-k10405b-nhom 11- quy huu tri, quy dau tu va cac trung gian khac pptx

QUỸ HƯU TRÍ, QUỸ ĐẦU TƯ VÀ CÁC TRUNG GIAN TÀI CHÍNH KHÁC Giảng viên hướng dẫn: Ths.Trần Hùng Sơn Nhóm sinh viên: Nhóm 11-K10405 NỘI DUNG 1. Quỹ hưu trí 2. Quỹ đầu tư 3. Quỹ tương hỗ 4. Các trung gian khác I. Qũy hưu trí. 1.1 Khái niệm. 1.2 Tính chất phân loại. 1.3 Hai hình thức hoạt độngcủa các quỹ trợ cấp hưu trí. 1.4 Thực trạng và giải pháp ở Việt Nam  Là bất kì một kế hoạch, quỹ, hoặc một phương án cung cấp thu nhập hưu trí, đảm bảo an sinh xã hội để bổ sung các khoản thu nhập để cung cấp về hưu với một mức độ cao hơn về tài chính. 1.1 Khái niệm => Góp phần lưu chuyển vốn nhàn rỗi đến những nơi có nhu cầu về vốn. 1.2 Tính chất phân loại Kế hoạch hưu trí theo đóng góp được xác định:  Số tiền nhận được phụ thuộc vào số tiền đã đóng góp và khoản tiền lời từ việc đầu tư các khoản đóng góp.  Xác định kế hoạch đóng góp đã trở thành phổ biến rộng rãi. Kế hoạch hưu trí với lợi nhuận xác định:  Là chương trình trong đó số tiền người tham gia được hưởng khi về hưu được xác định không căncứ vào mức độ đóng góp mà vào thời gian làm việc và mức lương của người đó. Thời gian tối thiểu của người tham gia.  Độ dài khoản thời gian mà một người phải tham gia vào kế hoạch hưu trí trước khi nhận lợi nhuận từ quỹ hưu trí. 1.3 Hai hình thức hoạt độngcủa các quỹ trợ cấp hưu trí Các chương trình trợ cấp hưu trí tư nhân:  Do các công ty thành lập nhằm hỗ trợ cho những người lao động.  Luôn gặp rủi ro không đủ tiền để trả lương hưu. Các chương trình trợ cấp hưu trí công cộng:  Bắt buộc hầu hết tất cả những người lao động và chủ thuê lao động.  Phải đối mặt với nguy cơ thiếu hụt tiền để chi trả. 1.4.Thực trạng và giải pháp ở Việt Nam Thực trạng  Kế hoạch hưu trí với lợi nhuận xác định thông qua bảo hiểm xã hội.  Chế độ hưu trí được quy định trong bảo hiểm xã hội.  Nguy cơ mất cân đối quỹ hưu trí.  Thu sẽ không đủ bù chi.  Tuổi hưu thấp, thời gian hưởng trợ cấp dài. 1.4.Thực trạng và giải pháp ở Việt Nam Giải pháp  Tăng dần tuổi nghỉ hưu theo hướng từ sau năm 2015.  Trừ tỉ lệ % trợ cấp hưu trí đối với người nghỉ hưu trước tuổi theo hướng cứ mỗi năm nghỉ sớm trừ 2%.  Điều chỉnh tăng trợ cấp hưu trí.  Tính trợ cấp hưu trí theo hướng bình quân toàn bộ quá trình đóng BHXH.  Sửa đổi Luật. 2.QUỸ ĐẦU TƯ 2.1Khái quát chung về quỹ đầu tư 2.1.1 Khái niệm Quỹ đầu tư là một định chế tài chính trung gian phi ngân hàng thu hút tiền nhàn rỗi từ các nguồn khác nhau để đầu tư vào các cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, hay các loại tài sản khác. 2.2.2 Lợi ích của quỹ đầu tư Phân tán rủi ro  Quỹ đầu tư có thể đầu tư vào nhiều loại chứng khoán khác nhau.  Giá của mỗi loại chứng khoán khác nhau có thể bù đắp cho nhau và tối ưu hóa lợi nhuận. [...]... chứng chỉ quy 2.2.2 Lợi ích của quỹ đầu tư Giảm thiểu chi phí đầu tư  Nhà đầu tư vừa và nhỏ thường phải trả chi phí đầu tư nhiều hơn một quỹ đầu tư  Chi phí giao dịch liên quan chặt chẽ với quy mô giao dịch 2.2.2 Lợi ích của quỹ đầu tư Bảo vệ nhà đầu tư  Hoạt động của quỹ được điều chỉnh và giám sát bởi Ủy ban chứng khoán Nhà nước và Sở giao dịch Chứng khoán  Tài sản của Quy luôn được... ban hành các chính ách ưu đãi về thuế để khuyến và thúc đẩy ngành quỹ đầu tư phát triển hơn 3.Qũy tương hỗ (Mutual Fund) 3.1 Khái niệm 3.2 Ưu và nhược điểm của quỹ tương hỗ 3.3 Mô hình đóng và mở của các quỹ tương hỗ 3.4 Phân loại 3.5 Hoàn trả lợi nhuận từ quỹ tương hỗ 3.1 Khái niệm  Là trung gian tài chính huy động vốn từ các nhà đầu tư cá nhân thông qua phát hành các chứng chỉ góp vốn  Một loại chứng... thức huy động vốn đa dạng qua thị trường chứng khoán 2.3 Vai trò của quỹ đầu tư trên thị trường chứng khoán Tạo ra các phương thức huy động vốn đa dạng  Phù hợp với nhà đầu tư ít có sự hiểu biết về chứng khoán  Quỹ đầu tư thực sự đã và đang là một loại định chế tài chính rất phát triển ở nhiều nước trên thế giới 2.4 Cơ chế hoạt động va giám sát của quỹ đầu tư 2.5.1 Căn cứ vào nguồn vốn... giao dịch Chứng khoán  Tài sản của Quy luôn được giám sát bởi ngân hàng giám sát va báo cáo định kỳ 2.2.2 Lợi ích của quỹ đầu tư Quản lý chuyên nghiệp  Đầu tư vào quỹ tức là bạn đang thuê những nhà quản lý chuyên nghiệp  Thực hiện các công việc mua, bán và giám sát các khoản đầu tư của bạn 2.3 Vai trò của quỹ đầu tư trên thị trường chứng khoán  Quỹ góp phần huy động vốn và góp phần... đầu tư đóng do cổ phần của quỹ đầu tư mở có tính thanh khoản cao 3.4 Phân loại Quỹ đầu tư cổ phiếu (stock fund):  Đầu tư vào cổ phiếu, danh mục đầu tư thường biến động, tu thuộc vào mục tiêu đầu tư của quỹ  Các quỹ thường tập trung vào một khu vực nào Qũy đầu tư trái phiếu (bond fund):  Chủ yếu đầu tư vào nợ chính phủ và công ty cung cấp một dòng tiền ổn định cho các nhà đầu tư  Hướng đến các... chức năng về quản lý vốn tài sản thực  Thông qua việc đầu tư theo danh mục đầu tư hiệu quả nhất làm gia tăng giá trị của quỹ đầu tư 2.6.3 Quản lý quỹ đầu tư  Huy động và quản lý vốn và tài sản  Tập trung đầu tư theo danh mục đầu tư  Quản lý đầu tư chuyên nghiệp 2.6.4 Tư vấn đầu tư và tư vấn tài chính  Thực hiện việc tư vấn đầu tư và tư vấn về quản trị cho các khách hàng  Hỗ trợ khách hàng tối... dạng và có một sự quản lý chuyên môn 3.2 Ưu và nhược điểm của quỹ tương hỗ  Đa dạng hóa:Các quỹ tương hỗ lớn luôn sở hữu hàng trăm loại cổ phiếu khác nhau ở nhiều ngành công nghiệp khác nhau  Tiết kiệm quy mô lớn và chuyên nghiệp cao: Mua và bán khối lượng lớn các chứng khoán tại một thời điểm nên các chi phí giao dịch luôn thấp, có nhiều kinh nghiệm để quản lý vốn hiệu quả hơn  Tính thanh khoản:cũng... Thực trạng  Ít được nhà đầu tư nội quan tâm  Thời kỳ sôi động của hoạt động huy động quỹ đầu tư thành lập theo Luật Chứng khoán Việt Nam  Là thời kỳ bùng nổ của TTCK Việt Nam với sự tăng trưởng cả về quy mô cũng như số lượng doanh nghiệp thực hiện cổ phần hóa và niêm yết 2.7 Quỹ đầu tư ở Việt Nam 2.7.1 Thực trạng  Ba năm trở lại đây, việc huy động vốn từ các NĐT trong nước trở nên hết sức khó khăn . QUỸ HƯU TRÍ, QUỸ ĐẦU TƯ VÀ CÁC TRUNG GIAN TÀI CHÍNH KHÁC Giảng viên hướng dẫn: Ths.Trần Hùng Sơn Nhóm sinh viên: Nhóm 11-K10405 NỘI DUNG 1. Quỹ hưu. độ đóng góp mà vào thời gian làm việc và mức lương của người đó. Thời gian tối thiểu của người tham gia.  Độ dài khoản thời gian mà một người phải tham