mẫu slide thuyết trình về bảo hiểm nhân thọ

NHĨM • 1.Nguyễn Thị Huyền Trang • Lê Thị Thu Hiền • Trần Thị Diễm Quỳnh • 4.Trần Thị Phương Thảo • Hồng Tuấn Anh Khái niệm bảo hiểm liên kết đầu tư • Khái niệm : sản phẩm BHNT không chia lãi bao gồm phần tương đối tách biệt nhau: phần bảo hiểm phần đầu tư ,trong phần đầu tư chủ yếu Khi tham gia bảo hiểm liên kết đầu tư khách hang phải đóng phí bảo hiểm đổi lại họ nhận bảo vệ tài cơng ty bảo hiểm đồng thời có hội tích lũy đầu tư với lãi suất cao Đặc điểm bảo hiểm liên kết đầu Sản phẩm bảo hiểm liên kết đầu tư “khơng chia lãi” • • • Đối với sản phẩm bảo hiểm nhân thọ hỗn hợp khác, công ty bảo hiểm sử dụng quỹ bảo hiểm tạo thành từ phí bảo hiểm để đầu tư chi trả bảo hiểm cho khách hàng, mà khách hàng trả mức lãi cố định Tuy nhiên sản phẩm bảo hiểm liên kết đầu tư, khách hàng người định việc phí bảo hiểm sử dụng nào, đầu tư việc sở hữu số đơn vị quỹ đầu tư, quỹ đầu tư khác mức độ rủi ro khác Khi khách hàng tự định việc sử dụng phí bảo hiểm đồng nghĩa với việc khách hàng phải chấp nhận rủi ro lợi nhuận từ hoạt động đầu tư Lợi nhuận cao rủi ro cao ngược lại, lợi nhuận thấp rủi ro thấp 2 Tính tiết kiệm đầu tư Khách hàng tham gia BHLKĐT phụ thuộc vào giá trị đơn vị quỹ đầu tư – đơn vị quỹ đầu tư định giá thường xuyên, khác với khách hàng tham gia bảo hiểm nhân thọ truyền thống đáo hạn chia lãi bảo tức từ công ty bảo hiểm Khách hàng nắm rõ dòng tiền từ phí bảo hiểm • Khi tham gia BHLKDT, khách hàng kiểm sốt rủi ro đầu tư việc lựa chọn đầu tư phí bảo hiểm vào quỹ đầu tư mà cho phù hợp • Đây điểm khác biệt mà hợp đồng bảo hiểm truyền thống khơng có hoạt động đầu tư định doanh nghiệp bảo hiểm Mục đích bảo hiểm liên kết đầu tư • Bảo vệ tích lũy đầu tư: BHLKĐT loại hình bảo hiểm nhân thọ nhằm mục đích bảo hiểm cho người tham gia trước rủi ro đồng thời kết hợp yếu tố đầu tư để làm tang tài sản tương lai BHLKĐT khơng phải loại hình bảo thiên đầu tư hoàn toàn mà kết hợp bảo vệ đầu tư Như vậy,tham gia bảo hiểm liên kết đầu tư khơng có khả sinh lời từ nguồn vốn mà cịn có hiệu khả lúc bảo vệ nhà đầu tư trước rủi ro sống Phân loại Bảo Hiểm Liên Kết Đầu Tư Sản phẩm liên kết đầu tư trả tiền định kỳ - Sản phẩm liên kết đầu tư trọn đời: Kết hợp bảo hiểm trả tiền định kỳ đầu tư Khi tham gia sản phẩm khách hang có hội tích lũy ,tiết kiệm,đầu tư với lãi suất cao để đến già có khoản tiền định kỳ chi tiêu Sản phẩm liên kết đầu tư hỗn hợp Kết hợp bảo hiểm trọn đời đầu tư Đây chương trình tài cho phép người tham gia có hội tiết kiệm ,đầu tư dài hạn trọn đời với lãi suất cao Bên cạnh cịn bảo hiểm suốt đời ,để qua đời có cho người than ,người phụ thuộc Kết hợp bảo hiểm hỗn hợp đầu tư Đây chương trình tài giúp khách hàng tích lũy, tiết kiệm khoản tài khoảng thời gian xác định với lãi suất cao thực dự định trongtương lai; đồng thời công ty bảo hiểm bảo đảm tài khơng may gặp rủi ro Lợi Ích Của Bảo Hiểm Liên Kết Đầu Tư Về mặt đầu tư:  Không cần khoản tiền lớn khách hàng đầu tư vào nhiều mục đầu tư khác cổ phiếu, trái phiếu…tùy vào mức độ rủi ro chấp nhận khách hàng * Loại bỏ số hạn chế mà nhà đầu tư cá nhân thường gặp Tính minh bạch cao: Những thông tin liên quan đến quỹ đầu tư doanh nghiệp bảo hiểm cung cấp công khai, đầy đủ, xác Bên cạnh đó, hoạt động đầu tư vấn đề liên quan chi phí, chi phí quản lý, lợi nhuận quỹ đầu tư công bố với khách hàng Do khách hàng kiểm sốt rủi ro việc lựa chọn đầu tư phí bảo hiểm vào quỹ mà cho phù hợp Tính linh hoạt sản phẩm: Cho phép khách hàng hoán đổi giá trị quỹ đầu tư suốt thời hạn hợp đồng tùy theo nhu cầu Khách hàng điều chỉnh số phí bảo hiểm, số tiền bảo hiểm, bổ sung hay giảm bớt quyền lợi bổ trợ khác Khách hàng rút bớt phần giá trị quỹ hợp đồng nhằm thỏa mãn nhu cầu tài khẩn cấp Hạn chế bảo hiểm liên kết đầu tư Lợi nhuận không đảm bảo kèm với rủi ro đầu tư Giá trị khoản đầu tư quỹ khơng đủ để trả cho chi phí bảo hiểm bạn già Trong trường hợp người mua hợp đồng bảo hiểm phải tăng khoản tốn phí bảo hiểm giảm mức độ bảo hiểm xuống Bảo hiểm liên kết đầu tư Bảo Việt Nhân Thọ Dòng sản phẩm bảo hiểm nhóm liên kết đầu tư Bảo Việt Nhân Thọ chọn lựa phù hợp cho doanh nghiệp muốn kết hợp bảo vệ với đầu tư sinh lời Theo đó, bạn linh hoạt kế hoạch đóng phí, lựa chọn thời hạn đóng phí, chọn lựa số tiền bảo hiểm… để phù hợp với tình hình tài doanh nghiệp thời kỳ, đồng thời mang lại quyền lợi tối ưu cho đội ngũ nhân viên An Phát Trọn Đời đánh giá sản phẩm đầu tư uy tín mà lựa chọn • An phát trọn đời mang đến giải pháp tài hồn hảo với kết hợp linh hoạt “bảo hiểm”, “tiết kiệm” “đầu tư” Với Với tính tính năng “bảo “bảo hiểm”, hiểm”, bạn bạn và gia gia đình đình có thể xóa xóa bỏ bỏ những lo lo âu âu để để thảnh thảnh thơi thơi an an vui vui cuộc sống sống vì ln ln được bảo bảo vệ vệ tài tài chính trước trước những rủi rủi ro ro có thể gặp gặp phải phải trong suốt đời Tính “tiết kiệm” “đầu tư” giúp bạn tích lũy tiền vốn với lãi suất đầu tư an tồn khơng ngừng tăng trưởng nhằm đạt mục tiêu lớn đặt cho sống nghiệp Điều kiện tham gia Độ tuổi tham gia (NĐBH chính) từ 18-65 tuổi Thời gian hợp đồng 10,15,20 năm ,đóng phí tới năm 55, 60 65 tuổi đóng phí suốt thời gian hợp đồng có hiệu lực + định kỳ năm/6 tháng : 1.500.000 đồng +định kỳ quý/tháng : 500.000 đồng Phí bảo hiểm tối thiểu Chỉ cần đóng phí thời hạn tối thiểu 10 năm bạn bảo vệ trọn đời,đồng thời hưởng kết đầu tư từ quỹ liên kết chung quản lý chuyên nghiệp công ty quan lý quỹ bảo hiểm bảo việt với sức mạnh tài 18 năm kinh nghiệm hoạt động lĩn vực đầu tư Đặc điểm sản phẩm Quyền lợi đáo hạn giúp Bạn gia đình đạt dự định, kế hoạch lớn cho đời -Nếu khơng có rủi ro xảy ra, vào ngày đáo hạn hợp đồng, Bảo Việt Nhân thọ chi trả 100% Giá trị tài khoản hợp đồng Quyền lợi đáo hạn giúp Bạn thực dự định, kế hoạch lớn đặt sống mua nhà đẹp, cho du học… Dịch vụ đầu tư chuyên nghiệp với lãi suất đầu tư hấp dẫn ổn định - Những đồng vốn đầu tư Bạn đảm bảo lãi suất đầu tư không thấp 5%/ năm năm Hợp đồng đầu tiên, 4%/năm cho 08 (tám) năm Hợp đồng 3%/năm cho năm Hợp đồng lại =>Bạn hồn tồn n tâm trước biến động phức tạp thị trường tài khoản tiền đầu tư Bạn quản lý cách chuyên nghiệp hiệu 3 Quyền lợi bảo hiểm đem lại bảo vệ tài cách hồn hảo trước rủi ro bất ngờ Quyền lợi bảo hiểm tử vong Bảo Việt Nhân thọ chi trả Người bảo hiểm không may bị tử vong, lựa chọn quyền lợi, là: Quyền lợi bản là lựa chọn đem đến tích lũy tài lớn Quyền lợi vượt trội là lựa chọn đem đến bảo vệ tài lớn Quyền lợi thương tật tồn vĩnh viễn: Nếu Người bảo hiểm không may bị thương tật toàn vĩnh viễn tai nạn, Bảo Việt Nhân thọ chi trả quyền lợi 100% Quyền lợi bảo hiểm tử vong Quyền lợi bảo hiểm bệnh hiểm nghèo: Bảo Việt Nhân thọ ứng trước 50% Quyền lợi bảo hiểm tử vong (nhưng không 500 triệu đồng Giá trị Giải ước Hợp đồng) nhằm giúp trang trải chi phí lớn phát sinh giai đoạn khó khăn Người bảo hiểm khơng may mắc bệnh hiểm nghèo giai đoạn cuối Sản phẩm linh hoạt vượt trội - Có thể bảo vệ với Số tiền bảo hiểm lớn tối đa 40 lần Phí bảo hiểm năm - Linh hoạt tăng giảm Số tiền bảo hiểm tùy theo nhu cầu Bạn giai đoạn đời - Bạn lựa chọn tỷ lệ gia tăng Số tiền bảo hiểm 5%/năm để nâng cao bảo vệ tài trước ảnh hưởng giá đồng tiền - Linh hoạt đóng phí: Thay đổi mức phí đóng, định kỳ đóng phí, gia tăng phí đóng để tăng cường quyền lợi đầu tư, tạm ngừng đóng phí - Có thể thay đổi thời hạn bảo hiểm 10 năm, 15 năm 20 năm Anh Nguyễn Văn Nam năm 35 tuổi ,hiện giám đốc dự án công ty cổ phần MISO ,vợ anh 32 tuổi ,anh hài long với công việc,cuộc sống mức thu nhập muốn tham gia sản phẩm An Phát trọn đời ,,lựa chọn nhu cầu tích lũy tài cao với thơng tin sau : Số tiền bảo hiểm 1,1 tỷ đồng Phí bảo hiểm định kỳ 30.000.000 năm Phí bảo hiểm đóng thêm 30.000.000 năm Thời hạn đóng phí 20 năm Thời hạn hợp bảo hiểm hợp đồng 60 năm a) b) c) Chồng : STBH: 1,1 tỷ đồng Phí bảo hiểm : 30 triệu đồng Sản phẩm gia tăng bảo vệ : - Bảo hiểm an tâm miễn phí (R17) : phí bảo hiểm 1.107.000 đồng/năm - Bảo hiểm an tâm hạnh phúc(R16) : STBH : 50.000.000 đồng Phí bảo hiểm : 1.215.000 đồng Vợ a, Sản phẩm gia tăng bảo vệ Bảo hiểm thương tật phận vĩnh viễn tai nạn ( R12): STBH : 200.000.000 đồng ,phí bảo hiểm 226.400 đồng Bảo hiểm an tâm miễn phí (R17) : phí bảo hiểm 1,866,000 đồng Bảo hiểm an tâm hạnh phúc (R16) : STBH : 50,000,000 đồng , phí bảo hiểm : 1,690,000 đồng => Tổng phí đóng : 36,466,640 đồng ... phí bảo hiểm bạn già Trong trường hợp người mua hợp đồng bảo hiểm phải tăng khoản tốn phí bảo hiểm giảm mức độ bảo hiểm xuống Bảo hiểm liên kết đầu tư Bảo Việt Nhân Thọ Dịng sản phẩm bảo hiểm. .. “khơng chia lãi” • • • Đối với sản phẩm bảo hiểm nhân thọ hỗn hợp khác, công ty bảo hiểm sử dụng quỹ bảo hiểm tạo thành từ phí bảo hiểm để đầu tư chi trả bảo hiểm cho khách hàng, mà khách hàng trả... Phí bảo hiểm : 30 triệu đồng Sản phẩm gia tăng bảo vệ : - Bảo hiểm an tâm miễn phí (R17) : phí bảo hiểm 1.107.000 đồng/năm - Bảo hiểm an tâm hạnh phúc(R16) : STBH : 50.000.000 đồng Phí bảo hiểm