Đang tải... (xem toàn văn)
9 TRƯỜNG ĐẠI HỌC THƯƠNG MẠI KHOA TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG o0o BÁO CÁO THỰC TẬP TỔNG HỢP Đơn vị thực tập TỔNG CÔNG TY CỔ PHẦN BẢO HIỂM BƯU ĐIỆN – PTI Họ và tên sinh viên Phan Kim Ngân Mã sinh viên 18D180213[.]
TRƯỜNG ĐẠI HỌC THƯƠNG MẠI KHOA TÀI CHÍNH - NGÂN HÀNG o0o BÁO CÁO THỰC TẬP TỔNG HỢP Đơn vị thực tập: TỔNG CÔNG TY CỔ PHẦN BẢO HIỂM BƯU ĐIỆN – PTI Họ tên sinh viên : Phan Kim Ngân Mã sinh viên : 18D180213 Lớp : K54H4 HÀ NỘI, NĂM 2022 MỤC LỤC MỤC LỤC CHƯƠNG I : TỔNG QUAN VỀ TỔNG CÔNG TY CỔ PHẦN BẢO HIỂM BƯU ĐIỆN PTI 1 Giới thiệu chung tổng công ty cổ phần bảo hiểm bưu điện PTI 1.1 Giới thiệu chung 1.2 Đơi nét q trình hình thành phát triển Cơ cấu tổ chức 2.1 Mơ hình cấu tổ chức 2.2 Chức nhiệm vụ Ngành nghề kinh doanh Địa bàn kinh doanh CHƯƠNG II : TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA PTI Tình hình hoạt động sản xuất kinh doanh Tình hình tài 11 CHƯƠNG III : VỊ TRÍ THỰC TẬP VÀ MÔ TẢ CÔNG VIỆC .13 Hoạt động phịng Quản lý mơi giới & khách hàng nước ngồi Tổng cơng ty Cổ phần Bảo hiểm Bưu Điện PTI 13 1.1 Chức nhiêm vụ 13 Mô tả vị trí thực tập 15 CHƯƠNG IV : ĐỊNH HƯỚNG ĐỀ TÀI KHOÁ LUẬN 17 Vấn đề đặt 17 1.1 Khó khăn từ phía thị trường 17 1.2 Khó khăn từ phía cơng ty .18 Định hướng đề tài khoá luân 18 2.1 Định hướng đề tài : Phát triển thị trường Tổng công ty Cổ phần Bảo hiểm Bưu điện PTI 18 2.2 Định hướng đề tài : Xây dựng định hướng chiến lược kinh doanh Tổng công ty Cổ phần Bưu điện PTI 18 CHƯƠNG I : TỔNG QUAN VỀ TỔNG CÔNG TY CỔ PHẦN BẢO HIỂM BƯU ĐIỆN PTI Giới thiệu chung tổng công ty cổ phần bảo hiểm bưu điện PTI 1.1 Giới thiệu chung Tên đầy đủ thức: Tổng cơng ty Cổ phần Bảo hiểm Bưu điện Tên giao dịch tiếng Việt: Bảo hiểm Bưu điện;Kinh doanh bất động sản Tên tiếng Anh: Post and Telecommunication Joint Stock Insurance Corporation Tên viết tắt: PTI Vốn điều lệ: 803.957.090.000 VNĐ Trụ sở chính: Tầng 8, Số 4A Láng Hạ, Quận Ba Đình, Thành phố Hà Nội Điện thoại: (84-24) 37724466 Fax (84-24) 37724460/37724461 Website: www.pti.com.vn 1.2 Đôi nét trình hình thành phát triển Tổng cơng ty Cổ phần Bảo hiểm Bưu điện (PTI) thành lập ngày 01/08/1998 Hiện cổ đơng Cơng ty Bảo hiểm DB - Hàn Quốc (chiếm 37,32%), Tổng Công ty Bưu điện Việt Nam (chiếm 22,67%) công ty cp Chứng khốn Vndirect (chiếm 16,44%) Cơng ty cổ phần Bảo Hiểm Bưu điện tài cấp giấy chứng nhận đủ tiêu chuẩn điều kiện hoạt động kinh doanh bảo hiểm số 10TC/GCN ngày 18/06/1998 Uỷ ban Nhân dân thành phố Hà Nội cấp giấy phép thành lập số 3633/GP- UP ngày 01/08/1990 Ngày 30/6/2010 :Bộ tài cấp giấy phép số 41A/GPDC4/KDBH cho phép PTI thay đổi tên từ Công ty cổ phần Bảo Hiểm Bưu điện thành Công ty cổ phần Bảo Hiểm Bưu Điện (Post Telecomimication Join Stock Insurance Company – viết tắt PTI) Ngày 13/9/2010 :Bộ tài cấp giấy phép số 41A/GPDC6/KDBH cho phép PTI thay đổi tên chi nhánh trực thuộc PTI thành công ty trực thuộc PTI Gồm cổ đơng: Tập đồn Bưu Viễn thông Việt Nam (VNPT) Tổng công ty cổ phần Tái bảo hiểm Quốc gia Việt Nam (VINARE) Tổng công ty cổ phần bảo Minh Tổng công ty cổ phần xây dựng Hà Nội (HACC) Tổng công ty xuất nhập xây dựng Việt Nam ( VINACONEX) Ngân hàng thương mại cổ phần quốc tế Việt Nam (VIB) Công ty cổ phần thương mại bưu Viễn thơng (COKYVINA) Đó cổ đơng có uy tín, kinh nghiệm, tập đồn Bưu Viễn thơng Việt Nam (VNPT) cổ đông lớn Với nỗ lực sáng tạo không ngừng tập thể lãnh đạo cán bộ, nhân viên công ty, PTI trở thành doanh nghiệp lớn mạnh, phát triển quy mô chất lượng với 1200 đại lý 25 chi nhánh toàn quốc cung cấp 100 sản phẩm, dịch vụ bảo hiểm chất lượng cao đáp ứng nhu cầu khách hàng đảm bảo quyền lợi tốt cho khách hàng Với thành tựu đạt được, PTI trở thành công ty bảo hiểm cộng đồng, doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ hàng đầu lĩnh vực bán lẻ Việt Nam Trải qua gần 15 năm xây dựng phát triển công ty, PTI kiên định thực sứ mệnh đem lại cho cộng đồng sản phẩm bảo hiểm thiết thực với chất lượng dịch vụ chuẩn mực, chi phí hợp lý thơng qua hệ thống bán hàng, dịch vụ chăm sóc khách hàng rộng khắp tồn quốc, qua PTI liên tục đứng vị trí thứ thị phần, có tốc độ tăng trưởng doanh thu cao, ổn định kinh doanh hiệu Tổng doanh thu hàng năm PTI tăng trưởng bình quân từ 25 – 30% PTI xác định chấp cạnh tranh với triết lý kinh doanh lấy khách hàng trung tâm, liên tục đổi không ngừng sáng tạo Sản phẩm chất lượng cao phải kèm với đội ngũ cán bộ, chuyên viên giỏi nghiệp vụ, có tinh thần trách nhiệm cao Xác định rõ quyền lợi khách hàng liền với phát triển công ty, PTI trọng cơng tác chăm sóc bồi thường cho khách hàng Khi có cố, cơng tác giám định bồi thường thực theo tiêu chí kịp thời, xác hợp pháp PTI có hợp tác với công ty giám định độc lập, uy tín ngồi nước Cunningham Linshey, McLauren… để giải tổn thất lớn phức tạp Tỷ lệ bồi thường trung bình năm PTI 35% doanh thu bảo hiểm Đây số tốt thị trường bảo hiểm Việt Nam quốc tế thể tính chuyên nghiệp khai thác bảo hiểm, mang lại hiệu cao hoạt động kinh doanh cơng ty Để đảm bảo an tồn tài công ty, khả bồi thường cho khách hàng lực nhận bảo hiểm cho dự án có vốn đầu tư lớn, PTI có quan hệ hợp tác lâu dài, tốt đẹp ký kết hợp đồng bảo hiểm cố định với công ty, tập đồn tái bảo hiểm có uy tín thị trường quốc tế như: Swiss Re, Munich Re, CCR, Mitsui Sumitomo, Tokio Marine, Hannover Re, Vinare… công ty môi giới hàng đầu: Mash, Aon, Willis, Arthur J, Gallagher… Nhờ vậy, PTI có khả nhận thu xếp tái bảo hiểm thị trường quốc tế dịch vụ bảo hiểm có giá trị tới hàng trăm triệu USD, hay dự án xây dựng quy mô lớn như: thuỷ điện, xi măng, cầu đường… Đặc biệt, đổi nhận diện thương hiệu cuả PTI công bố vào đầu tháng 11/2009 đưa PTI với tầm nhìn mới: trở thành doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ hàng đầu lĩnh vực bán lẻ, thực trở thành “Công ty bảo hiểm cộng đồng”, “ Người bạn đích thực”, khơng thơng điệp truyền thơng PTI tới cộng đồng mà tiêu chí hoạt động, nét văn hố PTI xây dựng tinh thần 4 Cơ cấu tổ chức 2.1 Mơ hình cấu tổ chức Hình 2.1: Mơ hình tổ chức kinh doanh máy quản lí Tổng Cơng ty cổ phần Bảo hiểm Bưu điện 2.2 Chức nhiệm vụ Ban quản trị : Gồm hội đồng quản trị cổ đông công ty, tổng giám đốc, có tồn quyền nhân danh cơng ty để định vấn đề thuộc thẩm quyền đại hội đồng cổ đơng Ban kiểm sốt: Có nhiệm vụ kiểm tra, giám sát hoạt động quản lư điều hành công ty Ban giám đốc: Gồm tổng giám đốc phó tổng giám đốc phụ trách khu vực kinh doanh tỉnh phía Bắc, phía Nam, miền Trung, Hà Nội, Thành phố Hồ Chí Minh Hoạt động ban giám đốc chịu ảnh hưởng Ban quản trị giám sát Ban kiểm soát Tổng Giám đốc :Là người chịu trách nhiệm trước hội đồng quản trị việc thực quyền nghĩa vụ giao, đồng thời người quản lư hoạt động tồn cơng ty Phó tổng Giám đốc: Là người giúp cho Tổng Giám đốc việc điều hành hoạt động công ty đồng thời người tham mưu , cho kiến tới Tổng Giám đốc để đưa định hoạt động cơng ty Các pḥịng cơng ty có nhiệm vụ chức riêng mang tính chất đặc thù riêng sau: Phòng tổ chức cán bộ: Đây phịng có nhiệm vụ điều phối, thun chuyển cán công nhân viên công ty tuyển dụng ứng viên bên ngồi Ngồi phịng có nhiệm vụ đưa chế độ đăi ngộ, lương, thưởng nhân viên cơng ty Phịng Kế hoạch: Đây pḥịng đưa kế hoạch, nhiệm vụ cần phải thực cơng ty Các tiêu mà pḥịng đưa dựa kết kinh doanh phịng cơng ty ttình hình thị trường để từ đưa tiêu chiến lược kinh doanh phù hợp Pḥịng Kế tốn tài chính: Đây phịng có nhiệm vụ xem xét tình hình cơng nợ cuả cơng ty, phịng có nhiệm vụ kiểm sốt tài chính, sổ sách … cơng ty Phịng tổ chức hoạt động kế tốn tài theo quy định Pháp luật hành, thực công việc quản lý kiểm tra tài chính, mở sổ sách kế tốn hạch tốn để theo dõi tình hình hoạt động kinh doanh công ty , kiểm tra hướng dẫn việc thực chế độ kế tốn tài chính, cơng tác kế tốn đơn vị trực thuộc, phòng cung cấp số liệu cho Ban Giám đốc cách xác đầy đủ để điều hành hoạt động công ty cách hiệu tồn diện Phịng đầu tư : Đây phịng có nhiệm vụ đầu tư vào lĩnh vực khác bảo hiểm gốc để sinh lợi cho cơng ty(như tài hay chứng khốn) Phịng Bảo hiểm hàng hải: Đây phịng có nhiệm vụ khai thác bảo hiểm loại hàng hoá vận chuyển nội địa hàng hoá xuất nhập 6 Phịng Bảo hiểm người: Đây phịng có nhiệm vụ khai thác mảng bảo hiểm cho học sinh, thuyền viên, hành khách du lịch… Phịng Bảo hiểm xe giới: Đây phịng có nhiệm vụ khai thác mảng bảo hiểm ôtô, xe máy, phương tiện xe giới, … với nghiệp vụ bảo hiểm trách nhiệm dân chủ xe với người thứ 3, hàng hoá xe, hành khách, … Phịng tổng hợp-pháp chế: Đây pḥịng có nhiệm vụ quản lý, đưa công văn đạo chung ban giám đốc ban quản trị tới phịng ban cơng ty, phịng có nhiệm vụ lưu trữ số liệu cơng ty, có nhiệm vụ triển khai mảng hoạt động chung công ty tổ chức hội nghị, chương tŕnh chung tồn cơng ty,…Pḥịng có nhiệm vụ thu thập, quản lý cung cấp thông tin cho phận kinh doanh, thực chức thư kí cho Ban Giám đốc công tác tuyên truyền quảng cáo cơng ty Phịng cơng nghệ thơng tin: Đây phịng chịu trách nhiệm mảng thơng tin liệu tồn cơng ty, quản lý website công ty để nhằm nâng cao khả ứng dụng mảng thương mại điện tử vào sản xuất kinh doanh để phục vụ mục đích quảng bá hình ảnh cơng ty cách tồn diện hiệu Phịng hành quản trị: Đây phịng có nhiệm vụ cung cấp giấy tờ thủ tục liên quan đến công ty sản phẩm …cho nhân viên khách hàng,tổ chức điều hành phòng ban ,chịu trách nhiệm giải thủ tục hành cho nhân viên khách hàng Phịng quản lý đại lý: Đây phịng có nhiệm vụ tìm phát triển đại lý, khách hàng cơng ty Đây phịng có tác dụng mở rộng thị trường, tìm đối tác tin tưởng, quản lý phát triển đối tác Phòng Tái bảo hiểm : Đây phịng có nhiệm vụ tìm đối tác để tham gia tái bảo hiểm công ty đòi hỏi lượng vốn đầu tư lớn, san sẻ rủi ro không may xảy ra, với công việc nhận nhượng tái bảo hiểm Phịng bảo hiểm dự án:có nhiệm vụ triển khai kế hoạch tiêu kinh doanh cơng ty đồng thời hỗ trợ cho phịng ban nghiệp vụ tổng công ty Ngành nghề kinh doanh - Kinh doanh bảo hiểm gốc: + Bảo hiểm sức khoẻ bảo hiểm tai nạn người + Bảo hiểm xe giới + Bảo hiểm tài sản kỹ thuật + Bảo hiểm hàng hoá vận chuyển đường bộ, đường biển, đường sông, đường sắt đường hàng không + Bảo hiểm trách nhiệm chung + Bảo hiểm cháy, nổ + Bảo hiểm thiệt hại kinh doanh + Bảo hiểm vệ tinh + Bảo hiểm hàng không + Bảo hiểm tàu - Kinh doanh tái bảo hiểm : nhận nhượng tái bảo hiểm liên quan đến nghiệp vụ bảo hiểm phi nhân thọ - Tiến hành hoạt động đầu tư theo quy định pháp luật - Giám định tổn thất - Đại lý giám định tổn thất, xét duyệt bồi thường, yêu cầu người thứ ba bồi hoàn - Các hoạt động khác theo quy định pháp luật Địa bàn kinh doanh - Địa bàn hoạt động kinh doanh PTI trải khắp toàn quốc - Từ 11/10/2010, PTI đầu tư trực tiếp sang thị trường bảo hiểm Lào PTI góp vốn Ngân hàng phát triển Lào thành lập công ty cổ phần Bảo hiểm Lane Xang (LAP) kinh doanh lĩnh vực bảo hiểm phi nhân thọ 8 CHƯƠNG II : TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA PTI Tình hình hoạt động sản xuất kinh doanh - Tổ chức xếp hạng tín nhiệm tài hàng đầu giới A.M.Best cơng bố kết tái xếp hạng tín nhiệm Tổng công ty Cổ phần Bảo hiểm Bưu điện (PTI) Theo đó, A.M.Best tiếp tục đánh giá mức Xếp hạng tài PTI B++ (Tốt), mức Xếp hạng tín dụng dài hạn bbb viễn cảnh mức xếp hạng tín dụng ổn định - Kết A.M.Best đưa sau đánh giá lực tài quản trị PTI dựa liệu năm khứ năm tương lai theo mơ hình đánh giá tiêu chuẩn quốc tế, bao gồm: Sức mạnh báo cáo tài chính, kết kinh doanh, hồ sơ lực quản trị rủi ro Việc tái định hạng phản ánh Cân đối tài PTI mức "Mạnh" với Kết hoạt động kinh doanh mức "Đạt", Hồ sơ lực doanh nghiệp mức "Trung tính" Quản trị rủi ro mức "Phù hợp" - A.M.Best đặc biệt đánh giá cao PTI qua kênh phân phối đa dạng, mạng lưới bán hàng chăm sóc khách hàng tồn diện Cơng ty PTI có lợi cạnh tranh nhờ tập trung vào chất lượng dịch vụ, dịch vụ giá trị gia tăng quan hệ đối tác chiến lược với gara liên kết, bệnh viện đối tác Chuỗi giá trị củng cố vị dẫn đầu thị trường PTI hai nghiệp vụ kinh doanh lớn bảo hiểm xe giới bảo hiểm người Bảng 1.1 : Tình hình hoạt động sản xuất kinh doanh STT Nội dung KH 2020 Thực số tiền 2020 6,045,554 Thực % / KH 95.2% Tổng doanh thu bảo hiểm 6,350,000 ( gốc + tái ) Lợi nhuận hoạt động KDBH 34,000 174,020 511.8% Lợi nhuận từ đầu tư hoạt 126,277 130,639 103.5% động khác Lợi nhuận trước thuế 160,300 304,659 190.1% Lợi nhuận sau thuế 128,740 250,192 194.3% Tỷ lệ cổ tức 10% 10% 100.0% ( Nguồn: Báo cáo thường thiên PTI năm 2020) - Doanh thu bảo hiểm gốc + tái năm 2020 đạt 6,045 tỷ đồng, tăng trưởng 4,2% so với năm 2019 Năm 2020, doanh thu bảo hiểm PTI đạt 95.2% kế hoạch ảnh hưởng từ dịch bênh Covid-19 - Điểm sáng năm 2020 hiệu kinh doanh cải thiện đáng kể Lợi nhuận trước thuế năm 2020 đạt 304 tỷ đồng, hoàn thành 190% kế hoạch năm - Tỷ lệ cổ tức dự kiến 10% , hồn thành 100% kế hoạch Doanh thu phí bảo hiểm Bảng 1.2 : Doanh thu phí bảo hiểm Phí Bảo hiểm gốc Năm 2020 5.959.243.463.387 Năm 2019 5.692.726.345.390 Bảo hiểm sức khoẻ bảo 2.040.573.698.383 2.225.234.652.476 hiểm tai nạn người Bảo hiểm tài sản bảo 572.212.525.506 373.902.860.316 hiểm thiệt hại Bảo hiểm hàng hoá vận 136.054.804.410 138.426.064.910 chuyển Bảo hiểm hàng không Bảo hiểm xe giới Bảo hiểm cháy, nổ Bảo hiểm thân tàu trách 36.470.470.927 2.684.052.665.309 332.347.400.118 102.048.759.862 35.029.804.567 2.478.432.623.712 326.439.265.780 71.611.994.098 nhiệm dân chủ tàu Bảo hiểm trách nhiệm 55.483.138.872 43.649.079.531 chung Phí nhận tái bảo hiểm Tăng ( giảm ) dự phịng phí 86.310.238.331 33.956.869.865 108.920.975.323 1.015.668.871.390 bảo hiểm gốc nhận tái bảo hiểm Doanh thu phí bảo hiểm - 6.079.510.571.583 4.785.978.449.323 ( Nguồn : Báo cáo tài hợp PTI năm 2020 ) Doanh thu nghiệp vụ bảo hiểm xe giới đạt 2,684 tỷ đồng, tăng trưởng 8,3% - vươn lên vị trí số nghiệp vụ xe giới Nghiệp vụ người đạt 2,041 tỷ, giữ vị trí số thị trường Đánh giá kết hoạt động kinh doanh: 10 - Kết thúc năm 2020, PTI đạt tổng doanh thu bảo hiểm 6.000 tỷ đồng, lợi nhuận 304 tỷ đồng, trở thành doanh nghiệp có tỷ lệ hiệu cao top 10 doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ lớn thị trường Việt Nam Doanh thu nghiệp vụ có tỉ trọng cao PTI bảo hiểm xe giới bảo hiểm người đạt kết khả quan 2.684 tỷ đồng 2.041 tỷ đồng Nghiệp vụ bảo hiểm tài sản kỹ thuật PTI tăng trưởng 33% so với năm 2019 Nghiệp vụ bảo hiểm hàng hải có tỷ lệ tăng trưởng 12% so với kỳ năm 2019 - Tiếp tục đà tăng trưởng năm nay, đến năm 2021, PTI dự kiến đạt mức doanh thu 6.600 tỷ đồng, tăng trưởng 10% so với năm 2020 Bên cạnh mục tiêu kinh doanh, PTI trọng vào việc đầu tư công nghệ thông tin quản lý bán hàng nhằm đem đến trải nghiệm tốt cho khách hàng - Kết thúc năm 2020, PTI chiếm gần 11% thị trường bảo hiểm nhân thọ, giữ vững vị trí thứ thị trường Cùng hoạt động hiệu trung tâm giám định bồi thường áp dụng CNTT giải bồi thường, tỷ lệ bồi thường PTI ngày kiểm soát tốt, nâng cao hiệu hoạt động kinh doanh bảo hiểm Tỷ lệ bồi thường nghiệp vụ kiểm soát tốt - Đầu tư hoạt động kinh doanh cơng ty bảo hiểm Trong năm 2020, lãi gộp từ hoạt động đầu tư tài PTI đạt 299 tỷ đồng, hồn thành 130% kế hoạch năm - Năm 2020, PTI tiến hành bảo vệ xếp hạng tín nhiệm với đối tác đánh giá uy tín giới A.M.Best tiếp tục trì mức B++ 11 Tình hình tài Cơ cấu tài sản: Sơ đồ : Cơ cấu tài sản Cơ cấu tài sản Tiền khoản tưởng đương tiền Các khoản phải thu Các khoản đầu tư tài TSCD BĐS đầu tư Tài sản tái bảo hiểm TSCĐ khác ( Nguồn : Báo cáo thường niên PTI năm 2020 ) - Tiền khoản tương đương tiền tăng 153% tương đương với 179 tỷ đồng so với năm 2019 - Tài sản tái bảo hiểm chiếm tỷ trọng thấp năm 2019, giảm 29% tương đương với 568 tỷ đồng - Các khoản đầu tư tài chiếm tỷ trọng lớn, 50% tăng so với năm 2019 330 tỷ đồng, PTI trọng đầu tư vào khoản tài ngắn hạn Tình hình nợ phải trả: 12 Bảng 2: Tỷ trọng khoản nợ Chỉ tiêu Nợ ngắn hạn Dự phòng nghiệp vụ Dự phịng phí Dự phịng bồi thường Dự phịng dao động 2020 24% 76% 54% 21% 1% lớn Nợ dài hạn Tổng cộng 0% 100% 2019 22% 78% 56% 20% 2% 2018 26% 74% 51% 21% 2% 2017 27% 73% 48% 23% 2% 0% 0% 0% 100% 100% 100% ( Nguồn: báo cáo thường niên PTI 2020) + Dự phòng nghiệp vụ năm 2020 giảm 54% tỷ so với năm 2019 chiếm tỷ trọng lớn từ 70%-80% cấu nợ phải trả Trong dự phòng dao động lớn năm 2020 giảm 61 tỷ đồng tương ứng giảm 59% so với năm 2019 + Nợ ngắn hạn tăng do: PTI tăng trưởng doanh thu mạnh nên doanh thu hoa hồng chưa hưởng tăng so với năm 2019 60 tỷ 13 CHƯƠNG III : VỊ TRÍ THỰC TẬP VÀ MƠ TẢ CƠNG VIỆC Hoạt động phịng Quản lý mơi giới & khách hàng nước ngồi Tổng cơng ty Cổ phần Bảo hiểm Bưu Điện PTI 1.1 Chức nhiêm vụ Chức Nhiệm vụ 1.Tham gia lập KHKD, - Tham gia lập KHKD: Xây dựng sách phát + Phối hợp với Ban NV xây dựng quy trình, quy định triển kênh, giải pháp kinh khai thác bảo hiểm qua kênh KHHQ phù hợp với KHKD doanh, CSKH kênh + Hướng dẫn Đơn vị tham gia cách có hiệu KHHQ,MG - Xây dựng sách phát triển kênh, giải pháp kinh doanh + Phối hợp với Ban NV xây dựng sản phẩm đặc thù, phù hợp với thị hiếu kênh KHHQ, MG - CSKH kênh KHHQ, MG + Lập kế hoạch chăm sóc KH cũ KH theo mốc thời gian (sinh nhật, lễ tết ) + Xây dựng sách chăm sóc trước sau bán hàng KH qua KHHQ, MG 2.Phối hợp/ hỗ trợ đơn vị, - Phối hợp, hỗ trợ Đơn vị, Bancas công tác khai thác: Bancas công tác + Tiếp cận khách hàng khai thác, quản lý tái tục + Cung cấp thông tin liên quan đến dịch vụ HĐ bảo hiểm kênh + Hỗ trợ cấp đơn (xây dựng hợp đồng, nhập liệu phần mềm) KHHQ, MG - Quản lý tái tục HĐ bảo hiểm qua kênh KHHQ, MG + Phối hợp Ban CNTT xây dựng/nâng cấp phần mềm thống kê doanh thu, bồi thường, nhắc nhở thời gian tái tục KH qua kênh KHHQ,MG + Phối hợp Đơn vị, Bancas chuẩn bị nội dung hợp đồng cho năm Đại diện PTI xử lý - Tiếp nhận thông tin yêu cầu hỗ trợ Đơn vị vấn đề phát sinh - Phối hợp Ban/Khối liên quan đưa giải pháp trình phối hợp, hợp tác - Phối hợp Đơn vị thành viên, giải xử lý vấn 14 với đối tác Kênh đề phát sinh KHHQ, MG Xây dựng, ban hành - Phối hợp Ban NV, xây dựng/chỉnh sửa quy trình giải vấn đề liên quản lý cạnh tranh nội cho phù hợp với tình hình khai thác quan đến Quy định cạnh kênh KHHQ, MG tranh nội kênh + Hướng dẫn Đơn vị thành viên thực theo quy KHHQ, MG trình ban hành + Trực tiếp giải đề liên quan đến cạnh tranh nội bộ, đảm bảo theo quy trình quy định Xét duyệt chào phí độc - Hỗ trợ Đơn vị thành viên việc hướng dẫn, sử dụng quyền kênh KHHQ, MG ứng dụng Quản lý chào phí độc quyền + Xét duyệt chào phí độc quyền Viết báo kết nối với - Viết báo thơng qua Korcham, đại sứ qn, cty có vốn Korcham, đại sứ quán, Hàn Quốc…để kết nối với PTI công ty có vốn hàn Quốc Phát triển quản lý Dựa mối quan hệ thị trường & tệp khách hàng có sẵn để đại lý tổ chức HQ phát triển thêm đại lí Hàn Quốc Duy trì đẩy mạnh khai thác qua đại lý Hàn Quốc có Quản lí khai thác -Phát triển khách hàng tăng doanh thu (bao gồm dịch KH mảng HQ vụ qua công ty môi giới) -Tiếp cận & khai thác khách hàng Hàn Quốc trực tiếp -Làm việc công ty môi giới nước đẩy mạnh doanh thu mảng khách hàng Hàn Quốc Thực công việc - Thực tái tục hợp đồng, hợp đồng kinh doanh KH qua MG KHHQ (các dịch vụ không cạnh tranh với đơn bảo hiểm đặc thù Đơn vị thành viên) mối quan hệ Ban + Tiến hành quy trình chào phí, thương thảo hợp đồng, ký kết Kinh Doanh lãnh đạo hợp đồng TCT mà không cạnh tranh với Đơn vị kênh MG, KHHQ 15 10 Xây dựng workbook - Xây dựng đặc tả yêu cầu phát triển phẩn mềm quản trị phát triển phần mềm quản Ban Kinh doanh (workbook, test, BA, hướng dẫn sử dụng, trị Ban Kinh doanh, đào tạo,…) viết báo phần mềm quản trị BanKD 11 Báo cáo thống kê số - Báo cáo khai thác liệu - Báo cáo kênh đại lý Hàn Quốc, kênh môi giới - Phân tích liệu Mơ tả vị trí thực tập Chức danh trình thực tập PTI : Thực tập sinh phịng Quản lý mơi giới khách hàng nước Thời gian làm việc Từ thứ Hai đến thứ Sáu hàng tuần ( 27/12/2021 – 21/01/2022 ) Bắt đầu làm việc từ 7h30 sáng đến 11h30 trưa 13h00 đến 17h00 Gồm công việc cụ thể sau : - Tiếp nhận cơng việc mà phó phịng giao - Sắp xếp,ghi chép quản lý số liệu, thông tin khách hàng Sau trình thực tập kéo dài tháng PTI : - Được tiếp xúc, làm quen với môi trường làm việc thực tế Công ty Bảo hiểm, áp dụng kiến thức học trường đại học - Biết công việc thực tế nghiệp vụ nhân viên Bảo hiểm tương lai, chuyên viên Phòng Quản lý mơi giới khách hàng nước ngồi Công ty Bảo hiểm - Tiếp thu, học hỏi nhiều kinh nghiệm anh chị trước trình làm việc Lộ trình nghề nghiệp - Sau q trình thực tập Tổng Cơng ty Cổ phần Bảo hiểm Bưu Điện - PTI, em có trải nghiệm thực tế công việc Bằng vốn hiểu biết ngành tài ngân hàng kiến thức tích lũy q trình học 16 tập em nhanh chóng làm quen thực tốt hoạt động quỹ Lộ trình nghề nghiệp em đưa sau: Thứ nhất, cần phải củng cố nâng cao kiến thức nghiệp vụ chun mơn Trong q trình thực tập , em nhận kiến thức nghiệp vụ chuyên môn quan trọng Một chuyên viên Môi giới cần phải nắm vững kiến thức thực tốt công việc Thứ hai, mở rộng cấc mối quan hệ với đồng nghiệp, khách hàng… Trong thời gian thực tập em nhận chuyên viên Mơi giới cần xây dựng trì mối quan hệ tốt với khách hàng Bên cạnh phải làm việc nhiều với phòng ban khác Vì vây, cần có tương tác tốt, động, hịa đồng có mối quan hệ tốt với đồng nghiệp để cơng việc có kết cao Thứ ba, ln giữ vững tinh thần tích cực học hỏi Phải giữ vững tinh thần cầu thị, ham học hỏi, quý mến tôn trọng anh chị trước, tích cực học hỏi kinh nghiệm người trước 17 CHƯƠNG IV : ĐỊNH HƯỚNG ĐỀ TÀI KHOÁ LUẬN Vấn đề đặt 1.1 Khó khăn từ phía thị trường Vấn đề khó khăn Tổng cơng ty bảo hiểm bưu điện cạnh tranh khốc liệt thị trường bảo hiểm Giờ Việt Nam thức mở cửa cho doanh nghiệp bảo hiểm nước tham gia vào “sân chơi” vốn độc quyền Theo cam kết WTO doanh nghiệp bảo hiểm nước phép cung cấp vào Việt Nam dịch vụ bảo hiểm cho doanh nghiệp có vốn nước ngồi người nước ngồi Việt Nam Ngồi họ cịn cung cấp dịch vụ tái bảo hiểm, vận tải quốc tế, mơi giới bảo hiểm, tư vấn, tính tốn rủi ro, đánh giá bồi thường Bên cạnh tình hình cạnh tranh thị trường nước công ty bảo hiểm ngày gay gắt khốc liệt nhiều biện pháp hạ phí, mở rộng phạm vi bảo hiểm, mở rộng điều kiện, điều khoản, bồi thường thương mại q nhiều gây nhiều khó khăn cơng tác khai thác, đặc biệt khách hàng cổ đơng Phí bảo hiểm số nghiệp vụ tiếp tục giảm nghiệp vụ bảo hiểm xe giới, cháy, xây dựng - lắp đặt Tình hình tổn thất số nghiệp vụ bảo hiểm thị trường mức cao nghiệp vụ bảo hiểm hàng hóa, bảo hiểm người xe giới Khách hàng ngành sau thời gian tham gia bảo hiểm có hiểu biết định bảo hiểm có so sánh với công ty bảo hiểm lớn lâu năm khác thị trường gây cho PTI nhiều khó khăn cơng tác bảo vệ phương án phí bảo hiểm, sở xây dựng số tiển bảo hiểm linh hoạt công tác xử lý vụ Do cạnh tranh công ty bảo hiểm lớn thường dùng sức ép quan hệ va tham gia góp vốn vào dự án trọng điểm gây khó khăn cho PTI tham gia khai thác dự án 18 Đại dịch Covid-19 gây tác động tiêu cực đến hoạt động kinh doanh thị trường bảo hiểm, đặc biệt mảng bảo hiểm phi nhân thọ (BHPNT) 1.2 Khó khăn từ phía cơng ty Về phía Cơng ty, có số khó khăn trước mắt cần phải điều chỉnh kịp thời Trước tiên lực đội ngũ cán khai thác, giám định viên hệ thống đại lý tồn Cơng ty chưa cao Mặc dù Công ty tổ chức nhiều đợt tập huấn nhằm nâng cao nghiệp vụ cho cán nhân viên Công ty đại lý hiệu không cao Nhân viên chưa ý thức công việc với cơng ty cịn ỷ lại chưa có ý trí phấn đấu nỗ lực Thái độ nhiệt tình với khách hàng chưa cao cịn chưa trọng đến khâu chăm sóc sau kí hợp đồng để trì mối quan hệ bền vững lâu dài với khách hàng sau Khách hàng chưa nhận quan tâm chăm sóc liên hệ thường xuyên đội tác ngũ nhân viên/đại lý BH Mặc dù số lượng nhân viên/đại lý, cộng tác viên lớn số lượng khách hàng lớn nên việc quan tâm chăm sóc cho đối tượng khách hàng gặp nhiều khó khăn thiếu sót Trong DNBH thành lập lại tạo dấu ấn cho phương thức kinh đặc thù trọng “chất” trọng “lượng” nhằm thu hút khách hàng Thực tiễn nhiều năm qua, có nhiều khách hàng tổng công ty bảo hiểm bưu điện chuyển sang tham gia DNBH khác mà nguyên nhân nhân viên/đại lý thiếu quan tâm chăm sóc tới khách hàng Định hướng đề tài khoá luân 2.1 Định hướng đề tài : Phát triển thị trường Tổng công ty Cổ phần Bảo hiểm Bưu điện PTI 2.2 Định hướng đề tài : Xây dựng định hướng chiến lược kinh doanh Tổng công ty Cổ phần Bưu điện PTI ... lược kinh doanh Tổng công ty Cổ phần Bưu điện PTI 18 CHƯƠNG I : TỔNG QUAN VỀ TỔNG CÔNG TY CỔ PHẦN BẢO HIỂM BƯU ĐIỆN PTI Giới thiệu chung tổng công ty cổ phần bảo hiểm bưu điện PTI 1.1 Giới... Tái bảo hiểm Quốc gia Việt Nam (VINARE) Tổng công ty cổ phần bảo Minh Tổng công ty cổ phần xây dựng Hà Nội (HACC) Tổng công ty xuất nhập xây dựng Việt Nam ( VINACONEX) Ngân hàng thương mại cổ phần. .. triển Tổng công ty Cổ phần Bảo hiểm Bưu điện (PTI) thành lập ngày 01/08/1998 Hiện cổ đơng Cơng ty Bảo hiểm DB - Hàn Quốc (chiếm 37,32%), Tổng Công ty Bưu điện Việt Nam (chiếm 22,67%) công ty cp Chứng