PHAN HOI CHIA SE CUA CFA QUY NGUYEN

CHIA SẺ Những điều cần minh định chia sẻ CFA - Nguyễn Hoàng Quý Bảo hiểm nhân thọ Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 Góc nhìn cá nhân: “Bảo hiểm nhân thọ giải pháp tài dễ hiểu, dễ thực dễ thành công với kế hoạch bảo vệ tài thân gia đình thơng qua bảo hiểm nhân thọ Bảo hiểm nhân thọ tất cả: việc thực kế hoạch tài dễ bảo hiểm, q bạn khơng thể làm bị bảo hiểm nhân thọ từ chối bảo hiểm, bạn tâm việc bổ sung kiến thức, kỹ kinh nghiệm để thực kế hoạch tài cách tự tin nhất, an toàn an tâm vài chục năm để đảm bảo sống vui, sống khoẻ, sống an tâm thành công viên mãn” Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 TUYÊN BỐ Tuyên bố xung đột lợi ích: Những chia sẻ cá nhân hành nghề 20 năm, cần minh định lại chia sẻ CFA Nguyễn Hoàng Quý chia sẻ nhanh bảo hiểm nhân thọ, tài đầu tư Đây chia sẻ liên quan đến kiến thức, kỹ kinh nghiệm công việc Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tôi Phan Lê Thanh Toàn chịu trách nhiệm trước pháp chế công ty cộng tác làm nhà phân phối trước luật kinh doanh Bảo hiểm nước cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam Bài nhằm minh định lại điều chưa rõ báo cáo Mr Quý, không khuyến nghị mua bán, đầu tư hay kinh doanh Sau đọc bài, đọc giả hỏi nhà cố vấn hợp đồng bảo hiểm bạn có vấn đề cần trao đổi, xin để lại phần bình luận, xin hầu chuyện sau Hãy thể bạn trí thức văn minh trao đổi Miễn tiếp đọc giả vô danh, ẩn danh hay không danh avatar Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 I Những điều cần minh định NỘI DUNG II Bảo hiểm nhân thọ để làm gì? III Ngân hàng cá nhân & quỹ đầu tư cá nhân Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 Những điều cần minh định báo cáo, nguyên nhân giải pháp Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 1.a Góc nhìn gói bảo hiểm nhân thọ - Thực tế? “Khi tham gia hành nghề, Quý, hay xem lại đánh giá hợp đồng cũ khách hàng tham gia Điều làm cho khách hàng thêm hoang mang BHNT, nghề ngành BHNT Tôi thất bại nhiều làm cho khách hàng thêm lòng tin với BHNT, kiểu đào sâu chi tiết đánh giá hợp đồng cũ Tôi chưa hiểu khách hàng, họ đâu có nhiều kiến thức kỹ tơi nên mua ủng hộ người quen, người thân, gia đình, vợ sếp, đồng nghiệp Quý: không tin nên tự học làm TVV, tự mua tự phục vụ nên mua sản phẩm truyền thống (hỗn hợp), may mắn mua UL (bảo hiểm liên kết chung), trụ với nghề, học IL (bảo hiểm liên kết đơn vị), bạn mua có hiểu đầu tư tài chính, bạn dìm khơng biết đầu tư tài chính” Thay trên, giúp khách hàng, động viên khách hàng hợp đồng có, hiểu bảo hiểm nhân thọ, hiểu tài giúp khách hàng bổ sung quyền lợi thiếu kỹ cố vấn tham mưu thân Đây tư win - win mà nhà hành nghề cố vấn tham mưu cần hiểu thực hiện” Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 1.b Góc nhìn gói bảo hiểm nhân thọ - Nguyên nhân? “Thực tế nên khách hàng bỏ qua quy trình cố vấn tham mưu cách nghiêm túc, chuẩn mực chất lượng cao” “Hậu quả? Là Mr Q phản ánh Tơi khơng cần nhắc lại? Cịn cá nhân tơi thấy hậu sau: Không chất bảo hiểm nhân thọ? Không biết phải mua bảo hiểm cho ai? Không hiểu cần mua bao nhiêu? Không biết cần mua bảo hiểm nhân thọ bao lâu? Mua ủng hộ coi khoản tiết kiệm, nên biết đóng / năm Khơng biết quyền lợi, nghĩa vụ, điều khoản loại trừ cần, muốn có quyền lợi Mà khơng có lịng tin vào BHNT Khơng biết đáo hạn, rủi ro, hay khó khăn tài cần tiền, làm nào, gặp tham mưu nào? Không hiểu bảo hiểm sản phẩm, không thủ lợi với hãng bảo hiểm nhân thọ việc “play” “dance” với họ trọn đời (play: chơi, dance: khiêu vũ”) Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 1.c Góc nhìn gói bảo hiểm nhân thọ - Giải pháp? “Giải pháp Mr Q có Tơi khơng cần chia sẻ thêm quản lý công ty bảo hiểm cơng ty có quy chuẩn đạo đức nghề nghiệp Về học thuật trường đại học có khoa bảo hiểm Về quản lý nhà nước có luật kinh doanh bảo hiểm Về hiệp hội có hiệp hội bảo hiểm Việt Nam tài cơng ty kinh doanh bảo hiểm Về tiêu dùng có hội bảo vệ người tiêu dùng Bộ công thương quản lý kinh doanh, tiếp thị khuyến Chủ quan Về khách quan: “Cá nhân tơi khuyến khích cá nhân tự trang bị kiến thức, kỹ năng, tiếp xúc với nhà tư vấn bảo hiểm để dùng tu đánh giá người họ thể qúa trình hành nghề tư vấn có quy trình hành nghề sau Quy trình cố vấn tham mưu bảo hiểm nhân thọ https://www.facebook.com/100000234681180/posts/5521348411216260/?d=n : : Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 2.a.b Hoa hồng khoản thưởng - Thực tế & nguyên nhân “Chuyện Mr Quý nói hết rồi!” Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 2.c Hoa hồng khoản thưởng - Giải pháp Đây trang nói phí hợp đồng bảo hiểm nhân thọ: Tinh hoa hợp đồng Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 II Bảo hiểm nhân thọ để làm gì? Để bình dân hố bảo hiểm, chia sẻ theo phương pháp S.E.E (Simple - Easy Effecive) mà cất công “tầm sư học đạo” mang áp dụng, Bảo hiểm nhân thọ với tạo trung vào ý chủ đạo Bảo vệ thu nhập trọn đờ Chăm sóc sức khoẻ bù thu nhập đau ốm nằm việ Bảo vệ tài sản tính lúc đờ Tích luỹ tuổi cịn trẻ tìm hội đầu tư tích luỹ đủ kiến thức kỹ “Làm điều này, điều nên bạn sống vui sống khoẻ sống an tâm trọn đời thành công viên mãn” n : i i Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 II Bảo hiểm nhân thọ để làm gì? - Thay đổi cấu ưu tiên - sản phẩm trọn đời 45 - 50 - 65 tuổi - 45 tuổi Bảo vệ thu nhập trọn đờ Chăm sóc sức khoẻ 
 Chăm sóc sức khoẻ 
 60 / 65 - 70 / 75 - 99 tuổi bù thu nhập đau ốm nằm việ Chăm sóc sức khoẻ 
 bù thu nhập đau ốm nằm việ bù thu nhập đau ốm nằm việ Bảo vệ tài sản tích lũy đờ Bảo vệ tài sản tích luỹ đờ Bảo vệ tài sản tích lũy đờ Tích luỹ hưu trí thơng qua đầu t Đầu tư, đầu tư đầu t Tích luỹ & đầu tư Bảo vệ thu nhập ngắn lại Quyền lợi hậu Quan điểm ưu tiên thứ tự tham gia bảo hiểm: bố mẹ, dư tiền nhiều lo thêm chăm sóc sức khoẻ quyền lợi tai nạn cho ơng bà “Tích luỹ sớm, tốt: phí thấp, quyền lợi cao, tích luỹ dài, thời gian đạt lãi kép cao Tập trung bảo vệ thu nhập cịn người yếu phụ thuộc: trẻ bố mẹ già” “Bắt đầu suy giảm sức khoẻ, giải phóng trách nhiệm tài học xong đại học sống tự lập… nên thay đổi mục tiêu với bảo hiểm nhân thọ” “Thành công viên mãn: an nhàn hưu trí Được con, dâu, rể thương yêu, đùm bọc kính trọng hết mực” Giá trị tinh thần: “Khi sinh ra, người cười, khóc Khi tơi đi, người khóc, tơi ngậm cười…” n n n i i i i Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 “Về học thuật chun mơn, nhóm chia sẻ, chia sẻ phần kinh nghiệm thực tế gặp khách hàng chia sẻ” Hãy xem tài link: https://www.facebook.com/100000234681180/posts/4512491735435271/?extid=fhu5jzxNUDZUQlf8&d=n Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 Ngân hàng cá nhân & đầu tư cá nhân trọn đời Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 3.a Ngân hàng cá nhân “Nếu bạn làm mục tơi chia sẻ, hãng bảo hiểm nhân thọ ngân hàng cá nhân giúp bạn rút tiền thu nhập, đau ốm nằm viện, tai nạn bệnh hiểm nghèo thông qua ý chia sẻ Có hay khơng có bảo hiểm nhân thọ, u hay ghét bảo hiểm nhân thọ, bạn phải tiết kiệm việc bạn, nhà trí thức đại gởi tiền vào đâu để đồng tiền bạn ‘sinh lợi’ cho bạn, cho gia đình bạn nhiều quyền định cá nhân.” Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 3.b Bảo hiểm nhân thọ có phải đầu tư khơng? “Thơng thường nhà đầu tư thị trường tài mong may mắn Khơng mong gặp rủi ro Khi đầu tư, bạn cần trả lời câu hỏi lúc xuống tiền: ‘Nếu rủi ro, bao nhiêu?’ Bảo hiểm nhân thọ trả lời hai câu hỏi: ‘Khi may mắn tơi có gì?’ ‘Khi rủi ro tơi cịn lại gì?’ Trả lời: Khi may mắn, bạn không gặp rủi ro sức khoẻ, bạn có sức khoẻ tiền bạc Khi rủi ro, bạn gặp rủi ro sức khoẻ, bạn tối thiểu có tiền bạc bạn chọn sản phẩm trọn đời ‘Whole Life’, khơng sinh lão bệnh tử bạn trả tiền cho điều chắn chắn xảy ra.” Hãy đón xem kiến giải kênh Bảo Hiểm Nhân Thọ: Phan Lê Thanh Toàn để hiểu tơi chia sẻ: https://www.youtube.com/channel/UCSrnHcS8a9UWRdi1Z3jpPWg Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 3.b Bảo hiểm nhân thọ có phải đầu tư khơng? “Hợp đồng ban đầu khách hàng nghe cố vấn, tham gia 165 triệu sau xem clip gởi thay đổi mục tiêu chuyển sang an nhàn hưu trí sau anh 50 tuổi Nhà cố vấn phải hy sinh quyền lợi thân nên tách phí 88,2 triệu phí đóng thêm 91,7 triệu để giúp khách hàng tập trung kế hoạch hưu trí giữ lại quyền lợi chăm sóc sức khoẻ tỷ, triệu / ngày nằm viện, tỷ cho tai nạn bệnh hiểm nghèo Và cịn nhiều điều khơng thể kể chuyện để hầu chuyện đọc giả Hãy coi kênh YouTube Toàn Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 3.b Bảo hiểm nhân thọ có phải đầu tư khơng? “Vẫn biết không muốn rủi ro cá hợp đồng trọn đời Tôi biết cách, khách hàng biết cách tơi khơng cịn “play dance” với hãng bảo hiểm quyền lợi khách hàng Tơi dù có khơng cịn vui vẻ để lại hướng dẫn đầy đủ cho khách Ví dụ: Đầu tư vào đâu: 5,559 triệu / năm để nằm viện đảm bảo tài khoản trả nhiều tỷ? Vậy tạm coi đầu tư vào rủi ro không? Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 3.b Bảo hiểm nhân thọ có phải đầu tư không? “Quỹ đầu tư vào cổ phiếu công ty nên bệnh dịch xảy chứng quỹ Tăng Trưởng xuống cịn 12.435 / đơn vị Tơi khuyến nghị khách hàng đầu tư thêm 200 triệu (10 lần phí đóng thường niên) đến xu hướng chưa gãy nên tơi khuyến khích hàng hàng để quỹ 28/04/2021 giá 22.406 VNĐ / đơn vị Tính đơn vị quỹ lãi 9.971 VNĐ tương ứng 80% 200 triệu mang lại lãi cho khác hàng 160 triệu Lãi 80% / năm gọi đầu tư chưa? lần đầu tư rút lại 200 triệu vốn, giảm năm đóng phí bảo hiểm, đầu tư chưa? Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 3.b Bảo hiểm nhân thọ có phải đầu tư không? - Bằng chứng? “Hợp đồng vợ mua bắt đáy cho hai trai thời điểm phát hành bị từ chối nên thay đổi, huỷ làm lại nên mua gía 13.888 VNĐ / đơn vị Chỉ thôi, tuân thủ quy tắc đạo đức nên không thông tin khách hàng Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 3.b Bảo hiểm nhân thọ có phải đầu tư không? - Rủi ro thị trường? “Nhà đầu tư trai qua thị trường nhiều năm, nhà đầu tư chứng kiếm phiên từ 19|01 đến 29|01|2021 phải giảm lợi nhuận, trắng lợi nhuận nguyên năm, call margin forced sales tài khoản đầu tư hình đơn vị quỹ: thời gian giản 1.500 VNĐ sau phục hồi Những phiên gần bạn chứng kiến thị trường chỉnh chứng kiến tài khoản bạn quý “mạnh vị thần” Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 3.b Bảo hiểm nhân thọ có phải đầu tư khơng? - Quỹ có phù hợp? “Trong trước tơi có chia sẻ Nên chuyển đổi quỹ cho phù hợp với thị trường để bảo tồn lợi nhuận có hướng dẫn cụ thể Anh em cần nghiên cứu laị Link đây: BHNT chắn để tích luỹ dùng để đầu tư khơng? https://www.facebook.com/100000234681180/posts/5633478523336581/?d=n Phan Lê Thanh Tồn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 NHỮNG GIẢI PHÁP TÔI CUNG CẤP? “Tôi nhân viên trung cao tập đoàn bảo hiểm, 17 năm làm việc thấy thị trường không vận hành nghề cần tôn trọng Tôi làm GAD điều để mong sửa lại thị trường đầu biết khó thành kiến định kiến nhiều đầu tư, tài bảo hiểm: Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 THAY CHO LỜI KẾT? “Hơm khó khăn ngày mai cịn khó khăn nữa, tương lai không dám dễ nhận lãnh trách nhiệm “đi tìm lữa” để bình dân hố bảo hiểm, đầu tư, chứng khốn tài chính, tơi vơ tình lãnh lấy tránh nhiệm lớn tưởng tượng ban đầu đến với cộng đồng cố vấn tài Việt Nam tơi hiểu đường tơi khơng đơn có thêm nhiều đồng nghiệp, hữu nhà trí thức đồng hành với đường đến suy cho cũng muốn điều tốt đến với người dân Việt vốn bao đời chịu khổ vất vả Trích câu nói tiến sỹ Võ Đình Trí: “Lữa có ích ln cẩn thận với nó” Cám ơn anh Đình Trí, Đức Tuấn Phan Long Cám ơn tất bên tơi ủng hộ góp ý Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 Trân trọng biết ơn! Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 ... viên mãn” Phan Lê Thanh Tồn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 TUYÊN BỐ Tuyên bố xung đột lợi ích: Những chia sẻ cá nhân hành nghề 20 năm, cần minh định lại chia sẻ CFA Nguyễn... II Bảo hiểm nhân thọ để làm gì? “Mr Quý chia sẻ phần 2: BHNT cấu trúc tài cá nhân gia đình Tơi khơng cần chia sẻ thêm nghiệp vụ CFA Tôi tin bạn tốt bạn chia sẻ Tơi cần nâng cấp lên để ngày tơi... n n i i i i Phan Lê Thanh Toàn Nhà cố vấn & tham mưu vấn đề Bảo hiểm nhân thọ / 04|2021 “Về học thuật chun mơn, nhóm chia sẻ, chia sẻ phần kinh nghiệm thực tế gặp khách hàng chia sẻ” Hãy xem