Ma dé 002 TRUONG DAI HOC NGAN HANG TP HO CHi MINH
KHOA NGAN HANG DE THI KET THUC HQC PHAN
Tên học phần: Hoạt động kinh doanh ngân hang Số tín chỉ: 03 Thời gian: 60 phút (khơng tính thời gian phát đẻ)
Lưu ý: - Sinh viên khơng sử dụng tài liệu - CBCT khơng giải thích dé MST iss sass ona saisg toed aoa ata deg bad enw ns Điểm CBCTI CBCT 2 Chữ ký giảng viên I | Chữ ký giảng viên 2 Chon 01 câu trả lời đúng nhất trong các lựa chọn bằng cách shỉ đáp án (A B, C hoặc D) vào ơ đáp án ớ phiếu trả lời (mỗi câu trả lời đúng 0,25 điểm) Phiếu trả lời Câuhỏi | Đápán | Câuhỏi | Đápán | Câuhĩi Đápán Cauhoi | Dap an 1 II 21 31 2 12 22 32 3 13 23 33 4 14 24 | 34 5 Bp | 25 ry.) 6 16 _— 26 36 7 17 — | 2a |} 31 fo] 8 18 2800 38 9 19 29 39 10 | 20 30 40
Câu 1: Trường hợp số tiền ghi trên séc cĩ chênh lệch giữa số tiền ghi bằng số và số tiền ghi bằng chữ thì thanh tốn như thế nào?
Khơng được thanh tốn
Số tiền thanh tốn là số tiền ghi bằng chữ
Số tiền thanh tốn là số tiền ghi bằng số
Thanh tốn số tiền nhỏ nhất
Trang 2Câu 3: A B oF D O Cau 6: ĐÒ@œ> Câu 7: A B C Câu 8: 2gomz>
Séc được xuất trình sau thời hạn xuất trình cĩ được thanh tốn khơng?
Được thanh tốn
Khơng được thanh tốn
Được thanh tốn nhưng chưa quá 6 tháng
Được thanh tốn nhưng chưa quá 6 tháng ké từ ngày ký phát và người thực hiện thanh tốn khơng nhận được thơng báo đình chỉ thanh tốn đối với tờ séc đĩ
: Ủy nhiệm chỉ là gì?
Là lệnh thanh tốn của người trả tiền lập theo mẫu do tơ chức cung ứng dịch vụ thanh tốn quy định Là lệnh thanh tốn cúa người trả tiền lập theo mẫu do tơ chức cung ứng dịch vụ thanh tốn quy định, gửi cho tổ chức cung ứng dịch vụ thanh tốn nơi mình mở tài khoản
Là lệnh thanh tốn của người trả tiền lập theo mau do tổ chức cung ứng dịch vụ thanh tốn quy định, gửi cho tổ chức cung ứng dịch vụ thanh tốn nơi mình mở tài khoản, yêu cầu trích một số tiền nhất định trên tài khoản của mình đề trả cho người thụ hưởng
Là lệnh thanh tốn của người trả tiễn lập theo mẫu do tổ chức cung ứng dịch vụ thanh tốn quy định,
yêu cầu trích một số tiền nhất định trên tải khoản của mình đề trả cho người thụ hưởng
Py aA À ~ £ £ -
: Uy nhiệm chỉ gơm những yêu tơ nào?
Chủ lệnh chi hoặc ủy nhiệm chi, số sêri, họ tên, địa chỉ của người trả tiền, tên, địa chỉ của tơ chức cung ứng dịch vụ thanh tốn phục vụ người trả tiên, họ tên, địa chỉ của người thụ hưởng
Chủ lệnh chi hoặc ủy nhiệm chi, số sêri, họ tên, địa chỉ của người trả tiền, tên, địa chỉ của tơ chức cung ứng dịch vụ thanh tốn phục vụ người trả tiền, họ tên, địa chỉ của người thụ hưởng, tên, địa chỉ tơ chức
cung ứng dịch vụ thanh tốn phục vụ người thụ hưởng, số tiền thanh tốn bằng chữ và bằng số
Chủ lệnh chi hoặc ủy nhiệm chỉ, số sêri họ tên địa chỉ của người trả tiền, tên, địa chỉ của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh tốn phục vụ người trả tiền, họ tên, địa chí của người thụ hưởng, tên, địa chỉ tơ chức cung ứng dịch vụ thanh tốn phục vụ người thụ hướng số tiên thanh tốn bằng chữ và bằng số Ngày tháng năm lập ủy nhiệm chỉ, chữ ký của chủ tải khoan hoặc người được chủ tài khoản ủy quyền
Chủ lệnh chỉ hoặc ủy nhiệm chỉ, số sêri, họ tên, địa chí của người trả tiền, tên, dia chỉ của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh tốn phục vụ người trả tiền, họ tên, địa chỉ của người thụ hưởng, tên, địa chỉ to chức cung ứng dịch vụ thanh tốn phục vụ người thụ hưởng, số tiền thanh tốn bằng chữ và bằng số Ngày tháng năm lập ủy nhiệm chi, chữ ký của chủ tài khoản hoặc người được chủ tài khoản ủy quyền.; các yêu tố khác đo tổ chức cung ứng dịch vụ thanh tốn quy định khơng trái pháp luật
Cĩ các loại dịch vụ úy thác nào?
Dịch vụ ủy thác cá nhân, dịch vụ ủy thác đối với doanh nghiệp
Dịch vụ ủy thác cá nhân, dich vu uy thác đối với các tơ chức từ thiện
Dịch vụ ủy thác cá nhân, dịch vụ uy thác đối với doanh nghiệp, dịch vụ ủy thác đối với các tơ chức khác Dịch vụ ủy thác cá nhân, dịch vụ ủy thác đối với doanh nghiệp, dịch vụ ủy thác đối với các tơ chức từ thiện, dịch vụ ủy thác đối với các tơ chức khác
Cĩ các loại dịch vụ thơng tin tư vấn nào đối với ngân hàng thương mại? Dịch vụ thơng tin về mơi trường, dịch vụ tư vấn chứng khốn cho khách hàng
Dịch vụ thơng tin về mơi trường, dịch vụ tư van chứng khốn cho khách hàng, dịch vụ lập dự án đầu tư,
tư vẫn giải ngân
Dịch vụ thơng tin về mơi trường dịch vụ tư vân chứng khốn cho khách hàng, dịch vụ lập dự án đầu tư, tư vẫn giải ngân, dịch vụ phân tích kinh tế các dự án đầu tư, các dịch vụ khác liên quan đến hoạt động
tài chính ngân hàng
Dịch vụ thơng tin về mơi trường, dịch vụ tư van chứng khốn cho khách hàng, dịch vụ lập dự án đầu tư,
tư vẫn giải ngân, dịch vụ phân tích kinh tế các dự án đầu tư, các dịch vụ khác liên quan đến hoạt động tải chính ngân hàng, dịch vụ tư vấn thị trường bắt động sản
Cĩ các biện pháp phịng chống rủi ro lãi suất nào? Các nghiệp vụ kỳ hạn về lãi suất, các nghiệp vụ giao ngay Giao dịch quyền chọn, các nghiệp vụ giao ngay
Giao dịch hốn đơi, các nghiệp vụ giao ngay
Trang 3Câu 9: Việc thẩm định kỹ hồ sơ vay cĩ tránh hết được nợ quá hạn khơng? Tại sao?
Được, nếu nhân viên biết cách thâm định
Khơng, vì khách hàng trả nợ sau khi thẩm định
Được, nếu NH quy định chính xác hồ sơ gồm những giấy tờ nào Khơng, vì nhân viên tín dụng khơng thể thẩm định hết hồ sơ được
Câu 10: Xét về hình thái giá trị tín dụng, hình thức nào dưới đây khác với các hình thức cịn lại: Cho vay
Chiết khấu
Cho thuê tài chính Bảo thanh tốn
Câu I1: Trong phân tích tín dụng theo quy tắc 5C, yếu tố kém quan trọng nhất là: Tài sản bảo đảm
Mơi trường kinh doanh Uy tin của người vay Khả năng hồn trả tiền vay
u 12: Tỷ lệ mức vốn gĩp và mua cổ phần khơng vượt quá giới hạn bao nhiêu phần trăm so với vốn điều
ủa các doanh nghiệp nhận gĩp vốn:
9% 10% 11% 12%
u 13: Khi nĩi chứng khốn cĩ tính thanh khoản cao, nghĩa là:
Chứng khốn đĩ khả năng chuyền đổi thành tiền mặt dễ dàng
Chứng khốn đĩ rất khĩ bán lại trên thị trường Khĩ chuyền đồi chứng khốn đĩ thành tiền mặt Chứng khốn cĩ giá bán cao
u 14: Những yếu tố cĩ thể ánh hướng đến hoạt động đầu tư tài chính của ngân hàng thương mại:
Chiến lược kinh doanh
Các quy định của Nhà nước Vốn tự cĩ của ngân hàng Tất cả các ý trên
Câu 15: Khi ngân hàng thương mại A sử dụng chiến lược bậc thang để đầu tư chứng khốn trên thị trường tài chính, nếu kì hạn tối đa cho danh mục đầu tư là 10 năm thì số tiền đầu tư sẽ được chia thành: A 5 phần bằng nhau B 10 phần bằng nhau C 15 phần bằng nhau D 20 phần bằng nhau Câu 16: Theo quy định hiện hành, đối với việc thực hiện hoạt động mơi giới chứng khốn thì các ngân hàng thương mại
Hồn tồn khơng được phép thực hiện
Được phép thực hiện khơng hạn chế Khơng được phép thực hiện trực tiếp
Được phép thực hiện thơng qua Sở giao dịch Chứng khốn
u 17: Dịch vụ nào dưới đây khơng thuộc dịch vụ ngân quỹ của ngân hàng thương mại Đổi tiền theo yêu cầu của khách hàng
Thanh lý tài sản theo chúc thư
Thu hộ tiền mặt tại địa điểm của khách hàng
Chuyền tiền ra nước ngồi
u 18: Chọn nhận xét đúng nhất về chiến lược phân chia kỳ hạn Đầu tư tồn bộ vào chứng khốn ngắn hạn
Đầu tư tồn bộ vào chứng khốn dài hạn
Đầu tư vào chứng khốn ngắn hạn và chứng khốn dài hạn
Trang 4p> u 19: Ngan hang su dung chién luge Barbell trong đầu tư chứng khốn, nghĩa là: Danh mục đâu tư chí cĩ chứng khốn ngắn hạn
Danh mục đầu tư chỉ cĩ những loại chứng khốn dài hạn
Danh mục đầu tư cĩ sự kết hợp giừa chứng khốn ngăn hạn và dài hạn Tất cả các ý trên đều đúng
u 20: Nhận xét nào sau đây khơng đúng về chiến lược phân chia kỳ hạn?
Với chiến lược này, ngân hàng cĩ thê thu được lợi nhuận lớn hơn so với chiến lược bậc thang Chiến lược này được xem là chiến lược đầu tư chủ động
Ngân hàng khơng cần dự đốn về chiều hướng biến động lãi suất trong nên kinh tế Ngân hàng cĩ thê gánh chịu tơn that nêu những dự dốn của ngân hàng thiéu chính xác
Câu 21: Dựa vào hoạt động của ngân hàng thương mại do Luật tố chức tín dụng quy định, cĩ thể phân chia nghiệp vụ ngân hàng thương mại thành những loại nghiệp vụ nào?
VOR
POR
OE
FO
A Nghiép vu tai san co va tai san ng
B Nghiệp vụ nội bảng và ngoại bảng
C Nghiệp vụ ngân hàng và nghiệp vụ phi ngân hàng
D Nghiệp vụ huy động vốn, nghiệp vụ tín dụng, nghiệp vụ thanh tốn và các nghiệp vụ ngân hàng khác
Câu 22: Luật tổ chức tín dụng cĩ những quy định nào về an tồn đối với hoạt động của ngân hàng thương mại NHTM?
A NHTM phai lap quỹ dự trữ bắt buộc quỹ dự phịng rủi ro và duy tri tỉ lệ an tồn theo quy định B NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc và duy trì các tỷ lệ an tồn theo quy định
Cc NHTM phải lập quỹ dự trữ bat buộc theo tỉ lệ quy định
D NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc và quỹ dự phịng rủi ro theo quy định
Câu 23: Quy trình cấp tín dụng cĩ ý nghĩa như thế nào trong hoạt động tín dụng của ngân hàng thương mại?
A Chăng cĩ ý nghĩa gì cả vì khơng cĩ nĩ ngân hàng vẫn vay được B Cực kỳ quan trọng vì thiêu nĩ ngân hàng khơng thê cho vay được &; Cĩ ý nghĩa như là căn cứ để đánh giá hoạt động của ngân hàng
D Cĩ ý nghĩa như là cơ sở phân định trách nhiệm và quyên hạn của các bộ phận liên quan trong hoạt động tín dụng
Câu 24 : Tơ chức tín dụng khơng được phép
A Mua bat động san đề làm trụ sở kinh doanh
B Kinh doanh bất động sản
G Cho thué mot phan trụ sở kinh doanh D A, B và C sai mà là
Câu 25: Hoạt động ngân hàng là:
A Hoạt động kinh doanh tiên tệ và dịch vụ ngân hàng với nội dung thường xuyên là nhận tiền gửi, sử dụng
sỐ tiền này dé cho vay va các dịch vụ thanh tốn
B Hoạt động kinh doanh tiền tệ với nội dung thường xuyên là nhận tiền gửi, sử dụng số tiền này dé cho vay va cac dich vu thanh toan
C Hoạt động kinh doanh tiền tệ và dịch vụ ngân hàng với nội dung thường xuyên là nhận tiền gửi, sử dụng
số tiền nay dé cấp tín dụng và thực hiện các dịch vụ thanh tốn
D Hoạt động kinh doanh dịch vụ ngân hàng với nội dung thường xuyên là nhận tiền gửi, sử dụng số tiền này
dé cho vay va cac dich vu thanh toan
Câu 26: Về cơ bản NHTM cĩ thể huy động vốn qua những loại tài khoản tiền gửi: Tiền gửi cĩ kỳ hạn và tiền gửi khơng kỳ hạn
Tiền gửi thanh tốn và tiền gửi tiết kiệm Tiền gửi VNĐ và tiền gửi ngoại tệ Tất cả đều đúng
u27: Trong hồ sơ vay vốn, ngồi hồ sơ pháp lý, hồ sơ kinh tế, cịn Bắt buộc phải cĩ hồ sơ bảo đảm tín dụng
Bắt buộc phải cĩ giấy để nghị vay vốn Cả A và B
Khơng phải A và B
Trang 5Câu 28: Bảo lãnh ngân hàng:
A Là một loại hình kinh doanh của ngân hàng B Là một hình thức cấp tín dụng của ngân hàng C Là một sản phâm đặc thù của ngân hàng D Ca A, B, C sai Câu 29: Ngồi hình thức huy động vốn qua tiền gửi ngân hàng thương mại cịn cĩ thể huy động bang những hình thức nào khác?
A Phát hành trái phiếu kho bạc
B Phát hành tín phiếu, kỳ phiếu và trái phiếu ngân hàng
C — Phát hành tín phiếu
D Phát hành chứng chỉ tiền gửi
Câu 30: Phát biểu nào dưới đây khơng chính xác về vai trị của Nghiệp vụ huy động vốn của ngân hàng thương mại đối với cơng chúng nĩi chung
A Nghiệp vụ huy động vơn cung cấp cho cơng chúng một kênh tiết kiệm và đầu tư nhằm làm cho tiền của họ sinh lợi tạo cơ hội cĩ thê gia tăng tiêu dùng trong tương lai
B Nghiệp vụ huy động vốn cung cấp cho khách hàng một noi an toan dé họ cất giữ và tích trữ vốn tạm thời nhàn rỗi
C Nghiệp vụ huy động vốn giúp cho khách hàng cĩ cơ hội tiếp cận với các dịch vụ
khác của ngân hàng , đặc biệt là dịch vụ thanh tốn qua ngân hang và dịch vụ tín dụng khi khách hàng cần vốn cho sản xuất kinh doanh hoặc cần tiền cho tiêu dùng
D Khơng phát biểu nào sai cả
Câu 31: Dựa vào chiến lược kinh doanh, cĩ thé chia ngân hàng thương mại (NHTM) thành những loại :
NHTM quốc doanh, NHTM cổ phần, NHTM liên doanh và chỉ nhánh của NHTM nước ngồi
NHTM trung ương, NHTM cắp tinh, NHTM cấp huyện và NHTM cấp cơ sở NHTM tư nhân và NHTM nhà nước
NHTM bán buơn, NHTM bán lẻ và NHTM vừa bán buơn vừa bán lẻ u 32: Thế nào là nguồn vốn của ngân hàng thương mại (NHTM)?
Là tồn bộ nguồn tiền tệ được NHTM tạo lập đề cho vay, kinh doanh
Là tồn bộ nguồn tiền tệ được NHTM tạo lap dé đầu tư, kinh doanh chứng khốn
Là tồn bộ nguồn tiền tệ được NHTM tạo lập đề cho vay và đầu tư
Là tồn bộ nguồn tiền tệ được NHTM tạo lập đề cho vay, dau tư và thực hiện các dịch vụ ngân hàng u33: Vốn huy động của ngân hàng thương mại (NHTM) gồm những loại nào?
Tien gửi, vốn vay các tơ chức tín dụng khác và ngân hàng Nhà nước; vốn vay trên thi trường vốn, nguồn
vốn khác
Tiền gửi, vốn vay NHTM; vay ngân sách nhà nước; vốn được ngân sách cấp bổ sung Tiền gửi, vốn vay các tơ chức tín dụng khác; ngân sách nhà nước cấp hàng năm Tiền gửi, vốn vay ngân hàng Nhà nước; vốn vay ngân sách, nguồn vốn khác Câu 34: Vốn huy động từ tiền gửi bao gồm những bộ phận nào?
Tiền gửi thanh tốn, tiền gửi cĩ kỳ hạn, tiền đi vay ngân hàng Nhà nước
Tiền gửi thanh tốn, tiền gửi cĩ kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, tiền vay tổ chức tín dụng khác Tiền gửi thanh tốn, tiền gửi cĩ kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, tiền gửi khác
Tiền gửi thanh tốn, tiền gửi tiết kiệm, tiền gửi khác
Câu 35: Nội dung của khái niệm tín dụng nào dưới đây là chính xác nhất? Chuyên nhượng tạm thời 1 lượng giá trị
Chuyển nhượng tạm thời 1 lượng giá trị, thời hạn chuyển nhượng Chuyển nhượng tạm thời 1 lượng gid tri, tinh hoan trả
Trang 6Câu 37: Phát biểu nào dưới đây về quy trình cấp tín dụng là đầy đủ nhất?
càmz
Thiết lập hồ sơ tín dụng, quyết định cấp tín dụng, thu hơi vốn vay
Thiết lập hồ sơ tín dụng, phân tích tín dụng, quyết định cấp tín dụng, thâm định dự án vay Thiết lập hồ sơ tín dụng, phân tích tín dụng, quyết định cấp tín dụng, giám sát và quản lý tín dụng Thiết lập ho so tín dụng, quyết định cấp tín dụng, giám sát và quản lý tín dụng
Câu 38: Tài khốn vãng lai phán ánh số dư như thế nào? Øøo¬z Khơng cĩ số dư Chỉ cĩ dư cĩ Chỉ cĩ dư nợ Cĩ thể dư cĩ, cĩ thê dư nợ Câu 39: Séc là gì? A B C D
Séc là phương tiện thanh tốn, lệnh cho người thanh tốn trả một số tiền nhất định cho người thụ hướng Séc là phương tiện thanh tốn do người ký phát lập, lệnh cho người thanh tốn trả một sơ tiền nhất định cho người thụ hưởng
Séc là phương tiện thanh tốn do người ký phát lập dưới hình thức chứng từ theo mẫu in sẵn, lệnh cho người thanh tốn trả một số tiền nhất định cho người thụ hưởng
Séc là phương tiện thanh tốn do người ký phát lập dưới hình thức chứng từ theo mẫu in sẵn, lệnh cho người thanh tốn trả khơng điều kiện một số tiền nhất định cho người thụ hưởng cĩ tên ghi trên tờ séc hoặc cho người cầm tờ séc
Câu 40: Ở Việt Nam theo quy định hiện hành về sứ dụng séc thì nội dung chú yếu bao gồm những gì? A
B
C
Người ký phát, người trả tiên, người thụ hưởng, người thực hiện thanh tốn
Người ký phát, người trả tiền, người thụ hưởng, người thực hiện thanh tốn, người thu hộ, thời hạn xuất trình
Người ký phát, người trả tiền, người thụ hưởng, người thực hiện thanh tốn, người thu hộ, thời hạn xuất trình, địa điềm thanh tốn, các yếu tố cơ bản của tờ séc