141 Đẩy mạnh hoạt động tài trợ nhập khẩu - UPAC LC đối với khách hàng doanh nghiệp tại Ngân hàng Thương mại cổ phần An Bình - chi nhánh Hà Nội,Luận văn Thạc sỹ Kinh tế

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO HỌC VIỆN NGÂN HÀNG ĐỖ THỊ THANH HẰNG ĐẨY MẠNH HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ NHẬP KHẨU - UPAC L/C ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH - CHI NHÁNH HÀ NỘI LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ Hà Nội - năm 2020 NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO HỌC VIỆN NGÂN HÀNG ĐỖ THỊ THANH HẰNG ĐẨY MẠNH HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ NHẬP KHẨU - UPAC L/C ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH - CHI NHÁNH HÀ NỘI Chuyên ngành: Tài - Ngân hàng Mã số: 8340201 LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ Người hướng dẫn khoa học: GS.TS NGUYỄN VĂN TIẾN Hà Nội - năm 2020 LỜI CAM ĐOAN Luận văn cơng trình nghiên cứu độc lập riêng tôi, đuợc thực duờl huớng dẫn GS.TS Nguyễn Văn Tiến Các số liệu sử dụng phân tích luận văn có nguồn gốc rõ ràng, kết luận nghiên cứu đuợc trình bày trung thực Các kết nghiên cứu luận văn tự tìm hiểu, phân tích cách khách quan, trung thực, phù hợp với thực Ngân hàng TMCP An Bình Chi nhánh Hà Nội chua đuợc cơng bố nghiên cứu tác giả khác Tác giả luận văn Đỗ Thị Thanh Hằng ii LỜI CẢM ƠN Để hoàn thành luận văn này, trước tiên Tôi xin chân thành gửi lời cảm ơn đến Khoa sau đại học Quý Thầy Cô khoa trang bị cho Tôi nhiều kiến thức hữu ích suốt trình học Chính kiến thức, phương pháp nghiên cứu tiếp thu từ Thầy Cô hành trang quan trọng giúp tác giả thực nghiên cứu Tôi xin chân thành bày tỏ lòng biết ơn sâu sắc đến GS.TS Nguyễn Văn Tiến, người hướng dẫn khoa học khóa luận, tận tình hướng dẫn, đưa đánh giá xác đáng giúp tơi hồn thành luận văn Tơi xin gửi lời cảm ơn Ban lãnh đạo Ngân hàng TMCP An Bình - CN Hà Nội đồng nghiệp quan tâm tạo điều kiện trình học tập, nghiên cứu giúp tác giả hồn thành luận văn Cuối cùng, xin gửi tặng kết đến gia đình thân yêu người bạn đồng hành Tơi suốt q trình nghiên cứu; yêu thương, chia sẻ động viên người động lực to lớn giúp tác giả hồn thành luận văn Mặc dù có nhiều cố gắng suốt trình thực đề tài, song luận văn cịn có mặt hạn chế, thiếu sót Tác giả mong nhận ý kiến đóng góp dẫn Quý Thầy Cô người quan tâm tới đề tài để luận văn hoàn thiện Trân trọng cảm ơn! Hà Nội, 2020 Tác giả luận văn Đỗ Thị Thanh Hằng iii MỤC LỤC MỞ ĐẦU CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ (TDCT) VÀ THƯ TÍN DỤNG TRẢ CHẬM .7 CĨ THỂ THANH TỐN NGAY - UPAS L/C .7 1.1 TỔNG QUAN VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ 1.1.1 Khái niệm .7 1.1.2 Đặc điểm 1.1.3 Các phương thức tốn quốc tế thơng dụng 1.2 Phương thức tốn tín dụng chứng từ 1.2.1 Khái niệm phương thức Tín dụng chứng từ(TDCT) 1.2.2 Đặc điểm phương thức TDCT 12 1.2.3 Quy trình thực phương thức TDCT 13 1.2.4 Phân loại thư tín dụng 16 1.2.5 Lợi ích rủi ro bên tham gia 18 1.3 Giới thiệu chung Thư tín dụng trả chậm tốn - UPAS L/C 1.3.1 UPAS L/C gì? 22 1.3.2 Đặc điểm UPAS L/C 23 1.3.3 Quy trình thực toán UPASL/Ctrongthực tiễn 23 1.3.3 So sánh UPAS L/C L/C trả 24 1.3.4 Rủi ro trình thực UPAS L/C cácNHTM 26 1.3.5 Lợi ích việc sử dụng UPAS L/C 27 1.4 Nhân tố tác động đến việc phát triển sản phẩm UPAS L/C 28 KẾT LUẬN CHƯƠNG 31 CHƯƠNG 2; THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ BẰNG UPAS L/C ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH - CHI NHÁNH HÀ NỘI 32 2.1 Tình hình Xuất Nhập Việt Nam năm gần 32 2.2 Giới thiệu chung Ngân hàng TMCP An Bình - CN Hà Nội 34 ιv 2.2.1 Lịch sử hình thành phát triển 34 2.2.2 Sơ nét hoạt động toán quốc tế ABBANK .35 2.2.3 Một số quy định ABBANK UPAS L/C 37 2.2.4 Các ngân hàng đại lý hợp tác với ABBANK 39 2.2.5 Danh sách ngân hàng tài trợ (NH chiết khấu) hợp tác với ABBANK 40 2.3 Thực trạng hoạt động sản phẩm UPAS L/C NHTM Việt Nam 42 2.3.1 Giới thiệu sản phẩm UPAS L/C ngân hàng TMCP Quân Đội 42 2.3.2 Giới thiệu sản phẩm UPAS L/C ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vuợng 44 2.3.3 So sánh sản phẩm UPAS L/C ngân hàng TMCP An Bình với UPAS L/C MBBank; VPBank ~ ĩ 46 2.3.4 Khó khăn NHTM Việt Nam triển khai sản phẩm UPAS L/C 48 2.4 Thực trạng hoạt động sản phẩm UPAS L/C NHTM An Bình - CN Hà Nội 49 2.4.1 Sự cần thiết phải phát triển sản phẩm UPAS L/C Chi nhánh Hà Nội .49 2.4.2 Hoạt động sản phẩm UPAS L/C ngân hàng TMCP An Bình - CN Hà Nội giai đoạn 2017-2019 50 2.5 Phân tích SWOT sản phẩm UPAS L/C Chi nhánh Hà Nội .58 2.5.1 Điểm mạnh 58 2.5.2 Điểm yếu 59 2.5.3 Cơ hội 61 2.5.4 Thách thức 62 KẾT LUẬN CHƯƠNG 64 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP ĐẨY MẠNH HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ NHẬP KHẨU - UPAS L/C ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP TẠI NGÂN HÀNG TMCP AN BÌNH - CHI NHÁNH HÀ NỘI 65 3.1 Định huớng phát triển hoạt động toán quốc tế ABBANK 66 3.2 Định huớng phát triển hoạt động toán quốc tế ABBANK - Chi nhánh Hà Nội 67 3.3 Giải pháp phát triển sản phẩm UPAS L/C ngân hàng TMCP An Bình - Chi nhánh Hà Nội 68 vi v 3.3.1 Nhóm giải phápDANH phát triển sản phẩm cho ABBANK - CN Hà Nội68 MỤC CÁCUPAS CHỮL/C VIẾT TẮT 3.3.2 Kiến nghị ABBANK; NHNN Chính phủ việc hỗ trợ phát triển sản phẩm UPAS L/C cho ABBANK - CN Hà Nội 72 KẾT LUẬN CHƯƠNG 80 KẾT LUẬN 81 Ký hiệu Ý nghĩa ABBANK Ngân hàng Thương mại cổ phần An Bình L/C Letter of Credit - Thư tín dụng UPAS L/C Thư tín dụng trả chậm tốn NHTM Ngân hàng thương mại MBBank Ngân hàng thương mại cổ phần Quân Đội VPBank CN Hà Nội Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam thịnh vượng Chi nhánh Hà Nội NHTMCP Ngân hàng thương mại cổ phần NHPH Ngân hàng phát hành NHTB Ngân hàng thông báo NHĐCĐ Ngân hàng định NHCK Ngân hàng chiết khấu TDCT Tín dụng chứng từ UCP Quy tắc thực hành thống tín dụng chứng từ Incoterms Điều kiện thương mại quốc tế TTQT Thanh toán quốc tế TMCP Thương mại cổ phần Phí BQ Phí bình qn DSBQ Doanh số bình quân vii DANH MỤC CÁC BẢNG, SƠ ĐỒ SƠ ĐỒ: Sơ đồ 1.1: Quy trình nghiệp vụ tín dụng chứng từ toán NHPH 13 Sơ đồ 1.2: Quy trình nghiệp vụ tín dụng chứng từ tốn NHĐCĐ 15 BẢNG: Bảng 1.1: So sánh UPAS L/C L/C trả ngay: .25 Bảng 2.1: Danh sách Ngân hàng tài trợ cho ABBANK 41 Bảng 2.2: So sánh sản phẩm UPAS L/C ABBANK NHTM khác 46 Bảng 2.3: Biểu phí chấp nhận Hối phiếu UPAS L/C ABBANK (Áp dụng phần không ký quỹ) .53 Bảng 2.4: Biểu phí chấp nhận hối phiếu UPAS L/C (Áp dụng phần ký quỹ, cho toàn phân khúc khách hàng) .53 Bảng 2.5: Thẩm quyền giảm biên độ UPAS L/C ABBANK .54 Bảng 2.6: Số luợng doanh nghiệp sử dụng dịch vụ UPAS L/C ABBANK - CN Hà Nội giai đoạn 2017 - 2019 .54 Bảng 2.7: Hoạt động phát triển khách hàng sử dụng dịch vụ TTQT ABBANK CN Hà Nội giai đoạn 2017 - 2019 55 Bảng 2.8: Hoạt động phát triển khách hàng sử dụng UPAS L/C ABBANK - CN Hà Nội giai đoạn 2017 - 2019 56 Bảng 2.10: Doanh số phí thu đuợc từ việc phát hành UPAS L/C ABBANK CN Hà Nội giai đoạn 2017 - 2019 57 ... L/C khách hàng doanh nghiệp Ngân hàng TMCP An Bình - Chi nhánh Hà Nội Chương 3: Giải pháp đẩy mạnh hoạt động tài trợ Nhập - UPAS L/C khách hàng doanh nghiệp Ngân hàng TMCP An Bình - Chi nhánh Hà. .. TÀI TRỢ NHẬP KHẨU - UPAC L/C ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH - CHI NHÁNH HÀ NỘI Chuyên ngành: Tài - Ngân hàng Mã số: 8340201 LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ Người...NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO HỌC VIỆN NGÂN HÀNG ĐỖ THỊ THANH HẰNG ĐẨY MẠNH HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ NHẬP KHẨU - UPAC L/C ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI