du-thao-quyet-dinh-cho-vay

THỦ TƯỚNG CHÍNH PHỦ Số CỘNG HỊA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc /2022/QĐ-TTg Hà Nội, ngày tháng năm 2022 DỰ THẢO (Tháng 02/2022) QUYẾT ĐỊNH Quy định trình tự, thủ tục chấp thuận cho Tổ chức kinh tế cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú Căn Luật Tổ chức Chính phủ ngày 19 tháng năm 2015; Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Tổ chức Chính phủ Luật Tổ chức quyền địa phương ngày 22 tháng 11 năm 2019; Căn Pháp lệnh Ngoại hối năm ngày 13 tháng 12 năm 2005 Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung số điều Pháp lệnh ngoại hối ngày 18 tháng năm 2013; Căn Luật Đầu tư ngày 17 tháng năm 2020; Căn Luật Doanh nghiệp ngày 17 tháng năm 2020; Căn Nghị định 31/2021/NĐ-CP ngày 26 tháng năm 2021 quy định chi tiết hướng dẫn thi hành số điều Luật Đầu tư; Xét đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Thủ tướng Chính phủ ban hành Quyết định quy định trình tự, thủ tục chấp thuận cho Tổ chức kinh tế cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Quyết định quy định về: Nguyên tắc thực hoạt động cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú Tổ chức kinh tế Thẩm quyền chấp thuận cho Tổ chức kinh tế cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người khơng cư trú Tiêu chí, trình tự, thủ tục chấp thuận cho Tổ chức kinh tế cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú 2 Trách nhiệm Tổ chức kinh tế các quan liên quan việc xử lý đề nghị Tổ chức kinh tế cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú Điều Đối tượng áp dụng Tổ chức kinh tế (không bao gồm tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài) người cư trú Bên cho vay nước ngồi, Bên bảo lãnh cho người khơng cư trú (sau gọi Bên cho vay, Bên bảo lãnh) Các tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến hoạt động cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú Tổ chức kinh tế Các Bộ, quan ngang Bộ các quan khác tham gia vào quá trình xử lý đề nghị Tổ chức kinh tế cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú Điều Nguyên tắc thực hoạt động cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú Tổ chức kinh tế Hoạt động cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú Tổ chức kinh tế có tính cần thiết nhằm hỗ trợ hoạt động sản xuất kinh doanh, hoạt động đầu tư nước ngồi Tổ chức kinh tế khơng ảnh hưởng đến an tồn vĩ mơ, an ninh trị xã hội, khơng trái với sách quốc phòng, ngoại giao các định hướng ổn định kinh tế vĩ mô từng thời kỳ Tổ chức kinh tế thực cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú phải tuân thủ quy định Quyết định này, quy định pháp luật tiền tệ, ngoại hối, đầu tư, thuế các quy định khác pháp luật có liên quan; tuân thủ pháp luật quốc gia, vùng lãnh thổ Bên vay, Bên bảo lãnh điều ước quốc tế có liên quan Tổ chức kinh tế tự chịu trách nhiệm hiệu quả các rủi ro liên quan đến khoản cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú Điều Thẩm quyền chấp thuận cho Tổ chức kinh tế cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú Thủ tướng Chính phủ xem xét, chấp thuận nguyên tắc đối với đề nghị Tổ chức kinh tế việc: a) Cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú không gắn với các dự án đầu tư nước ngoài; Việc cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú gắn với các dự án đầu tư nước thuộc diện phải chấp thuận chủ trương đầu tư nước (bao gồm cả trường hợp tăng hạn mức cho vay nước ngồi, hạn mức bảo lãnh cho người khơng cư trú làm tăng quy mô dự án đầu tư nước dẫn đến việc dự án đầu tư thuộc diện phải chấp thuận chủ trương đầu tư nước ngồi) Các nội dung Thủ tướng Chính phủ chấp thuận nguyên tắc bao gồm: Bên vay, Bên bảo lãnh; Hạn mức cho vay, bảo lãnh b) Thay đổi Bên vay, Bên bảo lãnh (trừ trường hợp thay đổi tên giao dịch thương mại mà khơng thay đổi các tiêu chí Bên vay, Bên bảo lãnh quy định khoản Điều khoản Điều 10 Quyết định này); tăng hạn mức cho vay, tăng hạn mức bảo lãnh khoản cho vay nước ngoài, khoản bảo lãnh cho người không cư trú ban đầu đã Thủ tướng Chính phủ chấp thuận nguyên tắc Thủ tướng Chính phủ giao Bộ trưởng Bộ Kế hoạch Đầu tư chủ trì, phối hợp với các quan có liên quan xem xét, chấp thuận việc Tổ chức kinh tế cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú gắn với dự án đầu tư nước ngồi khơng thuộc diện phải chấp thuận chủ trương đầu tư theo quy định Điều 12, Điều 13 Điều 14 Quyết định Nội dung Bộ trưởng Bộ Kế hoạch Đầu tư chấp thuận nguyên tắc bao gồm hạn mức cho vay, hạn mức bảo lãnh Các Bộ, quan ngang Bộ các quan khác tham gia thẩm định đề nghị cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú Tổ chức kinh tế phạm vi lĩnh vực quản lý nhà nước theo quy định Điều 15 Quyết định chịu trách nhiệm nội dung thẩm định thuộc chức năng, nhiệm vụ Điều Vốn cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú Tổ chức kinh tế Đối với hoạt động cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú gắn với dự án đầu tư nước ngoài, phần vốn cho vay nước ngoài, thực nghĩa vụ bảo lãnh cho người không cư trú thuộc phạm vi vốn đầu tư nước ghi nhận giấy chứng nhận đầu tư nước đối với dự án Đối với hoạt động cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú không thuộc đối tượng quy định Khoản Điều này, vốn cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú phải vốn chủ sở hữu, lợi nhuận sau thuế Tổ chức kinh tế Chương II THỦ TỤC CHẤP THUẬN CHO TỔ CHỨC KINH TẾ CHO VAY RA NƯỚC NGOÀI, BẢO LÃNH CHO NGƯỜI KHÔNG CƯ TRÚ KHÔNG GẮN VỚI DỰ ÁN ĐẦU TƯ RA NƯỚC NGỒI Điều Tiêu chí để Tổ chức kinh tế Thủ tướng Chính phủ xem xét, chấp thuận việc cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú không gắn với dự án đầu tư nước Hoạt động cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú Tổ chức kinh tế phù hợp với nguyên tắc quy định Điều Quyết định Tiêu chí đối với Tổ chức kinh tế Bên cho vay, Bên bảo lãnh: a) Được thành lập hợp pháp theo quy định pháp luật Việt Nam, có thời gian hoạt động tối thiểu 05 năm; b) Có kết quả hoạt động sản xuất, kinh doanh có lãi, khơng có nợ xấu với hệ thống ngân hàng, khơng có nợ nước ngồi quá hạn 02 (hai) năm liền kề trước thời điểm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận khoản cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú Tổ chức kinh tế (theo báo cáo tài kiểm toán tổ chức kiểm toán độc lập phép hoạt động hợp pháp Việt Nam); c) Không nợ thuế với Ngân sách Nhà nước vòng 02 (hai) năm gần với thời điểm gửi hồ sơ đề nghị chấp thuận cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người khơng cư trú; d) Có phương án cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú cấp có thẩm quyền phê duyệt theo quy định điều lệ Tổ chức kinh tế quy định pháp luật quản lý, sử dụng vốn nhà nước đầu tư vào sản xuất, kinh doanh doanh nghiệp (trong trường hợp Tổ chức kinh tế doanh nghiệp có vốn nhà nước) Tiêu chí Bên vay, Bên bảo lãnh thuộc các đối tượng sau: a) Là công ty mẹ các cơng ty thành viên hệ thống nước ngồi Bên cho vay, Bên bảo lãnh; b) Là Chính phủ nước các tổ chức nước Chính phủ nước ngồi bảo lãnh Tiêu chí nguồn vốn cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú không gắn với dự án đầu tư nước ngoài: a) Là nguồn vốn quy định Khoản Điều Quyết định này; b) Ngoại tệ vay nước ngoài, thực nghĩa vụ bảo lãnh nguồn vốn ngoại tệ tự có từ hoạt động sản xuất kinh doanh, không sử dụng ngoại tệ mua đồng Việt Nam từ tổ chức tín dụng vay ngồi nước Điều Hồ sơ đề nghị chấp thuận khoản cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú Tổ chức kinh tế không gắn với dự án đầu tư nước Văn bản Tổ chức kinh tế đề nghị chấp thuận việc cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú khơng gắn với dự án đầu tư nước tóm tắt phương án (Bên vay, Bên bảo lãnh; hạn mức cho vay, bảo lãnh; thời hạn cho vay, bảo lãnh; lãi suất) cần thiết giao dịch cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người khơng cư trú Bản (có xác nhận Tổ chức kinh tế việc từ bản chính) Hồ sơ pháp lý (Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư các giấy tờ khác có giá trị pháp lý tương đương) Tổ chức kinh tế Bên cho vay, Bên bảo lãnh 5 Bản (có xác nhận Tổ chức kinh tế việc từ bản chính) Hồ sơ pháp lý Bên vay, Bên bảo lãnh nhằm chứng minh mối quan hệ các bên (không áp dụng đối với trường hợp Bên vay, Bên bảo lãnh các Chính phủ nước ngồi) Báo cáo tài đã kiểm toán 02 (hai) năm gần trước thời điểm nộp hồ sơ Báo cáo tình hình dư nợ tín dụng tổ chức tín dụng nước dư nợ vay nước Tổ chức kinh tế thời điểm cuối tháng gần với thời điểm nộp hồ sơ Xác nhận quan thuế việc đã hoàn thành nghĩa vụ với ngân sách nhà nước 02 (hai) năm gần Phương án cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú bao gồm số nội dung bản sau: Bên vay, Bên bảo lãnh; Hạn mức cho vay, bảo lãnh; mục đích, điều kiện cho vay, bảo lãnh; biện pháp đảm bảo tài sản phương thức xử lý tài sản đảm bảo (nếu có); phương án cân đối nguồn vốn ngoại tệ để thực cho vay, bảo lãnh; kế hoạch giải ngân, thu hồi nợ; đánh giá tính khả thi dự án sử dụng vốn vay, bảo lãnh; đánh giá khả tài Bên vay, Bên bảo lãnh; mức độ rủi ro khoản cho vay, bảo lãnh, quốc gia Bên vay, Bên bảo lãnh dự kiến các biện pháp phòng ngừa rủi ro đối với khoản cho vay, khoản bảo lãnh Bản (có xác nhận Tổ chức kinh tế việc từ bản chính) văn bản phê duyệt cấp có thẩm quyền đối với Phương án cho vay nước ngồi/bảo lãnh cho người khơng cư trú phù hợp với Điều lệ Tổ chức kinh tế quy định pháp luật quản lý, sử dụng vốn nhà nước đầu tư vào sản xuất, kinh doanh doanh nghiệp (trong trường hợp Tổ chức kinh tế doanh nghiệp có vốn nhà nước) Xác nhận ngân hàng số dư tài khoản ngoại tệ Tổ chức kinh tế thời điểm cuối tháng gần với thời điểm nộp hồ sơ hoàn thiện 10 Thỏa thuận sơ bộ, biên bản ghi nhớ dự thảo thỏa thuận với Bên vay, Bên bảo lãnh (nếu có) khoản cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú 11 Bản (có xác nhận Tổ chức kinh tế việc từ bản chính) văn bản Chính phủ nước ngồi đồng ý ngun tắc việc bảo lãnh cho Bên vay (áp dụng trường hợp Bên vay Chính phủ nước ngồi bảo lãnh) Điều Trình tự, thủ tục chấp thuận việc cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú Tổ chức kinh tế không gắn với dự án đầu tư nước Tổ chức kinh tế lập 04 hồ sơ (trong có 01 hồ sơ gốc) đề nghị Thủ tướng Chính phủ chấp thuận cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú theo quy định Điều Quyết định gửi hồ sơ qua đường bưu điện nộp trực tiếp Cơ quan đầu mối (Ngân hàng Nhà nước) Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ: a) Trường hợp các thành phần hồ sơ Tổ chức kinh tế chưa đầy đủ, hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước có văn bản yêu cầu bổ sung, cung cấp thơng tin tài liệu có liên quan b) Trường hợp hồ sơ đầy đủ, hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước gửi hồ sơ Tổ chức kinh tế đến các Bộ ngành, quan có liên quan (sau gọi “Cơ quan phối hợp”) đề nghị tham gia ý kiến thẩm định theo chức năng, nhiệm vụ quy định Điều 15 Quyết định Trong thời hạn 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận văn bản lấy ý kiến kể từ ngày nhận hồ sơ đầy đủ, hợp lệ (trong trường hợp Cơ quan phối hợp yêu cầu Tổ chức kinh tế bổ sung hồ sơ, có), Cơ quan phối hợp có ý kiến thẩm định văn bản nội dung thuộc phạm vi quản lý nhà nước nội dung phân cơng gửi Ngân hàng Nhà nước theo quy định Điều 15 Quyết định Trong thời hạn 30 ngày làm việc kể từ ngày nhận đầy đủ ý kiến thẩm định các Cơ quan phối hợp các hồ sơ giải trình, bổ sung có liên quan, Ngân hàng Nhà nước tổ chức thẩm định, lập báo cáo thẩm định gồm các nội dung quy định Điều 16 Quyết định này, trình Thủ tướng Chính phủ xem xét, định theo thẩm quyền Trong thời hạn 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận báo cáo thẩm định Ngân hàng Nhà nước, Thủ tướng Chính phủ thơng báo cho Ngân hàng Nhà nước ý kiến chấp thuận không chấp thuận việc Tổ chức kinh tế cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú không gắn với dự án đầu tư nước Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận ý kiến Thủ tướng Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước có văn bản thông báo cho Tổ chức kinh tế ý kiến chấp thuận khơng chấp thuận Thủ tướng Chính phủ đối với đề nghị cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú không gắn với dự án đầu tư nước tổ chức kinh tế, đồng thời gửi các Cơ quan phối hợp để nắm thông tin, phối hợp quản lý Trường hợp cần bổ sung, làm rõ thông tin hồ sơ theo chỉ đạo Thủ tướng Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước chủ trì, phối hợp với Cơ quan phối hợp theo quy trình bổ sung hồ sơ quy định khoản 2, Điều để nghiên cứu, triển khai chỉ đạo Thủ tướng Chính phủ Khi yêu cầu bổ sung, làm rõ thông tin hồ sơ theo đúng quy định pháp luật, Tổ chức kinh tế có trách nhiệm cung cấp thông tin thời hạn tháng kể từ ngày nhận văn bản yêu cầu Ngân hàng Nhà nước các Cơ quan phối hợp Quá thời hạn nêu mà không nhận hồ sơ bổ sung Tổ chức kinh tế, Ngân hàng Nhà nước thông báo việc chấm dứt xem xét đề nghị Tổ chức kinh tế việc cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú Điều Hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận thay đổi khoản cho vay nước ngoài, khoản bảo lãnh cho người không cư trú Tổ chức kinh tế không gắn với dự án đầu tư nước Trường hợp thay đổi các nội dung khoản cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người khơng cư trú thuộc diện phải Thủ tướng Chính phủ chấp thuận theo quy định điểm b khoản Điều Quyết định này, Tổ chức kinh tế thực việc đề nghị chấp thuận thay đổi khoản cho vay nước ngoài, khoản bảo lãnh cho người không cư trú không gắn với dự án đầu tư nước ngồi theo hồ sơ, trình tự, thủ tục quy định khoản khoản Điều Đối với các trường hợp thay đổi khác, Tổ chức kinh tế chủ động rà soát, đảm bảo việc tuân thủ các tiêu chí quy định Điều Quyết định thỏa thuận thay đổi khoản cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú thực việc đăng ký thay đổi khoản cho vay nước ngoài, khoản thu hồi nợ bảo lãnh với người không cư trú theo quy định quản lý ngoại hối đối với hoạt động cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú tổ chức kinh tế Hồ sơ đề nghị chấp thuận thay đổi khoản cho vay nước ngoài, khoản bảo lãnh cho người không cư trú đối với trường hợp thay đổi quy định điểm b khoản Điều Quyết định này: a) Văn bản Tổ chức kinh tế đề nghị chấp thuận thay đổi khoản cho vay nước ngoài, khoản bảo lãnh cho người không cư trú đối với trường hợp thay đổi quy định điểm b khoản Điều Quyết định này, báo cáo tình hình thực khoản cho vay, khoản bảo lãnh lý việc thay đổi b) Các hồ sơ quy định khoản 3, 7, 8, 10 11 Điều Quyết định (áp dụng trường hợp thay đổi Bên vay, Bên bảo lãnh) c) Các hồ sơ quy định khoản 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10 11 Điều Quyết định (áp dụng trường hợp thay đổi tăng hạn mức cho vay, hạn mức bảo lãnh) Trình tự, thủ tục chấp thuận thay đổi khoản cho vay nước ngoài, khoản bảo lãnh cho người không cư trú Tổ chức kinh tế không gắn với dự án đầu tư nước thực theo quy định Điều Quyết định Chương III THỦ TỤC CHẤP THUẬN CHO TỔ CHỨC KINH TẾ CHO VAY RA NƯỚC NGOÀI, BẢO LÃNH CHO NGƯỜI KHÔNG CƯ TRÚ GẮN VỚI DỰ ÁN ĐẦU TƯ RA NƯỚC NGỒI Điều 10 Tiêu chí để Tổ chức kinh tế xem xét, chấp thuận việc cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú gắn với dự án đầu tư nước Hoạt động cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú Tổ chức kinh tế phù hợp với nguyên tắc quy định Điều Quyết định Tiêu chí đối với khoản cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú gắn với dự án đầu tư nước ngoài: a) Bên vay, Bên bảo lãnh tổ chức kinh tế nước Bên cho vay, Bên bảo lãnh thành lập theo quy định pháp luật nước tiếp nhận đầu tư góp vốn, mua cổ phần, mua phần vốn góp để tham gia quản lý tổ chức kinh tế đó; b) Mục đích khoản cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú để thực dự án đầu tư nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư nước theo quy định pháp luật đầu tư Tiêu chí đối với Tổ chức kinh tế Bên cho vay, Bên bảo lãnh: a) Là nhà đầu tư Việt Nam đầu tư nước ngồi dưới các hình thức quy định điểm a điểm c Khoản Điều 52 Luật đầu tư; b) Có phương án cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú cấp có thẩm quyền phê duyệt theo quy định điều lệ Tổ chức kinh tế quy định hành pháp luật có liên quan; c) Có phương án cân đối nguồn ngoại tệ phù hợp với quy định pháp luật ngân hàng quản lý ngoại hối Điều 11 Việc cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú gắn với dự án đầu tư thuộc diện chấp thuận chủ trương đầu tư nước ngồi Việc thẩm định để trình Thủ tướng Chính phủ xem xét, chấp thuận việc Tổ chức kinh tế cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú gắn với dự án đầu tư nước thuộc diện chấp thuận chủ trương đầu tư thực quá trình thẩm định, chấp thuận chủ trương đầu tư chấp thuận điều chỉnh chủ trương đầu tư đối với dự án theo quy định pháp luật đầu tư Bộ Kế hoạch Đầu tư làm đầu mối phối hợp với các quan có liên quan thực việc thẩm định nêu Khoản Điều theo quy định pháp luật đầu tư; xây dựng báo cáo thẩm định theo nội dung quy định Điều 16 Quyết định làm sở cho Thủ tướng Chính phủ xem xét, định Trên sở chấp thuận chấp thuận điều chỉnh chủ trương Quốc hội Thủ tướng Chính phủ đối với dự án đầu tư nước ngồi (trong có nội dung vốn đầu tư nước ngoài), Bộ Kế hoạch Đầu tư cấp Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư nước Giấy chứng nhận đăng ký điều chỉnh đối với dự án ghi nhận cấu vốn đầu tư nước ngồi bao gồm vốn cho Bên vay nước vay, nghĩa vụ bảo lãnh phát sinh đối với Bên bảo lãnh nước ngồi (nếu có) Trường hợp thay đổi các nội dung khoản cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú gắn với dự án đầu tư nước thuộc diện chấp thuận chủ trương đầu tư song nội dung thay đổi khơng thuộc diện phải Thủ tướng Chính phủ chấp thuận theo quy định điểm b khoản Điều Quyết định này, Tổ chức kinh tế chủ động rà soát, đảm bảo việc tuân thủ các tiêu chí quy định Điều 10 Quyết định thỏa thuận thay đổi khoản cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú thực việc đăng ký thay đổi khoản cho vay nước ngoài, khoản thu hồi nợ bảo lãnh với người không cư trú theo quy định quản lý ngoại hối đối với hoạt động cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú tổ chức kinh tế Điều 12 Việc cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú gắn với dự án đầu tư không thuộc diện chấp thuận chủ trương đầu tư nước Trường hợp dự án đầu tư nước ngồi khơng thuộc diện chấp thuận chủ trương đầu tư nước ngồi có nội dung Tổ chức kinh tế nhà đầu tư cho vay bảo lãnh cho người không cư trú, sau cấp giấy chứng nhận đăng ký đầu tư nước ngoài, Tổ chức kinh tế nhà đầu tư thực thủ tục để chấp thuận việc cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú theo quy định Điều 13 Điều 14 Quyết định Bộ trưởng Bộ Kế hoạch Đầu tư đầu mối, phối hợp với các quan có liên quan xem xét, chấp thuận cho Tổ chức kinh tế cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú gắn với dự án đầu tư nước ngồi khơng thuộc diện chấp thuận chủ trương theo nhiệm vụ Thủ tướng Chính phủ giao khoản Điều Quyết định Trường hợp Tổ chức kinh tế tăng hạn mức cho vay, hạn mức bảo lãnh gắn với dự án đầu tư nước ngồi khơng thuộc diện phải chấp thuận chủ trương đầu tư, việc xem xét chấp thuận đối với phần hạn mức cho vay tăng thêm, hạn mức bảo lãnh tăng thêm thực việc đề nghị chấp thuận khoản cho vay nước ngoài, khoản bảo lãnh cho người không cư trú theo quy định Điều 13 Điều 14 Quyết định Trường hợp thay đổi các nội dung khoản cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú khơng thuộc diện phải Bộ trưởng Bộ Kế hoạch Đầu tư chấp thuận theo quy định khoản Điều này, Tổ chức kinh tế chủ động rà soát, đảm bảo việc tuân thủ các tiêu chí quy định Điều 10 Quyết định thỏa thuận thay đổi khoản cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú thực việc đăng ký thay đổi khoản cho vay nước ngoài, khoản thu hồi nợ bảo lãnh với người không cư trú theo quy định quản lý ngoại hối đối với hoạt động cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú tổ chức kinh tế 10 Điều 13 Hồ sơ đề nghị chấp thuận cho Tổ chức kinh tế cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú gắn với dự án không thuộc diện chấp thuận chủ trương đầu tư nước Văn bản Tổ chức kinh tế đề nghị chấp thuận việc cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú không gắn với dự án đầu tư nước ngồi tóm tắt phương án (Bên vay, Bên bảo lãnh, hạn mức tối đa cho vay/bảo lãnh, thời hạn cho vay, bảo lãnh) cần thiết giao dịch cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú Bản (có xác nhận Tổ chức kinh tế việc từ bản chính) Hồ sơ pháp lý (Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư các giấy tờ khác có giá trị pháp lý tương đương) Tổ chức kinh tế Bên cho vay, Bên bảo lãnh Bản (có xác nhận Tổ chức kinh tế việc từ bản chính) Hồ sơ pháp lý Bên vay, Bên bảo lãnh Phương án cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú bao gồm số nội dung bản sau: Bên vay, Bên bảo lãnh; Hạn mức cho vay, bảo lãnh; mục đích, điều kiện cho vay, bảo lãnh; biện pháp đảm bảo tài sản phương thức xử lý tài sản đảm bảo (nếu có); phương án cân đối nguồn vốn ngoại tệ để thực cho vay, bảo lãnh; kế hoạch giải ngân, thu hồi nợ; đánh giá tính khả thi dự án sử dụng vốn vay, bảo lãnh; đánh giá khả tài Bên vay, Bên bảo lãnh; mức độ rủi ro khoản cho vay, khoản bảo lãnh; mức độ rủi ro quốc gia Bên vay, Bên bảo lãnh dự kiến các biện pháp phòng ngừa rủi ro đối với khoản cho vay, khoản bảo lãnh Bản (có xác nhận Tổ chức kinh tế việc từ bản chính) văn bản phê duyệt cấp có thẩm quyền đối với Phương án cho vay nước ngoài/bảo lãnh cho người không cư trú phù hợp với Điều lệ Tổ chức kinh tế quy định pháp luật quản lý, sử dụng vốn nhà nước đầu tư vào sản xuất, kinh doanh doanh nghiệp (trong trường hợp Tổ chức kinh tế doanh nghiệp có vốn nhà nước) Tài liệu chứng minh phương án cân đối nguồn vốn ngoại tệ để thực cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú Điều 14 Trình tự, thủ tục đề nghị chấp thuận cho Tổ chức kinh tế cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú gắn với dự án không thuộc diện chấp thuận chủ trương đầu tư nước Tổ chức kinh tế lập 02 hồ sơ (trong có 01 gốc) đề nghị chấp thuận cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú theo quy định Điều 13 Quyết định gửi hồ sơ qua đường bưu điện nộp trực tiếp Bộ Kế hoạch Đầu tư Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ: a) Trường hợp các thành phần hồ sơ Tổ chức kinh tế chưa đầy đủ, hợp lệ, Bộ Kế hoạch Đầu tư có văn bản u cầu bổ sung thơng tin tài liệu có liên quan 11 b) Trường hợp hồ sơ đầy đủ, hợp lệ, Bộ Kế hoạch Đầu tư gửi hồ sơ tổ chức kinh tế đến Ngân hàng Nhà nước các quan khác (nếu cần thiết) (sau gọi “Cơ quan phối hợp”) đề nghị tham gia ý kiến thẩm định theo chức năng, nhiệm vụ quy định Điều 15 Quyết định Trong thời hạn 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận văn bản lấy ý kiến kể từ ngày nhận hồ sơ đầy đủ, hợp lệ (trong trường hợp Cơ quan phối hợp yêu cầu Tổ chức kinh tế bổ sung hồ sơ, có), Cơ quan phối hợp có ý kiến văn bản nội dung thuộc phạm vi quản lý nhà nước nội dung phân công gửi Bộ Kế hoạch Đầu tư theo quy định Điều 15 Quyết định Trường hợp cần bổ sung, làm rõ thông tin hồ sơ, Bộ Kế hoạch Đầu tư chủ trì, phối hợp với Cơ quan phối hợp có liên quan theo quy trình bổ sung hồ sơ quy định khoản Điều Khi yêu cầu bổ sung, làm rõ thông tin hồ sơ theo đúng quy định pháp luật, Tổ chức kinh tế có trách nhiệm cung cấp thông tin thời hạn 03 tháng kể từ ngày nhận văn bản yêu cầu Bộ Kế hoạch Đầu tư các Cơ quan phối hợp Quá thời hạn nêu mà không nhận hồ sơ bổ sung Tổ chức kinh tế, Bộ Kế hoạch Đầu tư thông báo việc chấm dứt xem xét đề nghị Tổ chức kinh tế việc cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú Trong thời hạn 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận đầy đủ ý kiến các Cơ quan phối hợp các hồ sơ giải trình, bổ sung có liên quan (nếu có), Bộ trưởng Bộ Kế hoạch Đầu tư xem xét định chấp thuận không chấp thuận việc Tổ chức kinh tế cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú Trường hợp chấp thuận việc cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú Tổ chức kinh tế, Bộ Kế hoạch Đầu tư có văn bản thơng báo Tổ chức kinh tế để làm sở cho Tổ chức kinh tế thực thủ tục điều chỉnh giấy chứng nhận đăng ký đầu tư theo quy định pháp luật đầu tư; đồng thời gửi các Cơ quan phối hợp để nắm thông tin, phối hợp quản lý Trường hợp từ chối, Bộ Kế hoạch Đầu tư có văn bản gửi Tổ chức kinh tế nêu rõ lý Chương IV TRÁCH NHIỆM VÀ TỔ CHỨC THỰC HIỆN Điều 15 Phạm vi thẩm định Bộ quan có liên quan Ngân hàng Nhà nước chịu trách nhiệm thẩm định các nội dung liên quan đến: a) Tình hình dư nợ tín dụng tổ chức tín dụng nước dư nợ vay nước Tổ chức kinh tế; 12 b) Nguồn vốn ngoại tệ Tổ chức kinh tế để thực cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người khơng cư trú theo các tiêu chí quy định điểm b khoản Điều điểm c khoản Điều 10 Quyết định này; c) Tác động giao dịch cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú lên thị trường ngoại hối hệ thống ngân hàng; d) Sự phù hợp với quy định pháp luật ngoại hối, tiền tệ, ngân hàng giao dịch cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú Tổ chức kinh tế; đ) Các nội dung khác theo chức quản lý nhà nước Ngân hàng Nhà nước Bộ Kế hoạch Đầu tư chịu trách nhiệm thẩm định các nội dung liên quan đến: a) Tình hình đầu tư nước ngồi, cần thiết tính chất hỗ trợ giao dịch cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú đối với hoạt động đầu tư nước tổ chức kinh tế Bên cho vay, Bên bảo lãnh (áp dụng đối với trường hợp khoản cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú gắn với dự án đầu tư nước ngoài); b) Tình hình hoạt động đầu tư nước Tổ chức kinh tế Bên cho vay, Bên bảo lãnh; tác động hoạt động cho vay nước ngoài, thực nghĩa vụ bảo lãnh cho người không cư trú đối với hoạt động kinh doanh nước Tổ chức kinh tế Bên cho vay, Bên bảo lãnh (áp dụng đối với trường hợp khoản cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú khơng gắn với dự án đầu tư nước ngồi) c) Các nội dung khác theo chức quản lý nhà nước Bộ Kế hoạch Đầu tư Bộ Tài chịu trách nhiệm thẩm định các nội dung liên quan đến: a) Tình hình tài doanh nghiệp, tình hình thực nghĩa vụ với Ngân sách Nhà nước Tổ chức kinh tế; b) Tính phù hợp số liệu báo cáo tài kiểm toán tổ chức kinh tế với số liệu báo cáo quan thuế; c) Các nội dung khác có liên quan theo chức nhiệm vụ Bộ Tài chính; Bộ Ngoại giao chịu trách nhiệm thẩm định các nội dung liên quan đến: a) Các nội dung giao dịch cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú tổ chức kinh tế trường hợp Bên vay, Bên bảo lãnh Chính phủ nước ngồi các trường hợp khác có liên quan đến sách đối ngoại Việt Nam, cụ thể gồm: - Cung cấp thông tin liên quan văn kiện ngoại giao (các Tuyên bố chung, Thỏa thuận chung hay Hiệp định, Điều ước quốc tế) có liên quan đến việc thực giao dịch cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư 13 trú Tổ chức kinh tế (nếu có); có nhận xét, đánh giá việc tác động giao dịch cho vay, bảo lãnh cho người không cư trú đối với các văn kiện này; - Tác động giao dịch đến quan hệ ngoại giao Việt Nam các nước có liên quan; b) Các nội dung khác có liên quan theo chức nhiệm vụ Bộ Ngoại giao Các Cơ quan phối hợp khác cho ý kiến thẩm định phạm vi chức nhiệm vụ theo yêu cầu Thủ tướng Chính phủ đề nghị Cơ quan đầu mối (khi cần thiết) Điều 16 Cơ quan đầu mối thẩm định nội dung Báo cáo thẩm định Cơ quan đầu mối (Ngân hàng Nhà nước, Bộ Kế hoạch Đầu tư theo quy định Điều Điều 14 Quyết định này) chịu trách nhiệm xây dựng Báo cáo thẩm định sở tổng hợp ý kiến các quan có liên quan, trình Thủ tướng Chính phủ xem xét, định Nội dung Báo cáo thẩm định bao gồm: a) Tư cách pháp lý Tổ chức kinh tế Bên cho vay, Bên bảo lãnh b) Một số nội dung bản khoản cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú c) Sự cần thiết khoản cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú d) Việc đánh giá theo các tiêu chí quy định Điều Quyết định đối với trường hợp Tổ chức kinh tế cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú khơng gắn với dự án đầu tư nước các tiêu chí quy định Điều 11 Quyết định đối với trường hợp Tổ chức kinh tế cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người cư trú gắn với dự án đầu tư nước e) Ý kiến các Bộ, ngành các quan có liên quan Điều 17 Trách nhiệm quan đại diện chủ sở hữu vốn nhà nước trường hợp Bên cho vay, Bên bảo lãnh doanh nghiệp có vốn nhà nước Quyết định việc cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú doanh nghiệp nhà nước theo quy trình, quy chế nội phù hợp với thẩm quyền trách nhiệm theo quy định pháp luật quản lý sử dụng vốn nhà nước đầu tư vào sản xuất, kinh doanh doanh nghiệp các quy định pháp luật khác có liên quan Chịu trách nhiệm hiệu quả hoạt động đầu tư, cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú theo quy định quản lý sử dụng vốn nhà nước đầu tư vào sản xuất, kinh doanh doanh nghiệp các quy định pháp luật khác có liên quan Quản lý, giám sát việc sử dụng vốn nhà nước vay nước ngoài, thực nghĩa vụ bảo lãnh cho người không cư trú; Kiểm tra, giám sát hoạt 14 động cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú doanh nghiệp nhà nước Điều 18 Trách nhiệm Bên cho vay, Bên bảo lãnh Tổ chức kinh tế Bên cho vay, Bên bảo lãnh tự chịu trách nhiệm toàn diện việc: a) Đánh giá lực tài Bên vay, Bên bảo lãnh; tính khả thi phương án cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú để đảm bảo khả thu hồi nợ cho vay, nợ phát sinh từ khoản bảo lãnh cho người không cư trú, đảm bảo không trái với quy định pháp luật Việt Nam pháp luật nước sở b) Đánh giá rủi ro, xây dựng phương án phòng ngừa rủi ro, xử lý rủi ro pháp lý, rủi ro tài các rủi ro khác có liên quan phát sinh việc thực cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú c) Xây dựng phương án thu xếp nguồn ngoại tệ để thực cho vay nước ngoài, thực nghĩa vụ bảo lãnh cho người khơng cư trú d) Đảm bảo tính xác thơng tin, số liệu Tổ chức kinh tế cung cấp hồ sơ đề nghị chấp thuận việc cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú đ) Nghiên cứu quy định pháp luật nước sở Bên vay/Bên bảo lãnh nhằm đảm bảo tuân thủ pháp luật tránh rủi ro pháp lý có liên quan việc cam kết thực giao dịch cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú e) Quyết định triển khai việc cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú, đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật hành có liên quan Sau cấp có thẩm quyền chấp thuận việc cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú theo quy định Quyết định này, Tổ chức kinh tế Bên cho vay, Bên bảo lãnh có trách nhiệm tuân thủ các tiêu chí quy định Điều Điều 10 Quyết định thực đăng ký, đăng ký thay đổi khoản cho vay nước ngoài, khoản thu hồi nợ bảo lãnh với người không cư trú theo các quy định Ngân hàng Nhà nước quản lý ngoại hối đối với hoạt động cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú tổ chức kinh tế Bên cho vay, Bên bảo lãnh doanh nghiệp có vốn nhà nước có trách nhiệm tuân thủ các quy định có liên quan quản lý sử dụng vốn nhà nước đầu tư vào doanh nghiệp quá trình định, phê duyệt phương án cho vay nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú Chương V ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH 15 Điều 19 Điều khoản thi hành Quyết định có hiệu lực thi hành kể từ ngày….tháng… năm… Đối với các hồ sơ đề nghị Thủ tướng Chính phủ chấp thuận cho Tổ chức kinh tế cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú thay đổi khoản cho vay nước ngoài, khoản bảo lãnh cho người không cư trú tiếp nhận trước thời điểm Quyết định có hiệu lực thi hành, trình tự, thủ tục Thủ tướng Chính phủ xem xét chấp thuận đối với các đề nghị nêu tiếp tục thực theo các chỉ đạo cụ thể Thủ tướng Chính phủ Đối với các khoản cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú thực hiện, trường hợp thay đổi phát sinh sau ngày Quyết định có hiệu lực, Tổ chức kinh tế các bên có liên quan thực theo quy định Quyết định Điều 20 Tổ chức thực Bộ trưởng, Thủ trưởng quan ngang Bộ, quan thuộc Chính phủ các tổ chức có liên quan chịu trách nhiệm tổ chức thực Quyết định này./ Nơi nhận: - Ban Bí thư trung ương Đảng; - Thủ tướng, các Phó Thủ tướng Chính phủ; - Các Bộ, quan ngang Bộ, quan thuộc CP; - HĐND, UBND các tỉnh, thành phố trực thuộc TW; - Văn phòng TW các Ban Đảng; - Văn phòng Tổng Bí thư; - Văn phòng Chủ tịch nước; - VPCP: BTCN, các PCN, Trợ lý TTCP, các Vụ: TH; - Lưu: Văn thư, KTTH (3b) THỦ TƯỚNG Phạm Minh Chính