Báo cáo thực tập tổng hợp về Chi nhánh ngân hàng ngoại thương Hà Nội.doc

Báo cáo thực tập tổng hợp về Chi nhánh ngân hàng ngoại thương Hà Nội.doc

Mục lục

Chơng 1: khái quát về quá trình hình thành, phát triển và cơ cấu tổchức của Ngân hàng Ngoại thơng Hà Nội

II)Cơ cấu tổ chức của chi nhánh 4

Chơng 2: chức năng và nhiệm vụ của các phòng ban 7

1)Phòng tín dụng - tổng hợp. 92) Phòng kế toán và Tài chính. 103)Phòng thanh toán xuất nhập khẩu : 114)Phòng hành chính –nhân sự : 12

9)Tổ kiểm tra và kiểm toán nội bộ: 16

Chơng 3: Tổng kết hoạt động kinh doanh tại ngân hàng, định hớngvà mục tiêu phát triển trong thời gian tới

I)Các sản phẩm dịch vụ Ngân hàng cung cấp. 18II)Kết quả hoạt động kinh doanh của Ngân hàng Ngoại thơng Hà Nộitrong những năm gần đây(1999-2003).

1>Hớng phát triển và mục tiêu đến năm 2005 232> Định hớng, mục tiêu phát triển trong thời gian tới 24

Lời nói đầu

Qua sự giới thiệu của Khoa và Nhà trờng em đã đến thực tập tại Chinhánh Ngân hàng Ngoại thơng Hà Nội

Trong thời gian thực tập vừa qua, em đã đợc các cô chú cán bộ của chinhánh tận tình chỉ bảo, giúp đỡ, tạo điều kiện để em đợc tham gia làm việc vàquan sát các hoạt động thờng ngày tại đây.

Kết thúc giai đoạn thực tập tổng hợp, em đã nắm đợc khái quát tình hìnhthực tế của chi nhánh về : Quá trình hình thành phát triển và những nhân tố tácđộng đến quá trình này, mô hình tổ chức, chức năng, nhân sự, các hoạt động

kinh doanh cơ bản, và các phần việc liên quan đến quản lý tài chính và kinhdoanh tiền tệ tại Chi nhánh Ngân hàng Ngoại thơng Hà Nội.

Toàn bộ kết quả thu đợc sau đợt thực tập tổng hợp em xin trình bầy thànhcác phần sau đây:

Chơng 1 khái quát về quá trình hình thành, phát triển và cơ cấu tổ chức củaNgân hàng Ngoại thơng Hà Nội

Chơng 2 chức năng và nhiệm vụ cùa các phòng ban

Chơng 3 Tổng kết hoạt động kinh doanh tại ngân hàng, định hớng và mụctiêu phát triển trong thời gian tới

Chơng 1: khái quát về quá trình hình thành,phát triển và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng

Ngoại thơng Hà NộiI) Qúa trình hình thành và phát triển

Là một chi nhánh VCB, VCBHN đợc thành lập ngày 01/03/1985 là mộttrong những chi nhánh chủ chốt của hệ thống Ngân hàng Ngoại thơng ViệtNam, đặt tại Hà Nội đến nay với chăng đờng hoạt đông 20 năm đầy khó khăn,VCBHN đã đạt đợc nhiều thành tựu đáng chú ý trong sự nghiệp phát triểnchung của toàn hệ thống Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam Cùng với sựnghiệp đổi mới và thành tựu phát triển kinh tế-xã hội của đất nớc và quá trìnhđổi mới hoạt động chung của toàn ngành Ngân hàng nớc ta và của Ngân hàngNgoại thơng Việt Nam, VCBHN đã thực hiện nhiều giải pháp phù hợp, tháogỡ các khó khăn vớng mắc, vơn lên khẳng định vị trí vai trò của mình là mộtchi nhánh NHTMQD không ngừng đổi mới và phát triển với tốc độ cao.VCBHN còn có vai trò quan trọng trong định hớng chiến lợc phát triển kinhdoanh của Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam và có nhiệm vụ tích cực đónggóp vào sự nghiệp công nghiệp hoá-hiện đại hoá, xây dựng và phát triển kinhtế trên địa bàn thủ đô Trong 20 năm xây dựng và trởng thành, VCBHN đã tổchức tốt hoạt động huy động vốn và sử dụng vốn với các giải pháp ngày càngđa dạng Chi nhánh cũng đặc biệt quan tâm tới chất lợng đội ngũ lao động

nhằm đáp ứng quá trình đổi mới công nghệ, áp dụng công nghệ hiện đại vàohoạt động Ngân hàng với mục tiêu cải thiện hiệu năng hoạt động và nâng caochất lợng dịch vụ nhằm thu hút và phục vụ khách hàng ngày càng tốt hơn Bêncánh đó thái độ và phong cách phục vụ khách hàng ngày càng đợc nâng cao.Tổng số lao động của chi nhánh đến nay là 241 ngời (trong đó có 152 Nữ), độtuổi bình quân của cán bộ nhân viên hiện nay là 27 tuổi Về chất lợng laođộng 95% cán bộ của chi nhánh có trình độ Đại học, Cao Đẳng trở lên,85%cán bộ có trình độ ngoại ngữ C trở lên Việc sắp xếp cán bộ nhân viên phù hợpvới công việc,tổ chức bộ máy vận hành gon nhẹ, hiệu quả.

Hiện nay Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam có mối quan hệ đại với trên1000 Ngân hàng trên toàn thế giới Nhờ có mặng lới Ngân hàng đại lý rộngkhắp này và đặc biệt từ khi tham gia vào mạng giao dịch tài chính Ngân hàngtoàn cầu “SWIFT”, các nghiệp vụ thanh toán tín dụng quốc tế và các nghiệpvụ Ngân hàng (nh hoạt động th tín dụng, nhờ thu, chuyển tiền) tại VCBHN đ-ợc thực hiện một cách chính xác, an toàn và nhanh chóng, góp phần quantrọng vào phát triển hoạt động xuất nhập khẩu của thủ đô Công tác kế toán,thanh toán luôn đảm bảo kịp thời, chính xác tạo điều kiện cho khách hàngluân chuyển vốn nhanh phục vụ công tác kinh doanh Số thanh toán qua Ngânhàng tăng đã góp phần tăng chu chuyển vốn trong nền kinh tế, hạn chế tiềnmặt trong lu thông, nâng cao chất lợng dịch vụ và tăng thu cho Ngân hàng.Đến cuối tháng 12/2002 số lợng khách hàng mở tài khoản giao dịch tạiVCBHN là gần 32000 tài khoản Riêng trong năm 2002 số tổ chức, đơn vị,doanh nghiệp, cá nhân mở tài khoản tại ngân hàng tăng 46% so với năm2001;doanh số thanh toán bù trừ đạt 5045 tỷ đồng, tăng 16%; thanh toán bùtrừ qua Ngân hàng Nhà nớc đạt 2294 tỷ đồng, tămg 47%; thanh toán cùng hệthống đạt 34509 tỷ đồng, tăng 25% so với năm 2001 Nhận thức đợc vai tròcủa việc ứng dụng công nghệ thông tin trong hoạt động Ngân hàng sẽ tạo ralợi thế cạnh tranh hiệu quả trong kinh doanh, Vietcombank Hà Nội đã đẩymạnh trang bị công nghệ máy tính hiện đại, cung cấp các tiện ích tạo điềukiện phục vụ hoạt động kinh doanh của Ngân hàng và khách hàng nâng caonăng suất lao động và hiệu quả quản lý, đồng thời góp phần đa các sản phẩm,dịch vụ Ngân hàng hiện đại tiếp cận khách hàng thủ đô Dịch vụ thanh toánthẻ tín dụng năm 2000 bị giảm sút do phí chia sẻ thị phần thanh toán với cácNgân hàng thơng mại cổ phần nên năm 2000 chỉ đạt 84000 USD, bằng 66%;năm 2001 đạt gần 90000 USD bằng 105% năm 2000, năm 2002 đạt 128000USD tăng 44% so với năm 2001 Chi nhánh Vietcombank Hà Nội đặc biệt chú

trọng đến các công tác khuyếch trơng đa các sản phẩm dịch vụ Ngân hànghiện đại vào cuộc sống, dần tiến tới đồng bộ liên hoàn các dịch vụ Ngân hàng,tạo điều kiện thuận lợi cho khách hàng giao dịch,t ừng bớc thay đổi thói quensử dụng tiền mặt trong tiêu dùng hàng ngày Công tác phát hành thẻ lần đầutiên đã đợc chi nhánh triển khai trong năm 2002 có kế quả tốt Trong đó : thẻATM số lợng thẻ phát hành đạt 3086 thẻ (doanh số thanh toán là 35 tỷ đồng),thẻ Visa, Master số lợng thẻ phát hành đạt 162 thẻ Dịch vụ chi trả kiều hối,chuyển tiền, đổi tiền của chi nhánh đều đạt kết quả tốt, với chất lợng phục vụngày càng nâng cao, cán bộ nhân viên các bộ phận tiếp khách đều có thái độphục vụ tốt, đã và đang đợc đào tạo các kiến thức về chăm sóc khách hàng.Đặc biệt năm 2002 doanh số kiều hối của chi nhánh đạt 16 triệu USD, tăng94% so với năm 2001; lợng kiều hối tăng mạnh đã góp phần bù đắp lợngngoại tệ cho đất nớc do kim ngạch xuất khẩu giảm sút Dịch vụ tiết kiệm củaVietcombank tăng mạnh, năm 2002 lợng khách hàng mở tài khoản tăng 46%so với năm 2001 Đến nay Vietcombank Hà Nội có số lợng khách hàng là31982, quản lý trên 60000 tài khoản tiết kiệm và kỳ phiếu, có 4106 tài khoảncá nhân giao dịch Bình quân 1 ngày có 2000 giao dịch đợc thực hiện Chinhánh đã triển khai công nghệ Ngân hàng bán lẻ từ tháng 9/2000 có u thế rấttốt Về phát triển khách hàng, chi nhánh đã chỉ đạo các phòng nghiệp vụ bámsát khách hàng,tìm hiểu nhu cầu, đa ra các biện pháp hợp lý để đáp ứng nhucầu của khách hàng trong khuôn khổ cho phép Từ đó chi nhánh không nhữngvấn giữ vững đội ngữ khách hàng truyền thống mà còn phát triển thêm một sốkhách hàng mới.

II)Cơ cấu tổ chức của chi nhánh

Hiện nay mạng lới hoạt động kinh doanh của chi nhánh VietcombankHà Nội gồm

+1 trụ sở chính (đặt tại 78 Nguyễn Du- Hà Nội)

+4 chi nhánh cấp 2(đặt tại Thành Công, Cầu Giấy, Chơng Dơng, Ba Đình)+3 phòng giao dịch (đặt tại Hàng Đồng, Hàng Bài, Trần Bình Trọng).+1 quầy giao dịch đặt (tại sân bay nội bài).

Kiểm tra nội bộHành chính

nhân sự hocTin Kế toán

tài chính Ngân quỹ

Phòng giao dịch

Thanh toán

quốc tế ngân hàngDịch vụ Thẻ Khách hàng đặc biệt

Thành

công Ch ơng d ơngCầu

giấyChi nhánh cấp 2

Ba đình

Hàng ĐồngSố 2 Trần

Bình TrọngSố 1

Hàng Bài

Tiếp nối chặng đờng vẻ vang 40 năm qua, trớc thời điểm hội nhập đang tớigần, Vietcombank lại chuẩn bị cho mình những hành trang mới Với chơngtrình cài cách và hiện đại hoá Ngân hàng một cách toàn diện, triệt để, chắcchắn rằng Vietcombank Hà Nội nói riêng và Vietcombank nói chung sẽ cùngvới hệ thống Ngân hàng Việt Nam tạo nên mạch đập vững vàng, chắp cánhcho kinh tế Việt Nam bớc vào thời kỳ mới.

Chơng 2: chức năng và nhiệm vụ của các phòngban

I)Điều khoản chung

Điều1: Tổ chúc bộ máy của Chi nhánh Ngân hàng Ngoại thơng Hà Nội,theo

quyết định số 287/QĐ/TCCB-ĐT ngày 27/72000 của Tổng Giám đốc Ngânhàng Ngoại thơng Việt Nam gồm có các phòng sau:

1-Phòng tín – Tổng hợp 2-Phòng Kế toán và Tài chính

3-Phòng Thanh toán Xuất Nhập khẩu 4-Phòng Hành chính –Nhân sự 5-Phòng Ngân quỹ

6-Phòng Tin học

7-Phòng Dịch vụ và Ngân hàng 8-Phòng Giao dịch số 2 Hàng Bài 9-Tổ Kiểm tra và Kiểm toán nội bộ

Mỗi phòng do Trởng phòng điều hành và có một số Phó trởng phòng giúpviệc.

Điều 2: Nhiệm vụ và quyền hạn của Trởng phòng:

- Tổ chức thực hiện và chịu trách nhiệm trớcGiám đốc Chi nhánh Ngoại ơng Hà Nội về mọi mặt công tác của phòng.

th Xây dụng chơng trình, kế hoạch và biện pháp tổ chức thực hiệnchứcnăng, nhiệm vụ của phòng đợc ghi tại điều 4 quy định này

- Có trách nhiệm tham mu,giúp việc cho Ban giám đóc trong việc thựchiện chức năng, nhiệm vụ của Chi nhánh Đề xuất những kiến nghị vớiNgân hàng Ngoại thơng Vệt Nam, Chính quyền địa phơng tronh quátrình thực thi các chế độ chính sách có liên quan tới công việc củaphòng mình phụ trách.

- Có trách nhiệm phối hợp với các phòng ban khác của Chi nhánh khi xủlý những vấn đề nghiệp vụ có liên quan.

- Ký trên các giấy tờ, chứng từ, văn bản nghiệp vụ giao dịch (theo biênbản số 32/BB.NHNTHN ngày 18/01/2000 phân công, phân nhiệm côngtrác và thông báo số 144/NHNTHN ngày 01/06/2000 về phân cấp giải

quyết các công việc của Ban giám đốc, của các trởng phó phòng và sửdụng con giấu Chi nhánh Ngân hàng Ngoại thơng Hà Nội).

- Phối hợp với các tổ chức Đảng, đoàn thể của cơ quan trong việc thựchện các chế độ chính sách,quản lý đối với công chức, viên chức Độngviên công chức viên chức tích cực hởng ứng các phong trào của cơquan, hoàn thành tốt nhiệm vỵ chính trị chuyên môn.

- Bố trí và sắp xếp cán bộ của phòng cho phù hợp Xây dựng nội quy làmviệc và phơng thức điều hành hợp lý,có hiệu quả, đáp ứng yêu cầunhiệm vụ đợc giao.

- Phan công trách nhiệm cho các Phó trởng phòng và các thành viêntrong phòng.

- Bảo quản các tài liệu và tài liệu mật theo quy định.

- Thực hiện các nhiệm vụ khác khi Ban giám đốc Chi nhánh Ngân hàngNgoại thơng Hà Nội giao.

Điều 3: Nhiệm vụ và quyền hạn của Phó trởng phòng:

- Giúp Trởng phòng chỉ đạo, điều hành một số mặt công tác doTrởngphòng phân công và chịu trách nhiệm trớc Trởng phòng và Ban giámđốc Chi nhánh về các nhiệm vụ đợc giao.

- Ký thay trởng phòng trên các giấy tờ, chứng từ, văn bản giao dịch thuộctrách nhiệm phụ trách, tờ trình Ban giám đốc theo sự uỷ quyền của Tr-ởng phòng và theo đúng sự phân cấp uỷ quyền của Giám đốc Chi nhánhNgân hàng Ngoại thơng Hà Nội.

- Khi Trởng phòng đi vắng, một Phó trởng phòng đợc uỷ quyền thay mặttrởng phòng để giải quyết công việc chung của phòng và phải chịu tráchnhiệm về các công việc đã giải quyết trong thời gian đợc uỷ quyền Sauđó phải báo cáo Trởng phòng về những công việc đã giải quyết.

- Tham gia ý kiến với Trởng phòng trong việc thc hiện mặt công tác củaPhòng theo nguyên tắc tập trung dân chủ.

II)Chức năng, nhiệm vụ

Điều 4: Các phòng ban Chi nhánh Ngân hàng Ngoại thơng Hà Nội có chức

năng, nhiệm vụ sau:

1)Phòng tín dụng - tổng hợp.

1-Tham mu, giúp Ban giám đốc xây dụng các biện pháp để thực hiện chínhsách, chủ trơng của Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam về tiền tệ, tín dụng,Ngân hàng

2-Nghiên cứu phân tích kinh tế địa phơng Giúp Ban giám đốc tham giaxây dựng chơng trình kế hoạch kinh tế – xã hội của thành phố và Ngân hàngNgoại thơng Việt Nam.

3-Dự thảo các báo cáo tổng kết sơ kết quý,6 tháng, năm của Chi nhánh đểbáo cáo Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam, Uỷ Ban nhân dânthành phố HàNội, Ngân hàng Nhà nớc thành phố Hà Nội và giúp Giám đốc xây dựng chơngtrình công tcs quý, 6 tháng và năm của Chi nhánh.

4-Giúp Ban giám đốc về công tác pháp chế của chi nhánh và thực hiệnnghiệp vụ về hoạt động thông tin tín dụng.

5-Thực hiện nghiệp vụ cho vay đối với cácthàng phần kinh tế theo Luậtngân hàng và Luật các tổ chức tín dụng, mở tài khảon cho vay, theo dõi hợpđồng tín dụng và tính lãi theo định kỳ.

6-Thẩm định và xem xét về bảo lãnh đối với những dự án có mức ký ới 100%, chịu trách nhiệm theo dõi quản lý thu hồi vốn, sau đó chuyển chocác phònh nghiệp vụ có liên quanđể phát hành nh bảo lãnh trong hoặc ngoàinớc.

7-Điều hoà vốn ngoại tệvà ĐVN.

8-Phối hợp với các phòng để xây dựng kế hoạch vốn theo quý, năm.

9-Công bố và lu giữ tỷ giá mua bán ngoại tệ hàng ngày, lu trữ và thông báotỷ giá thống kê tháng, lãi suất huy động và cho vay VNĐ và ngoại tệ.

10-Kinh doanh ngoại tệ và thực hioện nghiệp vụ bán ngoại tệ cho các tổchức kinh tế.

11-Thực hiện một số nhiệm vụ khác do Giám đốc giao.

2) Phòng kế toán và Tài chính.

2.1-Bộ phận Xử lý nghiệp vụ chuyển tiền :“ ”

Nhận yêu cầu chuyển tiền từ các giao dịch viên tại FRONT-END, bộ phận nàycó nhiệm vụ kiểm tra tính pháp lý và xử lý tiếp các yêu cầu liên quan đếnnghiệp vụ chuyển tiền của khách hàng gồm:

1-Về thanh toán viên: Liên hàng vãng lai nội bộ vietcombank, bù trừ và liênhàng Ngân hàng Nhà nớc.

2-Hạch toán điện đến từ nớc ngoài theo MT100, từ liên hàng nội bộ, từ bùtrừ và từ liên hàng Ngân hàng Nhà nớc và chuyển báo cáo cho Phòng Dịch vụngân hàng để trả cho đơn vị hởng hoặc mời khách đến nhận tiền.

3-Xử lý các nghiệp vụ nhờ thu: thanh toán nhờ thuđi đến trong nớc và nớcngoài, séc đích danh.

4- tạo các bảng kê trả lơng tự động, thực hiện các giao dịch chyển tiền tựđộng (AFT), các giao dịch đầu t tự động.

5-Đối chiếu liên hàng nội bộ (On-line &Of-line) 6-Quản lý các báo cáo thuộc phần việc của mình.

2.2-Bộ phận Quản lý tài khoản“ ” (ACCOUNT MANAGEMNT):

Quản lý toàn bộ các tài khoản khách hàng và các tài khoản nội bộ trongvà ngoài bảng tổng kết tài sản (các tài khoản nội, ngoại bảng), bao gồm:

1-Nhận và phân loại các báo cáo, phân loạik chứng từ, bảng kê, liệt kê đểchấm và đối chiếu tài khoản.

2-Chấm, đối chiếu lần lựơt từng tài khoản mình phụ trách.

3-Sau khi kiểm tra, đối chiếu và tính lãi theo định kỳ cho khách hàng trêncác tài khoản tiền gửi,tiết kiệm,kỳ phiếu, trái phiếu, chuyển kết quả (bao gồmcác sổ phụ, phiếu tính lãi, báo có) cho điến bộ phận quản lý trhông tin kháchhàng để trả cho khách.

4-Đóng và Lu Nhật ký chứng từ 5-Tra soát, đối chiếu tài khoản.

6-Kiểm tra, quản lý các món tiền gửi không kỳ hạn, có kỳ hạn, trái phiếu,kỳ phiếu ĐVN và ngoại tệ của Chi nhánh tại Trung ơng, các tổ chức tín dụngkhác và kho bạc Nhà nớc

7-Thực hiện nghiệp vụ mật mã (xử lý điện qua Telex và Swift).

8-Thực hiện chế độ báo cáo thống kê, cân đối (tháng, năm)theo quy định.

2.3-Bộ phận Quản lý chi tiêu nội bộ :“ ”

Thực hiện các nghiệp vụ liên quan đến chi tiêu nội bộ và các nghiệp vụkhác nh:

1-Phối hợp với các phòng nghiệp vụ quản lý, giám sát công tác điều chuyểnvốn giữa Chi nhánh và Trung Ương.

2-Mở tài khoản theo dõi quản lý tài chính, tài sản cố định, công cụ laođộng, tính toán, kiểm tra số thuế phải nộp theo định kỳ.

3-Quản lý thu nhập, chi phí của Chi nhánh

4-Tạo tài khoản nội bộ mới: VNĐ, Ngân phiếu, Ngoại tên 5-Thực hiện một số nhiệm vụ khác do Giám đốc giao

3)Phòng thanh toán xuất nhập khẩu :

1-Thực hiện các nghiệp vụ liên quan đến thanh toán xuất,nhập khẩu hànghoá dịch vụ của khách hàng bao gồm nghiệp vụ L/C và nhờ thu kèm chứngtừ

2-Phát hành th bảo lãnh đối với nớc ngoài kể cả việc mở và thanh toán L/Ctrả chậm với mức ký quỹ 100% và các hồ sơ bảo lãnh của Phòng tín dụng-tổng hợp thẩm định chuyển đến

3-Thực hiện nghiệp vụ chuyển tiền đi nớc ngoài của khách hàng 4-Quản lý và kiểm tra mẫu dấu chữ ký của các Ngân hàng nớc ngoài 5-Thực hiện một số nhiệm vụ khác do Giám đốc giao.

4)Phòng hành chính –nhân sự :4.1 Công tác tổ chức cán bộ :

1-Tham mu giúp việc cho Ban giám đốc trong việc bố trí, điều động, bổnhiệm, miễn nhiệm, khen thởng, kỷ luật, tiếp nhận, tuyển dụng cán bộ thuộcdiện quản lý của chi nhánh theo quy định của Ngân hàng Ngoại thơng ViệtNam.

2-Xây dựng kế hoạch đào tạo bồi dỡng cán bộ hàng năm và theo dõi triểnkhai thực hiện kế hoạch đó.

3-Tham mu,giúp việc cho Ban giám đốc trong việc xây dựng quy hoạch cánbộ theo yêu cầu của Ngân hàng Ngoai thơng Việt Nam,Ngân hàng Nhà nớcthành phố và của Thành uỷ Hà Nội.

4-Hàng năm nhận xét đánh giá, phân loại cán bộ theo quy định của Ngânhàng Ngoại thơng Việt Nam.

5-Thực hiện các chế độ chính sách đối với cán bộ nhân viên trong cơ quan 6-Lu giữ quản lý hồ sơ cán bộ theo chế độ quy định

7-Thực hiện công tác bảo vệ chính trị nội bộ và công tác quân sự của cơquan.

8-Thờng trực công tác thi đua khen thởng của cơ quan.

4.2-Công tác hành chính và quản trị:

1-Tham mu cho Ban giám đốc về những vấn đề chung của công tác hànhchính, quản trị, xây dựng cơ bản, mua sắm tài sản, vật liệu,thực hiện hợp đồngvề điện nớc, điện thoại, sửa chữa và xây dựng nhỏ của cơ quan.

2-Trực tiếp quản lý con dấu của cơ quan Thực hiện công tác hành chính,văn th, lu trữ, in dấu,telex, fax.Quản lý tài liệu mật và bảo quản tài liệu lu trữtại kho.

3-Quản lý,bảo quản tài sản của Chi nhánh, ôtô, kho vật liệu dự trữ của cơquan theo đúng chế độ quy định.

4-Thực hiện công tác lễ tân, công vụ phục vụ các hoạt động của cơ quan 5-Thực hiện công tác bảo vệ cơ quan(có phối hợp với các phòng có liênquan và ngành nội chính).

6-Quản lý quỹ chi tiêu nội bộ cơ quan.

7-Thực hiện một số nhiệm vụ khác do Giám đốc giao.

5)Phòng ngân quỹ

1-Thu chi tiền đồng Việt Nam, Ngân phiếu thanh toán

2-Thu chi các loại ngoại tệ:tiền mặt, séc du lich, giám định tiền thật,tiền giả 3-Chuyển tiền mặt và sách du lịch đi tiêu thụ nớc ngoài qua Ngân hàngNgoại thơng Việt Nam.

4-Quản lý kho tiền, quỹ ngiệp vụ, tài sản thế chấp, chứng từ có giá.

5-Thực hiện chế độ báo cáo về hoạt động thu chi tiền mặt VNĐ,ngoạitệ,ngân phiếu và séc

6-Thực hiện điều chuyển tiền mặt, đảm bảo định mức tồn quỹ VNĐ, ngoạitệ, ngân phiếu và séc.

7-Xử lý các loại tiền mặt thanh toán đã hết hạn hoặc không đủ tiêu chuẩn luthông.

8-Thực hiện một số nhiệm vụ khác do Giám đốc giao.

6)Phòng tin học

1-Thực hiện công tác nghiên cứu và phát triển công nghệ Ngân hàng, cảitiến, bổ xung các chơng trình phần mềm hiện có và lập các chơng trình phầnmềm mới phục vụ cho hoạt động của Chi nhánh Ngân hàng Ngoại thơng HàNội.

2-Quản lý và bảo quản, bảo dỡng toàn bộ thiết bị tin học của Chi nhánh.Bảomật các số liệu trong máy tính và mạng theo quy chế của Tổng giám đốcNgân hàng Ngoại thơng Việt Nam ban hành.

3-Tiếp nhận các quy trình kỹ thuật và các chơng trình phần mềm ứng dụngnghiệp vụ của Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam để triển khai tại chi nhánh vàcó trách nhiệm quản lý các phần mềm nh các tài sản khác của cơ quan.

4-Xây dựng kế hoạc vật t, trang bị mới và bảo hành thiết bị tin học nhằmphục vụ cho hoạt động hàng ngày và phát triển kỹ thuật tin học tại Chi nhánh 5-Là đầu mối quan hệ với phòng tin học Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam,các Ngân hàng trong lĩnh vực công nghệ tin học.

6-Thực hiện công tác công nghệ tin học,quản lý các chuẩn về mẫu tin,mãhoá đối với các Ngân hàng trên địa bàn về công tác thanh toán và thông tinbáo cáo.

7-Thực hiện quản trị mạng của toàn bộ hệ thống mạng ; cài đặt các chơngtrình phần mềm, hệ thống mạng, thiết lập hệ thống bảo mật của hệ thốngmạng theo chỉ đạo của Ban giám đốc.