước nào” ) Nhóm nước G7: Năm 2013, Hành động tài Task Force của nước G7 ban hành tuyên bố sau Các nước áp dụng cho công ty tham gia vào việc truyền Bitcoin đồng tiền khác Tuy nhiên “dịch vụ toán dựa Internet cho phép tài trợ bên thứ ba từ nguồn vơ danh phải đối mặt với nguy (rửa tiền / tài trợ cho khủng bố) (Huyana Tran, 2018, “Bitcoin hợp pháp nước nào” ) Có thể nói tính hợp pháp Bitcoin liên minh EU nhóm nước G7 thừa nhận 2.5.2 Tại Việt Nam Theo thông báo từ Ngân hàng Nhà nước, kể từ ngày 1/1/2018, việc phát hành, cung ứng, sử dụng Bitcoin loại tiền ảo tương tự khác làm phương tiện tốn khơng hợp pháp bị cấm Việt Nam Đây biện pháp mà nhiều nước giới sử dụng, mang nghĩa cấm, không công nhận không đứng quản lý trực tiếp ( Nguyễn Nguyễn, 2018, ”Đào Bitcoin, sở hữu Bitcoin có vi phạm pháp luật Việt Nam kể từ 1/1/2018 ?” ) 2.6 Tính khoản Tính khoản Bitcoin thấp rào cản quy định kỹ thuật tại, biến động, thị trường giao dịch thưa thớt Phần 3: Đầu tư 3.1 Các cách đầu tư Bitcoin 3.1.1 Kinh Doanh Chênh Lệch Giá Chúng ta tham gia vào sàn giao dịch Bitcoin tham gia group mua bán online offline Với cách đầu tư lợi nhuận thu nhờ vào “mua thấp bán cao“ Vì thế, cần thường xuyên cập nhật giá sàn giao dịch lựa chọn thời điểm giao dịch phù hợp Chúng ta cập nhật giá hàng ngày Coinmarketcap 3.1.2 Kiếm Bitcoin Online Nhiều doanh nghiệp, trang mạng trả chi phí xem quảng cáo họ trả lương cho dịch vụ Bitcoin 3.1.3 Các Sân Chơi Đầu Tư Bitcoin Cuối đầu tư vào sàn giúp nhận gấp đôi số lượng Bitcoin có, hay lợi nhuận cao.Đa phần tất sàn sàn đầu tư tiền ảo có rủi ro cao, chẳng có đầu tư chắn đạt lợi nhuận cao mà khơng có rủi ro 3.1.4 Mua Đi Bán Lại Bitcoin Việc mua bán Bitcoin khác với mua giữ lại Mua bán Bitcoin có nghĩa mua giá thấp bán lại với giá cao thời gian ngắn, điều đòi hỏi phải có kinh nghiệm nhìn nhận thị trường kiến thức sâu Thị trường mua vào, bán nhiều người tham gia Những người tham gia thị trường thường đợi để hưởng lợi từ người chưa có kinh nghiệm tham gia thị trường, tham gia giao dịch  Đầu tư dài hạn Dành cho nhà đầu tư Bitcoin dài hạn, kiếm lời tính theo tháng năm.Khi xác định nhà đầu tư dài hạn, quên thời gian, có tuần, chí tháng kiểm tra tỷ giá lần.Đừng áp dụng tư đầu tư ngắn hạn vào đầu tư dài hạn mang lo âu Kiểm sốt rủi ro giữ phong thái nhà đầu tư dài hạn thực thụ  Lướt sóng kiếm lời Dành cho nhà đầu tư Bitcoin ngắn hạn, kiếm lời tính theo ngày theo tuần  Mỗi sàn tiền thuật tốn Bitcoin có nhiều loại đồng coin khác nhau, tỷ giá loại tiền coin thay đổi theo thời giá phút, ngày Chúng ta vào sàn 10 giao dịch Poloniex hoặc Bittrex để tiến hành giao dịch lướt sóng.Vậy câu chuyện gì, nhà đầu tư ngắn hạn ngồi canh giá thấp mua tiền ảo vào, lại ngồi canh chờ giá lên bán đi.Lời khuyên là dùng đầu nhà đầu tư dài hạn để kiếm tiền ngắn hạn bạn nhé, nên dành tiếng ngày cho hình thức kiếm tiền lướt sóng, đừng suốt ngày chăm chăm vào hình để nhìn tỷ giá dao động Khơng ảnh hưởng đến cảm xúc chúng ta, mà khơng làm việc khác Nếu vây, nhà đầu tư 3.1.5 Mua giữ Bitcoin Phương thức đầu tư phổ biến Bitcoin mua giữ để đợi giá tăng lên Chúng ta cần phải biết thời điểm mua trữ giá thấp, sau đợi giá tăng lên bán ra.Chúng ta không nên hy vọng đưa lời khuyên xác cho ta thị trường, cần phải thực việc nghiên cứu thị trường thân Nếu bắt đầu, dành thời gian nghiên cứu thị trường, phương thức hoạt động thị trường 3.2 Tỷ giá đồng tiền Bitcoin Một vấn đề mà người đầu tư Bitcoin quan tâm tỷ giá đồng Bitcoin Khác với đồng tiền tệ khác, tỷ giá Bitcoin khơng bị can thiệp phủ tác động vào mà hoàn toàn phụ thuộc vào cung cầu thị trường , Bitcoin giao dịch tự với khối lượng tiền lớn mà khơng bị kiểm sốt hay quản lý phủ tổ chức Theo giáo sư Mark T.Williams, năm 2014, biến động giá Bitcoin cao gấp lần vàng, lần S&P 500, gấp 18 lần đô la Mỹ 11 Bảng tỷ giá đồng Bitcoin gần (Wikipedia, 2018) Đồng tiền ảo Bitcoin có tỷ giá thường xuyên biến động mạnh ,tăng giảm thất thường, ngày giảm mạnh lại tăng nhanh 3.3 Thanh toán Để toán Bitcoin,chúng ta cần có ví Bitcoin để chuyển tiền vào tài khoản kích hoạt Khi tốn Bitcoin, phí tốn rẻ nhiều so với việc tốn tín dụng khác Bạn phải trả vài xu cho thợ đào Bitcoin bạn chuyển khoản hay gửi tiền cho dù khoản tiền lớn Chính Bitcoin trở nên hấp dẫn với người muốn gửi tiền với số lượng lớn Phần 4: Ưu điểm nhược điểm 4.1 Ưu điểm  Dễ dàng giao dịch trao đổi : Với trung gian giao dịch có giới hạn tiền gửi, thời gian Nhưng đồng tiền Bitcoin khơng vậy, bạn giao gicjh tùy ý số tiền bạn có, giao dịch đâu, thời gian 12  Không chi phí giao dịch: Do Bitcoin giao dịch trực tiếp người mua người bán phí cho bên trung gian tài  Bảo mật cao : Khi bạn giao dịch Bitcoin khơng cần thơng tin Danh tính bạn bảo mật chặt chẽ 4.2 Nhược điểm  Giao dịch đen thực dễ dàng : Do bảo mật danh tính người mua bán nên nhiều người lạm dụng để giao dịch chuyển tiền cho giao dịch bất hợp pháp  Hacker trộm cắp : Mọi giao dịch Internet nên hacker tìm cơng nhiều sàn giao dịch Bitcoin Đánh cắp đồng tiền sàn giao dịch  Giá biến động không đồng : Do khơng có thị trường quản lí điều hành nên giá Bitcoin lên xuống theo ngày, theo mà khơng có biện pháp để khắc phục  Việc sử dụng Bitcoin không dễ dàng : phải có kiến thức cơng nghệ máy tính, Internet bạn dễ dàng giao dịch Bitcoin, tạo ví Bitcoin để kiếm thêm Bitcoin từ việc đào Bitcoin  Rủi ro cao: Khi sàn giao dịch Bitcoin bị sập, số tiền Bitcoin bạn bị khơng có đứng chịu trách nhiệm bồi thường cho bạn Phần 5: Ảnh hưởng Bitcoin đến kinh tế Việt Nam  Ảnh hưởng đến sách tiền tệ: Bitcoin gây ảnh hưởng đến mục tiêu kiểm sốt lạm phát sách tiền tệ khơng bị kiểm sốt ai, kể Chính phủ hay người tạo 13 Tiền ảo gây khó khăn việc kiểm sốt mức cung tiền Nền tảng cơng nghệ giúp việc thu thập thông tin mạng lưới giao dịch nhanh hơn, rẻ Điều tạo động lực cho kinh tế chia sẻ cho phép tổ chức tài cơng nghệ nắm bắt số hoạt động kinh doanh ngân hàng Tiền ảo với vụ đầu tư, lừa đảo gây hệ lụy khác ảnh hưởng đến hiệu sách tiền tệ Ma lực tiền ảo lôi kéo không người vào kênh đầu tư với hy vọng mức lợi nhuận “khủng” rớt giá nhanh chóng, tiền ảo tạo nên hỗn loạn xã hội, gây bất ổn kinh tế vĩ mô Một phận công chúng bỏ thời gian, công sức vào kinh doanh tiền ảo mà không pháp luật thừa nhận, sản phẩm họ làm khơng tính GDP, làm giảm tốc độ tăng trưởng kinh tế Hậu tín dụng đen, dẫn đến lãi suất thị trường bị đẩy lên, nguy nợ xấu gia tăng, ngược với nỗ lực ngân hàng trung ương sách tín dụng phục sản xuất lưu thơng hàng hóa, hạ mặt lãi suất, cải thiện tình trạng nợ xấu  Ảnh hưởng đến đời sống cộng đồng: Nhiều người chưa hiểu rõ Bitcoin, ham lợi trước mắt đầu tư nhiều tiền bạc, thời gian, công sức nhằm kiếm lời từ Bitcoin Hậu nhiều người khơng lãi lại cịn bị lỗ, trắng, … Ví dụ như: Vụ sập sàn giao dịch tiền ảo Bitconnect hồi đầu năm 2018, khiến nhiều người nguy trắng Danh mục tài liệu tham khảo: 14 “Blog tiền ảo”, July 2018, “Bitcoin tiền ảo gì”, truy cập 04/08/ 2018, Wikipedia, 21 March 2013, “Bitcoin”, truy cập 04/08/2018, “Đồng tiền thông minh”, 2018,television program,FBNC television, FNBNC VietNam, truy cập 04/08/ 2018 “Ví Bitcoin gì? Hướng dẫn tạo ví Bitcoin ”, 2018, Bitcoin Vietnam News, truy cập ngày 06/08/2018, “Giao dịch Bitcoin diễn ?”, 2018, tiendientu.org, truy cập ngày 06/08/2018, < https://tiendientu.org/giao-dich-bitcoin-dien-ra-nhu-nao> “Những cách đầu tư Bitcoin hiệu quả” , 2018, BFS- nhà đầu tư triệu phú, truy cập ngày 06/08/2018, < https://bfsystem.org/cach-dau-tu-bitcoin-hieu-qua> Nguyễn Nguyễn, 2018, “Đào Bitcoin, sở hữu Bitcoin có vi phạm pháp luật Việt Nam kể từ 1/1/2018 ?”, 03/01/2018, Dân trí, truy cập ngày 06/08/2018, Huyana Tran, 2018, “Bitcoin hợp pháp nước ?”, Huyana Tran, truy cập ngày 06/08/2018, “Tiền ảo thánh thức với sách tiền tệ”, 2018, tapchitaichinh.vn, truy cập ngày 06/08/2018, < http://m.tapchitaichinh.vn/kinh-te-vi-mo/tien-ao-va-thach-thuc-doivoi-chinh-sach-tien-te-142566.html> 15 16 17 ... kết đỉnh cao cơng nghệ máy tính, tiền điện tử ( tiền ảo) Bitcoin đại diện tiêu biểu tiền điện tử Vậy : Đồng tiền ảo Bitcoin ? Dùng để làm ? Có nên đầu tư vào Bitcoin khơng ? Nhằm giải đáp câu... đồng tiền internet, đồng tiền điện tử hay gọi tên khác tiền tệ kỹ thuật số (tiền điện tử, tiền ảo, tiền số) phân cấp, phát hành vào năm 2009 tạo người có tên Satoshi Nakamoto.( Blog tiền ảo, July... tài “ Tiền ảo Bitcoin? ?? cho tiểu luận Xin trân trọng giới thiệu Hà Nội, ngày tháng năm 2018 Đại diện nhóm Nguyễn Hữu Nghĩa Phần 1: Khái quát đồng tiền ảo Bitcoin 1.1 Giới thiệu Bitcoin Bitcoin