Trình tự nhờ thu kèm chứng từ

Trình tự nhờ thu kèm chứng từ NH CHUYỂN GIAO Remitting Bank NGƯỜI XK Exporter NH XUẤT TRÌNH Presenting Bank NGƯƠI NK Importer Giao hàng Lập chứng từ toán nhờ thu: lệnh nhờ thu kèm hối phiếu chứng từ thương mại Ủy thác ngân hàng đại lí thu hộ tiền: Thư nhờ thu chứng từ thương mại, chuyển chứng từ toán với lệnh nhờ thu lập qua ngân hàng xuất trình nhờ thu hộ tiền nhà nhập Trình tự nhờ thu kèm chứng từ NH CHUYỂN GIAO Remitting Bank NGƯỜI XK Exporter NH XUẤT TRÌNH Presenting Bank NGƯƠI NK Importer Xuất trình hối phiếu địi tiền u cầu thực điều kiện nhờ thu D/P, D/A, D/TC) 5.Người trả tiền chấp nhận hay từ chối toán 6.Ngân hàng thu chuyển thông báo chấp nhận hay từ chối tốn 7.Ngân hàng chuyển thơng báo chấp nhận hay từ chối toán NGHIỆP VỤ NHỜ THU HÀNG NHẬP KHẨU Tiếp nhận chứng từ nhờ thu Kiểm tra chứng từ Giao chứng từ nhờ thu toán chấp nhận NGHIỆP VỤ NHỜ THU HÀNG XUẤT KHẨU Tiếp nhận chứng từ nhờ thu Kiểm tra chứng từ nhờ thu Chiết khấu chứng từ nhờ thu Thanh toán nhờ thu Kết thực phương thức nhờ thu NHNN & PT Tây Hà Nội 2004-2008 Năm 2004 2005 2006 2007 2008 Số 22 30 43 44 51 Doanh số 1.001.634 1.103.745 1.337.405 1.834.352 2.402.500 thực Tỷ trọng doanh số thực (%) 3,8 3,7 4,0 2,7 2,6 TÌNH HUỐNG NH B D/P NH A 18/5 NH A đòi tiền người mua  người mua từ chối toán 19/5 NH A giữ chứng từ + thơng báo việc người mua từ chối tốn cho ngân hàng B + yêu cầu người bán xử lý chứng từ 20/5 người mua chuyển tiền toán ngân hàng B + yêu cầu giao chứng từ NH B nhận tiền + giao chứng từ cho người mua 21/5 Khi ngân hàng B tiến hành lập lệnh chuyển tiền cho người yêu cầu nhận lệnh yêu cầu chuyển trả chứng từ NH A NH B giải trình tồn việc với NH A NH A không chấp nhận + đe dọa kiện NH B TÌNH HUỐNG URC 522 c.2 Thơng báo việc chấp nhận tốn Ngân hàng thu phải gửi thông báo việc chấp nhận toán cho ngân hàng gửi thị nhờ thu tới c.3 Thơng báo việc khơng tốn hay/ khơng chấp nhận tốn Ngân hàng xuất trình cần tìm lý việc khơng tốn khác và/hoặc khơng chấp nhận tốn thơng báo cho ngân hàng gửi thị nhờ thu TÌNH HUỐNG 19/5 NH B thực nghĩa vụ thơng báo cho NH A việc người mua khơng chấp nhận tốn, lại khơng tìm lí việc khơng chấp nhận tốn TÌNH HUỐNG 20/5 NH B không thông báo cho NH A việc người mua chấp nhận tốn Do có thơng báo trước việc từ chối tốn nên việc chấp nhận tốn lần cần phải có xác nhận thị từ Ngân hàng A Ngân hàng B không đợi thị hướng dẫn ngân hàng A tự động đưa chứng từ cho người mua TÌNH HUỐNG Ngân hàng B bỏ qua qui trình thơng báo chấp nhận chứng từ tốn tới Ngân hàng A TÌNH HUỐNG D/P NH Tokyo Nhật Bản Người NK Nhật Trên thị nhờ thu ghi “Trong trường hợp không trả tiền, đề nghị giữ giấy tờ mua bảo hiểm cho hàng hóa chúng tơi Chúng tơi chịu khoản phí này” “Mọi phí dịch vụ ngân hàng ngài tính vào tài khoản người bị kí phát, khơng thể bị từ chối” TÌNH HUỐNG  Nhà NK Nhật đồng ý toán tiền hàng cho nhà XK Việt Nam, không muốn trả phí cho Bank of Tokyo TÌNH HUỐNG Theo điều 21 mục a: “Nếu lệnh nhờ thu quy định rõ ràng chi phí lệ phí khơng thể bỏ qua người trả tiền từ chối toán ngân hàng xuất trình khơng giao chứng từ không chịu trách nhiệm hậu sinh từ chậm trễ việc giao chứng từ ” NH Nhật Bản có quyền giữ lại chứng từ TÌNH HUỐNG  Nhà NK Nhật đề nghị : Trả 35,000 USD, nhận hàng xong cảng tốn nốt 15,000 USD cịn lại đồng ý trả phí cho Bank of Tokyo TÌNH HUỐNG Theo điều 19 mục b: “Đối với nhờ thu kèm chứng từ, việc tốn phần chấp nhận có cho phép đặc biệt ghi lệnh nhờ thu ” Lệnh nhờ thu không ghi điều khoản NH Nhật Bản có quyền từ chối đề nghị người mua ... HÀNG XUẤT KHẨU Tiếp nhận chứng từ nhờ thu Kiểm tra chứng từ nhờ thu Chiết khấu chứng từ nhờ thu Thanh toán nhờ thu Kết thực phương thức nhờ thu NHNN & PT Tây Hà Nội 2004-2008 Năm 2004 2005 2006