Báo cáo thực tập tại Tổng công ty bảo việt nhân thọ công ty bảo việt nhân thọ sơn tây

TRƯỜNG ĐẠI HỌC THƯƠNG MẠI KHOA TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG o0o BÁO CÁO THỰC TẬP TỔNG HỢP Đơn vị thực tập Tổng công ty Bảo Việt Nhân thọ Công ty Bảo Việt nhân thọ Sơn Tây Họ và tên sinh viên LẠI THU HẰNG Mã si[.]

TRƯỜNG ĐẠI HỌC THƯƠNG MẠI KHOA TÀI CHÍNH - NGÂN HÀNG o0o BÁO CÁO THỰC TẬP TỔNG HỢP Đơn vị thực tập: Tổng công ty Bảo Việt Nhân thọ Công ty Bảo Việt nhân thọ Sơn Tây Họ tên sinh viên: LẠI THU HẰNG Mã sinh viên: 18D180075 Lớp: K54H2 Hà Nội, 2021 Lời cảm ơn Để hoàn thành báo cáo này, em nhận hỗ trợ, giúp đỡ nhiều quan, tổ chức, cá nhân Với tình cảm sâu sắc, chân thành, em xin bày tỏ lòng biết ơn đến tất cá nhân quan tạo điều kiện giúp đỡ trình học tập nghiên cứu Trước tiên, em xin chân thành cảm ơn thầy, cô khoa Tài chính- Ngân hàng, Trường Đại Học Thương mại tận tình truyền đạt kiến thức kinh tế, thị trường tài chính, ngân hàng, bảo hiểm, … Với vốn kiến thức tiếp thu trình học khơng tảng cho q trình viết báo cáo nghiên cứu khóa luận mà cịn hành trang quý báu cho việc học tập, trau dồi, phát triển thân em sau EM xin gửi lời cảm ơn sâu sắc tới Ban Lãnh Đạo, phịng ban cơng ty Bảo Việt nhân thọ Sơn Tây, tạo điều kiện thuận lợi cho em tìm hiểu nghiên cứu suốt trình thực tập công ty Đặc biệt hỗ trợ Anh/Chị phịng Phát triển kinh doanh Cơng ty giúp đỡ, cung cấp thông tin, số liệu thực tế để em hoàn thành tốt báo cáo thực tập Bài báo cáo thực tập thực khoảng thời gian gần tuần Bước đầu vào thực tế em nhiều hạn chế, thêm vào tình hình dịch bệnh nên em gặp phải số vấn đề khó khăn q trình thực tập nên khơng tránh khỏi thiếu sót, em mong nhận ý kiến đóng góp quý báu thầy cô để kiến thức em lĩnh vực hồn thiện đồng thời có điều kiện bổ sung, nâng cao hiểu biết Em xin chân thành cảm ơn! MỤC LỤC A Danh mục bảng biểu, sơ đồ B Danh mục từ viết tắt CHƯƠNG I: GIỚI THIỆU VỀ ĐƠN VỊ THỰC TẬP 1.1 Tổng công ty Bảo Việt Nhân thọ 1.2 Công ty Bảo Việt nhân thọ Sơn Tây 1.2.1 Giới thiệu chung 1.2.2 Chức năng, nhiệm vụ 1.2.3 Mơ hình tổ chức máy quản lý CHƯƠNG II: HOẠT ĐỘNG KINH DOANH &TÀI CHÍNH CỦA BVNT SƠN TÂY 2.1 Môi trường kinh doanh, môi trường hoạt động đơn vị 2.1.1 Môi trường vĩ mô 2.1.2 Môi trường ngành 2.1.3 Môi trường bên doanh nghiệp 2.2 Hệ thống sản phẩm, dịch vụ BVNT Sơn Tây 2.3 Mô tả kết kinh doanh BVNT Sơn Tây 11 2.3.1 Chỉ tiêu doanh thu 11 2.3.2 Chỉ tiêu tuyển dụng 13 CHƯƠNG III: VỊ TRÍ THỰC TẬP VÀ MÔ TẢ CÔNG VIỆC 15 3.1 Mơ tả hoạt động phịng Phát triển kinh doanh 15 3.2 Mơ tả cơng việc vị trí thực tập: 17 3.3 Lộ trình nghề nghiệp 19 CHƯƠNG IV: ĐỊNH HƯỚNG ĐỀ TÀI KHÓA LUẬN 20 Kết luận 22 Tài liệu tham khảo: 23 A Danh mục bảng biểu, sơ đồ Sơ đồ 1.1 Cơ cấu tổ chức BVNT Sơn Tây Bảng 2.1 Hệ thống sản phẩm BVNT Sơn Tây Các tiêu kinh doanh BVNT Sơn Tây giai đoạn Bảng 2.2 2018-2020 Chỉ tiêu tuyển dụng BVNT Sơn Tây giai đoạn Bảng 2.3 2018-2020 B Danh mục từ viết tắt BHNT BVNT BH PBH STBH HĐ trđ PTKD TVV HTKH Bảo hiểm nhân thọ Bảo Việt Nhân thọ Bảo hiểm Phí bảo hiểm Số tiền bảo hiểm Hợp đồng triệu đồng Phát triển kinh doanh Tư vấn viên Hoàn thành kế hoạch 9, 10, 11 12 13 CHƯƠNG I: GIỚI THIỆU VỀ ĐƠN VỊ THỰC TẬP 1.1 Tổng công ty Bảo Việt Nhân thọ Tên giao dịch: Tổng Công ty Bảo Việt Nhân thọ (Bảo Việt Nhân thọ) Tiếng Anh: BAOVIET LIFE Trụ sở chính: Tầng 37, Keangnam Ha Noi Landmark Tower, Đường Phạm Hùng, Quận Nam Từ Liêm, Thành phố Hà Nội Lịch sử hình thành phát triển:  Là thành viên Tập đồn Bảo Việt, Bảo Việt Nhân thọ thức thành lập vào hoạt động từ tháng năm 1996  Năm 2004, BVNT tách khỏi Tổng Công ty Bảo hiểm Việt Nam  Năm 2007, BVNT chuyển đổi thành Tổng Công ty BVNT hoạt động theo mơ hình Cơng ty TNHH thành viên Tập đoàn Bảo Việt sở hữu 100% vốn Với hệ thống mạng lưới gồm 76 công ty thành viên, 20 văn phòng Tổng đại lý 500 phòng kinh doanh phục vụ khách hàng, 3.000 cán nhân viên có trình độ chun mơn cao, gần 200.000 Tư vấn tài phục vụ hàng triệu khách hàng tồn quốc Với tiềm lực tài vững mạnh, sản phẩm đa dạng ưu việt, lực quản trị – kinh doanh, quản lý rủi ro giải bồi thường tốt, Bảo Việt Nhân thọ tự tin khả tư vấn đáp ứng yêu cầu bảo hiểm khách hàng cá nhân khách hàng doanh nghiệp 1.2 Công ty Bảo Việt nhân thọ Sơn Tây 1.2.1 Giới thiệu chung Tên đơn vị: Công ty Bảo Việt Nhân thọ Sơn Tây (BVNT Sơn Tây) Địa chỉ: Số 35 Chùa Thông, Thị Xã Sơn Tây, Hà Nội Ngày 1/7/2017, Cơng ty BVNT Sơn Tây thức tách từ BVNT Đông Đô thành Công ty độc lập trở thành Công ty thứ 71 hệ thống mạng lưới Công ty BVNT 4 1.2.2 Chức năng, nhiệm vụ  Phát triển thị trường BHNT khu vực Sơn Tây  Chăm sóc phục vụ khách hàng có tham gia bảo hiểm Công ty  Quản lý, đào tạo, hỗ trợ đại lý BVNT hoạt động đảm bảo mang lại giá trị nhân văn bảo hiểm tới khách hàng, sở đảm bảo quy định chung Luật kinh doanh BH, Quy chế doanh nghiệp 1.2.3 Mơ hình tổ chức máy quản lý Giám đốc Phó giám đốc Phịng Phát triển kinh doanh Phòng Hỗ trợ kinh doanh Phòng Dịch vụ khách hàng Sơ đồ 1.1: Cơ cấu tổ chức BVNT Sơn Tây Chức năng, nhiệm vụ phịng ban:  Giám đốc:  Cơng tác tổ chức nhân  Cơng tác kế tốn hành quản trị  Công tác dịch vụ khách hàng: Nắm vững định hướng, quy định, quy trình cơng tác dịch vụ khách hàng Tổng Công ty hỗ trợ triển khai  Công tác đối ngoại: Thiết lập quan hệ với ban ngành địa phương, tổ chức, hội nghề nghiệp nhằm quảng bá hình ảnh BVNT địa phương, tạo sở kinh doanh thuận lợi cho cán cấp  Công tác khác: Tổ chức văn thư lưu trữ, giải tranh chấp, đơn thư khiếu nại theo thẩm quyền cơng tác hành quản trị khác 5  Phó giám đốc: giúp việc cho giám đốc, huy điều hành chức quản trị mức độ sâu hơn, cụ thể theo phân công ủy quyền giám đốc chịu trách nhiệm hoàn toàn trước giám đốc nhiệm vụ giao  Phòng phát triển kinh doanh  Nghiên cứu thị trường định hướng PTKD  Thúc đẩy phát triển tuyển dụng khai thác  Huấn luyện, giám sát hoạt động Ban/Nhóm/Đại lý kinh doanh  Đề xuất phát triển kênh phân phối mới/Tham gia dự án, đề án hợp lực theo định hướng Công ty, Tổng Công ty Tập đồn Bảo Việt  Phịng hỗ trợ kinh doanh  Quản lý, hỗ trợ, đào tạo đại lý  Số liệu kinh doanh  Hỗ trợ hoạt động kinh doanh  Truyền thông, marketing, tổ chức kiện  Nghiên cứu định hướng thị trường  Phòng dịch vụ khách hàng  Hoạt động nghiệp vụ bảo hiểm: Công tác phát hành hợp đồng – đánh giá rủi ro; quản lý hợp đồng; giám định xác minh, giải quyền lợi bảo hiểm  Hoạt động chăm sóc khách hàng  Hoạt động đào tạo, huấn luyện lực lượng đại lý công tác nghiệp vụ  Thống kê báo cáo nghiệp vụ  Cơng tác Tài - Kế tốn, Quản lý thu phí, Quản lý hóa đơn  Cơng tác Tổ chức nhân sự, Hành quản trị, Tổng hợp 6 CHƯƠNG II: HOẠT ĐỘNG KINH DOANH &TÀI CHÍNH CỦA BVNT SƠN TÂY 2.1 Mơi trường kinh doanh, môi trường hoạt động đơn vị 2.1.1 Môi trường vĩ mô Trong quý III năm 2021, dịch covid bùng phát nhiều nơi đặc biệt thành phố trọng điểm, đầu tàu kinh tế Nền kinh tế Việt Nam chứng kiến sụt giảm GDP quý sâu kể từ năm 2000 (GDP quý năm 2021 giảm 6,17% so với kì năm trước) Nguyên nhân dịch bệnh nhiều thành phố phải dãn cách kéo dài từ tháng Theo tổng cục thống kê, GDP tháng năm 2021 tăng 1,42% so với kỳ năm trước, cụ thể khu vực dịch vụ:  Ngành bán buôn, bán lẻ giảm 3,1% so với kỳ năm trước, ngành vận tải kho bãi giảm 7,79%, ngành dịch vụ lưu trú ăn uống giảm 23,18%  Ngành y tế hoạt động trợ giúp xã hội đạt tốc độ tăng cao với mức tăng 21,15%, hoạt động tài chính, ngân hàng bảo hiểm tăng 8,37%, ngành thông tin truyền thơng tăng 5,24% 2.1.2 Mơi trường ngành Trong tình hình khó khăn chung kinh tế, ngành Bảo hiểm phải đối mặt với thách thức không nhỏ bên cạnh mở hội lớn Dịch bệnh hoành hành, vấn đề sức khỏe trở thành mối quan tâm hàng đầu người dân toàn xã hội, dịch Covid-19 cải thiện đáng kể nhận thức hiểu biết người dân bảo hiểm Bất chấp khó khăn, thách thức cạnh tranh ngành ngày gia tăng; rủi ro từ yếu tố thiên tai, dịch bệnh…; thu nhập khách hàng giảm sút; rủi ro lạm phát; vấn đề trục lợi bảo hiểm, tốc độ tăng trưởng lợi nhuận ngành bảo hiểm tháng đầu năm 2021 năm 2020 tăng tốt Cụ thể, nửa doanh nghiệp bảo hiểm niêm yết thị trường chứng khoán Việt tăng trưởng lợi nhuận nửa đầu năm mức 40 – 55% so với kỳ năm 2020 7 Trong quý vừa qua dịch bệnh mà phận lớn người dân bị giảm thu nhập, thêm vào đặc tính ngành bảo hiểm bán sản phẩm “vơ hình” nên việc mua bán bảo hiểm giống “đặt cược niềm tin”, việc gặp tư vấn trực tiếp gây khó khăn cho khách hàng việc định kí hợp đồng bảo hiểm Do đa phần doanh nghiệp bảo hiểm quý vừa qua không đạt tiêu đặt Điều đòi hỏi doanh nghiêp bảo hiểm phải đẩy mạnh đầu tư phát triển, ứng dụng công nghệ, đáp ứng kịp thời nhu cầu khách hàng số hóa xuyên suốt quy trình bảo hiểm, từ việc tư vấn, thẩm định, cấp giấy chứng nhận bảo hiểm điện tử, chữ ký số… giám định, bồi thường trực tuyến, rút ngắn thời gian chi trả quyền lợi 2.1.3 Môi trường bên doanh nghiệp Với mạng lưới phân phối rộng khắp nước lên tới 500 điểm phục vụ, với hệ thống sản phẩm đa dạng, BVNT dẫn đầu thị trường, nắm giữ thị phần lớn ngành BHNT Với tôn “Phục vụ khách hàng tốt để phát triển”, BVNT không ngừng nỗ lực cung cấp sản phẩm đa năng, tiện ích thơng qua siêu thị tài nhằm đem lại lợi ích cao cho khách hàng BVNT trọng công tác tuyển dụng, đào tạo phát triển nguồn nhân lực; thực chế lương thưởng dựa đánh giá hiệu công việc theo chuẩn mực quốc tế Thời gian gần tác động tiêu cực Covid 19, BVNT gặp khơng khó khăn việc tiếp cận khách hàng Trong tình hình khó khăn chung đó, địa bàn chịu ảnh hưởng trực tiếp dịch bệnh, Công ty BVNT Sơn Tây gặp khơng khó khăn việc thực mục tiêu kế hoạch đề ra, cụ thể:  Nhiều huyện thị áp dụng thị 15,16 Chính phủ hạn chế việc tụ tập, tiếp xúc TVV khơng thể tiếp cận khách hàng để thu phí, mở hội nghị chia sẻ sản phẩm dịch vụ  TVV lớn tuổi, khả sử dụng cơng nghệ cịn (Zalo, Zoom…) nên bị động hoạt động kinh doanh 8  Tâm lý lo sợ việc lây lan dịch bệnh nên khó khăn việc thu hút ứng viên tiềm năng, có mong muốn Khởi nghiệp BVNT  Lực lượng cán mỏng, khơng phủ sóng hết địa bàn để kịp thời hỗ trợ, thúc đẩy hoạt động nhằm tạo doanh thu tiêu pháp lệnh  Đối thủ cạnh tranh doanh nghiệp BH với nhiều chiến lược mới, sản phẩm dịch vụ đa dạng thách thức không nhỏ việc khẳng định vị số thị trường Sơn Tây 2.2 Hệ thống sản phẩm, dịch vụ BVNT Sơn Tây Hệ thống sản phẩm chính: ST T Tên sản phẩm Nhóm sp An Khang Hạnh phúc Đầu tư An phát hưng gia Đầu tư An khoa trạng nguyên Tích lũy Độ tuổi tham gia Thời hạn HĐ Đặc điểm bật  Được bảo vệ trọn đời  Quyền lợi Tử vong tai nạn 0-65 Trọn mở rộng lên đến 10 tỷ đồng tuổi đời  Quyền lợi chăm sóc y tế lên đến 0- tới tỷ đồng 60 tuổi 90 tuổi  Lá chắn siêu bảo vệ trước ung thư, đột quỵ, nhồi máu tim  Số tiền BH cao tối đa gấp 40 0-60 lần PBH định kỳ đóng tuổi, năm không  Quyền lợi BH tử vong ứng 10,15,2 70 trước tối đa lên đến 500 trđ năm tuổi  Cơ hội lựa chọn số tiền bảo đáo hạn hiểm tự động gia tăng 5%/năm HĐ  Điều chỉnh phí đóng linh hoạt q trình tham gia Tối  Miễn đóng phí, trì hiệu lực thiểu HĐ với đầy đủ Quyền lợi Từ 0-15 năm, tối lại hỗ trợ tài tuổi đa 18 20% STBH gốc cho người trụ năm cột gặp rủi ro lớn: thương tật   An hưng phát lộc Tích lũy 0-60 tuổi, khơng q 70 tuổi kết thúc HĐ 10, 15, 20, 25 năm     Life care bảo hiểm ung thư ++ Bảo vệ 18 - 55 tuổi 5, 10 năm    An phát cát Bảo vệ tường 2020 0-60 tuổi, không 75 tuổi đáo hạn HĐ  10,15,2 năm   An phát bảo gia Bảo vệ 1-60 tuổi, không 70 tuổi đáo hạn HĐ 10,15,2 năm nghiêm trọng, bệnh hiểm nghèo, tử vong Quyền lợi Tử vong: Chi trả lên đến 150% Số tiền bảo hiểm gia tăng Chi trả Quyền lợi định kỳ năm/lần, tối đa lên đến 80% STBH gốc Chi trả lên đến 344% STBH đáo hạn Chi trả tối đa 300% số tiền bảo hiểm gia tăng cho rủi ro tử vong Đóng phí ngắn năm bảo hiểm tối đa lên đến 25 năm Quyền lợi ung thư giai đoạn đầu: chi trả 20% STBH, lên tới 100 trđ Quyền lợi Ung thư giai đoạn sau: Chi trả 100% STBH, lên tới 500 trđ Quyền lợi Đột quỵ: chi trả 100% STBH, lên tới 500 trđ 12 Quyền lợi Hợp đồng Quyền lợi bảo hiểm Bệnh Ung thư/ Đột quỵ lên đến 2,5 tỷ đồng Chăm sóc y tế lên đến tỷ đồng cho Trợ cấp nằm viện Phẫu thuật Quyền lợi bảo hiểm Tử vong tai nạn lên đến 15 tỷ Có thể đóng tồn phí lần, bảo vệ lên đến 20 năm  Chăm sóc sức khỏe tồn diện gia đình HĐ  Được đóng phí đóng thêm tối đa gấp lần PBH định kỳ  Ứng trước 50% Quyền lợi bảo hiểm Tử vong tối đa 500 triệu 10  Hưu trí vững nghiệp Doanh nghiệp Từ 15 – 65 tuổi 10,15,2 năm  tử vong   10 An nghiệp thành cơng Hưu trí an khang Doanh nghiệp Hưu trí Từ – 65 tuổi Từ 15 – 65 tuổi năm  10,15,2  năm tử  vong đồng với Bệnh hiểm nghèo giai đoạn cuối Giải pháp phúc lợi hiệu dành cho Doanh nghiệp Lựa chọn đặc biệt Đón tuổi hưu để Người BH nhận phần Giá trị Tài khoản (25% 50% Giá trị Tài khoản) lần nhận Quyền lợi hưu trí BH nhiều thành viên HĐ Thời hạn BH năm, tái tục hàng năm Thanh tốn tồn STBH Người BH tử vong thương tật toàn vĩnh viễn nhận số tiền theo tỷ lệ % STBH Người BH bị thương tật phận vĩnh viễn Nhận 50% giá trị tài khoản bắt đầu nghỉ hưu tiếp tục nhận quyền lợi hưu trí năm Số tiền Quyền lợi trợ cấp mai táng tối đa lên tới 30 triệu Bảng 2.1: Hệ thống sản phẩm BVNT Sơn Tây Các sản phẩm bổ trợ:  Quyền lợi miễn đóng phí bảo hiểm bệnh lý nghiêm trọng mở rộng  Quyền lợi miễn đóng phí  Bảo hiểm tai nạn toàn diện  Bảo hiểm tử vong thương tật toàn vĩnh viễn tai nạn  Bảo hiểm thương tật phận vĩnh viễn tai nạn  Bảo hiểm chăm sóc y tế  Bảo hiểm phẫu thuật điều trị ngoại khoa 11  Bảo hiểm bệnh lý nghiêm trọng  Chăm sóc sức khỏe dành cho phụ nữ Sản phẩm Hợp lực bán chéo với Bảo hiểm Bảo Việt  Bảo An gia đình việt  Bảo Việt Tâm An  Bảo hiểm ô tô, xe máy, … 2.3 Mô tả kết kinh doanh BVNT Sơn Tây 2.3.1 Chỉ tiêu doanh thu  Chỉ tiêu AFYP (Phí năm thứ quy năm) AFYP = 100% (Phí bảo hiểm cam kết theo định kỳ * Số kỳ đóng phí năm*Tỷ lệ điều chỉnh doanh thu sản phẩm)  Chỉ tiêu đo lường doanh thu phí bảo hiểm bình qn ĐL Bình quân = 𝐴𝐹𝑌𝑃 Số lượng HĐ Bảng 2.2: Các tiêu kinh doanh BVNT Sơn Tây giai đoạn 2018-2020 (Theo Phòng phát triển kinh doanh) Chênh lệch 2019/2018 Số Tỷ lệ lượng (%) Chênh lệch 2020/2019 Số Tỷ lệ lượng (%) Năm 2018 Năm 2019 Năm 2020 103,538 110,596 125,869 7,058 6,82 15,273 13,81 96,4 100 115 3,6 3,73 15 4,5 107,4 110,6 109,45 Số lượng HĐ 6.275 6.430 6.590 155 2,47 160 2,49 Độ lớn bình quân (trđ) 16,5 17,2 19,1 0,7 4,24 1,9 11,05 Chỉ tiêu A F Y P Thực (tỷ đồng) Kế hoạch (tỷ đồng) Tỷ lệ HTKH (%) 2,98 -1,04 12 Theo Bảng 2.2 ta thấy:  AFYP thực tế tăng trưởng qua năm: Năm 2019 tăng 7,058 tỷ đồng tương đương với 6,82% Năm 2020 tăng đến 14,776 tỷ đồng tương đương với 13,81% Chêch lệch 2020/2019 gấp đơi so với 2019/2018 Tại lại có chênh lêch lớn Nguyên nhân tác động dịch Covid khiến người dân ý thức việc bảo vệ sức khỏe, việc phòng tránh rủi ro; với việc chuyển đổi số, linh hoạt việc tư vấn kí kết hợp đồng giúp BVNT Sơn Tây đạt kết kinh doanh tốt  Trong giai đoạn 2018 – 2020, tiêu AFYP thực vượt kế hoạch, cụ thể năm 2018 vượt 7,4%, năm 2019 vượt 10,6% năm 2020 vượt 9,02% Điều chứng tỏ BVNT Sơn Tây triển khai tốt kế hoạch đề ra, ln cố gắng mang lại lợi ích lớn cho khách hàng cho BVNT nói chung Tỷ lệ hoàn thành kế hoạch năm 2019 tăng 2,98% so với 2018, năm 2020 tỷ lệ lại giảm 1,43% so với 2019 Nói chung chênh lệch khơng lớn cho thấy công ty kinh doanh ổn định qua năm  Về số lượng hợp đồng, năm 2019 tăng 155 hợp đồng tương đương với 2,47% so với năm 2018, độ lớn hợp đồng dao động khơng lớn tăng bình qn 0,7trđ/hợp đồng Năm 2020, số lượng hợp đồng tăng 160 hợp đồng, chênh lệch không lớn so với năm trước độ lớn hợp đồng trung bình 19,1 trđ tăng đến 11,05% so với năm 2019 Chêch lệch độ lớn trung bình năm 2020/2019 tăng gần gấp lần so với 2019/2018 Đây lí khiến cho AFYP năm 2020 tăng vọt so với năm trước 13 2.3.2 Chỉ tiêu tuyển dụng Chỉ tiêu đo lường hiệu hoạt động TVV Năng suất : NS = Số lượng hợp đồng Số TVV hoạt động Bảng 2.3: Chỉ tiêu tuyển dụng BVNT Sơn Tây giai đoạn 2018-2020 Chỉ tiêu Năm 2018 Năm 2019 Năm 2020 462 514 101 Chênh lệch 2019/2018 Chênh lệch 2020/2019 Số lượng Tỷ lệ (%) Số lượng Tỷ lệ (%) 609 52 11.26 95 18,48 115 123 14 13,86 6,96 80,21 82,34 85,83 2,13 2,66 3,49 4,24 Tỷ lệ tư vấn viên cũ hoạt động(%) 95,33 95,1 92,56 (0,23) (0,24) (2,54) (2,57) Số TVV hoạt động 3383 3438 3396 55 1,63 (42) (1,22) Năng suất 1,85 1,87 1,94 0,02 1,08 0,07 3,74 Thực (TVV) Tỉ lệ HTKH(%) Tỷ lệ tư vấn viên hoạt động(%) Số TVV (Theo Phòng phát triển kinh doanh) Theo bảng 2.3 ta thấy:  Số TVV tăng qua năm, năm 2019 tăng 52 TVV tương đương với 11,26%, năm 2020 tăng tới 95 TVV tương đương 18,48% Tốc độ tăng trưởng lớn ổn định, điều chứng tỏ BVNT Sơn Tây ngày mở rộng thị phần; khẳng định vị uy tín mình, nhận tin tưởng từ ứng viên Cùng với mơi trường làm việc chun nghiệp, thân thiện chế độ đãi ngộ, lương thưởng hấp dẫn 14  Tỷ lệ TVV hoạt động: năm 2019 82,34% tăng trưởng 2,66% so với năm 2018; năm 2020 với mức tăng cao đạt 85,83%, tăng trưởng 4,24% so với năm 2019 Nhìn chung tỷ lệ TVV hoạt động thấp  Tỷ lệ TVV cũ hoạt động: năm 2019 chênh lệch không nhiều so với năm 2018, đến năm 2020 tỷ lệ xuống 92,56% thấp 2,54% so với năm 2019 Lí do dịch Covid 19 bắt đầu bùng phát khiến việc tư vấn trực tiếp gặp khó khăn, BNVT nắm bắt tình hình tiến hành chuyển đổi số Tuy nhiên phận tư vấn viên cũ tuổi tác cao khó tiếp cận với hình thức nên dẫn đến việc hoạt động không hiệu hay chí dừng hoạt động  Tổng số TVV hoạt động năm 2019 tăng 55 TVV tương đương với 1,63%; đến năm 2020 tỷ lệ hoạt động TVV cũ giảm nên số TVV hoạt động giảm 1,22%so với năm 2018  Tuy giảm số TVV Hoạt động năm 2020, NS lại tăng lớn đạt 1,94 tăng tới 3,74% so với năm 2019 Điều lí khiến số TVV giảm số lượng hợp đồng tăng (đã phân tích bảng 2.2) góp phần vào việc tăng trưởng tốt AFYP năm 2020 15 CHƯƠNG III: VỊ TRÍ THỰC TẬP VÀ MƠ TẢ CƠNG VIỆC 3.1 Mơ tả hoạt động phịng Phát triển kinh doanh Tham mưu xây dựng kế hoạch tổ chức triển khai hoạt động kinh doanh nhằm đạt tiêu kinh doanh  Hỗ trợ & tham mưu trưởng phòng việc lập kế hoạch kinh doanh địa phương phù hợp với định hướng chung vùng, Tổng công ty điều kiện cụ thể địa phương  Thường xuyên theo dõi phân tích tình hình hồn thành tiêu kinh doanh, sở có biện pháp để thực hoặc/và kịp kiến nghị biện pháp để thúc đẩy kinh doanh, cần thiết Điều hành hoạt động ban/nhóm nhằm đạt tiêu kinh doanh công ty đưa đảm bảo tuân thủ quy chế, quy trình, quy định kinh doanh nghiệp vụ BVNT  Hoạt động khai thác bảo hiểm: Đề xuất định hướng hoạt động kinh doanh; Hỗ trợ xây dựng kế hoạch kinh doanh cho Ban/Nhóm đưa tiêu phù hợp với thời gian để ban /nhóm đạt tiêu kinh doanh Trực tiếp triển khai tiếp xúc, tuyên truyền đến quan, đơn vị, cá nhân để khai thác bảo hiểm  Thúc đẩy tuyển dụng: Tham mưu Trưởng phòng việc thay đổi định hướng, lập kế hoạch tổ chức thực kế hoạch tuyển dụng đại lý Hỗ trợ Ban, Nhóm tăng cường hoạt động tuyển dụng phát triển đại lý mới: Xây dựng chương trình/chế độ hỗ trợ, thúc đẩy tuyển dụng; Đầu mối tổ chức Hội nghị tuyển dụng Đề xuất việc xây dựng, xây dựng & triển khai chương trình/chế độ hỗ trợ, thúc đẩy tuyển dụng 16  Huấn luyện kèm cặp đại lý: Lập kế hoạch triển khai chương trình huấn luyện đại lý nhằm hỗ trợ đại lý nâng cao kiến thức, kỹ năng, đáp ứng yêu cầu hoạt động khai thác, tuyển dụng Thường xuyên kèm cặp, bồi dưỡng đại lý có xu hướng phát triển theo hướng quản lý, Trưởng Ban/ Trưởng Nhóm nhằm đạt mục tiêu, u cầu thăng tiến, trì vị trí quản lý, phát triển qui mơ ban nhóm, tăng doanh thu khai thác Quan sát việc triển khai thực tế Ban/Nhóm để quan sát kỹ bán hàng tư vấn viên nhằm đưa kế hoạch huấn luyện đào tạo kịp thời  Động viên khích lệ đại lý theo khu vực phân công: Thường xuyên bám sát tình hình kinh doanh Cơng ty, đề xuất triển khai chương trình thúc đẩy hoạt động khai thác, tuyển dụng thời điểm, giai đoạn cần thiết Triển khai nội dung thi đua, kiện nhằm truyền lửa, tạo khí làm việc đại lý nhằm đạt thành tích cao Thường xuyên theo dõi, nắm bắt tình hình hoạt động đại lý, nhằm động viên khích lệ đại lý kịp thời, góp phần tạo khí làm việc tốt, yêu nghề  Giám sát hoạt động kinh doanh đại lý Nghiên cứu, đề xuất xây dựng mẫu biểu báo cáo hướng dẫn biểu mẫu chung Tổng công ty cần thiết Giám sát Trưởng Ban/Trưởng Nhóm/đại lý thực để cơng tác quản lý, hỗ trợ đại lý đạt kết tốt Điều phối tham gia quản lý buổi họp định kỳ Ban, Nhóm với đạo Trưởng phòng, đưa đề xuất thay đổi sai sót (nếu có) nhằm đảm bảo đạt tiêu kinh doanh Thường xuyên giám sát đánh giá hiệu làm việc Ban, Nhóm Phối hợp chặt chẽ với phịng, Tổng cơng ty việc xây dựng, triển khai công việc thuộc lĩnh vực phân cơng 17  Phối hợp chặt chẽ với phịng, Tổng công ty việc xây dựng, triển khai công việc thuộc lĩnh vực phân công Phối hợp thường xuyên chặt chẽ với phòng /bộ phận liên quan Công ty để đảm bảo hoạt động phát triển kinh doanh thực hiệu Cung cấp kịp thời thông tin phục vụ việc quản lý, nghiên cứu xây dựng kế hoạch, chiến lược kinh doanh cơng ty tồn hệ thống BVNT Thực công việc liên quan đến tuân thủ đại lý Tiếp nhận thông tin, phối hợp giám sát, đôn đốc, nhắc nhở việc đại lý tuân thủ quy định Tổng Công ty Công ty (quy định quản lý hóa đơn, thu phí, nợ phí, hồ sơ nghiệp vụ ) 3.2 Mơ tả cơng việc vị trí thực tập: Vị trí thực tập: Thực tập sinh Phòng phát triển kinh doanh  Mô tả công việc: Đào tạo  Tham gia lớp học tìm hiểu BHNT, BVNT  Học hệ thống sản phẩm BVNT  Tham gia khóa đào tạo: Bảo Việt lập nghiệp dành cho đại lý mới; Khóa đào tạo sản phẩm; Khóa huấn luyện kỹ tư vấn, chăm sóc khách hàng, huấn luyện kèm cặp gia tăng hiệu suất  Tìm hiểu hệ thống: Nghiên cứu hướng dẫn sử dụng, tính Cổng thơng tin TVV, hệ thống hỗ trợ đại lý; thực hành trải nghiệm tính Hoạt động khai thác bảo hiểm  Hỗ trợ, đôn đốc TVV việc lập kế hoạch công việc theo ngày/tuần/tháng  Hướng dẫn TVV lập Danh sách Khách hàng tiềm  Các hoạt động kèm theo cần phải làm TVV/Nhóm/Ban để hồn thành mục tiêu kế hoạch: 18  Phân bổ tiêu theo Phòng xuống Ban/Nhóm, từ hướng dẫn TVV đăng ký tiêu doanh thu AFYP tháng  Tổng hợp đăng ký số lượng, thời gian, quy mơ hình thức tổ chức Hội nghị khách hàng tổ chức  Gắn tiêu vào Chính sách thù lao để phân tích cho TVV việc dự báo thu nhập tương ứng với tiêu kinh doanh thực tế  Tham dự buổi sinh hoạt Ban/Nhóm, giao ban Cơng ty Văn phịng khu vực để cập nhật tình hình hoạt động kinh doanh Cơng tác tuyển dụng đại lý  Hỗ trợ công tác chuẩn bị, điểm danh sách ứng viên tham dự tuyển dụng online  Hỗ trợ kê khai hồ sơ ứng viên online xếp ứng viên tham gia khóa đào tạo Bảo Việt lập nghiệp  Giám sát, tổ chức điểm danh khóa học  Hướng dẫn kèm cặp ứng viên ôn luyện thi sát hạch kỳ thi cấp chứng đại lý Cục quản lý giám sát bảo hiểm tổ chức  Phối hợp tổ chức Lễ trưởng thành cho TVV Đánh giá kết kinh doanh Ban/Nhóm  Thường xuyên cập nhật tiến độ thi đua, kết kinh doanh chuyển lại cho cán phụ trách kinh doanh khu vực lập kế hoạch để thúc đẩy  Thiết kế Slide vinh danh TVV  Đăng tin fanpage thống Cơng ty Cơng việc khác  Hồn thiện hóa đơn, chứng từ để toán TVV  Tham gia kiện Công ty  Đánh giá thân: Trong khoảng thời gian thực tập BVNT Sơn tây, em tiếp xúc với môi trường làm việc chuyên nghiệp, nhiệt huyết Ngoài kiến thức nghiệp vụ ... 10, 11 12 13 CHƯƠNG I: GIỚI THIỆU VỀ ĐƠN VỊ THỰC TẬP 1.1 Tổng công ty Bảo Việt Nhân thọ Tên giao dịch: Tổng Công ty Bảo Việt Nhân thọ (Bảo Việt Nhân thọ) Tiếng Anh: BAOVIET LIFE Trụ sở chính:... Việt nhân thọ Sơn Tây 1.2.1 Giới thiệu chung Tên đơn vị: Công ty Bảo Việt Nhân thọ Sơn Tây (BVNT Sơn Tây) Địa chỉ: Số 35 Chùa Thông, Thị Xã Sơn Tây, Hà Nội Ngày 1/7/2017, Cơng ty BVNT Sơn Tây. .. tắt CHƯƠNG I: GIỚI THIỆU VỀ ĐƠN VỊ THỰC TẬP 1.1 Tổng công ty Bảo Việt Nhân thọ 1.2 Công ty Bảo Việt nhân thọ Sơn Tây 1.2.1 Giới thiệu chung