1 Học viện ngân hàng Bài tập lớn Môn học Kĩ năng giao dịch trong kinh doanh ngân hàng Giảng viên hướng dẫn Đặng Thị Thu Hằng Lớp GRA12A 01 Nhóm thực hiện 32 Đề tài Tìm hiểu về sản phẩm mở thẻ thanh to[.]
Học viện ngân hàng Bài tập lớn Môn học: Kĩ giao dịch kinh doanh ngân hàng Giảng viên hướng dẫn: Đặng Thị Thu Hằng Lớp: GRA12A-01 Nhóm thực hiện: 32 Đề tài: Tìm hiểu sản phẩm mở thẻ toán LiveBank ngân hàng Tiên Phong Lời mở đầu Hiện nay, có nhiều sản phẩm dịch vụ ngân hàng ngày sáng tạo mang lại nhiều tiện ích cho khách hàng, khách hàng ngày có nhiều tầm nhìn sản phẩm để sử dụng hiệu tiện lợi Vài năm trước LiveBank TPBank mẻ, phổ biến nhiều, với tính tiện ích mà livebank mang lại nhiều, nên nhóm em chọn làm chủ đề tập Cảm ơn cô Đặng thị Thu Hằng hướng dẫn cho chúng em, chúng em cố gắng chuẩn bị nhiên chúng em tránh thiếu sót Mong đánh giá góp ý tập chúng em hoàn thiện Em cảm ơn cô ạ! Mục lục: Lời mở đầu………………………………………………………………1 Tổng quan ngân hàng TPBank………………………………… .4-6 Sản phẩm mở tài khoản tốn LiveBank…………………….6-11 Chi phí mở thẻ……………………………………………………………11 Điều kiện để sử dụng tài khoản toán LiveBank…………….11-12 Tiện ích mở tài khoản tốn………………………………… 12-14 Những lưu ý sử dụng sản phẩm…………………………………… 14-15 TỔNG QUAN VỀ NGÂN HÀNG TMCP TIÊN PHONG (TPBANK) I Giới thiệu chung Ngân hàng TPBank Ngày 5/5/2008, Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank) thức thành lập vào hoạt động với mức vốn điều lệ 2.000 tỷ VND Đây đầu tư hợp tác chiến lược cổ đông lớn – Công ty Cổ phần Phát triển Đầu tư Công nghệ FPT, Công ty Thông tin Di động VMS Mobifone Tổng công ty Tái bảo hiểm Quốc gia Vinare mang lại cho TienPhongBank ưu công nghệ thông tin, cơng nghệ viễn thơng di động, tài Tên Tiếng Việt: Ngân hàng Thương mại cổ phần Tiên Phong Tên Tiếng Anh: TienPhong Commercial Joint Stock Bank Tên viết tắt: TPBank Vốn điều lệ: 10.716.717.220.000 Thành lập: 5/5/2008 Trụ sở chính: 57 Lý Thường Kiệt, Hồn Kiếm, Hà Nội Điện thoại: (84-24) 37 683 683 Webside: http://tpb.vn/ Chiến lược phát triển TPBank đặc biệt trọng đến việc xây dựng ngân hàng với mơ hình tổ chức hoạt động đại, văn hóa doanh nghiệp theo hướng thân thiện chuyên nghiệp, để đưa TPBank trở thành lựa chọn khách hàng trở thành nơi nhân tốt thị trường lựa chọn làm việc LiveBank TPBank gì? a) Giới thiệu LiveBank LiveBank TPBank mơ hình giao dịch trực tuyến ngân hàng TPBank cung cấp Cụ thể phòng máy tự động có chức giao dịch trực tuyến hoạt động hàng ngày tuần, gần thực tồn nhu cầu giao dịch với ngân hàng TMCP Tiên Phong thông qua máy ATM giao dịch viên online hệ thống mà không bị giới hạn thời gian nhờ ứng dụng công nghệ tiên tiến giới TPBank đưa hệ thống LiveBank vào hoạt động thức vào tháng năm 2017 Tính đến nay, hệ thống có 300 điểm giao dịch thành phố lớn nước, triệu lượt khách hàng tổng giao dịch hàng nghìn tỷ đồng (Tính đến năm 2020) LiveBank hoạt động 24/24 ngày tuần, kể vào ngày lễ đến điểm LiveBank TPBank Hà Nội, Sài Gòn … để thực giao dịch mà không tiện đến ngân hàng Với hệ thống LiveBank khách hàng không cần quan tâm làm việc ngày lễ hay ngày nghỉ làm việc mở tài khoản làm thẻ lúc b) Một số sản phẩm LiveBank TPBank Hiện nay, LiveBank cung cấp dịch vụ ngân hàng như: Mở tài khoản toán: Với LiveBank khách hàng từ 5- phút cho giao dịch mở tài khoản toán tài khoản eBank, giấy tờ sau CMND/CCCD/Hộ chiếu Mở sổ tiết kiệm: LiveBank giúp mở sổ tiết kiệm cách nhanh chóng, với lãi suất hấp dẫn phương thức: Mở sổ tiết kiệm thẻ TPBank, mở sổ tiết kiệm vân tay, mở sổ tiết kiệm CCCD/CMND/Hộ chiếu Nộp/Rút tiền mặt: Bên cạnh tính rút tiền mặt giống với ATM truyền thống, LiveBank hỗ trợ khách hàng nộp tiền vào tài khoản với số tiền tối đa lần nộp lên tới 500 triệu VND Ưu việt LiveBank giúp khách hàng nộp tiền vào tài khoản ngân hàng khác thời điểm ngày Chuyển khoản/Thanh tốn hóa đơn Phát hành nhận thẻ ngay: LiveBank điểm giao dịch Việt Nam cho phép khách hàng mở thẻ ATM/VISA Debit nhận thời điểm ngày Các tính khác: truy vấn thơng tin tài khoản, Đổi mã PIN, tất tốn sổ tiết kiệm, phát hành lại thẻ nhận thẻ, … II SẢN PHẨM MỞ TÀI KHOẢN THANH TOÁN TẠI LIVEBANK TPBANK Quy trình mở tài khoản tốn LiveBank TPBank - Bước 1: Đến phòng máy LiveBank gần nơi bạn sống Hoặc truy cập theo đường link: https://tpb.vn/lien-he/tim-vi-tri-live-bank để tìm địa LiveBank gần - Bước 2: Ngay sau hình LiveBank, người chọn vào “Mở/hồn thiện thơng tin Tài khoản tốn” - Bước 3: Tư vấn viên yêu cầu bạn đưa CMND/Hộ chiếu qua máy scan để thực việc tiếp nhận thông tin bạn Tất thông tin sau scan tư vấn viên điền giúp bạn, bạn cần chọn xác nhận hình - Bước 4: Sau hoàn thành việc nhập liệu, hệ thống chụp ảnh chân dung bạn để xác nhận - Bước 5: Kiểm tra xác nhận, xem số CMND hay thẻ CCCD có số bạn không nhấn “Tiếp tục” - Bước 6: Chọn loại thẻ ATM muốn mở: Thẻ ATM/ ecouter thẻ ghi nợ quốc tế VISA Debit mở Sau xác nhận thẻ muốn mở - Bước 7: Tiếp phương thức nhận thẻ: phát hành thẻ nhận thẻ chi nhánh TPBank - Bước 8: Sau người nhìn vào Camera để tư vấn viên chụp ảnh xác nhận - Bước 9: Màn hình hiển thị lấy dấu vân tay, sau người xác nhận vân tay ô vân tay máy - Bước 10: Máy in in thông tin để bạn ký tên lên đơn đăng ký mở tài khoản cá nhân sử dụng dịch vụ Bạn cần kí tên vào mục B E hình dưới: - Bước 11: Sau kí xong, bạn đưa lại tờ đơn vào máy scan (đưa theo chiều mũi tên) để máy quét lại thông tin thu hồi tờ giấy Chờ khoảng 1-2 phút nhân viên tư vấn xác nhận thông tin bạn hoàn thành xong việc mở tài khoản cá nhân LiveBank Ngân hàng TMCP Tiên Phong Sau người nhận thẻ khe nhận thẻ phát hành Cách kích hoạt thẻ ATM TPBank Sau mở thẻ LiveBank, để sử dụng cần kích hoạt thẻ sử dụng Hiện bên ngân hàng TPBank có hỗ trợ dịch vụ cấp mã PIN qua kênh điện tử thay giấy thơng báo mã PIN trước Lấy mã PIN thẻ qua số điện thoại đăng ký dịch vụ với ngân hàng cách: Soạn tin theo cú pháp: TPB (dấu cách) PIN số cuối thẻ gửi 8089 (1000VNĐ/ tin) Sau ngân hàng cung cấp mã PIN thẻ qua số điện thoại đăng ký Để kích hoạt thẻ có hai cách sau: Một đổi mã PIN ngân hàng cấp ATM ngân hàng TPBank bất kì; Hai đổi mã PIN hệ thống LiveBank III Chi phí sử dụng LiveBank TPBank Tại máy phát hành hai loại thẻ thẻ ATM thẻ ghi nợ quốc tế VISA Debit ATM VISA Debit (đã bao gồm VAT) Phí phát hành thẻ 55.000 đồng Miễn phí Phí thường niên 55.000 đồng/năm 99.000 đồng/năm Phí trì tài khoản 8.800 đồng/tháng 8.800 đồng/tháng Phí thơng báo SMS 11.000 đồng/tháng 11.000 đồng/tháng Phí rút tiền mặt ATM - Miễn phí rút tiền toàn - ATM TPBank Ngân hàng bọ hệ thống ATM khác Việt Nam: Miễn phí - ATM khác Việt Nam: 3,19% số tiền giao dịch Phí cấp lại mã PIN 33.000 đồng 33.000 đồng Phí kê tài khoản 11.000 đồng 11.000 đồng ATM - Đối với phí phát hành thẻ, sau mở thẻ thành cơng phải trả phí cho ngân hàng, cách nạp tiền vào tài khoản, sau ngân hàng trích từ số tiền tài khoản để trả phí phát hành nhanh - Phí thường niên ngân hàng TPBank thu hàng năm cách cấn trừ trực tiếp vào tài khoản sử dụng nhằm trì dịch vụ, chủ yếu áp dụng cho loại thẻ Hiện tại, phí thường niên Ngân hàng TMCP Tiên Phong quy định thẻ ATM 55.000 đồng/năm 99.000 đồng/năm áp dụng với thẻ VISA Debit Tuy nhiên, mở tài khoản ngân hàng mà không phát hành thẻ khơng khoản phí 10 - Phí quản lý tài khoản ngân hàng áp dụng cho thẻ tốn qua tài khoản ngân hàng, tính phí theo tháng Phí gồm loại phí sau: Phí trì tài khoản: Là khoản phí để trì tài khoản bạn hệ thống, từ đăng ký tài khoản ngân hàng bắt đầu thu phí Đối với Ngân hàng TPBank khoản phí 8.800 đồng/tháng áp dụng cho lọa thẻ ATM VISA Debit Phí SMS Banking: Là khoản phí hàng tháng khách hàng đăng kí sử dụng SMS Banking – có nhiệm vụ thơng báo giao dịch cho chủ tài khoản SMS Phí SMS Banking 11.000 đồng/tháng dùng với thẻ ATM VISA Debit Mức phí khơng bắt buộc, đăng kí khơng - Phí rút tiền mặt ATM thẻ ATM toán nội địa miễn phí ATM khác ngân hàng nước, thẻ ghi nợ quốc tế VISA Debit tính phí rút tiền mặt ATM khác Việt Nam Mức phí 3,19% số tiền giao dịch, trừ nhận lệnh rút tiền khách hàng trừ trực tiếp vào số dư tài khoản khách hàng TPBank - Phí cấp lại mã PIN thẻ ATM VISA Debit TPBank có giá 33.000 đồng Và cuối phí kê tài khoản ATM 11.000 đồng cho loại thẻ, trừ trực tiếp vào số dư tài khoản nhận lệnh IV Điều kiện sử dụng tài khoản toán LiveBank Thẻ ATM Điều kiện để mở thẻ sử dụng thẻ công dân, đủ 18 tuổi trở lên mở thẻ cần mang CMT/CCCD/Hộ chiếu Thẻ VISA Debit Khi mở thẻ VISA Debit ngân hàng Tpbank bạn cần phải ý đến điều kiện để mở thẻ thành công sau: 11 - Bạn phải đối tượng đủ từ 18 tuổi trở lên phải công dân Việt Nam Có thể người nước ngồi phải phép cư trú Việt Nam có thời hạn từ 12 tháng trở lên - Đối với đối tượng 15 tuổi trở lên bạn cần phải có bố mẹ người thân gia đình bảo trợ ủy quyền - Cần phải có số điện thoại Việt Nam - Cần phải có địa thư điện tử - Nhìn chung thủ tục khơng phức tạp, tất người đáp ứng điều kiện để mở thẻ thành cơng V Tiện ích sử dụng Livebank Thời đại công nghệ số 4.0, hàng loạt sản phẩm cơng nghệ tiện ích đời, hỗ trợ người dùng cách tối đa, đem lại trải nghiệm khác biệt Trong sản phẩm LiveBank TPBank đánh giá cao thời điểm thời điểm nhạy cảm, khả lây nhiễm dịch cúm Covid-19 tăng cao khó kiểm sốt, mà nhu cầu giao dịch ngân hàng tăng cao việc tìm cho giải pháp giao dịch phù hợp ln điều cần thiết Chính LiveBank khắc phục tất khó khăn trở ngại đem lại lợi ích lớn lao cho xã hội, sau: - Đầu tiên thời gian hoạt động để phục vụ khách hàng vơ 24/7, khách hàng đến vào khung nào, chủ nhật hay lễ tết, TPBank sẵn sàng phục vụ hoạt động chuyển tiền, rút tiền, gửi tiết kiệm, mở tài khoản toán… thực qua atm trực tuyến thông qua giao dịch viên online Mang lại chủ động thuận tiện cho khách hàng - Là ngân hàng Việt Nam cho phép khách hàng mở thẻ ATM/Visa Debit nhận thời điểm ngày - Giao dịch an toàn tiện lợi chạm tay, Không cần mang theo CMND, thẻ hay mật khẩu, vào thời điểm ngày, khách hàng hồn tồn thực gần đầy đủ giao dịch LiveBank vân tay Nếu 12 trước đây, để thực giao dịch, khách hàng cần cung cấp nhiều thông tin cá nhân để xác thực CMND, thẻ, mật khẩu… đây, khách hàng cần sử dụng dấu vân tay đăng ký trước hồn thiện giao dịch Quy trình đăng ký nhanh chóng đơn giản, vịng -3 phút - Mơ hình ngân hàng tự động hệ đại Việt Nam tích hợp cơng nghệ ngân hàng số hàng đầu giới Video call với tư vấn viên 24/7; công nghệ OCR thông minh đọc hình ảnh tự động điền thơng tin vào đơn đăng kí cơng nghệ sinh trắc học Biometrics tự động đọc ghi lại dấu vân tay mang lại chủ động hài lòng với khách hàng - Trong thời điểm covid diễn biến phúc tạp nay, LiveBank mang lại an tồn tuyệt đối cho người, khách hàng không tiếp xúc trực tiếp với giao dịch viên mà dùng video call để thay thế, chất lượng giao dịch khơng đổi, mà an tồn hiệu lại tăng lên - Với LiveBank hoạt động 24/7 cho khách hàng hoàn toàn chủ động thời gian, tránh việc “ tắc nghẽn” thời gian cao điểm ngày, khách hàng chờ đợi lâu, tiết kiệm thời gian tăng hiệu số lượng giao dịch cho hệ thống mạng TPBank Hy vọng với tảng công nghệ đại, ngân hàng Việt Nam cung cấp giải pháp tiện lợi để người dùng tiếp cận dịch vụ ngân hàng cách nhanh chóng thuận tiện Thêm tiện ích dùng thẻ VISA Debit: - Khách hàng toán mua sắm điểm bán hàng hay qua mạng, rút tiền mặt ATM nước thật tiện lợi linh hoạt - Chi tiêu loại tiền hàng triệu điểm mua sắm, dịch vụ website có biểu tượng Visa Việt Nam toàn giới - Thỏa sức chi tiêu cơng tác, du lịch nước ngồi với mức phí chuyển đổi ngoại tệ thấp thị trường (mức thấp 1,2%) 13 - Rút tiền mặt nơi điểm ATM điểm phép ứng tiền mặt mang biểu tượng Visa Việt Nam toàn giới - Hưởng ưu đãi giảm giá hay khuyến mại nhiều điểm mua sắm, ẩm thực, du lịch Việt Nam hay toàn giới VI Những lưu ý trình sử dụng sản phẩm Ngồi tính ưu việt dịch vụ LiveBank TPBank có lưu ý đặc biệt cho khách hàng sử dụng sản phẩm sau: Thẻ ATM - LiveBank thực giao dịch, mà thực giao dịch sau: mở thẻ, gửi tiết kiệm, nộp tiền rút tiền, chuyển khoản, toán… - Khi thực giao dịch LiveBank khách hàng nên ý khơng sử dụng kính râm, mũ, trang lúc giao dịch, hệ thống chụp ảnh khuôn mặt để nhận diện cho giao dịch sau - Khách hàng thực theo yêu cầu giao dịch viên dẫn để thực nhanh chóng giao dịch, tiết kiệm thời gian - Trong phịng chờ giao dịch quý khách hàng cần lịch sự, không xả rác bừa bãi phòng - Khi đến phòng giao dịch lúc đông khách hàng, người ý thực xếp hàng giao dịch, tạo môi trường văn minh lịch Thẻ VISA Debit Thẻ visa debit Tpbank quan trọng, mà bạn sử dụng bạn cần phải tuyệt đối giữ thơng tin thẻ để bảo vệ Đặc biệt sử dụng cần phải lưu ý vấn đề sau: - Không tiết lộ hay cung cấp thông tin số thẻ, mã pin,…cho người khác, kể nhân viên ngân hàng 14 - Khơng tốn máy tính cơng cộng - Nếu mua hàng online cần mua trang uy tín, đảm bảo - Tuyệt đối không để lại thông thẻ trang mạng Trong trình sử dụng, thẻ hay có thắc mắc bạn gọi đến tổng đài Tpbank để hỗ trợ giao dịch viên tư vấn nhiệt tình giải đáp thắc mắc 15 Nguồn tham khảo: https://vnexpress.net/cuoc-cach-mang-ngan-hang-so-voi-livebank-cuatpbank-4004672.html https://tpb.vn/wps/wcm/connect/d007a487-e8c8-409b-a311d8ff33dcf457/Bieu-phi-the-ghi-noVisa.pdf?MOD=AJPERES&CONVERT_TO=url&CACHEID=ROOTWORKSPA CE-d007a487-e8c8-409b-a311-d8ff33dcf457-niM2hLH 16 ... xong việc mở tài khoản cá nhân LiveBank Ngân hàng TMCP Tiên Phong Sau người nhận thẻ khe nhận thẻ phát hành Cách kích hoạt thẻ ATM TPBank Sau mở thẻ LiveBank, để sử dụng cần kích hoạt thẻ sử dụng... sử dụng tài khoản toán LiveBank Thẻ ATM Điều kiện để mở thẻ sử dụng thẻ công dân, đủ 18 tuổi trở lên mở thẻ cần mang CMT/CCCD/Hộ chiếu Thẻ VISA Debit Khi mở thẻ VISA Debit ngân hàng Tpbank bạn... mở thẻ ATM/VISA Debit nhận thời điểm ngày Các tính khác: truy vấn thơng tin tài khoản, Đổi mã PIN, tất toán sổ tiết kiệm, phát hành lại thẻ nhận thẻ, … II SẢN PHẨM MỞ TÀI KHOẢN THANH TOÁN TẠI