Phát triển và hoàn thiện nghiệp vụ môi giới tại công ty chứng khoán NHTMCP đông nam á (SeABank)

Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C LỜI MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Mơi giới chứng khóan nghiệp vụ quan trọng cơng ty chứng khóan Mơi giới chứng khóan khơng mang lại lợi ích cho khách hàng, cho nhà đầu tư, cho phát triển thân cơng ty chứng khóan SASC nói riêng mà cịn đem lại lợi ích cho phát triển cơng ty chứng khóan nói chung Mặt khác mơi giới chứng khóan cịn ảnh hưởng lớn tới q trình phát triển thị trường chứng khốn Mặc dù chi phí cho hoạt động môi giới giảm đáng kể, việc giao dịch chứng khốn khơng thể thiếu vai trị hoạt động mơi giới, tương lai gần Nhất thị trường non trẻ chúng ta, mà việc đầu tư chứng khốn chưa phổ biến mặt trình độ nhà đầu tư chưa có đảm bảo Cơng ty chứng khóan vào họat động năm đạt thành tựu định , nhiên số mặt hạn chế cần khắc phục, thiếu sót cần bổ sung Cơng ty chứng khóan có tồn hay phát triển hay không phụ thuộc vào nhiều yếu tố Trong điển hình họat động cơng ty Cơng ty họat động lĩnh vực là: Hoạt động mơi giới, họat động hỗ trợ đầu tư tư vấn đầu tư Thị trường chứng khốn hoạt động có hiệu phần phải kể tới nhà môi giới kinh doanh chứng khốn Các cơng ty chứng khóan thực hoạt động Bản chất hoạt động trung gian đại diện mua bán cho khách hàng Đây hoạt động gọi công ty chứng khốn cịn nhiều vấn đề tồn tại: Lợi nhuận thu từ hoạt động môi giới thấp, chưa với tiềm phát triển công ty thị trường Vấn đề lý giải nguyên nhân: đội ngũ nhân viên môi giới chưa chuyên nghiệp, dịch vụ phụ trợ chưa đáp ứng yêu cầu Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C nhà đầu tư… Những tồn làm cho nghiệp vụ công ty chứng khốn nói chung SeABS nói riêng chưa thực phát triển Đây lý em chọn đề tài: “phát triển hồn thiện nghiệp vụ mơi giới cơng ty chứng khốn TMCP Đơng Nam Á (SeABank)” làm chuyên đề tốt nghiệp Mục tiêu nghiên cứu Bất kì hoạt động kinh doanh điều kiện khác tiềm ẩn khả tiềm tàng chưa phát Chỉ thông qua tổng hợp số liệu phân tích liệu nghiệp vụ mơi giới thấy họat động mơi giới công ty họat động năm (2007->2009) từ tổng kết cơng ty làm chưa làm được, cần học hỏi, cần rút kinh nghiệm Dựa sở có liệu để phát triển, hồn thiện định hướng tốt tương lai Liệu 2, năm tới họat động môi giới công ty có trì hay mở rộng hay khơng.? Do mục tiêu nghiên cứu đề tài “ phát triển hồn thiện nghiệp cụ mơi giới cơng ty chứng khốn TMCP Đơng Nam Á (SASC) ” Qua việc nghiên cứu đề tài em vận dụng kiến thức học vào thực tiễn, tiến hành, xem xét, tổng hợp hệ thống toàn lý thuyết hoạt động môi giới cơng ty chứng khốn tìm hiểu, đánh giá thực trạng hoạt động mơi giới cơng ty chứng khốn SASC Trên thực tế em mạnh dạn đề xuất số giải pháp phát triển hòan thiện họat động mơi giới chứng khốn với mong muốn đóng góp phần nhỏ vào phát triển chung doanh nghiệp Phương pháp nghiên cứu Chuyên đề em nghiên cứu dựa số liệu năm , từ năm 2009 đến năm 2009 kết hợp sử dụng phương pháp vật biện chứng, vật lịch sử, phương pháp so sánh phương pháp phân tích hoạt động kinh doanh doanh nghiệp Chuyên đề hệ thống lý thuyết kết hợp với việc phân tích thực tiễn đánh giá kết công ty năm từ 2007 đến năm 2009 để đưa số giải pháp hoàn thiện nghiệp vụ môi giới công ty SASC Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C Do hạn chế kiến thức thực tế, khả tổng hợp, diễn giải thời gian nghiên cứu nên viết không tránh khỏi thiếu sót Em mong quan tâm đóng góp ý kiến thầy, giáo bạn bè để viết hoàn thiện Nội dung nghiên cứu - Dựa vào báo cáo tài để có nhìn tổng qt công ty - Dựa vào số liệu , liệu phịng kinh mơi giới cung cấp năm 2007, 2008, 2009 - Các nhân tố kinh tế kĩ thuật ảnh hưởng tới họat động môi giới - Thực trạng họat động môi giới năm 2007,2008,2009 - Kết họat động môi giới - Giải pháp phát triển hồn thiện nghiệp vụ mơi giới Phạm vi nghiên cứu - Đối tượng nghiên cứu: Các số liệu, liệu phịng mơi giới cung cấp - Phạm vi nghiên cứu Phạm vi nghiên cứu đề tài kiến thức hoạt động môi giới công ty chứng khốn, bên cạnh thực trạng hoạt động mơi giới cơng ty chứng khốn Habubank từ 1/1/2007 đến 31/12/2009 Kết cấu đề tài Kết cấu chuyên đề em gồm chương: Chương 1: Giới thiệu chung Công Ty TMCP Đông Nam Á (SASC) Chương 2: Thực trạng hoạt động môi giới công ty chứng khoán SeABank Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C Chương 3: Giải pháp phát triển hoàn thiện nghiệp vụ mơi giới cơng ty chứng khốn SeABank Vì lý cơng ty mà em thực tập hạn chế thời gian thành lập (từ năm 2007 bắt đầu vào họat động) nên em làm chuyên đề với số liệu năm , từ năm 2007 tới năm 2009 Mặc dù em cố gắng để nêu bật lên nội dung đề tài Em mong cô xem xét góp ý kiến để em hồn thành tốt tập Em xin chân thành cảm ơn Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C CHƯƠNG I GIỚI THIỆU CHUNG VỀ CÔNG TY TMCP ĐÔNG NAM Á (SASC) 1.1 Giới thiệu trình hình thành phát triển công ty 1.1.1 Giới thiệu chung công ty 1.1.1.1 Tổng quan công ty Công ty cổ phần chứng khoán ngân hàng thương mại cổ phần Đông Nam Á (viết tắt SASC - Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp phép hoạt động kinh doanh chứng khoán ngày 22/12/2006 với số vốn điều lệ ban đầu 50 tỷ, phép cung cấp tất dịch vụ Chứng khốn - Tài theo quy định Luật Chứng khốn, bao gồm: Mơi giới chứng khoán Bảo lãnh phát hành Tự doanh chứng khốn Lưu kí chứng khốn Tư vấn tài Cơng ty họat động ba năm với tổng số nhân viên lên tới 80 nhân viên tất lĩnh vực Hội sở Địa chỉ: Số 14 Láng Hạ, Ba Đình, Hà Nội Điện thoại: 84 04 275 3812/3/4/5 Fax: 84 04 275 3816 Email: info@SASC.com.vn Webside: www.SASC.com.vn 1.1.1.2 Sứ mệnh tầm nhìn SASC hướng tới mục tiêu công ty chứng khoán hàng đầu Việt Nam định hướng trở thành tập đoàn ngân hàng đầu tư chuyên nghiệp 1.1.1.3 Giá trị cốt lõi Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền  Lớp: QTKDTH-48C Tối ưu hóa lợi nhuận hội đầu tư cho khách hàng tảng mọi hoạt động SASC đối xử cách công với chuẩn mực đạo đức cao tất khách hàng  SASC xây dựng môi trường kinh doanh chuyên nghiệp, hiệu quả, sáng tạo hướng tới thành công khách hàng  Giá trị SASC tạo dựng từ nỗ lực không ngừng đội ngũ cán bộ, từ Hội đồng Quản trị tới đội ngũ lãnh đạo chuyên viên nghiệp vụ hướng tới hoàn hảo, minh bạch, trung thực, trách nhiệm cởi mở Hướng tới chuyên nghiệp hoàn hảo chất lượng dịch vụ cam kết bảo mật SASC mang lại cho khách hàng tin tưởng tăng cường sức mạnh cho nhà đầu tư 1.1.1.4 Lĩnh vực hoạt động 1.1.1.4.1 Dịch vụ mơi giới chứng khóan i Mở tài khoản hướng dẫn giao dịch Rất nhanh chóng thuận tiện, cần 01 photo CMTND gốc để đối chiếu, quý khách hàng ký vào hợp đồng soạn sẵn quý khách hàng có số tài khoản giao dịch Khi mở tài khoản giao dịch, khách hàng chuyên viên SASC hướng dẫn cách thức giao dịch thông tin cần thiết khác liên quan đến giao dịch chứng khoán Khách hàng mở tài khoản trực tiếp sàn giao dịch trực tuyến qua website www.SASC.com.vn - Số lượng tài khoản khách hàng mở công ty: Gia nhập TTCK tròn năm, lợi dịch vụ tốt SASC điểm đến tin cậy nhà đầu tư Điều thể số lượng tài khoản khách hàng mở công ty không ngừng tăng nhanh qua quý, năm - Doanh số giao dịch Không phải tất nhà đầu tư mở tài khoản giao dịch chứng khoán CTCK tiến hành giao dịch Hiệu môi giới chứng khoán CTCK xem cao khối lượng chứng khoán mua bán lại qua công ty cao Chỉ Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C tiêu phản ánh giá trị khối lượng chứng khoán mà CTCK làm trung gian đại diện mua bán cho khách hàng Khi khách hàng giao dịch nhiều cơng ty, giá trị khối lượng chứng khốn giao dịch tăng ngược lại CTCK thu phí mơi giới tính giá trị chứng khốn giao dịch ii Mơi giới giao dịch chứng khóan niêm yết Với cách thức chun nghiệp, nhanh chóng, an tồn hiệu quả, dịch vụ môi giới giao dịch SASC đáp ứng đầy đủ nhu cầu đa dạng khách hàng với tiện ích sau: Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C Nhận lệnh giao dịch: Có ba loại nhận lệnh là: Nhận lệnh trực tiếp sàn giao dịch SASC Nếu khách hàng đến sàn SASC có cách thức nhận lệnh thứ hai cho khách hàng là: Nhận lệnh qua điện thoại: Điện thoại giao dịch: (04).62758888 Hà Nội (08).9258888 Hồ Chí Minh Để khách hàng chủ động việc đạt lệnh cơng ty chứng khốn SASC thiết lập lên loại hình đặt lệnh thứ ba đặt lệnh trực tuyến, đặt lệnh qua Just Click Nhận lệnh trực tuyến JustClick: Chỉ cần đăng nhập website www.SASC.com.vn  quý khách khách hàng đặt  lệnh mua bán trực tuyến qua mạng Dịch vụ giao dịch trực tuyến JustClick: Đặt lệnh, sửa lệnh, hủy lệnh trực tuyến Thanh toán trực tuyến Ứng trước tiền bán chứng khoán Để giao dịch trực tuyến, quý khách hàng cần phải có Token (mua sàn SASC giá : 800$ ) Token thiết bị bảo mật, sử dụng thời gian năm năm, bảo hành ba tháng Khách hàng cần đăng nhập số chứng minh nhân dân (khách hàng đổi muốn bảo mật) Đăng nhập vào website www.SASC.com.vn,  vào mục “ Giao dịch trực tuyến – Just Click”, chọn dịch vụ cần sử dụng, Token cung cấp mã số bảo mật để đăng nhập vào mục “Giao dịch trực tuyến” làm theo hướng dẫn, quý khách sử dụng dịch vụ cách thật dễ dàng địa điểm Đây dịch vụ thuận tiện chủ động cho khách hàng tự đặt lệnh, sửa lệnh hủy lệnh mà khơng phải tới công ty Tra cứu trực tuyến Just Click Tra cứu kết khớp lệnh, lịch sử khớp lệnh Tra cứu số dư tài khoản kê hoạt động giao dịch Tra cứu giá thị trường Nhận thông báo kết khớp lệnh Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C Quản lý danh mục đầu tư Để sử dụng dịch vụ quý khách hàng đăng nhập website www.SASC.com.vn , chọn mục “tra cứu trực tuyến – Just Click”, đăng nhập tài khoản xong quý khách hàng sử dụng dịch vụ Gói dịch vụ nhanh chóng, thuận tiện, bảo mật hồn tồn miễn phí mà khách hàng theo dõi thông tin hàng ngày Vấn tin tài khoản qua SMS: Đây dịch vụ dành riêng cho khách hàng, có nhu cầu gói dịch vụ đăng ký Cơng ty thông báo qua tin nhắn cho khách hàng khách hàng thực giao dịch thành công Chỉ cần soạn tin nhắn đăng ký sử dụng dịch vụ “SASC DK 032xxxxxxx” gửi tới 8013, quý khách hàng nhận tin nhắn phản hồi: “Đăng ký thành công, trân trọng cảm ơn quý khách sử dụng dịch vụ SMS SASC” Thông tin giao dịch quý khách hàng cập nhật liên tục, thường xuyên, qua điện thoại di động Thông báo kết khớp lệnh Soạn tin nhắn “SASC KQ 032Cxxxxxx” Thông báo thay đổi số dư tài khoản tiền chứng khoán Soạn tin nhắn “SASC  SD 032Cxxxxxx” Tra cứu giá thị trường: Soạn tin nhắn “SASC  GIA , … ” iii Dịch vụ môi giới OTC Là dịch vụ môi giới người mua người bán chứng khoán thị trường OTC, giúp cho thương vụ mua bán nhanh chóng, thuận tiện tin cậy - Cung cấp thông tin về cổ phiếu chưa niêm yết(OTC) - Dịch vụ Mơi giới uy tín với mức phí hợp lý Q khách hàng đăng ký mua bán chứng khoán chưa niêm yết tất quầy giao dịch SASC, chuyên viên mơi giới SASC tìm kiếm đối tác thực giao dịch với giá tốt Đồng thời SASC thay mặt khách hàng để làm thủ tục chuyển nhượng cổ phiếu, bảo đảm nhanh chóng, an tồn hiệu Nhìn chung doanh thu mơi giới tăng qua năm Những năm trước 2007 khoản thu lớn đóng góp vào doanh thu hoạt động kinh doanh chứng khoán hàng năm công ty Nhưng năm gần thị Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C trừơng chứng khoán rơi vào tình trạng suỵ thối họat động gần trở nên yếu Từ năm 2010 trở thị trường chứng khóan coi dần phục hồi tương lai gần họat động mà cơng ty cố gắng khắc phục 1.1.1.4.2 Dịch vụ hỗ trợ đầu tư i Ứng trước tiền bán chứng khoán Khách hàng ứng trước tiền bán chứng khoán để giao dịch có kết khớp lệnh với mức phí ứng trước hợp lý Khách hàng ứng trước tiền bán chứng khoán trực tiếp sàn giao dịch ứng trước trực tuyến Nếu ứng trực tiếp,  khách hàng nhận thông báo kết khớp lệnh chứng khoán cần ứng tiền sàn giao dịch SASC Nếu ứng trước trực tuyến, quý khách hàng sử dụng dịch vụ giao dịch trực tuyến - Just Click nêu ii Cầm cố chứng khốn Là dịch vụ mà khách hàng sử dụng chứng khốn mà sở hữu để cầm cố vay vốn Ngân hàng Khách hàng ký vào đơn đề nghị cầm cố chứng khoán, đơn đề nghị phong tỏa chứng khốn SASC cấp, chúng tơi hỗ trợ quý khách hàng thực thủ tục cần thiết để vay vốn Ngân hàngKhi cần giải tỏa cầm cố, q khách hàng bán chứng khốn cầm cố để toán iii Mua bán lại chứng khóan Là dịch vụ dùng để thỏa thuận mua / bán tạm thời hay vài chứng khoán thời điểm cam kết mua / bán lại tương lai thời điểm định - Khách hàng nhận tiền ký kết hợp đồng Repo - Thủ tục nhanh chóng đơn giản, thuận tiện với mức lãi suất hợp lý - Chứng khoán Repo SASC cam kết bán lại cho khách hàng theo hợp đồng Repo iiii Dịch vụ hỗ trợ thông tin tư vấn đầu tư Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C khoản cho thị trường mở rộng qui mô giao dịch thị trường Hoạt động mơi giới cơng ty chứng khóan SASC thời gian qua đánh giá nghiệp vụ thực tốt giai đoạn đầu công ty vào hoạt động Cơng ty chứng khốn SASC thể vai trò trung gian TTCK, nhiên, để phát triển thêm nghiệp vụ môi giới cơng ty chứng khốn SASC cần phải thực biện pháp sau:  Mở rộng giao dịch qua fax, telex Giao dịch qua mạng có ưu điểm vượt trội thuận lợi cho nhà đầu tư điều kiện đến trực tiếp giao dịch cơng ty chứng khốn giao dịch bình thường, có giấy biên nhận khách hàng tới sàn.  Với phát triển công nghệ thông tin đại, cơng ty SASC hồn tồn triển khai hoạt động Giao dịch chứng khoán qua fax, telex chắn ưa chuộng tương lai cách thức cơng ty chứng khốn cạnh tranh dịch vụ môi giới Phương thức giúp thu hút ngày có nhiều nhà đầu tư nước ngồi tham gia vào hoạt động thị trường.   Mở rộng thêm chi nhánh nhận lệnh sở tận dụng lợi ngân hàng mẹ SASC nên mở rộng thêm số chi nhánh tỉnh thành phố phát triển Hải Phòng , Hưng Yên Đa dạng dịch vụ hỗ trợ họat động môi giới chứng khóan SASC phát triển thêm dịch vụ hỗ trợ khác hình thức ứng trước tiền bán chứng khoán, cho vay cầm cố chứng khoán, cho vay bảo chứng, cho vay chấp bất động sản … mà thực chất hoạt động tín dụng, cơng ty chứng khốn kết hợp chặt chẽ với ngân hàng trình thực nghiệp vụ theo hướng nhanh gọn thủ tục, chặt chẽ pháp lý, gọn nhẹ nhanh chóng cho nhà đầu tư khiến cho nhà đầu tư kịp thời quay nhanh vịng vốn mình, góp phần tăng cao doanh số giao dịch Đào tạo nguồn nhân lực Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C SASC hàng tháng cho nhân viên tham gia khóa học để nâng cao trình độ nghiệp vụ công ty SASC nên tổ chức cho nhân viên tham gia buổi hội thảo kỹ mềm Như kỹ truyền đạt thông tin, kỹ bao gồm: thái độ quan tâm nhà môi giới khách hàng; truyền đạt qua điện thoại; tạo lập tín nhiệm lịng tin; kỹ tìm kiếm khách hàng; kỹ khai thác thông tin; Phát triển sở vật chất hạ tầng SASC mở rộng diện tích sàn giao dịch lên tới 140m2 để đáp ứng nhu cầu số lựơng khách hàng ngày đơng Nhanh chóng đầu tư trang thiết bị máy móc đại, tân tiến nhất, tíên hành mua phần mềm Mỹ để xử lý liệu cách nhanh xác Trong thời gian gần SASC tiến hành đổi COR để đáp ứng nhu cầu ngày cao khách hàng Công việc nâng cấp sở hạ tầng công việc phải tiến hành bước, phù hợp với phát triển thị trường Một nơi làm việc có sở vật chất tốt tạo động lực cho nhân viên làm việc, làm tăng khả sáng tạo Xây dựng sách phí lệ phí cho nhà đầu tư mang tính cạnh tranh lành mạnh Dựa thực tiễn thị trường khả cạnh tranh công ty , cần xây dựng sách thu phí hoạt động mơi giới theo hướng:  - Mức phí tối thiểu: dùng để hạn chế giao dịch nhỏ khơng kinh tế , mức phí cách tốt để từ chối việc thực giao dịch nhỏ.  - Mức phí theo tỷ lệ giao dịch: để tránh đồng mức phí nhà đầu tư lớn nhà đầu tư nhỏ Chính sách thu phí hiệu trường hợp ta cần khuyến khích giao dịch giai đoạn đầu để phát triển nghiệp vụ môi giới Khi nghiệp vụ phát triển thu theo mức cố định.  - Mức phí tối đa: cần thiết để khuyến khích giao dịch lớn, mức phí áp dụng cho định chế tài chuyên nghiệp: ngân hàng, bảo hiểm, công ty quản lý quỹ …  Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C Cải tiến hệ thống giao dịch trung tâm giao dịch chứng khóan Tiến tới phương thức khớp lệnh liên tục, đại hoá hệ thống giao dịch, hệ thống toán bù trừ hạn chế tối đa sai sót giao dịch, rút ngắn thời gian tốn Biện pháp chống lại hoạt động đầu cơ, làm giá, củng cố lòng tin cho nhà đầu tư vào thị trường công hiệu quả.  Các biện pháp phải thực đồng với biện pháp phát triển TTCK nói chung hoàn thiện khung pháp lý, tăng cung cầu chứng khốn… tạo bước đột phá TTCK, việc hồn thiện hoạt động mơi giới chứng khốn đóng góp vai trị quan trọng ª  1.4 Một sơ kiến nghị 1.4.1 Kiến nghị với quan quản lý 1.4.1.1 Xây dựng hoàn thiện khung pháp lý Nghị định 144/2003/NĐ-CP phủ văn pháp lý cao quy định chứng khốn thị trường chứng khóan Tuy nghị định cịn nhiều mặt hạn chế ngày đáp ứng nhu cầu thị trường Nghị định 144 quy định rõ ràng phạm vi họat động họat động, điều kiện cấp phép thành lập đăng kí kinh doanh nghĩa vụ phải cơng bố thơng tin cơng ty chứng khốn Tuy nhiên nghị định nêu lên nét chung chung cần có cơng ty chứng khốn mà chưa quy định rõ ràng quy tắc đặt lệnh mà nhiều nhà mơi giới lợi dụng kẽ hở luật pháp để đặt lệnh trước khách hàng tăng chi phí giao dịch phiên giao dịch Có điều mà broker khơng đào tạo cách đạo đức kinh doanh Tại thị trường chứng khóan lại khơng phát triển khơng có luật rõ ràng khơng có bảo vệ nhà đầu tư Các broker khơng phải tư vấn cho khách hàng mà họ thật khơng biết tư vấn, ngồi việc ngồi mà ghi lệnh mua bán mà thơi Muốn thị trường chứng khóan phát triển điều cấp quản lý phải sớm làm luật luật phải nghiêm , ràng buộc chặt chẽ , không lấy luật nước Mỹ vào áp dụng vào Việt Nam , hai nước có khác Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C xem tham khảo xem sử dụng chỉnh sửa cho phù hợp với kinh tế Việt Nam có niềm tin nhà đầu tư tăng cao thị trường chứng khóan sơi động hấp dẫn nhiều Thật mà niềm tin nhà đầu tư khơng có qủa thực trở ngại lớn thị trường chứng khóan Việt Nam Vì em xin kiến nghị với UBCKNN nên có quy định rõ ràng pháp chế chế tài thật nghiêm khắc thành viên mơi giới cơng ty chứng khóan nói riêng tồn cơng ty chứng khóan nói chung vi phạm vào quy định luật môi giới 1.4.1.2 Có sách ưu đãi cho hoạt động mơi giới chứng khốn Vì họat động chứng khốn mẻ thị trường Việt Nam , mà UBCKNN nên tập trung vào lĩnh vực nhằm phát triển thị trường chứng khóan để sánh vai với cường quốc năm châu thê giới UBCKNN nên đẩy mạnh họat động tìm kiếm tổ chức quốc tế để hỗ trợ cơng ty chứng khóan phát triển hoạt động đặc biệt họat động mơi giới chứng khóan Nhanh chóng cập nhật cơng nghệ đại, đào tạo cho đội ngũ nhân viên có kiến thức sâu rộng UBCKNN nên khuyến khích cơng ty chứng khóan mở rộng phạm vi họat động đa dạng hóa cáchọat động liên quan đến chứng khóan mà chưa thực Việt Nam 1.4.2 Kiến nghị với ngân hàng SeaBank Ngân hàng Seabank nên tạo điều kiện thuận lợi để giúp cho cơng ty chứng khóan SASC họat động đạt hiệu cao lĩnh vực môi giới Sau số kiến nghị ngân hàng Seabank: a Tạo điều kiện thuận lợi cho khách hàng công ty vay cầm cố chứng khóan, vay bảo chứng, cho khách hàng có tiền gửi hệ thống ngân hàng Seabank mở tài khoản đa kinh doanh chứng khốn có nhu cầu, đồng thời tư vấn niêm yết chứng khóan cơng ty cho doanh nghiệp cổ phần hóa muốn tham gia thị trường chứng khoán, quan tâm ưu đãi doanh nghiệp cổ phần hóa cơng ty cung cấp dịch vụ Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền b Lớp: QTKDTH-48C Tạo điều kiện để công ty chứng khóan tăng vốn điều lệ nguồn vốn thu nhập để lại, nghiệp vụ mơi giới khơng địi hỏi phải có vốn điều lệ lớn để phát triển hồn thiện hoạt động mơi giới phải tăng vốn điều lệ Để cải tiến lại trang thiết bị để thay công nghệ cũ giúp cơng ty mở rộng mạng lưới phịng giao dịch đại lý nhận lệnh công ty thông qua mạng lưới chi nhánh phòng giao dịch c Hàng năm công ty nên dành số vốn để sẵn sàng đầu tư vào số hoạt động thị trường trái phíêu tổ chức phát hành Chính phủ, cơng ty bảo hiểm, ngân hàng thương mại nhà nước 1.4.3 Kiến nghị với công ty SASC Xây dựng chiến lược phát triển tổng thể tòan diện theo hướng tăng dần tỷ trọng họat động mơi giới Tích cực đào tạo lớp nhà mơi giới có lực, trình độ, có đạo đức nghề nghiệp, tạo điều kiện sở vật chất kỹ thuật giúp nhà môi giới thực tốt chức nhiệm vụ Cơng ty cần có sách khuyến sách nhà mơi giới giỏi , hồn thành xuất sắc nhiệm vụ giao, đem lại nhiều lợi nhuận cho công ty để nhà mơi giới tích cực cống hiến trí tuệ tài cho cơng ty KẾT LUẬN Tóm lại, họat động mơi giới họat động quan trọng Nó đóng vai trị chủ chốt công ty (theo kết phân tích trên) Họat động mơi giới chiếm 32,38% doanh thu tồn họat động cơng ty Đây khơng phải số nhỏ góp phần làm nên thành công công ty Tuy nhiên họat động phát triển thân công ty biết cách điều chỉnh điểm yếu, điểm thiếu sót mình, phát triển dịch vụ có Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C liên quan, giảm tối thiểu thời gian chết giao dịch để khách hàng có tài khoản thời gian ngắn Do mà phát triển hoàn thiện họat động môi giới cần thiết.Họat động chứng khóan họat động cịn mẻ Việt Nam, thêm nữa, chứng khốn thứ hàng hóa đặc biệt, địi hỏi người kinh doanh khơng giỏi nghiệp vụ mà cịn phải có khả phán đóan biến đổi thị trường để từ có định sáng suốt Mơi giới chứng khóan khơng mang lại lợi ích cho khách hàng, cho nhà đầu tư, cho phát triển thân cơng ty chứng khóan SASC mặt khác mơi giới chứng khốn cịn ảnh hưởng lớn trình phát triển thị trường chứng khóan Trong điều kiện hàng hóa thị trường cịn chủng loại lẫn số lượng, khách hàng chưa lớn Cơng ty chứng khốn cịn non trẻ, kinh nghiệm, kỹ cịn nhiều thiếu sót hoạt động khn khổ pháp lý cịn đơn giản Song, với phát triển thị trường cấu tổ chức, điều kiện vật chất – kỹ thuật, kỹ hành nghề CTCK đội ngũ nhân viên môi giới cần nâng cấp để hoạt động mơi giới chứng khốn đảm nhiệm chức đích thực đóng góp nhiều cho phát triển thị trường chứng khốn Việt Nam Nếu cơng ty chứng khóan SASC sớm phát triển hòan thiện hệ thống nghiệp vụ mơi giới định 2, năm tới thị trường chứng khóan sơi động trở lại, nhiều nhà đầu tư tham gia vào thị trường theo xu hướng mà lịng tin tưởng vào người tư vấn cho mình, hiểu biết , nhận thức chứng khoán họ Nếu khơng sớm hồn thiện, mơi giới chứng khoán khâu yếu trực tiếp dẫn đến sai phạm cố tình thiếu lực, gây sụp đổ lịng tin từ phía nhà đầu tư thị trường Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C LỜI CẢM ƠN Để hoàn thành chuyên đề tốt nghiệp này, em xin chân thành cảm ơn Th.s Nguyễn Thị Thủy tận tình hướng dẫn, bảo giúp đỡ em hoàn thành chuyên đề tốt nghiệp Em xin cảm ơn anh, chị công tác Cơng ty chứng khốn TMCP Đơng Nam Á tạo điều kiện thuận lợi giúp đỡ em thời gian thực tập vừa qua Với trình độ hiểu biết thời gian thực tập có hạn, q trình thực tập khơng thể tránh khỏi thiếu sót Em mong nhận ý kiến đóng góp bảo thầy người quan tâm để chuyên đề hoàn chỉnh em có nhận thức sâu rộng mảng đề tài nghiên cứu Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 1.Giáo trình - PGS Ts Nguyễn Văn Nam, PGS.Ts Vơng Trọng Nghĩa Giáo trình thị trờng chứng khoán NXB Tài Chính, năm 2002 - Ts Trần Thị Thái Hà - Nghề môi giới chứng khoán NXB Chính trị quốc gia, năm 2001 - Minh Đức, Hồ Kim Chung Hớng dẫn đầu t vào thị trờng chứng khoán NXB Trẻ, năm 2000 2.Văn pháp luật - Nghị định 144/2003/NĐ-CP Chính phủ chứng khoán thị trờng chứng khoán 3.Tạp chí: - Tạp chí Chứng khoán Việt Nam số số năm 2009 - Tạp chí đầu t chứng khoán, số 4/2008, 6/2008, 7/2009, 12/2009 Website tham khảo www.Seabs.vn www.fpts.vn www.hnx.vn www.vietstock.com.vn www.cafef.com Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C Những tài liệu khác - UBCKNN, Báo cáo thường niên 2007, 2008,2009 - Agriseco, Báo cáo tài kiểm toán 2007,2008,2009 Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C MỤC LỤC LỜI MỞ ĐẦU 51 Tính cấp thiết đề tài .51 Mục tiêu nghiên cứu 52 Phương pháp nghiên cứu 52 Nội dung nghiên cứu 53 Phạm vi nghiên cứu .53 Kết cấu đề tài 53 CHƯƠNG I: GIỚI THIỆU CHUNG VỀ CÔNG TY TMCP ĐÔNG NAM Á (SASC) 1.1 Giới thiệu trình hình thành phát triển công ty 1.1.1 Giới thiệu chung công ty .1 1.1.1.1 Tổng quan công ty 1.1.1.2 Sứ mệnh tầm nhìn 1.1.1.3 Giá trị cốt lõi 1.1.1.4 Lĩnh vực hoạt động 1.1.2 Q trình hình thành cơng ty 1.2 Cơ cấu máy công ty 1.2.1 Cơ cấu máy quản trị công ty .8 1.2.2 Mô tả cấu tổ chức công ty 1.3 Kết hoạt động sản xuất kinh doanh công ty 10 1.3.1 Về mặt kinh tế 10 1.3.2 Về mặt xã hội 17 1.4 Đặc điểm kinh tế kỹ thuật ảnh hưởng đến hoạt động môi giới SACC 17 1.4.1 Đặc điểm nhân lực 17 1.4.2 Đặc điểm sở vật chất 18 1.4.3 Mơ hình tổ chức cơng ty chứng khóan SASC 18 1.4.4 Kiểm sóat nội 18 Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C 1.4.5 Sự tăng trưởng kinh tế .19 1.4.6 Sự phát triển thị trường chứng khóan 19 CHƯƠNG II: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CƠNG TY CHỨNG KHỐN TMCP ĐƠNG NAM Á (SASC) .20 Khái quát hoạt động mơi giới cơng ty chứng khốn SASC .20 1.1 Khái qt hoạt động mơi giới cơng ty chứng khốn SASC .20 1.1.1 Khái niệm hoạt động mơi giới chứng khốn .20 1.1.2 Các nghiệp vụ môi giới chứng khoán 20 1.1.2.1 Mở tài khoản hướng dẫn giao dịch .20 1.1.2.2 Mơi giới giao dịch chứng khóan niêm yết .21 1.1.2.3 Dịch vụ môi giới OTC 22 1.1.2.4 Quy trình hoạt động mơi giới 23 Kết hoạt động môi giới công ty 25 2.1 Số lượng tài khoản khách hàng mở công ty: 25 2.2 Số lượng tài khoản mở công ty qua năm so với toàn thị trường 27 ĐÁNH GIÁ CHUNG VỀ HOẠT ĐƠNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI SASC .30 3.1 Những lọai rủi ro họat động mơi giới chứng khóan 31 3.2 Cách thức để quản lý rủi ro 32 CHƯƠNG III: GIẢI PHÁP ĐỂ PHÁT TRIỂN VÀ HỒN THIỆN HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI TẠI CƠNG TY CHỨNG KHỐN TMCP ĐƠNG NAM Á TRONG NĂM (2007-2009) 34 1.1 Phương hướng mục tiêu phát triển công ty thời gian 2010 34 1.1.1 Đánh giá thành tựu đạt hạn chế tồn hoạt động mơi giới chứng khốn năm 2007-2009 vừa qua .34 1.1.1.1 Những thành tựu đạt năm 2007- 2009 34 1.1.1.2 Những hạn chế hoạt động môi giới công ty SASC năm 2007-2009 35 1.1.2 Định hướng họat động môi giới thời gian tới 2015 37 1.2 Sự cần thiết hoàn thiện phát triển hoạt động môi giới công ty .37 Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C 1.3.Giải pháp để phát triển hoàn thiện hoạt động môi giới công ty 38 1.3.1 Mở rộng giao dịch qua mạng lưới Internet 38 1.3.2 Xây dựng mơ hình hoạt động mơi giới sở mở rộng thêm cấp bậc cho nhà môi giới .39 1.3.3 Thiết lập phòng giao dịch , đại lý nhận lệnh sở tận dụng lợi ngân hàng mẹ .39 1.3.4 Nâng cao chất lượng hoạt động dịch vụ hỗ trợ họat động mơi giới chứng khóan 40 1.3.5 Đào tạo nguồn nhân lực 40 1.3.6 Nâng cấp sở hạ tầng 40 1.3.7 Xây dựng sách phí lệ phí cho nhà đầu tư mang tính cạnh tranh lành mạnh 41 1.3.8 Cải tiến hệ thống giao dịch trung tâm giao dịch chứng khóan 41 1.4 Một sô kiến nghị 41 1.4.1 Kiến nghị với quan quản lý .41 1.4.1.1 Xây dựng hoàn thiện khung pháp lý 41 1.4.1.2 Có sách ưu đãi cho hoạt động mơi giới chứng khốn .42 1.4.1.3 Tăng cường công tác tuyên truyền quảng bá kiến thức chứng khoán 42 1.4.2 Kiến nghị với ngân hàng SeaBank 42 1.4.3 Kiến nghị với cơng ty SASC 43 Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C Danh mục từ viết tắt STT Chữ viết tắt Nội dung TMCP Thương mại cổ phần SASC Công ty chứng khóan Thương Mại Cổ Phần Đơng Nam Á CTCK Cơng ty chứng khóan SGDCK Sở giao dịch chứng khoán TTGDCK Trung tâm giao dịch chứng khoán UBCKNN Ủy ban chứng khốn nhà nước SeABS Cơng ty thương mại cổ phần Đông Nam Á Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C Danh mục sơ đồ , bảng biểu Sơ đồ 1.2.1 Sơ đồ cấu máy cơng ty chứng khốn TMCP SASC Bảng 1.3.1* Bảng báo cáo kết kinh doanh năm 2007->2009 Bảng 1.3.1** Bảng cân đối kế toán 2007, 2008, 2009 Bảng 1.3.1*** Các tiêu kết họat động năm 2007->2009 Bảng 1.3.1**** Bảng thể cấu tài sản doanh thu năm Bảng 1.3.1.***** Các số phản ánh khả sinh lời khả tóan Bảng 1.1.2.3 Tình hình thu phí mơi giới qua năm 2007->2009 Bảng 1.1.2.3** Tỷ trọng môi giới tổng doanh thu Bảng 2.1 lượng tài khoản khách hàng mở công ty Bảng 2.2* Số Lượng Tài Khoản Mở Tại SASC năm 2007->2009 Biểu đồ 2.2.Biểu đồ thể số lượng tài khoản khách hàng mở SASC qua năm 2007->2009 Bảng 2.2** Số lượng tài khoản số CTCK năm 2008 Bảng 2.2***: Giá trị giao dịch Seabank qua năm 2007->2009 Biểu đồ 2.2.** Biểu đồ thể giá trị giao dịch cơng ty chứng khóan SASC Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nguyễn Thị Huyền Lớp: QTKDTH-48C Chuyên đề tốt nghiệp LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com ... gian qua đánh giá nghiệp vụ thực tốt giai đoạn đầu công ty vào hoạt động Cơng ty chứng khốn SASC thể vai trò trung gian TTCK, nhiên, để phát triển thêm nghiệp vụ môi giới công ty chứng khoán SASC... thành phát triển công ty 1.1.1 Giới thiệu chung công ty 1.1.1.1 Tổng quan công ty Công ty cổ phần chứng khoán ngân hàng thương mại cổ phần Đông Nam Á (viết tắt SASC - Ủy ban Chứng khoán Nhà nước... khách hàng mở cơng ty SASC 1.3 Nghiệp vụ mơi giới chứng khốn Mơi giới chứng khốn nghiệp vụ khơng thể thiếu cơng ty chứng khốn Nhưng cơng ty chứng khốn khác nghiệp vụ hoạt động môi giới lại khác